柜员练习测试卷（一）

第页柜员练习测试卷1.补制凭证时弄虚作假的，给予有关责任人（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、记过B、警告或记过C、记过或记大过D、经济处罚【正确答案】：C2.农商行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正确答案】：B3.违规修改贷款还本付息方式和期限、销记贷款利息、挂息转据的，给予有关责任人（）；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：A4.自助设备保险柜密码原则上每（）更换一次。A、旬B、月C、季D、半年【正确答案】：C5.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的农村商业银行负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、最后修改客户信息【正确答案】：A6.经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向（）。A、人民银行报告B、上级行报告C、公安机关报案D、会计主管【正确答案】：C7.营业机构为存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户时，应设定有效期限，最长不超过（）个月。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B8.5406单位结算卡销卡”持卡人为非持卡人办理，需（）A、经办人签字并加盖公章。B、经办人签字确认C、加盖公章D、加盖公章、财务章、法人章【正确答案】：A9.休班一般指离岗（）。A、不满1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1个月（含）【正确答案】：C10.核算码由（）数字组成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正确答案】：C11.银行本票自出票日起，付款期限最长不超过()，超过提示付款期限的，代理付款人不予受理。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月【正确答案】：B12.柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限额，（）不受柜员库箱限额控制。A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：B13.下列不属于重要空白凭证是（）A、储蓄存单B、商业承兑汇票C、假币收缴凭证D、一本通存折【正确答案】：C14.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（）A、非营业时间，营业机构存放重要空白凭证，应采取一定的安全防卫措施B、无人值守的营业机构，不得留存重要空白凭证。C、营业期间，临时离柜时重要空白凭证应整理后整齐放置于办公桌上，不得随意放置。D、人员少的营业机构，凭证管理员可由普通柜员兼任。【正确答案】：C15.国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循（）原则。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、银行不垫款【正确答案】：B16.个人客户由他人代理现金取款单笔金额人民币（）万元（含）以上的，应留存代理人和被代理人有效身份证件复印件或影印件作会计凭证附件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：C17.新建客户信息后，系统自动生成（）数字的客户编号。A、10位B、15位C、19位D、26位【正确答案】：B18.对停用的实体印章，应定期组织实体印章的清理销毁工作，两次销毁间隔时间不得长于（），停用印章过多的，应适当增加销毁频率。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C19.定活两便储蓄存款存期达到或者超过整存整取的相应存期时，利率按照支取日挂牌公告的整存整取储蓄存款利率档次打()折计息，不分段计息。A、四B、五C、六D、七【正确答案】：C20.单位定期存款起存金额为人民币（）万元。A、0.5万元B、1万元C、5万元D、10万元【正确答案】：B21.网上支付跨行清算系统差错业务款项挂入营业机构“待处理网上跨行清算款项”，内部户为（）。A、1156+网点机构号+300031000001B、1158+网点机构号+300031000001C、1156+网点机构号+300038000001D、1158+网点机构号+300038000001【正确答案】：C22.根据近半年我行向人行上报的录入数据情况来看，各单位普遍存在录入核心系统数据与假币实物不一致（如版别、冠字号码错误等）、持有人身份证信息录入不完整不准确等问题，造成上报人行数据无法正常上传系统。由于核心系统数据录入提交后无法修改、反假子系统录入数据错误的需人行审批，各单位务必加强录入假币信息的（）工作，务必换人复核后再进行提交，确保假币信息录入完整准确、账实相符。A、审批B、复核C、确认D、审核【正确答案】：B23.对于（）年未发生任何交易，账户余额和积数均为0，未进行冻结、挂失和账户状态控制，且账户在行内系统无任何协议签约（不含短信通知）的个人活期账户系统自动进行批量销户。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B24.客户可以通过柜面、省联社门户网站、智慧柜员机、电子银行等渠道查询电子印章业务验证码对应的业务内容，查询时效为（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C25.（）是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转让给金融机构，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。A、贴现B、转贴现C、再贴现D、回购【正确答案】：A26.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统可记录（）期以内的冠字号码检索日志。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C27.柜员尾箱库存超过核定限额的，应及时调拨给（）。A、会计主管B、凭证管理员C、普通柜员D、现金管理员【正确答案】：D28.网点通过业务运行平台收到人行补发账户影像资料的通知后，（）内提交指定账户的影像资料。A、当天至迟下一工作日B、当天C、二个工作日D、三个工作日【正确答案】：A29.小额支付系统运行时间（），日切时间为每日的16:00。A、7*24B、5*12C、7*12D、国家法定工作日【正确答案】：A30.存款人申请全部提前支取其整存整取储蓄存款的，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：C31.违反规定为客户代办保险业务、买卖基金或理财产品、存取款、代为保管凭证等，给予有关责任人()处分；情节较重的，给予记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：B32.银行汇票手工入账业务用于对银行汇票付款、银行汇票结清多余款、银行汇票退款入客户账失败后挂（）的业务进行手工入账。A、待处理农信银款项B、汇出代转农信银款项C、农信银资金往来D、应解付汇入待查款项【正确答案】：D33.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前()按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：A34.若客户在同一法人机构开立的所有Ⅲ类户均未使用“1139核身类型管理”交易进行身份核实的，则当所有Ⅲ类户双边资金收付金额自开立之日起累计达到（）时，系统批量后会自动进入关注类型为“双边收付额度超限的Ⅲ类户”的名单。A、5万元B、6万元C、10万元D、20万元【正确答案】：A35.()行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、第三人B、持票人C、付款人D、当事人【正确答案】：B36.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：B37.存款人申请办理单位协定存款，应与农商行约定基本存款额度，基本存款额度应为人民币()万元以上。A、5万元B、10万元C、50万元D、100万元【正确答案】：B38.查询查复、挂账处理：各单位明确专人负责每日查看核心系统跑马灯信息提示和查看省联社员工论坛-资金清算-信息公告，每日上午（）处理完毕大、小额和农信银等系统查询查复业务当日接收的大小额支付系统的来账业务及时处理，最迟于次日日结前处理完毕，主动发起的大、小额支付系统往账业务必须及时查询业务状态，国库汇款挂账，请提前联系财务会计部。A、9点前B、10点前C、11点前D、12点前【正确答案】：A39.存款人逾期支取未设定自动转存或约定转存的整存整取储蓄存款，其超过原存期的部分，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：C40.以下说法错误的是()。A、

反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传【正确答案】：A41.农商行应设立（），用以登记柜面业务印章的领用、保管、使用、交接、停用、上缴与销毁等记录，实现业务印章的全生命周期管理。A、业务用章（用具）保管使用登记簿B、印章登记簿C、人员分工交接登记簿D、营业日志【正确答案】：A42.对于逾期贷款和客户欠息，系统（）进行自动扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日【正确答案】：D43.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：A44.银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。需要进一步查阅相关档案资料的，原则上应于（)工作日内完成查询并反馈。A、5日B、3日C、2日D、当日【正确答案】：A45.属于监管部门等外部机构刻制的印章，法人机构应自停用起（）内逐级上缴制发单位，监管部门另有规定的，从其规定。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：B46.一名柜员只能使用（）柜员卡，分配（）柜员号。凡凭柜员卡在核心业务系统中进行的业务操作，均视为该柜员卡对应的柜员所为。A、一张、多个B、多张、多个C、一张、一个D、多张、一个【正确答案】：C47.由莱芜农商银行承担的诉讼费用，自法律文书生效之日起最长不超过（）清理完毕。A、一个月B、二个月C、一个季度D、半年【正确答案】：C48.计息类账户错账冲正的，应同时调整计息积数。对于跨结息期已经结计利息的账户，错账调整只能调整（）以后的积数，柜员应将已结计的利息区分情况使用相关交易进行补收或退回。A、上次结息日B、本次结息日C、下次结息日D、上上次结息日【正确答案】：A49.单位定期存款在存期内按照()挂牌公告的相应档次利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：A50.农商银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有（）受益所有人。A、一名B、二名C、三名D、四名【正确答案】：A51.违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：D52.人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过（）个。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D53.登记簿根据类别、保管期限分别整理，计算机输出打印的登记簿按（）按业务顺序装订，订本式登记簿按（）按本归档。A、月/年B、月/季C、季/年D、年/年【正确答案】：D54.领用的重要空白凭证如有丢失，应通知有关营业机构协助防范，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由()承担。A、原领用人B、业务经办人C、客户D、会计主管【正确答案】：A55.大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由（）确定和调整。A、省联社B、办事处C、人民银行D、法人机构【正确答案】：C56.贷款发放时应设定自动扣款账号，一笔单位贷款可以设置()自动扣款账号，一笔个人贷款可以设置()自动扣款账号。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正确答案】：B57.（）是指交出柜员在非面对面的情况下，将所拥有的权限在约定日期全部交给指定接收柜员，在权限未被接收前可以撤销。A、权限预交接B、权限交接C、权限交回D、柜员交接【正确答案】：A58.对于转账代理业务、存取款超过单日累计限额的代理业务及同一客户持（）（含）以上非本人户名存折、银行卡或存单办理的取款业务，按照农商银行有关内控制度规定开展客户身份识别工作。A、2份B、3份C、4份D、5份【正确答案】：B59.凡在人行检查中发现现金从业人员不具备判断和挑剔假币的专业能力或未按规定收缴假币，甚至发生误收误付假币行为的，将对相关单位给予警告，并处（）的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、1000元以上5万元以下B、5000元以上2万元以下C、3000元以上2万元以下D、5000元以上3万元以下【正确答案】：A60.库箱挂起后，状态变更为（）。A、交接B、正常C、代保管D、在库【正确答案】：D61.变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的，或虚列、截留、私分手续费的，责令改正或退回违规所得，给予有关责任人（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。A、记过B、警告或记过C、记大过D、经济处罚【正确答案】：A62.书面挂失时选择不止付的，该账户仍可在()等渠道办理不需存款凭证的付款业务。A、柜面B、自助设备C、智e通D、农金通【正确答案】：C63.小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日()至当日()为小额支付系统的一个工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正确答案】：C64.银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应向查询申请人以()形式反馈查询结果A、口头通知B、填制《人民币冠字号码查询结果通知书》C、邮件通知D、电话通知【正确答案】：B65.电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（）。A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B66.清算备付金账户按（）计提利息，按（）结息,遇利率调整（）计息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正确答案】：C67.客户通过柜面申请查询电子印章业务验证码时，可以在（）柜面进行办理。A、开户网点B、法人机构内任一营业机构C、全市任一营业机构D、全省任一营业机构【正确答案】：D68.刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是()。A、王某B、刘某C、刘某和王某D、票据相对人【正确答案】：B69.内部调阅ADMS电子会计档案，网点档案操作员应为调阅人建立临时用户，并限定()。调阅人需要使用纸质会计档案，由档案操作员为其打印，并注明用途。A、查阅期限和范围B、查阅范围C、查阅期限D、查阅时限【正确答案】：A70.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【正确答案】：A71.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C72.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作A、

中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：A73.营业网点列支应收款时，诉讼费等缴费凭证原件、审批表等相关资料需专夹保管，复印件附记账凭证后做附件；资产运营中心因贷款业务申请的其他应收款由（）进行列支，中心可以按季与列账网点进行对账，确保账务核对一致。A、营业网点B、所在单位C、贷款所在单位D、资产运营中心【正确答案】：C74.全省农村商业银行智e通电子银行交易限额，个人客户使用动态令牌，行内转账限额为（）万。A、30万B、50万C、100万D、200万【正确答案】：C75.柜员交接时，涉及到金库钥匙、业务印章等核心业务系统无交接记录的，应登记（）。A、柜员分工交接登记簿B、业务用章（用具）保管使用登记簿C、营业日志D、人员分工交接登记簿【正确答案】：A76.农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。A、一年B、半年C、三个月D、一个月【正确答案】：B77.汇票的保证不得附有条件，附有条件的，()。A、该保证无效B、视为未保证C、不影响对汇票的保证责任D、保证人对所附条件承担责任【正确答案】：C78.()是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。A、背书连续B、承兑C、前手D、后手【正确答案】：A79.中心金库的备用钥匙由管库员、分管行长和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续，由()入保险柜妥善保管A、会计主管B、主管C、现金管理部门D、安全监保部门【正确答案】：C80.核算码是会计科目的细化，是会计核算的最基本元素，一个会计科目可以对应（）核算码，一个核算码归属于（）科目。A、一个或多个/一个B、一个/一个C、一个或多个/多个D、一个/多个【正确答案】：A81.对“暂停账户非柜面业务、限制账户交易规模或频率”措施的，由经办人提出书面申请，经会计主管审核、（）审批后实施；通知客户对其账户采取措施的通知记录、《莱芜农商银行未有效对账账户控制措施审批表》，放入当季对账单后一并装订保管。A、二级支行负责人B、会计主管C、一级支行负责人D、行本部【正确答案】：A82.营业机构在做好开立账户审核工作的前提下，在企业银行账户存续期间，营业机构应当对企业开户资格、实名制符合性、账户使用情况进行动态复核，动态复核按照对账频率执行，每季度不少于账户总数的（），全年完成。A、0B、0C、0D、0【正确答案】：B解析：

0.20.250.30.583.柜员密码连续输入错误次数超限（目前系统控制为（）次）的将被锁定。密码锁定后，需按“柜员密码维护”流程重置密码。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：A84.经核实属于假名、匿名账户，通过（）交易限制支付。A、1310账户核实信息维护B、1320账户核实信息维护C、1320账户信息维护D、1321账户信息维护【正确答案】：B85.金融机构确认误收或者误付假币的，应当在()个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：A86.人民币银行结算账户管理系统中对企业类账户备案规定：基本存款账户、临时存款账户应当于开户后（）向人民币银行结算账户管理系统报备，变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于2个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统报备。A、立即至迟于次日B、立即至迟于当日C、当日至迟于次日D、二个工作日内【正确答案】：B87.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以()的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。A、现金B、转账【正确答案】：B88.付款行收到止付通知后，最迟应在()发出止付应答。A、当日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正确答案】：C89.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、

直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。【正确答案】：B90.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、

最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会【正确答案】：C91.关于柜员的交接规则，下列说法错误的是（）。A、柜员交接、权限交接、权限预交接均可进行循环交接B、柜员进行循环交接时，交接类型必须为同一类型，不允许跨交接类型的循环交接C、交接类型为“柜员交接”时，接收柜员名下必须未挂靠任何库箱D、通过“权限预交接”交出的权限，交回时只能面对面进行权限交回【正确答案】：D92.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起（）年内不得申请加入电子商业汇票系统。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：B93.同一客户编号下只能有（）主证件，但可以有（）附加证件。A、一个、多个B、一个、一个C、多个、一个D、多个、多个【正确答案】：A94.违反规定办理股金入股、转让、退股、挂失等相关业务的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：D95.（）应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度，确保营业机构每月的日均额度不超过核定限额。A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：B96.有价单证中银行承兑汇票属于（）A、买入有价证券B、待发售有价证券C、已兑付有价证券D、其他有价单证【正确答案】：A97.农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止【正确答案】：D98.经营者违反法律、法规的规定牟取暴利的，责令改正，没收违法所得，可以并处违法所得（）以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，或者由工商行政管理机关吊销营业执照。A、3倍B、5倍C、10倍D、20倍【正确答案】：B99.自助设备吞没卡，持卡人应在（）（从吞卡日次日算起）办理领卡手续。A、4个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、20个工作日内【正确答案】：D100.假币收缴凭证盖章处加盖收缴单位哪种印章。（）A、假币章B、业务公章【正确答案】：B1.有下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过或降级处分。A、存、贷款利率管理混乱，造成不良后果的；B、违反规定提高存款利率，造成净息差非正常下降，严重影响盈利水平的；C、超权限或变相超权限提高或降低存、贷款利率的；D、违规提高存款利率、降低贷款利率向客户输送利益的；E、实施差异化利率定价政策，未制定利率管理办法或实施细则的；F、违反利率管理规定，被市场利率定价自律机构通报的。【正确答案】：ABCDEF2.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人【正确答案】：ABCD3.移交会计档案时，应当编制会计档案移交清册，列明应当移交的（）等内容。A、会计档案名称B、册数C、起止年度D、档案编号E、应保管期限F、已保管期限【正确答案】：ABCDEF4.银企对账管理系统中“已验印”状态的账单指()。A、已经打印且回收登记的纸质账单B、已经回收登记且已验印的纸质账单C、已经对账的网银账单与自助设备账单D、已经打印但未回收的纸质账单【正确答案】：BC5.柜员尾箱库存限额管理按管理方式分为()。A、按业务量设置现金库存限额B、按机构设置现金库存限额C、按柜员设置现金库存限额D、按库箱设置现金库存限额【正确答案】：BCD6.有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分。A、日终未按规定保管现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等的；B、临时离岗未按规定保管现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等的；C、休班、短期离岗和长期离岗，未经会计主管审查，未按规定保管或交接现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等的；D、未按规定设置、使用、变更、注销操作员权限的；E、未按规定办理离岗人员交接的。【正确答案】：ABCDE7.办理单位账户业务需要经办人签字并加盖单位公章的业务：（）。A、1101单位活期存款开户B、1119单位活期存款账户销户C、1102单位活期存款存入D、1084单位活期存款单户结息【正确答案】：AB8.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心应按照合理分工、明确职责、相互制约的原则进行岗位设置，主要设置事后监督中心()。营业机构设置主管员，可根据业务需要设置操作员。A、主管B、扫描员C、补录员D、监督员【正确答案】：ABCD9.冠字号码调拔用于将指定的数据包状态为“未调拔”的冠字号码信息进行机构间调拔、将数据包状态为“配钞”的冠字号码信息调拨至自助设备，包括（）等功能。A、调拨数据读取B、调拨处理C、配钞数据读取D、配钞处理E、入库确认【正确答案】：ABCDE10.农商银行可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：（）。A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。C、按照有关规定，截至特定时点已转为睡眠户的非自然人客户。D、个体工商户【正确答案】：ABC11.金库款项应坚持日清日结，做到（）相符。A、账款B、账据C、账实D、账账【正确答案】：ACD12.财税库银系统信息交换以（）为准，扣款结果信息以（）为准。A、发起方B、接受方C、人民银行国库信息处理系统D、核心业务系统【正确答案】：AC13.以下说法正确的是：（）A、对于小微企业信贷融资，不得在贷款合同中约定提前还款或延迟用款违约金，取消法人账户透支承诺费和信贷资信证明费B、不得要求将企业一定数额或比例的信贷资金转为存款。C、不得忽视企业实际需求将部分授信额度化为银行承兑汇票，或强制以银行承兑汇票等非现金形式替代信贷资金。D、不得在信贷审批时，强制企业购买保险、理财、基金或其他资产管理产品等。【正确答案】：ABCD14.汇出汇款业务环节，银行应登记A、汇款银行的地址B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或名称、账号D、汇款人的姓名或者名称【正确答案】：BCD15.有下列（）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、盗用、挪用库款、贵金属和有价单证的；B、以伪造、变造的货币换取真币的；C、办理业务过程中，故意付出假币的；D、办理现金业务时抽张的；E、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；F、擅自抽取抵、质押物等有价物品的;G、保管不善，抵、质押有价物品丢失、损毁的。【正确答案】：ABCDEFG16.柜员卡按使用状态分为（）。A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作废卡【正确答案】：ABCD17.柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。A、权限交接B、柜员交接C、请假D、未交接的【正确答案】：AB18.省内营业网点开立的个人银行结算账户，凭其存折（卡）及密码通过他省系统内机构柜面办理现金和转账取款业务的，单笔和日累计最高交易金额分别为（）A、5万元B、10万元C、50万元D、100万元【正确答案】：CD19.会计科目按核算要求分为（）。A、表内科目B、表外科目C、或有事项D、登记备查【正确答案】：AB20.农商银行内部员工涉及到（）的，应将工作资料及相关客户信息移交，不得以任何方式或理由带走客户信息。A、岗位调整B、休班C、退休D、解除劳动关系【正确答案】：ACD21.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心职责包括（）。A、对辖内营业机构的柜面业务进行全面审核监督，做好事后监督系统应用工作。B、对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。C、对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D、及时向事后监督业务管理部门、营业机构反馈监督结果，对发现的问题提出处理意见并督促营业机构进行整改。E、针对事后监督发现的问题，对各项业务规范提出修改意见或建议；对发现的重大差错、事故或案件线索，应及时向事后监督业务管理部门报告。【正确答案】：ABCDE22.横向调剂是指法人机构按照当地人民银行的要求与系统内其他法人机构以及其他金融机构通过()办理资金划转，完成现金领缴业务的一种方式A、大额支付系统B、小额支付系统C、行内汇划系统D、农信银系统【正确答案】：AC23.本票必须记载下列事项：()。A、表明“本票”的字样B、无条件支付的承诺C、确定的金额D、收款人名称、出票日期、出票人签章【正确答案】：ABCD24.有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：()。A、伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的【正确答案】：ABCD25.违反手续费支出管理规定，有下列()行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分。A、支付代办储蓄业务手续费、代办收贷业务手续费，未按规定审核、审批的；B、超比例、超范围列支代办储蓄业务手续费、代办收贷业务手续费的；C、代办储蓄业务手续费或代办收贷业务手续费未通过转账支付的；D、代办收贷业务手续费以收抵支的；E、）向在岗员工支付代办手续费的。【正确答案】：ABCDE26.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）A、

专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、

设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、

明确专人负责大额交易和可疑交易报告【正确答案】：ABD27.

金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、

洗钱风险B、

恐怖融资风险C、市场风险D、

操作风险【正确答案】：ACD28.农村商业银行应统筹管理预警信息所反映的风险，对风险处置负有主体责任，在处理预警信息过程中发现的问题线索、风险隐患应及时移交相关部门或人员，按照反洗钱、账户管理等相关制度规定，相应采取（）等后续处理措施。A、调整客户风险等级B、上报可疑交易C、中止账户交易【正确答案】：ABC29.法人机构应加强凭证库房管理，合理划分（）A、正常凭证区域B、非正常凭证区域C、作废凭证区域D、未使用凭证区域【正确答案】：AC30.关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。A、营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B、客户由他人代理办理业务的，营业机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。D、营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。【正确答案】：ACD31.《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）所称现金处理设备是指农村商业银行使用的具备冠字号码信息识别功能的点验钞机、清分机、()等现金处理设备。A、智慧柜员机B、取款机C、存取款一体机D、纸硬币兑换一体机【正确答案】：ABCD32.有下列（）行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、违规保管、使用客户及其他员工的存折、银行卡、支票、密码、身份证等的；B、办理客户存贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的；C、利用员工账户（资金）为他人办理业务的。D、利用客户账户（资金）为本人办理业务的。【正确答案】：ABC33.农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括（）。A、居民身份证B、临时身份证C、港澳居民居住证D、台湾居民来往大陆通行证E、台湾居民居住证F、澳门特别行政区居民身份证【正确答案】：ABCDE34.银企对账管理系统中账单已终态”的账单包含（）。A、对账结果为余额相符且验印通过的纸质账单B、对账结果为余额相符的网银账单与自助设备账单C、已余额不符处理结束的各类账单D、已验印不符处理结束的纸质账单E、已退信处理结束的纸质账单【正确答案】：ABCDE35.有下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、利用客户资料冒名开立账户的；B、协助他人使用虚假申请资料开立账户的；C、违反规定为未提供有效身份证件的客户开立账户的。D、违反规定为客户开立虚假、假名、匿名账户的；【正确答案】：ABD36.会计凭证基本要素包括（）。A、年、月、日B、货币名称（符号）及大小写金额C、收、付款账户的户名和账号D、收、付款账户的开户行名称和行号【正确答案】：ABCD37.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。A、安全B、准确C、清晰D、完整E、保密【正确答案】：ABDE38.1085活期存款账户控制状态维护”，经有权人审批后，可根据需要选择不同的账户控制状态，将账户维护为（）控制状态。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、解除账户的相关控制【正确答案】：ABCD39.银行汇票的()不得更改，更改的银行汇票无效。A、出票金额B、日期C、收款人名称D、实际结算金额【正确答案】：ABCD40.与客户信息保护工作相关重要信息的（）等均视同原件管理。A、打印件B、复印件C、影印件D、电子文档【正确答案】：ABCD41.有下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予记大过至撤职处分；情节严重或造成严重后果的，给予留用察看或开除处分。A、违反反洗钱保密规定，泄露有关信息的；B、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；C、拒绝提供反洗钱调查材料或提供虚假材料的。D、未按规定保存客户身份资料和交易记录的；【正确答案】：ABC42.发起行发起贷记支付业务，应根据汇款委托人的要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次按下列哪些标准确定？（）A、救灾、战备款项为特急支付B、汇款人要求的紧急款项为加急支付C、特大额的汇款D、其他支付为普通支付【正确答案】：ABD43.根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），发现伪造存单时应灵活应对，及时向当地公安机关报案，持续跟进办案结果。结合公安机关的案件侦查情况，各农商银行应明确（）等信息，特别是要尽力了解清楚伪造人、持伪造存单支取人的动机，据以评判对农商银行的威胁程度。A、伪造存单的来源B、被伪造存单信息来源C、伪造手段D、伪造人E、持伪造存单支取人【正确答案】：ABCDE44.会计档案归档时，应对（）等信息进行登记。A、档案名称B、档案种类C、保管期限D、保管地点【正确答案】：ABCD45.根据《山东省农村商业银行会计档案管理系统管理暂行办法》（鲁农信联办〔2020〕326号），各级（）用户应按月审核本机构生成的各类电子会计档案资料的完整性和准确性，发现会计档案有缺失或数据有误的，应及时逐级上报。A、报表查询员B、操作员C、审批员D、库房维护员【正确答案】：AB46.有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。A、柜员为本人办理柜面业务的；B、携带与业务无关物品上岗影响工作的；C、应客户要求对已完成的业务办理冲正的。D、未按规定办理账户开户、销户的；【正确答案】：ABC47.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），营业机构的职责包括（）。A、负责本机构纸质会计资料的整理、审核、登记及传递等工作。B、负责本机构差错整改及处理工作。C、对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D、对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。【正确答案】：AB48.《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，加强单位银行结算账户开立管理中，存在以下情形的银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取措施进一步核实存款人身份。A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的C、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的D、法定代表人授权他人代理办理账户开立业务的【正确答案】：ABC49.临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列（）情况的，单位存款人可以申请开立临时存款账户。A、异地借款B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资【正确答案】：BCD50.会计档案按照期限可分为（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、随意保管【正确答案】：AB51.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、

股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理【正确答案】：ABCD52.会计档案管理系统管理的电子档案包括（）等系统或渠道生成的以电子数据保存的报表、凭证等。A、实物会计档案的扫描影像件B、柜面服务平台、人脸识别等系统产生的相关影像件C、报表服务平台、总账系统、自助设备跨平台、智慧厅堂及智e通【正确答案】：ABC53.《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定的违规行为处理种类包含（）。A、政纪处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；B、经济处罚：罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等；C、其他处理：批评教育、组织处理、解除劳动合同和退回派遣单位。D、组织处理【正确答案】：ABC54.

银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）A、

地域、行业B、

身份、国籍C、交易目的D、

交易特征【正确答案】：ABCD55.取消企业银行账户许可的业务范围为在境内依法设立的（）。A、企业法人B、事业单位C、非法人企业D、个体工商户【正确答案】：ACD56.电子商业汇票获得承兑前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。出票人将电子商业汇票交付收款人后，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。A、出票人B、承兑人C、收款人D、背书人【正确答案】：ABD57.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，存款人包括以下哪些？A、企事业单位B、机关团体C、部队D、自然人【正确答案】：ABCD58.12000501诉讼费垫款，本科目核算本行已支付但尚未结案处理的（）、公告费、评估费、仲裁费等由农商行暂时垫付，根据判决结果由败诉方承担的案件诉讼相关费用。确定由农商行承担的案件诉讼相关费用应直接计入当期损益，不记入本科目核算。A、起诉费B、资产保全费C、申请执行费D、律师代理费【正确答案】：ABCD59.我行存量企业账户清理核查工作清理核查方式包括（）等。A、上门核实B、电话联系企业法定代表人C、分析账户交易流水D、查询企业纳税状态【正确答案】：ABCD60.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易【正确答案】：ABCDE61.下列属于一级会计科目的有（）。A、1010现金B、101010在途现金C、101015经费现金D、3060同城往来【正确答案】：AD62.准备金存款是为保证客户提取存款和资金清算需要，按人民银行规定的准备金存款缴存范围和比例，准备金存款包括()。A、缴存法定存款准备金B、存放中央银行一般性存款C、超额准备金D、存放中央银行特种存款【正确答案】：ABC63.个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户【正确答案】：ABCD64.下列对农信银个人账户通存日间差错处理，说法正确的是（）A、发起行在个人通存交易当日发现因柜员操作原因导致的短款，柜员使用“6874农信银存款冲销”交易，对原业务进行冲销。B、办理个人账户通存通兑业务，因柜员操作原因导致短款，农信银存款冲销交易完成后，柜员依然存在短款的，应第一时间与客户协商解决，无法解决的，柜员通过“6877农信银错账控制/解控”交易进行农信银错账控制。C、原交易网点协商上客户退款后，柜员使用“6877农信银错账控制/解控”交易，进行错账解控D、原交网点无法进行错账解控的，需向省联社发送《协助解除控制错账款项申请》，由开户行进行错账解控。【正确答案】：ABCD65.根据《中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》（银发〔2016〕224号）文件要求，持票人在电子银行承兑汇票提示付款期内提示付款的，如提示付款指令于中午12：00前发出，承兑人应在收到提示付款请求的()（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延，下同）付款或拒绝付款；如提示付款指令于中午12：00后发出，承兑人应在收到提示付款请求的()付款或拒绝付款。电子商业承兑汇票承兑人的接入机构应及时将持票人的提示付款请求通知承兑人，承兑人在在收到请求()仍未应答的，接入机构应按协议约定代为应答。A、当日B、次一工作日12：00前C、当日至迟次日D、次日起第三个工作日E、次日起第三日【正确答案】：ACE66.下列说法正确的是（）。A、柜员现金尾箱实行限额管理，超过限额的现金应及时调拨给现金管理员。B、凡入库保管的现金、实物、有价单证等，必须做到账款、账实相符，严禁白条抵库。C、实行柜员的营业网点，前台人员经办的一切现金、实物、凭证、账簿等业务必须经过复核，才能办理。D、现金转移，应逐笔登记款项交接登记簿。【正确答案】：AB67.对涉及可疑交易报告的账户，开户行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施，包括（）等措施A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制【正确答案】：ABCD68.有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、协助他人将单位资金存入个人账户的，未按规定办理单位存款账户存取款业务的；B、为超期临时存款账户提供服务的，为虚假、假名、匿名账户提供服务的；C、未按规定办理账户结清、销户的；D、私自向客户账户存入资金达到动户目的的；E、以虚增非柜面业务量为目的办理业务的；F、未按规定履行客户告知义务等，影响客户账户和资金正常使用的。【正确答案】：ABCDEF69.银企对账管理系统中“账单管理”模块包括()。A、定期账单B、预警账单C、重发账单D、对账设备查询【正确答案】：ABCD70.《山东省农村商业银行突发事件应急预案》，根据突发事件可能造成的危害程度、波及范围、影响力大小等情况，由高到低依次分为（）级别。A、特别重大突发事件（I级）B、重大突发事件（Ⅱ级）C、较大突发事件（Ⅲ级）D、一般突发事件（Ⅳ级）【正确答案】：ABCD71.反假子系统行外业务模块的假币管理功能，具体包括()等。A、解缴人行管理B、假币减损申请C、鉴定出库管理D、鉴定没收收据查询、真币误收缴差错查询、回笼券假币差错查询等【正确答案】：ABCD72.《山东莱芜农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法》规定：柜面人员反洗钱职责：（）。A、负责对办理业务的客户进行身份识别，确保客户身份基本信息的完整、准确，按需进行客户尽职调查；B、对高风险客户、异常存取现、高风险国家和地区、异常行为或交易进行关注和了解，向本机构反洗钱编辑员报告可疑交易；C、了解业务和操作环节的风险点，协助反洗钱工作人员调查可疑交易；D、积极向客户和社会公众宣传反洗钱知识，提高全社会的反洗钱意识。【正确答案】：ABCD73.核算码按核算用途可分为（）等类型。A、标准内部账户B、非标准内部账户C、客户账D、科目账【正确答案】：ABCD74.财税库银业务遵循()原则，并采用()模式。A、“统一管理、分级负责”B、“统一管理、共同负责”C、“一点接入”、“多点清算”D、“一点接入”、“一点清算”【正确答案】：AC75.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构的职责包括（）。A、负责冠字号码信息的采集、查询、检索等工作B、负责现金处理设备的信息登记C、做好现金处理设备的日常维护，确保其冠字号码采集功能正常运行D、负责本地节点采集服务器的系统日常维护工作【正确答案】：ABC76.票据权利在下列期限内不行使而消灭:()。A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【正确答案】：ABC77.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），提取申请人应当向营业机构提交以下材料：（）。A、医疗卫生机构、公安部门或殡葬部门等出具的能够证明已故存款人死亡事实的死亡证明或材料B、配偶、子女、父母应提供居民户口簿、结婚证、出生证明或公安派出所出具的证明等能够证明亲属关系的材料，公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人应提供公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCD78.对法院判定莱芜农商银行承担的诉讼费用，贷款管理单位整理（），详细列明案件诉讼情况、撤败诉理由等，按照费用审批流程审批后，凭有权审批材料将款项列支在“诉讼费”科目，冲减其他应收款中的诉讼费垫款。A、审判书B、判决书C、正式结算单据D、发票【正确答案】：BC79.下列关于重要空白凭证说法正确的是（）A、重要空白凭证调拨分为自行领用和集中解送两种方式。B、集中解送重要空白凭证实行双人专车运送，且必须事先在核心系统登记重要空白凭证领用人。C、自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。D、营业机构凭证管理员按3个月的平均用量掌握凭证库存数量；普通柜员库箱库存按1周的平均用量掌握凭证库存数量。【正确答案】：AC80.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心人员应具备以下条件（）。A、具有大专以上学历，从事农村商业银行会计相关工作3年（含）以上。B、具备良好的职业道德，有较强的工作责任心，遵纪守法，坚持原则，不徇私情，2年内未受到警告（含）以上纪律处分。C、熟悉相关监管制度、各项会计内控管理规章制度和业务操作规程，具备检查和分析问题的能力。D、具备较高的业务水平，较丰富的柜面业务操作经验和较强的计算机操作技能。E、未发生过重大业务差错，无不良记录。【正确答案】：ABCDE81.以下对确实无法挽回出纳错款损失的处理正确的是（）。A、技术性错款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，允许以长补短。B、责任事故错款，按长款归公、短款自赔的原则处理。C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分。D、触犯刑律的，移交司法部门处理。【正确答案】：BCD82.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要有针对性地开展（）等现场宣传教育。A、进学校B、进企业C、进社区D、进农村【正确答案】：ABCD83.《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)所称集中授权是依托集中作业平台信息管理系统，借助于网络和影像传输技术，将辖内营业机构柜面或其他渠道（如智慧柜员机）需授权审核业务的()等同步传输至授权终端上，由远程授权人员对影像资料和交易信息进行审核，并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。A、交易信息B、凭证影像C、业务背景信息【正确答案】：ABC84.按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。A、总账自身平衡核对B、分户账自身平衡核对C、总账与分户账核对D、银企对账【正确答案】：ABC85.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。A、1万元B、5万元C、10万元D、20万元【正确答案】：AD86.下列关于重要空白凭证说法正确的是（）A、重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用复式记账法。B、重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。C、重要空白凭证管理与核算使用的各种调拨单、领用单、登记簿、销毁清单等均应按照会计档案的有关规定妥善保管。D、营业机构因办理业务需要在其开户机构购买的重要空白凭证不纳入表外科目核算，但应加强管理，按规定做好销号和核对工作。【正确答案】：BCD87.管库员要明确分工，出入库时必须（）。A、同开B、同进同出C、同在D、同锁【正确答案】：ABCD88.影响大额交易迟报的因素有（）等补录项，为防止大额交易迟报，各营业网点需当日处理完毕，最晚不得超过下一工作日。A、客户信息补录B、交易补录C、账户信息补录D、回执交易补录【正确答案】：ABC89.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为：（）A、超出政府指导价浮动幅度的B、高于或者低于政府定价的C、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准的D、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价的E、对明令取消的收费项目继续收费的【正确答案】：ABCDE90.重要空白凭证作废是指对（）的重要空白凭证进行废止使用的过程。A、使用错误B、丢失C、客户缴回D、根据业务需要对不再具有使用价值【正确答案】：ABCD91.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中，银行对单位银行账户的年检可以通过，但不限于以下方式进行（）A、要求存款人提交变更证明文件B、向公安、工商行政管理等部门核实C、回访客户或实地查访D、审核贷款证明文件【正确答案】：BCD92.调阅人查阅纸质会计档案的，不得（），查阅完毕及时归还。A、涂改B、圈划C、拆散D、抽换【正确答案】：ABCD93.表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目A、资产B、负债C、损益类D、现金类【正确答案】：ABC94.有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、开立账户未留存客户身份证明材料B、违反规定为未提供有效身份证件的客户开立账户的；C、违反规定为身份证件超有效期的客户开立账户的；D、未按规定履行代理业务相关手续，违规办理代理开户业务的。【正确答案】：ABCD95.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统，（）等作为授权业务的发起渠道，发起集中授权并接收授权结果。A、集中作业系统B、柜面服务平台C、智慧柜员机【正确答案】：BC96.智慧厅堂通过厅堂PAD实现厅堂的智能管理，实时监控网点智慧柜员机、智能排队机等设备的运行情况，实时接收处理各种（），全面掌控厅堂运营状态。A、预约信息B、预警信息C、审核信息【正确答案】：ABC97.客户信息的分类（）A、客户身份信息B、客户财产信息C、客户账户信息D、客户衍生信息【正确答案】：ABCD98.可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的D、其他情节严重或者情况紧急的情形【正确答案】：ACD99.票币整点中的挑净是指（）。A、拆把清点过程中要将残损票币挑剔干净。B、硬币与纸币要分别整理。C、流通券和残损券要按券别、分版分别整理。D、上缴人民银行回笼券按当地人民银行的要求整理。【正确答案】：ABCD100.按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。A、营业机构B、管理机构C、虚拟机构D、分理处【正确答案】：ABC1.对于发生的抵押登记费，各农商行应取得合规票据，并在“61201011抵押权登记费”科目内据实列支。A、正确B、错误【正确答案】：A2.法律、法规授权的外部部门调阅会计档案的，应提供县级及以上主管部门的正式公函（或协助查询通知书）、调阅人有效身份证件（执行公务证、工作证或居民身份证等）等证明材料A、正确B、错误【正确答案】：A3.办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。A、正确B、错误【正确答案】：B4.因系统故障或人为失误造成会计凭证打印不符合要求，应经会计主管授权后进行重复打印、手工补制、换发单折处理，或按规定对该笔业务冲正后重新办理。A、正确B、错误【正确答案】：A5.单位定期存款在存期内，可部分提前支取多次或全部提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：B6.企业在取消账户许可前已开立的基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务实行核准制。A、正确B、错误【正确答案】：B7.核算码由省联社参数管理机构统一维护。A、正确B、错误【正确答案】：A8.根据《山东省农村商业银行会计档案管理系统管理暂行办法》（鲁农信联办〔2020〕326号），法人机构三级审批员用户一般为审计、监保等部门负责人,四级审批员用户一般为分管领导。A、正确B、错误【正确答案】：A9.核心业务系统中登记的税收居民身份信息不可在全省农商银行间共享。A、正确B、错误【正确答案】：B10.代理行仅受理即时入账的通存通兑业务，并当场办理，不得延压。A、正确B、错误【正确答案】：A11.个人定期存单质押期间，未经贷款人同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。A、正确B、错误【正确答案】：A12.柜员登录柜面服务平台或主管进行业务授权时，应插入柜员卡，并验证指纹或输入密码，系统核验无误后，方可进行业务操作或授权。A、正确B、错误【正确答案】：A13.银行结算账户存续期间，开户行应当对单位存款人开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。A、正确B、错误【正确答案】：A14.单位存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。A、正确B、错误【正确答案】：A15.农商行应当定期对已到保管期限的会计档案进行鉴定,并形成会计档案鉴定意见书。经鉴定,仍需继续保存的会计档案,应重新执行原保管期限。A、正确B、错误【正确答案】：B16.电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为。出票人在电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回。A、正确B、错误【正确答案】：A17.高速现金辅柜保险柜钥匙与保险柜密码应分持分管，并坚持“双人分管、平行交接”的原则。无法达到“平行交接”要求的，应通过更换保险柜锁具的方式予以解决。A、正确B、错误【正确答案】：A18.支付机构的备付金专用存款账户应当与自有资金账户分户管理，可以办理现金支取或转账支取。A、正确B、错误【正确答案】：B19.存款人将单位定期存款质押的，应委托贷款行向开户行申请将单位定期存款开户证实书转开为单位定期存单。A、正确B、错误【正确答案】：A20.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。A、正确B、错误【正确答案】：B21.大额支付系统收到支付业务后，如清算账户头寸充足，立即进行资金清算；如清算账户头寸不足，将支付业务纳入排队处理。A、正确B、错误【正确答案】：A22.票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的，票据当事人不得撤销。A、正确B、错误【正确答案】：A23.机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则，由两名管库员或会计主管与其中一名管库员各持一把。A、正确B、错误【正确答案】：A24.小额支付系统和网上支付跨行清算系统对排队等待轧差处理的支付业务按时间先后顺序排列A、正确B、错误【正确答案】：B25.每个扣费周期截止时点时，系统对客户的人民币结算账户进行预筛查，筛出属于客户在法人机构内唯一结算账户的，账户免费标记为否的，扣收账户维护费。A、正确B、错误【正确答案】：B26.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、正确B、错误【正确答案】：A27.各单位应明确专人负责每日随时查看业务运行平台，收到报文后立即上传影像资料，后期再出现迟报备问题，各单位形成迟报备说明，经一级支行行长签字盖章后送财务会计部，并对直接责任人和管理责任人进行罚款，扣减所在一级支行的管理分值。A、正确B、错误【正确答案】：A28.开通“厅堂PAD”审核模式的营业网点，业务审核人员，应及时通过厅堂PAD查看审核消息，认真对客户进行“人、证、现场情况”的一致性审核。A、正确B、错误【正确答案】：A29.被贷方冻结的存款账户可以对外付款。A、正确B、错误【正确答案】：A30.现金中心是指不对外营业，未在外部机构开立账户，可通过行内准备金、同业账户的开户机构审批后与人民银行或同业机构直接办理现金业务往来的一类特殊中心库。A、正确B、错误【正确答案】：A31.风险防控系统营业机构核查员应对待查看预警信息逐条进行分析，经分析所预警的交易行为无风险的，在关闭预警信息时，需写明关闭原因；经分析所预警的交易行为存在风险的，在关闭预警信息时，应写明已经或计划采取的后续处理措施。A、正确B、错误【正确答案】：A32.境外机构在境内银行业金融机构只能开立一个基本存款账户，但不可以开立一般存款账户或专用存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：B33.因变更取消许可前基本存款账户、临时存款账户而收回的原开户许可证原件或相关说明，开户行应当交回人民银行当地分支机构。A、正确B、错误【正确答案】：A34.虽未经授权，但因工作特殊需要，可以查阅涉及客户敏感信息的相关资料。A、正确B、错误【正确答案】：B35.电子商业汇票所有票据行为中，处于待签收状态的接收方可向电子商业汇票系统查询该票据承兑人和行为发起方的电子商业汇票支付信用信息。A、正确B、错误【正确答案】：A36.实物确认是指票据保管人将票据影像信息发送至承兑人或者承兑人开户行，由承兑人在对承兑信息和背书连续性审查的基础上对到期付款责任进行确认。A、正确B、错误【正确答案】：B37.使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务，需要携带银行卡、UKEY（令牌）外出时，可以由设备绑定柜员1人前往办理。A、正确B、错误【正确答案】：B38.于连续两个对账周期未有效对账或者核对结果不一致、存在异常的，营业机构应查明原因，并应采取措施适当控制账户交易。A、正确B、错误【正确答案】：A39.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。A、正确B、错误【正确答案】：A40.持票人在票据到期日前被拒付的，可以发出拒付追索。A、正确B、错误【正确答案】：B41.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。A、正确B、错误【正确答案】：A42.《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》规定个人认为提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的，银行和支付机构无须告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。A、正确B、错误【正确答案】：B43.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），农村商业银行可将纸质会计资料扫描、补录,对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督等工作交由外包公司负责。A、正确B、错误【正确答案】：B44.因系统故障导致智慧柜员机办理业务结果未知的，以核心业务系统的处理状态为准。A、正确B、错误【正确答案】：A45.现金类自助设备查库不可与清钞、加钞同时进行。A、正确B、错误【正确答案】：B46.支付机构应当在备付金存管银行开立至少一个自有资金账户。A、正确B、错误【正确答案】：A47.银企对账管理系统中，账单后续处理状态为“账单已终态”的账单指账单的处理流程已结束，不需要再进行任何后续处理的的账单。A、正确B、错误【正确答案】：A48.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B49.农商行为开户申请人开立个人银行账户时，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。A、正确B、错误【正确答案】：A50.机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则，由两名管库员或会计主管与其中一名管库员各持一把,但密码必须由会计主管掌管。A、正确B、错误【正确答案】：B51.票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书，背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处，粘单上的背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章。A、正确B、错误【正确答案】：B52.现金类自助设备管理员清加钞过程中应遵循独立操作、换人复核的原则。A、正确B、错误【正确答案】：B53.会计凭证是记录经济业务、明确经济责任，按照一定格式编制的据以登记会计账簿的书面证明，是核对账务和事后查考的重要根据。A、正确B、错误【正确答案】：A54.现金收付款需要换人复核时，可不经会计主管而由其他柜员进行卡把复核。A、正确B、错误【正确答案】：A55.整存整取储蓄存款在到期日当天及逾期以后不允许部分支取。A、正确B、错误【正确答案】：A56.零币盒内的零币不随款包解送，可留置于工作区域，且不在查库范围之内。A、正确B、