柜员练习测试卷（二）

第页柜员练习测试卷1.（）应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度，确保营业机构每月的日均额度不超过核定限额。A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：B2.柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限额，（）不受柜员库箱限额控制。A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：B3.事后监督实行动态监督制度，被监督网点在事后监督员间随机分配，调整周期不得超过（）。A、10天B、15天C、20天D、1个月【正确答案】：A4.

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规【正确答案】：C5.属于监管部门等外部机构刻制的印章，法人机构应自停用起（）内逐级上缴制发单位，监管部门另有规定的，从其规定。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：B6.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;B、通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；C、通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的;D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;【正确答案】：B7.营业机构向上级部门领取个人名章时，由（）登记《业务用章（用具）保管使用登记簿》并预留印模。A、法人机构会计管理部门B、会计主管C、营业机构D、行长【正确答案】：A8.抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（）进行表外登记A、评估金额B、每份一元的假定价格C、贷款金额D、记载的价值【正确答案】：D9.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正确答案】：A10.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构可以受理冠字号码查询人在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日）提出的申请，A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D11.山东省银行结算账户信息管理系统备案规定：企业类基本存款账户、临时存款账户事后核查：账户开立（）向山东省银行结算账户管理系统提交账户信息，收到人民银行补发账户影像资料后，于2个工作日内提交指定账户的影像资料。A、当日至迟下一工作日B、立即至迟于当日C、立即至迟于次日D、二个工作日内【正确答案】：A12.有价单证一律视同现金管理，并纳入表外科目核算，并在营业辅助系统登记（）。A、重要空白凭证登记簿B、现金库存登记簿C、《有价单证、代保管有价物品、票样登记簿》D、抵质押有价物品登记簿【正确答案】：C13.电子会计档案管理系统永久保管的电子会计档案（包括会计档案保管、销毁记录），应按（）打印为纸质会计档案保管。A、日B、月C、季D、年【正确答案】：D14.实体印章应在有监控设施的办公场所使用，原则上不得携带外出。确因特殊原因需在非办公场所使用印章的，需经（）审批，并采取严格的用印监控措施。A、营业机构主要负责人B、分管行长C、会计主管D、办事处【正确答案】：A15.网点通过业务运行平台收到人行补发账户影像资料的通知后，（）内提交指定账户的影像资料。A、当天至迟下一工作日B、当天C、二个工作日D、三个工作日【正确答案】：A16.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后()个工作日内完成。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D17.定活两便储蓄存款存期达到或者超过整存整取的相应存期时，利率按照支取日挂牌公告的整存整取储蓄存款利率档次打()折计息，不分段计息。A、四B、五C、六D、七【正确答案】：C18.多级账簿清分调整应在业务发生之日起（）个月内进行，否则，无法进行清分调整。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B19.关于柜面业务印章的使用，下列说法错误的是（）。A、严禁错用、串用，严禁提前、过期、越权、超范围使用，B、严禁在无真实业务记录的凭证，或伪造、变造凭证上使用C、应随用随盖，严禁在空白协议、凭证、账簿、报表上预先加盖D、可以在空白页、空白表格，以及关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章【正确答案】：D20.一张单位结算卡可以关联同一单位客户在本法人机构内的多个账户，最多不超过（）个账户。A、2个B、5个C、10个D、15个【正确答案】：B21.客户通过柜面申请查询电子印章业务验证码时，可以在（）柜面进行办理。A、开户网点B、法人机构内任一营业机构C、全市任一营业机构D、全省任一营业机构【正确答案】：D22.库箱挂起后，状态变更为（）。A、交接B、正常C、代保管D、在库【正确答案】：D23.同一客户在全省农商行开立Ⅲ类户原则上不超过（）个。A、1个B、4个C、5个D、10个【正确答案】：C24.新建客户信息后，系统自动生成（）数字的客户编号。A、10位B、15位C、19位D、26位【正确答案】：B25.违反规定办理挂失、抵（质）押、密码重置、重写磁手续的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：D26.通过个人借款人存款账户转账归还贷款时，转账金额在人民币10万元以上的，个人借款人应出具借款人（）。A、银行卡B、有效身份证件C、还款申请D、贷转存凭证【正确答案】：B27.现金整点标准中的捆紧，要求扎把的腰条应在票面的（）处扎紧；一捆票币用绳捆扎成双十字型后，用手提绳，绳索绷直，票币不移动为准。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正确答案】：A28.《莱芜农商银行集中监督考核实施细则》集中监督内容包含常规监督和重点监督。A、正确B、错误【正确答案】：A29.法人机构清算备付金账户出现日终透支，须在（）内补足。A、次日B、下一工作日C、2个工作日D、3个工作日【正确答案】：B30.抵质押品视同（）管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。A、重要空白凭证B、现金C、重要档案D、一般凭证【正确答案】：B31.半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则，开户之日起（）内无交易记录的账户。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月【正确答案】：B32.以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：()。A、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该票据无效B、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款C、超过付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权【正确答案】：A33.（）负责权限范围内的实体档案库房电子化信息维护和实物档案信息化管理，具有档案利用、档案统计、历史档案管理等功能权限，是系统内档案出入库、移库、销毁、查询、借阅流程的发起人。A、管理员B、操作员C、审批员D、库房维护员【正确答案】：B34.刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是()。A、王某B、刘某C、刘某和王某D、票据相对人【正确答案】：B35.未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、内外账务不符的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予()处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过或降级处分。A、记过B、警告或记过C、记大过D、经济处罚【正确答案】：B36.计息方式分为（）和利随本清两种。A、按季结息B、定期结息C、按年结息D、按月结息【正确答案】：B37.个人客户由他人代理现金取款单笔金额人民币（）万元（含）以上的，应留存代理人和被代理人有效身份证件复印件或影印件作会计凭证附件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：C38.农信银通存通兑业务不包括（）A、个人账户通存B、个人账户通兑C、对公账户通存D、对公账户通兑【正确答案】：D39.假币包括伪造币和变造币。()是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、伪造币B、变造币【正确答案】：B40.《柜面业务操作规范》规定：柜员办理现金收付业务应做到笔笔自核，但现金存入人民币万元或外币等值1万美元以上、现金支取人民币10万元或外币等值5000美元以上应换人卡把复核。A、10B、5C、1D、2【正确答案】：A41.（）用于办理各项专用资金的收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C42.支付系统中支付信息的保存时间为（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正确答案】：D43.目前，上海票交所电子商业汇票系统运行时间为()，中国票据票据交易系统运行时间为（）、交易时段为（）。行内商业汇票系统运行时间为（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正确答案】：A44.开户或印鉴变更等新增的预留印鉴卡片，已完成电子验印系统印鉴建库的，营业机构应（）保管。A、将正副卡配对与账户资料一同保管B、将正卡放入账户资料保管，副卡封存保管C、将正副卡配对入册封存保管D、将正卡封存保管，副卡放入账户资料保管【正确答案】：C45.对于转账代理业务、存取款超过单日累计限额的代理业务及同一客户持（）（含）以上非本人户名存折、银行卡或存单办理的取款业务，按照农商银行有关内控制度规定开展客户身份识别工作。A、2份B、3份C、4份D、5份【正确答案】：B46.（）自开立之日即可办理付款业务；除上述之外的单位，在我行开立的各类银行结算账户，自开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但注册验资开立的临时存款账户转为基本存款账户和因借款开立的一般存款账户除外。A、企业法人、非企业法人、个体工商户在我行开立的银行结算账户B、机关、事业单位、社会团体等其他单位C、个体工商户D、临时存款账户【正确答案】：A47.5406单位结算卡销卡”持卡人为非持卡人办理，需（）A、经办人签字并加盖公章。B、经办人签字确认C、加盖公章D、加盖公章、财务章、法人章【正确答案】：A48.个人名章、附件章、已受理收妥抵用章的样式由（）统一设计。A、营业机构B、非法人会计主体C、会计主体D、省联社【正确答案】：D49.无故拒绝受理本网点已开办业务的，给予有关责任人()处分；情节较重的，给予记过或记大过处分。A、警告B、记过C、警告或记过D、记大过【正确答案】：A50.（）是指交出柜员在非面对面的情况下，将所拥有的权限在约定日期全部交给指定接收柜员，在权限未被接收前可以撤销。A、权限预交接B、权限交接C、权限交回D、柜员交接【正确答案】：A51.营业机构凭证库存按（）的用量掌握A、1个月B、10天C、20天D、1周【正确答案】：A52.()是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、汇票B、本票C、支票D、票据【正确答案】：B53.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【正确答案】：A54.经核实属于假名、匿名账户，通过（）交易限制支付。A、1310账户核实信息维护B、1320账户核实信息维护C、1320账户信息维护D、1321账户信息维护【正确答案】：B55.（）是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以单独使用,作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。公安部自2017年6月16日起签发的2017版,内嵌芯片，芯片同时存入持证人个人资料和证件签发管理信息。A、港澳台居民居住证B、港澳居民来往内地通行证C、外国人永久居留身份证D、台湾居民来往大陆通行证【正确答案】：C56.柜员收款业务，初点时应按下列操作程序办理（）。A、核对总数、卡把过大数、点捆、点尾数B、核对总数、点捆、卡把过大数、点尾数C、卡把过大数、点捆、点尾数、核对总数D、点捆、卡把过大数、点尾数、核对总数【正确答案】：D57.人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过（）个。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D58.为防范重要空白凭证丢失风险，使用移动柜员机外出办理业务携带的银行卡、动态令牌等重要空白凭证应装入专用保管箱保管，实行（），操作柜员和授权柜员各执一把钥匙。A、钥匙专人保管B、双人开锁C、钥匙和密码分管D、双人操作【正确答案】：B59.10月20日的中文大写（）。A、零壹拾月贰拾日B、壹拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日【正确答案】：D60.国家安全机关通过涉案账户资金网络查控平台（国安）开展常规查询、动态查询、冻结、紧急止付等网络查控工作留存在核心业务系统、客户账务信息协查系统的执法信息，自查询结束或账户控制解除()后自动进行系统删除。A、30日B、60日C、90日D、120日【正确答案】：C61.银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。可及时反馈的，应于收到《查询单位银行账户通知书》（）完成查询并反馈。A、5日B、3日C、2日D、当日【正确答案】：D62.使用“柜员卡+密码”验证模式登录核心业务系统的柜员应定期修改登录密码，最长不得超过（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系统强制修改密码，否则无法正常办理业务。A、5个B、10个C、15个D、30个【正确答案】：C63.纸质票据票面信息与登记信息不一致的，以()为准。A、纸质票据票面信息B、登记信息C、合同信息D、补充信息【正确答案】：A64.付款行收到止付通知后，最迟应在()发出止付应答。A、当日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正确答案】：C65.开户行为单位客户开立单位银行结算账户后，未启用前，账户处于（）状态。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正确答案】：B66.存款人申请全部提前支取其整存整取储蓄存款的，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：C67.以下哪些渠道开通了次日转账功能：（）A、行内渠道、大额渠道B、行内渠道、小额渠道C、大额渠道、小额渠道D、行内渠道、大额渠道、小额渠道【正确答案】：D68.日间对账是指清算国库在系统日间状态下与代理清算行的对账。日间对账每日（）。A、可不进行日间对账，只进行日切对账即可B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次【正确答案】：B69.违规将不良贷款退出系统核算的,给予警告处分；情节严重的，给予（）处分。A、降级至撤职B、记过或记大过C、记过D、记过至降级处分【正确答案】：D70.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（）A、

毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪【正确答案】：C71.以下说法错误的是()。A、

反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传【正确答案】：A72.《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第六十七条“银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。”A、5000元以上2万元以下B、3000元以上2万元以下C、5000元以上3万元以下D、3000元以上3万元以下【正确答案】：C73.开户行为企业变更银行结算账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：B74.

如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A、

更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定【正确答案】：A75.向财务会计部报送的《其他应收款、应付款未清理台账》应（）报送，不再报送发生额台账。A、按月B、按季C、每半年D、按年【正确答案】：B76.查询查复、挂账处理：各单位明确专人负责每日查看核心系统跑马灯信息提示和查看省联社员工论坛-资金清算-信息公告，每日上午（）处理完毕大、小额和农信银等系统查询查复业务当日接收的大小额支付系统的来账业务及时处理，最迟于次日日结前处理完毕，主动发起的大、小额支付系统往账业务必须及时查询业务状态，国库汇款挂账，请提前联系财务会计部。A、9点前B、10点前C、11点前D、12点前【正确答案】：A77.明知客户从事毒品交易、黑社会、恐怖融资、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪活动，仍将客户维护为白名单，或将反洗钱系统筛选的上述客户可疑交易人为排除的，给予有关责任人()处分。A、警告至留用察看B、降级至开除C、警告至撤职D、留用察看或开除【正确答案】：D78.国库集中支付资金需要退回国库的，代理银行在收到退回资金（）向人行办理资金退回。A、当日B、当日最迟下一工作日上午11:00前C、当日至迟次日D、下一个工作日【正确答案】：C79.法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱()查库不少于一次；()对全辖现金类自助设备查库不少于一次；A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年【正确答案】：D80.员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号为（）数字，顺序编号，（）唯一，一人一号，人号绑定，号随人走，人员跨机构调动时无需重新建立员工号。A、8位、全市B、6位、法人机构C、4位、营业机构D、6位、全省【正确答案】：D81.违反纪念币发行规定的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予（）处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：B82.

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理【正确答案】：A83.自助设备吞没卡逾期未领的，由自助设备所属营业机构自逾期次日起（）剪角作废。A、5个工作日内B、10个工作日内C、20个工作日内D、30个工作日内【正确答案】：B84.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。A、10个/5个B、10个/20个C、10个/10个D、5个/10个【正确答案】：C85.原则上，会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记《营业日志》，每个库箱（）随机交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C86.假币包括伪造币和变造币。()是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。A、伪造币B、变造币【正确答案】：A87.营业网点列支应收款时，诉讼费等缴费凭证原件、审批表等相关资料需专夹保管，复印件附记账凭证后做附件；资产运营中心因贷款业务申请的其他应收款由（）进行列支，中心可以按季与列账网点进行对账，确保账务核对一致。A、营业网点B、所在单位C、贷款所在单位D、资产运营中心【正确答案】：C88.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统存储的冠字号码信息由省联社集中存储，保存期限为（）个月，自冠字号码信息采集日起计算，到期后系统自动清理。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C89.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、会计主管B、高级管理层C、财务部门负责人D、分管行长【正确答案】：B90.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，账户持有人自被要求提供声明文件（）未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。A、之日起六十日内B、之日起九十日内C、次日起六十日内D、次日起九十日内【正确答案】：B91.小额支付系统、网上支付跨行清算系统均在（）运行时间进行资金清算。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、清算系统【正确答案】：A92.若客户在同一法人机构开立的所有Ⅲ类户均未使用“1139核身类型管理”交易进行身份核实的，则当所有Ⅲ类户双边资金收付金额自开立之日起累计达到（）时，系统批量后会自动进入关注类型为“双边收付额度超限的Ⅲ类户”的名单。A、5万元B、6万元C、10万元D、20万元【正确答案】：A93.营业机构为个人客户办理单笔金额人民币（）万元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：C94.营业机构办理资金汇划业务，汇出款项单笔金额大于（）的，应经营业机构会计主管、法人机构逐级授权，并经市级机构、省联社清算机构头寸确认后办理。A、5000万元（不含）B、5000万元（含）C、1亿元（不含）D、1亿元（含）【正确答案】：D95.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度A、

大额交易B、

反洗钱内部控制C、现金交易D、

资金结算【正确答案】：B96.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，可以先与非自然人客户建立业务关系，原则上应在建立业务关系后的（）内完成该客户的受益所有人身份识别工作。A、15日B、20日C、30日D、60日【正确答案】：C97.领用的重要空白凭证如有丢失，应通知有关营业机构协助防范，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由()承担。A、原领用人B、业务经办人C、客户D、会计主管【正确答案】：A98.在他行或本行开立账户，因保管不善造成预留印鉴卡片丢失，或预留印鉴用（USBKEY）未按规定分离管理的，给予有关责任人（）；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成其他严重后果的，给予记大过至开除处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：A99.未按规定设置各种会计工作登记簿或登记中弄虚作假的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予（）过处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：B100.单位存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的，重新开立的银行结算账户可自（）办理付款业务。A、开立之日起B、开立之日次日起C、开立之日起三个工作日后D、开立之日起三日后【正确答案】：A1.违反会计内控制度，对票据、凭证、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，未造成资金损失的，给予有关责任人（）；情节较重的，给予（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。A、经济处罚B、警告或记过C、记大过D、记大过至开除【正确答案】：ABD2.会计档案封装应力求结实、整齐、美观，做到（）。A、不混乱B、不掉页C、不压字D、不妨碍查阅【正确答案】：BCD3.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险，在办理已故存款人小额存款提取业务时，受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户，应采取以下措施（）。A、通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因B、告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户C、拒绝办理小额存款提取业务，并向申请人做好解释D、提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户【正确答案】：ABD4.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），营业机构审核无误后在办理已故存款人小额存款提取业务时，应同时作结清销户处理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下规定执行正确的包括：（）。A、定期存款未到期的，该定期存款可以提前支取但不可以办理存款过户或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款类金融产品未到期且无法提前终止，或者无法办理非交易过户的，应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。C、受有权机关司法查控的存款账户，应当在司法查控事项终结后一次性提取。D、代为办理公积金提取等业务的，应当告知提取申请人按照相关部门的要求办理。【正确答案】：BCD5.《莱芜农商银行集中监督考核实施细则》规定的常规监督内容包括（）。A、业务处理是否符合国家政策、法规和有关制度规定；B、科目使用及账户设置是否符合规定；会计核算是否准确、真实、完整，账务处理是否及时，有无记账串户现象；票据记载事项是否齐全，背书是否正确连续；C、会计凭证要素是否齐全，有无涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀等现象，大小写金额是否相符；会计凭证的使用是否正确，印章是否清晰，有无漏缺；系统打印的凭证是否齐全、准确，附件是否齐全；D、财务收支是否合规，入账是否及时；有无其他违反制度规定的行为。【正确答案】：ABCD6.有下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予记大过至撤职处分；情节严重或造成严重后果的，给予留用察看或开除处分。A、违反反洗钱保密规定，泄露有关信息的；B、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；C、拒绝提供反洗钱调查材料或提供虚假材料的。D、未按规定保存客户身份资料和交易记录的；【正确答案】：ABC7.以下说法正确的是：（）A、对于小微企业信贷融资，不得在贷款合同中约定提前还款或延迟用款违约金，取消法人账户透支承诺费和信贷资信证明费B、不得要求将企业一定数额或比例的信贷资金转为存款。C、不得忽视企业实际需求将部分授信额度化为银行承兑汇票，或强制以银行承兑汇票等非现金形式替代信贷资金。D、不得在信贷审批时，强制企业购买保险、理财、基金或其他资产管理产品等。【正确答案】：ABCD8.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有()。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、截留挪用客户和他行资金【正确答案】：ABC9.重要空白凭证作废是指对（）的重要空白凭证进行废止使用的过程。A、使用错误B、丢失C、客户缴回D、根据业务需要对不再具有使用价值【正确答案】：ABCD10.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A、发生假币误收行为的B、误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的C、误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的D、向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的E、未按规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的【正确答案】：ABCDE11.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人【正确答案】：ABCD12.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）A、

金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。【正确答案】：ABCD13.《山东省农村商业银行突发事件应急预案》，根据突发事件可能造成的危害程度、波及范围、影响力大小等情况，由高到低依次分为（）级别。A、特别重大突发事件（I级）B、重大突发事件（Ⅱ级）C、较大突发事件（Ⅲ级）D、一般突发事件（Ⅳ级）【正确答案】：ABCD14.1085活期存款账户控制状态维护”，经有权人审批后，可根据需要选择不同的账户控制状态，将账户维护为（）控制状态。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、解除账户的相关控制【正确答案】：ABCD15.发起行发起贷记支付业务，应根据汇款委托人的要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次按下列哪些标准确定？（）A、救灾、战备款项为特急支付B、汇款人要求的紧急款项为加急支付C、特大额的汇款D、其他支付为普通支付【正确答案】：ABD16.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），有关会计资料监督管理表述正确的有（）。A、每日营业终了，柜员应以勾对流水等方式，确保会计凭证的完整性、合规性，并按顺序编号，打印柜员凭证封面、机构凭证汇总封面。会计主管（或指定专人）应在营业日终至迟下一工作日完成纸质会计资料整理和事后监督系统登记工作。B、营业机构原则上应在登记完成次日将会计资料装包（箱）解送至事后监督中心。事后监督中心应指定专人接收、返还纸质会计资料，登记交接事项，不能做到面对面交接的，应双人共同开启箱（包）查验签收。纸质会计资料应由专车或随同款箱一并传递，确保会计资料传递安全、及时。C、事后监督中心应在收到纸质会计资料三个工作日内完成扫描工作，在扫描完成的当日至迟下一工作日完成补录工作。扫描工作场地应相对独立并配备视频监控设施。D、农村商业银行因会计档案保管模式、网点分布等因素制约不具备集中扫描条件的，可以由营业机构负责纸质会计资料的扫描、补录工作。营业机构应在营业日终至迟下一工作日完成扫描、补录工作。【正确答案】：ABCD17.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督应将下列哪些业务作为监督重点（）。A、客户信息维护；现金调拔、大额现金收付、错款处理等现金业务；账户开立、变更及撤销、挂失业务等存款业务B、贷款展期、利率调整、不良贷款处置等贷款业务C、票据业务、汇划业务等支付结算业务D、错账调整、特殊事故、重印业务等特殊业务；重要空白凭证管理和使用【正确答案】：ABCD18.智慧厅堂审核流程中，进入审核信息界面后，厅堂PAD展示（）等信息。A、身份审核信息B、现场正面照C、业务信息D、联网核查照片E、身份证影像【正确答案】：ABCDE19.有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过或降级处分。A、未按规定履行服务收费项目公示义务的；B、擅自收取未经公示的收费项目或调整收费标准的；C、违规减免对客户的服务收费或协助客户以虚假材料骗取收费优惠政策的；D、未按规定做好金融服务价格投诉管理的；E、超权限或变相超权限提高或降低收费价格的；F、擅自执行新业务收费价格标准的；G、隐瞒损害单位利益的重大价格事件的。【正确答案】：ABCDEFG20.农商行可采用（）计算利息。A、积数计息法B、余额计息法C、逐笔计息法D、明细计息法【正确答案】：AC21.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,从人民银行调入或同业调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案：（）。A、再次清点并记录冠字号码。农村商业银行利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。B、冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。C、农村商业银行认为能够对金融机构间跨行现金冠字号码信息采集且实现可追溯查询的其他可行方案。【正确答案】：ABC22.明细核算和综合核算对同一业务分别同时进行账务反映，（），坚持总分核对相符，确保账务平衡。A、相互配合B、相互补充C、相互核对D、相互制约【正确答案】：ABCD23.《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定：受益所有人身份识别工作应当遵循以下原则（）。A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、尽职免责【正确答案】：ABC24.下列属于定期存款的是（）。A、整存整取储蓄存款B、零存整取储蓄存款C、整存零取储蓄存款D、存本取息储蓄存款E、个人通知存款F、定活两便储蓄存款【正确答案】：ABCDE25.会计科目按核算要求分为（）。A、表内科目B、表外科目C、或有事项D、登记备查【正确答案】：AB26.汇票包括()。A、银行汇票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票【正确答案】：AB27.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取【正确答案】：AB28.财税库银业务遵循()原则，并采用()模式。A、“统一管理、分级负责”B、“统一管理、共同负责”C、“一点接入”、“多点清算”D、“一点接入”、“一点清算”【正确答案】：AC29.票据包括()。A、汇票B、本票C、支票D、发票【正确答案】：ABC30.关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。A、营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B、客户由他人代理办理业务的，营业机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。D、营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。【正确答案】：ACD31.内设机构专用戳记适用于（）等不承担直接对外营业职责的内设机构业务系统输出的会计凭证等资料。A、参数管理机构B、凭证中心库C、营业机构D、财务记账部门【正确答案】：ABD32.经电话联系核实，对存在法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，要对法定代表人或负责人面签并留存音视频资料等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。A、对存在法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚B、企业注册地和经营地均在异地C、企业注册地在异地D、企业经营地在异地【正确答案】：AB33.重要空白凭证是（）A、农商行凭以办理收、付款项的重要书面依据B、具有支付手段的作用C、表明债权、债务关系D、划转资金的依据【正确答案】：ABCD34.对凭证库房管理正确的有（）A、凭证库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。B、凭证库房应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域。C、库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清点。D、凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。【正确答案】：ABCD35.个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户【正确答案】：ABCD36.取消企业银行账户许可的业务范围为在境内依法设立的（）。A、企业法人B、事业单位C、非法人企业D、个体工商户【正确答案】：ACD37.关于大、小额支付系统的关系说法正确的是（）。A、行号为同一行号，行号与网点号有一一对应的关系B、业务编号统一编排C、共用相同操作岗位D、共用一个收费账户【正确答案】：ABCD38.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）A、

客户身份资料B、

客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、

配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息【正确答案】：ABCD39.会计档案管理系统管理的电子档案包括（）等系统或渠道生成的以电子数据保存的报表、凭证等。A、实物会计档案的扫描影像件B、柜面服务平台、人脸识别等系统产生的相关影像件C、报表服务平台、总账系统、自助设备跨平台、智慧厅堂及智e通【正确答案】：ABC40.违反手续费支出管理规定，有下列()行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分。A、支付代办储蓄业务手续费、代办收贷业务手续费，未按规定审核、审批的；B、超比例、超范围列支代办储蓄业务手续费、代办收贷业务手续费的；C、代办储蓄业务手续费或代办收贷业务手续费未通过转账支付的；D、代办收贷业务手续费以收抵支的；E、）向在岗员工支付代办手续费的。【正确答案】：ABCDE41.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）A、

专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、

设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、

明确专人负责大额交易和可疑交易报告【正确答案】：ABD42.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号），付款人授权与付款人开户机构管理要求有：（）。A、付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的，应当设置更高级别风险防控措施。B、付款人开户机构应当在风险可控前提下，采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系，并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。C、付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的，付款人开户机构应当拒绝办理相关业务，并向付款人提示风险。D、付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等）代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。【正确答案】：ABCD43.当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（）A、有组织同时或分批开户B、不配合客户身份识别C、开立业务与客户身份不相符D、开户理由不合理【正确答案】：ABCD44.《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)所称集中授权是依托集中作业平台信息管理系统，借助于网络和影像传输技术，将辖内营业机构柜面或其他渠道（如智慧柜员机）需授权审核业务的()等同步传输至授权终端上，由远程授权人员对影像资料和交易信息进行审核，并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。A、交易信息B、凭证影像C、业务背景信息【正确答案】：ABC45.会计档案归档时，应对（）等信息进行登记。A、档案名称B、档案种类C、保管期限D、保管地点【正确答案】：ABCD46.()是办理支付结算的工具。A、票据B、委托收款C、汇兑D、结算凭证【正确答案】：AD47.报表按生成时机分为（）。A、连线批量报表B、连线预约报表C、日终批量报表D、日间批量报表【正确答案】：BC48.《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定：在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行应中止为客户办理的业务，包括但不限于以下情形：（）。A、在相关系统开立账户、开办新业务。B、开通智e通电子银行、网上支付、短信通、电话银行、借记卡自助转账等非柜面服务。C、将其拓展为POS商户、智e付聚合支付商户、智e购商城用户。D、提供贷款、理财、基金购买服务，办理除账户销户外的资金支取类业务。【正确答案】：ABCD49.系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的，则系统在约定扣款日进行自动扣款，包括()三种情况。A、借款人主动还款B、自动扣本C、自动扣息D、自动扣本息【正确答案】：BCD50.办理单位账户业务需要经办人签字并加盖单位公章的业务：（）。A、1101单位活期存款开户B、1119单位活期存款账户销户C、1102单位活期存款存入D、1084单位活期存款单户结息【正确答案】：AB51.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统记录的对象为第五套人民币（）券，以及省联社根据业务管理需要设定的其他人民币券别。A、100元B、50元C、20元D、10元【正确答案】：AB52.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要加强对（）等群体的宣传教育。A、在校学生B、企业财务人员C、老年人D、农村居民【正确答案】：ABCD53.我行“魅力厅堂打造”中服务环境打造主要包含：（）。A、营业厅内、外所有区域，无杂物摆放，无纸屑、无灰尘，客户视线范围内无乱张贴现象。B、营业厅实现分区服务，包括咨询引导区、客户等候区、现金服务区、非现金服务区、自助服务区、智能服务区等，分区合理，便于客户体验与互动、客户交流与咨询。C、厅堂人员形象大方，着装规范、统一、整洁，妆容、发式、饰物、鞋袜等不夸张，符合上岗标准。D、营业厅内各区域温度适宜、空气清新、光线明亮。【正确答案】：ABD54.银企对账管理系统中账单已终态”的账单包含（）。A、对账结果为余额相符且验印通过的纸质账单B、对账结果为余额相符的网银账单与自助设备账单C、已余额不符处理结束的各类账单D、已验印不符处理结束的纸质账单E、已退信处理结束的纸质账单【正确答案】：ABCDE55.办理现金业务，以下表述正确的是（）A、先收款后记账，先记账后付款B、办理现金业务过程中，必须做到一笔（户）一清，款项未点清前不准与其他款项调换。C、坚持“双人临柜、双人管库”，做到内控严密、职责分明。D、大额现金收付按规定识别客户身份。【正确答案】：ABD56.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，存款人为单位的，其预留签章可以为（）。A、单位公章+法定代表人签章B、财务专用章+授权代理人签名C、单位公章+授权代理人签章D、财务专用章+法定代表人签名【正确答案】：ABCD57.柜面业务印章是指营业机构在办理柜面业务过程中，为确认或表明业务得到合法或有效的处理，加盖或打印在票据、凭证、报表、申请书以及其他交易资料上的印记，主要包括业务专用章、回单专用章、对账专用章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、票据交换专用章、发票专用章、已电子登记权属章、（）等。A、个人名章B、假币章C、全额章D、半额章【正确答案】：BCD58.

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）A、

将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接【正确答案】：ACD59.反假子系统主要包括（）等功能模块。A、行内业务B、行外业务C、信息查询D、其他业务和查询统计【正确答案】：ABCD60.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要有针对性地开展（）等现场宣传教育。A、进学校B、进企业C、进社区D、进农村【正确答案】：ABCD61.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立（）类户。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正确答案】：BC62.省内营业网点开立的个人银行结算账户，凭其存折（卡）及密码通过他省系统内机构柜面办理现金和转账取款业务的，单笔和日累计最高交易金额分别为（）A、5万元B、10万元C、50万元D、100万元【正确答案】：CD63.管印人不得经管有制约关系的重要空白凭证及有价单证，以确保（）分管分用。A、据B、印C、押D、证【正确答案】：BD64.银企对账管理系统中“待回收”状态的账单是指（）。A、已经打印但未回收的纸质账单B、还未进行对账的网银账单C、还未进行对账的自助设备账单D、还未进行打印的纸质账单【正确答案】：ABC65.以下（）状态的质物不得进行质押。A、已质押B、冻结C、正常D、挂失【正确答案】：ABD66.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），存款人死亡后，其（）在符合条件的情况下，可以申请办理小额存款提取业务。A、配偶B、子女C、父母D、公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人E、祖父母【正确答案】：ABCD67.会计凭证的受理应做到（）。A、是否为本单位凭证B、是否超过存款余额C、款项来源是否符合规定D、大小写金额是否一致【正确答案】：ABCD68.查库实施的时间可在（）。A、营业前B、营业期间C、营业终了D、网点轮休【正确答案】：ABC69.识别客户身份时，具体操作包括（）A、

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件【正确答案】：ABCD70.小额支付系统业务处理要求有哪些？（）A、业务实时传输B、批量组包发送C、回执确认发送D、定时日切对账E、批量净额清算【正确答案】：ABCDE71.借记卡处于下列哪些状态时，不能办理自动转账服务签约。（）A、挂失B、冻结C、质押D、销户【正确答案】：ABCD72.下列哪些支付凭证代理行不予受理？A、支付密码核验错误的B、支付凭证上仅记载支付密码未签章的C、支付凭证上签章不全的D、支付凭证上签章验印未通过的【正确答案】：ABCD73.下列关于重要空白凭证状态说法正确的有：（）A、只有在“在库”状态才可以进行凭证的机构间调拨B、只有在“可用”状态下才可以做柜员间凭证调拨C、只有“在库”与“可用”状态的凭证才可以作废D、只有在“作废”状态的凭证才可以进行销毁【正确答案】：ACD74.违反抵债资产管理规定，有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分。A、接收抵债资产未按规定确定接收价格、核实产权，造成资产或资金损失的；B、抵债资产自用未履行审批手续，或抵债资产自用后资产仍闲置（包括出租）的；C、抵债资产处置拍卖佣金高于规定比例的；D、未按规定方式处置抵债资产的。【正确答案】：ABCD75.为进一步优化企业银行账户服务，提升账户管理水平，省联社对银企对账相关功能进行了优化升级，涉及（）。A、银企对账管理系统B、核心业务系统C、智慧厅堂管理系统D、智e通企业网银【正确答案】：ABCD76.库箱状态分为（）。A、交接B、正常C、代保管D、在库【正确答案】：BCD77.农村商业银行可通过()等方式，按要求对辖内机构采集上传人民币冠字号码管理系统的冠字号码信息的完整性进行核查。A、现金处理设备巡检B、定期抽查现金处理设备清点清分现金的冠字号码信息在冠字号码管理系统的记录情况C、查看本地服务器监测冠字号码文件上传情况【正确答案】：ABC78.以下对确实无法挽回出纳错款损失的处理正确的是（）。A、技术性错款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，允许以长补短。B、责任事故错款，按长款归公、短款自赔的原则处理。C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分。D、触犯刑律的，移交司法部门处理。【正确答案】：BCD79.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C、未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的D、未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的E、发生假币误付行为的【正确答案】：ABCDE80.《查库介绍信》应注明（）等，查库介绍信规定以外的人员不得实施查库.A、查库事由B、查库人员的姓名和人数C、证件类型和号码D、有效日期【正确答案】：ABCD81.《关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户处理，以下属于可疑账户特征的是（）A、账户所属开户单位的法定代表人或股东为同一人B、开户时间集中、单位名称相近C、上门核实开户单位不存在D、账户交易金额与企业规模不符E、单位法定代表人无法联系【正确答案】：ABCDE82.农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的【正确答案】：ABCD83.下列说法不正确的是（）A、

客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、

客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、

客户身份识别是一个持续的过程【正确答案】：ABC84.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。A、票据B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、汇兑【正确答案】：ABCDE85.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），提取申请人应当向营业机构提交以下材料：（）。A、医疗卫生机构、公安部门或殡葬部门等出具的能够证明已故存款人死亡事实的死亡证明或材料B、配偶、子女、父母应提供居民户口簿、结婚证、出生证明或公安派出所出具的证明等能够证明亲属关系的材料，公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人应提供公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCD86.重要空白凭证根据用途可以分为哪几类（）A、在业务发生时取得或填制的，用以记录各项业务活动和财务收支的的凭证B、农商行签发凭证，即由农商行填写对客户具有承诺信用的凭证C、由客户购领签发使用的具有支取款项效力的空白凭证D、代理签发凭证，由委托方提供、银行代为出具、证明业务有效的空白凭证【正确答案】：BCD87.关于订单现金业务短款处理操作流程表述正确的有（）。A、营业网点清钞发现短款时，根据柜面业务操作规范的相关规定进行短款账务处理。B、营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C、属于智慧柜员机设备或后台系统原因的，由设备供应商或软件运营商承担。由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。D、若属于本行员工原因造成，按照“短款自赔”原则处理。【正确答案】：ABCD88.有下列（）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、盗用、挪用库款、贵金属和有价单证的；B、以伪造、变造的货币换取真币的；C、办理业务过程中，故意付出假币的；D、办理现金业务时抽张的；E、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；F、擅自抽取抵、质押物等有价物品的;G、保管不善，抵、质押有价物品丢失、损毁的。【正确答案】：ABCDEFG89.有下列（）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；后果特别严重的，给予留用察看或开除处分。A、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权未认真审核原始资料的；B、对应授权办理的冲正、撤销等特殊业务未审查、授权的；C、未按规定勾对业务流水的；D、会计主管未参与管库，或未掌管现金库房一把钥匙、保险柜钥匙的（专设出纳主管员的除外）；E、未审查、监督大额存取款业务（包括现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的；F、对应复核的业务未严格执行复核制度的。【正确答案】：ACDEF90.库房管理应达到“无火灾、无霉烂、（）”的要求。A、无虫蛀B、无鼠咬C、无盗窃D、无差错事故【正确答案】：ABCD91.柜员卡按使用状态分为（）。A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作废卡【正确答案】：ABCD92.可疑交易后续采取措施中，对一般可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施包括但不限于：A、按季度对客户采取客户尽职调查，并及时更新相关业务系统客户登记信息；B、对客户及交易开展持续监控，若可疑交易持续发生，定期提交可疑交易报告；C、提高客户风险等级，并根据有关规定采取与其风险相称的控制措施；D、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。【正确答案】：ABCD93.财务会计报告按（）整理装订。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正确答案】：ABCD94.代收代付的账户支持（）的通存通兑。A、跨网点B、跨地市C、跨省D、跨国界【正确答案】：AB95.农商行的账务核算主要包括（）等。A、会计主体内部核算B、法人内跨会计主体间内部核算C、跨法人会计主体核算D、外币业务核算【正确答案】：ABCD96.资产管理事业部：2019年4月21日《关于其他应收款中垫支诉讼费进行梳理的通知》、2020年5月13日《关于收回贷款未冲减诉讼费用进行清理的通知》，各单位应严格按照制度、通知要求做好应收款（）等工作。A、列支B、清理C、台账管理D、核算【正确答案】：ABC97.有下列（）行为之一的，给予有关责任人记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、故意制作、上报假账、假表、假数据的；B、提供隐瞒重要事实会计报告的；C、提供虚假或隐瞒重要事实的财务信息，造成不良后果的；D、以其他方式提供虚假会计报表的。【正确答案】：ABCD98.农商行的账务组织包括（）。A、明细核算B、综合核算C、账户核算D、汇总核算【正确答案】：AB99.营业机构可根据新印鉴卡片数量等实际情况，确定封存保管的频率，可选择()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、随时【正确答案】：ABCD100.会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。A、权限预交接B、权限交接C、柜员交接D、不用办交接【正确答案】：ABC1.账簿上的一切记载，可以涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀。A、正确B、错误【正确答案】：B2.营业机构库房、保险柜、自助设备备用钥匙由会计主管会同法人机构主任共同密封签章后，交法人机构现金管理部门集中装箱加锁入库保管。A、正确B、错误【正确答案】：B3.普通柜员短期离岗时，应将尾箱中的现金、重要空白凭证全部上缴到现金管理员、凭证管理员。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,对于未接入人民币冠字号码管理系统的现金处理设备，营业机构原则上应在当日营业日终将该设备记录的冠字号码信息手工导入人民币冠字号码管理系统。A、正确B、错误【正确答案】：A5.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误【正确答案】：A6.根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的要求，商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。A、正确B、错误【正确答案】：A7.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，法人机构不能将该残缺、污损人民币退回。A、正确B、错误【正确答案】：B8.重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统管理，农商行签发凭证和客户签发凭证应管理到号。A、正确B、错误【正确答案】：A9.代理行仅受理即时入账的通存通兑业务，并当场办理，不得延压。A、正确B、错误【正确答案】：A10.银团贷款发放时，参与行可以在代理行发放后次日完成相应承担的贷款份额的放款处理。A、正确B、错误【正确答案】：B11.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。A、正确B、错误【正确答案】：B12.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。A、正确B、错误【正确答案】：A13.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,委托他行或社会清分机构清分后调入，由本行对外支付的现金，双方应达成协议，约定由其中一方记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。A、正确B、错误【正确答案】：A14.对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A15.使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务，需要携带银行卡、UKEY（令牌）外出时，可以由设备绑定柜员1人前往办理。A、正确B、错误【正确答案】：B16.支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票既可以用于支取现金也可以用于转账。A、正确B、错误【正确答案】：B17.开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后，应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴，交开户行经办人员。A、正确B、错误【正确答案】：A18.在与客户的业务关系存续期间，农商银行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、正确B、错误【正确答案】：A19.单位定期存单仅作为质押的权利凭证，质押到期后，应由贷款行向开户行申请解除质押设定，并将单位定期存单转开为单位定期存款开户证实书。A、正确B、错误【正确答案】：A20.营业机构发生大额长短款的，应及时上报法人机构。其中情节复杂的，应立即报告当地公安机关。A、正确B、错误【正确答案】：A21.案件挂账资金未纳入应收款管理的，根据《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，给予有关责任人经济处罚，情节较重的，给予警告至记过处分。A、正确B、错误【正确答案】：B22.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。A、正确B、错误【正确答案】：A23.金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。A、正确B、错误【正确答案】：A24.重要空白凭证管理员由于岗位变动等原因需要将凭证移交他人时，交接需由会计主管组织并监交。（）A、正确B、错误【正确答案】：A25.使用智慧柜员机办理开卡、出售UKEY或动态令牌业务，出现吐卡、吐UKEY或动态令牌不成功等异常情况时，应先在核心系统进行核对确认，根据核对结果进行后续处理。若业务办理成功，将银行卡、UKEY或动态令牌交还客户；若业务办理不成功，应将凭证按规定操作重新装入凭证箱继续使用。A、正确B、错误【正确答案】：A26.单位存款人可以将其单位定期存款账户用于结算，但不得从单位定期存款账户中支取现金。A、正确B、错误【正确答案】：B27.预留印鉴一般不得使用原子印章，存款人坚持使用原子印章的，应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。A、正确B、错误【正确答案】：A28.买卖账户黑色产业链是不法分子获取账户的主要途径，企业账户是打击防范工作重点。A、正确B、错误【正确答案】：A29.银行承兑汇票票据到期日终，商业汇票管理系统自动对未结清预垫款票据进行收款处理，客户结算账户仍不足时生成垫款。A、正确B、错误【正确答案】：A30.会计凭证的生成分为手工填制和系统输出打印两种。A、正确B、错误【正确答案】：A31.支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记，未补记前不得背书转让和提示付款。A、正确B、错误【正确答案】：A32.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，营业机构应当于到期日前提示企业及时更新。A、正确B、错误【正确答案】：A33.机构间缴存现金既可以通过预约模式缴存和也可以通过非预约缴存。A、正确B、错误【正确答案】：A34.在办理电子商业汇票解质押业务时，主债务到期日先于票据到期日，且主债务到期未履行的，质权人可行使票据权利且可以继续进行背书转让。A、正确B、错误【正确答案】：B35.银行汇票是指出票行签发的，由其在见票时按照出票金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A、正确B、错误【正确答案】：B36.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,对人民币冠字号码管理系统中类型为“ATM币”的冠字号码信息，不需与条形码绑定，可选择“配钞”功能用于自助设备加钞。A、正确B、错误【正确答案】：A37.营业网点可根据自身实际情况配置厅堂人员，原则上分为厅堂管理类岗位和厅堂服务类岗位。管理类岗位可由会计主管担任，服务类岗位可由普通柜员、大堂经理、厅堂营销人员等担任。A、正确B、错误【正确答案】：A38.单册会计档案厚度一般不超过10厘米。A、正确B、错误【正确答案】：B39.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依法采取查询、冻结等措施，配合有权机关开展账户线索核查工作。A、正确B、错误【正确答案】：A40.关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号）,同样适用于涉及境外个人的存款提取事项。A、正确B、错误【正确答案】：B41.风险防控系统营业机构核查员应对待查看预警信息逐条进行分析，经分析所预警的交易行为无风险的，在关闭预警信息时，需写明关闭原因；经分析所预警的交易行为存在风险的，在关闭预警信息时，应写明已经或计划采取的后续处理措施。A、正确B、错误【正确答案】：A42.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），差错整改原则上应在原业务凭证上整改。对于不涉及客户签名等低风险业务，可以在业务凭证影印件上整改。营业机构应在影印件正面注明“该影印件放置于**年**月**日**机构、**柜员（柜员号）会计凭证后”，并将整改后的业务凭证影像与原业务凭证影像关联保存。A、正确B、错误【正确答案】：A43.开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。A、正确B、错误【正确答案】：