金融慈善顾问征求意见稿

1T/FOPA001—2023金融慈善顾问本文件规定了金融慈善顾问的服务过程、职业道德、职业能力的内容。本文件适用于金融相关行业的从业人员用于开展慈善服务工作。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。JR/T0124—2014金融机构编码规范3术语和定义3.1金融慈善顾问financialphilanthropyadvisor在金融机构为客户提供慈善服务的专业人员。注：金融机构指JR/T0124—2014中列明的32类4服务过程4.1服务流程图服务流程图见图1。2T/SZGL001—2023图1服务流程图4.2初步接洽金融慈善顾问与客户会谈和沟通，初步掌握客户的信息以及客户在金融与慈善方面的需求和意向。包括但不限于：a）客户个人及家庭（家族）基本状况；b）客户对金融的理解程度；c）客户对慈善的理解程度；d）客户基础慈善愿望或想法。4.3收集信息金融慈善顾问在保护客户信息安全前提下，深入调研，广泛收集客户金融与慈善需求和意向相关的全方位信息。包括但不限于：a)客户个人及家庭（家族）资源；b)客户成长经历；c)客户所在机构的行业资源；d)社会慈善资源；e)顾问所供职机构及其他关联机构的行业资源。4.4需求识别与诊断金融慈善顾问应结合收集到的全方位信息，对客户金融与慈善需求进行识别和诊断，包括但不限于：a)对客户个人及家庭（家族）的基本情况分析；b)对客户真实慈善需求的识别和判断；c)对适合客户的金融工具识别和判断；T/FOPA001—2023d)对可能产生的社会影响力或潜在风险进行识别和判断。4.5提供初步方案金融慈善顾问完成客户金融与慈善识别和诊断后，应结合所供职机构及其他关联机构能提供的金融工具与资源，为客户提供初步方案。初步方案的内容包括但不限于：a)对客户金融及慈善规划的主要建议，包括资金量、实施周期等；b)客户个人及家庭（家族）的参与方案；c)财务及税收优惠整体分析；d)风控措施；e)预期效果；f)服务团队介绍及初步测算的服务费用。4.6确定最终服务方案在向客户提交初步服务方案后，金融慈善顾问应根据客户反馈意见和相关现实情况进行完善，形成最终服务方案。4.7客户签约在最终服务方案获得客户确认后，金融慈善顾问应推动客户与自身所供职机构或关联机构签署相应金融慈善服务合同。金融慈善顾问不应以个人名义与客户签订服务合同或以个人名义向客户收取服务费4.8服务方案执行金融慈善顾问应根据合同约定、客户情况、政策环境、公益项目实际情况等选择合适的场合、时间点开始执行服务方案。4.9监督与反馈定期向客户反馈服务方案的完成进度，收集运行中出现的问题，及时调整服务方案，持续优化服务方案执行效果，监督与反馈的内容包括但不限于：a)慈善项目投入及执行进度；b)慈善项目社会影响力情况；c)金融工具运行和收益情况；d)风险处置建议。5职业道德5.1合规金融慈善顾问应具备良好的职业准则，遵守职业道德规定，依法合规提供服务。5.2诚信金融慈善顾问应诚实守信、恪尽职守，积极主动为客户提供真实的信息，及时、可靠的服务。5.3专业金融慈善顾问应具备与金融慈善业务相匹配的知识与经验，并持续保持和提高专业能力。5.4审慎34T/SZGL001—2023金融慈善顾问应谨慎、细致、周全为客户提供慈善服务，能够进行风险识别与风险防范。5.5保密金融慈善顾问不应泄露在服务过程中所获取的客户个人信息、隐私和商业秘密。5.6中立金融慈善顾问应保护客户利益，不应通过与相关合作而接受任何的酬劳或佣金或其它金钱利益。6职业能力6.1基本能力6.1.1初级金融慈善顾问初级金融慈善顾问应具备以下基本能力：a)政策分析能力：能够收集金融与慈善相关政策、理解分析政策与行业动态，并为客户理解阐述慈善服务背后的政策逻辑与方向；b)挖掘客户需求能力：能够理解、判断客户慈善服务需求，并依据客户需求提供初步建议，为客户解答接受慈善服务存在的问题与难点；c)关系促进能力：能够吸引、打开客户慈善话题，建立信任关系，及时关注客户需求变化，维护客户关系；d)知识应用能力：能够将慈善知识与技能灵活应用于金融顾问服务中，并了解公益慈善项目从策划到税收筹划等工作环节的风险，避免规范性风险事件的发生；e)方案规划能力：能够为客户合理规划慈善服务内容，并提供慈善规划方案、项目推荐方案与其他辅助性金融慈善顾问服务方案。6.1.2中级金融慈善顾问中级金融慈善顾问除具备初级金融慈善顾问基本能力外，还应具备：a)动员资源能力：能够围绕客户所需要行业领域，凝聚相应社会关系网络，搭建生态合作场景满足客户可持续、深层次发展需求；b)项目执行能力：能够协助客户执行公益计划，并及时向客户反馈项目进度。6.1.3高级金融慈善顾问高级金融慈善顾问除具备中级金融慈善顾问基本能力外，还应具备：a)战略选择能力：能够洞察国内外政策、经济和人文环境，为客户提供战略性方向选择；b)案例提炼能力：能够完成至少一项本人主导的金融慈善服务案例。6.2专业知识金融慈善顾问的专业知识应包括金融慈善综合知识、金融慈善资金管理和使用、慈善项目规划和设计、税收筹划和风险管理以及战略慈善规划五大模块。不同等级的顾问对应不同的知识深度要求，主要要求如下：a)初级金融慈善顾问应接受金融慈善综合知识、金融慈善资金管理和使用、税收筹划和风险管理、等三个模块的学习与培训；b)中级金融慈善顾问除应接受初级金融慈善顾问的全部知识与培训外，还应接受慈善项目规划和设计、战略慈善规划的学习与培训；c)高级金融慈善顾问除应接受初级、中级金融慈善顾问的全部知识内容的学习与培训外，还应提5T/FOPA001—2023交客户金融慈善顾问服务实践业绩报告，该报告至少包括由本人主导的一项金融慈善顾问服务案例。6.3能力认证6.3.1能力等级划分金融慈善顾问分为三个等级：初级、中级、高级。等级依次递进，高级别涵盖低级别能力和知识要6.3.2能力等级认证6.3.2.1能力等级认证依据相关金融慈善顾问认证标准（程序）开展，申请认证初级、中级和高级金融慈善顾问要求逐级依次申报。6.3.2.2初级金融慈善顾问认证，申请人应满足以下要求：a)拥有相关领域的本科学位或同等学历；b)至少1年与金融相关的实际工作经验；c)参加初级认证培训，通过6.2a)的专业知识和培训内容的考试，并完成初级金融慈善顾问的认证。注：参加初级认证考试的考生，需一次性报考全部科目，科目主要考6.3.2.3中级金融慈善顾问认证，申请人应满足以下要求：a)持有初级金融慈善顾问认证；b)具备本科学位或同等学历，至少3年金融领域的工作经验；c)参加中级认证培训，通过6.2b)的专业知识和培训内容的考试，并完成中级金融慈善顾问的认证。注：应参加6.2中对中级金融慈善顾问所要求学习与培训的全部专业知识模块的考核，专业知识考试采用计算机机6.3.2.4高级金融慈善顾问认证，申请人应满足以下要求：a)拥有中级金融慈善顾问认证；b)本科学位或同等学历，以及在金融领域至少5年的执业经验；c)参加高级认证培训，通过6.2c)的专业知识和培训内容的考试，提交金融慈善顾问服务实践业绩报告，并完成高级金融慈善顾问的认证；d)持续从事金融慈善工作至少5年。注1：报考高级金融慈善顾问能力水平认证考试，除参加6.2中考核外，金融慈善顾问服务实践业绩报告至少包括由本人主导的一项金融慈善顾问服务案例，专业知识考试且全部成绩合格(含补考合格),方可申请相应级别的6.3.2.5考试、评审的具体内容由设置能力水平评价的协会或学会等机构按本文件要求设置。如需报行政主管部门审批后方可设置的，则应先报行政主管部门审批。注：不同能力水平的从业者对应不同的职业能力水平认证证书，客户善顾问服务的人选，不能独立为客户提供相应水平的金融慈善顾问服务的人员6T/SZGL001—2023（规范性）32类金融机构明细表32类金融机构明细表见表A.1。表A.132类金融机构明细表1代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提2协调和控制，行使实施监督管理职能的政府3依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结4依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和5经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员678经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区9经中国银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区依照《中华人民共和国公司法》和《信托公司管理办法经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农经中国银行业监督管理委员会批准在中国境内设立的，段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪7T/FOPA001—2023表A.132类金融机构明细表(续）依照《中华人民共和国公司法》规定设立的并经国务院批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境依照《中华人民共和国公司法》和《期货交易管理条例期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有责任保险、信用保险、短期健康保险和意外经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托经中国保险监督管理委员会批准设立，基于投保人的利经中国保险监督管理委员会批准设立，根据保险公司的代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险经中国保险监督管理委员会批准设立的，接受保险当事指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，经国家有关主管部门批准设立的，为金融交易提供集中依据《中华人民共和国公司法》设立，拥有或控制一个8T/SZGL001—2023[1]全国人民代表大会.中华人民共和国慈善法：中华人民共和国主席令第四十三号.2016年[2]全国人民代表大会.中华人民共和国民法典：中华人民共和国主席令第四十五号.2