平安出口贸易特定合同信用保险条款

PAGEPAGE5中国平安财产保险股份有限公司平安出口贸易特定合同信用保险条款总则第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。第二条本保险合同中部分名词具有特定含义，见本条款“释义”部分。第三条本保险所承保的特定合同仅限于与买方约定的最长信用期限不超过两年的出口贸易合同。保险责任第四条被保险人于保险期间内交付货物、装运货物或提供服务的特定合同，因下列原因导致的债款损失，保险人按照本保险合同的约定对被保险人承担赔偿责任。（一）商业风险合同买方或者开证行无力支付或拒绝支付特定合同项下到期应付的债款，包括特定合同终止后根据该特定合同应当由买方支付的任何款项。（二）政治风险1、买方或开证行所在国家或地区颁布法律、法令、命令、条例或采取行政措施：（1）禁止或限制买方或开证行以合同或信用证约定的货币或其他可自由兑换的货币向被保险人支付款项；（2）禁止买方所购的货物进口；（3）撤销已颁发给买方的进口许可证或不批准进口许可证有效期的展延；2、买方或开证行所在国家或地区的政府颁布延期付款令；3、买方或开证行所在国家或地区发生战争、内战、叛乱、革命或暴动，导致买方或开证行无法履行付款义务；4、导致买方或开证行无法履行付款义务的、经保险人认定属于政治风险的其他事件。责任免除第五条被保险人的下列损失、损害或费用，保险人不负赔偿责任：（一）由核燃料、核废物或核燃料燃烧后的废弃物的辐射性导致的辐射，以及任何核装置、核反应堆、核聚集物或核元素的辐射性、毒性、爆炸性或其他危险或污染特性直接或间接导致或促发的损失、损害、责任或费用；（二）中国、法国、英国、俄罗斯联邦和美国中任何两国或多国之间的战争导致的损失（包括战争爆发前或爆发后，无论是否宣战）；（三）汇率波动导致的损失（无论是否由政府行为或是其他原因造成）；（四）被保险人或其授权代理人、合作伙伴或转包商未遵守特定合同项下条款所导致的损失；（五）被保险人或其授权代理人、合作伙伴或转包商违反其所在国家或买方所在国家法律法规情况下交付、转运货物或提供服务所导致的损失；（六）除买方或开证行及其所在国中央银行以外的其他任何合同方（包括但不限于被保险人或其代理人）丧失清偿能力或财务困难导致的损失；（七）特定合同中所供应货物的物理损坏或丢失；（八）债款到期日后产生的利息，税款、罚金及其他类似损失；（九）与买方约定的免去买方付款义务导致的损失；（十）保险合同载明的免赔。第六条由香港、台湾、澳门的政府或这些地区的不能被宣告破产的实体所采取的阻碍贸易合同履行或制止还款的决定而造成的损失。赔偿限额第七条在保险期间内，保险人累计承担的最高赔偿责任，以本保险合同保险单所载明的赔偿限额为限。投保人、被保险人义务第八条订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除保险合同。前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿保险金的责任。投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿保险金的责任，并不退还保险费。投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿保险金的责任，但应当退还保险费。保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿保险金的责任。第九条投保人应按保险单约定方式交付保险费。（一）约定一次性交付保险费的，投保人在约定交费日后交付保险费的，保险人对保费到帐之前发生的应收帐款不承担保险责任。（二）约定分期交付保险费的，若投保人未及时支付全部或部分保费，在保险人书面催缴保费通知送达后十五天内仍未全额缴清应付保费的，本保险合同效力中止。投保人缴清保费全额及相关利息、费用后，经保险人同意，保险合同可以复效，同时，保险人也享有解除本保险合同的权利。第十条被保险人应如同未获得本保险合同时一样合理、勤勉、认真地管理本保险合同所承保的所有业务。被保险人还应采用必要、合理的措施，以保全可对买方或第三方主张或行使的一切权利。除非经保险人书面同意，被保险人须自行承担本保险合同未承保的风险。第十一条被保险人保证：（一）本保险合同生效时，被保险人已与买方签署特定合同，该合同合法、有效，并可以被正常履行。所有为正常履行该特定合同所做的安排均符合合理的商业惯例。（二）未经保险人事先书面同意，被保险人不对已向保险人做出说明的特定合同的条款及条件进行实质性修改或变更。第十二条被保险人应于知悉下述情况后立即以书面形式通知保险人：（一）买方或开证行的任何负面信息；（二）买方或开证行丧失清偿能力；（三）任何可能导致损失的事件或情况；（四）在已向保险人通知发生逾期债款后，收到买方支付的任何债款。第十三条任何时候，包括但不限于损失发生之后或保险期限届满后，非经保险人事前书面同意，被保险人不得向被保险人的专业顾问及赔款受益人（以保密为出发点）之外的第三方披露本保险合同存在的事实。第十四条出现逾期债款时,被保险人必须采取所有必要的措施以避免或减少损失。被保险人必须尽最大努力去争取有利于双方取回货物或收回债款的时机和权利。第十五条被保险人须允许保险人行使调查权利。被保险人须提供任何与特定合同有关的文件和经核证的副本，并允许保险人进行相关核查，包括核查被保险人是否履行合同义务，是否向保险人全面、准确、真实的进行告知。赔偿处理第十六条被保险人在遵守本保险合同的规定，并提供有关债款的书面证据与能获得的担保证据，有关买方或开证行丧失清偿能力的书面证据（如适用）后，保险人始负赔偿责任。第十七条如果买方或开证行丧失清偿能力,保险人在收到有关丧失清偿能力的书面证据及有关债务的所有文件后三十天内支付赔款。第十八条因其他原因导致买方或开证行不付款的,保险人将会在收到被保险人提交《发生逾期债款通知并要求保险人介入申请书》之日起等待期（以保险单载明为准）届满时确定赔偿金额。被保险人已经向保险人提交所有相关债款书面证据的，保险人将在该等待期届满后三十天內支付相关赔款。第十九条保险人以债款净额乘以本保险合同保险单所载明的承保比例计算赔款，但以赔偿限额为限。第二十条追偿额按以下规定进行处理：（一）被保险人通知保险人发生逾期债款后收到任何追偿额的，必须立即通知保险人。（二）赔款给付前收回的追偿额，将从未偿还的债款中减除，并用于结清发票日期最早的发票。（三）赔款支付后收回的追偿额，已支付赔款金额之内的款项归保险人所有。如果收回的追偿额总额高于已支付的赔款金额，但低于债款总额的，超出部分将归被保险人所有；如果追偿额高于赔款支付之日的债款总额，超出部分将先根据约定给的比例扣除追偿费用，剩余部分支付给被保险人。第二十一条赔偿支付以后，在赔偿金额范围内保险人对被保险人所拥有的、与被保险债款相关的本金、利息及抵押物（担保）的权利拥有代位求偿权。被保险人应为保险人获得和有效行使代位求偿权提供必要的文件及协助，及在必要的情况下将有关的文件、权证转让或转交给保险人。保险人获得代位求偿权后，并不因此免除被保险人采取必要措施依法追偿债款及依照保险人指示处理该债款相关事宜的义务。第二十二条当发生债款争议时，保险人停止支付任何相关的赔偿金额，直至争议由仲裁机构或法院作出具有法律效力的裁定或判决。保险人支付赔偿金额所依据的具有法律效力的裁定或判决必须明确认定买方或开证行应给付被保险人的债款金额，对被保险人及买方或开证行均有约束力，并具有可执行性。在此前提下，保险人将根据本保险合同的规定，对债款进行理赔。第二十三条保险人于支付赔款后，经确认该损失不属本保险合同承保的损失，或如果买方或开证行（如适用）丧失清偿能力而该笔债款最终未被列入清偿范围内，保险人有权要求被保险人返还赔款。第二十四条被保险人只有事前经保险人书面同意后，才可将本保险合同项下的赔偿受偿权转让给第三方，但该转让不改变被保险人依照本保险合同所应履行的义务。该第三方的赔偿受偿权不得大于被保险人的权利，且保险人在本保险合同项下享有的权利始终有效。其他事项第二十五条经保险人书面同意，对于为了防止或减少赔款损失而产生的施救费用，由被保险人和保险人按照承保比例分摊。但解决债款争议所产生的费用应由被保险人承担。第二十六条如发生以下情况，被保险人或保险人任何一方有权终止本保单：（一）如果被保险人或保险人实质性违反本保单项下规定的义务；（二）如果被保险人或保险人由于庭外和解程序而终止破产；（三）如果被保险人或保险人全部或部分营业终止。第二十七条如果在保单中列有一个以上的被保险人，那么任一被保险人所作的陈述应视为所有被保险人所作的陈述，任一被保险人违反本保险合同下的保证条款或其他条款或规定应视为所有被保险人的违反。任何赔案处理、协商协议或仲裁裁决或判决应适用于所有的被保险人，并有约束力。货币第二十八条若发票币种非本保险合同规定的币种，将根据以下规定转换成本保险合同适用的币种：（一）计算债款净额时所使用的汇率（具体将在保险单中约定）：以相关发票开具当月的最后一个工作日的汇率为准，与该发票相关的任何付款均以该汇率折算。（二）赔款支付以后，收回的追偿款所使用的汇率（具体将在保险单中约定）:以被保险人或保险人收回款项当天的汇率为准，如无法获得该汇率，则以银行进帐单当日的汇率为准。争议处理第二十九条本保险合同适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。合同各方之间有关本保险合同的一切争议，由各方友好协商解决。如协商不成，将提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁的地点以保险单载明为准。第三十条被保险人或者赔偿受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为两年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。释义一、买方是指与被保险人签订特定合同的法人实体。二、买方付款义务指买方与被保险人所签订的特定合同中规定的买方支付合同价款（不包括利息）的义务，或按照规定支付被保险人作为受益人的信用证项下的款项的义务。后一情形中，被保险人必须已提供信用证要求的所有单证，且这些单证符合信用证的要求并被开证行接受。三、合同价款指销售合同或发票中列明的买方有义务向被保险人支付的金额。该金额可以包括保险费、运费和其他由被保险人代买方支付的任何支持货物销售或与货物销售有关的费用。四、损失发生日指在保险期间内保险事故发生的日期。五、付款日指买方付款义务中规定的买方支付债款的日期。六、丧失清偿能力：发生下列情形中任何一种时，则视为丧失清偿能力：（一）被法院依法宣告破产。（二）通过法院裁判的强制执行，资产仍不足以清偿部分或全部债款。（三）根据法院的判决，为其所有债权人的利益，与债权人达成转让、和解或其他协议。（四）应债券持有人或其他债权人的申请，指定了财产管理人。七、被保险人指保险单中指定的法人实体。八、承保比例指保险单中规定的保险人承担保险责任的比例。九、损失（一）被保险人由于特定合同项下发生欠款而提出索赔时，损失额是指在损失发生日特定合同项下应付的款额减去下述第2条中规定的减除额。（二）减除额：1．与特定合同直接相关的折扣额。2．保险人赔付前被保险人获得的任何减少其损失的款额，包括预付款（除非预付款已被买方索回），以及实现担保和转售被保险货物所获得的款额。3．买方可以通过任何款项或其他方式冲抵的特定合同项下购买货价的金额。4．被保险人因免付代理人佣金或其他费用所节省的费用。5．被保险人因特定合同而免付的地方税费。（三）计算损失时，自所承保的特定合同发生损失之日或者买方对被保险人应付的其他未保险债务到期未被偿付之日起（两者以先发生者为准）至保险人赔付特定合同保险金之日止期间所获得的所有债款，按付款日先后顺序冲减所有债务，不论买方或其他实体是否已指定该债款用来偿还的债务。十、债款在被保险合同项下所提供的商品或服务在付款日尚被未支付部分的发票金额，债款必须是逾期的，其本金及总额必须是确定的。十一、追偿款指保险人支付赔款（不论该赔款用于支付本金或利息）后，被保险人、其代理人或保险人从买方处或以买方名义获得的有关特定合同或未承保债务的一切款项（包括但不限于利息、本金、