2023年3月25日证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案

内容为网上收集整理，如有侵权请联系删除内容为网上收集整理，如有侵权请联系删除内容为网上收集整理，如有侵权请联系删除2023年3月25日证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案单选题第1题、下列关于地方政府债券的说法错误的是()。A.发行主体是地方政府B.筹集资金不能用于弥补地方财政资金不足C.由地方政府发行并负责偿还的债券D.简称地方债券参考答案：B第2题、在债券评级中，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次（）。A.评级等级跟踪报告B.实地调研跟踪报告C.定期跟踪评级报告D.临时跟踪评级报告参考答案：C第3题、下列各项中，不属于间接融资特点的是（）。A.融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中B.融资的相对集中性C.融资信誉的差异性相对较小D.部分融资方式具有不可逆性参考答案：D第4题、某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元股，市场价格为32元/股，则转换比例为（）A.42B.31C.33D.40参考答案：D第5题、竞价申报时如涉及证券价格的有效申报范围，则（）A.低于跌幅限制价格的委托有效B.低于涨幅限制价格的委托无效C.高于涨幅限制价格的委托无效D.高于跌幅限制价格的委托无效参考答案：C第6题、公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以（）计价和宣布。A.美元B.欧元C.港币D.人民币参考答案：D第7题、下列关于信用风险衡量的说法，错误的是()。A.信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型B.在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Ps系统使用的最为广泛C.内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率D.CreditMetrics模型的核心内容是等级转移矩阵参考答案：B第8题、关于资产支持票据(ABN)的说法，正确的是()A.发行人限于金融企业B.并未强制要求设立SPVC.在交易所市场发行D.采用核准制参考答案：B第9题、在银行间债券市场点击成交交易方式下，交易量最小变动单位为券面总额（）万元A.20B.10C.1D.100参考答案：B第10题、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。A.将养老金投资于期货产品B.基金分级制的养老制度C.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建D.现收现付的公共养老制度参考答案：C第11题、下列各项中，（）制度实质是一种有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A.QFIIB.ETFC.LFD.QDII参考答案：A第12题、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于（）年。A.10B.20C.15D.5参考答案：A第13题、世界上最早的证券交易所是（）证券交易所。A.纽约B.纳斯达克C.阿姆斯特丹D.伦敦参考答案：C第14题、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是()。A.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要B.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要C.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据参考答案：C第15题、《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当是（）A.国有股B.优先股C.记名股票D.无记名股票参考答案：C第16题、下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是（）A.股份公司只能用留存收益支付红利B.股份公司在无力偿债时不能支付红利C.股份公司在缴纳所得税后，其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利D.红利的支付不能减少股份公司的注册资本参考答案：C第17题、在()情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。A.公司经营有方，盈利丰厚B.公司经营不善，效率低下C.公司进入成熟期D.公司破产清算参考答案：A第18题、下列属于境内上市外资股的是（）A.B股B.S股C.H股D.L股参考答案：A第19题、股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的系列的程序化的规定，就其具体内容来看，不包括（）。A.发行监管制度B.发行定价C.发行登记制度D.发行方式参考答案：C第20题、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（）A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%C.借入或募集资金有合理用途D.证券公司次级债对发行主体债务状况没有要求参考答案：D第21题、下列不属于非柜台委托的是（）A.人工电话委托或传真委托B.自助和电话自动委托C.证券营业部委托D.网上委托参考答案：C第22题、下列关于证券委托的说法，错误的是（）A.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类B.柜台委托必须由委托人亲自到证券营业部交易柜台填写委托单C.非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式D.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的参考答案：B第23题、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的D.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境参考答案：C第24题、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（）,并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A.账面价值B.清算价值C.票面价值D.内在价值参考答案：D第25题、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，()有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。A.中国证券投资者保护基金B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所参考答案：A第26题、一般而言，基金全部资产的价值总和指的是()。A.基金份额净值B.基金负债C.基金资产总值D.基金总份额参考答案：C第27题、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()。A.金融产品具有风险性B.“无风险收益率”仅是理论上的一种设定C.金融产品定价仅考虑收益D.风险溢价是对投资者承担风险的补偿参考答案：C第28题、主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）。A.创业型企业B.大型成熟企业C.创新型企业D.成长型企业参考答案：B第29题、中国人民银行公开市场业务债券交易不包括（）。A.现券交易B.回购交易C.发行中央银行票据D.调整贴现利率参考答案：D第30题、导致期货交易具有高杠杆作用的是（）。A.每日限价制度B.大户报告制度C.逐日盯市制度D.保证金制度参考答案：D第31题、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的参与主体是()。A.基金份额登记机构B.基金投资顾问机构C.基金业协会D.基金托管人参考答案：D第32题、下列关于非公开募集证券投资基金基本规范的说法，错误的是()。过期考点A.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续B.在我国，单只非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过200人C.除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管D.非公开募集基金可以通过讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象募集参考答案：D第33题、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的（）基本特征。A.联动性B.杠杆性C.跨期性D.不确定性参考答案：A第34题、下列不属于公开发行股票融资优势的是（）。A.公开发行的发行条件比较宽松，发行费用较低B.以众多投资者为发行对象，股票发行的数量多，筹集资金的潜力大C.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵D.公开发行可增强股票的流动性参考答案：A第35题、下列关于中国证券业协会的说法，错误的是()。A.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会参考答案：A第36题、关于开放式基金，下列不可以通过基金管理人的直销中心办理的是()A.赎回B.申购C.认购D.兑换参考答案：D第37题、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）。A.责任保险B.海洋开发保险C.信用保证保险D.变额年金参考答案：D第38题、结构化金融衍生产品，按()分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。A.联结的基础产品B.入式衍生产品C.收益保障性D.发行方式参考答案：C第39题、关于证券公司风险管理建立与发展的描述，自律组织的建章立制是行业风险管理发展的()。A.助推器B.加速器C.稳定器D.主动力参考答案：A第40题、中央银行作为证券发行主体，可以发行的证券是()。A.地方政府债券B.可转换债券C.中央银行股票D.法偿货币参考答案：C多项选择题第41题、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）。A.私募市场B.二级市场C.公募市场D.一级市场参考答案：AC第42题、资产证券化是以（）为支持，发行可交易证券的一种融资形式A.特定现金流B.特定股票组合C.特定资产组合D.特定基金组合参考答案：AC第43题、关于直接融资和间接融资的表述，下列说法正确的有（）。A.提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险B.发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展C.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大D.直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，有利于合理引导资源配置参考答案：ABD第44题、根据风险限额管理的相关理念，下列属于常用的信用风险限额指标的有()。A.VaR限额B.单一客户贷款集中度限额C.单一集团客户授信集中度限额D.最大十家金融同业集中度参考答案：BC第45题、有限售条件股份的其他内资持股中，境内非国有及国有控股单位包括()。过期考点A.民营企业B.中外合资企业C.境内自然人D.外商独资企业参考答案：ABD第46题、按照简易程序注册的基金产品有()。A.债券基金B.混合基金C.指数基金D.货币基金参考答案：ABCD第47题、下列关于证券委托的说法，正确的有()。A.客户买卖证券的要求主要体现在委托受理的手续和过程中B.委托指令内容需要反映客户买卖证券的具体要求C.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托D.委托指令可根据委托订单的数量分为整数委托和零数委托参考答案：BCD第48题、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。A.投资结构组合化B.投资管理专业化C.投资灵活性强D.投资资金规模化参考答案：ABD第49题、目前我国国债发行方式有()。A.招标方式B.承销方式C.行政摊派D.定向招募方式参考答案：ABD第50题、下列关于创业板上市公司向原股东配股的说法，正确的有()。过期考点A.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量B.采用包销方式发行C.拟配股数量不超过本次配股前股本总额的50%D.代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东参考答案：ACD第51题、下列关于美国金融市场的说法，正确的有（）。A.根据国债的特点，美国国债有通货膨胀保值债券、浮动利率国库票据等分类B.目前的纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即专家制度、场内经纪商制度和补充流动性供商制度C.1997年纳斯达克市场将电子通信引入自身的报价和交易系统中，并启用SEC的《交易指令处理规则》D.有效联邦基金利率由联储理事会公开市场委员会负责计算和发布参考答案：AC第52题、在公司经营状况的分析中，会引起净资产收益率提高的因素包括()。A.资产周转的加快B.杠杆比率的增大C.净利润的上升D.税率的提高参考答案：ABC第53题、关于风险管理对价值创造的影响，下列说法正确的有()。A.风险定价、经济资本配置等风险管理行为对于提升企业现金流具有重要意义B.现代风险管理理论认为，风险既是损失的可能，也是盈利的机会C.通过衍生产品和对冲风险的交易可以降低企业现金流的波动D.声誉风险管理、业务持续性管理、防止企业破产的各种风险管理措施都缩短了现金流期限参考答案：ABC第54题、关于北京证券交易所，下列说法正确的是（）。A.2021年9月3日，北京证券交易所注册成立B.北京证券交易所是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所C.北京证券交易所受中国证监会监督管理D.2021年9月2日，习近平总书记在2021年中国国际服务贸易交易会全球服务贸易峰会上的致辞中宣布:"我们将继续支持中小企业创新发展，深化新三板改革，设立北京证券交易所，打造服务创新型中小企业主阵地。参考答案：ABCD第55题、下列关于我国银行间债券市场债券报价方式中，属于询价交易方式范畴的有()。A.公开报价B.对话报价C.双边报价D.小额报价参考答案：AB第56题、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。A.年报审计监管B.会计报表监管C.信息报送制度D.信息公开披露制度参考答案：ACD第57题、资产证券化是以()为支持，发行可交易证券的一种融资形式。A.特定现金流B.特定股票组合C.特定资产组合D.特定基金组合参考答案：AC第58题、资产组合理论和资本资产定价模型提出以后，陆续出现了一些基金业绩评价综合指标，其中较著名的有()。A.综合性风险指数B.特雷诺(Treynor)指数C.詹森(Jensen)指数D.夏普(Sharpe)指数参考答案：BCD第59题、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（）。A.银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制B.银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算公司完成C.交易所债券市场采用中央对方手的净额结算机制D.交易所债券市场由中国证券登记结算公司负责债券交易的清算、结算参考答案：ABCD第60题、证券公司财务顾问业务的内容包括为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供()等方面的咨询服务。A.推介路演B.融资策划C.方案设计D.审计报告参考答案：ABC第61题、证券投资基金由专业投资人士经营管理，专业投资人士的特点包括()。A.投资经验比较丰富B.收集和分析信息的能力较强C.多采取短期的投资行为D.投资行为相对理性参考答案：ABD第62题、对于证券类机构来说，可能引发交易对手信用风险的金融产品或业务有()。A.利率互换B.债券逆回购C.新三板做市转让D.汇率远期参考答案：ABD第63题、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有()。A.个人投资者买卖基金份额免征增值税B.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税D.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税参考答案：ABC第64题、随着我国经济从高速增长阶段转向高质量发展阶段，可以从以下哪些方面入手增强金融服务实体经济能力？（）A.守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险B.健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板C.深化金融监管体制改革，加强监管协同D.强化间接金融，大力发展P2P参考答案：ABC第65题、关于基金的信息披露，下列说法中，正确的有()。A.虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为B.误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述C.重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策D.只有虚假记载属于严重的违法犯罪行为，误导性陈述和重大遗漏不属于犯罪行为参考答案：ABC第66题、中国证监会2020年9月印发了《关于进一步加强中国证券业协会自律管理职责的意见》，这将是新《证券法》下中国证券业协会开展自律管理工作的基本遵循。该《意见》提出的主要工作要求有()。A.要坚持自律管理与行政监管的差异化定位，自律管理更加突出前瞻性引导、预防性规范作用B.要坚持自律措施的市场约束功能，注重构建市场化的自律约束、道德约束、诚信约束、声约束机制C.要坚持保护行业共同利益与维护投资者权益相结合，引导行业机构合规经营D.要坚持行业创新发展与合规风控并重，引导行业机构规范创新，提升资本市场发展活力参考答案：ABD第67题、证券市场是（）等有价证券发行和交易的场所。A.股票B.债券C.纸黄金D.证券投资基金参考答案：ABD第68题、下列关于国债的承购包销发行方式的说法，正确的有（）。A.承购包销团负责在市场上转售B.任何未能售出的余额均由承销者包购C.按一定条件向财政部承购包销国债D.大宗机构投资者组成承购包销团参考答案：ABCD第69题、下列关于信用衍生工具的说法，正确的有()。A.主要包括信用违约互换、信用联结票据等业B.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具C.用于转移或防范系统性风险D.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品参考答案：ABD第70题、下列关于地方政府债券概念的说法，错误的有()。A.根据本地区经济发展和资金需求状况发行B.由中央财政承担还本付息责任C.向银行、证券公司等金融机构发行筹集资金D.是一种债务凭证参考答案：BC第71题、下列关于金融市场的说法，错误的有（）。A.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅B.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和C.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种D.金融市场是创造和交易金融资产的市场参考答案：ABC第72题、下列关于证券市场个人投资者特点的说法，错误的有()。A.个人投资者资金规模有限，用于投资的资金主要来源于融入资金B.个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和长期性的特点C.与职业投资机构相比，个人投资者的专业知识相对匮乏D.个人投资者的投资灵活性较弱，在投资决策和实施的时滞上比较长，较之机构投资者有更少的短期投资获利机会参考答案：ABD第73题、可以以自己的名义开立债券托管账户的机构有0。A.商业银行所辖支行B.证券公司C.基金管理公司D.企业集团财务公司参考答案：BCD第74题、资产组合理论和资本资产定价模型提出以后，陆续出现了一些基金业绩评价综合指标，其中较著名的有()A.综合性风险指数B.特雷诺(Treynor)指数C.詹森(Jensen)指数D.夏普(Sharpe)指数参考答案：BCD第75题、债券远期交易和期货交易的区别主要表现在()。A.交易风险不同B.保证金制度不同C.履约责任不同D.交易场所不同参考答案：ABCD判断题第76题、上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制组织形式，是非营利性的事业法人。A.对B.错参考答案：B第77题、养老目标基金是指追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的私募基金。()A.对B.错参考答案：B第78题、私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借(存)贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款，担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。()A.对B.错参考答案：A第79题、外国债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用货币可以分别属于不同国家。A.对B.错参考答案：B第80题、目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。()A.对B.错参考答案：B第81题、目前，沪、深证券交易所封闭式基金交易不收取印花税。()A.对B.错参考答案：A第82题、基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的收益人。A.对B.错参考答案：B第83题、附息债券与累息债券的区别在于支付利息的频率不同。（）A.对B.错参考答案：A第84题、普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。()A.对B.错参考答案：A第85题、通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债；期限在1年以上的为贴现式国债。()A.对B.错参考答案：B第86题、在不发生违约事件的情况下，所有债券都应该在到期日一次性按面值还本。()A.对B.错参考答案：B第87题、沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10%，为确保指数成分股的稳定性，样本调整设置缓冲区。()A.对B.错参考答案：A第88题、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约，债权类资产的远期合约、远期利率协议和远期汇率协议。()A.对B.错参考答案：A第89题、对话报价可以通过点击确认的方式成交。()A.对B.错参考答案：B第90题、我国场内交易市场包括主板市场、科创板市场、创业板市场和证券公司柜台市场。（）A.对B.错参考答案：B第91题、操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成的风险。该定义包括法律风险，战略风险和声誉风险。（）A.对B.错参考答案：B第92题、风险容忍度通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法；风险偏好更