续期基础知识及工作流程课件

续期基础知识及工作流程1目

录续期基础知识2续期工作流程及报表3续期的意义1234续期与首期的关系5一、续期的意义6续期服务客户的重要性客户业务员公司优质服务=共赢对客户方面续期缴费是客户的义务，同时也是客户利益的保证满足家庭规划，确保客户拥有保障及产品利益，发挥保险的功能对业务员方面续期是业务员的承诺，是一种职业道德及个人素养的体现获得续期利益取得加保和转介绍对公司方面赢得品牌和信誉等业务良性发展，获得利润7目前国内寿险业的服务状况8业务员与客户成交首单后从未联系过的占36.7%；客户因找不到业务员而要求退保的占20.5%；贬低别人，抬高自己的占21.8%；客户发现正式保单上的条款与首期介绍不一致的占6.4%；客户打了多次电话才有回应的占3.6%；离职业务员要求客户退掉原保单再投现职保险公司的占2.6%；（6）10%以上的客户呼吁加强保险业务员的管理。910金矿11121、什么是续期例：某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品，签订人身保险合同，约定交费年限为20年，期交保费3800元。那么2018年4月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费）我们称之为续期。二次保费是继续率考核关键按照保单合同约定的缴费期限，首期生效后的第二个缴费年度，即为二次保费。三次、四次......以此类推。而二次保费是继续率达成的考核关键指标。13二、续期基础知识2、当月、宽一、宽末14续期应收包含当月、宽一（上月未收）、宽末（宽限期快截止未收）例：5月续期应收明细包含了当月（5月应收）、宽一（4月未收）、宽末（3月未收）当月是续期工作的核心，是保证节奏顺畅的重要指标；宽一指标是过程指标；宽末指标是所有努力的结果把当月当最终做（当月缴费的好处）减轻次月工作量，规避宽末保单失效风险培养客户缴费习惯减少客户缴费不确定因素，提升继续率达标3、宽限期15宽限期60天≠2个月因为，有月大月小的区分，比如7-8月月大62天，客户的宽限期都要提前两天，若客户在最后月对月的时间存钱，保单已失效无法再划款。所以，客户存保费的时间一定一定要在宽限期内提前7-10天，宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证。4、失效、复效、永久失效16失效：指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费，导致保单失效，即公司不再承保相应保险责任。复效：保险合同中止两年内，投保人可以申请合同效力恢复，保险人审核同意，双方达成复效协议，自投保人补交保险费，

利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复。永久失效：若保险合同在失效后两年内未办理复效，该保单进入永久失效，无法再办理复效。三、续期工作流程及报表17每月25-30号收到各专业公司的续收明细整理并分类每月初将整理好的各机构应收明细（含宽末及宽一未收、当月应收）以邮件形式发给各机构负责人（或指定人员）划账成功明细及时上传至《华欣续期工作交流群》 群号

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各机构下载查阅续期保全收到后及时整理，问题件及时反馈相关人员，资料齐全的保全发至各专业公司，除同方全球外的其它专业公司的保全都是要发至武汉续期报表18供应商应交

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保人主险名称保费合计交费次交费期联系电话通信地址转账银行名称银行账号接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员，并抽出时间及时联系客户，记录追踪情况及时反馈；