2021《基金科目一》试题及答案解析7

2021《基金科目一》试题及答案解析

7

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、以下关于ETF具有特点的说法错误的是

（）o

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购、赎回机制

C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽

样复制

D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的

基金

【答案】D

2、（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流

程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A.业务操作手册

B.基本管理制度

C.内控大纲

D.部门业务规章

【答案】A

3、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.基金是独立的法人机构

C.主要依据基金合同运营基金

D.投资者享有直接管理基金的权利

答案为B,解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利

相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按

所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

4、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制

的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案为B,解析：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体

现了内部控制的有效性原则。

5、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

6、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）1、商业银行

II、证券公司

III、证券投资咨询机构IV、独立基金销售机构

A.I、II,III

B.I、IkIV

C.I、Ik1【【、N

D.I、II

答案：C

7、美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL报送财务报告，要求共同基金从2011

年1月1日开始利用XBRL报送基金招募说明书中的风险和收益信息;我国上市公司自2003年年

底就开始尝试应用XBRL报送定期报告，基金公司自2008年也启动了信息披露的XBRL应用工作,

至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告的XBRL

报送。这种说法（）。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

8、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统

B.后台业务系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

答案为B,解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统

以及应用系统的支持系统。

9、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金

B、国内股票基金

C、国外股票基金

D、全球股票基金

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、

国外股票基金与全球股票基金三大类。

10,基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.政府监管机构监管

D.社会各界监管

答案：A

1k对基金管理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.商业银行

答案为B

【解析】基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的

基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额

持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，

应以基金份额持有人利益优先。

12、良好的()是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

A.投资结构

B.股权结构

C.内部控制结构

D.内部治理结构

答案：D,解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益

的必要条件。

13、以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是()。A.职业道德教育是指通过受教育者

自身以外的力量，对其进行

职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.职业道德教育的目的就是通

过外在教育帮助和引导受教育者

实现由被动接受教育到主动自我教育

C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人

员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，

是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段

D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德

规范教育的基础和保障

【答案】C

14、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循()原则，严格制定信息系统的管理制度。

A、安全性、及时性、可操作性

B、实用性、高效性，稳定性

C、安全性、实用性、可操作性

D、及时性、准确性、严谨性

答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵

循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

15、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.个人和企业居民

答案：B

解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

16、下列说法正确的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存10年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金

宣传推介材料或发售基金份额

D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监

督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

答案为D

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机

构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

17、投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由（）

投资于各种资产，实现保值增值。

A.基金份额持有人

B.基金管理机构

C.基金销售机构

D.基金自律组织

答案为B

【解析】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交

由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

18、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实

际控制人。

A.30%；30%

B.50%；50%

C.60%；50%

D.70%；30%

答案为B,解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在

以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾

3年；②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

19、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

20、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

答案：D

解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顾当期收入和未来长期增值。

21、证券投资基金市场营销活动的首要环节为

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

22、在（）策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除宣传、费

率打折等常用手段外，也存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段

A.产品

B.分销

C.促销

D.价格

【答案】C

23、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。

A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

控制成本达到最佳的内部控制效果

B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

D、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广

的关键控制点（如投资、研究和交易）应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范

围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。

24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在

1868年的英国。

25、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

26、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

答案：D

解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

27、下列不属于系列基金特点的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面:

①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

28、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、契约型基金

答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定

不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金

运作方式。

29、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

30、下列说法错误的是（）。

A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点

B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户

C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范

D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优先满足客户的利

益

答案为B

【解析】客户至上的基本含义包括两点：①客户利益优先，指当客户的利益与机构的利益、从业

人员个人利益相冲突的时候，要优先满足客户的利益；②公平对待客户，是指基金从业人员应当

尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

31、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

32、前台业务系统应当具备的功能不包括O。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功

能：（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；（2）为基金投资人以及基金销售

人员提供投资资讯的功能；（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；（4）基金

认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；(5)为基金投资人

提供服务的功能。

33、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案为C,解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

34、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括()。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有

利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用的效率和质量；对

于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效

率和水平。

35、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是

()。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说

明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证

明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务

的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】C

36、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定

相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理

B.登记管理

C.核准管理

0.自律管理

答案：D,解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基

金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

37、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案为C,解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

38、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服

务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协

议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

答案：D

解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

39、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于（）小时。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案为C

【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期

内不得主动联系投资者。

40、当QDH基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等

重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

答案：B

解析：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼

等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

41、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠

杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融

衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

42、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：C

解析：选项C属于基金托管人的职责。

43、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、

债券分行的组合投资。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投资咨询公司

D.证券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进行共同投资，因此基金的投资由

管理人负责。

44、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D

解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

45、以下关于基金信息说法正确的是（）。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

46、下列关于我国基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准的说法错误的是

A.股票型基金最高一般不超过1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

C.货币型基金一般认购费为0

D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者

更多购买基金

【答案】D

47、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C.管理人注册登记系统

D.托管入托管系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登

记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

48、（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当

事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,

一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

49、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括

I,决定公司的投资决策程序及权限设置原则

H.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

III.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案

IV.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

A、I、II、III

B、I、m、iv

c、n、m、iv

D、i、n、1ILN

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的

投资决策程序及权限设置原则；（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金

的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金

净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；⑥定

期检讨并调整投资限制性指标。

50、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.基金管理公司

C.保险公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

51、()是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

52、公司应当建立科学、严格的()，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分

各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

53、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

答案：B

解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

54、基金市场营销的特殊性不包括

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

答案：D

解析：基金市场营销的特殊性表现为：（1）规范性；（2）服务性；（3）专业性；（4）持续性；（5）适

用性。

55、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机

构进行证券投资管理的投资工具。

A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资

【答案】A

56、ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C,股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

57、（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

58、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理

人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信

用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

59、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

I.基金合同期限为5年以上

II.基金募集金额不低于5亿元人民币

III.基金份额持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A、I、II、III

B、I、II、III,IV

C、I、IV

D、H、III、IV

答案为C【解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。申请封闭式基金份额上市交易，应当符合

下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）

基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交

易规则规定的其他条件。

60、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：净资产不低于1000万元的单位。

61、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当

归入基金财产。

62、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规

对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

63、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报()备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当

事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

64、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是()。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

答案：D

解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原

则。

65、基金份额持有人大会不可以由()提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

66、另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

答案为D

【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、

证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

67、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客户资料

C、内幕信息

D、商业秘密

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包

括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

68、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(4)在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。(5)为基金份额持有人

提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。(6)规范基金销售人员行为，产品推

介时遵循的注意事项。

69、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传送至基金的注册登记机构。

A.投资者

B.销售机构

C.托管人

D.管理人

答案：B

解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部

符本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

70、()又被称为指数型基金。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。被动型基金一般选取特定的指

数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

71、在基金份额发售的()前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人

需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

72、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

73、下列不属于内部控制原则的是（）。

A.客观性

B.独立性

C.健全性

D.相互制约

答案为A,解析：内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。

74^公司型基金的最高权力机构是（）。

A.基金公司监事会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司股东大会

答案为D,解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份

公司的最高权力机构。

75、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

答案：B

解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大

事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

76、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析•：T日买入LOF基金份额自T+l日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

77、内部控制大纲应当明确的内容不包括()。

A、内控目标

B、内控原则

C、控制人员构成

D、控制环境

答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的

细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、

控制环境、内控措施等内容。

78、()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

79、“余额宝”业务于()开通。

A、2005年12月

B,2006年5月

C2006年9月

D、2013年7月

答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第

三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。

80、()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券

投资的基金。

A.QFII基金

B.QDII基金

C.ETF联接基金

D.伞型基金

答案：B

解析：考察基金QDII基金的概念。

81、下列各项中()不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产

品。

82、基金客户服务中，()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资

者提供的服务。

83、基金管理公司的设立须经()批准。

A:中国证券业协会基金业委员会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:国家工商管理局

答案为B,解析：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主

要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司

重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。

84、()作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

答案：A

解析：基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

85、下列关于基金公司会计系统说法错误的是

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体

C.独立建账、独立核算

D.基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为B,解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要

相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立

建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。

86、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是

A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查

B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查

C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密

D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者

其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易

和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序

答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风

险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

87、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）。

A、P2P与投资

B、货币储蓄与投资

C、商铺与实业投资

D、外汇投资与股权投资

答案为B【解析】本题考查金融与居民理财、目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

88、内部控制的原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

89、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

I.基金合同期限为5年以上

II.基金募集金额不低于5亿元人民币

III.基金份额持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

答案为C【解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。申请封闭式基金份额上市交易，应当符

合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（2）基金合同期限为5年以上。

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上

市交易规则规定的其他条件。

90、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

答案：C

解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的

情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一

等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表

述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归

一，等误导基金投资人的表述。

91、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息

B.来源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公开”的信息

答案：B

解析：内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对

证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明

确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的,

那么，该信息就是“重要”的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等

信息。三是“非公开”的信息。

92、下列不属于