如何安排个人及家庭理财（ppt 11）_第1页
如何安排个人及家庭理财（ppt 11）_第2页
如何安排个人及家庭理财（ppt 11）_第3页
如何安排个人及家庭理财（ppt 11）_第4页
如何安排个人及家庭理财（ppt 11）_第5页
已阅读5页，还剩6页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

如何安排个人及家庭理财

香港浸會大學財務及決策系麥萃才博士2004年11月13日​個人財務策劃個人財務策劃(PersonalFinancialPlanning)是評估個人各個方面財務需求的綜合過程，其中包括消費、收入與財產分析、保險保障、投資目標、退休計劃、員工福利、稅務策劃、及遺產管理等項目​綜合財務策劃模式近期1至5年遠期5年以上可預期的財務事項財政管理預算:收入、生活費用、儲蓄、貸款所得稅策劃:贈與、稅收為實現目標而投資投資策劃:股票和債券、共同基金、房地產退休策劃:積金和養老基金不能預期的財務事項應急策劃風險管理:應急基金、適當的信用額保險：財產、健康、責任轉移策劃遺產策劃:遺囑、稅務策劃、信托、人壽保險、業務協定、慈善事業遺贈​模擬個案​考慮因素家庭每年收入家庭每年開支風險承擔能力退休年齡家庭成員(已退休成員、求學中成員)利率、通脹/通縮投資組合表現(股市、債市、匯市表現、銀行存款等)突發事故(911事件、金融風暴等)​訂立假設支持數據/理據(如:過往表現、預測)分析圖表(如:統計圖、折線圖)預測撰寫理財方案的技巧​撰寫理財方案注意事項​1.理念、分析

-預計投資額及回報分析

-各項投資工具的靈活運用

-風險承受程度

-環境因素​2.建議可行性

-理據及數據的支持要充足

-要有周詳且全面的退休生活保障3.報告技巧

-結構

-資料詳盡

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 研究报告

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论