结算条线知识学习及培训练习卷附答案（二）

第页结算条线知识学习及培训练习卷附答案1.柜面POS机T+1业务银联清算资金会于什么时候全额清算至我行对应机构收入结算账户？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正确答案】：A2.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，再向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B3.（）为辖内营业场所突发事件第一责任人。A、分行（管辖行）分管会计结算行领导B、应急处置领导小组组长C、分行（管辖行）分管会计结算部主管D、机构主管人员【正确答案】：A4.对于每笔展期交易，分支机构远期结售汇专员须在交割日（）前，根据客户拟展期期限向总行金融市场部询问该笔交易额展期价格，总行金融市场部及时报价。A、3个自然日B、3个工作日C、5个自然日D、5个工作日【正确答案】：B5.凭证扫描工作原则上应在业务当日完成，对于业务量较大的时点和经办业务较多的个人，在优先保障其他日终处理事项完成的情况下可结合具体操作人员当日实际业务情况评估后适当延至（)前完成。A、下一工作日11:00前B、下一工作日12:00前C、T＋2个工作日11:00前D、T＋2个工作日12:00前【正确答案】：A6.需要销毁的重要空白凭证清单及报告经总行会计结算部主管和总行内部稽核部主管审批确认后，（）个工作日内完成凭证销毁。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C7.第三方平台直销个人存款产品业务，本行与合作方按照约定时限，定期与合作方就通过合作方销售的个人存款情况、费用结算等情况进行对账，该工作由()部门负责？A、分行（管辖行）零售金融部B、分行（管辖行）会计结算部C、分行营业部D、总行零售金融部【正确答案】：A8.关于个人所购外汇，下列说法错误的是（）。A、可以汇出境外使用B、可以存入本人外汇账户C、可以按规定携带出境D、可以存入任何人账户【正确答案】：D9.以下哪一项不是银行柜面业务潜藏的操作风险的防范对策A、提升对老年客户特色服务水平B、提高服务礼仪标准C、强化员工行为管理D、完善监督检查机制【正确答案】：B10.客户王某通过他行网银向我行转入一笔款项，因敏感字眼缘由需人工干预，营业部应在（）完成处理。A、当日10:00前B、当日12:00前C、当日14:00前D、当日内完成即可【正确答案】：B11.支付清算平台小额系统日切从当日（）开始。A、16：00B、17：00C、0.71875D、24：00【正确答案】：A12.对于符合开立个人账户条件的客户，原则上（）完成个人账户开立手续。A、当日B、两个工作日C、三个工作日D、五个工作日【正确答案】：A13.在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起（）个月后,可经外汇局登记办理90天（不含）以上的延期付款业务。A、3个月B、4个月C、6个月D、一年【正确答案】：C14.移动终端设备需经（）审批后领用。A、设备保管员B、营业主管C、会计结算部主管【正确答案】：B15.机构营业部应每（）对“行内涉嫌分拆结售汇关注名单”进行检视一次，若客户被列入行内关注名单后（）内未再次出现违规交易行为的，本行机构营业部可按照相关审批流程将客户从名单中删除。A、半年，3个月B、季度，半年C、半年，半年D、季度，一年【正确答案】：C16.数据定级清单应再需求、设计阶段确认并不断完善，至少应再上线前（）个工作日完成数据。信息科技系统上线投产前会按步骤确定数据安全等级。A、10个工作日B、5个工作日C、15个工作日D、3个工作日【正确答案】：A17.综合柜面系统中，他人代办取款且交易金额等于或大于（）时，“电话核实”字段为必输项。A、1万B、5万C、10万D、20万【正确答案】：D18.以下属于个人柜面业务无纸化改造交易范围的是？A、客户风险评级B、认购结构性存款C、客户预选卡号登记D、开立存款证明【正确答案】：C19.鉴定单位鉴定货币真伪后，应出具（），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、按照人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》B、按照人民银行统一规范制作的《假币没收收据》C、人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》D、人民银行统一印制的《假币没收收据》【正确答案】：A20.个人大额存单产品起息日次日之后，出让方方可通过产品转让平台发起该大额存单产品的转让申请，转让申请有效期为（），该申请在有效期届满之日或在产品到期日自动失效。A、1个自然日B、3个自然日C、5个自然日D、7个自然日【正确答案】：D21.利率单日波动（）以上或汇率单日波动30%以上，对市场造成较大负面影响的，应启动国别风险预警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B22.本行单位客户、个人客户的银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）、（）的，本行应通过系统向客户进行大额交易提醒。A、300万、50万B、300万、30万C、100万、50万D、100万、30万【正确答案】：D23.银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应（）。A、拒绝为其办理业务B、正常为其办理业务C、让个人重新填写申请书，只要购付汇用途一致即可D、开展尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途【正确答案】：D24.境外个人购买境内商品房结汇业务，须审核的资料不包括（）。A、商品房销售合同或预售合同B、本人有效身份证件C、房地产主管部门出具的该非居民在所在城市购房的商品房预售合同登记备案表等相关证明D、如委托他人办理，仅允许委托近亲属办理【正确答案】：D25.对于移动终端设备的重要空白凭证调拨，每种重要空白凭证原则上不超过（）份A、30B、40C、50D、60【正确答案】：C26.（）负责建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。A、总行零售金融部B、总行普惠金融部C、总行运营管理部D、分行会计结算部【正确答案】：A27.担任厅堂服务经理应该从事零售或柜面业务满（）。A、1年B、2年C、3年D、6个月【正确答案】：D28.2021年（）起发售的大额存单，均不得操作定期付息、到期还本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正确答案】：A29.满足处理条件的个人三年、五年不动的账户，系统自动对相关账户执行（）或销户流程并触发短信通知客户。A、限制借记B、限制贷记C、借贷记控制D、账户冻结【正确答案】：C30.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外汇时，等值500美元（含）以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭（）在银行办理兑回。A、消费单据B、24个月内的原兑换水单C、收入证明材料D、劳务合同【正确答案】：B31.经排查发现已在我行开户的非法社会组织应立即中止开立账户的所有业务，账户状态设置为哪种控制方式？A、限制借记B、限制非柜面C、只收不付D、借贷均不允许【正确答案】：D32.本行通过第三方平台直销个人存款的对象仅限于（），且须为已在合作方实名注册的合作方平台用户。A、个人投资者B、机构投资者C、境内投资者D、境外投资者【正确答案】：A33.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。A、人民银行B、国家外汇管理总局C、所在地外汇管理局D、银行【正确答案】：C34.发票管理经办岗应在收到发票库存预警信息后（）内通过VMS提起发票领购申请。A、1个工作日B、3个自然日C、3个工作日D、5个自然日【正确答案】：A35.当发生本行投资者账户异常导致的养老保险资管账务差错，总行零售业务管理部在发现差错后，需及时通知投资者账户所属机构营业部对应报错信息，要求机构及时反馈处理方式，最迟第（）日反馈。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B36.非结算同业存款存出业务最长期限不得超过()（含），到期后()展期.A、三年；能B、三年；不能C、一年；能D、一年；不能【正确答案】：D37.保险公司协议存款最低起存金额为人民币（）。A、1000万元B、3000万元C、1亿D、5亿【正确答案】：B38.集团型银企直连客户成员企业未开通通存通兑，机构营业部必须提交（）至成员企业客户开户机构营业部协助进行公章签署真实性核验。A、内联卡B、尽职调查书C、银企直连服务申请表【正确答案】：A39.2019年版第五套人民币10元纸币正面右侧增加了一条安全线，该安全线透光观察可见（）A、RMB10B、RMB10元C、¥10D、¥10元【正确答案】：C40.Ⅰ类事件应急处置方案中，账户管理系统恢复运行之后，使用系统（）操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：D41.境内机构人民币头寸起约金额为（）元。A、300万B、500万C、800万D、1000万【正确答案】：C42.外汇局在确定B、C类企业前，出具《国家外汇管理局XX分（支）局分类结论告知书》并通知企业，如有异议，企业可自收到通知之日起（）内，向所在地外汇局提交书面情况说明及相关材料进行申述。（）

分值3分A、5个自然日B、5个工作日C、7个自然日D、7个工作日【正确答案】：D43.根据《关于进一步加强外汇业务管理提升外汇业务服务质量的通知》，以下哪个选项符合用好用足外汇业务便利化政策，持续提升外汇业务服务质量的工作要求A、强化特殊外汇业务的审查措施B、加强外汇政策宣传解读、拓宽宣传渠道和形式。C、以上皆是【正确答案】：C44.对规避额度及真实性管理的个人纳入“关注名单”管理。“关注名单”个人当年及之后（）年内无便利化额度。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B45.下列关于个人境内外汇划转业务，审核材料表述错误的是（）。A、本人外汇账户之间的划转，凭有效身份证件办理B、本人与其近亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件和近亲属关系说明材料办理C、划转账户分属境内个人和境外个人，其资金境内划转按跨境交易进行管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定D、本人与其近亲属账户间的资金划转，主体必须同为境内个人或同为境外个人【正确答案】：D46.某银行为一企业办理货物贸易对外付汇业务时，关于报关单核验，以下说法正确的是（）。A、对于货物贸易付汇，无论金额大小均须核验B、办理单笔等值10万美元以上（不含）的货物贸易付汇，原则上应核验C、办理单笔等值20万美元以上（不含）的货物贸易付汇，原则上应核验D、银行可按照展业原则，自主决定是否办理核验【正确答案】：D47.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，各分支机构应加强开户意愿的核查，开户初期原则上不开通()。A、柜面渠道B、非柜面渠道C、电子渠道D、现金渠道【正确答案】：B48.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,中国人民银行分支机构予以（），向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。A、收缴，《假币收缴凭证》B、鉴定后没收，《假人民币没收收据》C、没收，《假人民币没收收据》D、.没收，《假币没收收据》【正确答案】：C49.本行普通商业秘密按照保密期限一般不超过（），核心商业秘密一般不超过（）。A、3年、5年B、5年、7年C、5年、10年D、10年、15年【正确答案】：C50.本行服务价格按性质分为（）。A、政府定价B、政府指导价C、市场调节价D、以上均是【正确答案】：D51.关于外交人员办理外币现钞存入业务，表述正确的是（）。A、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额为1万美元以上的，审核现钞来源B、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元C、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至20万美元D、凭外交人员证件办理的，金额不受限制【正确答案】：D52.境外机构申请在本行开立境内外汇账户时，办理开户资料签署真实性求证的事项包括（）。A、开户申请书中企业负责人的签字及公司印章B、企业负责人生活照C、企业财务分析报表D、企业资产负债表【正确答案】：A53.预留印鉴卡由开户网点负责采集，需于完成采集后（）传递至分行会计结算部。A、当日B、次一工作日C、三个工作日【正确答案】：B54.检查对象所在机构（）为现场检查问题整改工作的第一负责人，负责整改方案的组织和落实。A、总经理B、会计结算部主管C、分管结算条线行领导D、营业部主管【正确答案】：C55.远期信用证，开证行应在收到相符单据（）内确认到期付款，并在到期日付款。A、次日起五个营业日B、次日起三个营业日C、次日起五个自然日D、次日起三个自然日【正确答案】：A56.对于电子业务印章类型的适用范围，（）用于本行对外签发存单、各类柜面结算类证明、各类支付结算类业务协议、各类支付结算类申请书等的确认。A、业务办讫章B、业务公章C、电子渠道业务专用章【正确答案】：B57.零存整取的起存金额？A、10元B、50元C、5元D、1元【正确答案】：C58.总行会计结算部将(）未发生交易的内部账户清单提交内部账户所涉业务管理责任部门，由其确认是否停用并针对拟停用内部账户发起停用申请。A、一年B、半年C、两年D、三年【正确答案】：A59.个人外汇业务按照交易主体可区分为___和___。A、境内和境外个人外汇业务B、经常项目和资本项目个人外汇业务C、服务贸易和货物贸易个人外汇业务【正确答案】：A60.企业网银人民币落地转账交易落核心“电子渠道待处理本币汇款申请”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金额B、收款人账号C、收款人名称D、以上皆是【正确答案】：D61.境外个人原兑换未用完的人民币（即指境外个人使用外币现钞、信用卡、旅行支票等结汇后未用完的人民币）兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。A、1B、3C、12D、24【正确答案】：D62.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。A、最低保存期限B、最长保存期限C、永久【正确答案】：B63.单位存款余额证明所列明的存款金额仅指该存款证明列明的存款（）A、金额（含存款利息）B、金额（不含存款利息）C、本金（含存款利息）D、本金（不含存款利息）【正确答案】：D64.（）负责后管系统网点智能服务相关角色的新增、维护及删除？A、总行人力资源部B、总行零售金融部C、总行会计结算部D、总行运营管理部【正确答案】：D65.关于做好疫情期间现金供应工作，以下做法错误的是（）。A、密切关注当地疫情变化，敦促本行现金管理人员及协同第三方公司做好现金消杀和分类管理，辖区现金投放应为原封新券或已消毒回笼券，确保群众用现安全B、严格按照当地疫情防控要求，及时向我处报备营业网点因疫情暂停营业情况，密切跟踪营业网点和ATM自助设备现金供应，确保疫区现金服务不中断C、密切关注舆情变化，及时做好处置；特别是关注辖区拒收现金情况，根据疫情实际，正确引导、依法处置D、疫情期间适值清明节临近，继续开展人民币图样使用现场宣传，各金融机构一律采用LED屏、微信等无接触方式进行【正确答案】：D66.假币收缴监控录像至少保存（）天，以备人民银行检查。A、30B、60C、90D、120【正确答案】：C67.金融机构在现金清分过程中发现假币确认为金融机构误收差错的，金融机构应在（）将假币实物上缴到人民银行。A、当天B、3个工作日内C、当月末D、7个工作日内【正确答案】：B68.企业客户账户开立远程视频见证业务办理时间为国家法定工作日（）。A、8:30-18:30B、8:30-17:30C、8:00-17:00D、8:00-18:00【正确答案】：B69.客户通兑申请获批后，开户行经办人员应于()内在柜面操作系统及电子验印系统中进行相应维护，维护完成的同时以邮件形式通知分行会计结算部主管、所属分行各营业部主管，并邮件报备分行印鉴集中管理员。A、1个工作日B、1日C、3个工作日D、2日【正确答案】：A70.根据《厦门国际银行2022年案件防控工作计划》，本行将（）作为总行各部、各分行及相关管理人员绩效考核最终得分的重要组成部分，并作为各责任单位及其第一责任人绩效收入分配的重要依据。A、案件发生情况B、涉赌涉诈情况C、员工违规情况D、员工考勤情况【正确答案】：A71.以下哪个凭证不是本行特定凭证。A、电汇凭证B、进账单C、支票D、开立单位银行结算账户申请书【正确答案】：D72.客户证件到期（）6个月的，可提出延期，顺延时间为（），每个客户证件到期可接受()延期。A、超过，3个月，3次B、超过，1个月，1次C、未超过，3个月，3次D、未超过，1个月，1次【正确答案】：D73.本行业务拓展人员按照要求对特约商户信息和资质情况进行初审，填写（），并将相关纸质材料提交所在收单机构营业部。A、《商户日常检查表》B、《客户身份尽职调查表》C、《商户信息调查表》D、《厦门国际银行股份有限公司特约商户入网申请表》【正确答案】：B74.机构营业部负责解除非柜面交易管控的操作。各机构原则上自行内各渠道收到客户申请之日起()个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉等情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B75.本行借记卡每卡每日境内取现上限为（）万元人民币，每卡每日境内累计转账上限为（）万元人民币。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正确答案】：A76.境内个人到银行柜台要求提取2万美元现钞，银行应凭（

）为其办理业务。A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件、提钞用途等材料C、本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》D、本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》、提钞用途等材料【正确答案】：C77.对于同一借记卡在各渠道累计（）次输入交易密码不正确的，应立即实施借记卡介质状态锁定，冻结转账支付交易。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B78.假币收缴应在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C79.查询申请表、在查询申请表和查询结果通知书等相关档案应按业务发生时间顺序分类整理归档保管，按年装订成册，保存期限至少（）年。A、10B、5C、3D、2【正确答案】：B80.一次性提取现金人民币（）含以上的，取款人必须至少提前1个工作日以电话等方式预约。A、5万B、10万C、20万D、50万【正确答案】：C81.单位定期存款开户证实书客户联在存款支取时，做借方传票当日上缴，银行留存联及有关附件按照销户时间及账号的先后顺序排列保管，按年装订，保管年限为（）年。A、10年B、20年C、30年D、永久【正确答案】：A82.经办人员应告知投资者本行在系统成功受理基金交易申请（）个工作日之后向投资者发送交易结果通知的短信。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B83.仅设置季度增值收益率，按季度考核计付增值收益的，计息周期内增值本金低于最低日均余额”的自然日累计不超过（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正确答案】：C84.如对同一账号重复开立3次时段证明，系统会生成（）冻结记录。A、1次B、3次C、无冻结记录【正确答案】：B85.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定期限，最长不超过（）年A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B86.《会计档案外包移交登记簿》按会计档案移交清册保管，必须以（）形式按年装订，保管期限为永久。A、纸质B、电子C、两者均需保存D、两者其一即可【正确答案】：A87.协定存款交易新增了（）校验。A、协定存款起息日B、协定存款合同编号C、协定存款到期日D、协定存款有效期【正确答案】：B88.以下哪些业务无需到网点办理（）。A、挂失补卡B、变更联系电话C、转账D、换卡【正确答案】：C89.客户预留印鉴环节无法进行录像时可拍照留存，机构应说明情况并经（）审批A、机构营业部主管B、分行会计结算部主管C、支行行长D、分行行领导【正确答案】：A90.境内个人办理本人转本人或本人转近亲属之间境内划转业务时，划转资金限制为（）。A、等值5万美元B、等值10万美元C、等值50万美元D、没有金额限制【正确答案】：D91.关于境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务，汇出金额的审核原则，表述正确的是（）。A、汇出金额不得超出商品房当初购置金额B、汇出金额可以超出商品房转让金额C、汇出金额不得超出商品房转让金额扣减本次转让所包括的税费后的余额D、汇出金额可以超出商品房转让金额扣减本次转让所包括的税费后的余额【正确答案】：C92.假币敏感信息应在监测到之日起（）内报送中国人民银行分支机构。A、1个自然日B、1个工作日C、2个自然日D、2个工作日【正确答案】：B93.国内信用证还包括电子信用证，指（）提供的参与者根据申请人的申请，以数据电文形式制作并在电子信用证信息交换系统开立的，对相符交单予以付款的承诺。A、电子信用证信息交换系统B、SWIFT系统C、大额支付系统D、小额支付系统【正确答案】：A94.境外个人购汇时，要注意审核的要点是（）。A、购汇后资金用途B、客户购汇人民币资金来源C、客户有效证件D、必须本人办理【正确答案】：B95.个人投资人认购大额存单起点金额不低于()万元。A、50B、20C、5D、10【正确答案】：B96.贵金属询价业务实行（）动态监测制度。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、交易风险【正确答案】：B97.因工作需要确实需要推迟移交的，应经会计结算部主管同意，推迟移交时间最长不超过（）。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年【正确答案】：B98.交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当（）。A、按孰低原则报送B、按孰高原则报送C、分别提交大额交易报告D、如涉及境外标准的，按境外标准报送【正确答案】：C99.个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元，以上起点金额随国家监管机构有关要求调整。A、30，100B、20,1000C、30,1000D、20,100【正确答案】：B100.若转让前本行已为公司客户开立大额存单开户证实书的，则转让方（）。A、可直接发起大额存单转让B、无需在转让手续办理前将开户证实书退还本行。C、应在转让手续办理前将开户证实书退还本行。【正确答案】：C1.设备保管员是指对移动终端业务设备进行（）的人员。A、日常下发B、回收C、保管D、维修【正确答案】：ABC2.有以下情景之一的，将被取消移动终端业务平台操作资格：。A、不参加后续业务培训及考核B、在实际操作中，出现一次重大事故的C、存在欺骗银行或客户的恶意操作D、出现两次以上（含两次）违反制度规定操作的E、调离营业、零售部门或离职的【正确答案】：ABCDE3.税务登记，包括（）等业务的登记管理工作。A、新设B、变更C、注销D、扣缴义务人【正确答案】：ABCD4.本行应及时启动国别风险三级红色危急警报的有（）：。A、橙色警报升级，国别风险事件可能扩散B、全球性危机爆发，导致本行国别风险敞口资产安全受到严重威胁。C、其他同等程度可能影响本行国别风险敞口资产安全的情况。D、本行国别风险准备金可能增加【正确答案】：BC5.机构营业部向客户发出不动户账户清理通知后，若客户要求继续使用原不动户账户的，客户需按账户管理制度的规定办理年检手续。机构市场营销部门应填制哪些材料交由机构营业部？A、《不动户激活审批表》B、《单位客户尽职调查表》C、《客户洗钱风险等级人工评定调查表》D、《真实性求证过程记录表>【正确答案】：AB6.下述核算处理正确的有（）A、费用预提应严格遵照权责发生制原则B、对于政府补助本行统一采取净额法处理C、对于尚未办理竣工决算的自建房产，可在投入使用时先暂估入账，待决算金额确定后再调整原值及补提或冲销折旧。D、应根据回款跟进情况，充分判断代垫的法律费用减值是否充足。【正确答案】：AD7.各分行EAST数据汇总对外报送部门应于每月20日前（遇节假日顺延，其中当地监管有不同的报送时限要求的，应遵照当地的要求执行）进行本分行及下辖机构EAST数据报文及（）的对外报送。A、数据报送清单B、监管标准化数据检核结果C、备案表D、报文【正确答案】：ABC8.关于单位客户外汇账户管理相关规定，下列说法正确的有哪些？A、单位客户要求本行将经常项目外汇资金划转至本行其它营业机构或其它银行的，划转时无需备注。B、待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款）。C、待核查账户是指单位客户用于收付出口收汇款（包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款）的账户，有关国际收支申报等管理要求，与经常项目外汇账户相同。D、资本项目外汇账户的开立、变更、关闭，无需取得外汇局核准。【正确答案】：BC9.本行代理销售养老资管所获得的手续费收入，根据本行与养老保险公司签订的协议约定的结算方式，可以（）进行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正确答案】：BCD10.单位银行账户按照用途分为A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD11.以下关于真实性审核说法正确的是（）。A、办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，在资金性质不明确的情况下无需审核单证。B、按展业原则办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核单证。C、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，对于可疑业务，银行审核单证表面真实性就可以办理。D、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。【正确答案】：BD12.关于单位客户外汇账户管理相关规定，下列说法正确的有（）。A、单位客户要求本行将经常项目外汇资金划转至本行其它营业机构或其它银行的，划转时无需备注。B、待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款）。C、待核查账户是指单位客户用于收付出口收汇款（包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款）的账户，有关国际收支申报等管理要求，与经常项目外汇账户相同。D、资本项目外汇账户的开立、变更、关闭，无需取得外汇局核准。【正确答案】：BC13.关于查冻扣，以下属于机构营业部职责的是（）。A、负责受理、完成临柜渠道有权机关查控工作B、负责档案保管工作C、负责配合分行会计结算部完成专线渠道、线上渠道有权机关查控工作D、负责受理专线渠道、线上渠道有权机关查控工作及档案保管工作【正确答案】：ABC14.本行各分支机构申请加入全国集中银行账户管理系统的，由分支机构向所在地中国人民银行分支机构提交（）。A、《金融许可证》原件及复印件B、《金融机构编码证书》复印件C、《全国集中账户系统机构信息维护申请表》D、《营业执照》原件及复印件【正确答案】：ABCD15.核查业务经办岗结合账户排除情况在任务单中录入最终核查结果，核查结果包括“-________”“_________”“____________”,三类提交核查业务复核岗审核。A、无需处置B、持续关注C、采取管控措施D、上报可疑交易【正确答案】：ABC16.《厦门国际银行股份有限公司境内机构支付清算系统突发事件应急预案》中的所称支付清算系统具体包括哪些？A、PCP支付清算平台B、UPCP统一支付清算平台C、支付报文网关D、PMTS支付报文传输平台【正确答案】：ABCD17.业务经办人员为办理规定业务而进行联网核查时，客户的（）等相关信息与居民身份证所记载的信息完全相符，应按照相关规定为客户办理相关业务。A、姓名B、身份证号码C、照片D、发证机关【正确答案】：ABCD18.特定渠道包括哪些？A、封闭疫区B、定点收治医院C、专设隔离点D、疫情防控部门确定的重点单位【正确答案】：ABCD19.个人购汇应当具有真实、合法的交易基础，如实申报购汇信息，境内个人购汇不得用于（

）。A、境外就医B、境外买房C、境外海淘D、境外购买投资性返还分红类保险【正确答案】：BD20.银行审核退汇时，下列说法正确的是（）。A、银行应按照原汇入或汇出资金交易性质，审核退汇的相关材料，退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。B、汇出资金退汇境外付款人原则上应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。C、汇入资金退汇境内付款人原则上应为原收款人、境外收款人应为原付款人。D、当退汇项下的收付款人与规定不一致时，银行均应不予办理。【正确答案】：ABC21.涉密文件的收发、（）、（）、（）、（）、存档、销毁、复印等环节，应严格按规定办理登记审批手续。A、分送B、传递C、借阅D、移交【正确答案】：ABCD22.满足以下（）情况，需列入支票停售名单。A、最近12个月在本行发生签发空头支票行为超过3次（不含3次）的B、因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚款的C、存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的D、拒不配合本行对相关情况进行核实的【正确答案】：ABCD23.行政费用按照用途分为（）、（）、（）。A、职工费用B、基础设施类费用C、营运支持保障类费用【正确答案】：ABC24.机构营业部受理个人存款证明业务时应审核客户身份证件真实有效，如非本人申请，应同时审核（）及（）真实有效。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、授权书【正确答案】：AB25.结算运营重要业务突发事件应急响应流程包含（）各涉事职能部门应参照既定的应急预案，做好应急处置，快速有效处置突发事件。A、突发事件内部报告B、突发事件应急响应及处置流程C、突发事件对外报告D、突发事件应急善后处理流程【正确答案】：ABCD26.人民币纸币票面出现皱褶、折痕，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于9毫米B、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于10毫米C、票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于20毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)。D、票面出现贯穿人民币纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛。【正确答案】：BCD27.本行洗钱风险管理遵循以下基本原则（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：ABCD28.境内外个人年度便利化额度内办理结汇，可委托近亲属代办，代办应审核（）A、委托人的有效身份证件B、受委托人的有效身份证件C、委托书D、近亲属关系说明材料【正确答案】：ABCD29.以下说法不正确的是（

）。A、境内个人6万美元的留学购汇业务需所在地外汇局审批B、境内个人20万美元的境外薪酬结汇需所在地外汇局审批C、个人确有需要单笔提取2万英镑的，需向银行所在地外汇局事前报备D、境内个人10万美元的境外就医费用汇出需所在地外汇局审批【正确答案】：ABD30.本行运营中断事件依照其影响范围及持续时间等因素分为那几级？A、特别重大运营中断事件B、重大运营中断事件C、较大运营中断事件D、一般运营中断事件【正确答案】：ABC31.客户办理下列对外支付业务时，各分支机构无需审核《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。A、境内单位客户在境外发生的差旅费用B、境内单位客户在境外代表机构的办公经费C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用D、境外机构从境内获得的融资租赁租金，超过等值５万美元【正确答案】：ABC32.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形【正确答案】：ABCDE33.第三方平台是指利用自有线上平台为客户提供金融产品服务的企业,包含（）。A、互联网金融平台B、债券公司C、证券公司D、信托公司【正确答案】：AC34.商业汇票业务系统，是由本行自助建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送商业汇票业务数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务处理平台，包括（）。A、上海票据交易所B、电子商业汇票系统C、票据管理系统D、中国票据交易所系统【正确答案】：BC35.以下哪种情形属于重要信息系统中特别重大突发事件（Ⅰ级）？A、由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁,丢失,泄露，造成本行重大经济损失,影响本行持续运营乃至金融系统稳定，或对公众利益造成特别严重损害的突发事件；B、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行两个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上C、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行一个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上D、一个省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达6个小时（含）以上的突发事件。【正确答案】：ABD36.充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状，不得“一刀切”要求额外提供（）材料。A、居住证B、工作证明C、三个月至一年不等的社保记录D、实名制手机号【正确答案】：ABCD37.下列哪些情形需要评估客户洗钱风险（）。A、客户变更重要身份信息B、客户涉嫌犯罪被有权机关调查C、客户涉及权威媒体的案件报道D、客户触发本行反洗钱可疑交易监测标准E、与本行维持业务关系，且已确立风险等级并达到定期审核期限的客户。【正确答案】：ABCE38.见证视频不得通过技术手段进行（）A、剪辑B、拼接C、修改D、涂鸦【正确答案】：ABC39.各机构在开展单用途预付费资金监管业务时，禁止发展以下哪种情况的商户A、非法设立的经营组织B、从事违法经营活动（包括但不限于从事赌博及博彩类，色情服务类，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等）的商户C、从事网络借贷业务的商户D、其他相关法律法规、监管规定禁止介入的商户【正确答案】：ABCD40.有下列情形之一的，为公开发行（）。A、向不特定对象发行的B、向特定对象发行累计超过一百人的C、法律、行政法规规定的其他发行行为D、向特定对象发行累计超过二百人的【正确答案】：ACD41.综合柜面系统“智能比对”功能，实现（）、（）的智能交叉比对，并将比对结果在综合柜面系统中进行展示。A、柜面系统文字与核心文字B、影像信息间C、系统录入信息与影像信息间D、核心系统跨交易信息【正确答案】：BC42.下列属于人民币结算账户管理系统应急处理工作小组的主要职责有（）。A、贯彻执行本行领导小组的统一部署。B、协调各相关部门做好辖内账户管理系统灾难事件、严重事件或一般事件的应急处置工作。C、收集有关情况并及时上报。D、发布账户管理系统突然事件的有关信息。【正确答案】：ABC43.总行与分支行之间的系统内往来业务原则上采用（）的处理方式。A、资金计价B、实时清算C、头寸控制D、集中监督【正确答案】：ABCD44.账户风险名单的管理应遵循以下原则:A、审慎性原则B、应用性原则C、动态管理原则【正确答案】：ABC45.以下哪些属于企业客户账户开立意愿核实远程视频的渠道？A、微信银行B、本行移动终端业务平台C、企业手机银行APPD、个人手机银行APPE、国行E企盈【正确答案】：BCDE46.下述关于系统尾款挂账的处理，正确的包括：A、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款大，则操作原值调减，B、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款小，则直接全额冲销“其他营业费用-无形资产摊销”C、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为费用的，则冲销费用。D、如果是验收通过，只是供应商倒闭等原因，本行确认无需再支付尾款的，则冲销“其他营业费用-无形资产摊销”【正确答案】：AC47.本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（）。A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型F、激进型【正确答案】：ABCDE48.（）可通过短信认证进行业务认证。A、网银借记B、网银贷记C、账户信息查询协议D、授权支付协议【正确答案】：ACD49.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应具备以下条件（)。A、近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。B、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。C、具有完善的风险防范内控制度。D、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。【正确答案】：BCD50.大额存单管理办法所称非金融机构投资人包括。A、个人B、非金融机构C、保险公司D、机关团体E、社保基金【正确答案】：ABCDE51.客户在本行营业网点柜面办理协定存款业务需提交的资料包括（）。A、《人民币单位协定存款合同》纸质合同一式两份B、授权委托书（或有）C、加盖公章的法定代表人有效身份证件复印件一份D、加盖公章的被授权人有效身份证件复印件一份（或有）E、办理人员有效身份证原件【正确答案】：ABCDE52.有以下哪种情况，境外机构应及时销户。A、境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件设定有效期限，且有效期限届满的。B、政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的C、按境外机构本国或本地区法律规定的，境外机构主体资格已经消亡的。D、其他撤销银行结算账户的情形【正确答案】：ABCD53.客户开立借记卡时，以下证件为有效证件（）。A、居民身份证B、驾驶证C、台湾居民往来大陆通行证D、中国护照E、结婚证F、居民身份证复印件【正确答案】：ACD54.个人银行结算账户风险等级分为（）。A、高风险B、较高风险C、中风险D、较低风险E、低风险【正确答案】：ACE55.客户敏感信息包括（）。A、客户名称B、证件号码C、电话号码D、邮件地址E、用户密码F、客户账户明细信息【正确答案】：ABCDEF56.老保险个人账户基金的协议存款设定融资质押时，需得到（）单位批准。A、财政局B、劳动部门C、社会保障部门D、属地人民银行【正确答案】：BC57.会计结算条线涉及系统非柜面管控措施的场景（）A、账户使用情况异常B、手机号认证结果与预留信息不一致C、电信诈骗涉案人关联账户D、买卖账户、冒名开户E、开户之日起6个月无交易记录账户F、其它【正确答案】：ABCDEF58.对外支付的人民币纸币现钞包括（）。A、柜台支付B、自动存/取款机支付C、缴存人民银行发行库回笼款【正确答案】：ABC59.综合柜面哪些交易下“是否华侨”字段创建、编辑、查询时均置灰不可输入A、公司客户信息->客户创建（标准）B、同业客户信息->同业客户信息创建C、客户创建->单位客户快速创建D、客户创建->个人客户标准创建E、客户创建->个人客户快速创建F、支付与结算->SWIFT汇出MT103【正确答案】：ABCDEF60.国家对（)和（）实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。A、境内个人结汇B、境内个人购汇C、境外个人结汇D、境外个人购汇【正确答案】：ABC61.出现以下情况之一的，不能进行销卡操作。A、仍有未结算预授权交易B、卡片欠费C、仍存在代扣协议D、卡片为止付状态【正确答案】：ABCD62.关于全国集中银行账户管理系统的报送规则的相关说法，正确的有（）。A、CAMS系统每日上午9:00自动对前一日符合报送要求且通过校验的增量账户业务执行人行报送操作；B、CAMS系统以客户维度进行数据报送，未开立账户的客户编号不报送。C、个人人民币银行结算账户，I、II、III类户均须进行系统报送。D、统一账户在相同日期或不同日期产生的待报送数据不允许逆序报送。【正确答案】：ACD63.对自然人客户的家庭金融资产进行认定时，应根据客户提供的资产证明文件进行判定，本行可接受的资产证明文件包括（）。A、股票资产证明B、银行资产证明C、房产证明D、资管计划资产证明【正确答案】：ABD64.支行级机构若有意受理国际结算业务，原则上申请准入需经哪些流程？A、符合条件的支行通过战区管辖行会计结算部向总行提出申请B、总行会计结算部根据审批情况回复申请机构C、总行综合根据申请支行的实际业务需要以及支行条件等情况进行审核，由总行会计结算部主管全权审批D、总行零售金融部推荐准入支行名单【正确答案】：AB65.外商投资企业选择支付结汇制办理资本金项下结汇的，企业办理等值5万美元以（含）以下的企业备用金结汇时，无需提供（）。A、企业资本金结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件D、前一笔资本金结汇所得人民币使用明细清单E、外汇业务登记凭证【正确答案】：CD66.对于同名账户划转资金业务，付款方可不填写（），收款方可不填写（）A、境内汇款申请书B、境内收入申报单C、境外汇款申请书D、涉外收入申报单【正确答案】：AB67.开户时收集客户个人信息应遵循（），不得超出法律、法规规定和客户授权范围使用个人信息。A、合法B、准确C、正当D、必要原则【正确答案】：ACD68.境内机构对外支付下列哪些外汇资金，无需办理和提交税务备案表？A、境内机构在境外发生的差旅费用B、境内机构在境外发生的会议费用C、境内机构在境外发生的商品展销费用D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金【正确答案】：ABCD69.机构端向中心端询价截止时间为工作日（），提交多币种付汇业务流程截止时间为工作日（）；中心端发出多币种付汇业务电文截止时间为工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正确答案】：BCD70.普通贷记往账业务，在核心系统中交易提交后，支付清算平台将根据汇款金额、业务种类等条件自动路由选择（）清算渠道。A、大额B、小额C、网上支付跨行清算D、票据交换【正确答案】：ABC71.本行会计凭证按其格式和用途可分为（）和（）。A、基础凭证B、特定凭证C、专用凭证D、记账凭证流水清单【正确答案】：BD72.本行确认误收或者误付假币的，应及时报告分行会计结算部，由分行会计结算部在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，同时报备()、()，，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。A、总行运营管理部B、总行风险管理部C、总行会计结算部【正确答案】：AC73.申请单位账户状况证明的事项共分为哪些业务？A、存款余额证明业务B、账户往来情况证明业务C、账户开户及跨境收支情况证明业务D、账户日常收支情况证明业务【正确答案】：ABCD74.本行与保险公司签订的资本保证金存款协议中或相关文件中，应进行如下约定（）。A、本存款为资本保证金存款B、不得用于质押融资C、可以变更存款性质D、不得将存款本金转出本存款银行以及其他对本存款的处置要求E、存款银行未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对保险公司的债务承担连带责任【正确答案】：ABDE75.会计监督人员在会计运营监控平台系统上开展的会计日常事后监督工作，包括（）、（）、（）A、一般监督B、重点监督C、可疑监督D、影像监督【正确答案】：ABD76.预留印鉴上应明确的信息包括等要素A、账户名称B、账号C、客编D、开户行E、启用日期【正确答案】：ABCDE77.柜面现金机具设备包括工作中使用的（）等，办理现金业务的机构应按要求配备数量充足的柜面现金机具。A、人民币点验钞机B、外币点验钞机C、清分机D、ATM机【正确答案】：ABC78.各机构采集、存储的冠字号码信息至少应包含金融机构编码、业务类型、（）、（）、（）、（）、币值、冠字号码文本、（）。A、机具编号B、记录时点C、版别D、币种E、冠字号码图像【正确答案】：ABCDE79.同业银行账户的外币账户按照性质区分为。A、经常项目外汇账户B、外汇储蓄账户C、资本项目外汇账户D、外汇结算账户【正确答案】：AC80.我行联网核查的方式有（）。A、通过核心相关交易直接联动触发B、通过综合柜面联网核查交易C、客户通过电子渠道开立二三类账户触发D、通过人行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录核查【正确答案】：ABCD81.在办理资本项目结汇业务时，应严格履行展业原则有效贯穿_、_、_三个环节。A、事前B、事中C、事后【正确答案】：ABC82.属于增值税可抵扣项目的费用支出（用于集体福利、个人消费、免税项目、非增值税应税项目的除外），包括但不限于（）。A、办公用品B、会议费C、水电费D、高速公路通行费【正确答案】：ABCD83.在下列情况下，营业部/零售业务部主管应及时通知办公室介入营业场所的安全保卫工作A、经多方劝阻，突发事件当事人仍情绪激动、大声喧哗，甚至存在发生肢体冲突的可能性B、突发事件当事人有破坏银行营业场所公共财物的行为倾向C、突发事件有涉嫌刑事犯罪嫌疑【正确答案】：ABC84.对不占用年度便利化额度的结售汇业务进行审核时，下列说法正确的是（）。A、已列入“关注名单”管理的客户，可凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理结售汇业务。B、境内个人结汇审查人民币资金用途材料，境外个人结汇审查外汇资金来源材料，重点审核有交易额的相关材料的真实性和一致性。C、境内个人结汇审查外汇资金来源材料，境外个人结汇审查人民币资金用途材料，重点审核有交易额的相关材料的真实性和一致性。D、境内个人购汇审查外汇资金用途材料，境外个人购汇审查人民币资金来源材料，重点审核有交易额的相关材料的真实性和一致性。【正确答案】：ACD85.我行最新尽职调查管理指引中“高风险”行业指（）。A、经营汇款代理或货币兑换业务的行业B、第三方支付机构C、虚拟货币D、网络赌博公司E、其他本行明确的高风险行业【正确答案】：ABCE86.个人客户在柜面办理大额存单开立，需提供以下哪些资料？A、《个人大额存单业务申请书》B、本人有效身份证明文件C、借记卡或定活一本通D、现金【正确答案】：ABC87.人民币银行结算账户风险分类分级的基本原则包括（）。A、审慎性原则B、风险为本原则C、全面性原则D、动态管理原则E、保密性原则【正确答案】：ABCDE88.关于金融机构加强反洗钱保密工作的说法，正确的是（）。A、一是加强反洗钱保密制度建设。金融机构应按照法律法规要求，结合各自业务实际，制定具体的反洗钱保密工作制度或实施细则，明确保密内容、范围、措施和责任，进一步完善反洗钱内控制度。B、二是加强内部反洗钱涉密工作管理。金融机构在配合人民银行开展反洗钱调查和案件协查工作中所获取的一切信息均应严格保密，不得违规向任何单位和个人提供。如发现员工有泄露相关信息情况，应及时补救，并及时向人民银行报告。同时，对违反保密规定的部门和个人严肃问责。C、三是加强员工反洗钱保密意识培训。金融机构应把保密内容纳入员工业务培训内容，使其了解在信息化条件下反洗钱工作所应具备的基本保密知识，掌握泄密风险防范手段和问题处理方法。【正确答案】：ABC89.单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出关闭外汇账户的申请()A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、申请变更开户银行或账号的D、账户金额不足发起汇款【正确答案】：ABC90.携出金额为以下哪些情形的，应当向银行申领“携带证”。（）A、1000B、5000C、6000D、10000【正确答案】：CD91.本行在协助冻结单位或个人存款时，本行应当审查以下内容A、“协助冻结存款通知书”填写的需被冻结存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；B、协助冻结存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；C、协助冻结存款通知书上的冻结金额应当是确定的。D、如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结存款通知书"的内容不符，应说明原因，并退回"协助冻结存款通知书"及所附的法律文书。【正确答案】：ABCD92.现金中心（金库）可采用（）等方式开展消毒。A、紫外线B、电子束辐照C、消毒剂D、高温干热消毒【正确答案】：ABCD93.境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，凭本人有效身份证件及有交易额的结汇资金用途材料在银行办理，银行可自主把握凭证审核要求，以下说法正确的是：（）A、房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知B、生活消费类支出：合同或发票C、就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明D、单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户【正确答案】：ABCD94.结算运营条线业务连续性及应急演练方式包括（）等方式。A、业务场景操作演练B、模拟系统故障方式开展流程模拟演练C、突发事件应急处理培训D、出现在本行网点的本行其他员工【正确答案】：ABC95.外商投资企业向本行申请以意愿结汇制办理资本金结汇，必须提供的材料有：（）。A、结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、出资入账登记表C、业务登记凭证D、支付命令函E、最近一期验资报告F、加盖公章的营业执照正（副）本原件及复印件【正确答案】：ACDE96.境外投资者以人民币形式汇出减资、转股、清算、先行回收投资合法所得（含股息、红利等），各分行会计结算部应审核哪些资料？并通过资本项目系统查询该企业可汇出跨境人民币资金额度表，审核企业申请汇款的金额是否在可汇出额度内。A、国家有关部门的审批或备案文件B、企业中英文章程C、纳税证明D、企业商业登记证【正确答案】：AC97.本行办理私募投资基金资金保管业务应当恪尽职守，履行（）义务。A、诚实信用B、谨慎勤勉C、尽职审查D、合理怀疑【正确答案】：AB98.关于收支申报交易附言的填写，以下说法正确的是（）。（）

分值4分A、银行在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在交易附言中标注“境内仓单转卖”B、银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”C、试点银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化政策业务时，应在交易附言中注明“贸易便利试点”D、银行在办理无法满足“同一笔业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理收支结算”的离岸转手买卖时，应在交易附言中注明“特殊离岸转手”【正确答案】：ABCD99.在资金监管业务中，由资金提供方和资金接收方自行审查交易的（）。A、准确性B、真实性C、合法性D、完整性【正确答案】：BCD100.个人年度便利化额度内的购汇和结汇，可以委托其近亲属代为办理，以下可以成为委托人的是：（）A、子女B、配偶C、父母D、兄弟姐妹【正确答案】：ABCD1.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。A、正确B、错误【正确答案】：B2.现金消毒可采用紫外线、臭氧、高温等灭菌装置，也可通过喷洒消毒液、酒精灯方式。A、正确B、错误【正确答案】：B3.优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。A、正确B、错误【正确答案】：B4.在新产品准入、设计开发过程中，要先行进行产品洗钱风险评估，并根据评估结论作为新产品修订设计、增加风险控制措施、上线运行与否的重要参考指标。A、正确B、错误【正确答案】：A5.各营业网点应开辟大小票及残损人民币兑换绿色通道，设立残损人民币及大小票兑换窗口、反宣币段欢窗口和温馨提示。A、正确B、错误【正确答案】：A6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。A、正确B、错误【正确答案】：A7.本行T日与客户新建立业务关系，T日日终相关客户信息传输至反洗钱综合业务，由反洗钱综合业务自动进行初评，T+1日系统自动生成待人工复评任务。A、正确B、错误【正确答案】：A8.境内个人可凭本人与其配偶(境外个人)的有效身份证件及夫妻关系证明，将本人账户内的10万美元一次性划转至配偶外汇账户。A、正确B、错误【正确答案】：B9.“网络借贷资金存管专用账户”是指委托人在本行开立的资金存管汇总账户，但不包括为出借人、借款人及担保人等在资金存管汇总账户下开立的子账户。A、正确B、错误【正确答案】：B10.两个及以上有权机关对同一笔存款采取冻结措施时，本行应当协助最先送达冻结通知书且手续完备的有权机关办理冻结手续。A、正确B、错误【正确答案】：A11.NRA外汇账户年检时，同一境外机构的多个账户可一并办理企业存续真实性文件的求证手续。A、正确B、错误【正确答案】：A12.个人不可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。A、正确B、错误【正确答案】：B13.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的纵向尺寸相同。A、正确B、错误【正确答案】：A14.对于非会计结算条线拟非柜面交易管控措施的情况，由对应的业务部门提出明确的处理规范与依据，通过内部工作联系卡等方式，由账户所属机构营业部配合操作。A、正确B、错误【正确答案】：B15.客户通过网银等电子渠道发起的本行实时清算代客即期外汇买卖业务由各分支机构营业部负责受理A、正确B、错误【正确答案】：B16.对于前一对账周期未能实现有效对账的账户，在下一个对账周期必须实现有效对账，即保证对公账户每半年至少有效对账一次。A、正确B、错误【正确答案】：A17.境内机构支行级机构受理国际结算业务准入指引试行期间，支行准入资格原则上不得超过一年。A、正确B、错误【正确答案】：A18.在营业网点服务监督工作的开展全过程必须严格保障客户隐私，严禁向无关人员泄露信息。A、正确B、错误【正确答案】：A19.单笔资金监管期限内，客户可在任一工作日内，通过电子渠道在线申请将该笔资金划转至申请表中载明的交易对手账户中。A、正确B、错误【正确答案】：A20.本行在进行产品洗钱风险评估时应当遵循“风险为本”的工作方法，允许对于不同类别的产品采取差异性的评估方法。A、正确B、错误【正确答案】：A21.网上支付跨行清算系统短信认证业务，是指网银借记、账户信息查询协议和授权支付协议业务处理新增短信认证方式。A、正确B、错误【正确答案】：A22.跨行国内信用证的开立可采用电开和信开两种方式。A、正确B、错误【正确答案】：A23.厅堂移动服务助手终端需厅堂服务经理向设备保管员领用后方可登陆操作，设备可以与多个人员绑定。A、正确B、错误【正确答案】：B24.本行根据外管局的要求将外汇账户信息数据采取接口方式上传至外管局外汇账户信息系统服务器指定目录。A、正确B、错误【正确答案】：A25.在业务处理过程中，应做好对客解释宣传工作，必要时可以简单的以监管要求等名义拒绝办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B26.在行式自助设备的吞没卡纳入重要空白凭证管理，由所属营业部负责保管，超过保管期限的吞没卡应在剪角后由办公室/综合部进行销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B27.在分账通业务中，若发生交易纠纷时，本行应及时介入委托人与平台用户、平台用户之间的交易纠纷，否则应承担与交易相关的法律责任。A、正确B、错误【正确答案】：B28.总行及各分支机构应开通内部的举报电话、举报邮箱或举报信箱，鼓励员工对于存在违法违规或异常行为的员工进行举报。A、正确B、错误【正确答案】：A29.由于特殊原因暂不转入久悬处理的账户，由机构营业部书面提起申请，说明原因，由会计结算部主管审核，经总行运营管理部副（助）总以上审批同意后，可在申请约定时间内暂不转入久悬处理A、正确B、错误【正确答案】：B30.大额存单专用账户的开户资料保管参照本行单位定期存款的相关规定办理。A、正确B、错误【正确答案】：A31.若全行当日销户总量未达上限，再次发起批量销户时，校验已成功销户数+本次提交的批量销户数，当小于等于销户总量上限时，可直接提交。A、正确B、错误【正确答案】：A32.本行可以以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务A、正确B、错误【正确答案】：B33.本行可通过行内支付清算平台对本行清算账户进行查询、维护及撤销等操作。A、正确B、错误【正确答案】：B34.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构日终轧账及凭证整理操作指引》，操作员当日业务流水清单包括非无纸化业务交易及无纸化交易，按照“先非无纸化业务交易，后无纸化业务交易”顺序列示操作记录，具体再根据业务提交时间顺序排列。A、正确B、错误【正确答案】：B35.银行有拒绝违反外汇管理规定、真实性存疑交易的权利，同时也有向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道的义务。A、正确B、错误【正确答案】：A36.各机构可使用企业提交的纸质形式或电子形式的收付款指令代替《跨境人民币结算收/付款说明》，企业提交的收付款指令应满足国际收支申报和跨境人民币业务信息报送要求。A、正确B、错误【正确答案】：A37.境内个人获得境外投资型保险项下赔偿的，不得结汇，结汇需取得外汇管理局核准件，但可以存入本人账户。A、正确B、错误【正确答案】：B38.机构营业部应严格执行现金收支两条线，确保收支分离。A、正确B、错误【正确答案】：A39.我行目前办理的“人民币对外汇期权”为普通欧式期权，是指期权的买方支付给期权卖方一笔人民币计价的期权费，由此获得一种权利，可于期权到期日之前（含到期日当天），以执行汇率与期权卖方进行约定数量的人民币对外汇交换的交易。A、正确B、错误【正确答案】：B40.我行对于新客户开户需要启动尽职调查，新客户包括为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上的情形。A、正确B、错误【正确答案】：B41.凭印鉴支取的客户仅限在通知存款开户行办理通知约定和支取手续，凭密码支取的客户可在开户行所在地的同城各营业网点办理通知约定和支取手续。（）A、正确B、错误【正确答案】：A42.操作柜员间重空调拨交易，只有当转入、转出方的尾箱均为开启状态时，才能提交交易。A、正确B、错误【正确答案】：A43.所见视频、图像中，应清晰拍摄客户签署的账户申请材料，可识别客户信息，也可存在客户在空白材料上签署、盖章的情况A、正确B、错误【正确答案】：B44.对于人工新增的，控制原因为“电信诈骗涉案人关联账户”、“买卖账户、冒名开户”涉及外部有权机关管控的类型，需要填写对应外部有权机关通知编号或函件名A、正确B、错误【正确答案】：A45.特定凭证按其重要性分为重要空白凭证和普通空白凭证两类。A、正确B、错误【正确答案】：A46.总行会计结算部会计监督人员日常监督或专项风险点识别过程中发现的疑问或差错统一通过会计运营监控平台进行核实、登记。A、正确B、错误【正确答案】：A47.个人需先办理占用年度便利化额度的购汇业务，额度使用完毕后再提供相关材料办理经常项目购汇业务。A、正确B、错误【正确答案】：B48.基金的赎回是指基金持有人通过本行向基金管理公司赎回基金份额的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A49.总行运营管理部或分行会计结算部应于每个工作日完成前一工作日银行经费账户账实核对工作，但月底不在工作日的，也应核对，保证月底时点账实相符。A、正确B、错误【正确答案】：A50.客户特性风险子项包括但不限于，客户信息的公开程度，客户信息公开程度越高，本行客户尽职调查成本越低，洗钱风险越可控。A、正确B、错误【正确答案】：A51.小微企业只要提供营业执照、法定代表人身份证件正本，我行可以立即通过简易开户程序开立简易账户。A、正确B、错误【正确答案】：A52.本行作为发卡行，按照支付机构发起的支付指令扣划持卡人账户资金的，应事先通过物理网点、电子渠道或在交易时，由本行验证持卡人身份并签订协议，取得持卡人授权。A、正确B、错误【正确答案】：B53.营业网点所在地发生疫情或其他公共卫生突发事件时，应当根据当地政府发布的风险防控等级，实行差异化现金消毒风险防范措施，保障付出现金的安全。A、正确B、错误【正确答案】：A54.外汇账户信息报送经办人员每个工作日早上11:45之前完成前一工作日所有外汇账户信息的核对提交工作。A、正确B、错误【正确答案】：B55.商业银行要按照“放管服”改革要求，以客户为中心，全面提升客户服务水平，将风控水平的提升体现在对客户的风险识别能力上，保障正常客户的业务不受影响或者受到最低程度影响A、正确B、错误【正确答案】：A56.为符合业务管理规范，取消“公司外币经常项目活期开户”与“公司外币资本项目活期开户”交易，同一核准件可以在不同网点使用的报错逻辑。A、正确B、错误【正确答案】：B57.若押汇融资人为节省其财务成本申请提前还款或押汇已到期对应出口单据项下货物贸易出口收汇资金未到账的，押汇融资人不可以自有资金偿还押汇融资A、正确B、错误【正确答案】：B58.服务监督管理相关工作档案应做到保管期限不低于10年A、正确B、错误【正确答案】：B59.通过核心系统的Treasury->OtherSWIFTMessages菜单可以查询SWIFT来报及往报报文信息。A、正确B、错误【正确答案】：A60.合格投资者的相关证明文件管理按照本行《理财业务销售管理办法》理财业务客户档案管理规定执行。A、正确B、错误【正确答案】：A61.对于当日发现的错账，无法通过系统抹账交易进行错账冲正的，应通过协同平台发起错账冲正申请，按本行《会计工作规范管理办法》规定的审批权限提交审批，完成冲正操作。A、正确B、错误【正确答案】：A62.在任何情况下，定期存款和大额协议存款，均不得提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：B63.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，应通过本人与代理企业签订的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至境外收款人账户。A、正确B、错误【正确答案】：B64.各机构履行展业原则，应贯穿事前、事中和时候三个环节，各机构市场部门应做好事前客户背景调查、事中业务背景审核、事后持续监控，各机构会计结算部应做好业务材料审核、信息资料留存及报告等。A、正确B、错误【正确答案】：A65.对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，机构营业部应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。A、正确B、错误【正确答案】：A66.协议到期后将自动终止。客户若需继续操作，无须与本行重新签订“外币活期资金池”产品协议A、正确B、错误【正确答案】：B67.定密标志与涉密载体不可分离，且应明显、规范并易于识别。A、正确B、错误【正确答案】：