结算条线知识学习及培训练习测试卷（二）

第页结算条线知识学习及培训练习测试卷1.被实施风险提示的个人，（）在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知。A、首次B、前两次C、前三次D、每一次【正确答案】：A2.待核查账户的收入范围限于货物贸易外汇收入，包含（）。A、转口贸易外汇收入B、出口贸易融资项下境内金融机构放款C、境外回款【正确答案】：A3.对于新开立账户，客户经理应比照账户风险等级划分标准填写《企业银行账户风险分类分级人工评定表》，对账户风险等级进行划分评级，出具非柜面交易额度评估意见，经客户经理（）审批后，由营业部人员结合账户风险评级情况，发起开户流程。A、所在部门主管B、支行营业主管C、分行会计结算部副/助总D、分管营业行领导【正确答案】：A4.个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭（）向银行所在地外汇局事前报备。A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件和有交易额的相关材料C、本人有效身份证件和提钞用途材料D、护照和有交易额的相关材料【正确答案】：C5.办理销户手续时，开户银行需要确认该账户无遗留问题，不包括（）A、是否已年检B、是否有未归还的贷款、欠息C、是否有未归还的记账费用D、是否有透支余额【正确答案】：A6.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。A、人民银行B、国家外汇管理总局C、所在地外汇管理局D、银行【正确答案】：C7.上报可疑交易报告后，反洗钱交易数据监测分析初审岗应当持续监测相关客户、账户及交易，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且反洗钱交易数据监测分析复审岗复审后认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：B8.作为销售方核算销售收入和增值税销项税额的记账凭证是（）。A、抵扣联B、记账联C、发票联【正确答案】：B9.基金投资者赎回的资金将在本行系统成功受理赎回交易申请之日起不超过（）内，由本行划回其签约的资金账户中。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日【正确答案】：D10.本行服务价格管理应()。A、在设定收费项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收费标准与服务内容原则上应与业务成本相匹配，做到“项目实”。B、本行收费后应为客户提供实质性服务，做到“服务实”。C、强化对分支机构收费行为的管理，引导分支机构合规经营，确保收费行为依法合规，做到“管理实”D、以上都是【正确答案】：D11.客户在本行办理现金取款业务后，若对取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（）内，携带相关资料向业务办理机构申请查询。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、20个工作日【正确答案】：D12.在非居民人民币账户状态变更日起的（）内，完成账户状态变更工作。A、5个自然日B、5个工作日C、2个自然日D、2个工作日【正确答案】：B13.各机构日常工作中收到有权司法机关查冻扣通知、人民银行反洗钱调查通知、外管局、银监局、银联协查通知，以及代理行同业发来的配合调查申请等各渠道获取的客户异常信息，应结合查冻扣原因、协查事项等，对相关客户近（）的账户交易往来情况进行反洗钱识别和分析排查。A、三个月B、半年C、一年D、两年【正确答案】：C14.可疑交易尽职调查表由各机构（）按照本行档案管理规定的要求整理后移交分行办公室进行保管。A、反洗钱初评专岗人员B、反洗钱复评岗专岗人员C、反洗钱主管岗专岗人员D、反洗钱工作小组秘书【正确答案】：D15.银行办理个人《携带外汇出境许可证》的金额范围为()。A、只要提供证明材料，任何金额都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正确答案】：D16.本行为个人客户提供线上渠道销户服务，渠道主要包括但不限于（）。A、手机银行、网上银行B、手机银行C、网上银行D、柜面【正确答案】：A17.2021年5月20日起，本行将持续对三年（含）以上未发生存取现、转账等交易且在本行无个人贷款还款、小额定期借记等签约关系的个人银行账户采取哪种控制措施？A、销户B、限制非柜面C、限制借记D、限制借贷记【正确答案】：D18.对有明确查阅印鉴卡片需求的，需经（）审批后方可查阅使用。A、分行会计结算部主管B、分管会计结算部行领导C、分行总经理【正确答案】：A19.小明为了出国旅游想购买美元，下列哪种情况可以通过我行网银直接办理？A、小明属于预关注客户，本年度首次购汇，金额USD30000B、小明属于预关注客户，本年度首次购汇，金额USD60000C、小明属于正常类客户，本年度首次购汇，金额USD30000D、小明属于正常类客户，本年度首次购汇，金额USD60000【正确答案】：C20.2021年（）起发售的大额存单，均不得操作定期付息、到期还本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正确答案】：A21.本行对数据统计及报送工作实行（）的管理体制A、总行统一负责B、机构分工负责C、总行统筹管理，机构分工负责【正确答案】：C22.冠字号码信息未实现自动上传存储的机构，每个工作日现金业务完结后，专员应通过冠字号码数据查询软件导出本机构记录存储的所有冠字号码信息，以统一规则命名后上传到分行制定共享，并留存备份。A、正确B、错误【正确答案】：A23.通过现场调阅机构保存冠字号情况，是否设专岗对自助设备存储的冠字号信息每（）备份一次留档。A、日B、周C、月D、季度【正确答案】：C24.本行应对反洗钱监控名单开展实施检测，并在外部发布并要求执行的监控名单调整时，立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C25.在个人外汇业务中，按照交易主体区分境内个人和（）。A、境内居民B、境内公司C、境外个人D、外国人【正确答案】：C26.即期结售汇业务是指在交易订立日之后（）个工作日内完成清算，且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B27.个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理，外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理，关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。A、半年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：C28.询证函回函相关档案，按年装订成册，保管年限为（）年A、10B、20C、30D、永久【正确答案】：C29.客户申请开立时段证明应先做什么操作？A、确认存款余额后直接为客户开立B、查看客户名下是否存在定期存款、理财存款等C、办理对应存款的冻结止付D、解除已冻结的存款【正确答案】：C30.境外个人每日外币汇款的额度为（）A、50000美元B、10000美元C、5000美元D、无限额【正确答案】：D31.预留印鉴卡由开户网点负责采集，采集后（）传递至分行会计结算部，分行会计结算部指定专人在收到预留印鉴后与电子验印系统采集的印鉴核对一致后统一保管。A、当天B、次一工作日C、2个工作日内D、3个工作日内【正确答案】：B32.基金申购采用“（）”原则，申购的份额以开放日当日的基金份额资产净值为基础计算。A、金额申购B、份额申购C、混合申购D、排序申购【正确答案】：A33.本行税务管理归口管理部门应根据日常税务管理过程中发现的问题情况，（）至少组织一次税务检查（非现场检查或现场检查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正确答案】：B34.担任厅堂服务经理应该从事零售或柜面业务满（）。A、1年B、2年C、3年D、6个月【正确答案】：D35.机构现金服务窗口数量在2个以上的，除1角、5角硬币外，每增加1个窗口各中小面额人民币券别增加（）的备付量。A、0.5B、0.3C、0.2D、0.1【正确答案】：A36.中国人民银行设立（），负责接收从业机构大额交易和可疑交易报告。A、保险业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行D、证券业监督管理委员会【正确答案】：B37.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、保险业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行D、证券业监督管理委员会【正确答案】：C38.个人自助质押消费贷款金额最高不超过人民币30万元，最低不少于人民币（）万元，且同一借款人在本行的个人自助质押消费贷款余额合计不得超过人民币（）万元。A、5,10B、1,30C、5,30D、10,50【正确答案】：B39.移动终端柜面服务的客服经理申领的重要空白凭证数量应科学合理，每种重空应控制在（）份以内。A、20B、30C、40D、50【正确答案】：D40.客户可通过智能交互平台购买（）产品。A、资管产品B、结构性存款C、代销理财【正确答案】：B41.以下哪些途径可以识别金融机构是否有存款保险？A、中国人民银行官方网站B、财经资讯网站C、财经杂志D、保险机构网站【正确答案】：A42.柜员当日业务流水清单、部门当日业务流水清单原则上应当日打印，因特殊情况需要隔日进行补打的，由（）登录会计运营监控平台打印。A、该经办柜员B、分行后督人员C、会计运营监控平台主管岗D、会计运营监控平台业务核查岗【正确答案】：D43.企业网银人民币落地转账交易落核心“电子渠道待处理本币汇款申请”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金额B、收款人账号C、收款人名称D、以上皆是【正确答案】：D44.对账高风险客户是指截止上期末已连续()周期以上（含本数）不及时领取对账回单、发出但未收回对账回执或返回对账回执、对账印鉴不符、对账过程中出现可疑情况的客户。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B45.境内个人持外币现钞汇出，当日累计等值（）以下的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，应提供本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料。A、1万美元（不含）B、5000美元（含）C、1万美元（含）D、5000美元（不含）【正确答案】：C46.三类户任一时点账户余额不得超过（）。A、人民币1000元B、人民币2000元C、人民币3000元D、人民币5000元【正确答案】：B47.下列不属于境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务须提交的审核材料的是（）。A、股权激励计划外汇登记证明复印件B、个人与境内公司雇佣及劳务关系说明C、本人有效身份证件D、个人与境外公司雇佣及劳务关系说明【正确答案】：D48.各机构营业部受理无法通过综合柜面系统打印的回单的，应予以手工制备，原则上应于受理客户申请后的（）内完成回单补制。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：A49.一次性提取现金人民币（）含以上的，取款人必须至少提前1个工作日以电话等方式预约。A、5万B、10万C、20万D、50万【正确答案】：C50.个人银行账户需要提高电子渠道转账限额的，对应客户经理应按照前款所制定的标准实施细则进行核实了解客户情况（应综合考虑其在本行近期日均资产、交易情况、是否有实际代发工资等情况办理）并经()或以上审批后办理。A、分管零售业务行领导B、行长C、营业主管D、机构主管(分行为分行营业部主管)【正确答案】：D51.以下哪项没有违反B、C类企业分类监管期内货物贸易业务办理相关规定（）。A、C类企业将出口收入存放境外B、C类企业办理了一笔离岸转手买卖，收支均在同一银行、采用同一币种办理C、B类企业在可收付汇额度内办理货物贸易外汇收支业务D、B类企业办理了一笔离岸转手买卖，收支不在同一银行、且以不同币种办理【正确答案】：C52.对于网银贷记来账已入账的业务，若因发起行操作有误要求本行予以退款的，本行应（）。A、配合发起行进行抹账处理B、联系相关客户重新发起一笔往账处理C、向中国人民银行清算中心发起退汇D、不予受理【正确答案】：D53.在为客户办理电子渠道签约业务时，客户选择使用短信认证方式转账，如勾选了中套餐，则系统日累计转账限额默认为（）。A、10000元B、50000元C、100000元D、500000元【正确答案】：B54.企业名录状态为（）的可以办理离岸转手买卖业务。A类B、A类和B类C、B、C三类D、均不可办理【正确答案】：A55.在中国永驻的境外个人凭（）可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度便利化额度。A、护照B、外国人永久居留身份证C、临时居留证D、以上全对【正确答案】：B56.针对什么样的客户，银行应“一企一策”量身定制满足企业需求的汇率避险产品A、外汇收支规模大、管理层有一定专业知识、避险意识较好的大中型企业B、规模较小、汇率风险管理能力有限的小微型企业C、决策层未树立汇率风险中性理念的大型企业D、将外汇衍生产品视为盈利产品而非避险产品的企业【正确答案】：A57.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户【正确答案】：A58.单位外币定期存款和境外单位外币定期存款起存金额为等值（）万元人民币的外币。A、1B、5C、10D、20【正确答案】：C59.基金开放日的交易时间为（）。A、08:30-17:00B、09:00-15:30C、09:30-15:00D、09:30-17:00【正确答案】：C60.服务贸易项下具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，这其中的关联关系不包括下列哪种情形（）。A、直接控制关系B、间接控制关系C、隶属于同一集团的兄弟公司D、进出口交易双方【正确答案】：D61.培训费、专项活动费用由（）归口管理。A、总、分行人力资源部B、总行总务部/分行办公室C、金融研修院/分行人力资源部D、总行科技管理部/分行办公室【正确答案】：C62.外汇账户信息报送依据的监管文件是（）。A、《金融机构外汇业务数据采集规范(1.2版）》B、《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》C、《对外金融资产负债及交易统计制度》D、《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》【正确答案】：A63.2021年5月20日起，本行将持续对三年（含）以上未发生存取现、转账等交易且在本行无个人贷款还款、小额定期借记等签约关系的个人银行账户采取（）控制措施（厦门市民卡除外）。A、销户B、限制非柜面C、限制借记D、限制借贷记【正确答案】：D64.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户【正确答案】：A65.本行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在代理协议中要求保险公司承诺：向本行投保人提供的保险合同中约定（）个自然日的犹豫期，并载明投保人在犹豫期内的权力。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C66.当名单数据发生变动后应适时6校验存量账户命中情况，并于命中黑名单后起（）内采取相应的管控措施。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、交易画像【正确答案】：A67.单位存款余额证明所列明的存款金额仅指该存款证明列明的存款（）A、金额（含存款利息）B、金额（不含存款利息）C、本金（含存款利息）D、本金（不含存款利息）【正确答案】：D68.境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回办理规定中，对于当日累计兑换不超过等值（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正确答案】：C69.国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为（）。A、每人每年等值10万美元B、每人每年等值5万美元C、每人每年等值2.5万美元D、每人每年等值1万美元【正确答案】：B70.移动服务经理的凭证尾箱锁调拨的重要空白凭证种类不包括（）。A、借记卡B、个人网银U-KEYC、电子密码器D、支付密码器【正确答案】：D71.本行为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币单笔1万元以上或者外币等值1000美元以上D、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上【正确答案】：D72.本行确认误收或者误付假币的，应及时报告分行会计结算部，由会计结算部在（）向当地中国人民银行分支机构报告。A、5个工作日B、1个工作日C、2个工作日D、3个工作日【正确答案】：D73.各分支机构市场营销部应对客户基本情况、主要股东、董事及有权签字人员、开户目的用途、资金来源等方面进行尽职调宣,写开户申请报告初步识别客户身份,并报本（）审批后,提交本机构营业部审核。A、机构营业部主管B、分行会计结算部主管C、机构市场部门主管D、分行营业部主管【正确答案】：C74.鉴定单位鉴定货币真伪后，应出具（），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、按照人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》B、按照人民银行统一规范制作的《假币没收收据》C、人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》D、人民银行统一印制的《假币没收收据》【正确答案】：A75.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：A76.办公室购入一批单价为2300元的电子设备，应将其作为（）进行账务处理。A、固定资产B、库存物资C、低值易耗品D、科技配件耗材【正确答案】：B77.开具《外币携带证》时客户需凭（）、往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证或签注办理。A、居民身份证B、户口簿C、军官证D、护照【正确答案】：D78.以下不属于异常涉外收支账户情况的是()A、频繁境外取现B、境外敏感国家或地区IP操作交易C、分拆购付汇D、境外小额单笔消费【正确答案】：D79.金融机构确认误收或者误付假币的，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由（）报告及解缴假币。A、该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构B、该金融机构向其上一级机构C、该金融机构不必【正确答案】：A80.本行柜面发现假币后，应当由（）名以上通过反假货币从业资质认定的人员当面予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B81.个税手续费返还通过（）科目核算。A、其他收益B、递延收益C、营业外收入D、冲减税费【正确答案】：A82.突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。其中（）由人民银行省级分支机构启动应急预案。A、Ⅰ类事件B、Ⅱ类事件C、Ⅲ类事件D、Ⅳ类事件【正确答案】：A83.加盖“假币”戳记时，应使用（）色印油。A、红色B、蓝色C、黑色【正确答案】：B84.柜面POS机T+1业务银联清算资金会于什么时候全额清算至我行对应机构收入结算账户？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正确答案】：A85.增值税一般纳税人资格实行（）。A、核准制B、备案制C、登记制D、审批制【正确答案】：C86.（）是指本行没有能力支付应付资金所引起的风险。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、资金风险【正确答案】：A87.临时账户在账户的使用中需要延长期限的，应在账户有效期前（）天向开户银行提出展期申请A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D88.海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易，可以（）计价结算。A、外币B、人民币C、外币或人民币D、美元【正确答案】：C89.各业务发起机构和总行运营管理部相关处室应避免在人行清算时间（日常为（）；若遇调整或延迟清算时间，以当日人行提供的时间为准）从核心系统发起大额往账业务（含大额事务报文），以免业务被人行拒绝。A、16:45-17:00B、16:50-17:10C、16:55-17:10D、17:15之前【正确答案】：C90.从客户提交解除资金监管申请后，解除监管等待期结束前资金仍处于冻结状态，解除监管等待期满后的（），本行系统自动解除监管资金的冻结。A、当日B、第三个工作日C、第二个工作日D、第五个工作日【正确答案】：C91.各分支机构营业部应收到手续费明细的几个工作日内完成手续费对账工作？A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C92.单位外币定期存款和境外单位外币定期存款起存金额为等值（）人民币的外币。A、50元B、1万元C、5万元D、10万元【正确答案】：D93.一般而言，本行固定资产统一采用（），系统自动按月计提折旧，并根据用途计入相关资产的成本或者当期损益。A、年限平均法B、工作量法C、双倍余额递减法D、年数总和法【正确答案】：A94.风险等级为”中高“风险的客户定期审核完成期限不得超过（）A、半年B、一年C、两年D、三年【正确答案】：B95.本行超级网银业务各处理节点的系统业务管理部门应建立网银接机业务风险事件及拦截机制，在发现风险事件后应及时拦截、终止业务，并在（）个工作日内形成风险事件报告。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B96.新标准将不宜流通人民币纸币分为（）种类型A、10B、11C、12D、13【正确答案】：C97.下列关于洗钱风险的描述，错误的是（）。A、现金交易较难核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易有较大洗钱风险B、支持跨境交易的产品，洗钱风险程度相对较高C、非面对面交易洗钱风险相对较低【正确答案】：C98.个人办理结售汇业务时银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应（）。A、不予办理B、要求个人提交有交易额的相关材料后办理C、要求个人提交外汇局的核准件后办理D、要求个人提交个人有效身份证件后办理【正确答案】：B99.《资本保证金定期存款协议》、《资本保证金大额协议存款合同》由分行风险管理部办理生效审批后，正本由（）部保管。A、风险管理部B、会计结算部C、营业部D、市场营销部【正确答案】：C100.以下哪些业务需要办理交易实际收付数据和还原数据申报（）。A、跨国公司经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务B、跨境电商企业出口货款与境外仓储、物流、税收等费用轧差净额结算业务C、期货实物交割项下货物贸易收支业务D、以上全部【正确答案】：D1.新租赁准则管理系统的账务人员指（）。A、总行运营管理部账务经办、复核B、分行会计结算部账务经办、复核C、科技部账务经办、复核D、总务部账务经办、复核【正确答案】：AB2.本行营业场所突发事件分为（）等级。A、全方位重大突发事件B、特别重大突发事件C、较大突发事件D、一般突发事件E、重大突发事件【正确答案】：BCDE3.以下哪些属于高风险等级地区现金消毒要求A、营业网点要严格实施现金“收支两条线”管理，收入和付出现金严格分开B、收入现金应在专用消毒、保管区进行统一消毒、分类管理C、存取款一体机等现金自助设备须全部关闭循环功能D、对办理现金业务场所应进行消毒处理【正确答案】：ABCD4.关于收支申报交易附言的填写，以下说法正确的是（）。（）

分值4分A、银行在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在交易附言中标注“境内仓单转卖”B、银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”C、试点银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化政策业务时，应在交易附言中注明“贸易便利试点”D、银行在办理无法满足“同一笔业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理收支结算”的离岸转手买卖时，应在交易附言中注明“特殊离岸转手”【正确答案】：ABCD5.单位账户状况证明业务档案包括:A、《出具单位账户状况证明申请书》B、客户提供的其他资料C、《存款余额证明》/《账户往来情况证明》/《账户开户及跨境收支情况证明》复印件D、客户缴回并作废的《存款余额证明》/《账户往来情况证明》/《账户开户及跨境收支情况证明》原件【正确答案】：ABCD6.单位银行账户按照用途分为A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD7.柜面“667004电子签约权限维护”操作员信息维护界面新增可勾选项有（）A、线上无追索权公开国内保理业务B、线上非融资性保函业务C、信E融D、数E融-国网集采【正确答案】：ABCD8.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件：（）。A、发行主体不是法定货币当局B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性【正确答案】：ABCD9.单位客户外汇账户根据账户性质可分为（）A、经常项目外汇账户B、资本项目外汇账户C、外汇通知存款账户D、外债存款专户【正确答案】：AB10.大额存单提前支取的，本行可选择以下计息方式计算提前支取部分的利息，提前支取部分的具体计息方式应根据审批结果在《产品说明书》中选择载明。A、按照支取日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。B、按照存入日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。C、经总行计划财务部、总行会计结算部审批通过的符合法律法规及监管规定的其他计息方式。【正确答案】：AC11.本行建立产品洗钱风险评估机制，通过哪些方式，来持续关注、控制和防范产品生命周期各个环节的洗钱风险，完善产品洗钱风险管理体系。A、风险识别准入B、定期评估C、更新评估程序D、建立风险论证【正确答案】：AB12.营业场所突发事件应急预案的适用范围为哪些？A、因各种谣言传播、偶然因素或不明原因引起的突发性金融挤兑事件B、在营业场所发生各类影响网点正常营业的冲突事件，如聚众静坐、冲击、围攻、吵闹等C、在营业场所发生的可能危害银行、员工及客户人身财产安全的金融及刑事等各类事件D、可能影响网点正常营业的客户投诉E、因反洗钱信息安全、重大洗钱风险、重大负面新闻报道而引起的紧急、危机事件F、其他可能影响银行网点正常经营和提供正常金融服务的突发事件【正确答案】：ABCDEF13.对于新型离岸国际贸易，以下说法正确的是()。A、新型离岸国际贸易是指我国居民与非居民之间发生的，交易所涉货物不进出我国一线关境或不纳入我国海关统计的贸易B、银行办理新型离岸国际贸易跨境资金结算业务时，应按照“实质重于形式”的要求，根据展业原则自主决定审核交易单证的种类C、同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理收支结算D、跨国公司不得开展含离岸转手买卖业务的经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务【正确答案】：ABC14.企业法定代表人或单位负责人可通过哪些渠道发起企业客户账户开立远程视频见证核实开户意愿操作？A、本行移动终端业务平台B、企业手机银行APPC、个人手机银行APPD、国行E企盈【正确答案】：ABCD15.本行可准入的财产保险包括（）。A、财产损失保险B、责任保险C、信用保险D、保证保险【正确答案】：ABCD16.机构端向中心端询价截止时间为工作日（），提交多币种付汇业务流程截止时间为工作日（）；中心端发出多币种付汇业务电文截止时间为工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正确答案】：BCD17.完成NRA开户后，机构营业部应继续完成后续处理工作，包括（）A、电子印鉴采集B、开户资料留存C、回执签收【正确答案】：ABC18.以下哪些业务属于企业货物贸易外汇收支范畴（）A、从境外、境内海关特殊监管区域收回的出口货款，向境外、境内海关特殊监管区域支付的进口货款B、从离岸账户、境外机构在境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构在境内账户支付的进口货款C、深加工结转项下境内收付款D、离岸转手买卖项下收付款【正确答案】：ABCD19.营业场所突发事件划分为（)A、特别重大突发事件（Ⅰ级）B、重大突发事件（Ⅱ级）C、较大突发事件（Ⅲ级）D、一般突发事件（Ⅳ级）【正确答案】：ABCD20.对于风险等级为（）的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。A、最高B、高C、较高D、中【正确答案】：BC21.满足以下哪些条件的大额存单可以用于办理质押业务？A、出质人存单的存款来源真实、合法、有效；B、存单在出质时尚未到期C、对于所有权有争议、已设定担保、挂失、失效、冻结或止付的存单需由市场部门出具专项报告审批通过后办理质押D、存单在出质时已到期【正确答案】：AB22.对于福费廷一级市场买入业务，我行认可的承兑电文形式包括哪几种？A、超级网银系统电文B、SWIFT加押电文C、大额系统电文D、电子信用证信息交换系统电文【正确答案】：BCD23.大额存单管理办法所称非金融机构投资人包括。A、个人B、非金融机构C、保险公司D、机关团体E、社保基金【正确答案】：ABCDE24.针对验资类询证函回函信息的排查关注点包括（）A、回函规范性、准确，完整性B、截至回函日已转出的资金是否在回函时进行备注C、备注内容是否真实、准确D、是否提供联系电话【正确答案】：ABC25.账户风险管理系统支持输出报表包括（）。A、全量名单比对全量账户B、系统自动解控成功C、系统未能自动解控D、系统自动管控成功【正确答案】：ABCD26.企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理企业银行账户（）等相关业务A、开立B、转账C、变更D、撤销【正确答案】：ACD27.CAMS系统报送类型包括（）。A、账户开立B、账户撤销C、未开立账户的客户编号D、账户变更【正确答案】：ABD28.2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花【正确答案】：BCD29.机构尾箱余额查询交易，可查询本机构下（）的币种、余额信息。A、营业中现金B、机具现金C、残损币D、柜员尾箱现金【正确答案】：ABC30.新型离岸国际贸易包括（）A、离岸转手买卖B、全球采购C、一般贸易D、承包工程境外购买货物【正确答案】：ABD31.本行客户信息中的保密数据（客户敏感信息）包括（）。A、客户编号B、客户名称C、证件号码D、邮件地址E、电话号码【正确答案】：BCDE32.企业客户法定代表人或单位负责人可通过本行（）等渠道发起企业客户远程视频见证申请A、移动终端业务平台B、企业手机银行C、个人手机银行APPD、国行E企盈【正确答案】：ABCD33.存在以下情况的企业,外汇局可将其列为C类企业（）。A、近12个月受到外汇局处罚且情节严重的B、阻挠或拒不接受外汇局核查，或向外汇局提供虚假资料C、B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估，相关情况仍符合列入B类企业标准的D、被外汇局与国家相关主管部门实施联合惩戒的【正确答案】：ABCD34.本行各机构在报送可疑交易报告后，应当根据监管部门的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）等。A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控B、提升客户风险等级C、限制客户交易、拒绝提供服务或终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案【正确答案】：ABCDE35.个人存款证明业务中机构营业部的部门职责有（）。A、负责受理、审核客户在柜面提交的个人存款证明申请材料，审核开具用途合理性B、根据客户柜面提交的申请进行存款证明业务操作及存款证明输出C、根据客户提交的个人存款证明撤销申请操作个人存款证明撤销操作【正确答案】：ABC36.以下关于全口径跨境融资宏观审慎管理的相关说法，正确的是（）。A、跨境融资风险加权余额上限=资本*跨境融资杠杆率*宏观审慎调节参数+初始融资额度（或有）B、资本以最近一期经审计的财务报告中的一级资本计。C、风险加权余额不得超过余额上限;D、跨境融资是指本行以本币或外币形式从非居民融入资金的行为，涵盖表内融资和表外融资.【正确答案】：ABCD37.本行开展企业相关人员手机号码信息联网核查时，核查人员应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。A、企业统一社会信用代码（尚未取得统一社会信用代码的个体工商户可提供营业执照号码）B、被核查人的手机号码C、被核查人的手机号码归属运营商D、被核查人的身份证件类型E、被核查人的身份证件号码F、被核查人的姓名【正确答案】：ABDEF38.申请办理单用途预付费资金监管业务的商户原则上应同时满足以下条件（）。A、依法注册、独立核算、经营状况良好、信誉度高，及有较好通讯条件的企事业单位、政府机关、社会团体、宗教活动场所等社会组织B、需在本行开立人民币单位银行结算账户C、实收资本人民币100万元及以上D、《人民币单位银行结算账户管理办法》规定的非自然人客户开户所需的材料E、《客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》规定的本行需要留存的其他商户身份基本信息【正确答案】：ABCDE39.个人人民币银行结算账户，包括()，须进行CAMS系统报送。A、外币户B、一类户C、二类户D、三类户【正确答案】：BCD40.网银借记业务支持（）认证方式。A、协议认证B、在线认证C、短信认证【正确答案】：AC41.哪些属于涉案账户的反查范围？A、与涉案账户属于同一客户的账户B、与涉案账户存在相同交易对手的账户C、与涉案账户属于同一批次批量开立的账户D、与涉案账户属于同一第三方渠道开立的账户【正确答案】：AB42.柜面现金出纳机具设备包括在出纳工作中适用于的（）。A、人民币点验钞机B、外币点验钞机C、清分机D、外币鉴别仪【正确答案】：ABCD43.对高风险客户或高风险账户持有人，本行应在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）等，并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。A、进一步获取客户及其受益所有人的身份信息B、适当提高信息的手机或更新频率C、深入了解客户的经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、适当提高交易监测的频率及强度F、提高审批层级【正确答案】：ABCDEF44.若客户对出具的单位账户状况证明存在异议要求重新开具的，应（）。A、先缴回原证明文件，标注“作废”字样B、原证明文件由营业部经办、主管签字确认后归档保管C、原证明文件由营业部经办、主管签字确认后作为当日业务传票D、重新出具证明文件，按原流程操作【正确答案】：ABD45.重要信息系统突发事件应急工作原则A、明确目标B、健全机制C、明确职责D、预防为主E、处置高效【正确答案】：ABCDE46.下述关于系统尾款挂账的处理，正确的包括：A、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款大，则操作原值调减，B、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款小，则直接全额冲销“其他营业费用-无形资产摊销”C、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为费用的，则冲销费用。D、如果是验收通过，只是供应商倒闭等原因，本行确认无需再支付尾款的，则冲销“其他营业费用-无形资产摊销”【正确答案】：AC47.对于符合开立个人账户条件的客户，原则上应于_____完成个人开户；对于符合开立企业账户条件的客户，账户办理时限为_____（从受理预约到完成开户）。企业自身原因造成的延误除外。A、无时限要求B、当日C、3天D、1-3个工作日【正确答案】：BD48.询证函函证业务涉及（）、（）、()(不包括贸易融资部分)、托管的有价证券及产权文件、其他负债或者或有负债等相关事项由对应风险管理部进行核实。A、贷款B、授信C、结构性产品合约D、担保【正确答案】：ABD49.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：A、本人账户间的资金划转，凭本人有效身份证件办理。B、个人与其近亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、近亲属关系证明办理。C、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理【正确答案】：ABC50.本行、存管银行应建立客户签约结算账户、（）之间的一一对应关系。A、结算备付金账户B、过渡账户C、NOSTRO账户D、客户在证券公司的证券资金账户【正确答案】：BD51.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形【正确答案】：ABCDE52.《个人基础信息表》中“工作单位名称、工作单位地址、工作单位电话、单位性质、职务“字段由（）负责A、风险管理部B、会计结算部C、普惠金融部D、零售金融部【正确答案】：CD53.单位客户外汇账户开立、变更、关闭审批权限如下正确的是（）A、分行营业部受理的，应报送分行营业部副（助理）总经理或以上审批。B、分行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。C、支行营业部受理的，应报送支行营业部副经理或以上审批。D、支行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。【正确答案】：AC54.分账通业务是指本行接受委托人的委托，作为资金管理方，为产业电商平台、商品交易平台、供应链平台等交易平台提供的包括平台用户分户登记簿开立与管理、（）。A、交易支付B、分账登记C、交易清分D、对账结算服务【正确答案】：ABCD55.本行确认误收或误付假币的，分行会计结算部应向当地中国人民银行分支机构报告，并同时报备（）。A、分行风险管理部B、总行会计结算部C、总行运营管理部D、总行风险管理部【正确答案】：BC56.二手房买卖双方可向本行任一营业网点提出资金托管申请，填写《申请表》，并提供以下资料A、买卖双方有效身份证件B、未交易过户房地产权利证书C、二手房买卖合同或存量房买卖合同D、买卖双方在本行开立的结算账户E、本行要求提供的其他资料【正确答案】：ABCDE57.对于已经办理了通兑业务的客户，以下（）业务必须在开户行办理。A、购买重要空白凭证B、定期存款提前支取C、电子银行签约D、开立资信证明及存款证明【正确答案】：ABCD58.在跨境人民币结算业务上，机构营业部的职责包括哪些？A、通过人民银行账户管理系统备案账户信息B、通过行内综合柜面系统向总行运营管理部提交跨境人民币业务相关申请资料等进行审核C、受理客户提交的跨境人民币业务相关申请资料并提交总行会计结算部审核处理D、根据跨境人民币业务有关要求通过RCPMIS系统报送境外主体人民币账户信息及余额信息【正确答案】：AD59.对于自身外债登记责任部门，以下说法正确的是（）。A、其他外债数据报送的责任部门为总行运营管理部B、非居民个人存款外债登记数据报送的责任部门为各分行会计结算部C、买方信贷外债登记数据报送的责任部门为各分行会计结算部D、卖出回购外债登记数据报送的责任部门为总行运营管理部【正确答案】：BC60.系统安全审计功能应覆盖到每个用户，记录（）。A、用户账号B、IP地址C、登录时间D、事件类型E、事件是否成功、及其他与审计相关的信息【正确答案】：ABCDE61.本行根据账户余额、发生额等数据，对单位客户进行分类，将客户按照对账要求从高到低依次分为（）。A、重点对账客户B、关注对账客户C、普通对账客户D、一般对账客户E、其他对账客户【正确答案】：ACE62.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD63.本行受理跨境人民币结算业务应当按照中国人民银行规定，遵循（）展业三原则。A、了解你的客户B、了解你的业务C、风险控制D、尽职审查【正确答案】：ABD64.对退汇重提的业务，支付清算平台提供往账信息部分要素修改的功能，包括（）及（），其余要素不得修改。A、收款人账户B、收款人户名C、收款人开户行行号D、附言【正确答案】：ABCD65.账户分类分级管理工作的基本原则是（）A、审慎性原则B、风险为本原则C、全面性原则D、动态管理原则E、保密性原则【正确答案】：ABCDE66.单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出关闭外汇账户的申请()A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、申请变更开户银行或账号的D、账户金额不足发起汇款【正确答案】：ABC67.账户管理系统应急处置包括对（）的处理。A、账户开立B、账户备案C、账户变更D、账户撤销【正确答案】：ACD68.账户分类分级管理工作的基本原则包括（）。A、审慎性原则B、风险为本原则C、全面性原则D、动态管理原则E、保密性原则【正确答案】：ABCDE69.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向本行提交哪些材料？A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；C、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；D、提取申请人的有效身份证件；E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABDE70.各机构营业应在营业大厅统一对外公示（）；放置人民币券别调剂和残损人民币兑换服务承诺公示牌；公布小面额现金主办银行和主办网点名单等A、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（摘要）B、中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（摘要）C、不宜流通人民币纸/硬币行业标准（摘要）D、上级业务主管电子邮箱（或举报电话）或当地人行货币金银部门投诉电话【正确答案】：ABCD71.人民币银行结算账户风险分类分级的基本原则包括（）。A、审慎性原则B、风险为本原则C、全面性原则D、动态管理原则E、保密性原则【正确答案】：ABCDE72.柜面现金机具设备包括工作中使用的（）等，办理现金业务的机构应按要求配备数量充足的柜面现金机具。A、人民币点验钞机B、外币点验钞机C、清分机D、ATM机【正确答案】：ABC73.客户开立借记卡时，以下证件为有效证件（）。A、居民身份证B、驾驶证C、台湾居民往来大陆通行证D、中国护照E、结婚证F、居民身份证复印件【正确答案】：ACD74.金融机构采集、记录、存储的冠字号码信息应包含以下要素（）。A、金融机构编码B、业务类型C、机具编号D、记录日期和时间E、版别F、币值【正确答案】：ABCDEF75.个人年度便利化额度内的购汇和结汇，可以委托其近亲属代为办理，以下可以成为委托人的是：（）A、子女B、配偶C、父母D、兄弟姐妹【正确答案】：ABCD76.客户洗钱风险等级分类评定流程分为（）A、信息收集B、信息录入C、风险评级D、人工复审【正确答案】：ABC77.《厦门国际银行股份有限公司境内机构外汇账户信息报送操作规程》适用于（）的信息采集报送工作。A、境内非银行机构B、境外机构及境外个人在本行开立的外汇账户C、境内个人在本行开立的个人外汇结算账户和个人资本项目外汇账户D、外管局规定需要报送的其他外汇账户【正确答案】：ABCD78.为强化账户风险防范工作，T24核心系统开立的个人活期账户，自动设置年、月、日非柜面交易限额为多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正确答案】：ABC79.重要空白凭证盘库要求包括（）。A、双人管库B、同开库C、同进库D、同在库E、同出库F、同锁库【正确答案】：ABCDEF80.设备保管员是指对移动终端业务设备进行（）的人员。A、日常下发B、回收C、保管D、维修【正确答案】：ABC81.客户在我行留存的身份信息不完整时，可通过本交易批量发送短信，提醒客户通过我行（）更新在我行留存的身份信息。A、网上银行B、手机银行C、营业网点D、电话银行【正确答案】：ABC82.对于客户预留非本人实名登记的手机号码，说法正确的有哪些？A、原则上应对该账户暂停非柜面B、不允许开立账户C、原则上应中止该账户业务D、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以取消暂停非柜面【正确答案】：AD83.外购系统软件，确认为“无形资产”时，成本应包括A、购买价款B、相关税费C、安装费D、运输费【正确答案】：ABCD84.结算运营条线业务连续性及应急演练方式包括（）等方式。A、业务场景操作演练B、模拟系统故障方式开展流程模拟演练C、突发事件应急处理培训D、出现在本行网点的本行其他员工【正确答案】：ABC85.以下为违法违规收集使用个人信息行为的情形是（）A、“未公开收集使用规则”B、“未经用户同意收集使用个人信息”C、“未经同意向他人提供个人信息”D、“未按法律规定提供删除或更正个人信息功能”或“未公布投诉、举报方式等信息”【正确答案】：ABCD86.企业银行结算账户风险等级分为（）。A、高风险B、较高风险C、中风险D、较低风险E、低风险【正确答案】：ABCE87.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额或不占用年度便利化额度的，凭个人有效身份证件及交易额的资金来源证明材料办理的情形包括（）。A、捐赠B、赡家款C、遗产继承收入D、保险外汇收入【正确答案】：ABCD88.境内个人与境外个人办理不占用额度的经常项目结售汇业务，应分别提供什么证明材料？A、提供证明外汇来源真实合法性的证明材料。如境外的工资收入结汇，可提供境外雇佣该合同和收入证明材料。B、提供证明外汇用途真实合法性的证明材料。如因境外留学购汇，可提供学费或生活费支付通知书等材料。C、提供证明人民币用途真实合法性的证明材料。如因境内租房结汇，可提供房屋租赁合同、发票等材料。D、提供证明人民币来源真实合法性的证明材料。如境内工资收入购汇，可提供境内雇佣合同和收入证明（含税务凭证）等材料。【正确答案】：ABCD89.本行尽职调查应以（）为核心，对客户身份及交易情况进行审慎调查。A、了解你的客户B、了解你的业务C、尽职调查D、风险为本E、勤勉尽责【正确答案】：AB90.纳入贸易外汇收支便利化政策范围的优质企业发生下列哪些情形之一的，银行自发现之日起5个工作日内取消企业办理贸易外汇收支便利化业务的资格。A、银行对企业定期评估不合格的B、企业被所在地外汇局降为B/C类或处罚的C、发现企业存在构造贸易、虚假贸易等异常情况的D、业务核查中发现企业提供虚假单证的【正确答案】：ABCD91.本行单位账户状况证明业务根据客户申请证明的事项，分为（）。A、存款余额证明B、账户往来情况证明C、账户开户及跨境收支情况证明D、时点证明E、时段证明【正确答案】：ABC92.机构营业部向客户发出不动户账户清理通知后，若客户要求继续使用原不动户账户的，客户需按账户管理制度的规定办理年检手续。机构市场营销部门应填制（）交由机构营业部。A、《不动户激活审批表》B、《单位客户尽职调查报告》C、《客户洗钱风险等级人工评定调查表》D、《真实性求证过程记录表>【正确答案】：AB93.单位定期存款包括哪些？A、普通定期存款B、通知存款C、协议存款D、国库定期存款【正确答案】：ABCD94.在收单业务开展的过程中，对于由本行系统原因导致的影响收单业务正常进行的突发事件，本行收单机构应及时向商户做好解释工作，并将情况及时上报（）以及（），同时参照《厦门国际银行股份有限公司重要信息系统突发事件应急预案》相关规定，做好如法事件应急处理。A、总行风险管理部B、总行科技开发部C、分行零售金融部D、总行零售金融部【正确答案】：CD95.资本项下外债资金意愿结汇应提供哪些资料？A、企业外债结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、《境内机构外债签约登记表》C、业务登记凭证D、资本项目账户资金支付命令函E、结汇资金使用的真实性证明材料（包括合同、协议、发票等证明文件）F、银行认为必要的其他材料【正确答案】：ABCD96.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、规格B、主图案C、主色调D、“中国人民银行”行名E、国徽F、盲文标记【正确答案】：ABCDEF97.单位客户在本行开立账户时，应与本行签订《银企对账协议》约定（）。A、对账方式B、对账范围C、对账印鉴D、对账频率【正确答案】：ABC98.账户管理系统发生Ⅱ类事件，各分支机构营业部按规定为企业开立基本存款账户后，通过系统（）操作员在账户管理系统录入企业基本存款账户信息，报送当地人民银行分支机构。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：AB99.进口押汇币种为人民币的可选择以下付息方式：（）A、按月结息B、按季结息C、按年结息D、利随本清【正确答案】：ABD100.各机构配备的点验钞机及清分机均应具备（），保证冠字号码采集、存储及查询等相关工作的正常进行。A、冠字号码识别B、冠字号码记录C、冠字号码存储【正确答案】：ABC1.所有业务电子签名均与手写签名具有相同的法律效力。A、正确B、错误【正确答案】：A2.对于客户指定在本行原有的账户作为资金监管账户的，应对账户内对应监管的资金进行控制。A、正确B、错误【正确答案】：A3.对于柜面渠道受理的开户业务及资金汇划业务，如客户表示其从事虚拟货币相关或存在其他情况可直接确认相关交易属于虚拟货币相关（包括虚拟货币交易或虚拟货币“挖矿”等相关交易）的，业务操作人员应看情况判定是否阻断。A、正确B、错误【正确答案】：B4.无纸化业务如存在补充的纸质单据均需纳入会计凭证管理。A、正确B、错误【正确答案】：A5.协定存款可以提前解约。A、正确B、错误【正确答案】：A6.只要是真实有效的结算业务，其业务回单不加盖本行相应业务印章也是有效的。A、正确B、错误【正确答案】：B7.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的纵向尺寸相同。A、正确B、错误【正确答案】：A8.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人，视为境内个人。A、正确B、错误【正确答案】：B9.大额存单专用账户的开户资料保管参照本行单位定期存款的相关规定办理。A、正确B、错误【正确答案】：A10.保险公司提前支取资本保证金存款，不限于清算时使用资本保证金偿还债务，或注册资本减少时部分支取资本保证金。A、正确B、错误【正确答案】：B11.同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一种币种（外币或人民币）办理收支结算A、正确B、错误【正确答案】：A12.会计运营监控平台用户名和密码不得交与他人使用。日终必须签退系统，临时离岗必须签退系统或锁定系统。A、正确B、错误【正确答案】：A13.个人或单位主动向金融机构上缴假币，一次性数量超过5张，金融机构可以给与奖励。A、正确B、错误【正确答案】：B14.根据相关规定，银保监会、检察院、公安机关、国家安全机关无权冻结商业汇票保证金。A、正确B、错误【正确答案】：A15.可以委托除近亲属外的其他人办理结售汇业务A、正确B、错误【正确答案】：A16.本行可根据客户要求，为客户开立非标准格式的单位账户状况证明。A、正确B、错误【正确答案】：B17.通过线下渠道获取的有权机关或监管部门发布的冒名开户买卖账户惩戒名单、涉案账户名单，此类应用于全行范围的名单数据由总行会计结算部审批后由总行名单经办岗根据申请完成维护，并由总行审核岗确认后生效。A、正确B、错误【正确答案】：A18.机构反洗钱工作小组应每年对客户尽职调查工作开展情况进行质量评估，组织对客户尽职调查表进行抽查审核，对于填写不规范或填报信息不真实的要及时采取有效措施，督进整改。A、正确B、错误【正确答案】：A19.商业银行要按照“放管服”改革要求，以客户为中心，全面提升客户服务水平，将风控水平的提升体现在对客户的风险识别能力上，保障正常客户的业务不受影响或者受到最低程度影响A、正确B、错误【正确答案】：A20.子证的开立应遵循与母证充分衔接的原则，在与母证条款不矛盾情况下，原则上除了开证申请人、受益人、有效期、船期、交单期、信用证金额、汇票期限、货物数量、货物单价及保险单的投保比例可不同外，其他条款应基本一致并应注意控制。A、正确B、错误【正确答案】：A21.根据《关于进一步规范公文表述的通知》（厦国银〔2022〕4号），非制度类公文统一使用单位具体中文名称指代，特殊情况下（如主送单位较多的），公文标题或主送单位中也可使用单位英文简称。A、正确B、错误【正确答案】：B22.对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为是真币的，由鉴定单位退还给被收缴人，并收回《假币收缴凭证》。A、正确B、错误【正确答案】：B23.境外个人未用完的的人民币兑回业务，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起24个月。A、正确B、错误【正确答案】：A24.个人客户自身要求查询客户敏感信息时，营业网点前台业务操作相关岗位人员可受理他人代办的查询。A、正确B、错误【正确答案】：B25.“1000072-批量账户非柜面交易限制（经办）”、“1000073-批量账户非柜面交易限制（复核）”交易；此交易实现批量处理账户的非柜面交易限制，对账户的限制效果与在核心系统操作“电信诈骗涉案账户新增”交易一致A、正确B、错误【正确答案】：A26.对同一笔合同需要多次对外支付的，每次付汇前均需要办理备案。A、正确B、错误【正确答案】：B27.NRA账户的预留印鉴中个人签章可以使用红色方形私章。A、正确B、错误【正确答案】：A28.根据厦国银结算-GN(2022)24号，操作空白印鉴卡作废交易，交易提交后立即生成重空凭证调拨回单，操作员需要打印作为当日轧账单附件。如果系统未输出，需要手工补制A、正确B、错误【正确答案】：A29.个人“关注名单”管理结论只能在外汇局查询。A、正确B、错误【正确答案】：B30.“非柜面交易限额维护”交易纳入总控交易范围。A、正确B、错误【正确答案】：A31.询证函受理人员无需对会计师事务所地址或联系方式进行真实性审核。A、正确B、错误【正确答案】：B32.银行无权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝。A、正确B、错误【正确答案】：B33.境内个人和境外个人结汇实行年度便利化额度管理，若办理不占用年度便利化额度的，境内个人需提供有交易额的结汇外汇资金来源材料，境外个人需提供有交易额的结汇人民币资金用途材料。A、正确B、错误【正确答案】：A34.新标准《不宜流通人民币纸币》新增了不宜流通人民币纸币类型，修改了脏污标准、污渍面积、涂写面积判别标准，更改了脏污程度检测和评价方法，增加不宜流通人民币纸币脱墨标准图样示例。A、正确B、错误【正确答案】：A35.《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效且可以重复使用。A、正确B、错误【正确答案】：B36.国债、地方政府债利息收入免征增值税。A、正确B、错误【正确答案】：A37.假币收缴时一种限定场所的行政行为，即在金融机构办理存取款和货币兑换的营业场所实施，在其他场所发现假币则无需报告公安机关进行处理。A、正确B、错误【正确答案】：B38.在存放期限内，保险公司可提出申请变更资本保证金我的存款性质。A、正确B、错误【正确答案】：B39.本行分支机构在同业银行开立人民币同业银行结算账户应当逐户获得总行的内部书面授权。A、正确B、错误【正确答案】：A40.本行市场调节价服务项目定价要以服务质量为核心，兼顾市场竞争和客户接受度，避免服务实际执行价格超出合理水平。A、正确B、错误【正确答案】：A41.根据总行要求，为确保全行税务账务处理统一性及税务报表自动化取值准确性，本行自身应缴纳的任何税款，不论金额大小，均应根据税种情况先计入“应交税费”明细科目贷方，实际缴纳时再计入“应交税费”明细科目借方，不得直接借记费用科目，贷记货币资金科目。A、正确B、错误【正确答案】：A42.个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。A、正确B、错误【正确答案】：A43.开展国内信用证业务时，办理发票登记业务前应取得开票单位的事先书面授权，也可通过客户口头确认后先行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B44.非柜面限额生效后，客户各渠道可转账额度将同时收到非柜面限额和各渠道（如电子渠道）原设置限额的控制，实际可转账额度为二者孰低值。A、正确B、错误【正确答案】：A45.可信客户办理单笔40万元（含）以下的服务贸易跨境人民币汇出，银行原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查，交易单证可参考40万元以上的服务贸易资料。A、正确B、错误【正确答案】：A46.通过核心系统的Treasury->OtherSWIFTMessages菜单可以查询SWIFT来报及往报报文信息。A、正确B、错误【正确答案】：A47.网络借贷资金委托人可指定本行外的其他金融机构作为网络借贷资金的存管机构。A、正确B、错误【正确答案】：B48.便于房屋买卖双方在本行办理资金托管业务，买卖双方只需任意一方在本行开立人民币个人银行结算账户即可A、正确B、错误【正确答案】：B49.金融机构不予兑换的残缺、污损人民币，不应再退回原持有人。A、正确B、错误【正确答案】：B50.通过电子保单形式承保的保险产品，无需输出打印保单，客户在收到保险公司发送的承保短信后，由销售人员协助客户通过保险公司指定渠道完成电子保单的下载。A、正确B、错误【正确答案】：A51.目前本行系统支持单笔管控和批量管控两种操作方式，机构可根据实际操作中便利性选择核实的管控方式。A、正确B、错误【正确答案】：A52.基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。A、正确B、错误【正确答案】：A53.综合柜面系统“100101-对公活期存款开户”交易，放开“账号”栏位不可输入控制，允许经办输入已预分配登记的账号。A、正确B、错误【正确答案】：A54.个人自助质押消费贷款为不可循环使用贷款，贷款获批后须一次性全额提用，不得部分提用。A、正确B、错误【正确答案】：A55.优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。A、正确B、错误【正确答案】：B56.柜员发现外币现钞存钞业务存在异常特征的，应加强真实性审核，严格审核外币现钞来源。A、正确B、错误【正确答案】：A57.根据最新的反假货币信息及现金机具维保协议，按季度联系专业维护单位开展对现金机具的检测、升级和更新工作。特别是人民银行通报新型假币特征后，应在一个月内完成现金机具软硬件升级和更新，保证鉴别假币的防伪功能正常使用。A、正确B、错误【正确答案】：A58.客户办理新印鉴预留，新印鉴启用日不得早于办妥挂失（变更）手续日。A、正确B、错误【正确答案】：A59.完成结构性存款存单开立或质押存单解除后，需在三天内完成系统的关联或取消关联操作并完成登记。A、正确B、错误【正确答案】：B60.客户可通过柜面渠道、企业网银等电子渠道与我行签订外币存立升业务产品协议。A、正确B、错误【正确答案】：A61.金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需进行电子数据核查。A、正确B、错误【正确答案】：A62.久悬户转营业外收入后，不再扣收不动