结算条线知识学习及培训练习卷含答案（二）

第页结算条线知识学习及培训练习卷含答案1.大额存单自认购之日起计息，付息方式不包括（）。A、到期一次还本付息B、定期付息、到期还本C、定期还本付息【正确答案】：C2.他人代理开立个人银行账户的，我行营业机构应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及合法的（）（需明确代理人、双方关系及代理事项，代理有效时限等并由被代理人签字确认）等A、申请书B、委托书C、说明书D、证实书【正确答案】：B3.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构违规及失职行为处理办法》（厦国银发〔2021〕115号），对违规失职责任人员的“批评教育”处理方式，不包括（）。A、警告B、诫勉谈话C、书面批评D、通报批评【正确答案】：A4.分行会计结算部通过RCPMIS系统服务平台提示信息获悉企业存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情况，应提示企业至本行报送相关备案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正确答案】：A5.对于境内客户按照本条规定填报的服务贸易外汇收支管理信息，本行各分支机构应于收付款后（）内及时、准确、完整地通过国际收支网上申报系统向外汇局报送。A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、一个工作日【正确答案】：B6.各分支机构相关部门每个工作日应检查支付清算平台截止上一工作日尚无法处理的来账，及时推进处理完成，原则上应于（）个工作日内处理完成。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：C7.大额存单产品转让服务费用由（）承担。A、受让方B、出让方C、银行D、产品转让平台【正确答案】：B8.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的（）。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料在柜台办理。A、连续2年B、次年之后连续2年C、当年及之后1年D、当年及之后连续2年【正确答案】：D9.冻结期从（）生效，至（）为止。A、冻结起始日即时，冻结到期日当日日终B、冻结次日，冻结到期日当日日终C、冻结起始日即时，冻结到期日次日日终D、冻结次日，冻结到期日次日日终【正确答案】：A10.单位客户应于被撤并、解散、宣告破产关闭之日或注销、被吊销营业执照之日起()个工作日向开户银行提出关闭外汇账户的申请。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B11.除数据主体明示同意外，()以上数据项原则上应当实施脱敏处理后才能展示。A、3级B、4级C、2级D、5级【正确答案】：A12.外币通知存款，个人客户最低起存金额为（）A、等值5万美元（含）B、等值1万美元（含）C、等值5000美元（含）D、等值100美元（含）【正确答案】：C13.纸质版的税务档案保管期限为（）年。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：C14.对于新开立企业账户，评级时间原则上应在完成开户前，最迟不得晚于开户后（）工作日，在完成账户风险等级划分评级之前，不得开通非柜面渠道功能A、3个B、5个C、7个D、10个【正确答案】：B15.对于排查核实相关线索中涉及账户持有人后发现账户存在冒用、盗用情况的，应及时对账户进行（），同时按照261号文要求由账户开户人出具被冒用身份开户并同意销户的声明后给予销户。A、限制借贷记B、暂停非柜面C、只收不付控制D、限制贷记【正确答案】：C16.涉及恐怖活动资产冻结相关档案应按年归档，当年度终了后保管（）年。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：D17.境内单位客户存放境外资金规模即境外存放账户的账户余额，不得高于其上年度服务贸易外汇收入总规模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正确答案】：A18.导致业务系统用户代码需要停用的有哪些？A、转岗B、长假C、离职D、以上都是【正确答案】：D19.客户尽职调查工作开展情况质量评估的频率为（）。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正确答案】：A20.财税系统业务档案管理，授权扣款协议、《委托扣款协议书》等材料按年装订成册，各机构营业部应指定专人保管档案，保管年限为自业务结束后（）年。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：B21.本行票据池服务业务指本行通过企业网银为公司客户提供的（）综合服务的业务。A、商业承兑汇票B、纸质银行承兑汇票C、电子银行承兑汇票D、纸质银行承兑汇票和电子银行承兑汇票【正确答案】：C22.冠字号码查询申请表、在查询申请表和查询结果通知书等相关档案应按业务发生时间顺序分类整理归档保管，按年装订成册，保存期限至少未（）。A、永久B、20年C、10年D、5年【正确答案】：D23.反假货币从业资质的有效期为（）年，超过有效期需重新取得资质认定。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B24.会计监督的主要内容，需保证支付结算业务办理（）A、规范性B、合规性C、合法性D、以上皆是【正确答案】：D25.集中运营办公场所恢复正常服务或突发事件影响因素消除后，集中运营职能部门主管应组织评估与总结事件处置的经验教训，提出改进建议及落实时间表，并于事件处置完毕后（）内向分管行领导提交总结报告A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：B26.提交的批量销户任务支持最多同时处理（）个批次，若存在（）个正在处理的批次时，复核人员提交第（）个批次时报错“提交核心失败。A、2,2,3B、3,3,4C、4,4,5D、5,5,6【正确答案】：B27.移动终端柜面服务的客服经理申领的重要空白凭证数量应科学合理，每种重空应控制在（）份以内。A、20B、30C、40D、50【正确答案】：D28.有权机关应在（）办理续冻手续，逾期未重新办理冻结手续的，视为自动撤销冻结。A、冻结期限届满前B、冻结期限届满后C、冻结期限届满当日【正确答案】：A29.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。2019年10月16日中国人民银行发布了（）。A、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》【正确答案】：D30.机构营业部应于每月初（）内对不动户情况进行查询，并将查询结构提交分行风险控制部、会计结算部确认该账户是否存在未结清债务或已登记尚未支付的手续费等。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：D31.对于超过（）的延期付款，可根据交易的商品、交易对手国别，通过行业协会、从事相同交易的本行其他客户等途径，了解企业的延期付款行为是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。A、120天B、210天C、260天D、360天【正确答案】：B32.开立NRA账户时，印鉴卡背面右上方需如何采集董事签字（）。A、被授权董事签字B、所有董事签字（包括未出席董事）C、出席董事签字D、出席董事中的任意一名董事签字【正确答案】：A33.账户风险等级划分调整工作过程中的材料保管年限同开户资料，企业账户对应材料与账户资料合并归档，个人账户对应材料由()专夹保管。A、开户机构营业部B、开户机构零售金融部C、分行营业部D、分行会计结算部【正确答案】：A34.账户存在涉赌涉诈相关的风险行为时应当对相关银行账户暂停费柜面业务，其中控制原因应选择（）。A、账户使用情况异常B、手机号认证结果与预留信息不一致C、电信诈骗涉案人关联账户D、买卖账户、冒名开户【正确答案】：A35.对于符合开立企业账户条件的客户，账户办理时限为()个工作日（从受理预约至完成开户），企业自身原因造成的延误除外。A、1-3B、1-4C、1-5D、1-7【正确答案】：A36.（）是机构服务监督相关工作的现场执行管理组织。A、分支行营业部B、境内各营业网点C、营业大堂D、办公区域【正确答案】：B37.需人工处理的有权机关查控工作，原则上（）完成查控工作、反馈，有权机关另有规定或要求的除外，完成查控当日进行处理登记。A、T+1日B、T+1个工作日C、T+2个工作日D、T+2日【正确答案】：B38.客户预留印鉴变更的启用日期原则上为变更日后下一日，原印鉴卡自新预留印鉴卡启用之日起自动转为临时卡，临时卡的有效期为（），临时卡仅限用于预留印鉴变更前签发的符合法律法规规定的票据核验。A、5天B、5个工作日C、10天D、10个工作日【正确答案】：C39.人民币通知存款，个人客户最低起存金额为（）A、5万元（含）B、5万元C、10万元（含）D、10万元【正确答案】：A40.按照SWIFT报文平台功能设计，所有SWIFT报文均需经过（）个层级的授权。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C41.本行小额免密免签功能的限额是多少A、单笔人民币500元整、日累计人民币1000元整B、单笔人民币500元整、日累计人民币3000元整C、单笔人民币1000元整、日累计人民币3000元整D、单笔人民币1000元整、日累计人民币5000元整【正确答案】：C42.我行对个人客户通过自助渠道跨行异地ATM转账的优惠标准是（）。A、普通客户3元/笔，黄金客户免费B、普通客户5元/笔，黄金客户免费C、普通客户3元/笔，黄金客户3元/笔D、普通客户免费，黄金客户免费【正确答案】：D43.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后可以不执行。A、正确B、错误【正确答案】：B44.若个人银行结算账户风险等级分值为50分，那该账户的风险等级为（）。A、高B、中C、低【正确答案】：C45.厦门国际银行股份有限公司境内机构银行承兑汇票费用优惠管理规定,规范的费用优惠仅包括银行承兑汇票费用，不包括敞口开票业务的（）。A、风险违约金B、风险滞纳金C、风险补偿金D、风险缓释金【正确答案】：C46.（）负责SWIFT业务同业账户的账户余额核对工作。A、总行运营管理部B、总行会计结算部C、分行会计结算部D、网点营业部【正确答案】：B47.以下哪个选项属于跨境速汇通交易适用范围（）A、公务及商务旅行B、境外买房C、证券投资D、购买保险【正确答案】：A48.关于外币存立升，每笔增值资金从（）计算增值收益，支取时按照增值资金在存期内实际存放天数，对应获批存款利率计付增值收益。A、存入之日起B、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三个工作日起【正确答案】：A49.出口押汇融资比例最高不得超过()。A、150%B、100%C、90%D、80%【正确答案】：B50.妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料，相关纸质或电子介质信息应当自借贷合同到期后保存（）年以上。A、3B、5C、10D、20【正确答案】：B51.境外个人购汇和不占用年度便利化额度的结汇应重点审核（）。A、有交易额的外币交易相关材料，结汇审核外币来源B、有交易额的外币交易相关材料，购汇审核外币用途C、有交易额的人民币交易相关材料，结汇审核人民币用途D、有交易额的人民币交易相关材料，购汇审核人民币用途【正确答案】：C52.本行应当建立以（）为核心的消费者个人金融信息使用管理制度。A、集中授权B、分级授权C、总行授权D、机构授权【正确答案】：B53.借记卡遗失后，如采用口头挂失，每次挂失有效期为（）。A、3个工作日B、5个自然日C、5个工作日D、7个工作日【正确答案】：B54.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人未用完的人民币兑回，凭_____办理。A、本人有效身份证件和外汇管理局核准件B、本人有效身份证件和原兑换水单C、本人有效身份证件和有交易额的相关材料D、护照和有交易额的相关材料【正确答案】：B55.本行总行为外币支付系统的（）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者【正确答案】：A56.本行各机构通过审核电子单证的方式办理的业务，应确保电子单证的真实性、合规性以及使用的唯一性，并留存电子单证或电子信息（）年备查。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D57.本行应按照法律法规、监管机构要求及自身实际情况，制定洗钱风险自评估制度，明确定期开展机构洗钱风险自评估的周期，以及有必要及时开展自评估工作的情形，原则上自评估的周期应不超过（）个月，固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、24,12B、36,24C、36,12D、24,12【正确答案】：B58.外汇账户信息报送经办人员每个工作日早上（）之前完成前一工作日所有外汇账户信息的核对提交工作。A、11:30B、11:45C、12:00D、12:30【正确答案】：A59.客户通过本行电子渠道申请并受理成功的个人存款证明，选择在本行营业网点领取的，自申请之日起（）内未前来本行领取个人存款证明的，机构营业部需操作解除个人存款证明。A、1个工作日B、1日C、3个工作日D、3日【正确答案】：C60.委托人暂停、终止业务时应指定完善的业务清算处置方案，并至少提前（）通知本行。A、30日B、30个工作日C、15日D、15个工作日【正确答案】：B61.客户通过境外银行卡发生的大额交易由（）机构报告。A、开立账户的机构B、业务办理机构C、收单机构D、开卡银行【正确答案】：C62.在涉赌涉诈可疑账户开展排查时，应当结合账户交易类型及背景综合排查，对于排查后确实存在异常的，应及时对账户（），提高可疑账户处置的有效性。A、销户B、冻结C、管控【正确答案】：C63.仅设置季度增值收益率，按季度考核计付增值收益的，计息周期内增值本金低于最低日均余额”的自然日累计不超过（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正确答案】：C64.营业网点所在地区发生疫情或其他公共卫生突发事件时，根据当地政府发布的风险防控等级，实行差异化现金消毒风险防范措施，保障付出现金的安全。同一防控区域内存在不同风险等级的，按区域内（）实施风险防范措施。A、最高风险等级B、最低风险等级C、中风险等级D、高风险等级【正确答案】：A65.内部账户挂账指在业务处理过程中因各种原因形成的内部账户暂挂款项，挂账应根据分类予以及时解挂清理。挂账按照业务性质分为清算类挂账、业务性挂账、差错类挂账等。其中，差错类挂账是指因业务差错引起的挂账款项，如现金长短款、待查错账等，差错类挂账应于（）个工作日内查明业务差错原因并解挂清理。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C66.在电子银行渠道仅限于非（）客户办理便利化额度内的结汇和购汇。A、“可疑名单”B、“重点可疑名单”C、“一般可疑名单”D、“关注名单”【正确答案】：D67.本行实际对外支付币种为（），国际收支间接申报数据应报送（）。A、美元；人民币B、美元；美元C、指定小币种；美元【正确答案】：B68.账户贵金属（）包括交易日当天交割、交易日下一工作日交割以及交易日后第二个工作日交割的交易。A、即期品种B、远期品种C、掉期品种D、互换品种【正确答案】：A69.境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回办理规定中，对于当日累计兑换不超过等值（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正确答案】：C70.各分支机构市场营销部应对客户基本情况、主要股东、董事及有权签字人员、开户目的用途、资金来源等方面进行尽职调宣,写开户申请报告初步识别客户身份,并报本（）审批后,提交本机构营业部审核。A、机构营业部主管B、分行会计结算部主管C、机构市场部门主管D、分行营业部主管【正确答案】：C71.（）及以下面额的人民币纸币若无法机械清分，可采用手工清分。A、1元B、5元C、10元D、20元【正确答案】：B72.对一年未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户银行债务的单位银行结算账户及其他应销未销的账户，应通知单位办理销户手续，自发出通知之日起（）内未办理的客户可以将其转成久悬账户。A、30天B、60天C、90天D、180天【正确答案】：A73.个人携带等值5千美元以上至1万美元（含）的外币现钞出境，应向银行申领（），海关凭证验放。A、携带外汇出境许可证B、银行取款凭证C、提取外币现钞备案表D、兑水单【正确答案】：A74.客户来柜面办理业务，现场产生的非无纸化处理的回单，应交付给（）。A、与客户同来的其他人员B、银行回单保管人员C、直接办理业务的客户D、业务办理人员自行保管【正确答案】：C75.临时性口头挂失（）个自然日内（自挂失次日算起）须补办永久性口头挂失或书面挂失手续A、3B、4C、5D、6【正确答案】：C76.分支行重要空白凭证保管部门和使用部门副（助）总及以上人员，应于（）对重要空白凭证进行盘点。A、法定节假日前四工作日B、法定节假日前三工作日C、法定节假日前两工作日D、法定节假日前一工作日【正确答案】：D77.NRA账户开户资料内部尽职调查与初审时，境外机构真实性求证工作由（）负责牵头组织。A、分行会计结算部门B、分行营业部C、总行会计结算部D、总行运营管理部【正确答案】：A78.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按（）进行管理，录入信息时须在“补充证件号码”栏中输入永久居留证号码。A、境外个人B、境内个人C、居民D、非居民【正确答案】：A79.张先生账户内有1万美元，预计未来有较大金额的外汇用途，现计划再购汇1万美元以备未来不时之需，购汇资金拟先购买外币理财，张先生来到网点询问相关事项，网点工作人员正确的解释应该是A、不能购汇，也不能购买外币理财产品B、没有实际用途不能购汇，只能就帐户内1万美元购买外币理财产品C、可以购汇，《个人购汇申请表》用途选择“咨询服务”，填写银行名称D、可以购汇，最终实际用途无法确定的，《个人购汇申请表》用途选择“其他”，填写外汇理财名称【正确答案】：D80.培训费、专项活动费用由（）归口管理。A、总、分行人力资源部B、总行总务部/分行办公室C、金融研修院/分行人力资源部D、总行科技管理部/分行办公室【正确答案】：C81.银行各业务部门在日常工作中高度关注客户交易和行为情况，若发现客户交易或客户行为存在异常的，应及时向（）报告。A、本部门主管B、部门反洗钱联络专员C、分行反洗钱小组负责人D、分行反洗钱工作小组成员【正确答案】：B82.机构寄库第三方业务由（）牵头办理。A、分行营业部B、总行运营管理部C、分行会计结算部D、总行会计结算部【正确答案】：C83.确立过风险等级的客户，系统将自动生成待人工复评任务，提示对客户风险等级开展定期审核，“中高”风险客户定期审核完成期限不得超过（）A、三个月B、半年C、一年D、三年【正确答案】：C84.SWIFT安全管理人员LSO与RSO密码应各自妥善保管，至少（）定期改变密码。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正确答案】：B85.会计核算业务监督以（）为主、专项业务合规检查为辅。A、日常会计事后监督B、现场合规检查C、现场突击检查D、视频监督检查【正确答案】：A86.托管银行平台的预收费采取（）模式实施监督。A、一课一消，一周一结B、一课一消，一月一结C、一课两消，一周两结D、一课两消，一月两结【正确答案】：A87.对于外部法律法规规章对处理时限有要求的，本行应严格按照外部法律法规要求按时处理，对于外部法律法规对处理时限无特别规定的，需人工处理的有权机关查控工作，原则上应于（）内完成查控、反馈。A、T+1日B、T+2日C、T+1个工作日D、T+2个工作日【正确答案】：C88.本行对数据统计及报送工作实行（）的管理体制A、总行统一负责B、机构分工负责C、总行统筹管理，机构分工负责【正确答案】：C89.本行收集消费者个人金融信息，应遵循合法、合理及（）的原则A、授权B、正当C、协商【正确答案】：B90.对当日累计金额超过人民币（）元（含）的现金支取，应要求取款人/取款单位至少提前1个工作日以电话等方式预约。各机构可根据机构的实际情况调整大额人民币现金预约金额。A、10万B、20万C、5万D、30万【正确答案】：B91.账户风险等级管理中个人客户汇总分值“25”分对应风险等级为（）？A、低风险B、较低风险C、中风险D、高风险【正确答案】：D92.对规避额度及真实性管理的个人纳入“关注名单”管理。“关注名单”个人当年及之后（）年内无便利化额度。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B93.假冒他人身份或虚构代理关系开立银行的单位和个人，年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C94.个人办理结售汇业务时银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应（）。A、不予办理B、要求个人提交有交易额的相关材料后办理C、要求个人提交外汇局的核准件后办理D、要求个人提交个人有效身份证件后办理【正确答案】：B95.以“境内公司本币活期开户”为例，当账户风险等级分值（公司）录入“23”，提交后账户风险等级（公司）赋值为（）A、低B、中C、较高D、高【正确答案】：D96.货物贸易外汇业务，存在高度关联关系（如公司实控人存在关联关系、注册地址相近、联系方式存在关联等）的企业应列为（）。A、可信客户B、关注客户C、黑名单客户D、CNY100万元【正确答案】：B97.增值税一般纳税人资格实行（）。A、核准制B、备案制C、登记制D、审批制【正确答案】：C98.各机构留存的见证过程记录应满足真实、完整、合规的要求，原则上采用视频、（）等方式留存，并严格按照本行档案管理办法进行妥善保管A、图片B、文字C、音频【正确答案】：C99.关于境外个人购汇，原兑换未用完的人民币，下列说法错误的是（）。A、兑回的金额不能超过原兑换金额B、单笔或当日累计兑换不超过等值5000美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值10000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理C、如是兑换未用完人民币兑回业务，此笔购汇录入“个人外汇业务系统”时，资金属性应选择“境外个人原币兑回”D、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇账户、或按规定携带出境【正确答案】：B100.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人未用完的人民币兑回，凭（）办理。A、本人有效身份证件和外汇管理局核准件B、本人有效身份证件和原兑换水单C、本人有效身份证件和有交易额的相关材料D、护照和相关证明材料【正确答案】：B1.机构营业部应于每月初5个工作日内整理当日满足转久悬条件的账户清单，提交（）确认是否与本行有债务关系。A、分行风险管理部B、机构市场营销部门C、总行会计结算部D、总行运营管理部【正确答案】：AB2.机构投资者办理基金交易业务需要提供什么材料（）。A、营业执照复印件B、法人有效证件C、授权书D、经办人员证件【正确答案】：ABCD3.对自然人客户的家庭金融资产进行认定时，应根据客户提供的资产证明文件进行判定，本行可接受的资产证明文件包括（）。A、股票资产证明B、银行资产证明C、房产证明D、资管计划资产证明【正确答案】：ABD4.账户风险分类分级为高风险的个人客户，其非柜面交易额度日累计限额应小于（），月累计限额应小于（）A、0.5万元（含）B、1万元（含）C、5万元（含）D、10万元（含）【正确答案】：AD5.公司账户金额冻结时，冻结金额可以（）账户余额。A、小于B、等于C、大于【正确答案】：ABC6.相关业务部门应于房产达到预定可使用状态当月，在内部联系单中明确（）等关键信息，及时提交账务处理部门进行账务处理。A、成本B、启用日期C、预计使用年限D、摊销方式【正确答案】：ABCD7.2020年版第五套人民币5元纸币与2019年版第五套人民币相比，增加（）等防伪特征。A、光彩光变面额数字B、凹印对印面额数字C、凹印对印图案【正确答案】：ABC8.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD9.下列哪类保管品为结算项下重要保管品？（）A、存单B、抵押登记证明文件C、银行汇票D、股权证E、机动车登记证及发票【正确答案】：AC10.柜面现金机具设备包括工作中使用的（）等，办理现金业务的机构应按要求配备数量充足的柜面现金机具。A、人民币点验钞机B、外币点验钞机C、清分机D、ATM机【正确答案】：ABC11.满足以下条件之一的，评定为高风险商户。高风险商户不得进入本行收单业务合作商户审批流程。A、申请材料存在缺失或瑕疵B、存在违规经营记录C、卷入法律诉讼D、被清算机构认定为高风险商户E、经调查为本办法规定的禁止发展商户类型【正确答案】：ABCDE12.银行办理以下情况的离岸转手买卖业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊离岸转手”字样。（）A、收人民币，支外币B、收支虽在同一银行，但在不同网点C、收支不在同一银行D、收欧元，支美元【正确答案】：AC13.数据治理遵循以下(）基本原则。A、全覆盖原则B、匹配性原则C、持续性原则D、有效性原则【正确答案】：ABCD14.新型离岸国际贸易包括（）A、离岸转手买卖B、全球采购C、一般贸易D、承包工程境外购买货物【正确答案】：ABD15.在银企对账过程中发现的不符账项，及时报告分行会计结算部主管，并于（）日内查明原因，对属于本行本行账务处理差错的，应经分行会计结算部主管确认并按业务运作权限审批后进行账务冲正，大于人民币（）以上的，应同时抄送总行会计结算部A、2工作日B、5工作日C、50万元（含）D、100万元（含）【正确答案】：AC16.个人经常项目特殊外汇业务是指极端、特殊、易引起负面舆情的个人外汇业务，包括但不限于以下场景?A、为老弱病残、优抚对象等特殊人群办理的个人外汇业务。B、业务背景真实但客户现场暂时无法提供非主要材料的个人外汇业务。C、“不常见、不好办”但业务背景真实的个人外汇业务。D、差异化、复杂化但业务背景真实的个人外汇业务。【正确答案】：ABCD17.涉外收支数据申报中必须填写外汇局批件号/备案表号/业务编号的情况包括哪几类？A、涉及外汇局核准件的收入/汇款/付款B、涉及货物贸易登记表的收入/汇款/付款C、交易编码以“3”“5”“6”“7”和“8”开头的收入/汇款/付款D、交易编码以“2”和“9”开头的部分收入/汇款/付款【正确答案】：ABCD18.机构营业部受理个人存款证明业务时应审核客户身份证件真实有效，如非本人申请，应同时审核（）及（）真实有效。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、授权书【正确答案】：AB19.客户为其在本行开立的账户注册超级网银手机号码支付功能应遵循以下规则：A、一个银行账户可关联多个手机号码B、一个手机号码可以关联多家银行账户，但在任意时刻只能对应一个默认账户C、一个手机号码只能被一个客户注册使用D、一个客户可以在使用不同手机号码在不同银行注册【正确答案】：BCD20.客户因重症导致无民事行为能力，又急需资金治疗疾病的，以下情况正确的是（）。A、代理人需具备民事行为能力B、代理人需属于直系亲属关系C、客户需出具本人及代理人有效身份证件原件D、本行可单人上门进行调查核实E、手续资料完整后，银行可根据代理人要求将客户所属存款转入其他账户【正确答案】：ABC21.以下哪些属于“非普通类出口押汇业务”A、出口押汇期限超过180天（不含180天，含展期后累计押汇期限超过180天情形)B、融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中或为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点C、融资对应商品具有（但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点D、通过转口贸易、转卖（指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口）等形式开展对外贸易活动【正确答案】：ABCD22.二手房买卖双方可向本行任一营业网点提出资金托管申请，填写《申请表》，并提供以下资料A、买卖双方有效身份证件B、未交易过户房地产权利证书C、二手房买卖合同或存量房买卖合同D、买卖双方在本行开立的结算账户E、本行要求提供的其他资料【正确答案】：ABCDE23.个人客户拟转让的大额存单产品，除应符合《管理办法》对拟转让大额存单的要求外，还应符合以下条件，本行才可提供转让服务（）。A、该大额存单产品为可转让（含一次性全额转让、部分转让）的产品，发行条款中未禁止转让B、产品未曾开立纸质存单C、针对部分转让的情况下，客户每次转让后剩余的大额存单产品本金金额均应不低于该大额存单产品说明书中载明的认购起点金额D、转让日应在大额存单产品起息日次日之后，且在该大额存单到期日之前E、转让当日，本行未提前终止该大额存单产品、且存款必须为正常状态，不存在已办理时段资金证明、已设立质押、挂失、被国家有权机关冻结，或设定任何权益限制等情况F、受让方必须符合《管理办法》规定的转让范围，且符合本补充规定第十二条所列受让方条件要求【正确答案】：ABCDEF24.以下哪几类案件需按业内案件管理？A、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。B、客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件。C、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。D、银行保险机构从业人员利用本机构业务和服务渠道进行犯罪的案件。E、机构从业人员在机构从业期间作案，离职（开除）后被公安、司法、监察等机关立案的案件。【正确答案】：ACDE25.自助设备调账业务，由分支机构营业部现金管理人员开具调账业务联系单，注明（）等要素，随附流水日期复印件等送机构会计结算部门处理。A、交易日期B、金额C、卡号D、交易设备号【正确答案】：ABCD26.境内机构收取的外币现钞以下哪些情况可以存入其经常项目外汇账户？（）

分值4分A、按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以存入原提取外币现钞所使用的外汇账户。B、司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，银行可根据上述机构的相关文件直接办理存入经常项目外汇账户手续。C、免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收入的外币现钞，可以存入其经常项目外汇账户。D、以上都不可以【正确答案】：ABC27.本行在单位客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正确答案】：ABCD28.如有特殊原因暂不转入久悬处理的单位账户，机构市场营销部门应在收到当月满足转久悬条件的账户清单后5个工作日内提出申请，交由（）审核审批后反馈至机构营业部A、机构营业部主管B、分行会计结算部主管C、分行分管会计结算部行领导【正确答案】：ABC29.支付清算平台对于网银贷记来账进行（）等有效性进行检查，检查成功则返回成功回执至人行网上支付跨行清算系统。A、账户状态B、卡介质状态C、卡开户行D、账户有效性【正确答案】：ABD30.可疑交易符合下列情形之一的，本行境内机构应当在向中国反洗钱检测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行当地分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形【正确答案】：ABC31.客户可通过本行柜台、互联网、移动电话、固定电话等渠道，按照本行业务流程规定，（）、（）、（）电子银行服务。A、申请开立B、变更C、暂停D、终止全部或部分【正确答案】：ABCD32.客户办理下列对外支付业务时，各分支机构无需审核《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。A、境内单位客户在境外发生的差旅费用B、境内单位客户在境外代表机构的办公经费C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用D、境外机构从境内获得的融资租赁租金，超过等值５万美元【正确答案】：ABC33.关于非柜面管控的录入规则说法正确的是（）A、涉及外部有权机关管控的类型，控制部门填写对应的外部有权机关名称B、涉及内部管理需要采取管控的，应为该笔非柜面管控的操作人员所属营业部门名称C、控制部门不能直接选择排查工作组织部门D、涉及外部有权机关管控的类型，“备注”栏位可备注收文日期或相关有权机关联系人及电话等信息E、因内部管理需要采取控制，“备注”栏位应备注具体管控依据或管控具体原因，如说明依据渠道、依据事项、要求以及原因【正确答案】：ABCDE34.以下哪些属于假币敏感信息内容？A、银行业金融机构柜面一次性发现假币5张（含）以上B、银行业金融机构对外误付假币事件C、银行也金融机构涉假币纠纷事件和案件D、发现人民币或外币新的伪造或变造方式E、新闻媒体发布假币事件新闻，可能引发负面舆情且转发量或阅读量1000次以上【正确答案】：ABCDE35.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）B、10万元以上（含10万元）C、外币等值1万美元以上（含1万美元）D、外币等值2万美元以上（含2万美元）【正确答案】：AC36.出纳人员的任职必须具备下列条件。A、具有良好的职业道德品质、良好的服务意识及服务态度。B、具有职业大专以上学历。C、具备鉴别假伪钞的能力。D、掌握柜台日常服务所必需的英语基本会话技能。E、熟练掌握并严格遵守国家各项法规及本行会计、出纳及其它相关内部控制制度和操作规程。【正确答案】：ACDE37.有权审批人员请假期间、或因出差无法履行职责，或根据本行《境内机构员工履职回避管理规定》需履职回避时，除以下情形可由受权人员代为行使权限外，其余事项原则上应报上一级受权人员审批：A、法人授权书所列转授权。B、总行各部门A角的审批权限可由B角代为履行（但涉及授信及投资业务审批事项、岗位职能冲突的除外）。C、本行授信及投资业务审批相关制度中，对于有权审批人员请假期间、或因出差无法履行职责，或根据本行《境内机构员工履职回避管理规定》需履职回避的情况下，审批权限如何界定已做特别安排的。【正确答案】：ABC38.支付系统行号的组成部分包括？A、行别代码（3位）B、城市代码（4位）C、分支机构序号（4号）D、校验码（1位）【正确答案】：ABCD39.本行通过（）操作增值税销项端业务。A、增值税业务平台B、增值税管理平台C、增值税税控系统D、增值税抵扣系统【正确答案】：BC40.企业法定代表人或单位负责人可通过哪些渠道发起企业客户账户开立远程视频见证核实开户意愿操作？A、本行移动终端业务平台B、企业手机银行APPC、个人手机银行APPD、国行E企盈【正确答案】：ABCD41.以下各种账、簿、卡应每日核对的，包括（）。A、挂销账的核对，应将未销的各笔挂账加计总数与该科目的余额核对B、总账的余额应与各该科目分户账的余额加计总数核对。C、总账的科目余额应与日计表的科目余额核对。【正确答案】：BC42.代理销售线上个人理财产品开展代销理财业务采用的资金清算方式分为()清算模式。A、直接清算模式B、见接清算模式C、备付金清算模式D、直联清算模式【正确答案】：AC43.哪些属于需办理登记的货物贸易外汇收支业务？A、C类企业贸易外汇收支B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支C、A类企业单笔等值5万美元以上（不含）或B、C类企业退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务D、新出现的贸易新业态外汇收支【正确答案】：ABCD44.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，国家安全机关在涉案账户资金查控工作中提交的信息，包括（）等内容，均涉及国家安全工作秘密。A、姓名B、账号C、证件号D、司法文书E、警官证件【正确答案】：ABCDE45.费用核销经办负责查验发票（）。A、项目齐全，与实际交易相符B、字迹清楚，不得压线、错格C、发票联和抵扣联加盖发票专用章D、初步审核票面上的公司名称、开票项目、金额及开票时间【正确答案】：ABCD46.营业网点服务评价内容体系包括哪些内容A、安全性B、功能性C、规范性D、高效性E、有效性F、舒适性【正确答案】：ABCDF47.本行接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈，如无法现场办理完毕，对于查询（）、（），原则上应当在三个工作日以内反馈。A、单位或者个人开销户信息B、查询单位或者个人交易日期、交易方式C、存款余额信息的D、交易对手账户及身份等信息【正确答案】：AC48.现金中心（金库）可采用（）等方式开展消毒。A、紫外线B、电子束辐照C、消毒剂D、高温干热消毒【正确答案】：ABCD49.远期信用证包括（）和（）。A、转让信用证B、承兑信用证C、议付信用证D、延期付款信用证【正确答案】：BD50.当前会计结算条线涉及系统非柜面管控措施的场景包括（）A、账户使用情况异常B、手机号认证结果与预留信息不一致C、电信诈骗涉案人关联账户D、买卖账户、冒名开户E、开户之日起6个月无交易记录F、连续三年无交易【正确答案】：ABCDE51.跨境速汇通交易目前支持的币种有（）A、美元B、日元C、港元D、欧元【正确答案】：AC52.账户在开立以及存续期间存在涉赌涉诈相关的风险行为，需要进行非柜面管控措施，这里的风险行为包括（）A、命中内外部线索且无法排除风险或确认风险B、客户存续期间无法正常取得联系C、账户交易异常且无合理理由【正确答案】：ABC53.如客户在本行某一账户余额为30万元，在2022年1月1日收到第1笔A法院全额冻结、冻结12个月的指令；在2022年2月1日收到第2笔B法院全额冻结、冻结12个月的指令，以下说法正确的是（）A、后续如B法院请求扣划，如A法院在先冻结未到期，则无法为B法院办理扣划，应在回执中备注反馈“因存在在先冻结且在先冻结为全额冻结，本次无法执行扣划。”B、收到第1笔A法院冻结时，反馈时应在回执中备注“已操作全额冻结，冻结起止日为：2022年1月2日-2023年1月1日，冻结效力自冻结手续办结起生效。”如有权机关要求反馈冻结余额，则还需根据有权机关要求反馈冻结余额。C、如在先冻结对应有权机关有扣划权限，还应同步在回执中备注“因在先冻结对应有权机关有扣划权限，在先冻结后续存在被扣划可能性。”D、如B法院请求扣划，如A法院在先冻结未到期，也可直接扣划【正确答案】：ABC54.固定资产的处置方式包括（）。A、拍卖B、出售C、出租D、销毁【正确答案】：ABD55.我行办理二手房交易资金托管业务应遵循以下基本原则A、中立原则B、严格相符原则C、保守商业秘密原则D、实事求是原则【正确答案】：ABC56.支行级机构受理国际结算业务包括哪些？A、汇款业务B、出口议付C、光票托收D、出口托收【正确答案】：ABCD57.人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米。B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累计量)C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了一处以上重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：ABC58.财务报表至少应当包括（）。A、资产负债表B、利润表C、现金流量表D、所有者权益变动表E、附注【正确答案】：ABCDE59.以下属于个人外汇业务违规行为的是（）。A、办理个人结售汇业务按规定对相关凭证和材料进行真实性审核。B、为个人办理超过年度便利化额度的结售汇、收付汇留存有交易额的相关材料C、为仅持身份证件的客户办理当日累计等值10000美元以上的个人外币现钞存款D、凭身份证件、有交易额的外汇用途证明材料为个人办理2万美元的现钞汇出业务E、凭《提取外币现钞备案表》办理当日累计等值1万美元以上提取外币现钞业务【正确答案】：CD60.营业期间应遵循的原则有（）。A、营业期间实行“先来先服务”。B、在受理业务过程中应遵守“先来先服务”的原则，遇特殊情况时应灵活采取“先外后内，先急后缓”的办法。C、实行“首问责任制”。在业务柜台服务过程中，首先受到来访、咨询或接待办事的员工，要认真对待客户的提问，不搪塞，不推诿，需同事协助时及时呼叫联动服务，并将客户推介至相关区域或岗位人员，切实帮助客户解决问题D、主动识别客户，提供差异化服务。接待客户是应集中注意力倾听，通过有效询问、循序渐进的方式了解客户的需要，保证客户得到与其相应的服务，妥善做好各类客户群体的差异化服务。【正确答案】：ABCD61.以下说法错误的有（）A、个人年度便利化额度内的购汇、结汇可以委托近亲属办理B、境内账户的外汇划转仅针对本人及直系亲属的账户之间C、境外个人购汇等值5万美元以内的可以不提供材料D、对境外个人的购汇审核其外币资金用途，不用核查其人民币资金来源【正确答案】：BCD62.发现自助设备长短款，分支机构营业部自助设备运营管理人员通过当日（）进行勾对，核对账户明细，确定出现差错的原因及具体交易明细。A、设备流水B、长款账C、疑问报表D、主机流水E、银联流水【正确答案】：ABCDE63.客户遗失单位结构性存款证实书办理挂失时应提供哪些资料。A、存单/存折挂失申请书B、经办人身份证C、法人身份证D、证实书开立时间E、证实书账号【正确答案】：ABDE64.预留印鉴卡在日常保管及使用过程中，应注意（）A、防火B、防潮C、防水D、人为损坏【正确答案】：ABCD65.本行将客户洗钱风险等级分为：A、低B、中低C、中D、中高E、高【正确答案】：ABCDE66.A类企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应通过货贸系统查询（），按照展业原则和指引规定进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性。（）

分值4分A、企业本外币账户信息B、可收付汇额度C、名录信息D、分类信息【正确答案】：CD67.以下说法正确的是（）A、对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。B、冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。C、冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。D、权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，本行不予办理并应当说明情况。【正确答案】：ABCD68.适用本条规定办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件：A、已故存款人在本行的所有账户余额合计最高不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。B、提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人；C、提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户。【正确答案】：ABC69.上门对账应建立交接登记簿，登记内容应包括（），回行后归档保存。A、上门时间B、对账人员C、客户名称及受访对象D、对账过程描述E、对账结果【正确答案】：ABCDE70.本行根据账户余额、发生额等数据，对单位客户进行分类，将客户按照对账要求从高到低依次分为（）。A、重点对账客户B、关注对账客户C、普通对账客户D、一般对账客户E、其他对账客户【正确答案】：ACE71.营业场所突发事件划分为（)A、特别重大突发事件（Ⅰ级）B、重大突发事件（Ⅱ级）C、较大突发事件（Ⅲ级）D、一般突发事件（Ⅳ级）【正确答案】：ABCD72.内部账户的管理实行（）的原则。A、统一管理B、集中维护C、逐级审批D、及时对账E、涉及谁的业务谁管理【正确答案】：ABCDE73.除遵守本办法规定的销售行为等相关要求外，本行各分支机构代理保险业务时，还不得有以下行为：。A、在保险公司提供的保险单条款之外，擅自与投保人另行约定其它条款或变更保单原条款内容、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保险费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务F、将保险代理业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCDEF74.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。主要类型包括以下A、主权风险B、转移风险C、现经济风险D、金融风险【正确答案】：ABC75.服务监督应遵循（）原则。A、依法合规B、长效机制C、优先服务D、独立保密【正确答案】：ABD76.境内个人向境外支付()费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。A、留学B、旅游C、探亲D、咨询服务E、管理费【正确答案】：ABC77.金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下哪些措施？A、确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准B、按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训C、按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码【正确答案】：ABC78.对于风险等级为（）的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。A、最高B、高C、较高D、中【正确答案】：BC79.本行反洗钱及反恐怖融资名单划分为（）。A、禁止类B、关注类C、重点可疑类D、一般可疑类E、正常类【正确答案】：ABCD80.客户洗钱风险等级分类评定流程分为（）A、信息收集B、信息录入C、风险评级D、人工复审【正确答案】：ABC81.以下关于客户信息管理说法正确的是。A、潜在客户信息的采集，应以“可持续扩展和拓展”为目标，记载客户的关键信息，能够支持本行的后续营销拓展与挖潜B、收集客户信息，应征得客户同意，并遵循合法、合理、必要原则，按照法律法规要求和业务需要收集客户信息，可以收集与业务无关的信息C、潜在客户信息的采集，应确保必要的基础信息。正式客户信息采集，应以“了解你的客户”为原则，充分掌握客户相关信息，以“数据元素最小化”为目标进行相关信息的采集。D、因工作需要调阅客户信息电子档案资料时，应当做好留痕及非指定信息的脱敏处理；需要调阅客户信息原始档案资料时，应当严格履行审批授权手续，并留存相应的审批授权记录，以备追溯【正确答案】：ACD82.国家对（)和（）实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。A、境内个人结汇B、境内个人购汇C、境外个人结汇D、境外个人购汇【正确答案】：ABC83.支付清算平台往账业务可由（）等外围系统发起，并经支付清算平台系列规则校验。A、核心系统B、网上银行C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC84.220001-客户信息维护交易中，凭证要素的“凭证信息”中新增“客户尽职调查表”和“纳税身份声明文件”，当“交易类型”选择1-客户信息补录时，凭证要素中（）为必要凭证。A、客户信息采集表B、客户尽职调查表C、纳税身份声明文件【正确答案】：ABC85.排队软叫号系统上线后，手机银行网点服务菜单下设（）子菜单。A、网点查询B、网点服务预约C、我的预约D、我的排队【正确答案】：ABCD86.各机构采集、存储的冠字号码信息至少应包含金融机构编码、业务类型、（）、（）、（）、（）、币值、冠字号码文本、（）。A、机具编号B、记录时点C、版别D、币种E、冠字号码图像【正确答案】：ABCDE87.发票作废需同时符合下列条件：A、收到退回的发票联、抵扣联时间未超过本行开票的当月；B、本行未抄报税并且未记账；C、客户未认证或认证的结果为“纳税人识别号认证不符”、“专用发票代码、号码认证不符”。【正确答案】：ABC88.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施，包括但不限于（）。A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、以客户为单位限制账户功能C、调低交易限额D、要求客户销户【正确答案】：ABC89.以下哪些情况造成国行e企盈业务服务中止和终止（）。A、受客户签约账户状态制约，如该账户挂失、止付等原因不能使用，国行e企盈业务相关服务自动中止，直至客户签约账户状态恢复正常。B、当客户违反《厦门国际银行股份有限公司国行e企盈业务服务协议》规定或本行业务规定，或利用国行e企盈业务服务功能（包含金融服务和非金融服务）从事违法活动的情况下，本行应立即中止或终止相关服务。C、客户如需终止使用（解约）国行e企盈业务服务，应提前以书面形式通知本行。客户应按本行规定办妥解约相关手续，本协议即告终止。客户于协议终止前发出却未执行的支付指令仍然有效。D、协议终止或在服务有效期内提前终止时，客户无须退回安全硬件。【正确答案】：ABCD90.各机构在开户时收集客户个人信息应当遵循合法、正当、必要原则。A、合法B、正当C、必要D、全覆盖【正确答案】：ABC91.应严格执行外汇政策，根据展业自律相关要求开展外汇业务，贯穿（）的全流程，切实做好业务合规把控，确保业务留痕可追溯。A、事前客户识别B、分类管理C、交易真实性审核D、事中差异化审查E、系统监控F、事后监测分析与报告【正确答案】：ABCDEF92.EAST数据包括公共信息、客户信息、卡片信息、会计记账信息、各项货款、表内外担保信息、信货管理信息、信用卡、表外授信业务、资金交易信息、理财业务等信息数据。其中（）我行不涉及。A、信用卡B、表外授信业务C、资金交易信息D、理财业务【正确答案】：AD93.内部账户设置基本要求包括（）。A、资产类内部账户，不得出现贷方余额（备抵类除外）；B、负债类、所有者权益类内部账户，不得出现借方余额。C、表外内部账户，按照借付贷收方式进行账务处理。D、设计为仅日间交易过渡使用的内部账户，日终不得留有余额。【正确答案】：ABCD94.保险公司资本保证金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大额协议存款D、协定存款E、中国保监会批准的其他形式【正确答案】：BCE95.客户申请出具单位账户状况证明，需审核（）。A、户名B、用途C、收件对象D、账号【正确答案】：ABCD96.注册手机号码支付功能应遵循以下规则（）。A、一个银行账户只可关联一个手机号码；B、一个手机号码只能被一个客户注册使用；C、一个手机号码可以关联多家银行的账户，在一家银行只可关联一个银行账户；D、一个客户可以使用不同手机号码在不同银行注册【正确答案】：ABCD97.关于残缺、污损人民币兑换，说法正确的是（）A、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。C、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。D、兑换额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换，兑换二分。【正确答案】：ABCD98.单位客户外汇账户根据账户存款期限和类别可分为（）A、外币活期存款账户B、外汇定期存款账户C、外汇通知存款账户D、外债存款专户【正确答案】：ABCD99.客户通过本行银企直连系统可自助完成的本行账户基础服务包括：（）A、账户余额查询B、交易明细查询C、行内转账D、跨行转账【正确答案】：ABCD100.企业客户办理电子渠道账号解约、电子渠道注销增加是否存在（）（）的提示和授权A、已签发未结清票据的检查B、电票系统反馈超时的提示C、已签发票据的检查D、已结清票据的检查【正确答案】：AB1.根据本行办法要求，客户预留印鉴卡采集保管方式采用“开户网点采集，分行统一保管”的方式。A、正确B、错误【正确答案】：A2.对于有权机关要求双向止付的，操作中仅冻结账户的非柜面交易即可A、正确B、错误【正确答案】：B3.协助查询工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则，查询资料限于存款资料，营业机构如实提供。有权机构可抄录、复印或拍照，禁止原件带离本行。电子版查询结果，采取加密措施，标注和说明。A、正确B、错误【正确答案】：A4.”非居民机构账户间境内划转数据、机构大额结售汇资金来源和使用数据、涉嫌外汇违规账户信息“等3类数据的报送主体包括非银行金融机构。A、正确B、错误【正确答案】：B5.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。A、正确B、错误【正确答案】：A6.总行运营管理部或分行会计结算部应于每个工作日完成前一工作日银行经费账户账实核对工作，但月底不在工作日的，也应核对，保证月底时点账实相符。A、正确B、错误【正确答案】：A7.各机构对外支付的人民币纸币现钞必须全部经过清分，清分应严格按“不宜流通人民币纸币”行业标准进行。A、正确B、错误【正确答案】：A8.厅堂服务人员可以为客户通过网点智能交互平台提交的业务进行远程授权。A、正确B、错误【正确答案】：B9.本行对附属机构的外包服务是指为发挥本行集团一体化成本效益及协同效应,本行附属机构将其科技管理、科技系统开发、运维及业务运营集中处理事务外包委托本行（或称"XIB"）办理的行为，外包服务提供方为厦门国际银行股份有限公司法人。A、正确B、错误【正确答案】：A10.银行在办理个人外汇业务时，若发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，有责任对购付汇用途一致性开展尽职调查，并有权要求个人如实报告购付汇用途。A、正确B、错误【正确答案】：A11.根据本行规定，换七天通知存款的币别仅限于人民币。A、正确B、错误【正确答案】：B12.本行外购的重要空白凭证（例如账户行支票等），经办人员在使用时，应及时在系统中进行销记处理，填错应加盖“作废”戳记，作为当日该部门会计凭证的附件。A、正确B、错误【正确答案】：A13.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构总行业务运作权限》，若双签的受权人员为同一人时，仍应由上一级受权人员审批。A、正确B、错误【正确答案】：A14.中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A15.增值税专用发票无抵扣联，普通发票有抵扣联。A、正确B、错误【正确答案】：B16.评价不宜流通人民币纸币脏污的指标名称是明度A、正确B、错误【正确答案】：A17.结算性同业账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户，按照性质区分为基本存款账户和专用存款账户，可以异地开立。A、正确B、错误【正确答案】：A18.对于产品条件为客户有权提前支取的结构性存款产品，客户可通过柜面渠道或本行网银、手机银行等电子渠道按照产品销售文件约定的产品条件申请提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：A19.银行办理服务贸易项下退汇业务时，应在申报凭证相应的收款性质或付款类型栏目中勾选“退款”。A、正确B、错误【正确答案】：A20.由核心系统发起的落地往账报文中付款人名称、账号、收款人名称、账号、付款行、接收行、金额、附言中有任意一项一致（区间为3个自然日）的系统判断为可疑重复往账，落可疑重复往账队列。A、正确B、错误【正确答案】：B21.商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务，包括但不限于由非自营网络平台提供营销宣传、产品展示、信息传输、购买入口、利息补贴等服务。A、正确B、错误【正确答案】：A22.营业网点日常工作中，应每天对现金处理机具、柜面、工作台、键盘、鼠标、款箱、款包等进行擦拭消毒。A、正确B、错误【正确答案】：A23.单位客户信息维护受理，无需营业部二级受权人员或以上人员在系统上操作。A、正确B、错误【正确答案】：A24.印章后续使用过程应保持印油色系与预留印鉴印模一致A、正确B、错误【正确答案】：A25.若全行当日销户总量未达上限，再次发起批量销户时，校验已成功销户数+本次提交的批量销户数，当小于等于销户总量上限时，可直接提交。A、正确B、错误【正确答案】：A26.银行办理服务贸易项下预收、预付业务时，应在申报凭证相应的收款性质或付款类型栏目中勾选“预收款”或“预付款”。A、正确B、错误【正确答案】：A27.开展国内信用证业务时，办理发票登记业务前应取得开票单位的事先书面授权，也可通过客户口头确认后先行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B28.本行有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与外部发布并要求执行的监控名单相关的，应当向中国人民银行当地分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。根据中国人民银行当地分支机构的调查结果确定是否需要向反洗钱监测分析中心报告A、正确B、错误【正确答案】：A29.对开具错误的增值税发票，无法直接作废的，应依法合规开户红字发票。A、正确B、错误【正确答案】：A30.客户特性风险子项包括但不限于，客户信息的公开程度，客户信息公开程度越高，本行客户尽职调查成本越低，洗钱风险越可控。A、正确B、错误【正确答案】：A31.银行在审慎审核相关单证，确认交易真实性、合规性和合理性后，可以办理服务贸易项下预收预付业务。A、正确B、错误【正确答案】：A32.小微企业只要提供营业执照、法定代表人身份证件正本，我行可以立即通过简易开户程序开立简易账户。A、正确B、错误【正确答案】：A33.不宜流通人民币纸币是指外观、质地、防伪特征受损，变色变形，图案模糊，尺寸、重量发生变化，影响A、正确B、错误【正确答案】：A34.王女士在两年前移民美国，成为了美国公民。现从大陆父母处继承了一套境内房产。王女士想卖出房子后将所得人民币购汇并汇到美国，可直接在银行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B35.2019年新版人民币的发行纸币币种有50、20、10、5、1。A、正确B、错误【正确答案】：B36.境外个人单笔等值5万美元以上的结汇必须将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A、正确B、错误【正确答案】：A37.财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务，需到外汇局登记备案后再到银行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B38.各机构应在营业大厅统一对外公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（摘要）、《中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法》（摘要）、《不宜流通人民币纸币/硬币》行业标准（简要）、行业标准（简要）、行业标准（简要）、上级行业务主管电子邮箱(或举报电话)或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残缺污损人民币兑换网点名单等。A、正确B、错误【正确答案】：A39.对于境内外因支援新冠疫情汇入的外汇捐赠资金，银行可直接通过受赠单位已有的经常项目外汇结算账户，便捷办理资金入账和结汇手续。A、正确B、错误【正确答案】：A40.本行对发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工给予适当的奖励或表扬。A、正确B、错误【正确答案】：A41.全面覆盖原则是指营业网点服务监督工作应做到全面覆盖营业网点，杜绝出现监督盲区。A、正确B、错误【正确答案】：A42.若某账户风险等级调高，客户经理应同步检视该账户所属客户名下其他账户风险等级情况。A、正确B、错误【正确答案】：A43.各机构应按照流动性管理要求，做好流动性风险防范，适度提高资金头寸、现钞准备水平；继续执行流动性日报制度，对于客户大额取款、转账、定期存款提前支取等异常现象要加强监测，主动了解、分析原因。A、正确B、错误【正确答案】：A44.见证工作中所见证视频、图像，应清晰拍摄客户签署的账户申请材料，可识别客户信息，不应存在客户在空白材料上签署、盖章的情况。A、正确B、错误【正确答案】：A45.预留印鉴卡的管理原则上应根据印鉴卡编号大小顺序排列保管，也可根据实际工作需要按客户编号、账号及币种排列管理。A、正确B、错误【正确答案】：A46.日常业务办理中印鉴核对结果原则上应以电子验印系统核对结果为准，系统故障或其它无法使用电子验印系统进行核验的情况可用手工核印结果替代。A、正确B、错误【正确答案】：A47.对于在客户补充提供材料阶段或在重新履行客户开户前校验与客户识别职责时认为客户不符合本行开立要求的，应及时注销该客户所登记的预分配账号A、正确B、错误【正确答案】：A48.我行二手房资金托管账户账户名称体现为“厦门国际银行股份有限公司“A、正确B、错误【正确答案】：B49.NRA账户开户资料内部尽职调查与初审时，境外机构真实性求证工作由分行会计结算部负责牵头组织。A、正确B、错误【正确答案】：A50.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人，视为境内个人。A、正确B、错误【正确答案】：B51.非柜面限额生效后，客户各渠道可转账额度将同时收到非柜面限额和各渠道（如电子渠道）原设置限额的控制，实际可转账额度为二者孰低值。A、正确B、错误【正确答案】：A52.核心系统日终时需要手动将当日本行的外汇账户信息数据进行汇总并导入数据报送系统。A、正确B、错误【正确答案】：B53.个人客户购买本行代理销售的保险产品，应要求其在本行开立银行结算账户，用于保费的缴交及保险期满后保险金收取，本行也可接受投保人采用现金支付保险费。A、正确B、错误【正确答案】：B54.大客户卡里有5万美元，可以一天支取1万，连续支取5天。A、正确B、错误【正确答案】：B55.香港及澳门注册公司的资料真实性求证方式一样。A、正确B、错误【正确答案】：A56.各级会计监督部门发现、揭露差错或风险隐患后，应加强差错管理，分析差错原因，适当提出业务系统控制优化方案，堵截风险隐患A、正确B、错误【正确答案】：A57.完善单边调账功能，损益类分录补账，损益类分录红字冲正补账交易中的“调账账号”字段支持录入非客户账户的数据，且对三个分录抹账交易增加不允许重复抹账的控制。A、正确B、错误【正确答案】：A58.境内个人办理移民涉及的资产转移需等拿到国外永久居留权或者国外居民身份后可以办理。A、正确B、错误【正确答案】：A59.经办人员应审核本机构《厦门国际银行批量发卡业务签约登记表》以确认客户申请批量发卡业务的资格及有效期限，如有过期情况可先予以办理，后续由客户更新资料或重新签订协议。A、正确B、错误【正确答案】：B60.涉外收支交易代码421010项下涉外收支交易项目名称分别为“个人间捐赠及无偿援助（赡家款）”和“个人间捐赠及无偿援助（与赡家款无关）”。A、正确B、错误【正确答案】：A61.客户办理新印鉴预留，新印鉴启用日不得早于办妥挂失（变更）手续日。A、正确B、