风险合规处应知应会题目库

风险合规处应知应会题库一、单项选择题（40题）1、企业文化是指企业的指导思想、（）和管理风貌。A、经营目标；B，经营计划：C、经营哲学；D、经营策略。2、中国银行业协会于（）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。A、2006年10月；B、2008年2月；C、2007年2月；D、2007年5日。3、中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月；B、2008年2月；C、2006年10月；D、2007年5日。4、合规文化是银行企业文化的（）构成要素。A、基础；B、基本；C、核心；D、根本。5、中小金融机构（）作为合规管理的第一责任人。A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长；D、风险管理部负责人。6、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址；B、人员数量；C、商业秘密；D、联系方式。7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（）管理、健全有效内控体系的重要保障。A、内部；B、信贷；C、风险；D、合规。8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（），以情面代替纪律”。A、业务；B、操作；C、制度D、规则。9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则；D、法律规则。10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值；D、经济实力。11、下列关于风险的说法，不正确的是（）。A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身12、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险理22、全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以（）为基础，对整个机构的全部经营管理活动、风险进行统一的度量和控制。A、风险B、资本C、业务D、资金23、（）是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。A、风险因素B、风险事件C、风险损失D、风险结果24、银行对信用的传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具有（）的特征。A、客观性B、扩散性C、隐蔽性D、加速性25、《巴塞尔新资本协议》通常将银行面临的风险划分为八大类，下列不属于八大类风险的是（）。A、信用风险B、国家风险C、决策风险D、法律风险26、（）指由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。A、信用风险B、声誉风险C、国家风险D、法律风险27、（）全面风险管理模式开始引起银行的重视。A、20世纪70年代B、20世纪80年代C、20世纪90年代D、21世纪初28、下列不属于风险识别方法的是（）A、德尔菲法B、故障树法C、筛选-监测-诊断法D、敏感性分析法29、下列不属于风险评价方法的是（）A、概率统计法B、概率分布法C、概率树D、情景分析法30、下列关于操作风险管理原则的说法，不正确的是（）。A、董事会应了解本行的主要操作风险所在，把它作为一种必须管理的主要风险类别，核准并定期审核本行的操作风险管理系统B、监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估C、银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险D、银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行的操作风险管理方法31、下列不属于风险要素的是（）。A、风险因素B、风险事件C、风险损失D、风险结果32、（）是指以单一的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度，并以此为基础配置操作风险资本的方法。A、基本指标法B、损失模拟法C、标准法D、高级计量法33、下列不属于操作风险评估要素的是（）。A、内部操作风险损失数据B、外部数据C、银行业务环境D、风险产生的因素34、下列关于操作风险管理的说法，不正确的是（）。A、稽核部门应直接负责或参与其他部门的操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况B、银行要对案件实行“零”容忍，一旦出现，须严加处理C、中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的一种方法D、风险识别是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础35、下列操作风险类型中，（）可直接导致银行案件。A、内部欺诈B、就业政策和工作场所安全性风险C、实体资产的损坏D、执行、交割和流程管理风险36、下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（）。A、非法吸收公众存款罪B、违法发放贷款罪C、信用卡诈骗罪D、伪造、变造金融票证罪37、下列不属于金融诈骗的是（）。A、票据诈骗罪B、骗取贷款罪C、金融凭证诈骗罪D、有价证券诈骗罪38、（）是产生银行案件的主要根源。A、市场风险B、操作风险C、国家风险D、法律风险39、对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源。A、存款B、贷款C、中间业务D、实物产品40、下列不属于法律风险表现形式的有（）。A、违法B、缺陷C、缺失D、内部事件二、多项选择题（36题）1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化程度。2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（）A、合规人人有责；B、合规创造价值：C合规从高层做起；D、主动合规；E、有效互动。3、合规文化的内涵，包括：（）A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。4、职业操守包括：诚实信用、守法合规、（）。A、专业胜任；B、勤勉尽职；C、保守秘密；D、公平竞争；E、抵制违规。5、培育合规文化的方法与渠道：主要包括（）。A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；B、在员工中营造合规守纪氛围；C、高度重视员工的行为管理；D、提高制度执行力；E、公平竞争6、合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（）息息相关。A、每个流程；B、各个岗位；C、每个员工；E、借款人；E、服务对象。7、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括（）。A、严格落实合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保护意识。8、培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括（）。A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员工自我学习保护意识。D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策管理。9、培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包括（）。A、坚持从严治社；B、加强员工行为的关注；C、加强对员工日常行为的管理；D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策。10、中小金融机构合规文化建设的必要性，主要包括（）。A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求；C、合规文化建设是有利于提高制度执行力；D、合规文化建设是以利润为中心；E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。11、2011年“合规文化建设年”着重：（）A、建立“一个体系”;B、完善“两种机制”;C、制定“三个办法”;D、建立“四项制度”12、下列属于操作风险识别主要任务的是（）。A、风险发生的因素B、风险发生的频率C、风险学习D、风险可能产生的影响和损失E、不同业务面临的操作风险13、下列属于银行风险特征的是（）。A、客观性B、可控性C、隐蔽性D、扩散性E、加速性14、下列关于风险管理的说法，正确的有（）。A、在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理B、风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内容C、风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点D、风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同时让损失最小化，实现等量风险最大效益15、下列有关描述，正确的有（）。A、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性B、银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业C、银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为D、银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡16、信用风险的主要形式包括（）。A、结算风险B、流动性风险C、非系统风险D、违约风险E、国家风险17、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（）。A、外部欺诈B、客户、产品及业务做法C、业务中断和系统失败D、实体资产的损坏E、执行、交割和流程管理风险18、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有（）。A、某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险B、美元贬值使银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险C、由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险D、央行提高法定存款准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险E、结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险19、国家风险包括（）。A、政治风险B、信用风险C、社会风险D、经济风险E、操作风险20、市场风险可以分为（）A、利率风险B、股票风险C、违约风险D、商品风险E、汇率风险21、银行战略风险主要来自（）。A、战略目标缺乏整体兼容性B、实施战略所需要的资源匮乏C、制定的经营战略存在缺陷D、战略实施的质量难以保证E、战略目标相互矛盾22、下列属于全面风险管理过程的是（）。A、风险识别B、风险评估C、风险规避D、风险学习E、风险评价与决策23、下列属于风险处理方法的有（）。A、风险预防B、风险评估C、风险分散D、风险转移E、承担与补救24、常用的风险评估方法主要有（）。A、缺口分析法B、久期分析法C、德尔斐法D、风险价值法E、概率统计法25、全面风险管理体系包括（）。A、组织体系B、岗位职责体系C、管理工具体系D、业务和管理流程体系E、考证奖罚体系26、下列属于操作风险主要特征的是（）。A、具体性B、不对称性C、多样性D、分散性E、综合性27、巴塞尔委员会从（）等方面提出了操作风险管理与监管的十项原则。A、监管者的作用B、风险管理C、风险监管D、营造适宜的风险管理环境E、信息披露的作用28、下列属于《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供的风险经济资本计量方法的是（）。A、基本指标法B、损失模拟法C、标准法D、财务报表分析法E、高级计量法29、下列属于银行领域犯罪的有（）。A、挪用资金罪B、职务侵占罪C、盗窃罪D、破坏金融管理秩序罪E、金融诈骗罪30、银行风险的扩散性是由于银行（）特性决定的。A、存款者的集中地B、投资者的总代表C、信用创造功能D、信息不对称性E、信用对象的复杂性31、银行全面风险管理主要采取（）等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各类风险。A、统一授信管理B、资产组合管理C、资产证券化D、规避风险E、信用衍生产品32.风险管理机制建设的目标是（）。A.明确风险管理的战略目标B.制定全系统风险管理政策、制度和办法C.健全风险管理组织体系D.成立风险管理领导小组33.风险管理机制建设遵循的原则（）。A.全面性原则B.适应性原则C.独立性原则D.融合发展原则34.银行交易账户的划分与管理应遵循原则（）。A.基于风险管理原则织B.注重交易目的原则C.遵循客观程序原则D.账户支付原则35.下列风险列举的计量方法中正确（）。A.信用风险计量方法有标准法、内部评级初级法和内部评级高级法B.市场风险计量方法有标准法和内部模型法C.操作风险计量方法有基本指标法、标准法和高级计量法D.市场风险计量方法有基本指标法和高级计量法36.下列新监管指标正确（）A．贷款拨备率=贷款损失准备/贷款余额*100%≥2.5%，B．拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额*100%≥150%，C．杠杆率=一级资本/调整后表内外资产余额*100%≥4%。D．流动性覆盖率=优质流动性资产储备/未来30日的资金净流出量*100%≥100%E．净稳定融资比率=可用的稳定资金/业务所需的稳定资金*100%＞100%三、判断题（40题）1、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求（）。2、合规风险管理本身能够直接为银行增加利润（）。3、具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉()。4、合规文化是金融企业的重要组成部分（）。5、银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告（）。6、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任（）。7、银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的（）。8、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线（）。9、合规文化建设有利于提高制度执行力（）。10、合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系（）。11、风险事件是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位（）。12、银行可以通过一定的制度、方法和技术手段等，对风险在事前进行识别、分析、预测、防范，在风险发生时进行化解、补救，直到彻底消除风险（）。13、完善的公司治理机制有利于银行案件风险的防范（）。14、信用风险不仅包括借款人违约的可能性，还包括借款人信用状况或评价下降的风险（）。15、只要存在银行资金的发放、投资或其他的风险敞口，不论是反映在资产负债表内还是表外，都会产生信用风险，但承诺不产生信用风险（）。16、信用风险是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的风险（）。17、金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险（）。18、操作风险在一定的条件下，运用一定的方法是可以避免的（）。19、金融衍生产品可以分散、转移风险，但它的高杠杆交易功能也能放大风险，形成金融泡沫（）。20、风险评价包括分析风险发生的可能性及发生后导致的损失程度两方面的内容（）。21、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险（）。22、操作风险通常以不经常发生的离散事件或偶然事件等形式出现，其成因简单，事件发生概率一般较小（）。23、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，具有外生性为主、涵盖全部业务、难以度量等特征（）。24、操作风险的不对称性是指承担操作风险不能带来收入，只会造成损失，而且操作风险损失在大多数情况下与收益的产生没有必然的联系（）。25、在我国银行管理实践中，将操作风险归纳为业务、流程、IT系统及技术、外部事件四类风险（）。26、外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等（）。27、对于操作风险管理处于较低水平、尚未达到量化阶段的商业银行，特别是中小金融机构，可以选择较为简单的资本计量方法（）。28、根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件（）。29、由于操作风险的多样化特征，银行的风险管理部门比较难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最为重要的（）。30、银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险（）。31、网点机构是案件防范和查处的主体，董（理）事会对案件风险负最终责任，董（理）事长为案件防控风险防控第一责任人（）。32、从经济学角度讲，风险包含两层含义：一是未来结果的确定性；二是损失的可能性（）。33、商品价格风险是指在二级市场交易的实物产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险（）。34、资产流动性风险是银行无法以与其他银行相同的成本从市场上融资的风险（）。35、全面风险管理是银行业务多元化后，银行机构自身产生的一种需求，与国际监管机构的监管要求无关（）。36、通过内部模型来定性分析、识别、计量和监测风险，会使得风险管理更加具有客观性和科学性（）。37、操作风险是由不完善或有问题的