三级授权练习测试题附答案

第页三级授权练习测试题附答案1.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处理及撤销，委托人需至少提前（）个工作日通知地方金融监管部门及本行。A、10B、20C、30D、40【正确答案】：C2.保险公司资本保证金的存放期限按照具体的业务审批条件执行，但定期存款的存款期限不得短于（）年，大额协议存款形式存款期限须为（）年（不含）以上。A、5，1B、5,5C、1,1D、1,5【正确答案】：D3.对于新增收费的服务项目及调整后提高收费标准的服务项目需待本行官方网站公示（）后方可为客户提供服务收取相应费用。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：C4.需要销毁的重要空白凭证清单及报告经总行会计结算部主管和总行内部稽核部主管审批确认后，（）个工作日内完成凭证销毁。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C5.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处置及撤销，委托人需至少提前（）通知地方金融监管部门及本行，本行应配合地方金融监管部门、委托人或清算处置小组等相关方完成网络借贷资金存管专用账户资金的清算处置及系统信息迁移等工作。A、5个工作日B、10个工作日C、30个工作日D、60个工作日【正确答案】：C6.以下关于外币存立升产品增值服务提前支取说法错误的是（）。A、客户可通过本行柜面或企业网银进行提前支取操作B、单次提前支取金额原则上不得低于该笔业务审批时确定的单笔最低起息金额C、增值账户仅能部分提前支取一次D、若部分提前支取后，增值账户的留存余额低于该笔业务审批时确定的单笔最低起息金额，则客户需全额支取该笔增值资金【正确答案】：C7.本行运用的产品洗钱风险评估方法包括（）。A、权重法和定量法B、权重法和定性法C、定量法和定性法D、以上都是【正确答案】：B8.支行受理的国际结算业务档案原则上需于业务办结日起（）个月内交存分行会计结算部门。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：A9.外汇账户信息报送经办人员每个工作日早上（）之前完成前一工作日所有外汇账户信息的核对提交工作。A、11:30B、11:45C、12:00D、12:30【正确答案】：A10.以下不属于数据质量问题原因的是（）。A、数据标准原因B、数据需求原因C、数据测试原因D、组织人员原因【正确答案】：C11.战区管辖行应至少于支行试运行有效期满前（）个月内向总行发起国际结算业务准入资格续批申请。A、9B、3C、1D、6【正确答案】：C12.《厦门国际银行股份有限公司境内机构条码支付业务管理办法》有关风险管理，本行应每（）实地走访商户，每（）排查商户主体是否有被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：B13.对于申请银行承兑汇票费用低于本行公示收费标准的客户应进行（）。A、优惠审批B、额度审批C、利率审批D、限额审批【正确答案】：A14.单位客户提前支取部分应为万元整数倍且不低于人民币（）元；A、1千B、5千C、1万D、5万【正确答案】：C15.各分行（管辖行）应根据属地实际情况，制定各分行（管辖行）个人银行账户风险防控措施，内容应包括（）、超限调整权限、排查检视处理机制、特殊处理标准等。A、柜面渠道B、电子渠道C、手机银行转账D、快捷支付限额合计【正确答案】：B16.对开户之日起（)个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：C17.办理移动终端业务时，重要空白凭证用量应根据上门的业务合理预估调配，每种重要空白凭证原则上不超过（）份。A、100B、50C、80D、30【正确答案】：B18.本行应遵照（）的原则，对向本行申请开立外汇账户的境外机构进行审慎严谨的客户调查。A、了解你的业务B、勤勉尽职C、尽职审查D、了解你的客户【正确答案】：D19.本行预留印鉴卡片为（），在客户账户正式生效之日启用。A、一式一联B、一式两联C、一式三联【正确答案】：A20.（）以下客户信息变更需客户来柜面办理。A、性质代码B、行业类别C、通信地址D、企业规模【正确答案】：C21.单位客户每季度完成余额对账单核对并在回执联加盖对账印鉴后，应于（）将核对结果反馈至本行；各机构会计结算部应及时跟进单位客户对账回执情况，并于（）形成上季度对账书面报告，提交总行会计结算部。A、每季度初二十日内；每季度第一个月20日前B、每季度初二十日内；每季度第二个月20日前C、每季度初十五日内；每季度第一个月20日前D、每季度初十五日内；每季度第二个月20日前【正确答案】：B22.外币存立升产品的单笔最低起息金额具体在每笔业务审批时一并确定：原则上美元不得低于（）万元（含），其他币种由有权审批人审批时确定。A、5B、10C、50D、100【正确答案】：B23.客户对申请办理的掉期业务必须具备足够的风险承受能力，即客户按照规定进行测评的结果分类为（）。A、能够承受较大的风险B、不适合开展金融衍生业务交易C、适合开展金融衍生业务交易D、有较低的风险承受能力【正确答案】：C24.“本行为客户提供线上资金监管业务，不涉及客户或其交易对手利益，不参与各方交易协商定价及其他权利处分过程”是哪条原则的内容。A、独立原则B、保守商业秘密原则C、严格相符原则D、中立原则【正确答案】：D25.电子银行个人外汇业务自动拦截标准为：一自然年内累计汇出外汇达到（）笔或境外收款对象已接收本行汇出外汇达到（）笔。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正确答案】：D26.商户退出我行收单业务，对在本行预存备付金的商户，（）应出具内部联系单通知营业部解除商户账户备付金冻结。A、分行零售金融部B、机构零售部门C、机构业务主管部门D、总行零售金融部【正确答案】：C27.柜面POS机T+0业务单笔交易限额上限是？A、人民币300万元B、人民币300万元（含）C、人民币200万元D、人民币200万元（含）【正确答案】：D28.长期不动户逾期不办理年检或销户手续的，人民币不动户可由（）将其转为久悬户管理。A、机构营业部B、分行会计结算部C、分行风险控制部D、总行运营管理部【正确答案】：D29.票据实付金额=票据总金额-票据总金额*转贴现期限（）*转贴现利率/（）。A、天，360B、年，365C、年，360D、天，365【正确答案】：A30.我行普通客户借记卡跨行取现的手续费优惠标准是？A、境内每个月前5笔免费，境外每个月前3笔免费B、境内每个月前5笔免费，境外每个月前5笔免费C、境内每个月前3笔免费，境外每个月前5笔免费D、境内每个月前3笔免费，境外每个月前3笔免费【正确答案】：A31.对附属机构外包服务的计价原则不包括（）。A、可量化B、可解释C、商业化原则D、关联方定价应低于市场价【正确答案】：D32.客户证件到期（）6个月的，可提出延期，顺延时间为（），每个客户证件到期可接受()延期。A、超过，3个月，3次B、超过，1个月，1次C、未超过，3个月，3次D、未超过，1个月，1次【正确答案】：D33.网银借记往报业务金额限额为人民币（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正确答案】：C34.有权机关应在（）办理续冻手续，逾期未重新办理冻结手续的，视为自动撤销冻结。A、冻结期限届满前B、冻结期限届满后C、冻结期限届满当日【正确答案】：A35.会计监督部门检查过程中形成的各类检查提纲、记录和报告等按时间顺序整理成档案妥善保管，电子资料同步归档，保管期限为（）年。A、10B、20C、30D、永久【正确答案】：C36.单位客户开户的操作人员为（）。A、运营管理部一级受权人员+二级受权人员B、运营管理部一级受权人员+三级受权人员C、运营管理部二级受权人员D、运营管理部一级受权人员【正确答案】：A37.根据本行”外币存立升“管理办法要求以下正确的是？A、每笔增值资金从存入之日起计算增值收益，支取时按照增值资金在存期内实际存放天数，对应靠档计付增值收益。B、客户单笔增值资金在到期日将自动全额支取，所支取的本金及对应增值收益返回签约账户，该笔增值资金对应的增值账户依然存在C、在本行外币活期结算账户的单位客户可申请办理”外币存立升“产品增值服务D、每笔增值资金存期可为1年或14个月、或2年【正确答案】：C38.授权支付协议和账户信息查询协议不支持（）认证方式。A、协议认证B、在线认证C、短信认证【正确答案】：A39.营业部在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实后，发现客户确实以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时将详情通报（），由其负责向当地公安机关报案等事宜，并抄送总行会计结算部、总行风险管理部、总行运营管理部。对使用虚假身份证开户且涉嫌触犯法律，还应移交司法机关处理。A、分行会计结算部门B、分行办公室C、分行风险管理部D、分行零售金融部【正确答案】：C40.金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户（）赔付。A、等值B、双倍C、不赔付【正确答案】：A41.金融机构在收缴假币过程中有下列情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。A、20B、10C、5D、2【正确答案】：C42.机构投资人认购大额存单起点金额不低于（）。A、100万元B、200万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：D43.境内单位客户存放境外资金规模即境外存放账户的账户余额，不得高于其上年度服务贸易外汇收入总规模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正确答案】：A44.委托人、借款人办理委托业务线上化操作前，委托人、借款人应分别向本行出具（）。A、营业执照正本B、公司章程C、营业执照副本D、委托贷款线上操作确认函【正确答案】：D45.客户王某通过他行网银向我行转入一笔款项，因敏感字眼缘由需人工干预，营业部应在（）完成处理。A、当日10:00前B、当日12:00前C、当日14:00前D、当日内完成即可【正确答案】：B46.企业客户账户开立远程视频见证业务办理时间为（）。A、工作日8:30-17:30B、工作日9:00-17:00C、每天8:30-17:30D、每天9:00-17:00【正确答案】：A47.单位客户遗失定期存款证实书挂失后（）天后，按原证实书内容开具。A、7B、5C、10D、3【正确答案】：A48.中小面额人民币是指中国人民银行发行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券别人民币。A、50B、20C、10D、5【正确答案】：B49.大额存单是指由本行面向非金融机构投资人发行、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属（）存款。A、特殊B、专用C、基本D、一般【正确答案】：D50.一次性发现假人民币（）（含）以上的，在当天将有关情况报告当地公安机关。A、200元B、500元C、300元D、100元【正确答案】：A51.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定鉴定单位予以没收，并向本行和被收缴人开具（）。A、《假币收缴凭证》和《假人民币没收收据》B、《假币真伪鉴定书》和《假币收缴凭证》C、《假币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》【正确答案】：C52.对于上述不需要测试的业务参数，一旦相关的参数规则发生重大变化，或者参数管理部门认为有必要纳入测试的，由（）通过在申请表上提出测试要求的方式组织针对性测试。A、参数申请部门B、参数管理部门C、参数监督部门D、参数配置部门【正确答案】：B53.本行在接到经中国人民银行负责人批准的临时冻结书面通知后，应当按通知要求立即执行，临时冻结期限不得超过（）。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：C54.会计核算业务监督以（）为主、专项业务合规检查为辅。A、日常会计事后监督B、现场合规检查C、现场突击检查D、视频监督检查【正确答案】：A55.机构在日常监测中发现异常交易，应及时开展人工分析与甄别。由（）进行初步分析。A、客户经理B、市场部门主管C、营业部数据报送初审岗D、反洗钱专员【正确答案】：C56.点E贷业务的授信额度单户最高不超过人民币（）万元，额度类型为可循环额度，单笔贷款金额不超过人民币（）万元。A、5万，3万B、5万，5万C、10万，5万D、10万，10万【正确答案】：C57.担任厅堂服务经理应该从事零售或柜面业务满（）。A、1年B、2年C、3年D、6个月【正确答案】：D58.本行作为信用证（）时，收到信用证及信用证修改书，应认真核验开证行签章的真伪、所用密押是否正确等表面真实性。A、议付行B、保兑行C、通知行D、开证行【正确答案】：C59.本行税务管理归口管理部门应根据日常税务管理过程中发现的问题情况，（）至少组织一次税务检查（非现场检查或现场检查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正确答案】：B60.利率单日波动（）以上或汇率单日波动30%以上，对市场造成较大负面影响的，应启动国别风险预警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B61.我行开展条码支付业务创新，拓展跨境、境外条码支付业务的，应该至少提前（）向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。A、10日B、10个工作日C、30日D、30个工作日【正确答案】：C62.柜员当日业务流水清单原则上应当日打印，因特殊情况需要隔日进行补打的，由（）登录会计运营监控平台打印。A、该经办柜员B、分行后督人员C、会计运营监控平台主管岗D、会计运营监控平台业务核查岗【正确答案】：D63.一次性提取现金人民币（）含以上的，取款人必须至少提前1个工作日以电话等方式预约。A、5万B、10万C、20万D、50万【正确答案】：C64.金库库存现金日终由两位库管员双人结账，保证现金、库存现金查询余额与现金使用明细表、尾箱结余表核对无误，库存现金的账实相符由（）负责监督。A、营业部主管B、库管员C、机构分管营业的行领导D、分行会计结算部总经理【正确答案】：A65.本行冠字号码查询用户可在（）查询、导出冠字号码信息。A、集中作业运营监控平台B、会计运营监控平台C、信息智能管理平台D、国行I智慧【正确答案】：A66.员工对于个人违反银行相关管理制度要求，或有个人重大事项发生时，应进行报告，应由报告人在事后（）内以书面形式向上一级管理人员报告。A、一周B、二周C、半月D、一个月【正确答案】：A67.企业以提交电子单证方式办理经常项目外汇收支业务，其货物贸易分类结果应当至少为（）类。ABCD【正确答案】：A68.当净赎回份额超出前一开放日该公募债基总份额的（），则认定为巨额赎回。A、3%B、5%C、10%D、15%【正确答案】：C69.投资者赎回的资金将在本行系统成功受理赎回交易申请之日起（）个工作日内，由本行划回其签约资金账户中。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：D70.客户企业网银登记密码连续输错（）次，银行将临时冻结客户电子银行交易资格。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B71.网上支付跨行清算系统日切时间为（）。A、17:15B、17:00C、16:45D、16:30【正确答案】：D72.无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派一名有权机关人员持有效（）到本行取回反馈结果。A、本人工作证B、人民警察证C、单位介绍信D、本人工作证或人民警察证和单位介绍信【正确答案】：D73.（）作为本机构及辖内机构会计结算条线员工行为管理的直接负责部门，负责本机构及辖内机头会计结算条线员工行为管理工作。A、总行会计结算部B、总行公司金融部C、分行会计结算部D、分行公司金融部【正确答案】：C74.本行作为止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过公安机关外部平台补送到本行。A、48小时B、12小时C、24小时D、36小时【正确答案】：C75.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：B76.货物贸易外汇管理分类为B、C类的客户属于（）。A、普通客户B、关注客户C、可疑客户D、可信客户【正确答案】：B77.法人或其他组织合格投资者应满足最近1年末净资产不低于人民币（）。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元【正确答案】：A78.本行应构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。A、客户B、账户C、业务D、流水【正确答案】：A79.以下关于代理保险业务说法错误的是（）。A、本行销售人员不得以任何形式私自向客户承诺给予保险费回扣B、犹豫期指投保人在收到保险合同后20天C、个人客户购买本行代理销售的保险产品，应在本行开立银行结算账户D、本行不接受投保人采用现金支付保险费【正确答案】：B80.纸质版的税务档案保管期限为（）年。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：C81.本行在采集客户信息时，应遵循（）的原则，秉承“风险为本”的理念审慎进行客户审查，采取合理措施确定客户身份、查证客户信息的真实可信度，完成客户尽职调查。A、了解你的客户B、了解你的业务C、尽职审查D、实地调查【正确答案】：A82.金融机构在现金清分过程中发现假币确认为金融机构误收差错的，金融机构应在（）将假币实物上缴到人民银行。A、当天B、3个工作日内C、当月末D、7个工作日内【正确答案】：B83.（）作为本行境内机构会计结算条线员工行为管理的归口管理部门。A、总行人力资源部B、总行运营管理部C、总行会计结算部D、各机构会计结算部【正确答案】：C84.对于本行划分为可信客户的，本行各分支机构受理单笔等值（）以下的服务贸易外汇收支业务，原则上可不审核交易单证，资金性质不明确的外汇收支业务除外。A、五万美元（含）B、十万美元（含）C、十五万美元（含）D、二十万美元（含）【正确答案】：A85.本行应在重要信息系统突发事件发生后______之内口头向当地银保监局报告并报送《银行业金融机构信息科技重大事项报告表》，在______之内以电话,传真等方式向中国人民银行分支机构上报情况A、半小时；1小时B、2小时；12小时C、1小时；2小时D、2小时；24小时【正确答案】：C86.本行批量发卡业务不支持同一代理人在同一批次中开立的（）张及以上金融IC借记卡。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B87.（）是指投资者在本行开立的，用于投资者日常基金购买、赎回等基金交易的资金结算账户。A、基金交易账户B、基金账户（TA账户）C、基金销售结算资金专用账户D、基金存款专户【正确答案】：A88.网联平台和银联平台的运行时间为（）。A、5*24小时B、7*24小时C、5*10小时D、7*10小时【正确答案】：B89.对于同一借记卡在各渠道累计（）次输入交易密码不正确的，应立即实施借记卡介质状态锁定，冻结转账支付交易。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B90.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，本行与其建立业务关系或维持业务关系，应当经（）的批准。A、分行营业部主管B、分行会计结算部主管C、分行风险管理部主管D、机构高级管理层【正确答案】：D91.排队软叫号系统上线后实现了微信和手机银行的扫码取号功能，而新增的排队叫号APP是只支持（）取号方式。A、刷卡B、刷身份证C、人脸识别D、手机扫码【正确答案】：D92.背对背信用证的母证开证行或保兑行必须是本行已授予贸易融资额度的银行，按（）金额占用本行给予该开证行的贸易融资额度，且同一开证行项下的信用证余额加总不得超出本行授予该银行的贸易融资额度。A、子证B、母证C、承兑D、保付【正确答案】：A93.回复询证函收费，采用繁体或英文字体每份人民币（）；采用简体字体每份人民币（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正确答案】：C94.客户在本行电子渠道上提交的外汇汇款申请，由（）统一处理。A、分支机构营业部B、分行营业部C、分行会计结算部D、分行市场营销部门【正确答案】：C95.外汇业务合规与审慎经营评估，年度评估估周期为（）A、上年10月1日至本年9月30日B、本年度1月1日至12月31日C、上年9月1日至本年8月31日【正确答案】：A96.外汇买卖交易根据（）的不同分为即期外汇买卖、远期外汇买卖和掉期外汇买卖，根据交易买卖（）的不同分为结售汇和外币兑换。A、交割期限、币别B、交割期限、交易主体C、交易日期、币别D、交易日期、交易主体【正确答案】：A97.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）以下的，凭本人有效身份证件办理。A、5000美元（含）B、50000美元（含）C、10000美元（含）D、1000美元（含）【正确答案】：C98.本行智能服务支持的业务里，客户可以自助办理的是（）。A、办理卡基本信息、持有卡片、卡账户列表及个人活期账户6个月内交易流水查询B、办理线上及线下渠道消费、转账及取现限额和次数修改C、办理理财风险评估测评D、办理开通手机银行、网上银行、短信签约、电子密码器发放及维护、USB-Key证书发放【正确答案】：A99.（）指参加外币支付系统而未在代理结算银行开立结算账户的外币清算机构。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者【正确答案】：C100.集团型银企直连客户成员企业未开通通存通兑，机构营业部必须提交（）至成员企业客户开户机构营业部协助进行公章签署真实性核验。A、内联卡B、尽职调查书C、银企直连服务申请表【正确答案】：A1.本行开展网络借贷资金存管业务应当遵循（）的原则。A、诚实履约B、勤勉尽责C、平等自愿D、有偿服务【正确答案】：ABCD2.重要信息系统突发事件应急工作原则A、明确目标B、健全机制C、明确职责D、预防为主E、处置高效【正确答案】：ABCDE3.根据融资方向，票据转贴现分为（）。A、票据转入贴现B、票据转出贴现C、买断式转贴现D、回购式转贴现【正确答案】：AB4.分账通业务是指本行接受委托人的委托，作为资金管理方，为产业电商平台、商品交易平台、供应链平台等交易平台提供的包括平台用户分户登记簿开立与管理、（）。A、交易支付B、分账登记C、交易清分D、对账结算服务【正确答案】：ABCD5.关于结构性存款，下列（）是正确的。A、个人客户办理的结构性存款不得提前支取；B、结构性存款可以通过电子渠道提前支取；C、客户认购产品失败、产品到期（或提前终止）并清算后，结构性存款自动到期；D、结构性存款本金及收益均于客户所认购存款产品到期时（提前终止为提前终止时）一次性结算支付。【正确答案】：ACD6.本行建立反洗钱监控名单库，及时进行更新和维护。反洗钱监控名单包括但不限于以下内容：A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单E、洗钱风险管理工作中发现的其他需要检测关注的组织或人员名单【正确答案】：ABCDE7.2020年版第五套人民币5元纸币保持2005年版第五套人民币5元纸币（）等要素不变，优化了票面结构层次与效果，提升了整体防伪性能。A、规格、主图案、主色调B、“中国人民银行”行名、国徽C、盲文面额标识D、汉语拼音行名E、民族文字【正确答案】：ABCDE8.本行各级机构在履行客户身份识别义务时，应及时报告以下可疑行为A、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获取汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所以及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、发现或有合理理由怀疑客户、客户交易对手或客户受益人与恐怖活动组织及恐怖活动人员相关的F、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为【正确答案】：ABCDEF9.本行代理销售养老资管所获得的手续费收入，根据本行与养老保险公司签订的协议约定的结算方式，可以（）进行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正确答案】：BCD10.公司客户到营业柜台提交大额现金取款业务申请，需提供（）。A、现金支票B、经办人有效身份证件C、公司营业执照D、法人有效身份证件【正确答案】：AB11.应对公客户要求将款项汇至境外收款人账户，通过跨境速汇通功能汇款：手续费5折，每笔最高收费人民币（），最低收费人民币（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正确答案】：BF12.单位客户拟转让的大额存单产品必须符合（）等条件，本行才可提供转让服务。A、该大额存单产品发行条款中未禁止转让B、转让日应在该大额存单产品起息日次日之后，且在该大额存单开户证实书到期日之前C、单位客户对其所持的有该大额存单产品可一次性全额转让，也可部分转让或分拆转让D、若转让前本行已为转让人开立大额存单开户证实书的，转让人应在转让手续办理前将开户证实书退还本行【正确答案】：ABD13.客户存在以下情形之一时，必须加强尽职调查：（）。A、被评定为高风险及以上的客户B、特定自然人客户、高风险行业的非自然人客户以及收益所有人为特定自然人的非自然人客户C、对来自我国有权机关发布或金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等国际反洗钱组织制定的高风险国家或地区的客户D、新成立的公司，且注册地在境外，境内无经营地址，且非本行客户的关联公司E、其他根据本行和监管管理要求需要加强尽职调查的情形【正确答案】：ABCDE14.异常大额现金是指在本行营业柜台、自助设备发生的下列现金支取活动：A、个人或单位提取的大额现金明显超过其实际需求B、个人或单位提取的大额现金的时间出现异常变化C、个人或单位连续三个工作日提取的大额现金出现异常变化D、个人或单位提取的大额现金的用途发生变化E、其他异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）【正确答案】：ABCE15.本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（）。A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型F、激进型【正确答案】：ABCDE16.CAMS系统报送类型包括（）。A、账户开立B、账户撤销C、未开立账户的客户编号D、账户变更【正确答案】：ABD17.与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有（）。A、直径减小B、增加防伪特征C、面额数字造型调整D、花卉缩小E、正面增加圆点【正确答案】：ABCDE18.各分支行营业部在受理（）对于商业汇票保证金账户的冻结指令时，应根据相关法规予以回绝。A、法院B、银保监会C、检察院D、公安机关E、国家安全机关【正确答案】：BCDE19.网点智能交互平台凭证尾箱管理和自动发卡机采取（）、（）、（）的原则，相关操作应在行内视频监控范围内完成。A、双人管理B、单人管理C、日间清点D、日终上交【正确答案】：BCD20.若委托人申请修改的内容违反本办法的各项规定或涉及本行实质权利义务变动的，需要（）审批。A、分行会计结算部主管B、总行会计结算部主管C、总行分管会计结算行领导D、总行分管零售金融行领导E、总行分管风险管理的行领导【正确答案】：CDE21.出现以下情况之一的，应对借记卡进行止付。A、持卡人挂失止付B、有权机关按流程冻结止付C、持卡人家属要求止付D、持卡人拒绝偿还贷款【正确答案】：ABD22.自助设备工作备用钥匙和备用密码交接工作应在交出方、接收方和监交人同时在场的情况下进行，其中监交人可为（）。A、所属网点营业主管B、所属网点三级受权岗位人员C、分行会计结算部主管D、分行会计结算部副主管【正确答案】：CD23.仅凭本人有效身份证件可直接在银行办理个人存/取外币现钞业务的每日限额分别是（）和（）。A、当日存钞累计5000美元（含）B、当日存钞累计5000美元（不含）C、当日提钞累计1万美元（含）D、当日提钞累计1万美元（不含）【正确答案】：AC24.境内机构营业网点服务监督体系包括（）层级。A、现场管理组织B、后督管理组织C、督查管理组织D、协调指导组织【正确答案】：ABCD25.年利率换算日利率计算时，人民币除以360天，外币其中（）按365天计算，其他外币同人民币。A、港币B、英镑C、澳门元D、新加坡元E、美元【正确答案】：ABCD26.若出现丢失重要空白凭证的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（）。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、数量【正确答案】：ABCD27.费用核销经办负责查验发票（）。A、项目齐全，与实际交易相符B、字迹清楚，不得压线、错格C、发票联和抵扣联加盖发票专用章D、初步审核票面上的公司名称、开票项目、金额及开票时间【正确答案】：ABCD28.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交哪些材料？A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料C、提取申请人的有效身份证件D、已故存款人亲笔签名的承诺书E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCE29.签订单位协定存款需要提供的业务资料有（）。A、人民币单位协定存款合同B、法人身份证复印件C、非法人办理的，出具法人授权书及经办人身份证复印件D、若协定存款基本额度低于10万元，提供《人民币单位协定存款审批表》【正确答案】：ABCD30.我行联网核查的方式有（）。A、通过核心相关交易直接联动触发B、通过综合柜面联网核查交易C、客户通过电子渠道开立二三类账户触发D、通过人行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录核查【正确答案】：ABCD31.营业期间应遵循的原则有（）。A、营业期间实行“先来先服务”。B、在受理业务过程中应遵守“先来先服务”的原则，遇特殊情况时应灵活采取“先外后内，先急后缓”的办法。C、实行“首问责任制”。在业务柜台服务过程中，首先受到来访、咨询或接待办事的员工，要认真对待客户的提问，不搪塞，不推诿，需同事协助时及时呼叫联动服务，并将客户推介至相关区域或岗位人员，切实帮助客户解决问题D、主动识别客户，提供差异化服务。接待客户是应集中注意力倾听，通过有效询问、循序渐进的方式了解客户的需要，保证客户得到与其相应的服务，妥善做好各类客户群体的差异化服务。【正确答案】：ABCD32.《厦门国际银行股份有限公司境内机构外汇账户信息报送操作规程》适用于（）的信息采集报送工作。A、境内非银行机构B、境外机构及境外个人在本行开立的外汇账户C、境内个人在本行开立的个人外汇结算账户和个人资本项目外汇账户D、外管局规定需要报送的其他外汇账户【正确答案】：ABCD33.下列属于人民币结算账户管理系统应急处理工作小组的主要职责有（）。A、贯彻执行本行领导小组的统一部署。B、协调各相关部门做好辖内账户管理系统灾难事件、严重事件或一般事件的应急处置工作。C、收集有关情况并及时上报。D、发布账户管理系统突然事件的有关信息。【正确答案】：ABC34.关于国际结算业务支行准入要求，下列哪些说法是正确的（）。A、支行国际结算业务内控情况基本完善B、支行办理国际结算业务的人员配置合理，且申请准入的业务必须具备已通过该业务相应岗位资格考试并获取上岗资格的人员C、支行硬件配置及系统设置基本到位D、所属战区管辖行针对支行开通权限后可能出现的业务风险点已制定相对完善的风险控制措施【正确答案】：ABCD35.以下哪些情形，我行不能出现资信证明。A、保证金存款B、托管类存款C、所有权关系不明晰的个人资产D、资产持有人死亡后，申请人未按司法部门要求办理继承过户手续的个人资产E、已办理质押或本行内部控制的存款【正确答案】：ABCDE36.以下说法正确的是（）。A、印章宜采用坚硬质材刻制，字体要易认易核，可以使用无墨压痕钢印但不能使用原子印章作为预留印鉴B、客户在印鉴卡上加盖预留印鉴时，应避免超出印鉴框区域，注意保持各印章、签字空间，避免章章或章字重叠C、印章原则上应使用朱红印油，不得使用蓝色、紫色、黑色等其他颜色印油，后续使用过程中应保持印油色系与印模一致D、日常签章时应避免与印油同色系的区域重叠而影响核印结果【正确答案】：BD37.在商户中易成为伪冒卡使用目标的商户类型有如下（）：。A、机票代售点或手机专卖店B、珠宝、工艺品、名牌服饰专卖店C、各种娱乐场所如夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务D、以上全是【正确答案】：ABCD38.客户与我行签署《人民币单位协定存款合同提前解约申请书》，《人民币单位协定存款终止通知书》时，若法定代表人无法到网点办理，授权经办应提供以下哪些材料（）。A、法定代表人身份证原件B、法定代表人授权书C、被授权人身份证原件D、被授权人加盖公章有效身份证复印件E、法定代表人加盖公章有效身份证复印件【正确答案】：BCDE39.基金账户类业务包括（）。A、开户、销户B、增开交易账号、撤销交易账号C、基金账户、交易账户冻结/解冻D、信息变更【正确答案】：ABCD40.以下哪些是堵截异常开户事件可疑特征的举措（）。A、询问激活用途时，表示听从他人安排前来激活；B、录入预留手机号时，输入陪同人员其提供的手机号且自己无法完整说出手机号；C、客户言语前后所述不一；D、询问客户其经营地，无法提供租赁合同，无法提供其经营场所或货架等照片。【正确答案】：ABCD41.对于非首次登录我行电子银行的客户，登录方式有（）。A、用户名+密码B、身份证号+密码C、电话号码+密码D、银行账号+密码【正确答案】：ABCD42.经认证有下列情形之一的，本行作为购买方所取得的专用发票不得作为增值税进项税额的抵扣凭证，本行可要求销售方重新开具专用发票。A、无法认证B、纳税人识别号认证不符C、专用发票代码、号码认证不符D、重复认证【正确答案】：ABC43.费用核销摘要需完整、准确、简明扼要描述核销费用支出（）等重要信息，确保摘要描述的规范性、统一性，满足费用核算管理要求及费用支出信息查询要求。A、事项B、用途C、时间D、费用所属人【正确答案】：ABCD44.每日网点营业前厅堂服务经理应对（）进行检查。A、网点智能交互平台B、网点智能互动桌面C、厅堂移动服务助手终端D、自动发卡机的可用性【正确答案】：ABCD45.客户办理单位协定存款提前解约需要提供（）材料。A、法人有效身份证件B、授权书C、经办人有效身份证件D、《协定存款提前解约申请书》【正确答案】：ABCD46.BVI/开曼注册企业中存续证明资料certificateofincumbency中承载了以下哪些信息。A、公司注册地址B、公司注册资本C、公司董事、股东及秘书等名录D、公司中英文名称E、公司注册号【正确答案】：ABCDE47.会计核算质量应做到（）。A、结算无事故B、计息无差错C、记账无串户D、存款无恶意透支E、账务无积压【正确答案】：ABCDE48.在跨境人民币结算业务上，分行会计结算部职责包括哪些？A、根据跨境人民币业务有关要求通过RCPMIS系统进行相关业务信息的查询、登记、维护、报送B、通过资本项目信息系统进行相关业务信息的查询、登记、维护、报送C、通过人民银行账户管理系统备案账户信息D、通过行内综合柜面系统向总行运营管理部提交跨境人民币业务相关的账户收付款等业务【正确答案】：ABD49.各类业务系统或业务处理应留存可供审查的审批记录，含（）和（）。A、电子记录B、纸质记录C、系统记录D、签章记录【正确答案】：AB50.会计监督的原则包括（）A、合法性原则、适用性原则B、规范性原则、科学性原则C、重要性原则、独立性原则D、保密性原则【正确答案】：ABCD51.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币主要调整了（）的样式。A、毛泽东头像B、装饰团花C、横号码D、背面主景E、面额数字【正确答案】：ABCDE52.本行对以下非自然人客户，可以不识别受益所有人的身份：（）。A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C、其他人民银行规定允许的可采取简化尽职调查措施的情形。【正确答案】：ABC53.贵金属（）和（）业务实行市场风险限额管理。A、交割B、清算C、拆借D、询价【正确答案】：CD54.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构增值税管理办法》，（）属于不征收增值税的项目。A、客户存款利息B、本行作为被保险人获得的保险赔付C、在资产重组过程中，通过合并、分立、出售、置换等方式，将全部或者部分实物资产以及与其相关联的债权、负债和劳动力一并转让给其他单位和个人，其中涉及的不动产、土地使用权转让行为D、金融商品持有期间（含到期）取得的非保本收益。【正确答案】：ABCD55.支付清算平台，是指本行为实现对各支付渠道业务的清算（）管理需要，所建立的统一支付清算平台。A、集中化B、规范化C、标准化D、统一化E、可持续化【正确答案】：ABCE56.2020年版第五套人民币5元纸币还采取了以下多种措施来提升防伪技术和印制质量（）A、水印清晰度和层次效果明显提升B、钞票纸强度显著提高，流通寿命更长C、纸币两面采用抗脏污保护涂层，整洁度明显改善【正确答案】：ABC57.异地执行法院委托当地法院代为办理的，以下说法正确的是：A、委托法院应当提供：《执行裁定书》《协助执行通知书》《委托执行函》《送达回证》（或《回执》）及执行人员工作证件扫描件B、以上法律文书应加盖委托法院电子签章，或是将盖章后的法律文书转换成彩色扫描件C、受托法院应当携带以上材料的彩色打印件和受托法院执行人员工作证D、本行应当协助办理【正确答案】：ABCD58.以下情况的大额存单不允许转让？A、已办理时点资金证明B、被国家有权机关冻结C、已办理时段资金证明D、已质押【正确答案】：BCD59.2019年新版人民币50元的防伪特征有？A、光彩光变面额数字B、人像水印C、白水印D、动感光变镂空开窗安全线【正确答案】：ABCD60.根据厦门国际银行境内机构外债登记管理办法的规定，每月月初第一个工作日，各分行会计结算部应指定专人在金宏系统中抽取（）同我行数据服务总线系统（DSB）中发生的（）进行核对，确保自身外债均成功报送，无迟报、漏报情况。A、月度外债变动明细B、截止上月末本年外债变动明细C、客户外债余额D、银行自身外债余额【正确答案】：AD61.会计核算质量中的“六相符”是指（）核对相符。A、账账B、账款C、账实D、账表E、账据F、账卡（折）和内外账务【正确答案】：ABCDEF62.电子信用证信息交换系统的特色功能包括（）。A、线上资金清算功能B、发票信息查询功功能C、共享前置功能D、开证和信用证修改【正确答案】：ABC63.本行企业信息联网核查系统业务有关总行会计结算部主要职责包括（）。A、监督与指导本行企业信息联网核查系统核查业务的开展，加强对落实企业信息联网核查业务的风险控制B、负责企业信息联网核查系统的制度制定修订、需求分析、功能优化及变更C、负责审批分行（管辖行）用户部门提交的角色或对应权限的申请D、本行规章制度规定的其他工作职责【正确答案】：ABCD64.根据转贴现交易方式，票据转贴现分为（）。A、票据转入贴现B、票据转出贴现C、买断式转贴现D、回购式转贴现【正确答案】：CD65.对于代理开立的借记卡，卡片未激活前不支持（）交易。A、贷方交易B、取款C、汇款转出D、消费E、理财投资【正确答案】：BCDE66.国际结算业务包括（）。A、托收B、跨境汇款业务C、信用证D、贸易融资类业务【正确答案】：ABC67.非信用证业务量包括（）。A、来证通知B、信用证转让C、进出口托收D、汇出/汇入汇款【正确答案】：ABCD68.本行电子渠道提供（）（）（）等多种转账方式，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、指定时间到账【正确答案】：ABC69.我行个人资信证明包括（）。A、时段证明B、存款证明C、时点证明D、理财证明【正确答案】：AC70.大额存单提前支取的，本行可选择以下计息方式计算提前支取部分的利息，提前支取部分的具体计息方式应根据审批结果在《产品说明书》中选择载明。A、按照支取日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。B、按照存入日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。C、经总行计划财务部、总行会计结算部审批通过的符合法律法规及监管规定的其他计息方式。【正确答案】：AC71.客户有效身份证件包括（）。A、在中国境内已登记常住户口的居民身份证B、定居国外的中国公民为中国护照或定居国外的证明文件C、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证D、台湾居民为在台湾居住的有效身份证明【正确答案】：AC72.账户贵金属远期交易是指交易双方以约定的贵金属（）、（）和（），在约定的未来某一日期（非即期起息日）交割的贵金属交易。A、品种B、交易数量C、交易价格D、交易方式【正确答案】：ABC73.以下哪些选项属于个人金融信息（）。A、账户信息B、鉴别信息C、金融交易信息D、个人身份信息E、财产信息F、借贷信息【正确答案】：ABCDEF74.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》关于保密工作要求，以下说法正确的是（）A、不得对目标账户进行标注，不得将国家安全机关的查询内容作为本行报送反洗钱信息、调整征信记录等工作的依据。B、各级操作岗位人员要提升保守国家秘密意识，非工作需要不得谈及国家安全机关查询内容，不过多了解国家安全机关工作内容，不要求查询人员现场说明情况。C、本行要求参与配合国家安全机关涉案账户资金查控的相关人员严格执行保密要求，由专人直接操作和对接，原则上除指定专人外，本行其他人员不得知悉或介入配合国家安全机关涉案账户资金查控工作D、国家安全机关提供司法文书等内容要视同密件进行管理。【正确答案】：ABCD75.营业网点服务监督的组织架构包括？A、现场管理B、协调指导C、后督管理D、督查管理【正确答案】：ABCD76.远期结售汇交易一般以1年以内（含）为主，主要期限为（），根据市场行情、客户需求和总行金融市场部对外平盘的可操作性，也可选择1年至3年的期限或3年以内的择期交易。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月E、12个月【正确答案】：ABCDE77.电子信用证信息交换系统运行时间由中国人民银行清算中心统一规定。电子信用证信息交换系统每个营业日的运行共分为四个阶段，即（）。A、日间B、业务截至C、日终处理D、营业前准备【正确答案】：ABCD78.代理人至我行柜面办理个人资信证明业务，需要提供哪些材料。A、代理人身份证B、被代理人身份证C、授权委托书D、关系证明【正确答案】：AB79.各机构营业部在收缴假币过程中如遇需要报告当地人民银行分支机构和公安机关的情况，应同时报告（）和（）。A、分行营业部B、分行会计结算部C、分行风险管理部D、总行会计结算部E、总行运营管理部F、总行风险管理部【正确答案】：BC80.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、规格B、主图案C、主色调D、“中国人民银行”行名E、国徽F、盲文标记G、汉语拼音行名【正确答案】：ABCDEFG81.关于金融机构加强反洗钱保密工作的说法，正确的是（）。A、一是加强反洗钱保密制度建设。金融机构应按照法律法规要求，结合各自业务实际，制定具体的反洗钱保密工作制度或实施细则，明确保密内容、范围、措施和责任，进一步完善反洗钱内控制度。B、二是加强内部反洗钱涉密工作管理。金融机构在配合人民银行开展反洗钱调查和案件协查工作中所获取的一切信息均应严格保密，不得违规向任何单位和个人提供。如发现员工有泄露相关信息情况，应及时补救，并及时向人民银行报告。同时，对违反保密规定的部门和个人严肃问责。C、三是加强员工反洗钱保密意识培训。金融机构应把保密内容纳入员工业务培训内容，使其了解在信息化条件下反洗钱工作所应具备的基本保密知识，掌握泄密风险防范手段和问题处理方法。【正确答案】：ABC82.我行办理二手房交易资金托管业务应遵循以下基本原则A、中立原则B、严格相符原则C、保守商业秘密原则D、实事求是原则【正确答案】：ABC83.国内信用证福费廷转卖业务可分为（）A、从国内信用证受益人处无追索买断后进行转卖模式B、从国内信用证受益人处以代理方式办理的转卖模式C、从二级市场买入国内信用证福费廷资产再进行转卖模式【正确答案】：ABC84.CAMS系统账户数据报送存在哪些业务场景（）。A、报送的账户数据符不合格式要求，通过校验后直接报送成功；B、报送的账户数据不符合格式要求，需人工介入处理后报送;C、报送的账户数据符合格式要求，通过校验后直接报送成功；D、因系统异常等原因，系统未能抽取增量数据进行报送，需人工补录入后报送.【正确答案】：BCD85.出具资信/资产证明，个人客户每份（）元，公司客户每份人民币（）元。A、50B、100C、200D、300【正确答案】：AD86.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD87.会计运营监控是指按照“机控为主，人控为辅”原则，依托会计运营监控平台系统对会计结算运营条线操作风险进行监控管理，在业务开展过程中及业务完结后，对本行会计业务的交易信息、交易凭证影像开展包括（）和差错管理等相关工作。A、事中监控B、风险预警C、事后监督D、再监督【正确答案】：ABCD88.以下关于ISO质量管理目标表述正确的是()。A、业务办结率(100%)B、客户满意率(100%)C、投诉办结率(100%)D、服务改进率(99.00%)E、业务合格率(98.00%)【正确答案】：ABCE89.我行对于公司客户尽职调查操作指引中指出，公司的受益人按照如下标准依次判定()。A、直接或间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人B、直接或间接拥有超过35%股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的董事、监事或高管等高级管理人员【正确答案】：ACD90.保理预付款可采取以下结息方式：A、按月结息B、利随本清C、按季结息【正确答案】：ABC91.账户管理系统发生Ⅱ类事件，各分支机构营业部按规定为企业开立基本存款账户后，通过系统（）操作员在账户管理系统录入企业基本存款账户信息，报送当地人民银行分支机构。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：AB92.以下固定资产中，哪些应计提折旧？A、以经营租赁方式租入的固定资产B、以融资租赁方式租入的固定资产C、提前报废的固定资产D、因大维修停用的固定资产【正确答案】：BD93.存在（）情况之一的，各分支机构营业部应当做好记录、留存相关证明材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向当地中国人民银行分支机构报告。A、出票人在本行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次（含3次，同一出票日签发多张空头支票的，合并认定为一次违规行为，下同）以内的，且在本行退票（包括支票影像业务等提回的支票）后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。B、出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。C、本行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。D、本行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。E、因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。【正确答案】：ABCDE94.特殊原因暂不转入久悬户处理的账户，由机构市场营销部书面提出申请说明具体原因后由（）（）审批同意后，可在申请约定时间内暂不转入久悬处理。A、会计结算部主管B、分管会计结算副（助）总C、总行运营管理部副（助）总D、总行支付结算部【正确答案】：AC95.机构投资者办理基金交易业务需要提供什么材料（）。A、营业执照复印件B、法人有效证件C、授权书D、经办人员证件【正确答案】：ABCD96.以下哪几种外汇业务属于经常项目收支？（）A、向境外留学的亲属支付生活费B、转让个人发明专利权获得的收益C、办理移民项下资产转移D、境外雇主公司支付的年终花红E、出售境外上市公司股权【正确答案】：ABD97.以下有关电子现金账户说法正确的是？A、电子现金账户具有小额脱机消费、圈存、圈提、查询等功能。B、电子现金账户不能透支，可计付利息，不能用于提取现金，不能挂失。C、电子现金账户不设交易密码，凡使用电子现金账户进行的交易均视为持卡人本人所为。D、电子现金账户余额上限为人民币1000元整。【正确答案】：ACD98.单位客户外汇账户根据账户存款期限和类别可分为（）A、外币活期存款账户B、外汇定期存款账户C、外汇通知存款账户D、外债存款专户【正确答案】：ABCD99.排队软叫号系统上线后，手机银行网点服务菜单下设（）子菜单。A、网点查询B、网点服务预约C、我的预约D、我的排队【正确答案】：ABCD100.企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理企业银行账户（）等相关业务A、开立B、转账C、变更D、撤销【正确答案】：ACD1.根据事态的严重程度，将流动性危机分为黄色启动警报、橙色防御警报和红色危急警报三个等级。原则上出现第二级危机情况时，即由总指挥决定是否宣布启动本应急预案。A、正确B、错误【正确答案】：B2.企业办理外汇资本金账户内资金结汇，客户无需再提交会计师事务所出具的最近一期验资报告。A、正确B、错误【正确答案】：A3.本行企业网银客户业务权限分为查询及转账两种权限。设置为查询权限的账户仅能在电子银行渠道进行查询功能操作；设置转账权限的账户仅能在电子银行渠道进行转账功能操作。A、正确B、错误【正确答案】：B4.如客户名下无有效账户，则不纳入洗钱风险等级定期重新划分范围，即包括一次性金融服务客户和久悬户客户。A、正确B、错误【正确答案】：A5.网点安保人员以安保工作为主，安保人员如遇客户咨询业务，应礼貌引导至大堂服务人员。A、正确B、错误【正确答案】：A6.对于客户指定在本行原有的账户作为资金监管账户的，应对账户内对应监管的资金进行控制。A、正确B、错误【正确答案】：A7.在境内工作、居住满1年的境外个人，可用其来源于境内的收入（提供境内合法来源证明）购买本行外币或人民币理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：A8.2019年8月1日起，新开户客户在办理开户业务时签订新版《厦门国际银行股份有限公司人民币企业银行结算账户管理协议》/《厦门国际银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理协议》及《厦门国际银行股份有限公司支票业务服务协议》。A、正确B、错误【正确答案】：B9.监管资金冻结后客户不得对申请表所列的该笔监管资金业务信息（包括但不限于监管账户、监管资金金额、监管期限、交易对手信息等）进行变更和修改。A、正确B、错误【正确答案】：A10.NRA外汇账户资金余额，除国家外汇管理局另有规定外，不纳入本行短期外债指标管理。A、正确B、错误【正确答案】：B11.客户在认购申请成功后，进行挂失操作，不影响客户的结构性存款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A12.支付清算平台日终程序的运行中，将根据当天的网上支付跨行清算系统收付情况，触发核心系统进行轧差记账。A、正确B、错误【正确答案】：A13.客户不开立账户与本行建立业务关系时，不需要登记客户身份基本信息。A、正确B、错误【正确答案】：B14.客户在本行的本外币活期存款除出具时点证明外，还可出具时段证明。A、正确B、错误【正确答案】：A15.核心及配套系统的业务参数管理与配置包括对核心及配套系统中业务参数的新增、修改、删除的处理，但不包括核心及配套系统用户管理。A、正确B、错误【正确答案】：A16.出票人因基本存款帐户开户时间满3个月，且没有出现签发空头支票等失信行为的，可以解除限售措施。A、正确B、错误【正确答案】：A17.各营业网点应开辟大小票及残损人民币兑换绿色通道，设立残损人民币及大小票兑换窗口、反宣币段欢窗口和温馨提示。A、正确B、错误【正确答案】：A18.跨境担保，是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。A、正确B、错误【正确答案】：A19.本行若误付假币，需对客户等值赔付，若发生负面舆论，本行应妥善处理并消除不良影响。A、正确B、错误【正确答案】：A20.关注名单客户在本行营业网点办理个人结售汇时，无论金额大小及是否在结售汇年度总额内，经办柜员需视同超过年度总额的结售汇要求审核客户的相关证明资料。A、正确B、错误【正确答案】：A21.客户资金监管业务的服务对象包括机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户，不包括个人。A、正确B、错误【正确答案】：B22.账户余额不足以支付支票票面金额时，经本行提醒，客户在下一场次票据交换提出前补足该支票票款的，不作为签发空头支票处理。A、正确B、错误【正确答案】：A23.电子签名的主要业务场景为个人客户通过柜外清设备办理业务时对业务申请信息或业务办理结果进行电子签名确认。A、正确B、错误【正确答案】：B24.变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、正确B、错误【正确答案】：A25.非不良的线上贷款分类评级上调的，实际逾期的本金、利息及其他欠款需全部偿还，并在随后一个还款期内正常还本付息，且在还款期内未触及风险预警信号，可上调一级。A、正确B、错误【正确答案】：A26.客户可以通过移动终端业务修改转账限额。A、正确B、错误【正确答案】：B27.在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构鉴定货币真伪，适用《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》A、正确B、错误【正确答案】：A28.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的竖号码都一样。A、正确B、错误【正确答案】：B29.商业银行应充分运用技术手段，建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制，鼓励真毒高风险账户在转账、取现等环节应用人脸识别技术建立身份核验机制。A、正确B、错误【正确答案】：A30.本行为境内单位办理定期存款不得直接出具单位定期存款存单。A、正确B、错误【正确答案】：A31.本行通过增值税管理平台（VATManagementSystem)和增值税税控系统操作增值税销项端业务。A、正确B、错误【正确答案】：A32.对厅堂移动服务助手进行日常下发、回收、保管的人员，由机构会计结算部指定营业部人员担任。A、正确B、错误【正确答案】：A33.本行在进行产品洗钱风险评估时应当遵循“风险为本”的工作方法，允许对于不同类别的产品采取差异性的评估方法。A、正确B、错误【正确答案】：A34.网络借贷资金存管业务中，委托人需每日与本行进行账务核对。A、正确B、错误【正确答案】：A35.各机构的费用账务处理部门应做好各项费用的核算，并根据需要进行辅助登记，加强审慎管理和事后总结分析。A、正确B、错误【正确答案】：B36.机构营业部经办人员通过综合柜面系统扫描开户资料，选择“对公活期存款开户”菜单—子菜单“开立境内人民币活期账户”，发送流程至总行运营管理部。A、正确B、错误【正确答案】：A37.在新产品准入、设计开发过程中，要先行进行产品洗钱风险评估，并根据评估结论作为新产品修订设计、增加风险控制措施、上线运行与否的重要参考指标。A、正确B、错误【正确答案】：A38.授信合同签约为福州分行，但实际放款账户为战区下辖分行而非福州分行或支行的账户，此类业务场景需确保贷款、担保等信息在福建战区下辖分行的询证回函中披露完整。A、正确B、错误【正确答案】：A39.支行办理的业务涉及国际收支申报等系统报送工作，由支行端报送；涉及资本项目数据报送的数据报送工作，由分行会计结算部负责报送。A、正确B、错误【正确答案】：B40.单位客户支取定期存款时，只能以转账方式将款项转入该存款单位的结算账户，不得将定期存款直接用于结算或提取现金。A、正确B、错误【正确答案】：A41.出现自助设备突发事件，需要立即逐级报告，禁止越级汇报。A、正确B、错误【正确答案】：B42.本补充规定中所述的跨行跨行代付业务，是指本行作为受托方，接受单位客户委托，通过本行跨行代付系统提供的系统接口线上受理单位客户传输的代付指令，将个人客户资金跨行实时支付至单位客户指定收款人他行账户的结算业务。A、正确B、错误【正确答案】：B43.商业银行提高站位，将思想和行动统一到落实“放管服”改革和“六稳六保”要求上来，坚持“支付为民”，高度重视并全面强化小微企业银行账户服务和管理工作，做到“寓管理于服务，以服务促管理”，严格落实“两个加强、两个不减”管理要求.A、正确B、错误【正确答案】：A44.公司客户根据产品销售文件约定的条款选择提前支取其在本行购买的结构性存款产品的，只能以书面形式向该结构性存款签约账户开立机构营业部提出申请并提交加盖单位公章/预留印鉴的《结构性存款提前支取通知书》。A、正确B、错误【正确答案】：B45.机构营业部应于每月月初5个工作日内整理当月满足转久悬条件的账户清单，提交分行财务管理部及市场营销部门确认是否与确认是否与本行有债务关系。A、正确B、错误【正确答案】：B46.凡是本行受理的业务凭证，办妥后经办人员须签字（章）确认，并加盖银行印章，记账凭证附件加盖“附件”戳记。A、正确B、错误【正确答案】：A47.各机构根据业务开展需要自制的客户信息的采集申请材料，若内容不涉及法律条款，可无需总行审批。A、正确B、错误【正确答案】：B48.中国居民境外卖房后，需向商务部报备后方可将卖房资金汇入境内。A、正确B、错误【正确答案】：B49.境内单位客户和境内个人的服务贸易外汇收入，可自行保留或办理结汇。A、正确B、错误【正确答案】：A50.预留印鉴采集时，应将单位公章录入验印系统进行管理，以便日后核验公章，机构可视实际管理需要自行决定是否录入法人章。A、正确B、错误【正确答案】：A51.由于特殊原因暂不转入久悬处理的账户，由机构营业部书面提起申请，说明原因，由会计结算部主管审核，经总行运营管理部副（助）总以上审批同意后，可在申请约定时间内暂不转入久悬处理A、正确B、错误【正确答案】：B52.根据《国家外汇管理局厦门市分局转发关于印发支付机构外汇业务管理办法的通知》的规定，银行应审慎选择合作支付机构，但因未进行合理审核导致违规的，合作银行无需依法承担连带责任。A、正确B、错误【正确答案】：B53.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构理财债券型证券投资基金自营投资业务管理办法》，本行自营投资理财债基可在场内交易。A、正确B、错误【正确答案】：B54.久悬户转营业外收入后，不再扣收不动户管理维护费。A、正确B、错误【正确答案】：A55.对于单笔人民币5万元或外币等值5000美元以上的跨境汇出汇款，本行还应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码，并通过核对或查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实汇款人信息、确保信息的准确性。A、正确B、错误【正确答案】：B56.日终轧账，双人清点现金、重空，整理凭证，确保财务无误，超出限额部分应及时上缴，系统签退。A、正确B、错误【正确答案】：A57.境内外币支付系统（CFXPS）：是人行建设运行的支持多币种的全国性银行间外币实时全额结算系统，为我国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务，目前支持美元、港币、日币、欧元、澳大利亚元、加拿大元、英镑和瑞士法郎8个币种的支付与结算。A、正确B、错误【正确答案】：A58.每日日终应核对、盘点当日开具的发票和留存的空白发票，确保发票账实相符。A、正确B、错误【正确答案】：A59.该客户的员工若在本行开立个人账户，也可通过国行e企盈系统办理本办法规定的个人金融服务。A、正确B、错误【正确答案】：A60.银行业金融机构进行销售专区录音录像行为不必征得消费者同意，可直接销售产品。A、正确B、错误【正确答案】：B61.银行承