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文档简介

小贷公司财务管理制度小贷公司财务管理制度一、总则为规范小贷公司财务管理，合理配置资金，提高财务管理效率，保障公司财务安全，特制定本财务管理制度。本制度适用于小贷公司全体员工，并受公司内部纪律和国家相关法律法规的约束。二、财务管理岗位职责1.财务经理：-负责公司的财务管理工作，包括制订年度财务预算与计划；-监督公司各部门的财务活动，确保合规运作；-协助内部审计师的工作，确保财务数据的准确性和完整性；-负责与外部财务机构的合作，保持公司的良好金融合作伙伴关系。2.出纳：-主要负责公司日常资金管理工作；-按照公司财务管理规定，办理各种资金收付，确保资金的安全性和合规性；-定期对账，对公司资金进行合理的统计和管理；-协助财务经理进行现金流管理和预测。3.会计：-负责公司的会计核算工作，包括日常记账、账务处理、报表编制等；-按照相关会计准则和税收政策，核算各项财务指标；-对公司财务数据进行汇总、分析和报告，及时发现问题并提出改进建议；-参与编制年度财务报告和相关财务分析报告。三、财务制度1.财务预算与控制：-公司财务预算由财务经理负责编制，依据公司的战略目标、市场需求和资金状况进行合理的资金配置；-财务预算应及时向公司高层管理层报备，并根据实际情况及时调整；-各部门负责人应按照预算执行，实施费用控制措施。2.资金管理：-资金募集、运用和管理应按照国家相关法律法规和公司规定进行；-资金存放应选择风险较低的银行进行，并定期对账核对；-资金运用应根据公司的投资策略和风险管理规定进行。3.财务报告和分析：-公司应定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表；-财务报表应真实、准确、完整地反映公司的财务状况和经营成果；-财务报表应及时向公司高层管理层报告，并提交给监管机构。四、财务内部控制1.财务授权与审批：-针对不同金额的财务事项，设定不同级别的审批权限；-审批权限应明确细化，并严格按照权限进行操作；-出纳应根据公司规定，及时办理各类资金收付，并保留相关单据。2.财务凭证和账务处理：-会计应按照财务规定，及时制作和核对财务凭证；-财务凭证应按照规定的程序和要求进行审核和核销；-财务凭证和账务处理过程应留有合适的审计痕迹。3.财务审计和监督：-公司应定期进行内部财务审核和外部独立审计；-财务审计应包括所有财务业务和会计凭证的检查与审查；-发现问题应及时整改，完善财务制度。五、违规处理和责任追究出现财务违规行为时，根据公司相关规定，将依法追究责任，并对相关人员进行惩处。，对发现问题和及时报告问题的人

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