一起以农民养老保险为视角的案例剖析

一起以农民养老保险为视角的案例剖析

8名女性以“一次性购买服务”为借口处理健康保险程序，向受害者提供或支付虚假的休息证书、健康保险手册和银行存款，并以排除纠纷的形式欺诈390多名农民纠纷。该案经北京市检察院第二分院公诉,日前在北京市第二中级法院一审宣判。主犯王雪娇被法院以诈骗罪判处无期徒刑,案发前她是北京市平谷区峪口镇峪口派出所协管员。其余7名被告人分别获刑4年至12年不等。据悉,此案中王雪娇等8名被告均为女性,多数是无业人员,年龄最大的有51岁,年龄最小的第一被告人王雪娇只有26岁。该案为近年来北京市最大的一起以办理社保为名诈骗的案件,受害人数也是最多的。骗来数百位农民的钱款王雪娇是黑龙江省人,初中文化,案发前是北京市公安局平谷分局峪口派出所协管员。因为在派出所工作,2007年3月,同村的王海芹问她能否帮忙办买断工龄、办医疗保险。王雪娇说,她有亲戚在劳动局,能办,要有其他亲戚买断工龄,也可以给办。随后,在保险公司上班的海春燕找到王雪娇,让王雪娇帮忙给她和家人办养老保险。王雪娇同样答应下来。她鼓吹,自己母亲的劳动关系就是从黑龙江转到平谷,还接续了工龄。事情很快传开,村里很多人拿着户口本、身份证复印件及办手续费用找来。王海芹、海春燕、陈冬生、刘淑芸……这些人遂当起中间人,采取层层向下发展人员的方式,骗来数百位农民的钱款。据了解,王雪娇所说的其母办社保确有其事,但并非是有门路:其母是非农业户口,在老家一直交着社会基本养老保险,她嫁到平谷转移了劳动关系,在平谷缴基本养老保险,在平谷办退休,领退休金,符合政策。而农业户口根本无法办理社保,王雪娇大肆收取钱财却找不到能办社保的人。由于手续迟迟办不下来,很多交钱的村民开始闹。王雪娇称:“我开始退钱,可是有些人不让退钱,中间人都不愿退钱,还有些人说不要钱,就要手续”,刘淑芸出了一个主意,每个人先发1万元,算是2008年的养老金,别让下面的人闹,等到手续办下来再说。但这些钱发出去后,村民们还是不干,王雪娇就表示:愿意等的就等等,不愿意等的就退钱。之后陆续有村民要求退钱。2008年9月,王雪娇在网上联系到一个办假证的,对方收钱后送来了许多退休证、医保手册及存折。王雪娇把这些手续发了下去,并让陈冬生、刘淑芸把那些退的钱再收上来。海春燕承认,请她帮助办退休手续的人不符合条件,但王雪娇说有提前退休和病退的说法,都能办。立制的“等”—同案犯明知骗局仍作案根据此案其他几名被告人的供述,她们一开始也不知道王雪娇办理买断工龄的事是假的,多数人还介绍自己的亲朋好友办理王雪娇所说的“一次性买断工龄”。等她们发觉被骗时,觉得事已至此,牵扯的人太多,只能走下去。王海芹称,2007年底,她觉得王雪娇办这事有问题,问王雪娇,但王雪娇让她放心,说“肯定没问题”。过了五六个月,王雪娇又说开奥运会了,不好办。过了奥运会,还是下不来。2008年底,她基本上认定有问题了。王海芹的妹妹作证,2007年夏天,王海芹问她给不给岳父他们办买断工龄。之后,她的岳父母等三人都找王海芹办买断工龄。陈冬生称,2008年下半年,王雪娇拿来很多退休证和医疗本,说手续办下来了,但她一看退休证和医疗本与真的不一样,到劳动保障局也查不到,就知道这些手续是假的。陈冬生找到其下线,让他们把退的钱收来,说手续已经办下来了,还把证件发下去让事主看。手续发下去后,有当事人反映劳动保障局查不着,存折取不出钱。海春燕解释说,还没入网解码,等入网后就能用了。据陈冬生证言,2008年5月左右,很多人都意识到手续有问题,聚集到海春燕家。王雪娇拿出一张海春燕的医疗保险手册的复印件,给大家看。“为什么不下发手续?”面对众人的质疑,王雪娇却说,要等奥运会过后才能往外拿。之后,她还说钱已经交国库了,开始做手续了。骗他人钱款案据相关证言,2007年3月至2008年11月间,季某等数十位被害人直接或通过被害人景某,交给王雪娇钱款共计人民币100余万元,委托王雪娇办理买断工龄。最后事未办成,钱也没退。一位被害人回忆,王雪娇曾向她表示,北京有一个厂子要申请破产,厂子的员工都要办提前退休,趁这个机会能为别人办退休接工龄的事,也就是从那个厂子里找出名额来。她问王雪娇办理需要什么条件,王雪娇说40岁以下的办理需要7至8万元,40至50岁的需要6到7万元,过50岁需要6.5万元。被问及为何价格不一样,王雪娇向她解释,这就看跟那人的关系了,关系好的少收,不好的多收。这名被害人回村说了此事,前前后后共有十多人找她办买断工龄,她将100多万元交给了王雪娇。2009年3月底,突然传出王雪娇被抓的消息,她最后只得自己把收的10个人的钱全部还清。法院查明,王雪娇收取王海芹、海春燕、陈冬生、刘淑芸上交的诈骗钱款和直接收取部分被害人的钱款共计人民币2780.4万元。这些钱款除小部分返还外,大部分被各被告人据为己有、挥霍或用于购买伪造的退休证、医疗保险手册、存折等用途。受审时,王雪娇辩称她没有故意欺骗他人。而法院认为,王雪娇明知自己没有办理“一次性买断工龄”的能力,仍以帮人办理此事为名收取他人钱款,大肆予以挥霍,并向他人提供其找人伪造的退休证等证件,制造其已办成此事的假象,显见其具有骗取他人钱财的故意。法院认定,被告人王雪娇、海春燕、王海芹等8人以非法占有为目的,采取层层向下发展人员的方式,谎称能够给他人办理“一次性买断工龄”等形式的社会保险手续,并向被害人出示或发放伪造的退休证、医疗保险手册和银行存折,骗取他人钱款,该行为已构成诈骗罪,且系诈骗数额特别巨大,依法均应予以惩处。在共同犯罪中,王雪娇等5