广州银行综合理财销售平台建设项目

PAGE20广州银行综合理财销售平台建设项目广银采购[2017]12号广州银行股份有限公司二○一七年二月目录TOC\o"1-3"\h\z23843第一部分基本情况 37223第一节广州银行概况 310736第二节项目背景 324661第三节采购目的 47462第二部分投标方须知 52723第一节招标方声明 519086第二节投标方基本要求 521783第三节相关费用 627726第四节投标文件 7288第五节关于知识产权 830327第六节关于保密 929058第三部分采购流程 1019426第一节投标文件递交 101068第二节答疑 1118238第三节评审 1113223第四部分采购内容及要求 128505第一节系统建设目标与原则 121295第二节项目实施要求 1317694第三节技术规范 1511950第四节业务需求 1928530附件1： 401214附件2： 413655附件3: 4325811附件4: 4422885附件5: 4524063附件6: 46附件7： 47第一部分基本情况 第一节广州银行概况广州银行成立于1996年9月，自成立以来，依托中国经济腾飞的大好形势，乘广东改革开放先行先试的东风，在市委、市政府的正确领导和大力支持下，不断深化改革、强化管理、优化服务，先后实现资产重组、跨区经营等重大跨越，各项业务持续快速发展，竞争实力显著增强。截至2016年末，资产总额4441.09亿元，各项存款3589.77亿元，各项贷款1365.5亿元，实现利润总额38.61亿元,实现净利润31.09亿元；资本充足率11.46％，拨备覆盖率超150%，不良贷款率和不良资产率保持低位。目前机构总数121家，其中总行1家，分行级机构12家，支行108家；形成立足广州、覆盖珠三角、延伸至长三角的金融服务网络；信用卡专营机构正式开业，成为南沙自贸试验区首家落户的分行级专营机构。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，广州银行连续荣登全球银行排行榜500强（331位），入选亚洲中小银行竞争力排名第一、中国服务业企业500强（177位）、中国银行业100强（46位）、广东省纳税百强企业，并先后荣获资产规模2000亿元以上城商行竞争力评价第三名、中国银行业文明规范服务示范单位、最佳服务中小企业银行、最佳服务科技企业银行、最佳中小银行董事会奖、地方经济社会发展贡献奖、广州十大最具竞争力服务品牌、最佳本土银行等荣誉。展望未来，广州银行将以广州为中心，覆盖珠三角、进入长三角，向环渤海、泛珠三角乃至全国发展，力争成为一家资产规模超8000亿元的中等银行，经营业绩良好的上市银行，特色化经营明显的精品银行。第二节项目背景目前，银行正处于行业转型的关键时期，在这一阶段中，以基金代销和银行理财业务为核心的理财类中间业务起到了至关重要的作用，通过此类业务的开展，银行在为客户提供一站式理财服务的同时迅速提升团队专业化素养，将对我行塑造自身核心竞争力起到关键性作用。我行紧跟市场趋势，以行内自研理财及基金销售为代表的零售理财业务的发展速度始终保持在同业前列。在我行综合理财销售业务的不断发展的同时，我行也迎来新一轮的业务压力，其中行内理财销售及基金代销IT系统尤为明显。由于开发时间较早，在业务开展过程中已出现业务功能缺失和系统拓展性欠佳的状况。在此过程中，由于受原系统技术架构的限制，系统优化升级效果不甚理想。鉴于以上情况，我行提出建设新一代综合理财销售业务系统的建议，将所有理财业务，包括本行理财销售（含本外币理财业务）、公募基金代销（含货币基金T+0）、资管代销（含基金专户、券商资管计划、信托）、银保通系统等放在统一的综合理财销售平台集中处理和管理，所以我行拟采购综合理财销售平台。本次综合理财销售平台招标包含四大模块：本行理财销售（含本外币理财业务）、公募基金代销（含货币基金T+0）、资管代销（含基金专户、券商资管计划、信托）、银保通四大模块。除此之外，供应商应该尽可能考虑各种创新性业务模式的应用，预留系统开发接口，如外接理财销售APP、统一柜台等，为我行提供基于综合理财销售平台，面向多种交易模式及多种应用渠道的多层级整体性解决方案。第三节采购目的本采购书详细说明了广州银行综合理财销售平台系统的总体技术要求和业务功能框架需求，使受邀方可以据此制定技术方案和实施计划。广州银行通过本次采购流程选择最佳的项目实施厂商，来负责综合理财销售平台系统的应用软件开发，协助制定综合理财销售平台系统的主机、数据库、网络安全等方面产品的选型和配置方案，协助生产环境、测试环境的安装和部署，以及提供其它有关的技术支持、培训和服务。第二部分投标方须知第一节招标方声明一、投标方未能在规定时间提交投标文件的将被视为自动放弃。二、本次采购不接受两家（含）以上公司作为联合投标方。三、投标方作为项目建设的主体，非经招标方同意，不允许对项目进行转包或分包。四、投标方在此次采购过程中发生的所有费用，由投标自行承担。五、招标最终解释权归招标方。第二节投标方基本要求为使本次招标工作建立在公平、可靠和高效的基础上，投标方应同时具备以下资质：一、投标方必须是在中国境内依法注册的法人和其他组织，注册资金不得少于（含）1000万元人民币。二、投标方有自己的技术积累，包括通用组件、通用技术架构、成熟的综合理财销售平台系统产品和实施经验。三、有参与实施的综合理财销售平台系统项目；需提供签订的合同复印件（提供用户方项目负责人联系方式以备核实）。四、投标方在中国境内必须有独立的综合理财销售平台系统开发、实施团队，须有完善的服务体系，有稳定的技术服务人员，须提供以上人员在本公司任职的外部证明材料（如加盖公司所在地区社会保险基金管理中心印章的打印日期在本项目采购截止日之前六个月以内的《投保单》或《社会保险参保人员证明》）。五、投标方具有一套完整的质量控制和管理体系，拥有丰富的管理软件建设经验，提供迅速开发、实施、部署管理软件的科学方法，缩短系统建设周期。六、投标方须具有《软件企业认定证书》或《软件产品登记证书》。七、投标方通过了CMMI、ISO9000系列或其他企业质量体系认证。八、投标方须有完善的服务体系，有固定的服务响应窗口，如有专门的服务支持电话、服务响应人员。九、投标方必须具备独立完成本项目的能力，中标方不得分包、转包。第三节相关费用一、本采购邀请书售价人民币贰佰元整，投标方自行承担参与本次采购过程相关的所有费用。二、本项目收取采购保证金人民币壹拾万元整，用于保护本次采购免受因投标方的行为而引起的风险。三、未按规定交纳采购保证金的投标方，其参与采购项目的资格无效。四、交款方式：投标方如需以转帐的方式交纳本次采购保证金，请按以下帐号汇入： 帐号：328800161241户名：广州银行股份有限公司开户行名称：广州银行广州花城广场支行五、在成交结果公布后十个工作日内，投标方凭我行财务部门开具的保证金收据原件及投标方介绍信无息退还保证金。六、如发生下列情况之一，采购保证金将被没收：（一）投标方已承诺参与，但在采购评审前又退出。（二）成交后，中标方不按投标文件签订合同，放弃成交。（三）在采购期间用不正当的手段影响成交结果。七、中标方的采购保证金转为履约保证金，在项目实施完毕并通过验收后无息退还。中标方如无法按期保质保量完成项目规定范围内工作，中途退出，我行有权扣留其履约保证金并有权追究其法律责任。第四节投标文件投标方应认真阅读采购文件中所有的事项、格式、条款和规范等要求，如果投标方没有按照采购文件要求提交全部资料，或者没有做出明确的、实质性的响应，其参与采购项目的资格将被拒绝。“实质性响应”指符合采购文件所有要求、条款、条件和规定，且没有重大偏离。一、投标文件的组成（一）声明函（格式见附件1）；（二）项目报价表格（格式见附件2）；（三）商务条款偏离表（格式见附件3）；投标方要对技术规范需求和业务需求的每一个功能点要求做点对点应答，不能满足或采取其他变通或间接满足的，需明确表示。招标方有对于这种变通或间接方案是否接受的最终决定权，不能采用方案的视作不能满足。（四）资质证明文件1、投标方法人营业执照、税务登记证书、组织机构代码证（均为复印件加盖公章）；2、法人授权书（格式见附件4，法定代表人亲自出席采购会议的无需出示）；3、投标方基本情况（格式见附件5），最近一年的企业完税凭证复印件，经有资质审计机构进行审计的最近三年的企业财务报告复印件（包括资产负债表、损益表等），以及相关资质证书和获奖记录复印件，包括但不限于软件企业资质认证、系统集成资质、主要开发人员的资质证书等；4、自有产品和平台相应的软件知识产权证明文件或者保证书。5、最近三年综合理财销售平台系统的项目案例及用户名单；要求提供项目具体实施内容、实施周期和用户联系方式等，并提供与用户签订的合同首页、签字盖章页复印件作为证明；（格式见附件6）；（五）满足本文件第四部分“采购内容及要求”的解决方案，附上系统功能截图。（六）项目实施人员简历、管理措施；需要提供负责本项目服务工作的主要人员的详细资历介绍、学历和学位证书以及相关资质证书（格式见附件7）；须提供以上人员在本公司任职的外部证明材料（如加盖公司所在地区社会保险基金管理中心印章的打印日期在本项目采购截止日之前六个月以内的《投保单》或《社会保险参保人员证明》）。（七）项目测试和验收方案；（八）系统的咨询服务、售后维护方案、培训计划；（九）投标方在广州本地分支机构信息及本地服务能力说明。（十）投标方认为必须说明的其它内容。二、投标文件的递交（一）投标方准备投标文件1份正本、4份副本、1份电子文档、1份报价文件；所有文件装订成册，密封后加盖单位公章，同时在封面标明单位名称和“正本”、“副本”或“电子文档”、“报价文件”字样。其中报价文件需单独密封，其他文件不得出现报价有关信息；否则视为无效。（二）投标方应在采购书指定日将密封的投标文件送达采购书制定地点。招标方拒收在本采购邀请函明确的采购时间后送达的采购投标文件。以上文件以及其他资料一旦递交，将由招标方留存，不论贵投标方最终是否入围，均不予退回。三、报价（一）报价币种为人民币，报价应为包含增值税额的含税价。投标方必须开具真实有效的增值税专用发票。（二）报价应包含投标方履行本文件所列所有义务所需的一切费用，包括：1、综合理财销售平台系统运行、开发、客户化实施服务，管理平台和工具软件费用；2、针对本采购文件所列目标、业务需求和技术要求进行现场、非现场实施的费用；3、至少一年应用软件维护费；4、培训费用，包括为招标方业务人员、技术人员和支持人员全部培训费用；5、税费及其它费用。（三）招标方不接受可选择的投标方案和报价。第五节关于知识产权系统软件、通用软件必须具有在中国境内的合法使用权或版权的正版软件，所开发的应用软件的知识产权和专利权属本行所有，涉及到第三方提出侵权或知识产权的起诉及支付版税等费用由投标方承担所有责任及费用。投标方需要在响应书中明确本项目开发所形成的系统的知识产权，及源代码的提供情况（不提供、部分提供（注明哪些可提供）、全部提供）和修改权。原则上要求投标方提供全部源代码，对于无法提供全部源代码的投标方，投标方须提供保障系统上线后系统运行维护、自主研发的解决方案。第六节关于保密未经招标方许可，投标方不得将采购文件中关于招标方的系统现状及需求情况、建设情况提供给任何第三方。第三部分采购流程第一节投标文件递交一、投标方必须在招标文件规定的时间内参加采购。二、投标方应按照前面的要求装订投标文件，提交单独封装的投标文件（内有1份正本、4份副本、1份电子文档、1份报价文件），并分别在封签处加盖单位公章。其中报价文件须单独密封，不得与其他文件装订在一起。除报价文件外，其他文件不得出现与价格有关的信息。报价表格未单独密封的视为无效。三、有下列情况的，其投标文件无效：（一）投标文件未按规定密封；（二）投标文件未盖单位公章、无法定代表人或授权代表人签章；（三）投标文件内应附的证明材料或资质证明材料不全；（四）投标文件未按采购文件规定要求和格式编制填写，或内容不全、字迹模糊难以辨认；（五）投标文件逾期送达；（六）评审过程中，投标方有企图影响评审者的行为；（七）投标文件正本与副本不同。四、投标方在递交投标文件后不可以修改，亦不可以撤回。五、投标文件递交时间：2017年月日地点：广州市天河区珠江东路30号广州银行大厦37楼会议室招标方将在现场对投标方进行资质审核。六、招标方将组织相关业务及技术人员听取投标方关于项目建设和实施方案的讲解、系统演示。七、投标方需自备手提电脑并准备相关材料参加讲标并回答评委提问。八、投标方现场讲解内容应包括（一）投标方资质和履约能力（二）解决方案的合理性、先进性、扩展性和前瞻性以及对需求的满足程度（三）投标方的集成和应用开发能力，简单介绍平台架构以及二次开发平台（四）项目实施的时间计划、安排及人员情况（五）售后服务等。九、讲解时间为20分钟，原则上不允许超时。请合理安排讲解、演示与答疑时间。第二节答疑本项目不安排答疑会，如有疑问，请书面传真到020－28302641或电话咨询020－22055251。第三节评审一、招标方将对投标文件进行审查、评估和比较；必要时，可对投标文件中的问题向投标方进行询问，投标方要在招标方规定时间内给出明确答复。二、招标方遵照公平、公正、科学合理的评审原则，严格按照采购文件的要求和条件进行评标，平等地对待所有投标方，综合分析投标方的各项指标择优选择，而不以单项指标的优劣评选出成交方，亦不承诺最低价格方为成交方。三、投标方有下列情形之一的，其参与采购项目以及成交的资格无效：1、不完全具备投标文件所规定的资格条件或未全部实质响应投标文件提出的需求的；2、不按投标文件的规定编制、密封、递交投标文件和交纳保证金的；3、在递交投标文件后自行放弃资格或不接受招标方确定的成交价格的；4、投标文件及其补充、修改的材料或向招标方的陈述和说明含有虚假内容的；5、与其他投标方串通、围标或以不正当手段诋毁、排挤其他投标方的；6、贿赂招标方评审委员或其他采购工作相关人员的；7、有违背公平、公正和诚实信用原则的其他行为的。投标方有前款第4至6项情形的，不予退还保证金并终止日后参与招标方采购项目的资格；涉嫌犯罪的，移送司法机关查处。第四部分采购内容及要求第一节系统建设目标与原则本次招标主要包括综合理财销售平台系统应用软件产品以及集成实施。综合理财销售平台系统应体现“以客户为中心”的设计原则，以提高员工操作效率、具有完善的风险防控机制、能高效准确进行管理分析功能作为设计标准，系统功能应满足我行未来几年的业务发展需求，具有良好的可拓展性及业务功能前瞻性。本项目内容应是集理财产品设计、产品发行、产品销售、代销系统、资金清算、统计报表、系统管理、资产管理于一体的多模式多币种综合理财产品管理平台系统。根据业务发展情况，本期项目内容包括行内理财销售、基金代销、T+0余额理财、资管计划代销和银保通业务功能模块，要求业务平台符合监管要求，实现功能齐全、流程简化、风险可控、交易及时、数据完善的目标。在系统建设过程中，优先采用功能强大的、具有特色先进功能，具有开放式平台、模块化集成、参数化配置等特点的产品，保证系统能符合招标方要求，并满足高效性、高稳定性和可扩展性等项目建设原则。具体要求如下：1、高效性原则。系统必须具备在大数据量并发情况下的快速处理能力，系统必须满足招标方的各项性能指标，并要求满足日交易峰值等关键指标方面的同时应具备一定的冗余。2、可扩展原则。报送报表和功能模块的结构设计是开放式、可扩展，以便于根据银行业务和管理等方面的变化，对数据内容、功能实现等进行修改或者添加，并能够适应未来全渠道系统接入的需要，可根据业务需求进行二次开发工作。3、稳定性原则。系统应具备在业务需求要求的交易时间内连续、无故障的运行能力，系统应具有在定时的备份能力，能支持集群或负载等多种部署方式，并有应急处理、故障恢复功能。4、安全性和可靠性原则。系统运行要稳定，数据集市和各功能模块中数据的访问、传输、下载、分析、应用等过程必须具有加密功能或设置严格的权限控制。5、可监控原则。建立系统化的监控体系和内部控制体系，全面掌握系统运行状况，有效防范风险。6、易操作原则。各功能模块应具有通俗、友好的用户界面，操做方法方便、简单、易学易懂；有易用的灵活数据分析工具，保证不具备开发能力的使用人员也可以进行模型建立和数据分析。第二节项目实施要求一、实施内容成交方与采购方签署合同后将负责以下实施工作，受邀方应针对这些工作内容提供实施方法、资源计划和时间计划：1、业务需求和差异分析2、系统设计3、程序开发、本地化或客户化修改4、系统测试5、应用系统集成6、技术培训，业务咨询及培训7、系统上线8、系统升级维护本行对受邀方的实施工作范围包括：受邀方负责完成项目实施过程中的项目管理工作；基于采购人给出的综合理财销售平台系统业务需求，完成系统研究与差异化分析工作，确定业务需求并提交业务流程调整的分析报告；整理分析采购人目前行内各系统情况，提交完整解决方案；完成本项目整体系统集成调试安装工作；受邀方负责对硬件设备提出采购和部署建议方案，并完成相关主机、数据库、应用的安装优化工作；完成本行整体上线工作。要求受邀方通过培训、参与开发以及其它我行认为合适的方式实现综合理财销售平台系统后续开发维护的技能转移。二、实施时间自签定合同之日起，系统开发集成时间为6个月（含节假日），第一阶段4个月完成综合理财销售平台公共模块、行内理财销售（含外汇理财）模块、资管计划代销（含基金代销）模块部分的上线，第6个月完成综合理财销售业务（含银保通、余额理财模块）的整体上线，从中标商进场之日开始计算，到全部主要功能上线之日为止，不包括试运行、跟踪优化的时间。受邀方需可以根据其提供的解决方案和人力资源计划提出项目实施的时间计划。该时间计划应该是根据采购方的业务需求按功能分阶段实施的可行计划。受邀方应在该时间计划内完成项目的实施，达到项目预期目标。三、人员配备1、本项目的项目经理必须具有5年以上的开发经验和3年项目管理经验，至少1个综合理财销售平台系统项目管理经验（请提供证明材料），对项目具有较高的把控能力。2、要求项目团队所有拟参与项目实施的人员不少于8人，包括开发、测试、UI设计人员。核心开发成员5人以上，具有3年以上金融行业软件开发项目实施经验和1年以上综合理财销售平台系统开发实施经验（请提供证明材料）。能够吃苦耐劳、听从指挥、能够承担较强的工作压力，具有良好的团队合作意识和较高的专业水平。3、成交方在本项目实施过程中应保持人员的稳定性，受邀方承诺未征得采购方书面同意情况下，不得随意更换该表中所列项目经理及核心骨干人员。4、在项目实施过程中，成交方在征得采购方同意后方可更换项目开发人员。如采购方认为成交方安排的项目开发人员不能胜任或不适合本项目的开发工作，成交方应无条件予以更换。四、咨询服务采购方要求受邀方在提供综合理财销售平台系统解决方案的同时，提供相应的咨询服务，包括：（一）国内主要商业银行的综合理财销售平台系统情况分析，在此分析的基础上提供针对广州银行综合理财销售平台平台建设的规划建议；（二）综合理财销售平台基础架构规划；（三）系统软硬件、网络安全产品选型；（四）描述与项目解决方案相适应的业务组织架构及管理模式；（五）协助采购方制订业务运作和标准操作流程、制度；（六）提供项目管理、运营管理等方面的咨询和培训；五、应用系统集成应用系统集成的主要目标不仅是使所有软件能够在相应平台上正常运行，而且必须具有对软件系统运行的监控测试手段，以证明系统优化运行。受邀方有责任承诺使受邀方的系统达到以上目标。六、售后服务（一）成交方须向我行提供系统的源程序（平台产品除外）、可执行程序、开发计划进度表、风险管理方案、总体设计文档、详细设计文档、集成测试计划、培训资料、系统技术手册、用户使用手册、管理员维护手册等相关技术文档；（二）自系统终验之日起，成交方向我行提供至少一年的系统免费技术维护，并提供3个人月（每人月22工作日）工作量的二次开发服务；（三）免费维护期内成交方必须对所有软件和系统免费提供定期的预防性维护和临时性紧急维修服务。（四）如系统出现故障，成交方在接到我行的报障电话后的1小时内作出响应，予以解决问题。系统发生重大问题不能解决时，工作时间内成交方的技术人员在接到我行正式通知后1小时内至现场解决；（五）系统上线后，成交方负责本系统运行后的性能调整工作，以维护系统的高性能运作；（六）成交方能提供良好的平台产品升级，及后续产品的供应；（七）如果成交方不能按照承诺及时相关产品和服务，采购人保留索赔的权利；（八）保修、维护期结束后，成交方有义务在本系统的维护、运行管理和开放方面继续给予用户技术协作和咨询。第三节技术规范投标方要对每一点要求做点对点应答，不能满足或采取其他变通或间接满足的，需明确表示。招标方有对于这种变通或间接方案是否接受的最终决定权，不能采用方案的视作不能满足。总体要求1、系统架构：采购方计划建设一个符合银监会、人民银行、证监会、保监会等监管机构监管要求的综合理财销售平台系统，包括行内理财销售（含外汇理财）、基金代销、余额理财、资管代销以及银保通等业务的业务管理与操作规范。受邀方应在充分考虑招标方已建和建设中的计算机应用系统基础上，在充分保护原有软硬件设备投资的前提下，提供完整的系统解决方案。同时应统筹考虑与行方原有相关系统（如核心业务系统、大前置系统、网银系统等）的对接，并根据本行的业务需求进行客户化改造。综合理财销售平台系统支持与第三方机构对接（含保险公司、信托公司、基金公司及其子公司、证券公司、地方交易所等），综合理财销售平台系统应提供实时、准实时、批量服务接口，应支持多种平台接口格式及数据文件格式，提供标准服务接口和定制服务接口，可以按照要求灵活的修改扩展接口。通过综合理财销售平台系统实现与各第三方机构无缝对接。平台各子系统无license用户数限制或没有对接第三方机构数限制，有合理的与第三方机构（含深证通、保险公司、信托公司、基金公司及其子公司、证券公司、地方交易所等）对接接口整合或转换方案。2、遵循标准：遵循J2EE、XML、JDBC、EJB、SNMP、HTTP、FTP、TCP/IP、SSL等业界主流标准。3、易实现：可以通过总行前置系统完成与后台的信息交换。4、数据一致性：在任何异常和故障情况下，一个交易对数据库的所有更新或是全部完成，或是没有执行，不能有中间结果，保证交易的完整性。5、性能指标：系统本身应不对用户数量进行限制，并根据相应的系统配置要求提供目前已实施系统所能达到的数据跑批处理峰值与均值、平均操作响应时间、数据校验处理时长等性能指标。6、系统容量：目前采购方拥有个人客户数500万左右，企业客户20万左右。受邀方在系统设计上应充分考虑采购方业务近期、中期及远期目标，依据目前的用户规模、业务运营情况和应急的服务需求，在保证系统服务质量的前提下，设计系统规模、软件功能和业务功能相适应的系统，支持采购方未来业务发展的需求。7、数据备份：应提供各类业务和系统数据的备份、恢复和快速检索方案。且必须实现数据和日志等自动备份、归档及清理，并实现历史库和历史表自动按时间段拆分功能，避免单表数据量过大影响性能。8、运行管理：提供日常运行监控和完整的系统维护管理的方案，提供图形化交易日志收集、审计和分析系统进行系统问题查找。提供统一简便的升级和应用发布程序。9、安全性：实现系统的用户身份认证、交易的保密性、交易的数据完整性以及交易的不可否认性。对接指纹系统完成指纹验证登录。对敏感数据必须加密保存。文件传输必须用安全的传输协议(如：sftp)禁用ftp等进行文件传输。涉外前置服务器必须通过中间件或中转程序形式访问主机数据库，禁止在停火区直接访问采购方内网任何数据库服务器。10、系统监控：提供图形化界面对系统资源使用情况、应用进程、中间件、数据库、交易和通信等进行监控，且具备对特定交易的跟踪功能，应用系统响应时间统计功能。系统出现异常时提供图像、声音和短信告警等多种告警方式。11、报表功能：必须提供灵活的报表定制和查询功能，用户可根据自身需求定制各类查询、交易量、差错率、系统运行状况等报表和全面的统计报表。12、可用性：应用程序必须参数化，可通过界面或配置文件修改程序关键参数。数据库必须提供数据字典方便查询各表的用途。图形界面程序必须提供帮助键，便于用户了解应用的使用方法。13、技术文档：必须提供详尽的系统设计、开发、监控和维护文档，包括但不限于系统结构、服务器端环境要求、客户端要求、中间件要求、应用部署、数据库结构及应用和日志维护方法等。14、数据维护：提供后台数据库维护界面，以便维护人员对非常规性数据更正和维护需求进行后台数据库维护工作，并对维护人员操作内容进行审计，操作记录写入审计库备查。15、权限管理：系统设置多种用户管理权限，可设置、可调整、可扩充。16、用户管理：有不同类型的操作用户和管理用户，按不同的数据级别或权限使用系统。 二、硬件要求1、受邀方的解决方案应基于开放式硬件平台。支持主流的Linux操作系统，比如Redhat。2、提供横向和纵向的扩充能力，保证能够满足广州银行5年业务发展的要求。三、软件要求1、应用系统应基于开放式软件平台，充分考虑利用采购方现有的数据库（支持主流的数据库，比如Oracle）、中间件、应用服务器软件、防火墙等产品。2、应用系统应具备模块化、参数化和插件式特征。3、应用系统应提供7×24小时的技术实现方案。4、可以方便地与现有各业务系统进行接口集成。四、系统集成要求1、方便快速地实现与银行各业务系统的接口开发。2、提供综合理财销售平台系统软硬件的系统集成解决方案并负责实施。五、安全管理要求1、设计方案必须符合我行系统建设安全规范，具备完善的安全管理机制，保证系统的功能安全、网络安全和数据安全，保证系统长期、稳定、可靠的运行。2、禁止在未登录的情况下对系统中的功能进行访问。3、保证交易数据的完整性。4、保证交易信息在传输过程中的保密性。5、保证交易的不可否认性。六、性能要求1、系统解决方案应满足采购方对性能指标的要求，根据采购方现有业务数据量及未来增长提供合理的业务处理时间评估。系统必须满足的压力峰值要求至少100笔/秒，联机系统交易时间响应要求不超过2秒，批量系统交易时间响应要求50万条批量处理记录，不超过20分钟，批处理时间要求最长不超过2小时，联机交易故障恢复时间不超过4小时，批量处理故障恢复时间不超过12小时，其他故障恢复不超过24小时。2、系统提供性能测试、监控和调优功能，并阐述系统使用的性能测试、监控和调优的工具和方法。七、系统监控要求1、系统监控方案需符合我行系统运维管理规范，方便系统维护人员查看应用系统运行中的各项静态和动态信息，监控系统的运行情况，并满足接入我行集中监控平台的要求。2、提供完善的日志管理功能，以支持系统的维护和运作管理。八、扩展性要求1、应用系统应具备模块化、参数化和插件式特征。2、业务功能和管理功能及系统配置提供高度参数化，方便灵活。3、解决方案充分考虑了系统建设各阶段过渡的部署和验收。4、系统应很灵活地配置新业务，支持产品定制，业务功能和管理功能及系统配置提供高度参数化，方便灵活。九、解决方案要求受邀方提供的解决方案应包括以下内容：1、方案概述说明综合理财销售平台系统架构建议、系统实现方案所采用的产品。2、系统架构建议说明系统在整个IT应用整体架构中的地位，以及与其它系统间的数据关系和接口的技术实现方式。3、业务功能满足程度说明所选用产品的模块构成、各模块实现的功能以及下一版本的关键特征和对功能的增强。4、技术规范满足程度说明系统解决方案的物理和逻辑结构、实现产品的技术特点、与采购方其它应用系统的接口方式以及其他建设性意见和方案，并在不涉及知识产权问题前提下，提供相关源代码。5、软硬件配置建议书面说明解决方案中需要的所有硬件和软件的类型版本、硬件系统的连接示意图，并提供软、硬件平台架构和配置要求说明。6、性能指标（1）系统解决方案应根据采购方数据量及报送业务量现状，提供本系统跑批处理、数据校验处理等其它处理周期的批处理时间。（2）根据采购方业务现状说明系统解决方案对采购方未来业务量增长的支持情况。8、错误日志分层系统有方便的错误日志分层能力，可动态调整，有清晰、准确的应用日志，方便排查问题。9、项目实施安排（1）实施方法：简要说明受邀方的项目实施方法以及准备如何实施此项目。（2）人力资源计划：详细说明项目实施各阶段受邀方和采购方的人力资源计划（人员类型和人数）。（3）时间计划：以周为单位列明项目实施各阶段的时间计划。（4）文档管理：说明项目实施过程中可以提供的文档清单，并说明是否能够提供应用系统的程序源码。（5）培训：说明解决方案中包括的对技术人员、终端用户以及系统/安全管理员等的培训计划。（6）升级维护：说明受邀方对系统的保修服务内容、保修时限以及变更管理和版本控制的现有步骤。十、源代码和技术文档要求原则上要求受邀方提供全部源代码和相关技术文档，对于无法提供全部源代码的受邀方，受邀方须提供可供二次开发的应用层源代码，并提供保障系统上线后系统运行维护、行内自主研发的解决方案，并进行运维、开发等培训工作。第四节业务需求一、项目背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内商业银行的资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险收益管理需要的专业化经营活动。根据我行财富管理发展业务发展规划与业务开展需求，为更好更快地支撑本行理财业务的发展，提升银行中间业务水平，特提出建设广州银行综合理财销售平台系统，建设内容包含行内理财销售（含外汇理财）、基金代销、类余额宝、资管计划代销、银保通等业务模块，要求业务平台满足符合监管要求，实现功能齐全、流程简化、风险可控、交易及时、数据完善的目标。1、本系统平台应符合各级监管部门及国家相关规定对相关理财业务的销售、渠道、技术、运营、清算、风险防范等方面的要求；系统操作应做到业务流程规范、业务处理准确；2、通过综合理财业务平台，能够低成本、高效地、稳定地连接各对口系统及产品供应公司，并能实现良好的数据交互、数据共享及数据监控。需对接理财资管系统，并自动进行数据传输；3、实现网点低柜、网上银行、手机银行、电话银行、及其它电子银行方式等渠道的对接，构建大理财营销网络；要求综合理财销售平台充分考虑提供新型营销策略，以满足各类型理财业务线上的销售应用场景；4、管理能够覆盖行内理财产品销售、代销基金（含公募及专户产品）、货币基金T+0、代销券商集合理财、代销信托计划、代销保险等产品；5、应该充分考虑数据的统一性管理及挖掘，应着重在客户信息及交易信息提供全局性管理功能，以适用于业务的整体性管理及客户的针对性营销需求；6、综合理财销售平台应该具备B/S架构，各业务模块均基于统一风格进行管理台建设，注重用户体验，便于全行应用推广；7、要求综合理财销售平台满足平台各类型理财产品新型交易模式，如理财转让、质押等；8、严格的系统数据保密性能，各终端操作留痕；9、核心应用架构支持大并发量的交易，有效应对业务高并发、高稳定性要求。二、系统结构拓扑1、综合理财销售平台目标是作为未来行内综合理财业务开展的综合应用管理平台，从技术层面有效复用行内计算机资源、数据库资源及网络接口资源，从业务层面可应用行内综合理财业务的统筹管理，是面向客户的全局性财富管理平台。要求综合理财销售平台具备良好的业务模块及平台性能的可拓展性，可针对行内已有系统功能及数据进行快速的迁移工作，以达到行内综合理财业务的全局性管理要求。2、各系统做为综合理财销售平台的子系统，共享基础平台功能，业务应用系统负责平台的业务处理，web系统负责权限控制，综合前置或者ESB系统负责对接核心系统。3、综合理财销售平台应该适应未来各类型理财业务线上交易场景的构建，提供多类型业务模式以适应当前市场的交易场景需求；4、平台的业务应用系统通过综合前置或者ESB与核心系统进行账务处理。5、平台的业务应用系统通过平台的前置系统与中登TA、基金TA及资管TA系统进行对接，实现宝宝类理财和基金代销的功能。6、平台的业务应用系统通过深证通数据交换平台（FDEP），与基金公司、中登TA及资管TA进行交互，实现基金代销。7、平台的业务应用系统可与各保险公司系统进行对接，实现银保通业务。8、平台应尽量减少人工操作部分，提高系统自动处理功能。三、主要业务功能（应涵盖但不限于）（一）理财销售模块：理财实现各类型理财产品销售、登记、结算、清算一体化快速处理流程，并提供理财转让、质押等功能。具体关于理财销售系统的业务要求如下：1、外汇理财（1）外汇理财产品模块的具体类别主要有：汇率挂钩型产品、利率挂钩型产品和商品挂钩型产品（暂列）等。（2）该模块的具体功能主要能够实现：a.）完成外汇理财产品的销售、登记、清算及统计分析；b.）能够完成我行外汇理财产品的集中处理，有全面完善的理财产品交易服务。既能够通过理财平台系统进行理财产品的集中销售，又可以实现对理财业务的统一管理，同时对客户交易数据进行统一分析；c.）在外汇理财产品模块上有外汇图表分析和自定义的指标功能；d.）能够有限价、止损等风险控制功能；e.）可以及时提供外汇市场咨询。行内理财（1）可发行按客户持有期限采用差别收益率的开放式理财产品。（2）可发行按客户购买金额采用差别收益率的开放式理财产品。（3）可发行净值型产品。（4）可按照我行制订的分配规则计算分支机构中间业务收入。（5）与我行资管系统实现对接及数据交互，包括但不限于客户收益推送，净值接收等。（6）自动实现理财资金清算，包括理财产品发售资金的汇划及产品到期资金的分配操作、“日添金”产品起息资金结转及资金到账结转等。功能列表：业务类型子类型功能简介产品管理产品信息设置完成理财产品设置（包括自主和代理），其中系统外代理的理财产品的基本信息可从被代理机构的系统获取。有满足保本、外币产品的信息管理要求。支持封闭式理财产品、开放式收益类产品（多维度）、开放式净值产品、周期型净值产品、客户周期型产品、外币理财、结构性理财、夜市理财。产品信息同步可以通过资管系统设计产品完成后，然后自动将设计要素同步的理财系统。清算账户设置理财业务对应的内部清算账户实现灵活设置。系统控制资金归集、兑付、挂账等账户的科目，分支机构可在指定会计科目下自主设置内部账户，具体内部账户的控制通过业务制度规定，不做系统控制。额度分配与调整实现对单一理财产品的额度的分配与调整设置功能。资产管理部具有录入和修改产品总额度的权限，资产管理部、个人金融部、公司金融部具有额度分配的权限。产品销售控制包括销售渠道（网银、手机银行、直销银行等）、客户类型（个人、机构）、卡级别（白金卡、金卡、银卡、普通卡等）、销售网点等的控制产品定制客户名单为行内特殊客户群里量身定制理财产品产品复制实现产品的信息复制与自定义模板的预设及保存，信息内容包括销售范围信息、产品限额信息、划款账号信息、收益结转信息、返还方案、产品附属信息等，方便同类型新产品的成立。产品销售文件上传产品说明书等产品相关文件到理财系统，支持压缩包、支持多格式，供查询与下载。实现产品销售文本的多模板导入、打印等管理功能。支持业务管理部门管理理财产品对应的销售文档。销售平台应可根据模板自动生成销售文件并在资产管理部确认无误后向各销售渠道推送。产品收益设置理财产品收益兑付前，录入理财产品实际收益率。可通过收益试算，计算出本次收益分配需下发总金额外币理财挂钩标的管理特别针对外币理财产品关联指数进行管理，建立关联关系及确认数据导入模式外币理财收益方案配置设置外币理财特有的各类收益方案，如指数区间收益等产品收益结转方案设置产品收益发放日期，具体内容包括-结转周期、周期值、首次结转日期。主要用来设置非净值型的长期产品和开放式产品。产品净值管理在净值类理财产品清算前录入当日各理财产品的净值。产品分红方案设置分红处理前设置分红的信息。前后收费方式都存在的理财产品只需设置基准产品的分红方案，系统统一处理。产品日历通过日历格式显示产品每日相关状态记录信息。包括产品预约，产品认购，产品开放，产品归集，产品分红，产品收益结转，产品兑付。手续费用分配实现对理财业务的考核费用分配方案的设置（维度包括机构、部门、网点、理财师、推荐人员等）。销售运营管理资料信息同步包括客户信息同步、银行卡信息同步、柜员信息同步等早批量当日成立的理财产品，理财系统完成认购资金批量扣划、客户份额的确认和理财产品成立等功能。支持系统自动定时处理以及人工处理，处理的时间为上一日晚批量之后。开市本理财系统拟设置成24小时“开市”状态，即系统每天自动“开市”（与大集中系统日切时间同步），特殊情况下人工干预开市情况，“开始”状态下，理财系统各功能才能正常运行。每天系统开市后，系统自动修改理财系统及对应理财产品的系统参数，即将系统工作日（系统当前工作日、系统上一工作日、系统下一工作日）均+1工作日，同时自动更新仍在生命周期内的理财产品相应状态（理财产品状态变更时间在产品录入时设置）。其中代理系统外的理财产品，在此向被代理机构的系统获取新的理财产品信息并导入理财销售系统，以供后续的产品信息设置使用。修改差错实现根据资金处理差错表中的数据，修改失败流水中的各项差错，包括账号关联失败（由换卡或挂失导至失败）、资金扣划失败、理财份额确认失败等。晚批量晚批量时理财系统完成的清算任务，如通知主机产生对账文件、当日资金交易对账处理、数据清算、权益登记、红利下发、收益分配、收益结转、当日申购申请、当日赎回申请、预约赎回申请处理、预约额度失效处理、额度到期释放处理、生成兑付数据、生成批量资金文、发送批量文件、收取批量资金清算结果文件、数据及文件归档等。其中代理系统外的理财产品，与主机对账后生成对账文件给被代理机构。单笔调整对认购和申购处于“申请成功”状态的交易进行拒绝操作。发行失败本功能用于由于产品募集金额不足等原因导至产品募集失败。法人机构需要对客户的已冻结款项进行解冻处理。设置自动和人工两种模式。日间成立本功能用于处于认购期的产品需要日间成立时使用，其它产品成立是在早批量功能中自动处理。产品信息设置强制修改实现对已录入或募集期理财产品的产品信息的强制调整。提前兑付本功能主要用于产品收益提前兑付（T+0;T+N）：根据市场需求，产品实际存续期少于预设值，在这种情况下支持提前兑付；正常兑付在日终晚批量，但白天兑付款已经到账，可支持于白天操作此功能兑付某只产品；支持产品存续期间非正常提前终止及兑付，由法人机构根据内控制度实现授权操作。巨额赎回控制开放式产品支持巨额赎回控制，支持巨额赎回限额查询，调整。多维度收益率设置产品运作期内允许客户进行申购和赎回，依据客户投资情况，支持（持有金额、客户组别、客户类型、持有天数、销售渠道）多维度计算客户收益。专享产品设置黑白名单控制，白名单专享；高净值客户专享；新客户专享；老年人专享；渠道专享等专享产品款项划付能够实现行内外款项划付风险评估管理风险评估参数风险题目维护维护风险评估题目，包括新增、删除、修改和查询功能。风险等级及区间维护客户风险承受能力等级、描述以及对应的评估问题分值区间。风险评估客户风险评估通过问卷形式完成客户风险承受能力评估，每个客户仅能对应一个风险承受能力评估结果（以证件信息判断，后台记录客户号），首次风险评估需在柜台办理，非首次评估可通过多渠道办理。风险等级评估不允许撤单，但可以做多次，评估结果可供各业务模块通用。客户仅能购买等于或低于其风险承受能力的理财产品。风险评估有效期维护维护客户风险承受能力评估有效期（天数）。风险评估查询客户评估记录查询与打印查询对应证件信息下的客户风险等级评估结果与流水，支持导出与打印。签约管理签解约客户签约（账户签约）客户申请开通各类投资服务，提供办理各类投资委托交易所需的相关信息。客户解约对个人客户解约理财签约银行账户；对公司客户解约指定理财签约银行账户签约信息管理银行账户变更用于交易账户的变更，客户须到柜台办理。客户资料管理实现对客户信息管理功能，包括设置客户通讯地址与邮编、短信服务、手机号码、电话号码、对账单寄送方式和频率、信息补录等服务设置设置或修改客户的增值服务信息，如短信、对账单等。交易类交易理财产品预约理财经理根据客户要求预留一定的产品额度，或者客户通过自助渠道直接预约登记。在预约有效期内，客户可实现产品的购买；超过预约有效期，客户仍未兑现产品的购买，则释放预约产品额度。理财产品预约变更实现对原理财产品预约申请进行变更，包括变更预约额度、转换预约额度所属对象等。理财产品购买实现对理财产品的认购及申购处理,根据产品的生命周期（募集期和开放期）判断交易类型。理财募集期内，投资人可取消认购，可多次认购。其中代理系统外的理财产品根据产品类型判断是否发送购买结果给被代理机构。理财产品赎回产品赎回交易将客户产品份额转换为金额，在回款支付日兑付给客户。设置巨额赎回情况预约；巨额赎回通过比例或金额控制（参数化设计，法人机构根据管理需要设置；如产品发行方为合作机构，则须遵照合作约定执行）其中代理系统外的理财产品发送赎回结果给被代理机构。理财交易撤单撤销客户发起的购买（尚未起息前）或赎回申请；客户可通过多渠道申请理财交易撤单。柜台允许多次撤单（参数化设计，由法人机构根据管理需要设置）其中代理系统外的理财产品根据产品类型判断是否发送撤单结果给被代理机构。分红方式变更理财产品投资获得收益后定期发放给客户，在产品允许修改分红方式的前提下，客户可以根据自身情况选择将收益继续投资还是转换为现金（支持多渠道）。理财产品份额质押\冻结实现理财产品质押冻结或司法冻结处理。质押冻结或司法冻结的理财产品须设立不同的标识。质押冻结或司法冻结的理财产品到期后的资金划转参数化设置理财产品份额解冻实现理财产品质押冻结或司法冻结的解冻处理。质押冻结或司法冻结的理财产品到期后的解冻，其资金划转参数化设置。理财产品份额转让支持在产品未到期或未赎回的情况下，将理财产品的份额进行转让过户。理财销售凭证补打实现实现所有类型理财销售凭证的补打，包括相关理财协议（多模板、多渠道）资产证明因出国留学、移民、探亲和国内办事等原因需要办理资产证明时，理财系统支持开立客户理财和基金资产证明。撮合类交易市场启停因故需要对市场进行紧急关闭，停止理财市场下所有产品的转让交易时，使用市场强制关闭功能，并需要重新启动时启动市场。持有产品查询客户查询已购入产品，并直接在互市平台发布卖出委托后，产品进入交易市场供买家查询并发起交易。持有产品卖出客户在渠道查询持有份额的可转让产品，选中一个产品，输入固定的价格，份额等信息进行挂单卖出。买单查询客户查询买单信息，确认市场是否有何自己已有产品匹配的买单信息，如有合适的买家则进行卖出操作。根据买单卖出转让方对查询到的买方委托单发起卖出挂单委托。市场产品查询客户在渠道端查询目前市场上允许转让的产品列表。根据产品信息买入客户选中一个产品，并对该产品发起买入操作。柜面指定转让转让方与受让方线下确定转让的理财产品、转让份额及转让价格，双方同时到柜面进行办理转让。委托挂单撤销客户可通过渠道对已提交的但尚未撮合成功的委托挂单进行撤销。定时撮合每隔指定的时间对买入委托挂单和卖出委托挂单进行自动撮合成交处理，撮合是在不同的客户之间进行。目前支持指定挂单（一对一或一对多）撮合：转让方根据持有信息委托卖出受让方根据该卖单委托买入系统定时撮合受让方根据产品信息买入转让方根据该买单卖出系统定时撮合撮合运营管理撮合对账撮合对账即金融产品互市交易平台根据核心提供的对账文件和外围系统提供的对账文件对撮合流水进行对账。资金冻结解冻对账资金冻结解冻对账包括买方挂单、买方挂单撤销、买方挂单失效对账。份额冻结解冻对账份额冻结解冻对账包括卖方挂单、卖方挂单撤销、卖方挂单失效对账。撮合不平明细表经互市平台与核心、产品系统进行三方对账后，出现的份额与账务不平的流水信息。报表查询方式：按起止日期查询。使用场景：提供报表给会计业务人员，用于后续进行账务或份额调整。用户查询权限：供总行、分行级别用户使用。查询结果支持Excel文件导出功能。资金冻结解冻不平明细表经互市平台与核心对账后，出现的账务不平的流水信息。报表查询方式：按起止日期查询。使用场景：提供报表给会计业务人员，用于后续进行账务调整。用户查询权限：供总行、分行级别用户使用。查询结果支持Excel文件导出功能。份额冻结解冻不平明细表经互市平台与产品系统进行对账后，出现的份额不平的流水信息。报表查询方式：按起止日期查询。使用场景：提供报表给会计业务人员，用于后续进行份额调整。用户查询权限：供总行、分行级别用户使用。查询结果支持Excel文件导出功能。手工调整对于撮合异常交易，将在日终撮合对账不平明细文件中展现。业务人员根据不同异常进行相应处理。查询类交易理财产品额度查询查询理财产品销售总额度与有效销售剩余额度。产品信息查询查询理财产品基本信息客户资料查询通过客户号、证件、账号查询客户基本资料签约账号及份额查询根据客户名称、证件信息对客户已签约的银行账户以及银行账户下的产品份额进行查询。客户风险承受等级查询查询客户当前有效风险等级评估结果以及问卷内容。客户额度预约查询查询客户的所有预约记录客户待确认交易查询查询产品成立前客户的认购信息，包括具体理财产品和资金冻结流水。客户交易查询查询客户在理财系统的所有交易记录。历史委托查询查询客户历史委托记录。非交易过户查询查询理财份额非交易过户记录。提前兑付查询查询理财产品提前兑付记录。本金及收益待结转查询查询客户理财产品到期应付未付的本金和收益待结转信息。提前兑付明细查询查询当前理财产品份额冻结明细。理财产品份额冻结明细查询查询理财产品份额解冻明细。理财产品份额解冻明细查询柜员流水查询查询交易日期段内柜员执行的所有理财交易明细记录。事后监督系统应能取到相关流水。柜员交易统计统计当天柜员所做各类理财业务交易总笔数、总金额、总份额等。网点交易统计统计当天机构所做各类理财业务交易总笔数、总金额、总份额等。其他特殊类交易柜员抹帐因操作失误，由柜员发起，撤销客户当日未成交的交易，或认购期内可撤单的认购交易，需根据法人机构内控管理授权操作。客户经理调整调整客户购买理财的经办客户经理，需根据法人机构内控管理授权操作。报表各类报表营销人员销售明细表理财产品名称、客户经理姓名、职务、员工编号、所属支行、所属事业部/部室、证件类型、证件号码、工资卡号、个人客户营销金额理财产品信息登记表理财产品名称、客户名称、证件类型、证件号码、联系电话、联系地址、风险要求、购买金额、营销人员姓名、员工编号、所属支行、所属事业部/部室。数据迁移支持核心系统里理财销售老数据迁移接口预留预留手机银行、网银、微信等接口。（二）资管计划代销模块（含基金代销）：资管计划代销系统，与所有基金公司、券商、信托公司、基金子公司进行数据对接，开展基金资管产品、券商资管产品、保险资管产品、信托计划产品、私募基金产品、地方交易所产品、他行行内理财产品、券商收益凭证的代销，支持我行客户与各家公司进行销售交易，与我行核心系统对接，根据各家公司反馈的交易数据进行账务数据处理，记录交易信息供客户和行内业务人员使用。资管代销系统应该有效涵盖开放式基金、基金专户、券商集合产品和信托计划产品代理销售、管理、查询和报表的综合服务功能，提供统一接口供我行各个渠道接入，进行资管计划产品的销售。交易功能：业务模块交易名称简要说明账户管理客户签约客户解约TA账户开户TA账户销户TA账户登记TA账户取消登记资金账户变更资金账户新增资金账号注销客户资料修改客户基本资料和重要资料修改经办人信息变更包括经办人信息新增、修改、删除客户风险等级评估定制增值服务定制短信、邮件功能正常交易产品预约购买产品购买自动识别认/申购产品赎回产品预约赎回产品快速赎回该业务只对开通了T+0业务的产品和渠道开放；客户当天赎回，赎回资金当日的收益归垫资方所有；产品转换不对信托产品开放产品交易撤单基金及券商集合计划产品可撤销的业务有：认购、申购、预约认购、预约申购、预约赎回、赎回、转换、TA账户开户、TA账户登记、TA账户销户、TA账户取消登记、电子合同签订；信托产品可撤销的业务有：认购、申购、预约认购、预约申购、预约赎回、赎回、TA账户开户、TA账户登记、TA账户销户、TA账户取消登记、电子合同签订；产品转托管转托管业务包括：两步转托管出、一步转托管、两步转托管入和跨市场转托管。不对信托产品开放分红方式变更不对信托产品开放电子签名协议签订针对信托、集合计划或基金专户类产品电子合同签订针对信托、集合计划或基金专户类产品电子合同修改修改已签订的电子合同信息分业务风评针对不同监管下的资管产品，应监管要求，可做风险业务隔离，对不同资管产品业务种类维护不同风险信息资管产品定向预约支持客户经理提前为投资者做定向预约，提前占用额度资管产品定向购买与定向预约配套使用，对已定向预约的产品做定向购买特殊交易TA账户状态设置设置操作：挂失、解挂、冻结、解冻产品份额冻结产品包括：基金、信托、其他理财产品份额解冻产品包括：基金、信托、其他理财交易密码设置设置操作：重置、修改、删除非交易过户客户状态设置设置操作：挂失、解挂、冻结、解冻、锁定、解锁查询类客户信息查询客户信息和机构联系人信息查询客户交易账户查询客户TA账户查询客户份额市值查询可撤单交易查询短期理财可赎回日期查询产品行情查询产品包括：基金、信托、其他理财产品资料查询产品包括：基金、信托、其他理财产品额度/人数查询交易明细查询成交明细查询待确认交易查询电子合同查询柜员当日操作查询柜员扎账查询凭证补打现有业务扩展支持短期理财按投资者投资开始日开始计算投资周期，投资者在运作期内每日可以购买，购买份额可在固定周期后开放赎回，投资者可在当日赎回或在此之前预约赎回，若在赎回开放期间未发起赎回，则投资者本周期的本息自动滚动到下一个周期进行投资。浮动盈亏资人在投资基金产品时，具有周期性，即从购买产生份额开始到全部赎回份额为零结束；在此周期期间，投资人可查询所持份额的盈亏情况，包含昨日的盈亏，当所持份额为零时，将该产品本周期的浮动盈亏记录导入历史浮动盈亏，产品当前浮动盈亏归零；浮动盈亏统计盈亏维度包括：投入资金、收益资金、参考市值、浮动盈亏、昨日盈亏、盈亏率、单位成本。基金定投客户通过与银行签订定期定额投资协议，约定投资金额、投资周期、终止模式，系统每个工作日日启时查找符合投资发起条件的定期定额协议，根据协议约定的投资金额为客户发起基金产品申购交易。基金组合投资策略投资者可设定一个组合，该组合由股票型、混合型、债券型、货币市场型等不同类型的基金（或同一类型的不同基金）组成，可以设定组合中每只基金的申购金额，通过一揽子申购模式可一次性按设定的金额购买到多只基金，从而在不影响总体投资目标的前提下降低基金投资的波动性（限于不同风险类型产品组合），规避因持有单只基金而可能承受的非系统性风险。基金金字塔策略投资金字塔投资组合是指签约投资者申购一只基金，系统将根据该基金单位净值的下跌幅度结合投资者预先设定的追加申购金额进行动态投资的一种交易方式。在股票市场下跌导致基金单位净值下跌的状态下，通过该投资方式可有效摊低投资者持有基金的成本。管理功能：业务模块交易名称简要说明运营日始支持多TA跑批，支持开市自动跑批，并且支持手工执行日终支持多TA跑批，支持日终自动跑批，并且支持手工执行设置数据字典设置系统参数设置TA信息设置专户信息设置网点专户设置机构信息设置销售机构设置交易日设置客户经理设置管理人信息设置电子文本设置电子合同导入导出指数信息设置指数与投资等级机构网点撤并短信广告设置参数产品信息管理产品信息基本设置产品买入限额设置产品卖出限额设置地区销售额度设置购买人数分配产品预约发起日设置产品预约生效日设置产品行情信息设置（净值、收益率、状态等行情信息）产品转换设置产品基本费率管理产品折扣费率管理维护费及业绩报酬参数管理渠道限额管理产品清算账户管理划款参数设置业务参数设置节假日设置交易时间配置返回码维护交易限额设置TA标准费率设置折扣率设置尾随佣金设置产品费用分成设置风险题目维护风险题库维护风险等级及区间接口通用设置查询类产品查询产品净值信息查询产品收益率信息查询产品基本信息查询交易类查询交易申请查询交易确认查询账户申请查询账户确认查询客户类查询客户信息查询客户银行卡信息查询客户TA账户信息查询客户TA账户信息查询客户交易账户信息查询客户份额市值查询流水类查询客户资金申请查询客户还款流水查询客户风险评估流水查询对账差错查询客户还款差错查询份额对账历史查询银行主机对账查询报表总行报表监管部门报表客户服务管理报表资金清算类报表销售统计管理报表考核奖励管理报表产品销售收入管理报表营销支持管理报表分行报表客户服务管理报表资金清算类报表销售统计管理报表考核奖励管理报表产品销售收入管理报表营销支持管理报表支行报表客户服务管理报表资金清算类报表销售统计管理报表考核奖励管理报表产品销售收入管理报表营销支持管理报表数据迁移支持旧基金代销系统里老数据迁移接口预留预留手机银行、网银、微信等接口。(三)余额理财模块为我行客户提供余额理财服务，可对接多家基金公司特定货币基金。同时，通过与行内其它系统联动，按照客户设定的签约结算账户最低限额标准，实现客户余额理财全自动化处理（低于限额自动赎回、高于限额自动申购）。要求基金公司对应货币基金份额提供T+0的快速赎回业务，同时该货币基金份额的收益分配方式为每日分配、按日结转。总体要求如下：1、支持以基金代销的模式销售货币型基金。2、支持银行代理多家基金公司的基金品种。3、交易结算模式支持T+0方式。4、支持多渠道、实时交易。5、具有完善的容错机制。交易功能：功能模块功能名称子功能主要功能签约与开户资金存入——申购取现与消费——赎回资金的清算与交收份额冻结客户昨日收益查询客户收益查询净值信息查询消费对接支持使用基金份额直接完成ATM取现、POS消费、信用卡还款、转账、公用事业自扣缴费等快速赎回客户赎回资金实时到账智能理财投资者与银行签订智能理财购买协议，在协议中可约定活期账户保留金额及投资周期规则，系统在协议生效日日启动时自动扫描有些协议的客户活期账户余额，并根据协议约定的保留金额计算出应智能投资的金额，并自动为投资者发起余额宝存入交易限额管理可设置单一客户每日最高快速赎回限额，超限部分自动转为正常赎回交易日管理可设置提供快速赎回服务的交易日，原则上仅限基金交易日管理功能：功能模块功能名称子功能业务管理功能管理台参数设置TA及产品参数设置系统参数设置系统工作日设置复核管理清算流程日终清算导入核心申赎文件与TA申赎确认日终日初清算导入15-23点赎回文件导入收益文件导入确认文件导入行情文件核心收益文件生成并发送导入资产文件并和TA对账(四)银保通模块支持多种类保险产品；支持多保险公司系统接入；实现银行保险业务数据的集中，加强银行对各网点工作的监控与管理，提高业务处理自动化程度，减少人为出错的可能性，保证业务安全、高效开展；有效缩短保单出单时间，部分品种可以实现银行柜面实时出单，降低客户的退保率，提高客户的满意度；银保双方能共享一些业务数据，便于进一步实现业务创新和服务创新，增加业务和服务种类，为以后开展如保全服务业务、保单质押业务等确立基础。功能列表：业务类型功能简介管理类交易机构管理维护机构信息，包括机构名称、机构号、机构保险兼业证信息等。人员管理维护销售人员信息，包括保险销售人员柜员号、从业资格证号、从属网点等。合作机构管理维护合作机构信息，包括合作机构名称、机构简称、机构编号、机构归集账户信息和在我方对应的内部账信息等。保险产品管理通过信息交互，从保险公司获取最新的产品信息，可进行手工新增、维护。信息内容包含产品名称、险种代码、险种类型、对应凭证等。对于保险公司或各机构停止销售的产品，也应保留产品信息，并记录停止销售日期。保险产品管理可对保险产品进行查询，选取自己代理的产品，以备台账录入及报表取数。可进行手续率设置，手续费分段维护，设置个人奖励比例可跨法人查询产品及手续费率交易参数管理增加、修改和删除在银行的代理保险机构工作的相关系统公共参数和系统运行参数。业务类交易保险卡销售销售保险卡，并可选择是否激活。保费试算进行保险产品保费的试算。保单缴费向客户收取保费，可通过现金或转账进行收取。新保出单给客户出具实时核保产品保单。当日撤单撤销当日出具的保单。缴费撤销撤销客户缴纳的保费。续期缴费对客户购买的期缴产品可通过此交易进行续缴保费。退保及犹豫期退保客户在我行购买保险产品，可以进行线上犹豫期内退保、犹豫期外退保，同时客户在其他渠道退保的信息也可以批量同步到我行银保通系统保单补录对于线下人工核保的保单，可以采用单笔补录或批量导入的方式，将保单信息同步到系统中。万能险系统支持万能险产品的销售。清算对账分为与核心对账、与保险公司对账，并分别提供对账差错补处理功能保费资金划款如果保险公司在我行开立保费资金归集账户，系统在清算对账无误后可以自动将当日保费划拨给保险公司销售适用性检查客户购买保险产品时，系统匹配客户风险等级和产品风险等级是否匹配，匹配通过才允许客户进行投保申请销售网点控制系统支持按银行网点控制该网点允许销售的保险险种列表，进而达到控制网点允许合作保险公司家数的效果，满足监管要求满期给付产品到期后给付客户对应费用。批量代收付包括批量代收付签约等，批量代收缴费需三方签约，建立签约名单，不在名单内的无法代收。批量代收付文件应包含客户信息、账户信息、对应的产品信息等。保单补打对打印机故障、打印不清晰的保单进行补打，应显示补打次数。台账查询查询网点保单信息，包括按日期、网点、柜员、保单号、客户号、流水号等要素查询。续期查询查询保单续期信息。非实时核保产品保单信息录入对手工出单的保单信息进行录入，可单笔录入或批量导入，生成报文发送至保险公司。非实时核保产品出单对非实时核保产品出具保单单证管理单证维护维护保单、保险卡等保险相关凭证信息，包括新增保单类型等。凭证规则以保险公司凭证为准，我方不进行修改。单证入库从保险公司领入保单、保险卡等凭证，统一入库管理。单证调拨保单跨网点的调拨，包括申请、审批、调拨等。单证调剂保单同一网点不同尾箱间的调剂。单证上缴保单的上缴管理。对于到期或停止使用的保单，各机构应上缴回总行，由总行交回保险公司处理。单证作废保单作废管理。单证出库保单交回保险公司的出库管理。单证库存查询查询保单、保险卡库存数量。单证状态查询查询保单、保险卡的状态，包括历史状态。单证调拨查询查询保单、保险卡调拨、调剂过程信息。清算对账对账及差错处理与保险公司对账及差错处理。保费过账对账无误后在第二个工作日与保险公司进行资金清算。如有归集资金未清算，系统给出提示信息。报表报表监管报送系统提供分险种并按总行、分行、支行、网点等多个层次，统计保费合计及对应的占比情况报表，供银行上报使用客户经理资质管理根据监管要求，系统提供客户经理资质维护，并区分是否有投连险产品资质营销人员销售明细表理财产品名称、客户经理姓名、职务、员工编号、所属支行、所属事业部/部室、证件类型、证件号码、工资卡号、个人客户营销金额理财产品信息登记表理财产品名称、客户名称、证件类型、证件号码、联系电话、联系地址、风险要求、购买金额、营销人员姓名、员工编号、所属支行、所属事业部/部室。四、实施规划综合理财销售平台系统实行理财销售（含外汇理财）、资管代销（含基金代销）、余额理财、银保通等模块并行开发实施、分步上线的规则，完成系统功能部署，配合完成与第三方机构（含深证通、保险公司、信托公司、基金公司及其子公司、证券公司、地方交易所等）的联调对接服务，其中，要配合行内完成存量数据的迁移工作，基金代销系统需要配合完成已有基金代销系统基金公司的对接联调工作，此外，基金代销系统需提供二十家新接入基金公司的开发测试服务，资管计划代销系统需提供十家证券公司、期货公司、信托公司等的开发测试服务，银保通需提供十家保险公司的开发测试服务，余额理财需提供两家基金公司的开发测试服务。注：以上业务需求仅供参考，最终需求以双方在需求分析书签字确认为准。附件1：声明函致：广州银行根据贵方《广州银行综合理财销售平台系统建设项目》的采购邀请，我方提供相关文件并做出以下承诺和说明：一、提交下列文件正本1份、副本4份与正本内容相同的电子文档(光盘)1份、报价文件1份，包括：（一）按采购文件规定需要提交的全部文件；（二）资格审查文件和证明文件；二、投标方宣布同意如下：（一）全部工期为_____日历天。（二）投标方将按采购文件的规定履行合同责任和义务。（三）投标方已详细阅读全部采购文件，包括修改文件（如有的话）以及全部参考资料和有关附件。我们完全理解并同意放弃对这方面有不明及误解的权利。（四）投标方同意提供与采购有关的一切数据或资料，完全理解招标方不一定要接受最低价成交。（五）投标方保证向招标方提供的产品及其安装的软件与任何第三方发生的专利权、版权和使用权纠纷完全由我方自行负责而与招标方无关；我方承诺对因以上纠纷给招标方造成的损失承担赔偿责任。三、投标方保证投标文件中所有关于参与采购资格的文件，证明陈述均是真实的、准确的。若有违背，投标方愿意承担由此而产生的一切后果。投标方名称（盖章）：_____________________单位地址：___________________________________法定代表人（签字）：____________________________授权委托人（签字）：____________________________邮政编码：___________________________________电话：_____________________传真：_____________________日期：_______年_______月_______日PAGE27附件2：广州银行“综合理财销售平台系统项目”建设项目报价文件

受邀方名称：_______________________________________________一、报价汇总表[货币单位：人民币元]序号名称报价备注1基础平台费用2项目实施费用合计小写大写系统免费维护期年。期满后，每年度系统维护费用为项目总报价的%（不高于10%）二、后续功能点报价[货币单位：人民币元]序号名称报价备注1除标书要求外新增对接外部单位开发测试费用，按一个单位来算（如基金、证券、信托、期货、保险等公司）若无此项则填零（可补充）三、开发人月单价报价[货币单位：人民币元]序号名称报价备注1初级人员学历和相关工作经验要求为大专两年（含）以上，本科一年（含）以上2中级人员学历和相关工作经验要求为大专四年（含）以上，本科三年（含）以上3高级人员学历和相关工作经验要求为本科六年（含）以上报价须知：1、受邀方所提供的报价项目需包含系统开发集成费用、管理平台和工具软件费用、系统集成实施费用、维护费用、培训费用以及税费等。2、报价汇总表价格不含后续功能点报价。3、以上报价应满足项目采购邀请书要求，为系统调试安装完毕的最终优惠价。如在此价格上发现有缺项，受邀方负责承担并免费提供。4、后续功能点以及人月单价报价自采购截止之日起有效期为2年。投标人（盖章）：投标人法定代表人或授权委托人（签名）：日期：年月日附件3:商务条款偏离表序号采购文件条目号采购文件的商务条款要求投标文件的应答说明

附件4:法定代表人授权书广州银行:本授权书声明：公司是中华人民共和国合法企业，（法定代表人姓名、职务）代表本公司授权委托(被授权人姓名)代表我公司全权办理广州银行综合理财销售平台系统建设(工程/项目名称)的采购、签约、合同的执行、完成和纠纷处理等一切有关事务,并签署全部有关的文件、协议及合同