2023年反洗钱阶段终结测试试题库

第第10页共17页2023一、推断题1.2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司效劳供给者。〔对〕《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》规定，当受益人恳求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。〔错〕的制定和执行部门。〔错〕个环节。〔对〕级划分工作。〔错〕险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、推断等方不同措施的过程。〔对〕大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。〔对〕在我国，上游犯罪主体不行以构成洗钱犯罪主体。〔对〕关报告。〔错〕障。〔错〕在疑点时，金融机构应当重识别客户。〔对〕负责董事、高级治理人员、其他直接责任人员赐予纪律处分。〔错〕现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。〔对〕澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。〔对〕面和掩盖人员全面。〔错〕账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不行任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。〔错〕身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。〔对〕掌握，与中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。〔错〕可以从国务院有关部门、机构猎取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当供给。〔对〕全都的，登记客户的住宅地。〔错〕21.2023年2月，金融行动特别工作组全会争论通过《打击洗钱、恐惧融资与集中融资的国际标准：FATF犯罪列为洗钱的上游犯罪。〔对〕风险以及产品和效劳自带的风险。〔错〕金融机构都要对客户的身份进展重识别。〔错〕估。〔错〕社会危害性大小的唯一因素。〔错〕险评估纳入整体的风险评估和风险治理框架。〔对〕有关部门、机构共同履行反洗钱监视治理职责。〔对〕在我国，单位不行以构成洗钱犯罪主体。节。〔错〕〕或者与其进展交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。〔对〕同意。〔对〕户洗钱风险分类进展静态、不变的治理。〔错〕析交易状况并觉察和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐惧融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪供给根底数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。〔对〕要件、上游犯罪等方面有明确的界定。〔对〕反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内掌握度的建设。〔错〕依据自身状况打算是否开展此项工作。〔错〕维护工作。〔对〕洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有肯定的独立性，具有足够的条件猎取、行使反洗钱组织治理职能。〔对〕超过三年。〔对〕反洗钱工作组织协调和监视治理的责任，负责涉嫌洗钱和恐惧活动的监测。〔对〕估。〔错〕严格遵循三个阶段的递进挨次。〔错〕件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重识别客户。〔对〕依据《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理办心报告。〔错〕44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部掌握制份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。〔错〕45.2023年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2023年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。〔错〕反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内掌握度的建设。〔错〕金融机构仅治理层对反洗钱内部掌握负有责任。〔错〕风格、企业文化、风险意识等因素无关。〔错〕负责董事、高级治理人员、其他直接责任人员赐予纪律处分。〔错〕客户风险等级分类应当遵循保密性原则。〔对〕和交易记录的“保存”。〔错〕风险以及产品和效劳自带的风险。〔错〕定金融的，应当准时向反洗钱行政主管部门通报。〔对〕理”保障。〔对〕文件必需为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户供给的身份证明文件应处于有效期内。〔对〕动的核心措施是大额交易报告制度。〔错〕对本机构反洗钱内掌握度的完善和执行状况进展监视检查。〔对〕险等级分类标准、对客户依据高、中、低风险等级进展分类，目的是依据客户不同的风险等级实行不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。〔对〕法机关在反洗钱工作中应当相互协作。〔对〕反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内掌握度的建设。〔错〕合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依靠销售金融产品的金融机构所供给的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，不需担当未履行客户身份识别义务的责任。〔错〕护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。〔错〕FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。〔对〕销户环节进展客户身份识别。〔错〕机构应尽可能实现向观众资料数据的纸质化保存，并进展有效的标准化治理〔错〕不影响对洗钱罪的审判。〔对〕立的账户转移犯罪所得及其收益。〔对〕20期徒刑。〔错〕包括可能知道〔错〕的证券市场上市的公司，信息公开程度都比较高。〔对〕客户洗钱风险等级必需划分为高、中、低三类。〔错〕依据风险程度安排资源。〔对〕业协会〔错〕反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化〔错〕是反洗钱义务主体及其工作人员必需履行的法定义务〔对〕体经济降低洗钱、恐惧融资和集中融资风险和威逼的程度〔对〕76反洗钱和反恐惧融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐惧融资风险和和威逼的程度〔错〕时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。〔对〕而实行的行为，具有准司法性质〔错〕客户身份识别工作的各种记录和资料〔对〕身份，构建真实、完整、全面的客户信息根底数据库，有效保护客户资金安全。〔对〕融机构可以向可以主题直接核实发生可疑交易活动的缘由。〔错〕中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体〔对〕83可以交易报告是指报告经分析玩耍前嫌疑的金融交易信息〔包括客户信息〕的行为。〔对〕国安理睬决议。〔错〕依据《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理办录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。〔对〕交易报告。〔对〕局部初评工作〔错〕证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐惧融资风[2023]12〕，确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。〔对〕查组反响外，非依法律规定，不得以任何形式，向任何单位和个人透露。〔对〕中国香港、中国澳门、中国台湾和地区成认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。〔错〕法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。〔对〕交易报告的状况进展监视、监测。〔错〕钱调查权。〔对〕活动人员名单。〔对〕部门初评工作。〔错〕易信息移交国务院有关部门指定的机构〔错〕融资犯罪相关的，应当提交可疑交易报告〔对〕某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保100A〔错〕〔错〕二、单项选择题机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每〔B〕ABCD.两年2.建立完善的反洗钱内部掌握制度的必要性不包括〔D〕A.BC.是金融业安全的保障根底D.是参与国际竞争的唯一要求3.〔C〕年，金融行动特别工作组〔FATF〕公布金融业《风险为本的反洗钱及反恐惧融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2023年B.20xx年C.2023D.2023在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额〔A〕以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.11000美元B