2023年证券从业《金融市场基础知识》模拟卷3

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1.[单选][0.5分]一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的()。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

2.[单选][0.5分]债券代表债券投资者的权利，这种权利是()。

A.直接支配财产权利

B.债权

C.资产所有权

D.直接处置财产权利

3.[单选][0.5分]运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融资产是()。

A.结构化金融衍生产品

B.复合化金融衍生产品

C.证券化金融衍生产品

D.组合化金融衍生产品

4.[单选][0.5分]按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债釆取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行()融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。

A.专项债券

B.特定债券

C.专门债券

D.一般债券

5.[单选][0.5分]下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）。

A.机动车保险

B.船舶/货运保险

C.责任保险

D.人身保险

6.[单选][0.5分]在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取（），对证券市场进行监管。

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

7.[单选][0.5分]以下()股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A.外资股

B.红筹股

C.“H股”

D.蓝筹股

8.[单选][0.5分]下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。

A.财务公司发行金融债券可由财务公司的母公司提供相应担保

B.财务公司发行金融债券可由其他有担保能力的成员单位提供相应担保

C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保

D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式

9.[单选][0.5分]以下关于公募Reits基金的说法，错误的是（）。

A.公募Reits基金要求80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券并持有其全部份额

B.公募Reits基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

C.公募Reits基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

D.公募Reits基金采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

10.[单选][0.5分]()负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

11.[单选][0.5分]下列关于金融市场的说法，正确的是（）。

A.金融市场既有有形的固定交易场所，同时还有通过各种通信手段形成的庞大的无形市场

B.金融市场并不是创造金融资产的市场

C.金融市场既是要素市场，也是产品市场

D.金融市场只是交易金融资产的市场

12.[单选][0.5分]保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括（）。

A.特殊股权结构企业

B.红筹企业

C.持续盈利企业

D.高价发行企业

13.[单选][0.5分]下列各项中，不属于国际金融监管体系的是（）。

A.国际保险监督官协会

B.巴塞尔银行监管委员会

C.国际证监会组织

D.国际货币基金组织

14.[单选][0.5分]上市公司向不特定对象公开募集股份简称为（）。

A.公开增发

B.定向增发

C.配股

D.送股

15.[单选][0.5分]下列不属于个人投资者的风险特征构成的是（）。

A.风险偏好

B.风险认知度

C.实际风险承受能力

D.风险识别

16.[单选][0.5分]在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续四年亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括（）。

A.证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

B.证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

D.证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管;同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高

17.[单选][0.5分]一般情况下，优先股的股息率是（）。

A.事先固定的

B.与利率挂钩浮动

C.和普通股票一样，与公司盈利情况相关

D.和债券一样，到期还本付息

18.[单选][0.5分]上市公司公开发行股票，应当由（）。

A.证券公司承销

B.基金公司承销

C.证券公司承销或上市公司自行销售

D.上市公司自行销售

19.[单选][0.5分]科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是（）。

A.上市次日

B.上市首日

C.上市五个交易日后

D.上市一个月后

20.[单选][0.5分]影响股票投资价值的外部因素是（）。

A.盈利水平

B.并购重组

C.股份分割

D.市场因素

21.[单选][0.5分]基金投资者可以通过办理（）业务，实现其变更办理基金业务销售网点的需要。

A.份额转托管

B.份额冻结

C.非交易过户

D.份额转换

22.[单选][0.5分]在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

23.[单选][0.5分]开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。

A.3

B.1

C.2

D.4

24.[单选][0.5分]交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会（）。

A.下跌

B.上涨

C.难以判断

D.不变

25.[单选][0.5分]在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）。

A.社会公众股

B.红筹股

C.法人股

D.国家股

26.[单选][0.5分]下列不属于商品期货的是（）。

A.能源化工期货

B.农产品期货

C.利率期货

D.金属期货

27.[单选][0.5分]大宗商品类金融衍生工具按照交易场所分类，不包括（）。

A.互联网交易的衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.场外交易市场交易的衍生工具

D.0TC交易的衍生工具

28.[单选][0.5分]在证券公司风险限额的设定环节，应当运用资产组合分析模型，对各业务敞口确定（）的增量和存量。

A.经营活动现金流

B.投资收益及其他综合收益

C.或有损失/负债

D.经济资本

29.[单选][0.5分]证券监督管理机构的监管对象不包括（）。

A.财务公司

B.证券公司

C.上市公司

D.证券交易所

30.[单选][0.5分]下列关于风险控制的说法，错误的是（）。

A.降低损失发生的可能性或严重程度

B.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出

C.防止损失的实际发生

D.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿

31.[单选][0.5分]按（）分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。

A.收益保障性

B.联结的基础产品

C.发行方式

D.嵌入式衍生产品

32.[单选][0.5分]金融互换的类别不包括（）。

A.信用违约互换

B.股权类互换

C.债权互换

D.货币互换

33.[单选][0.5分]货币政策最终目标不包括（）。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.基础货币

34.[单选][0.5分]在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A.中国结算公司

B.第三方存管

C.证券公司存管

D.中央集中存管

35.[单选][0.5分]股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用的股票类型为（）。

A.国有股

B.外资股

C.法人股

D.社会公众股

36.[单选][0.5分]下列不属于农产品期货的是（）。

A.小麦

B.大豆

C.乙醇

D.玉米

37.[单选][0.5分]下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是（）。

A.准入后的国民待遇和负面清单原则

B.准入前的国民待遇和正面清单原则

C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则

D.准入后国民待遇和负面清单原则

38.[单选][0.5分]金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A.交易所（或期货清算公司）

B.期货经纪公司

C.卖方

D.买方

39.[单选][0.5分]从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（）的。

A.可知

B.可测

C.无限

D.有限

40.[单选][0.5分]下列能跨市场转托管的债券是（）。

A.中小企业私募债

B.公司债

C.国债

D.证券公司次级债

41.[多选][1分]《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的条件包括（）。

A.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

B.公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上

42.[多选][1分]下列在我国上市的金属期货品种有（）。

A.黄金期货

B.铜期货

C.铁矿石期货

D.钡期货

43.[多选][1分]货币期权合约的基础资产主要包括（）。

A.美元、欧元

B.日元、英镑

C.瑞士法郎、加拿大元

D.澳大利亚元、人民币

44.[多选][1分]下列关于股票市场价格的说法，正确的有（）。

A.如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股票会上涨

B.如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股票会下跌

C.如果卖方的意愿出售量超过此时买方的意愿购买量，股票会上涨

D.如果卖方的意愿出售量超过此时买方的意愿购买量，股票会下跌

45.[多选][1分]关于金融市场功能，下列说法错误的有（）。

A.在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能收集到的信息总和

B.金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套利

C.金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权

D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成

46.[多选][1分]下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有（）。

A.高于涨幅限制价格的委托

B.低于涨幅限制价格的委托

C.高于跌幅限制价格的委托

D.低于跌幅限制价格的委托

47.[多选][1分]下列关于债券交易的说法，正确的有（）。

A.期货交易即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易

B.交易所现券交易的证券买卖双方在成交后并不立即办理交收手续

C.回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为

D.现券交易也称为债券的即期交易

48.[多选][1分]关于我国基金监管的目标，下列说法正确的有（）。

A.降低市场的系统性风险

B.保证市场的公平、效率和透明

C.保护投资人及相关当事人的合法权益

D.促进基金资产估值方法的多样性

49.[多选][1分]根据风险限额管理的相关理念，下列属于常用的信用风险限额指标的有（）。

A.VaR限额

B.单一客户贷款集中度限额

C.单一集团客户授信集中度限额

D.最大十家金融同业集中度

50.[多选][1分]2022年，证监会根据"一行三会"的302号文发布了89号文，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的（）等进行了详细规范。

A.市场风险

B.财务风险

C.操作风险

D.信用风险

51.[多选][1分]债券评级的主要内容包括（）。

A.经营能力

B.获利能力

C.偿债能力

D.发展前景

52.[多选][1分]证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括（）。

A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产

B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产

C.基金其他资产价值存在重大不确定性的资产

D.基金表外资产价值存在重大不确定性的资产

53.[多选][1分]下列关于金融市场的说法，错误的有（）。

A.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅

B.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

C.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种

D.金融市场是创造和交易金融资产的市场

54.[多选][1分]随着我国经济从高速增长阶段转向高质量发展阶段，可以从下列方面入手增强金融服务实体经济能力的有（）。

A.守住不发生系统性金融风险的底线，管好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险

B.健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场短板

C.深化金融监管体制改革，加强监管协同

D.强化间接金融，大力发展P2P

55.[多选][1分]下列关于不同类型基金利润分配原则的说法，正确的有（）。

A.封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资

B.根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

C.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

D.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资

56.[多选][1分]和科创板相似，改革后的创业板退市制度确定的强制退市类型包括（）。

A.财务类

B.交易类

C.规范类

D.重大违法类

57.[多选][1分]下列关于债券交易的说法，正确的有（）。

A.现券交易也称债券的即期交易、二级市场债券交易

B.回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为

C.远期交易是指双方约定在未来某一时刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为

D.期货交易是在交易所进行的标准化的即期交易

58.[多选][1分]影响投资者对社会经济发展前景的预期因素包括（）。

A.重要法规的颁布

B.社会经济发展规划的制定

C.重大经济政策的出台

D.企业的年度预算方案的调整

59.[多选][1分]以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（）等更加全面的现代风险管理阶段。

A.对冲

B.定价

C.限额

D.风险业绩调整

60.[多选][1分]关于普通股票股东在行使剩余资产分配时的先决条件，下列说法中正确的有（）。

A.普通股票股东要求分配公司资产的权利是任意的

B.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的

C.必须在公司解散清算之时

D.公司财产在未按照规定清偿之前，不得分配给股东

61.[多选][1分]私募基金合格投资者可以是单位和个人，但应要求（）。

A.投资于单只私募基金的金额不低于人民币100万元

B.是单位的，其净资产不低于1000万元

C.是个人的，其金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于50万元

D.获得基金从业资格

62.[多选][1分]下列关于非公开募集基金的募集与宣传推介的说法，正确的有（）。

A.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介

B.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介

C.不得在互联网上向不特定对象宣传推介

D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

63.[多选][1分]共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）。

A.上海期货交易所

B.郑州商品交易所

C.中国证监会

D.上海证券交易所和深圳证券交易所

64.[多选][1分]与认购期权价值为正相关关系的风险指标有（）。

A.Delta值

B.Rho值

C.Theta值

D.Vega值

65.[多选][1分]关于基金资产估值，下列说法正确的有（）。

A.基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一

B.基金资产总值是基金全部资产的价值总和

C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

D.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核义务责任

66.[多选][1分]证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（）。

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票是间接投资工具，基金是直接投资工具

C.股票投资风险通常大于基金投资风险

D.股票价格的波动要小于基金净值的波动

67.[多选][1分]下列关于开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的说法，正确的有（）。

A.投资人可以通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道的需要

B.基金份额冻结与解冻业务由基金管理人直接受理

C.基金非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等情况

D.基金份额的转换常常需要收取转换费用，因此综合费用没有优势

68.[多选][1分]目前在我国银行间市场，国债的交易方式有（）。

A.回购交易

B.卖空交易

C.期货交易

D.现券交易

69.[多选][1分]申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有（）。

A.有明确、合法的投资方向

B.有明确的基金运作方式

C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度

D.符合中国证监会关于基金品种的规定

70.[多选][1分]根据《公司法》，下列关于股份公司普通股的说法，正确的有（）。

A.普通股股东享有公司重大决策参与权，可以股东身份参加股东大会，行使表决权

B.普通股股东享有公司剩余资产分配权，在公司解散清算时，可以根据规定按其持有的股份比例获取剩余财产

C.普通股股东享有公司资产收益权，有权要求公司就缴纳所得税后的利润，按其持有股份比例进行完全分配

D.普通股股东享有其持有股份的依法处置权，以及对公司发行新股的优先认购权

71.[多选][1分]根据《科创板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，科创板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合（）。

A.拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的50%

B.拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的40%

C.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

D.采用《证券法》规定的代销方式发行

72.[多选][1分]在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）。

A.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

B.负责科创板股票发行注册

C.对上海证券交易所审核工作进行监督

D.实施事前、事中、事后全过程监管

73.[多选][1分]货币政策的传导机制主要包括（）。

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制

74.[多选][1分]2022年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要涉及（）。

A.允许外资控股合资证券公司

B.逐步放开合资证券公司业务范围

C.完善境外股东条件

D.统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例

75.[多选][1分]金融远期合约主要包括()。

A.远期货币期货

B.远期利率协议

C.远期外汇合约

D.远期股票合约

76.[多选][1分]股价指数的主要功能包括()。

A.综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度

B.为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析

C.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

D.作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

77.[多选][1分]下列关于在主板(中小企业板)市场，向原股东配股的说法中，正确的有()。

A.拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30％

B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.采用包销方式发行

D.采用《证券法》规定的代销方式发行

78.[多选][1分]与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。

A.投资形式灵活化

B.投资管理专业化

C.投资结构组合化

D.投资行为规范化

79.[多选][1分]风险管理的流程主要包括（）

A.风险的识别

B.风险的衡量

C.风险的应对

D.风险的监测、预警与报告

80.[多选][1分]按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（）。

A.利率期权

B.货币期权

C.股权类期权

D.金融期货合约期权

81.[判断][1分]商业银行经营资金的主要来源是存款。（）

82.[判断][1分]汇率风险是国际债券的重要风险。（）

83.[判断][1分]股指期货包括以沪深300指数、中证500指数、上证50指数、中证1000指数为标的的四个产品。（）

84.[判断][1分]需要金融中介机构的参与，但金融中介机构并不和资金供求双方形成债权债务关系，这种融资方式称为直接融资。（）

85.[判断][1分]财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债均采用招标方式。（）

86.[判断][1分]优先股有固定期限，且均含有转股条款;可转债一般期限不超过六年。（）

87.[判断][1分]个人投资者作为金融市场的主要参与者，其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义。（）

88.[判断][1分]在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和红筹股等不同类型。（）

89.[判断][1分]证券公司非公开发行公司债券每次发行对象不得超过100人。（）

90.[判断][1分]开放式基金认购步骤一般分为开户、认购与交易三个步骤。（）