基金从业资格考试基金法律法规(习题卷11)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷11)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A)6个月B)1年C)3年D)5年[单选题]2.关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是()A)公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价B)公募资金发挥专业理财能力的优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化C)公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一D)公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理[单选题]3.基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。A)董事会B)监事会C)股东会D)督察长[单选题]4.从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A)基金的市场营销B)基金的投资管理C)基金的监督管理D)基金的后台管理[单选题]5.2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A)基金公会B)证券投资基金业委员会C)基金公司会员部D)基金业行会[单选题]6.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A)出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东B)出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C)出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D)出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东[单选题]7.从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为()。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.国家风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]8.关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况B)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案C)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D)制定修订公司的估值政策及程序[单选题]9.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次（）。Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]10.基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A)董事B)监事C)咨询服务人员D)投资管理人员[单选题]11.对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须用采()。A)拍卖B)约定竞价C)分散交易D)公开的集中竞价交易[单选题]12.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A)基金财产的所有权B)剩余基金财产的分配权C)基金份额持有人大会的表决权D)基金份额的依法转让权[单选题]13.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》在基金监管法律制度体系中属于（）。A)法律B)部门规章C)规范性文件D)自律规则[单选题]14.ETF的投资目标是()。A)超越指数的表现B)取得与指数基本一致的收益C)获得稳定收益D)规模最大化[单选题]15.柜台市场又可以称为（）A)场外市场B)场内市场C)交易所市场D)区域股权市场[单选题]16.用复利法计算第n期末终值的计算公式为()。A)FV=PVx(l+ixn)B)PV=FVx(l+ixn)C)PV=FVx(1+i)nD)FV=PVx(1+i)n[单选题]17.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A)保守秘密B)诚实守信C)客户至上D)守法合规[单选题]18.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A)相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B)在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C)由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D)禁止挪用[单选题]19.以下哪些做法违反基金管理人内部控制中对于权限管理的要求?()Ⅰ.投资交易系统临时授权期限为长期临时授权不可能为长期Ⅱ.授权人与被授权人均在办公场所同时具有操作查询权限不具有同时操作权限Ⅲ.基金经理助理长期开放基金的管理权限无需相关部门审核需要审核Ⅳ.基金经理可实时查询公司所有组合的实时委托指令只能查询自己管理基金的组合A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]20.开放式基金所特有的风险是()。A)合规风险B)技术风险C)巨额赎回风险D)基金自身的管理风险[单选题]21.CPPI是一种通过比较（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A)投资组合现时净值与投资组合价值底线B)投资组合现时净值与单个资产价值底线C)单个资产现时净值与投资组合价值底线D)单个资产现时净值与单个资产价值底线[单选题]22.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的()(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A)千分之一B)千分之二C)千分之三D)千分之五[单选题]23.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。A)股票股息B)负债股息C)建业股息D)财产股息[单选题]24.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的基本职责有()。Ⅰ.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议Ⅱ.制定并执行风险为本的合规管理计划Ⅲ.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求Ⅳ.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]25.(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A)现时总值B)风险资产C)投资组合价值平均线D)保本收益[单选题]26.期货公司设立或者终止境内分支机构，国务院期货监督管理机构派出机构应当自受理申请之目起()内做出批准或者不批准的决定。A)20日B)30日C)2个月D)3个月[单选题]27.债券型基金与单一债券有以下主要区别（）。Ⅰ．债券基金的收益不如债券的利息固定Ⅱ．债券基金没有确定的到期日Ⅲ．债券基金的收益率比单一债券的收益率更难以预测Ⅳ．债券基金可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]28.(2017年)证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A)在交易结束前15分钟计算并公布B)在当日开市前15分钟计算并公布C)在交易时间内实时计算并公布D)在次日开市前15分钟计算并公布[单选题]29.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A)1/3B)1/2C)2/3D)3/4[单选题]30.关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是()。A)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整B)国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整C)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整D)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进行调整[单选题]31.目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A)1%B)1.5%C)0.5%D)2%[单选题]32.()是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。A)普通股票B)一般股票C)记名股票D)有面额股票[单选题]33.私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。①投资范围②信息披露③流动性④投资目的A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④[单选题]34.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A)向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B)内容符合合规性C)预测基金的证券投资业绩D)含有明确、醒目的风险提示和警示性文字[单选题]35.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ．应优先根据公开披露的信息A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]36.下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源[单选题]37.()不是基金管理人的职责。A)安全保管基金财产B)向基金份额持有人分配收益C)编制中期和年度基金报告D)计算并公告基金资产净值[单选题]38.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A)基金持有人大会B)证券交易所C)基金托管人D)中国证券登记结算公司[单选题]39.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。A)基金托管人B)基金注册登记机构C)基金销售机构D)中国反洗钱监测分析中心[单选题]40.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，()也会采取一定的措施以平抑股价波动。A)中国人民银行B)证券监督管理机构C)证券业协会D)财政部正确答案：[单选题]41.（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]42.代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A)5%B)10%C)15%D)20%[单选题]43.基金销售客户服务的特点不包括()。A)专业性B)规范性C)持续性D)反复性[单选题]44.为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（）。A)运营风险委员会B)操作风险委员会C)股票投资风险委员会D)信用风险委员会[单选题]45.基金公司研究业务控制包含（）。Ⅰ．建立严密的研究工作业务流程Ⅱ．建立投资对象备选库制度Ⅲ．建立研究与投资的业务交流制度Ⅳ．建立研究报告质量评价体系A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]46.QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是()。A)拟采取的组合避险B)投资预期收益C)拟投资的衍生品种及其基本特性D)有效管理策略及采取的方式、频率[单选题]47.以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A)可以接受投资者的现金B)可以自行更改投资者的交易指令C)泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D)向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现[单选题]48.基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B)建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D)建立研究报告质量评价体系[单选题]49.管理人报告披露内容不包括（）。A)基金业绩评级B)基金经理工作报告C)遵规守信情况说明D)基金经理简介[单选题]50.一般来说ETF的运作特点不包括（）。A)被动操作的指数型基金B)独特的实物申购、赎回机制C)实行一级市场与二级市场并存的交易制度D)保证获得投资本金[单选题]51.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。A)商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B)购买不动产C)购买贵金属或代表贵金属的凭证D)购买实物商品[单选题]52.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A)16-60B)16-70C)18-60D)18-70[单选题]53.（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。A)价格优先B)买进卖出C)买低高抛D)时间优先[单选题]54.公募基金行业规范的内容不包括（）。A)信息披露B)投资者的投资能力C)利润分配D)投资限制[单选题]55.（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A)1999年12月1日B)2001年9月1日C)2002年2月1日D)2005年3月1日[单选题]56.证券公司可以依法从事的客户资产管理业务不包括（）A)为单一客户办理定向资产管理业务B)为多个客户办理集合资产管理业务C)为客户办理特定目的的专项资产管理业务D)为特定客户办理私募基金资产管理业务[单选题]57.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A)开放式基金B)封闭式基金C)公司型基金D)契约型基金[单选题]58.(2017年)我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A)诚实守信B)专业审慎C)大客户利益优先D)守法合规[单选题]59.股票风险的内涵是指预期收益的()。A)不确定性B)变动性C)跳跃性D)间断性[单选题]60.基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。A)协议代理B)委托代理C)法定代理D)指定代理[单选题]61.ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。A)最小申购B)赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C)现金替代D)基金份额总值[单选题]62.债券基金主要的投资风险不包括()。A)利率风险B)汇率风险C)信用风险D)提前赎回风险[单选题]63.(2016年)金融资产一般分为（）。A)股权类和基金类金融资产B)股权类和债券类金融资产C)基金类和债券类金融资产D)证券类和股票类金融资产[单选题]64.目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A)0.025%B)0.5%C)0.05%D)0.3%[单选题]65.公募基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。A)利用基金财产为基金份额持有人争取利益B)将其固有财产与基金财产分开投资C)向基金份额持有人承诺5%的预期收益D)公平的对待其管理的不同基金财产[单选题]66.基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。Ⅰ．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ．对基金产品的风险等级设置、风险评价的方式和方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]67.一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序()。Ⅰ.制定合规审核机制Ⅱ.合规审核调查Ⅲ.合规审核处罚Ⅳ.合规审核评价A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]68.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()元。A)10347.5B)10227.5C)10497.5D)10447.5[单选题]69.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是()。A)分级基金B)保本基金C)收入型基金D)平衡型基金[单选题]70.基金公司风险管理的目标不包括()。A)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展C)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作D)维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化[单选题]71.我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A)1元B)5元C)10元D)15元[单选题]72.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A)①②④B)①②③④C)②③④D)①②③[单选题]73.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A)收入型基金B)成长型基金C)ETFD)LOF[单选题]74.下列属于基金定期报告的是（）。A)基金年度报告B)基金合同C)基金招募说明书D)基金托管协议[单选题]75.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。A)易入原则B)不可测原则C)成长原则D)可测原则[单选题]76.（）年（）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。A)2010，中国证监会B)2010，中国证券业协会C)2009，中国证监会D)2009，中国证券业协会[单选题]77.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是()。A)基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B)基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C)基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D)司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分[单选题]78.(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。Ⅰ．与基金服务机构已签订的服务协议Ⅱ．公司章程或者合伙协议Ⅲ．高级管理人员的基本信息Ⅳ．律师事务所出具的法律意见书A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]79.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A)由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B)?老基金?资产大量投向了房地产、企业法人股权等C)基金的发起运作普遍不规范D)?老基金?深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高[单选题]80.基金托管人召集基金份持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)30日B)45日C)90日D)60日[单选题]81.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A)讲座、推介会和座谈会B)媒体和宣传手册的应用C)互联网应用D)?一对一?专人服务[单选题]82.基金资产运作情况主要表现（）并具体反映到基金资产净值的波动上。A)证券资产的利息收入B)投资收益C)公允价值变动损益D)以上都是[单选题]83.关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A)基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B)基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C)基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D)对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。[单选题]84.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A)5％B)15％C)30％D)50％[单选题]85.封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。A)10B)30C)50D)100[单选题]86.以下说法正确的是（）。A)开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B)投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C)封闭式基金和开放式基金份额限制不同D)封闭式基金和开放式基金期限相同[单选题]87.以下关于监事会的说法错误的是（）。A)提议召开董事会B)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C)当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D)监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过[单选题]88.(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A)货币市场进入门槛很低B)货币市场进入门槛很高C)货币市场属于场外交易市场D)货币市场属于场内交易市场[单选题]89.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A)重大遗漏B)不当竞争C)虚假记载D)误导性陈述[单选题]90.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A)10B)15C)30D)60[单选题]91.股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由()协商解决股权分置问题。A)董事会B)A股市场相关股东C)H股市场相关股东D)B股市场相关股东[单选题]92.合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A)基金公司B)基金管理人C)基金托管人D)基金销售部门[单选题]93.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）A)基金销售机构应当建立基金投资人调查制度B)基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映C)普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、C2、C3、C4、C5D)Cl就是风险承受能力最低的投资者[单选题]94.ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用()的交易网络系统进行的认购。A)证券公司B)证券交易所C)基金管理人D)商业银行[单选题]95.下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是()。A)现场检查B)行政处罚C)刑事处罚D)限制交易[单选题]96.对基金产品的风险评价，可以由()提供。Ⅰ.基金管理公司特定部门Ⅱ.基金托管机构Ⅲ.基金销售机构的特定部门Ⅳ.第三方的基金评级与评价机构A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]97.(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A)25％B)30％C)33．33％D)20％[单选题]98.()是合规管理的关键性原则。A)惩罚性原则B)隔离性原则C)独立性原则D)分离性原则[单选题]99.（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。（）A)金融市场；金融服务机构B)金融市场；企业集团C)市场参与者；金融服务机构D)市场参与者；金融机构[单选题]100.关于基金销售机构，以下表述正确的是()。A)商业银行可以开展基金直销和代销业务B)基金公司可以开展基金直销业务C)证券公司不能开展基金代销业务D)证券交易所可以开展基金代销业务[单选题]101.关于基金销售费用，以下表述正确的是().A)对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率B)基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支C)基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费D)基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额[单选题]102.（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。A)道德B)品德C)品质D)思想[单选题]103.基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。A)10B)30C)60D)90[单选题]104.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。A)1B)2C)3D)6[单选题]105.关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。A)可以评价基金经理的管理水平B)及时了解基金投资的所有具体品种C)可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D)判断基金的风险状况[单选题]106.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。A)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B)以募集资本承担因募集行为而产生的债务和费用C)在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D)在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息[单选题]107.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A)资产净值B)份额净值C)份额累计净值D)以上都是[单选题]108.（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年[单选题]109.基金管理公司的设立须经（）批准。A)中国基金业协会B)中国证监会C)证券交易所D)基金业协会[单选题]110.(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A)一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B)一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C)一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D)一般至少每周披露一次资产净值和份额净值[单选题]111.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A)中国证券投资基金业协会或基金公司B)基金公司或销售机构C)中国证监会D)中国证券投资基金业协会或销售机构[单选题]112.根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A)60%B)70%C)80%D)90%[单选题]113.(2016年)招募说明书的主要披露事项是（）。A)募集基金的目的和基金名称B)风险警示内容C)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D)基金运作方式[单选题]114.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是()。A)不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B)当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C)基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D)守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范[单选题]115.基金客户服务流程不包括（）。A)服务宣传与推介B)投资咨询与基金咨询C)投资跟踪与评价D)公布基金招募说明书[单选题]116.()是基金职业道德的核心规范。A)忠诚尽责B)廉洁公正C)诚实守信D)忠诚敬业[单选题]117.(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]118.期货从业人员因执业过错给机构造成损失的，()。A)由从业人员承担相应责任B)由机构承担相应责任C)由从业人员和机构承担连带责任D)由第三方承担相应责任[单选题]119.下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（）。A)ETF的申购和赎回程序为申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记B)ETF的申购和赎回的原则有3个C)ETF的申购和赎回中，投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商按1%的标准收取佣金D)ETF的申购和赎回可以通过参与券商提供的其他方式办理[单选题]120.(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A)10B)20C)30D)40[单选题]121.私募机构进行投资回访不可以通过（）渠道。A)电话录音B)电邮C)信函D)口头[单选题]122.证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A)反映的经济关系B)所筹资金的投向C)投资收益与风险D)信息披露程度[单选题]123.开放式基金的份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A)基金注册登记机构B)基金管理公司C)基金份额持有人D)证券交易所[单选题]124.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A)10%B)8%C)12%D)15%[单选题]125.近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因不包括()。A)诚信体系不健全B)合规管理意识缺乏C)公司财务管理制度不严谨D)高层管理人员重视不够[单选题]126.基金份额确认登记时间，一般基金通常为()，QDII基金则通常为()。A)T+1，T+2B)T+2，T+2C)T+1，T+1D)T+2，T+1[单选题]127.(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。A)商业银行B)登记公司C)证券公司D)保险公司[单选题]128.常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A)缘故法B)介绍法C)陌生拜访法D)直接寻找法[单选题]129.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。Ⅰ．乙通过微信朋友圈推介基金产品Ⅱ．乙购买100万元基金产品Ⅲ．甲乙丙丁凑齐150万元购买基金Ⅳ．乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]130.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。A)基金销售服务费B)管理费C)托管费D)基金销售费用[单选题]131.按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A)法律形式不同B)运作方式不同C)约束机制不同D)期限不同[单选题]132.对基金机构监管包括（）监管。A)市场准入B)从业人员资格C)从业人员执业行为D)以上都是[单选题]133.下列说法有误的是（）。A)信息不对称是市场存在的基础B)基金持有人与基金管理人之间是信托关系C)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D)基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产[单选题]134.基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A)宣传推介材料的形式和用途说明B)基金管理公司督察长出具的合规意见书C)基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D)相关获奖证明复印件[单选题]135.(2016年)岗位教育主要是通过（）来完成的。A)职业资格测试B)遵守职业道德守则C)宣传职业道德典范D)在职培训[单选题]136.货币市场工具的（）。A)流动性好、安全性高、收益率低B)流动性好、风险较高、收益率低C)流动性差、安全性低、收益率高D)流动性差、风险较低、收益率高[单选题]137.金融资产分为（）和（）金融资产。A)债券类和股权类B)债券类和基金类C)股权类和基金类D)基金类和所有权类[单选题]138.下列可以从事私募基金的募集活动的是（）：Ⅰ．在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构Ⅱ．在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构Ⅲ．普通机构Ⅳ．普通个人A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]139.职业道德是与人们的()紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。理解A)文化行为B)经济行为C)工作行为D)职业行为[单选题]140.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A)立法机关和证监会发布的基本法律规则B)公司章程所制定的各种法规C)公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D)基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例[单选题]141.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。A)有权参与分配清算后的剩余基金财产B)有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会C)有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿D)有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼[单选题]142.职业关系具有（）的特点。Ⅰ社会性Ⅱ专业性Ⅲ高效性Ⅳ复合性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]143.对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A)只以债券为投资对象B)对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C)基金资产60%以上必须投资于债券D)债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类[单选题]144.假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利4.25率为%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为()。A)100.80元B)100.50元C)96.15元D)100.24元[单选题]145.投资决策委员会的例会（）召开一次。A)每周B)每月C)每天D)每季度[单选题]146.一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A)T+2B)T+1C)T+5D)T+3[单选题]147.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。Ⅰ．非法汇集他人资金Ⅱ．违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金Ⅲ．向不特定的对象宣传推介基金产品Ⅳ．违规接受低于最低限额的申购A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]148.投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金?A)0.50%B)0.75%C)1%D)1.50%[单选题]149.以下属于基金信息披露的自律规则的是（）。A)《证券投资基金法》B)《证券交易所业务规则》C)《证券投资基金信息披露管理办法》D)《证券投资基金信息披露内容与格式准则》[单选题]150.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A)市场风险B)合规风险C)交易风险D)投资风险[单选题]151.以下不属于货币市场基金投资对象的是()。A)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单B)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券C)期限在397天以内(含397天)的中央银行票据D)期限在1年以内(含1年)的债券回购[单选题]152.关于基金的年度报告，以下表述错误的是()A)个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B)基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发C)基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D)基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告[单选题]153.合规管理部门的基本职责包括（）。Ⅰ．制定并执行风险为本的合规管理计划Ⅱ．审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性Ⅲ．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训Ⅳ．决定公司的合规管理部门的设置和职能A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]154.基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A)基金经理B)基金公司C)基金持有人D)基金管理人[单选题]155.从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。A)老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B)法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C)懂法才能依法办事，维护正当权益D)工作之后再签合同也没关系[单选题]156.（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。A)适当性管理原则B)专业规范原则C)投资者利益优先原则D)有效沟通原则[单选题]157.基金管理人风险管理的内部环境要素包括()I员工的诚信、道德价值和胜任能力II管理层的理念和经验风格III管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式IV董事会给予的关注和指导A)I.III.IVB)I.II.IIIC)I.II.III.IVD)II.IV[单选题]158.根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债具体转股期限应由发行人根据()确定。Ⅰ持有人要求;Ⅱ公司财务情况;Ⅲ流通股价格;Ⅳ可转债的存续期A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]159.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是()A)私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B)私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C)申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D)中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查[单选题]160.(2016年)如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A)7B)10C)15D)30[单选题]161.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A)分配现金B)比例分配C)红利再投资D)不分配[单选题]162.负责按照不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A)私募基金销售机构B)私募基金管理人C)中国证监会D)中国证券投资基金业协会[单选题]163.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A)智商高B)电子化C)手段多样D)涉案金额低[单选题]164.截至2016年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A)3B)4C)5D)6[单选题]165.(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A)现货市场和期货市场B)货币市场和资本市场C)票据承兑市场和贴现市场D)票据市场和证券市场[单选题]166.商业秘密从机构运营的角度看，不包含如下哪一项。（）A)对证券市场的分析报告B)对某-行业的研究报告C)工作流程D)投资组合[单选题]167.场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A)中央国债登记结算公司的注册登记系统B)基金管理人的注册登记系统C)中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D)基金托管人的注册登记系统[单选题]168.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A)10B)15C)30D)60[单选题]169.以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。A)开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B)由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C)开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D)基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续[单选题]170.截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A)证券公司B)保险公司C)基金公司直销D)期货公司[单选题]171.()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]172.下列表述中，不属于基金管理公司风险管理的目标的是（）。A)确保经营管理合法合规B)不断提高经营效率C)促进公司实现发展战略D)确保股东权益最大化[单选题]173.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则包括()。Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.制衡原则Ⅳ.公司的统一性和完整性原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]174.T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]175.私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A)普通会员B)联席会员C)观察会员D)特别会员[单选题]176.QDII基金份额的登记时间是（）。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]177.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]178.关于基金公司中督察长的工作，下列描述错误的是（）。A)督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B)督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查C)督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D)督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况[单选题]179.下列哪项不属于内幕信息的构成要素。（）A)来源可靠的消息B)直接的信息C)?重要?的信息D)?非公开?的信息[单选题]180.全球基金发展的趋势和特点包括（）。Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]181.下列不属于基金销售机构职责规范的是().A)严格账户管理B)签订销售协议，明确权利和义务C)基金托管人应制定业务规则并监督实施D)禁止提前发行[单选题]182.基金销售费用不包括()A)交易佣金B)客户维护费C)申购(认购)费D)赎回费[单选题]183.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。A)20%B)30%C)50%D)80%[单选题]184.基金公司内部控制是指（）。A)只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B)通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C)内部管理人员实施监督的程序D)为防范和化解风险而制定的制度[单选题]185.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A)基金申请报告B)基金托管协议草案C)招募说明书草案D)上市交易公告书[单选题]186.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ第三方独立销售机构A)Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]187.基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。A)基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请B)基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理C)已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付D)基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请[单选题]188.(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A)基金份额持有人与基金管理人B)基金份额持有人与销售代理人C)基金份额持有人与注册登记人D)基金份额持有人与基金份额持有人[单选题]189.检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A)日常检查B)季度检查C)现场检查D)非现场检查[单选题]190.以下关于基金信息说法正确的是()。A)可以登载自然人的推荐性文字B)可以对基金的证券投资业绩进行预测C)可以承诺收益或者承担损失D)禁止诋毁其他基金管理人[单选题]191.合规独立性最重要的是()。A)部门独立性B)机制独立性C)问责独立性D)以上都不对[单选题]192.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是()。A)不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益B)不从事与投资人利益相冲突的业务C)不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额D)在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先[单选题]193.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A)基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C)普通投资者的获利情况D)普通投资者投诉方式及纠纷解决安排[单选题]194.估值委员会所议事项包括（）。Ⅰ.制定、修订公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修订估值流程及人员的分工和职责；Ⅲ.制定、修订投资品种的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委员会审议的事项。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]195.相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。A)销售合规性风险B)投资合规性风险C)信息披露合规性风险D)反洗钱合规性风险[单选题]196.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了（）原则。A)守法合规B)诚实守信C)客户至上D)保守秘密[单选题]197.下列不属于QDII基金的投资范围的是()。A)房地产抵押按揭B)远期合约C)住房按揭支持证券D)可转换债券[单选题]198.关于普通股和优先股的风险，以下说法正确的是()。A)不能确定B)两者一致C)普通股较低D)优先股较低[单选题]199.(2016年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A)中国证监会B)证券交易所C)基金业协会D)基金管理公司[单选题]200.(2016年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。A)属性B)收益C)风险D)特点[单选题]201.()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A)道德B)职业道德C)品德D)素养[单选题]202.督察长的合规责任不包括()。A)总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告B)对合规管理承担最终责任C)对新产品的合法合规提出意见D)关注员工的合规和风险意识[单选题]203.职业素质包括专业技能和（）。A)道德素养B)教育背景C)表达能力D)执行能力[单选题]204.下列不符合基金销售费用规范的是（）。A)基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B)基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C)基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用[单选题]205.监察稽核部属于基金公司按功能划分的（）。A)投资、研究、交易部门B)产品营销部门C)合规与风险部门D)后台运营部门[单选题]206.(2017年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。Ⅰ．行业协会Ⅱ．基金公司Ⅲ．代销机构Ⅳ．结算机构A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]207.基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A)持有至到期投资B)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C)贷款和应收款项D)可供出售的金融资产[单选题]208.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A)证券公司B)银行C)保险公司D)专业资产管理公司[单选题]209.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A)当天B)1个C)2个D)5个[单选题]210.（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A)基金招募说明书B)基金合同C)基金托管协议D)基金代销协议[单选题]211.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]212.自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。A)半年B)1年C)2年D)3年[单选题]213.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A)QDIIB)ETFC)QFIID)LOF[单选题]214.下列关于合规管理的概念，说法有误的是()。A)合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B)合规管理中的?规?是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C)合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D)所谓?合规?，与?违规?相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致[单选题]215.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()A)信用风险B)信息技术风险C)市场风险D)基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险[单选题]216.内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]217.产品审批委员会所议事项包括（）。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]218.基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A)基金份额持有人利益B)基金管理人利益C)基金托管人利益D)基金公司[单选题]219.习惯上将1997年以前设立的基金称为()。A)中国概念基金B)老基金C)证券投资基金D)产业投资基金[单选题]220.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]221.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A)宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B)宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C)6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D)宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用[单选题]222.截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（）只。A)371B)372C)381D)382[单选题]223.下列属于长期机构投资者的是（）。A)养老金B)保险资金C)主权财富基金D)以上都是[单选题]224.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三[单选题]225.经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A)2012年11月25日B)2015年11月25日C)2016年11月25日D)2017年11月25日[单选题]226.（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A)英国?海外及殖民地政府信托?B)富来明创立的?苏格兰美国投资信托?C)波士顿成立的?马萨诸塞投资信托基金?D)麦哲伦基金[单选题]227.LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的是()。A)基金的募集符合《证券投资基金》的规定B)募集金额不少于1亿元人民币C)持有人不少于1000人D)交易所规定的其他条件[单选题]228.合规管理的基本原则不包括()。A)独立性原则B)客观性原则C)公正性原则D)全面性原则[单选题]229.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。A)收益类金融资产B)权益类金融资产C)股权类金融资产D)债券类金融资产[单选题]230.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A)1995B)1996C)1997D)1998[单选题]231.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()。A)基金宣传推介材料B)基金招募说明书C)托管协议D)基金合同[单选题]232.开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生变化，这就要求基金产品具有（）。A)专业性B)持续性C)规范性D)时效性[单选题]233.以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。A)有安全高效的清算、交割系统B)有50人以上的从业人员C)设有专门的托管部门D)有符合要求的营业场所[单选题]234.()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A)职业道德B)道德C)职业道德教育D)职业道德修养[单选题]235.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A)3B)12C)6D)24[单选题]236.按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。A)80%B)70%C)60%D)50%[单选题]237.我国私募机构的资产管理业务主要是（）。A)私募证券投资基金B)私募股权投资基金C)创业投资基金D)以上都是[单选题]238.下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。A)是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B)是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C)是指导投资者认购基金份额的规范性文件D)将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露[单选题]239.开立基金销售结算专用账户可选择()。A)具有监督职责的第三方支付机构B)中国基金业协会指定备案结算银行C)中国人民银行指定结算银行D)具备基金销售业务资格的商业银行[单选题]240.(2017年)依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（）。A)六一儿童节向儿童优惠销售基金B)向低风险偏好投资人推荐分级8级基金C)基金产品的风险评价应当每年更新一次D)把合适的产品卖给合适的投资人[单选题]241.目前我国LOF业务能在（）进行办理。A)上海证券交易所B)深圳证券交易所C)区域性股权投资市场D)全国性期货交易所[单选题]242.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()内向协会报告。A)7日B)10日C)15日D)20日[单选题]243.(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A)行业的自律性组织B)监管机构C)营利性社会组织D)行政机关[单选题]244.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是()。A)接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B)对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C)不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D)公平对待所有股东[单选题]245.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的()。A)真实性、准确性和完整性B)及时性、真实性和效益性C)规范性、完整性和及时性D)真实性、准确性和实用性[单选题]246.基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A)基金财务报表的编制与披露B)管理人内部监察稽核工作情况C)报告期内基金运作遵规守信情况说明D)管理人及基金经理情况简介[单选题]247.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。A)442.12，29556.65B)443.35，29756.35C)443.35，29565.65D)443.35，29334.65[单选题]248.（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A)基金销售机构B)基金注册登记机构C)律师事务所和会计事务所D)基金投资咨询公司[单选题]249.关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A)基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B)督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C)督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D)公司应设立督察长，对董事会负责[单选题]250.基金份额登记不包括（）。A)登记过户B)会计核算C)结算D)存管[单选题]251.根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A)契约型基金和公司型基金B)股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C)公募基金和私募基金D)封闭式基金和开放式基金[单选题]252.基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A)人事权利B)列席公司相关会议C)调阅公司相关档案D)就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能[单选题]253.下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A)客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B)客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C)与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D)与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年[单选题]254.（）对公司的合规管理承担最终责任。A)股东B)董事会C)督察长D)总经理[单选题]255.基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A)2B)7C)3D)9[单选题]256.当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)及时性原则[单选题]257.基金管理人的应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A)2B)3C)6D)7[单选题]258.下列不需要依法披露基金信息的是（）。A)基金管理人B)基金份额持有人C)基金托管人D)基金信息披露义务人[单选题]259.在我国，()对基金业实行行业自律管理。A)证券管理机构B)中国证券投资基金业协会C)中国证监会D)中国证券业协会[单选题]260.封闭式基金的交易遵从?价格优先、时间优先?的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A)买进；买进B)卖出；卖出C)买进；卖出D)卖出；买进1.答案:A解析:基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。2.答案:D解析:证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机;有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。考点：证券投资基金的作用所属章节：第二章第六节理解。3.答案:A解析:基金公司总经理对董事会负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。4.答案:C解析:基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。5.答案:C解析:2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理6.答案:A解析:基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。7.答案:A解析:本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类8.答案:D解析:投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的投资决策程序及权限设置原则。（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念。（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案。（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案。（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况。（6）定期检讨并调整投资限制性指标。D项属于估值委员会所议事项。9.答案:D解析:本题考察基金信息披露的作用、原则和内容；我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。10.答案:C解析:基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。11.答案:D解析:对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须采用公开的集中竞价交易方式，实行价格优先、时间优先的原则。12.答案:A解析:我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法