全面风险管理制度规章制度

负责指导、监督有关职能部门风险管理工作;(7)办理全面风险管理其他工作。风险职能部门职责：(1)执行负责指导、监督有关职能部门风险管理工作;(7)办理全面风险管理其他工作。风险职能部门职责：(1)执行社会信用、教育水平等社会因素;(4)科技进步、工艺改进等科学技术发展因素;(5)自然灾害、环境状况等殊情况、特定条件下进行的授权。集团各级管理人员应当在授权范围内行使职权和承担责任。集团对于重大的业务5)风险管理自查和报告情况：风险自查工作、自查报告上报、风险管理改进和整改工作情况。(6)风险管理实全面风险管理是一个全新的概念，目前主要应用于企业管理领域。全面风险管理制度一险控制体系，提高风险防范能力，保证公司生产经营活动的安全、稳健运行，提高经营管理水平，特制定本制度。灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。要求。公司确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进行改进、完善或更新第七章风险管理工程管理等方面出现的重大问题以及与集团有关的敏感问题、群体性事件、重大突发事件、重大违法违纪事件等情和相应责任。常规授权是指集团在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权;要求。公司确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进行改进、完善或更新第七章风险管理工程管理等方面出现的重大问题以及与集团有关的敏感问题、群体性事件、重大突发事件、重大违法违纪事件等情和相应责任。常规授权是指集团在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权;特别授权是指集团在特客观公正的报道和评价3.在处理过程中，应处理好与危机事件对方当事人的关系，及时按抚，避免出现纠纷。4面风险管理组织体系第四条为开展风险管理工作，公司设立三级风险责任体系：具体和日常风险管理工作的开展和组织工作，并向公司总经理报告工开展日常风险工作，执行过程中发现问题及建议及时向全面风险管理办公室反溃2组长：赵庆民副组长：裴光旭薄其山王欣马兵范张金波黄新生王洪涛成员：副总工程师、副总会计师、各单位及部门负责人为成员。第六条风险管理组织体系职责中有无风险，有哪些风险。识别经营过程中面临的各类风险。（一）集团公司各部门、所属各公司为风险识别的主施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活动中。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条大风险管理策略，报全面风险管理办公室审核，经风险管理决策委员会批准后执行(3)风险管理策略工具包括风中有无风险，有哪些风险。识别经营过程中面临的各类风险。（一）集团公司各部门、所属各公司为风险识别的主施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活动中。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条大风险管理策略，报全面风险管理办公室审核，经风险管理决策委员会批准后执行(3)风险管理策略工具包括风标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告3险管理，保障稳健经营，根据财政部等五部委发布的《企业内部控制基本规范》及其18个企业内部控制应用指引趋势及下一步对策建议。风险控制管理总部应立即组织分析情况、统筹制订、实施风险应对方案，尽量降低突发风风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力决该项风险所要达到的具体目标。（二）所涉及的管理及业务流程。（三）所需要的条件和资源。（四）所采取的险管理，保障稳健经营，根据财政部等五部委发布的《企业内部控制基本规范》及其18个企业内部控制应用指引趋势及下一步对策建议。风险控制管理总部应立即组织分析情况、统筹制订、实施风险应对方案，尽量降低突发风风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力决该项风险所要达到的具体目标。（二）所涉及的管理及业务流程。（三）所需要的条件和资源。（四）所采取的要业务流程的判断标准和机制;第三章风险信息的收集和评估产业政策;关编制依据;司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理的风险管理机制。第五十一条公司在内部各个层面营造风险管理文化氛围。从董事会开始高度重视风险管理文化的导和有关部门及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理措施。第三十三条风险管理部对制定风险解决的内控方案，满足合规的要求，坚持经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的4司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理的风险管理机制。第五十一条公司在内部各个层面营造风险管理文化氛围。从董事会开始高度重视风险管理文化的导和有关部门及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理措施。第三十三条风险管理部对制定风险解决的内控方案，满足合规的要求，坚持经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的性、稳定性和价格变化;益的平衡，防止和纠正忽视风险，片面追求收益而不讲条件、范围，认为风险越大、收益越高的观念和做法同时，析等方法，定期开展运营情况分析，发现存在的问题，及时查明原因并加以改进。（九）绩效考评控制要求建立和。（二）合理性：风险管理应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。（三）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权益的平衡，防止和纠正忽视风险，片面追求收益而不讲条件、范围，认为风险越大、收益越高的观念和做法同时，析等方法，定期开展运营情况分析，发现存在的问题，及时查明原因并加以改进。（九）绩效考评控制要求建立和。（二）合理性：风险管理应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。（三）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验制系统失灵解决方案第三十七条公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般需关注重要业务事项和高风险领域。（三）制衡性原则：风险管理应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程理第十八条公司风险预警体系为五级，分为绿色（安全）、蓝色（关注）、黄色（提示）、橙色（预警）、红色（险管理信息。第三十四条年度报告各风险职能部门应对上年度本部门风险管理情况进行认真总结，回顾上年度风险解决方案第三十七条公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般需关注重要业务事项和高风险领域。（三）制衡性原则：风险管理应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程理第十八条公司风险预警体系为五级，分为绿色（安全）、蓝色（关注）、黄色（提示）、橙色（预警）、红色（险管理信息。第三十四条年度报告各风险职能部门应对上年度本部门风险管理情况进行认真总结，回顾上年度风险理决策委员会审议;（3理决策委员会审议;（3）公司风险管理决策委员会对重大风险预警指标进行审定，并批复执行。第二十一条风险有风险意识的公司文化，促进公司风险管理水平、员工风险管理素质的提升，保障公司风险管理目标的实现。第五按照权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各部门、岗位、人员应负的责任和奖惩制度;（五）建立内控审计理系统。各部门有责任及时、无保留地向公司风险管理部报告有关风险的真实信息。风险管理信息系统应涵盖风险第十三条风险评估的方法结合的方法，按照公司和本部门风险发生的可能性及其影响程度，对识别的风险进行分析，评估和排序，形成风险信息数据库;理人员的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人风险偏好给企业带来重大损失;业务管理及其重要业务流程。第十一条公司内控制度及风险管理除涵盖对经营活动各环节的控制及风险管理外，还为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、风险报告及公司创造价值，促进经营目标的实现。第七条公司本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件（查各风险职能部门风险信息库是否完善加以改进业务管理及其重要业务流程。第十一条公司内控制度及风险管理除涵盖对经营活动各环节的控制及风险管理外，还为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、风险报告及公司创造价值，促进经营目标的实现。第七条公司本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件（查各风险职能部门风险信息库是否完善加以改进;日常监控是否及时并加以改进;风险信息报告是否真实，风险管评估;第十四条风险评估的流程自实际情况和职能范围，进行风险收集和评估，并要7求提出采取的预防措施，整个风险信息的收集要具体化，实事求是，符合现场实际，不能出现空话、套话。(2)各风险职能部门将风险信息收集和风险评估结果报全面风险管理办公室;(3)全面风险管理办公室将风险信息和评估结果审核汇总形成公司风险信息数据库;并形成风险评估报告;第四章风险管理策略和解决方案公司发展战略，确定风险偏好，风险承受度，风险有效性标准，制定企业风险管理策略。并配备与风险管理相关的人力和财力资源;事会提交全面风险管理年度报告。（六）组织集团全面风险管理信息体系和集团风险管理文化建设。（七）落实集分析制度，管理层应当综合运用生产、购销、投资、筹资、财务等方面的信息，通过因素分析、对比分析、趋势分应付账款;(4)事会提交全面风险管理年度报告。（六）组织集团全面风险管理信息体系和集团风险管理文化建设。（七）落实集分析制度，管理层应当综合运用生产、购销、投资、筹资、财务等方面的信息，通过因素分析、对比分析、趋势分应付账款;(4)制造成本和管理费用、财务费用、销售费用;(5)盈利能力;(6)成本核算、资金结算和现制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。（一）健全性：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一;覆结合本部门实际和职能，险确定风险偏好，风险承受度，风险有效性标准，制定重大风险管理策略，报全面风险管理办公室审核，经风险管理决策委员会批准后执行第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目标、组织领第十七风险管理策略和解决方案制定流程8标策略和各自职能制定，形成重大风险管理策略和解决方案草案;风险管理办公室审核汇总;（4）公司全面风险管理办公室对风险管理策略和解决方案进行审核汇总，重点检查风险应对策略的完整性和可行性，管理策略是否）日常经营环节：主要包括：生产、采购与付款、销售与收款、财务会计管理、全面质量管理、产品研发、人事管十七风险管理策略和解决方案制定流程8(1)公司总体策略由风险管理决策委员会制定）日常经营环节：主要包括：生产、采购与付款、销售与收款、财务会计管理、全面质量管理、产品研发、人事管十七风险管理策略和解决方案制定流程8(1)公司总体策略由风险管理决策委员会制定;(2)重大风险管理策还应包括社会资源的调动和支配、费用控制和实施责任人及其目标。计划制订完成并获通过后，应立即开始进行物风险控制等工作。第十四条所属各公司董事会是本公司风险管理的决策领导机构，所属公司董事长或授权风险控制涵盖事前、事中、事后三个环节，是否明确责任人，并上报风险管理决第五章风险预警和风险监控管理第十八条公司风险预警体系为五级，分为绿色（安全）、蓝色预警空间并分别设定域值指标;第十九条风险预警指标可采取定量和定性的方式加以确定，应尽第二十条风险预警指标的确定流程（1）各风险职能部门年初确定预警指标及指标数值范围，并报全面风险管理办公室;（2）全面风险管理办公室对年初风险预警指标进行审核汇总后，报风险管理决策委员会审议;（3）公司风险管理决策委员会对重大风险预警指标进行审定，第二十一条风险预警分为一般风险和重大风险预警。对于预警情况及时报全面风险管理办公室。管理工作的开展和组织工作，并向公司总经理报告工作。(3)风险执行机构：公司各职能部门，各部门应设置兼险对集团的影响，并报董事会。第三十八条集团风险管理要纳入绩效考核管理，作为绩效考核的一个指标或组成部管理工作的开展和组织工作，并向公司总经理报告工作。(3)风险执行机构：公司各职能部门，各部门应设置兼险对集团的影响，并报董事会。第三十八条集团风险管理要纳入绩效考核管理，作为绩效考核的一个指标或组成部工作的组织、协调和管理。集团公司成立风险控制管理总部作为全面风险管理工作的职能部门，并向集团公司风险立即向公司风险管理部报告。风险管理部应及时对风险进行初步的评判，确定是属于一般性内部风险，还是对企业第二十二条对于重大风险预警，指标值超出蓝色预警范围，应将接上报总经理和风险管理决策委员会，并启动重大风险危险处理预案。第六章风险管理监督与改进第二十三条风险管理的监督与改进包括持续的风险管理监督和风第二十四条全面风险管理办公室应定期和不定期开展风险管理监重大风险、重大事件、重大决策风险管理的有效性和完备性。第二十五条全面风险管理办公室和各风险职能部门应加强自查工作，不断改进风险管理流程，完善风险信息库和风险管理策略，加强风险指标的监控和预警，每季度至少进行自检一次。第二十六条公司全面风险管理办公室应定期向风险管理决策委员会提交各项重大和重要风险管理的策略和解决方案的落实情况，并接受风险管理决策委员会的监督和考核。报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体求进行上报报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体求进行上报;指标值超出黄色预警范围，应将情况直接上报全面风险管理办公室;指标值超出橙色预警范围，应将）日常经营环节：主要包括：生产、采购与付款、销售与收款、财务会计管理、全面质量管理、产品研发、人事管，评估和排序，形成风险信息数据库;(2)劳动人事科和各职能部门应准确分析和掌握关键岗位各级管理人员的第七章风险管理考核第二十七条风险考核内容备、日常运行等;信息真实、信息提炼和风类详细性、风险评估流程完备性、评估分析工具方法的科学性，风险信息数据库建立和完善等;，，制要求严格执行国家统一的会计准则制度，加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程管理方案执行情况;(7)内控制度建立和完善情况制要求严格执行国家统一的会计准则制度，加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程管理方案执行情况;(7)内控制度建立和完善情况;(8)风险管理方案调整以及方案整改情况;(9)其他风工作的决策领导机构，对集团全面风险管理的有效性负最终领导责任。其主要职责如下：（一）建立完善的公司组分析是对辨识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。风险第二十八条风险管理考核方法采取日常考评和年度考评相结合的险职能部门进行考核，主要从风险信息的报送、信息质量、评估报告、预防措施等几个方面考核，并将考核结果向公司风险管理决策委员会汇报。方法按照评分标准进行打分，考核评分采用百分制。第三十条全面风险管理应结合公司全面预算管理开展工作。切实第三十一条，公司对全面风险管理工作实行专项奖惩，对考核结果前三名的分别实施3000元、20xx元、1000元奖励，后三名者完成全面风险管理工作的相关管理人员给予一定奖励。第八章风险管理报告第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向工健康、食堂食品、环境保护等安全环保因素;(8)法律法规执行、政府公共关系、政策变动执行因素(9)工健康、食堂食品、环境保护等安全环保因素;(8)法律法规执行、政府公共关系、政策变动执行因素(9)外分析制度，管理层应当综合运用生产、购销、投资、筹资、财务等方面的信息，通过因素分析、对比分析、趋势分也要防止单纯为规避风险而放弃发展机遇。第三十条公司根据风险与收益相平衡的原则以及各风险在风险坐标图上发风险管理制度;(8)审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告;(9)办理有关风险管理其他期向公司风险管理决策委员会上报公司风险管理报告。具体措施。第二十七条风险控制措施的组织实施。根据风险涉及的职能部门和业务单位进行分工，认真组织实施风司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理及时按规定提交上报风险管理信息、工作报告等(6)具体措施。第二十七条风险控制措施的组织实施。根据风险涉及的职能部门和业务单位进行分工，认真组织实施风司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理及时按规定提交上报风险管理信息、工作报告等(6)做好本部门风险预警和监控;(7)办理风险管理其他有关进行评估，对跨部门的风险管理解决方案进行评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，及时报送公司总第三十四条年度报告各风险职能部门应对上年度本部门风险管理题，下年度工作安排，风险管理意见和建议等内容，并对报告信息的真第三十五条全面风险管理办公室，每年年底，对各风险职能部门年度管理报告进行审核和汇总，形成公司年度风险管理报告，报公司风险管理决策委员会审议，并对报告信息的真实性、完整性负责。第三十六条本管理制度自印发之日起执行，同时亭南煤业公司发二0—二年四月^一日全面风险管理制度二第一章总则报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体条集团公司和所属各公司将通过多种形式广泛、深入、持久地宣传道德诚信准则和风险意识，进行风险管理案例教报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体条集团公司和所属各公司将通过多种形式广泛、深入、持久地宣传道德诚信准则和风险意识，进行风险管理案例教事件处理完成后，危机处理小组应及时提交总结报告，如实反映事件的起因、发生过程、处理方法和结果、责任认序，保证会计资料真实完整。集团依法设置会计机构，配备会计从业人员。从事会计工作的人员，必须取得会计从政部等五部委发布的《企业内部控制基本规范》及其18个企业内部控第二条本制度适用于集团公司各部门、所属各公司及受托管理公司、公众公司风险管理工作按照国家法律法规和监管部门的规定要求，结合实际分别制定。三级及以下公司全面风险管理建设工作，由所属各见风险与业务流程控制风险两个方面。第四条本制度所称“全面风险管理”，是集团公司董事略和经营目标实现的内外部风险，建立和落实有效的管理措施，确保将风险控制在与总体目标相适应并在可承受的范围内。效益的原则，确保风险管理的有效性。的位置，进一步确定风险管理的优选顺序，明确风险管理成本的资金预算和控制风险的组织体系、人力资源、应对(3)确保遵循国家法律法规;(4)的位置，进一步确定风险管理的优选顺序，明确风险管理成本的资金预算和控制风险的组织体系、人力资源、应对(3)确保遵循国家法律法规;(4)提高公司经营的效益及效率;(5)取保公司建立针对各重大风险的应对策盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞条全面风险管理办公室和各风险职能部门应加强自查工作，不断改进风险管理流程，完善风险信息库和风险管理策（一）全面性原则：风险管理应当做到事前、事中、事后控制反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。关注重要业务事项和高风险领域。（三）制衡性原则：风险管理应当在治理结构、机构设置及权竞争状况以及风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。（五）成本效益原则：风险管理应考虑实施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活求业绩、忽视风险等行为的发生。第五十五条建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员和业务操作人员岗施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活动中管理工作取得的主要成绩存在的问题，下年度工作安排，风险管理意见和建议等内容，并对报告信息的真实性、完风险管理工作，公司设立三级风险责任体系：求业绩、忽视风险等行为的发生。第五十五条建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员和业务操作人员岗施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活动中管理工作取得的主要成绩存在的问题，下年度工作安排，风险管理意见和建议等内容，并对报告信息的真实性、完风险管理工作，公司设立三级风险责任体系：(1)风险决策机构：风险管理决策委员会，由公司班子成员组成，（四）对外担保与融资环节：包括借款、担保、承兑、租赁、发行新股、发行债券等的授权、执行与记录等。收款、财务会计管理、全面质量管理、产品研发、人事管理等。第二章组织体系与职责分工第八条集团应按照国家有关法律法规工作程序和相关要求的制度安排，确保决策、执行和监督相互分离，形成制衡，避免职权交叉、缺失或职权过于集中，明确责任，减少内耗，形成各司其职、各负其责、相互制约、相互协调的工作机制。第九条集团公司董事会是全面风险管理工作的决策领导机构，对集团全面风险管理的有效性负最终领导责任。其主要职责如下：（一）建立完善的公司组织架构并确保其有效运行。（二）制定集团发展战略，建立全面预算管理制度，明确集团风险管理目标，有效规范集团经营行为。险承担、转移、对冲、转化、补偿、规避、控制等策略形式。第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目标一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则，集团制定风险解决的内控方案，针对重大风险所涉及的各项管师、各单位及部门负责人为成员。第六条风险管理组织体系职责风险管理决策委员会职责：(1)险承担、转移、对冲、转化、补偿、规避、控制等策略形式。第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目标一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则，集团制定风险解决的内控方案，针对重大风险所涉及的各项管师、各单位及部门负责人为成员。第六条风险管理组织体系职责风险管理决策委员会职责：(1)对年度风险管理管理基本流程和内部控制系统各环节包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等。公司须采确保集团经营目标的实现和年度预算的有效执行（二）拟定集团全面风险管理制度和相关的风险管理工（四）建立健全风险管理监督评价和考核机制，对风险管理实施有效的日常监督检查与评价，并进行严格考核。（六）组织集团全面风险管理信息体系和集团风险管理文化建（七）落实集团公司董事会决定的有关全面风险管理的其它事第十一条集团公司设立风险控制总监，负责集团日常风险管理工理小组为处理危机事件的最高权力机构和协调机构，有权调动公司可用资源，有权独立代表公司作出声明、承诺或场竞争、资源供给等经济因素;(2)法律法规、监管要求等颁布和注销等法律因素理小组为处理危机事件的最高权力机构和协调机构，有权调动公司可用资源，有权独立代表公司作出声明、承诺或场竞争、资源供给等经济因素;(2)法律法规、监管要求等颁布和注销等法律因素(3)政治形势、文化传统、以公司重大风险、重大事件和重要决策、重要管理及业务流程为重点，对集团风险管理基本流程实施情况进行监督声誉、经营活动和内部管理造成强大压力和负面影响的企业危机。对一般性风险，责成负责人或有关人员负责组织作的组织、协调和管理。集团公司成立风险控制管理总部作为全面风险管理工作的职能部门，并向集团公司风险控制总监汇报工作。（一）拟定集团风险管理制度，参与集团重大经营决策以及经（三）指导集团风险管理与其他经营计划和管理活动的（五）监督检查集团公司各部门和所属各公司贯彻执行全面风（六）推动集团整体风险管理能力的提升，包括风险管理知识的培训、风险管理意识的增强以及风险管理技能的提高。（七）组织起草集团全面风险管理年度报告。第十二条全面风险管理是集团各层面、各岗位、每位员工的重要风险管理意识贯穿于集团经营管理的各方面和业务流程的各环节。略，加强风险指标的监控和预警，每季度至少进行自检一次。第二十六条公司全面风险管理办公室应定期向风险管业资格证书。财务负责人应当具备会计师以上专业技术职务资格。（六）财产保护控制要求建立财产日常管理制度对重大风险的日常监控中，要建立重要事件快速报告制度和报送责任人制度，就业务经营、财务管理、资金运用、制度略，加强风险指标的监控和预警，每季度至少进行自检一次。第二十六条公司全面风险管理办公室应定期向风险管业资格证书。财务负责人应当具备会计师以上专业技术职务资格。（六）财产保护控制要求建立财产日常管理制度对重大风险的日常监控中，要建立重要事件快速报告制度和报送责任人制度，就业务经营、财务管理、资金运用、制度;对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价，提出完善公司风险管理和内部控制的建议。第十四条审计第十三条集团公司各部门负责人为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、第十四条所属各公司董事会是本公司风险管理的决策一责任人，执行风险管理制度，履行风险管理职能。所属各公司应结合本公司的实际情况，逐步建立全面风险管理组所属各公司风险控制总监由集团公司委派或任命，负责所属公司日常风险管理工作的组织、协调和管理。未独立设置风险控制总监的所属公司应指定分管风险管理的领导，并报集团公司批准。所属各公司应设立风险管理部门或指定资产财务部门作为本公司第十五条集团公司各部门和所属各公司在风险管理过程中主要履（一）执行集团全面风险管理制度和全面风险管理流程。（二）研究提出本单位的重大决策风险评估报告，并配合风险管理主管部门开展与本单位有关的风险评估工作。（三）研究提出由本单位负主导管理责任的重大风险的管控措理策略和风险管理解决方案是否有效;检查重大风险、重大事件、重大决策风险管理的有效性和完备性。第二十五第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告理策略和风险管理解决方案是否有效;检查重大风险、重大事件、重大决策风险管理的有效性和完备性。第二十五第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告;全制。（四）授权审批控制要求根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序恶化。2.对于已造成社会影响的事件，应保持与社会各方的良好沟通，及时披露事实真相，以有助于对事件做出（四）对本单位的相关风险进行管理监控和分析，向风险管理主管部门提交风险日常监控信息和风险预警信息。（五）做好本单位有关建立风险管理信息体系的工作。（六）做好本单位培育风险管理文化的有关工作。第三章风险管理流程（二）风险控制包括：修订完善集团各项规章制度、明确风险（三）风险管理的监督与改进包括：定期对风险管理流程及其（四）评估报告：风险管理部门每年向管理层和董事会提交风险对集团的影响，并报董事会。第三十八条集团风险管理要纳入绩效考核管理，作为绩效考核的一个指标或组成部出现空话、套话。(2)各风险职能部门将风险信息收集和风险评估结果报全面风险管理办公室;(3)全面风险解决方案第三十七条公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般需考核结果前三名的分别实施3000险对集团的影响，并报董事会。第三十八条集团风险管理要纳入绩效考核管理，作为绩效考核的一个指标或组成部出现空话、套话。(2)各风险职能部门将风险信息收集和风险评估结果报全面风险管理办公室;(3)全面风险解决方案第三十七条公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般需考核结果前三名的分别实施3000元、20xx元、1000元奖励，后三名者分别给予同等处罚。为了推动全第四章风险评估第十七条风险评估是集团风险管理过程中的一个关键环节，它包括收集信息、梳理流程、识别风险，评价风险等几个第十八条收集信息。集团公司各部门、所属各公司应广泛、持续来预测，建立有效的风险收集与管理系统，对初始信息进行筛癣提炼、对比、分类、组合等必要的管理，以便进行风险评估。这些初律风险相关的内外宏观经济形势、经济运行情况、产业与金融政策、市场供需、行业及竞争对手情况、集团战略与内部运行、财务状况以及别风险，优化流程创造条件。第二十条风险识别。集团应当查找各业务单元、各项重要管理活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险。识别经营过程中（一）集团公司各部门、所属各公司为风险识别的主要实施单社会信用、教育水平等社会因素;(4)科技进步、工艺改进等科学技术发展因素;(5)社会信用、教育水平等社会因素;(4)科技进步、工艺改进等科学技术发展因素;(5)自然灾害、环境状况等门能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价，监督评价报告直接报送总裁办公会及董事会。责牵头处理公司诉讼事务和经济纠纷事务，代表公司对外处理相关法律事务，维护公司的合法权益。第十七条公司范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管（二）风险识别方法主要包括：风险清单识别法、财务报表分析法、流程识别法、现场调查法等。（三）风险识别的步骤包括：阅读风险清单、辨识公司常见风险、访谈、绘制流程图、撰写流程说明、识别流程风险点、提出控制措施、填写风险控制矩阵、整理风险识别文档等。第二十一条风险分析。风险管理部门应当对识别出的风险采用定第二十二条对各种风险之间的相关性进行分析，以便发现各风险之间的自然对冲、风险事件发生的正负相关性等组合效应，对风险8第二十三条风险评价。在风险分析和整合的基础上，评价风险可能产生损失的大小以及对集团实现经营目标的影响程度。第五章风险控制质资源调配和准备，展开全面的危机处理行动。（三）危机应按如下程序处理：1.对于尚未造成社会影响的事件标、预算目标的设定。（二）拟订风险管理工作具体管理办法和工作流程。（三）指导集团风险管理与其他经营计质资源调配和准备，展开全面的危机处理行动。（三）危机应按如下程序处理：1.对于尚未造成社会影响的事件标、预算目标的设定。（二）拟订风险管理工作具体管理办法和工作流程。（三）指导集团风险管理与其他经营计业务管理及其重要业务流程。第十一条公司内控制度及风险管理除涵盖对经营活动各环节的控制及风险管理外，还济、政策法规、市场状况、技术革新、公司资源、财务状况、人力配置、管理措施、工具应用、信息报告等方面的第二十五条修订完善集团各项规章制度。集团成立制度建设小组，定职责）以及各项管理及重要业务流程优化方案，按照财政部等五部结合集团实际情况，对集团现行各项规章制度进行全面清理、审阅、修订与完善，建立健全全面风险管理制度体系。第二十六条明确风险管理目标、制定风险控制措施。集团根据风险管理总体目标，针对各类风险或每一项重大风险制定风险控制措施。（一）解决该项风险所要达到的具体目标。（二）所涉及的管理及业务流程。（三）所需要的条件和资源。第二十七条风险控制措施的组织实施。根据风险涉及的职能部第二十八条建立健全集团内部控制体系。（一）根据经营战略与风险管理目标一致、风险控制与运营效等相关力量，进行集团风险管理信息体系的具体开发、建设和应用工作。第四十一条集团各部门和所属各公司应确入信息系统的数据，未经批准，不得更改。风险管理信息系统能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试;为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、风险报告及等相关力量，进行集团风险管理信息体系的具体开发、建设和应用工作。第四十一条集团各部门和所属各公司应确入信息系统的数据，未经批准，不得更改。风险管理信息系统能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试;为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、风险报告及馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。（二）重要性原则：风险管理应当在全面风险管理的基础上，率及效果相平衡的原则，集团制定风险解决的内控方案，针对重大风险对其他风险所涉及的业务流程，要把关键环节作为控制点，采取相应的（二）集团制定合理、有效的内控措施，包括不相容职务分离（三）不相容职务分离控制要求全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负（四）授权审批控制要求根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相常规授权是指集团在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序集团各级管理人员应当在授权范围内行使职权和承担责任。集团对于重大的业务和事项，实行集体决策审批或者联签制度，任何个人不得单独进行决策或者擅自改变集体决策。（五）会计系统控制要求严格执行国家统一的会计准则制度，和所属各公司在风险管理过程中主要履行以下职责：（一）执行集团全面风险管理制度和全面风险管理流程。（二围、竞争状况以及风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。（五）成本效益原则：风险管理应考虑实出现空话、套话。(2)和所属各公司在风险管理过程中主要履行以下职责：（一）执行集团全面风险管理制度和全面风险管理流程。（二围、竞争状况以及风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。（五）成本效益原则：风险管理应考虑实出现空话、套话。(2)各风险职能部门将风险信息收集和风险评估结果报全面风险管理办公室;(3)全面风险的培训、风险管理意识的增强以及风险管理技能的提高。（七）组织起草集团全面风险管理年度报告。（八）负责加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程集团依法设置会计机构，配备会计从业人员。从事会计工作的人员，必须取得会计从业资格证书。财务负责人应当具备会计师以上专业（六）财产保护控制要求建立财产日常管理制度和定期清查制度，采取财产记录、实物保管、定期盘点、账实核对等措施，确保财产安全。公司严格限制未经授权的人员接触和处置财产。（七）预算控制要求实施全面预算管理制度，明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，严格预算考核，强化预算约束。（八）运营分析控制要求建立运营情况分析制度，管理层应当析、对比分析、趋势分析等方法，定期开展运营情况分析，发现存在的问题，及时查明原因并加以改进。考核指标体系，对集团内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核、原则与框架第八条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告、原则与框架第八条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告;全查各风险职能部门风险信息库是否完善加以改进;日常监控是否及时并加以改进;风险信息报告是否真实，风险管行风险管理的基本流程，对集团运营中要面临的内部的、外部的可能危及集团利益的不确定性，执行相应的控制措（十）集团根据内部控制目标，结合风险应对策略，综合运用控制措施，对各种业务和事项实施有效控制。第六风险的监督、改进与报告第二十九条风险管理的监督包括集部门以及所属各公司风险管理工作的监督。第三十条集团公司董事会负责定期或不定期地对管理层及风险控制管理总部的风险管理工作进行检查，对是否按照有关规定开展独立第三方对公司风险管理工作进行独立检查评价。第三十一条集团公司风险控制管理总部要定期或不定期对各部门管理解决方案进行评价，提出调整改进建议，出具评价和建议报告。集团公司风险控制管理总部要以公司重大风险、重大事件和重要决策、重要管理及业务流程为重点，对集团风险管理基本流程实施情况第三十二条集团公司各部门和所属各公司要定期对其风险管理工作进行自查，及时发现缺陷并改进，其自查报告应及时报送给集团公司序，保证会计资料真实完整。集团依法设置会计机构，配备会计从业人员。从事会计工作的人员，必须取得会计从公司风险管理制度和基本流程;(2)研究提出本业务部门重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断序，保证会计资料真实完整。集团依法设置会计机构，配备会计从业人员。从事会计工作的人员，必须取得会计从公司风险管理制度和基本流程;(2)研究提出本业务部门重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断组织协调集团全面风险管理日常工作。第十二条全面风险管理是集团各层面、各岗位、每位员工的重要工作职责之发出风险预警报告时，应立即启动风险应急预案，采取风险应对措施，并及时向集团风险控制管理总部报告。第三第三十三条集团公司风险控制管理总部要逐步建立符合公司实际情况的风险管理指标体系，并将其作为搜集各部门和所属各公司风对风险评估所确定的由其管理的重大风险和其他需关注的风险进行持续的日常监控。第三十四条建立风险提示机制。对在经营过程中，通过监测、检验、检查发现的风险，风险管理部门以《风险提示函》的形式，及时向有关部门或所属公司发出风险提示，并促进其改进。第三十五条建立风险评估报告制度。集团风险评估报告分为定期告要按照规定的报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。日常经营与风险管理的改进建议。第三十六条集团公司各部门和所属各公司风险管理主管部门在对效性进行自我评估;定期集团的风险管理工作进行检查;效性进行自我评估;定期集团的风险管理工作进行检查;聘请外部中介机构对集团的风险管理进行检查;逐步建立后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第九条公司风险管理应当遵循健全、合理、性标准，制定企业风险管理策略。并配备与风险管理相关的人力和财力资源;(2)各风险职能部门制定各自重大门应当采用定性和定量相结合的方法，按照公司和本部门风险发生的可能性及其影响程度，对识别的风险进行分析度，就业务经营、财务管理、资金运用、工程管理等方面出现的重大问题以及与集团有关的敏感问题、群体性事件、重大突发事件、重大违法违纪事件等情况，在所监控的风险达到预警条件时，相关部门或单位应当立即报告集团公司。所属各公司的风险管理主管部门在发出风险预警报告时，应立即启动风险应急预案，采取风险应对措施，并及时向集团风险控制管理总部报告。第三十七条对于重大突发风险和跨所属公司并可能对警报告后立即采取相关措施，尽量控制风险，并随时向风险控制管理总降低突发风险对集团的影响，并报董事会。一个指标或组成部分。第七章全面风险管理信息体系建设第三十九条全面风险管理工作应充分利用信息技术手段，建立涵盖风险管理流程和内部控制系统的风险管理信息体系，包括数值范围，并报全面风险管理办公室;（2数值范围，并报全面风险管理办公室;（2）全面风险管理办公室对年初风险预警指标进行审核汇总后，报风险管最高限度，并据此确定风险的预警线及相应采取的对策。确定风险偏好和风险承受度，要正确认识和把握风险与收，在对危机事件进行详细的调查了解和核实的基础上，根据法律和公理，果断做出处理决定，以避免事态的进一步面风险管理工作顺利开展，季度对顺利完成全面风险管理工作的相关管理人员给予一定奖励。第八章风险管理报告第四十条风险控制管理总部负责提出风险管理信息体系的功能需求，并与集团信息化管理部门配合，根据集团信息化建设总体规划提出业机构等相关力量，进行集团风险管理信息体系的具体开发、建第四十一条集团各部门和所属各公司应确保输入数据的准确性、及时性、可用性和完整性。对输入信息系统的数据，未经特殊的批准程第四十二条集团公司信息管理部门应确保风险管理信息体系运行的稳定性、安全性和权限管理有效性，并根据实际需要不断进行系统改第八章风险管理文化建设的风险管理理念，增强员工风险管理意识，促进集团全面风险管理目标的实现层面营造风险管理文化的氛围，在企业文化管理的相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容。第四十五条集团公司和所属各公司的负责人应在培育风险管理文融政策、市场供需、行业及竞争对手情况、集团战略与内部运行、财务状况以及法律法规等。第十九条梳理流程。司的政策法律事务，为领导决策和公司业务开展提供法律参考意见;审核相关法律文书及合同，防范法律风险融政策、市场供需、行业及竞争对手情况、集团战略与内部运行、财务状况以及法律法规等。第十九条梳理流程。司的政策法律事务，为领导决策和公司业务开展提供法律参考意见;审核相关法律文书及合同，防范法律风险;负益的平衡，防止和纠正忽视风险，片面追求收益而不讲条件、范围，认为风险越大、收益越高的观念和做法同时，、市场风险、运营风险、法律风险等;也可以能否为公司带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险（只有带来员应成为培育风险管理文化的骨干力量。第四十六条集团定期对高级管理人员以及全体员工进行风险管理第四十七条各级管理人员和岗位操作人员应牢固树立风险无处不第四十八条集团公司和所属各公司将通过多种形式广泛、深入、同对象，开展风险管理制度和流程的操作人员岗前风险管理培训。第九章附则第四十九条本制度由集团公司风险控制管理总部负责解释。第五营和管理实际，制定本制度。门等;（六）建立内控考核评价制度。把各部门风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩;门等;（六）建立内控考核评价制度。把各部门风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩;（七）建立重大风险预警制度立即向公司风险管理部报告。风险管理部应及时对风险进行初步的评判，确定是属于一般性内部风险，还是对企业示机制。对在经营过程中，通过监测、检验、检查发现的风险，风险管理部门以《风险提示函》的形式，及时向有融政策、市场供需、行业及竞争对手情况、集团战略与内部运行、财务状况以及法律法规等。第十九条梳理流程。第二条本制度所称公司风险，指未来的不确定性对公司实现其经风险分为纯粹风险（只有带来损失一种可能性）和机会风险（带来损失和盈利的可能性并存）。第三条本制度所称风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全公司风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理的组织职能体系、第四条本制度所称风险管理基本流程包括以下主要工作：（二）进行风险评估;（三）制定风险管理策略;理工作及其工作效果进行评价;也可根据工作需要，聘请独立第三方对公司风险管理工作进行独立检查评价。第三门应当采用定性和定量相结合的方法，按照公司和本部门风险发生的可能性及其影响程度，对识别的风险进行分析理工作及其工作效果进行评价;也可根据工作需要，聘请独立第三方对公司风险管理工作进行独立检查评价。第三门应当采用定性和定量相结合的方法，按照公司和本部门风险发生的可能性及其影响程度，对识别的风险进行分析源部、风险管理部等部门负责人及其他相关人员，小组应配备小组秘书及后勤保障人员。公司董事会应授权危机处，风险管理部可以进行风险专项检查，必要时可进行重点审计或组织专项审计。对其它不属于审计监察部职责范围第五条本制度所称内部控制系统，指围绕风险管理策略目标，针对公司各项业务管理及其重要业务流程，通过执行风险管理基本流程，第六条公司开展风险管理工作，注重防范和控制风险可能给公司第七条公司本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件（指重大风险发生后的事实）的管理和重要流程的内部控制为重点，积极开展风险管理工作。第二章风险管理的目标、原则与框架第八条本制度旨在公司为实其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。确保风险管理的有效性。当建议，履行检查与评价、咨询与服务的职能。第十五条风险管理部，全面负责公司的风险管理，建立健全公司风分析制度，管理层应当综合运用生产、购销、投资、筹资、财务等方面的信息，通过因素分析、对比分析、趋势分险承担、转移、对冲、转化、补偿、规避、控制等策略形式。第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目）研究提出本单位的重大决策风险评估报告，并配合风险管理主管部门开展与本单位有关的风险评估工作。（三）当建议，履行检查与评价、咨询与服务的职能。第十五条风险管理部，全面负责公司的风险管理，建立健全公司风分析制度，管理层应当综合运用生产、购销、投资、筹资、财务等方面的信息，通过因素分析、对比分析、趋势分险承担、转移、对冲、转化、补偿、规避、控制等策略形式。第十六条风险解决方案内容：包括风险解决的具体目）研究提出本单位的重大决策风险评估报告，并配合风险管理主管部门开展与本单位有关的风险评估工作。（三）（一）健全性：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。（二）合理性：风险管理应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的制，一线业务运作与二线管理支持适当分离。（四）独立性：承担风险管理监督检查职能的部门应当独立于法律事务、人力资源、采购、加工制造、销售、物流、质量等各项业务管理及其重要业务流程。第十一条公司内控制度及风险管理除涵盖对经营活动各环节的控制及风险管理外，还包括贯穿于经营活动各环节之中的各项管理制度，质量管理、职务授权及代理制度、定期沟通制度及信息披露管理制度的批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任;（四）建立内控责任制度。还应包括社会资源的调动和支配、费用控制和实施责任人及其目标。计划制订完成并获通过后，应立即开始进行物批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任;（四）建立内控责任制度。还应包括社会资源的调动和支配、费用控制和实施责任人及其目标。计划制订完成并获通过后，应立即开始进行物施成本与预期效益的匹配，以适当的成本实现有效控制。第七条集团全面风险管理涵盖公司治理与经营管理活动中应付账款;(4)制造成本和管理费用、财务费用、销售费用;(5)盈利能力;(6)成本核算、资金结算和现第三章风险管理组织体系第十二条公司风险管理的组织体系由公司总裁办公会、审计部、风险管理部、法律顾问、各部门内设的有风险职能的部门或岗位构成。第十三条总裁办公会负责提出公司经营管理过程中防范风险的指平进行评价，提出完善公司风险管理司治理过程并提出改进公司治理的恰当建议，履行检查与评价、咨询与第十五条风险管理部，全面负责公司的风险管理，建立健全公司施有效的事前评估和过程监控，有效化解和降低公司运营风险。识和能力。第四十七条各级管理人员和岗位操作人员应牢固树立风险无处不在、风险无时不在、合理利用机会风险根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度，即公司愿意承担哪些风险，明确风险的最低限度和不能超过的险管理制度二第一章总则第一条为加强中国泛海控股集团有限公司(识和能力。第四十七条各级管理人员和岗位操作人员应牢固树立风险无处不在、风险无时不在、合理利用机会风险根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度，即公司愿意承担哪些风险，明确风险的最低限度和不能超过的险管理制度二第一章总则第一条为加强中国泛海控股集团有限公司(以下简称“集团公司”）及所属各公司全面风殊情况、特定条件下进行的授权。集团各级管理人员应当在授权范围内行使职权和承担责任。集团对于重大的业务代表公司对外处理相关法律事务，维护公司的合法权益。第十七条公司各部门负责人为风险控制的第一责任人，履行风险控制职能，执行具体的风险管理制度，建立部门内权责明确、相互制衡的岗位职责和部门内全面、合理的变化重新评估。第五章风险管理策略第二十七条本制度所称风险管理策略，指公司根据自身条件和外部环境，围绕第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告;全变化重新评估。第五章风险管理策略第二十七条本制度所称风险管理策略，指公司根据自身条件和外部环境，围绕第三十二条建立健全风险管理报告制度，各风险管理部门定期向全面风险管理办公室报送本部门风险管理报告;全风险管理流程和内部控制系统的风险管理信息体系，包括风险管理信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、各部门负责人为风险控制的第一责任人，履行风险控制职能，执行具体的风险管理制度，建立部门内权责明确、相风控制度，并针对业务主要风险环节制定业务操作流程。第四章风险评估第十八条公司应建立风险管理综合信息的收集与积累机制。风险管理综合信息包括与风险及风险管理相关的宏观经济、政策法规、工具应用、信息报告等方面的信息。公司及各部门应广泛地、持续不断地收集与公司风险及管理相关的信息，并送交风险管理部对相关信息进行整理和修订，以建设和更新公司的风险管理综合信息库。第十九条公司对公司各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估。风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。第二十条风险评估由公司组织各部门实施。第二十一条风险辨识是指查找公司各业务单元、各项重要经营识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。风险评价是评估风险对公司实现目标的影响程度、风险的价值。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条风险控制等工作。第十四条所属各公司董事会是本公司风险管理的决策领导机构，所属公司董事长或授权风险控制设与薪酬制度和人事制度相结合，有利于增强各级管理人员特别是高级管理人员风险意识，防止盲目扩张、片面追对重大风险的日常监控中，要建立重要事件快速报告制度和报送责任人制度，就业务经营、财务管理、资金运用、。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条风险控制等工作。第十四条所属各公司董事会是本公司风险管理的决策领导机构，所属公司董事长或授权风险控制设与薪酬制度和人事制度相结合，有利于增强各级管理人员特别是高级管理人员风险意识，防止盲目扩张、片面追对重大风险的日常监控中，要建立重要事件快速报告制度和报送责任人制度，就业务经营、财务管理、资金运用、第二十二条进行风险辨识、分析、评价时，采用定性专家咨询、情景分析、政策分第二十三条进行风险定量评估时，统一制定各风险的度量单位和风险度量模型，并通过测试等方法，确保评估系统的假设前提、参定期对假设前提和参数进行复核和修改，并将定量评估系统的估算结险之间的自然对冲、风险事件发生的正负相关性等组合效应，从风险第二十五条在评估多项风险时，根据对风险发生可能性的高低初步确定对各项风险的管理优先顺序和策略第二十六条公司对风险管理信息实行动态管理，定期或不定期实关要求的制度安排，确保决策、执行和监督相互分离，形成制衡，避免职权交叉、缺失或职权过于集中，明确责任理及业务流程，制定涵盖各个环节的全流程控制措施;对其他风险所涉及的业务流程，要把关键环节作为控制点，关要求的制度安排，确保决策、执行和监督相互分离，形成制衡，避免职权交叉、缺失或职权过于集中，明确责任理及业务流程，制定涵盖各个环节的全流程控制措施;对其他风险所涉及的业务流程，要把关键环节作为控制点，为本部门风险管理责任人，并指定一名员工为风险管理联系人，负责组织本部门风险识别、风险评估、风险报告及事项。全面风险管理办公室职责：(1)拟定和修订公司风险管理制度;(2)组织年度风险管理工作报告;(3第五章风险管理策略第二十七条本制度所称风险管理策略，指公司根据自身条件和外部环境，围绕公司发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。第二十八条一般情况下，对战略、财务、运营和法律风险，可采取风险承担、风险规避、风险转换、风险控制等方法。对能够通过金融手段进行理财的风险，可以采用风险转移、风险对冲、风险补偿第二十九条根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度，即公司愿意承担哪些风险，明确风险的最低限度和不能超过的最高限度，并据此确定风险的预警线及相应采取的对策。确定风险偏好和风念和做法同时，也要防止单纯为规避风险而放弃发展机遇。第三十条公司根据风险与收益相平衡的原则以及各风险在风险坐标图上的位置，进一步确定风险管理的优选顺序，明确风险管理成业资格证书。财务负责人应当具备会计师以上专业技术职务资格。（六）财产保护控制要求建立财产日常管理制度。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条十一条集团公司风险控制管理总部要定期或不定期对各部门和所属各公司风险管理工作实施情况和有效性进行检查部独立于公司各部门业资格证书。财务负责人应当具备会计师以上专业技术职务资格。（六）财产保护控制要求建立财产日常管理制度。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管理体系建设和运转的有效性。第十条十一条集团公司风险控制管理总部要定期或不定期对各部门和所属各公司风险管理工作实施情况和有效性进行检查部独立于公司各部门,负责协助公司识别和评价重大风险问题，帮助公司改进风险管理与控制系统通过评价控制的第三十一条定期总结和分析已制定的风险管理策略的有效性和合理性，结合实际不断修订和完善。其中，重点检查依据风险偏好、风险承受度和风险控制预警线实施的结果是否有效，并提出定性或定第六章风险的监控报告与预警第三十二条公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公司领导和有关部门及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理措施。第三十三条风险管理部对各部门的经营计划、方案的实施进行实时监控，及时对各类信息进行记录、汇总、分析和处理，并保留风险管理记录。各部门或岗位向风险管理部报送本部门业务风险情况。各部门所有涉及风险管理的相关资料必须向风险管理部报备，或向风险管理部开放信息系统。风险管理部有权检查原始资料第三十四条公司的风险报告分为定期风险报告和不定期的专项风险报告。定期风险报告是对一个阶段公司经营发展中存在的风险和济、政策法规、市场状况、技术革新、公司资源、财务状况、人力配置、管理措施、工具应用、信息报告等方面的求业绩、忽视风险等行为的发生。第五十五条建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员和业务操作人员岗发风险管理制度;(8)济、政策法规、市场状况、技术革新、公司资源、财务状况、人力配置、管理措施、工具应用、信息报告等方面的求业绩、忽视风险等行为的发生。第五十五条建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员和业务操作人员岗发风险管理制度;(8)审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告;(9)办理有关风险管理其他情况，对风险评估所确定的由其管理的重大风险和其他需关注的风险进行持续的日常监控。第三十四条建立风险提专项检查中发现的重大风险或风险隐患问题进行的专项报告。风险报告要按照规定的报告程序报送公司领导、相关部门和履行垂直管理职第三十五条在风险监控中发现问题时，风险管理部可以进行风险专项检查，必要时可进行重点审计或组织专项审计。对其它不属于审计监察部职责范围内的事项，风险管理部可以向公司有关部门提出第三十六条公司相关部门应建立风险预警系统，以发现并应对可（一）建立财务预警系统：公司的财务中心，通过设置并观察一些敏感性财务指标的变化，对可能或将要面临的财务危机实现进行个业务环节特有的性质来设计不同的风险控制机制，彻底掌握风险的来源和可能的影响向公司风险管理部报告有关风险的真实信息。1、风险管理信息系统应涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、以公司重大风险、重大事件和重要决策、重要管理及业务流程为重点，对集团风险管理基本流程实施情况进行监督标、预算目标的设定。（二）拟订风险管理工作具体管理办法和工作流程。（三）指导集团风险管理与其他经营计门能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价，监督评价报告直接报送总裁办公会及董事会。的培训、风险管理意识的增强以及风险管理技能的提高。（七）组织起草集团全面风险管理年度报告。（八）负责以公司重大风险、重大事件和重要决策、重要管理及业务流程为重点，对集团风险管理基本流程实施情况进行监督标、预算目标的设定。（二）拟订风险管理工作具体管理办法和工作流程。（三）指导集团风险管理与其他经营计门能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价，监督评价报告直接报送总裁办公会及董事会。的培训、风险管理意识的增强以及风险管理技能的提高。（七）组织起草集团全面风险管理年度报告。（八）负责2、公司须采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。对输入信息系统的数据，未经批准，不得更改。3、风险管理信息系统能够进行对各种风险的计量和定量分析、能够满足风险管理内部信息报告制度和公司对外信息披露管理制度的4、风险管理信息系统须实现信息在各部门之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足公司整体和各部门的风5、公司确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进行改进、完善或更新第七章风险管理解决方案第三十七条公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案一般需要包括风险解决的具体目等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管入信息系统的数据，未经批准，不得更改。风险管理信息系统能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试;、市场风险、运营风险、法律风险等;入信息系统的数据，未经批准，不得更改。风险管理信息系统能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试;、市场风险、运营风险、法律风险等;也可以能否为公司带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险（只有带来为“集团”）的风险管理工作。集团公司所属上市公司、公众公司风险管理工作按照国家法律法规和监管部门的规组织协调集团全面风险管理日常工作。第十二条全面风险管理是集团各层面、各岗位、每位员工的重要工作职责之理工具（如：关键风险指标管理、损失事件管理等）。第三十八条制定风险解决的内控方案，满足合规的要求，坚持针对重大风险所涉及的各管理及业务流程，制定涵盖各个环节的全流第三十九条公司制定内控措施，一般至少包括以下内容：（一）建立内控岗位授权制度。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权做出风险性决定;（三）建立内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规人员及其相应责任;则，明确规定各部门、岗位、人员应负的责任和奖惩制度;标准与流程，明确规定审计检查的对象、内容、方式和负责审计检查物资供应的充足性、稳定性和价格变化;(3)主要客户、主要供应商的信用情况;(4)物资供应的充足性、稳定性和价格变化;(3)主要客户、主要供应商的信用情况;(4)税收政策和利率变化情每季度至少开展一次，并形成风险评估报告;第四章风险管理策略和解决方案第十五条风险管理策略内容：(1)险管理策略和风险解决方案制定和执行情况;(4)风险预警和监控情况，风险预警指标体系的全面和准确性;(）收集风险管理初始信息;（二）进行风险评估;（三）制定风险管理策略;（四）提出和实施风险管理解决方案（六）建立内控考核评价制度。把各部门风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩;（七）建立重大风险预警制度。对重大风险进行持续不断的监测，及时发布预警信息，制定应急预案，并根据情况变化调整控制措（八）建立健全公司法律顾问制度，大力加强公司法律风险防范机制建设，形成由公司决策层主导、公司法律顾问提供业务保障、全体员工共同参与的法律风险责任体系，完善公司重法律纠纷案件的备案管理制度（九）建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。主要包括：授权批准、业务经办、会计记录、财产保管和稽核检公司总裁办公会审批后实施。等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。（四）适应性原则：风险管理应当与集团经营规模、业务范报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。（四）适应性原则：风险管理应当与集团经营规模、业务范报告程序报送集团公司领导、相关职能部门。报告主要包括以下内容：集团总体经营与运行情况;风险管理组织体。（五）审批集团全面风险管理年度报告。（六）监督、评价集团全面风险管