合规基础知识消费者权益保护反洗钱测试题

合规基础知识&消费者权益保护&反洗钱测试题（新人培训用）请大家认真作答哦您的姓名：［填空题］*1、 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合（）。*A、 法律法规（正确答案）B、 监管机构规定（正确答案）C、 行业自律规则D、 公司内部管理制度（正确答案）E、 诚实守信的道德准则（正确答案）2、 合规风险是因不合规的保险经营管理行为引发的（）风险。*A、 法律责任（正确答案）B、 监管处罚（正确答案）C、 财务损失（正确答案）D、 声誉损失（正确答案）3、 "治乱打非”的整治重点包括（）*A、 治理销售乱象（正确答案）B、 治理渠道乱象（正确答案）C、 治理产品乱象（正确答案）D、 打击非法经营（正确答案）4、 以下属于销售误导的行为有（）*A、 夸大保险责任或保险产品收益；（正确答案）B、 隐瞒与保险合同有关的重要情况；（正确答案）C、 阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；（正确答案）D、 以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。（正确答案）5、 通过兼业代理机构销售的（）需进行双录。［单选题］*A、 保险期间超过一年的人身保险产品（正确答案）B、 保险期间不超过一年的人身保险产品C、 投资连结保险产品D、 新型产品6、 销售乱象的整治重点包括（）*A、 在销售过程中存在欺骗、隐瞒等问题；（正确答案）B、 制造传播虚假信息进行销售误导，通过歪曲监管政策、炒作产品停售等方式促销，以捏造、散布虚假事实等方式诋毁同业；（正确答案）。、擅自印制使用保险产品宣传资料，使用误导性宣传用语，在客户投诉、退保等事件发生时消极处理、拖延推诿；（正确答案）D、未严格落实保险销售行为可回溯制度（正确答案）7、 保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（）*A、 欺骗投保人、被保险人或者受益人;（正确答案）B、 隐瞒与保险合同有关的重要情况;（正确答案）C、 泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密；（正确答案）D、 给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;（正确答案）E、 强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同（正确答案）8、以下说法正确的是（）。*合规是合规部门或合规人员的事，和我没关系要合规就做不了业务作为销售人员的合规，体现在维护客户利益，遵循监管规定和公司要求，遵从职业道德（正确答案）合规创造价值（正确答案）9、 保险公司应建立三道防线的合规管理框架，其中第一道防线是指（）［单选题］*A、 各部门和各分支机构（正确答案）B、 合规管理部门和合规岗位C、 内部审计部门10、 以下做法正确的是（）*A、 产品宣传材料中不得包含“理财”“投资计划”等表述（正确答案）B、 可以使用“利息”“预期收益”等词语宣传产品C、 严格按照产品条款宣传产品的保险期限（正确答案）D、 承诺除保证利益以外的其他收益11、 消费者权益是指消费者在（）获得商品或接受服务时，以及在以后的一定时期内依法享有的（）。［单选题］*A、 无偿/权利B、 无偿/权益C、 有偿/权利D、 有偿/权益（正确答案）12、1962年3月15日，美国前总统约翰•肯尼迪在美国国会发表了《关于保护消费者利益的总统特别咨文》，首次提出了著名的消费者“四项权利”，包括（）。*A、有权获得安全保障（正确答案）B、 有权获得正确资料（正确答案）C、 有权自由决定选择（正确答案）D、 有权提出消费意见（正确答案）13、 中国保监会持续发布多项消费者权益保护工作方案，从（）等方面构建全面管理体制，推动保险公司切实维护消费者合法权益。*A、 总体制度（正确答案）B、 强化服务（正确答案）C、 业务管理D、 加强销售管理（正确答案）E、 纠纷化解（正确答案）14、 做好消费者权益保护工作，可以带来下列哪些帮助：（）。*A、 获得额外的薪酬福利B、 提高业务达成率和持续率（正确答案）C、 提高客户信任度和亲密度（正确答案）D、 提升个人专业度和诚信度（正确答案）15、 下列消费者权益保护观点中正确的是（）。*A、 客户对保险一知半解，我说什么、怎么说都行！B、 从客户角度出发，充分维护其合法权益，赢得客户信任，而信任是达成业绩销售的最大基础！（正确答案）C、 保单承保是王道，服务是否跟得上也没有关系！D、 销售或服务时的信口开河，等于为自己埋下定时炸弹，随时引发风险危机。（正确答案）E、 消费者权益，是客户的事情，与我无关！16、消费者权益保护贯穿保险销售至服务的全过程，其中下列描述有误的是A、 销售环节：以公司产品和销售策略为先，客户保险需求在后（正确答案）B、 投保环节：如实填写个人及投保信息，获得最准确的核保决定，确保客户合法权益C、 保全环节：关注客户家庭、生活、工作等变化，定期检视保单情况，确保保障持续有效D、 理赔环节：请客户自行联系公司办理理赔申请，无需过多介入协调（正确答案）E、 服务环节：活动资讯及时传递，假期佳节送上祝福，密切客户关系17、 扎实的保险知识有助于做好消费者权益保护工作，一般保险知识的获得途径有（）。*A、 公司各类培训课程、发文通知、宣传海报、业务单证（正确答案）B、 监管和公司的官方网站上的消费者权益保护专栏（正确答案）C、 公司官微、营销员信易通微信企业号等权威信息发布平台（正确答案）D、 监管机构、媒体报纸等文件资料（正确答案）18、 公司现有的常见服务资源包括（）。*A、 在线客服（正确答案）B、 官微（正确答案）C、 信易通APP（正确答案）D、 客服热线（正确答案）E、 客服柜台（正确答案）19、 保单和客户信息的真实、完整、有效，是维持保单保障效力、维护消费者合法权益工作中不可或缺的一部分，因此在销售时必须对客户信息真实性进行严格把关，下列描述正确的是（）。［单选题］*A、 销售时无需亲访客户，可通过电话、微信等指引客户填写个人及投保信息B、 当客户要求时，销售人员可将自己的手机号码作为客户的联系方式提交投保申请C、 销售人员可代客户抄录风险提示语，只需请客户最后亲笔签字确认即可D、需提供真实完整的银行账户信息，确保正常划扣首期和续期保费，维持保障持续有效（正确答案）20、 当客户主动联系对保障计划、产品、服务等提出不满，且销售人员无法满足客户诉求时，应（）。*A、 向公司反馈等待处理指引，可无需按时将处理进度告知客户B、 停止与客户沟通，待客户自行消气化解不满C、 态度诚恳热情，尽可能稳定客户情绪（正确答案）D、 尽快向公司或机构客服反馈，联系解决（正确答案）21、 关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。［单选题］*自然人（正确答案）法人非法人实体实际控制人22、 当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）［单选题］*网络非正式渠道发布的贷款链接。拨打贷款小广告的联系电话。正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。（正确答案）街头遇到的贷款推广人员。23、 日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。［单选题］*不随便通过他人发来的网站链接登录网银帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账（正确答案）不要出租出借自己的银行账户不要用自己的账户替他人提现24、 当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。［单选题］*向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息（正确答案）如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员配合回答金融机构工作人员的合理提问25、 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。［单选题］*金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关（正确答案）26、 在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。［单选题］*临时身份证机动车驾驶证（正确答案）军官证护照27、 在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。［单选题］*继续为客户办理业务中止为客户办理业务（正确答案）有权更新资料有权上报交易28、 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。［单选题］*匿名、假名（正确答案）储蓄银行结算29、国务院反洗钱行政主管部门是（）。［单选题］*人民银行（正确答案）银保监会证监会外汇局30、 （），金融行动特别工作组（FATF）全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。［单选题］*2017年10月2018年2月2019年2月（正确答案）2020年2月31、 如果一国被列入金融行动特别工作组（FATF）‘黑名单’，FATF会（）。［单选题］*呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。（正确答案）对该国进行处罚禁止该国企业和居民进行跨境资金交易取消该国FATF成员资格32、 根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。［单选题］*三三七三三十五五十（正确答案）33、 全国扫黑除恶专项斗争自。年1月开始，至（）年底结束，为期三年。［单选题］*2017201920182020（正确答案）2019202134、 目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。［单选题］*中国人民银行（正确答案）外交部财政部公安部35、 在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。［单选题］*合规为本利润为本风险为本（正确答案）稳健为本36、 以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）。［单选题］*毒品犯罪恐怖活动犯罪敲诈勒索罪（正确答案）贪污受贿犯罪37、 《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）*不配合客户身份识别（正确答案）有组织同时或分批开户（正确答案）开户理由不合理（正确答案）开立业务与客户身份不相符（正确答案）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动（正确答案）38、 对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。*不配合客户身份识别（正确答案）有组织同时或分批开户（正确答案）开户理由不合理（正确答案）开立业务与客户身份不相符（正确答案）有明显理由怀疑客户开立账