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文档简介

精选精选XXXX为做好本次反洗钱风险评估工作,我公司反洗钱领导小估标准》的内容,重点针对反洗钱内掌握度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分状况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密状况、反洗钱工作内部监督检查等方面对公司ⅩⅩ年度反洗钱工作的开展状况进展了检查,依据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准,对每个评估工程逐条进展了认真打分。通过对辖内各经营机构、营业网点ⅩⅩ年全年的大额承一、评估概述〔一〕、掌握环境方面1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的生疏,争论反洗钱事项的会议次数年均3要负责人能对反洗钱工作进展有效管控,能对反洗钱重要工一、评估概述〔一〕、掌握环境方面1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的生疏,争论反洗钱事项的会议次数年均3要负责人能对反洗钱工作进展有效管控,能对反洗钱重要工2、公司建立了反洗钱工作领导小组,小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门,能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的治理掌握。3、公司目前人力资源紧缺,依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位,配备兼职反洗钱工作人员一名。4、公司建立了较为完善的反洗钱内掌握度〔如客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐惧融资、帮助反洗钱调查等制度〕;制度能依据政策法规和监管要求的变化而准时更。5ⅩⅩ10时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传;二是发放宣传手册和折页,向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。〔二〕、政策法规执行方面:1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进展身份核查及客户身份信息系统录入,按上级分公司的要求对全部达到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和身份证有效期数据,进展全面风险排查和重识别,开展客户身份持续性识别工作。2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下设置,对客户风险等级划分及客户身份识别设置已到达反洗钱履职标准,会定期对客户风险等级进展审核和调整。3、ⅩⅩ年度我公司没有一例可疑交易报告,没有存在迟报、错报、漏报、报告不准时、不准确等问题。4根本是真实、完整的,客户身份资料和交易记录保存完全符合规定的期限。〔三〕、风险治理方面:1、公司在推出业务、产品之前充分识别和评估其中包含的洗钱风险,总公司业务系统并依据存在风险可能建立设置相应的风险防范措施。2、公司各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客户准时上报上级分公司,上级公司实行相应的风险处理和防控措施,即对可疑交易、可疑身份客户进展全面审查、风险排查,并对客户风险等级予以调整,涉及的账户和交易进展持续监控。3、公司系统设有反洗钱监控及报送系统,实时对业务数据进展监控。〔四〕、监视评价与订正方面:ⅩⅩ年开展了对辖区各机构反洗钱工作的内部自查,20%。二、评估结论:经过我公司反洗钱工作领导小组对公司ⅩⅩ年反洗钱77.6三、评估觉察的问题:〔一〕反洗钱组织机构、内掌握度建设、内部监视检查1、公司未制定明确、具体的反洗钱风控政策与风控目标,造成各项反洗钱合规及风控要求难以真正在业务条线落实,整体反洗钱工作有效性需进一步提升。同时,未将反洗钱工作列入相关的综合考评方法中。2、治理层反洗钱风险及合规治理工作缺位。党委班子没有特地制定反洗钱职责,未明确、完整地规定党委班子成员对于反洗钱重大事项或敏感事项处理的责任,没有实质性的报告机制确保准时获得重要洗钱风险和合规治理信息,没有恰当运用公司治理机制有效催促治理层切实履行反洗钱职责。3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗,也没有明确其反洗钱职责,未能依据洗钱风险状况变动、业务进展创和的监管要求准时调整完善反洗钱工作制度和措施。4、反洗钱主管部门反洗钱履职存在缺陷。反洗钱合规治理部门设在办公室,难以将反洗钱工作纳入公司层面的合规治理架构中并依照整体的合规治理策略实施有效治理。〔二〕反洗钱培训方面1、未依据《中国人民财产保险股份ⅩⅩ分公ⅩⅩ年度反洗钱培训、宣传打算。2、反洗钱培训有效性缺乏,公司员工的反洗钱学问水平较低,现场测试平均得分57.57分。ⅩⅩ年全年开展反洗钱培训一次,只有培训图片资料一份,未见培训课件及其它五、自我改进及优化措施:相关培训资料。五、自我改进及优化措施:1、重修订并出台了反洗钱领导小组文件,补充完善了反洗钱领导小组各部门岗位职责。2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄,反洗钱规章103、依照ⅩⅩ分公司的反洗钱考核指标,对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标,并以正式文件形式印发。5、加强客户身份识别工作,做好客户风险排查治理,对高风险客户及黑名单客户实行强化的尽职调查措

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