银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题一、单选题共21题.1凤险识别的主要方法不包括()。A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图分析法解答：B.2()负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会解答：D・3商业银行可以采取的风险计量方法不包括()。A、因果关系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答：A・4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设■的说法中，错误的是()。A■涉及的凤险管理领域非常全面B.并不适合所有的商业银行采C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息解答:.5 ()是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理解答:A・6（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层解答:.7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（）。A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据解答:D・8 商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是（）。A.董事会B.股东大会C.董事会和高级管理层D.董事会、监事会和高级管理层解答:C.9商业银行公司治理的核心是（）。A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。解答：D.10()必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门解答:B・11关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是()。A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力D.内部控制的监督.评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。解答:A.12凤险识别包括()两个环节cr尸尸s:C・13予葛辛帛测盘雷鄙DBsmslillo。I尸审畫驻尸8£器：«3ni^opA*In尸瞬■妙尸FI・ssmss^&^^a-0>尸蛊HlmEffiGssisI・SSSKS汀丄§^^§shssnssfflaffiss帑t±41»7w尊養芻刃星糠SWEM蔚"F也tH暑・4|»r尸0^3HD*VAR畫器：B19・SSSS9SW--•r艮1=尸sssuspF器：B・20as^sss.r艮1=尸尸SBF§ss^・21mEffiGN囂矗sHfr番()。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、银行内部的各个部门及其人员解答:D二多选题共6题.22在商业银行的凤险管理活动中，下列那些环节属于风险管理流程()。A、凤险检测B、凤险承担能力确定C、凤险计量D、凤险额度分配E、凤险控制解答：ACE.23下列关于商业银行公司治理的说法中正确的是。A、商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排B、其核心是所有权和经营权的两权分离C、商业银行公司治理是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式D、良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标E、良好的商业银行公司治理便于有效的监督解答:ACDE・24 商业银行风险管理涉及到大量的数据，属于外部数据的有()。A、国内市场行情数据B、外部评级数据C、行业统计分析数D、客户在本行的信用记录E、外部损失数据解答:ABCE・25公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列那几个方面。A、董事会是商业银行的最高风险管理机构B、董事会负责识别、计■、检测和控制各种风险C、董事会是我国商业所特有的机构D、风险管理总监应当是董事会成员E、董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平解答:ADE.26关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是。A、商业银行风险管理部门必须具有高度独立性B、商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的凤险管理策略执行权C、商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息D、商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享E、商业银行风险管理部门通常有集中型和分散性两种类型解答:ABDE.27商业银行所采取的风险控制措施应当实现的目标包括（）。A、降低银行经营过程中所面临的凤险B、通过对风险诱因的分析，发现风险管理过程中存在的问题，以完善管理流程C■风险管理策略和战略符合经营目标的要求D.提高银行的资金利用效率E、在成本收益基础上保持银行经营的有效性。 解答：BCE三、判断题共5题.28实施风险管理是有成本的，凤险管理体系并不是越复杂越好。（）解答：对.29商业银行内部控制的监督.评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系.共同分析出现的新情况和新问题，以便内控体系作用的充分发挥。()解答：错.30风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。解答：错.31凤险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段,因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。(解答：错.32商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。解答:7、知足常足，终身不辱。月圆缺，水满溢，事情到了极致一定会遭受祸患，只有懂得知足，才是富足。8、 口说不如身逢，耳闻不如目见。嘴上说不如亲身做，耳听为虚，一定要亲眼看到。身体力行，才知真相。9、 为人莫做亏心事，半夜敲门心不惊。举头三尺有神明，人生在世，但求一个问心无愧。10、 但行好事，莫问前程。行善不问回报，才是真的善良。若是动机不纯，善良与恶无异。11、 运去金成铁，时来铁似金。命运难测，运气了人挡不住，运气走了人留不住。12、 留得五湖明月在，不愁无处下金钩。留得青山在，不怕没柴烧。遇到困境难以自拔，该放手就放手。只要人还在，一切都有可能。13、 来说是非者，必是是非人。如果一个人热衷于议论是非，说明他本身就