农村商业银行反假货币培训管理指引

农村商业银行反假货币培训管理指引**农村商业银行第一章总则第一条为切实履行反假货币义务，提高**农村商业银行员工反假货币理论知识与工作技能，筑牢堵截假币的坚实防线，保障金融安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第3号）等法律法规，结合我行实际情况，特制定本指引。第二条本指引所称反假货币培训，是指**农村商业银行各级机构根据反假货币法律法规及监管要求，履行反假货币义务，在辖内机构或所在地域，进行反假货币相关法律、法规以及业务知识的培训行为。第三条反假货币培训实行统一管理、分级负责的原则。全省农村商业银行各级机构反假货币主管部门负责反假货币培训的日常管理以及相关组织协调工作。第四条本指引适用于**农村信用社联合社（以下简称〃省联社〃）和全省农村商业银行系统内具有独立法人资格的农村商业银行（以下简称〃农商银行〃）。第二章培训组织体系第五条组织保障各级机构成立反假货币培训工作领导小组，由分管反假货币主管部门的负责人任组长，其它相关部门主要负责人为成员。负责研究、指导本机构反假货币培训工作，督促检查本机构反假货币培训工作机制实施进度。第六条省联社职责省联社负责全省农村商业银行系统反假货币培训工作的组织、管理、指导和协调。根据监管要求和行业实际，制订全省农村商业银行系统年度反假货币培训计划并落实执行。负责反假货币在线培训平台搭建和运维管理。第七条办事处职责办事处负责本机构范围内反假货币培训工作的组织和管理，对辖内农商银行反假货币培训工作进行指导、检查和监督。第八条农商银行职责农商银行负责本机构范围内反假货币培训工作的组织和管理。包括但不限于以下内容：反假货币制度建设、培训组织实施、培训档案管理、培训效果评估、岗位考核、检查监督等。第三章培训实施第九条培训对象反假货币培训应涵盖各级机构现金从业人员，包括现金收付人员、清分人员、鉴定人员。对第三方清分服务外包人员，由委托清分的农商银行与第三方清分服务外包公司共同安排反假货币培训工作，清分人员的培训效果和岗位考核由委托清分的农商银行负责。第十条培训周期反假货币培训以3年为一个培训周期，逐年制定培训计划，规划年度参训人数，确保3年内现金从业人员全部轮训一遍，每年对现金从业人员的反假货币知识与技能培训不少于一次，其中新上岗或调岗人员，上岗3个月内必须接受培训。新员工入职前必须接受反假货币法律法规和监管规定、反假货币基本知识的培训。在新版人民币发行时，应按相关要求做好新版人民币票面与防伪特征及鉴别方法的相关培训和考核。如遇相关制度与法律的修订、增加，可根据实际情况适当增加培训。第十一条培训内容各级机构对辖内现金从业人员按需施教，科学安排培训内容，确保现金从业人员学习内容紧跟形势，学习效果满足反假货币工作需要。（一）业务知识货币基础知识。包括但不限于：人民币及其发行历史、人民币防伪特征；普通纪念钞（币）防伪特征（以近3年为主）；假币概念、类型、特征及危害；反假货币工作机制；金融机构在反假货币工作中的职责等。对办理外币收付业务的人员培训应增加主要外币样式、防伪特征与伪造特点等内容。反假货币法律法规及规章制度。包括但不限于：已颁布实施的反假货币法律、法规和规章；反假货币立法过程、相关条款立法本意；内部反假货币制度、程序和措施等。反假货币政策和基本状况。包括但不限于：最新假币案例及特征;反假货币工作形势及发展变化趋势等。与反假货币工作相关的其他知识。包括但不限于：与反假货币工作相关的法律、财务、会计、审计、信息科技、外语等综合性知识等。（二）工作技能包括但不限于：识别假币和辨别伪造、变造特征；货币鉴别、假币收缴操作（针对现金收付人员和清分人员）；货币鉴定实务操作（针对鉴定人员）；反假货币系统操作及假币管理；冠字号码查询操作及假币纠纷处理。第十二条培训方式反假货币培训方式遵循〃不同对象、不同方式〃的原则。各级机构可结合自身业务实际，通过培育专业内训师队伍、引进外部资源等多渠道，采取灵活多样的培训方式，兼顾培训效果和员工参与培训的便捷性，为现金从业人员提供系统化、多元化的学习培训。专业人员集中授课培训和现场实务指导；运用新媒体技术开设网课或远程培训；线上线下培训相结合。委托第三方机构开展培训的，还应根据其主营业务情况、从事反假货币培训情况、师资队伍学历及从业经历、培训使用的课件及教材等，综合判断该机构是否适合配合本机构组织培训工作。第十三条培训效果评估各级机构应对辖内所有现金从业人员进行反假货币水平评估，保证其具备判断和挑剔假币的专业能力。各级机构根据《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，制定不同岗位现金从业人员的相应培训评价标准，在培训结束后，对参训人员开展测评，并按照测评结果分档，合格及以上的测评结果有效期为3年。测评合格的人员优先安排上岗；测评不合格人员需进行再培训，再培训期间不得从事反假货币工作。测评应包括业务知识理论测评和工作技能实操测评两个环节。测评结果档次应至少设置合格、不合格两个档次，并根据需要增加良好、优秀等档次。第四章培训管理第十四条岗位考核各级机构应将辖内现金从业人员上岗后的实际履职情况纳入本单位内部员工岗位管理与考核范畴。通过调阅监控视频、抽查钱捆质量等方式，跟踪考核现金从业人员通过培训后所学的业务知识、工作技能与岗位的适应性以及业务操作的合规性、现金处理质量等，分档次对每位现金从业人员进行定期考核评价。考核档次应至少设置合格、不合格两个档次，并根据需要增加良好、优秀等档次。考核结果应作为员工综合考评的重要依据，并与考核期薪酬绩效挂钩。第十五条检查监督各级机构应建立健全分工合理、职责明确的反假货币培训监督管理机制，明确反假货币培训监督管理的职责、程序和制度，规范反假货币培训工作。定期对本机构及所辖机构的反假货币培训工作开展情况进行监督考核。各级机构每年应至少开展一次反假货币培训工作现场或非现场检查。第十六条培训档案管理各级机构应建立员工培训档案，对每名现金从业人员培训时间、次数、测评成绩、岗位考核结果等内容进行详细记录，并对培训档案进行定期更新、动态管理。第十七条培训报备（一）各级机构应于每年年初制定本机构的反假货币培训计划，明确培训对象、次数、人数、内容、形式、测评、考核等。（三）各级机构