伪造货币犯罪

目录TOC\o"1-5"\h\z一、 伪造货币犯罪的特点 1（一） 伪造货币犯罪已向团伙发展 1（二） 制假工具越来越先进 2（三） 伪造货币犯罪分子内外勾结，共同作案 2（四） 伪造货币犯罪的数额大、涉及面广 2（五） 伪造货币的犯罪行为给国家和人民群众造成严重的经济损失 2二、 伪造货币犯罪的成因 3（一） 纸币本身的易仿制性 3（二） 人民币现金管理制度执行不严 3（三）商业银行等金融机构内部反假币机制不完善 4（四） 有些人不劳而获的利欲思想严重 4三、 防范伪造货币犯罪的对策 4（一）强化人民币现金管理，减少交易中的现金流通量 4（二） 必须加强社会治安综合治理 5（三）加强立法、法制教育和宣传真假人民币的鉴别方法 6（四）加强对假币的宣传教育，提高人民群众反假币的意识 6（五） 加强执法队伍建设，提高其执法水平 6（六） 建立完善的银行反假币运行机制 7参考文献 7浅析伪造货币犯罪的成因及防范对策摘要：货币在我国国民经济和人民群众的生活中具有非常重要的作用。世界上的任何一个国家都必须对货币制作和发行实行严格的控制，对伪造货币的犯罪行为予以刑事制裁。伪造货币犯罪是最严重的货币犯罪行为，它扰乱社会、经济秩序，损害国家货币的信誉，历来都是刑法打击的重点对象。进入二十一世纪后，伪造货币的大案、要案层出不穷，个别地区甚至欲演欲烈。我国的伪造货币犯罪，自80年代后期以来呈上升趋势，犯罪分子由个体发展到团伙犯罪，形成伪造、购卖、运输等一条龙，严重地破坏了国家的金融管理秩序、经济安全和社会稳定，必须采取有效措施，防治和减少这类犯罪的发展，以促进国民经济快速持续健康发展，为实现“十二五”计划的目标创造一个良好的环境。为此，深入探讨研究伪造货币犯罪的特点、原因及防治对策，对维护国家的金融管理秩序、深化改革、扩大开放、经济发展和社会稳定，都有着极为重要的意义。关键词:伪造货币犯罪防治对策上世纪80年代以来，伪造货币的犯罪分子，不仅在伪造货币的规模上、数额上都有大幅度的增长，而且在伪造的手段上，规模大、技术高，达到了真假难辨的程度。随着对外开放和国际交往的日益发展，伪造货币的犯罪行为，对国家金融管理秩序的破坏越来越突出，犯罪活动极为猖獗，案件呈上升趋势，这不仅严重危害国家的金融管理秩序、经济安全和社会稳定，而且假币的流通还严重地损害人民群众的利益。本文拟对伪造货币犯罪的原因及防范对策作一探讨。一、伪造货币犯罪的特点笔者认为，伪造货币犯罪有以下特点：（一）伪造货币犯罪已向团伙发展如2009年9月4日，福建省边防总队、福州边防支队，根据群众提供的线索，经周密部署和缜密侦查，成功地摧毁一个自称“广东制造假币厂福建总经销”的犯罪团伙，一手抓获伪造假币犯罪嫌疑人“陈氏三兄弟”陈能孔、陈能潘、陈能宝和陈淡、孙道端，缴获假人民币88.975万元。该省各级公安机关在联合行动中共破获假币犯罪案件179起，其中10万以上大案18起，摧毁假币犯罪团伙19个;抓获犯罪嫌疑人191名，缴获假人民币675万元。2010年，河南省社旗县公安局专案组民警北上内蒙、南下广东、西征陕西、东渡安徽，辗转9省30多个城市，行程10万多公里，抓获涉案犯罪嫌疑人99名，收缴假人民币200多万元。至此，这一罕见的涉案人员多、地域广、层次复杂、相对松散的贩、运、销一条龙的特大出售、运输、购卖假币犯罪团伙网络被摧毁。（二） 制假工具越来越先进伪造货币犯罪团伙的制假工具，从手工操作的小作坊发展到集团型的、先进的机械印刷。如在浙江永嘉、广东汕尾等地破获的伪造人民币数额在100万元以上的大案中，都是采用现代化印刷工具，如彩色复印机、激光照排等系统。有的犯罪团伙与印刷公司达成私下协议，每印一张面值100元的假人民币，付给印刷公司费用5元，而后他们再以10元的价格把100元的假人民币批发给二道贩子。由于制作假人民币的机器越来越先进，技术愈来愈精，足以在社会上以假乱真，致使人们一不小心，就会上当受骗。（三） 伪造货币犯罪分子内外勾结，共同作案犯罪分子有的在组织上有某种程度和方式的联系，有的在实施犯罪中进行勾结。在一些开放城市、经济特区和边境地区，早已出现境外伪造假人民币的犯罪分子与大陆犯罪分子勾结进行出售、购卖假币的犯罪活动。从大陆破获的一些造假人民币的案件来看，台湾是伪造假人民币的一个重要基地。2010年，大陆查获的1740余万元的假人民币中，台湾犯罪集团向大陆偷运来的就达1100余万元，占该年度查获假人民币量的63%以上。2010年6月3凌晨，武警广东边防总队汕尾港边防工作站查获一起内外勾结、利用台湾渔船运载假人民币的特大案件，缴获假人民币1801.7万余元，抓获台湾籍犯罪分子6人，广东汕尾渔民3人。（四） 伪造货币犯罪的数额大、涉及面广犯罪分子在伪造假人民币中，有的伪造几十万、几百万、几千万元，甚至几亿元。如河南开封市从一张50元面额的假人民币入手，破获一起380万元的假人民币案，逮捕印制运输假人民币犯罪分子50名，涉及全国9个省17个地市244个县，摧毁两个制造假人民币的犯罪团伙。广东汕尾的卓振沅7人，自1995年5月至1999年6月期间，印制假人民币总额达6亿余元。这是我国建国以来最大的一起伪造假人民币案，也是人民法院审理的涉案人员较多，判处刑罚最重，打击力度最大的案件之一。（五） 伪造货币的犯罪行为给国家和人民群众造成严重的经济损失伪造假币犯罪破坏国家的金融管理秩序、经济安全和社会稳定，给人民群众造成严重的经济损失。如某市陈某从水路买到一批松下888录相机，急于出手，准备回收资金后再买一批，正在这时，巧遇两位自称是宁夏采购家电的客商，经过讨价还价，以每台高出陈某预计价160元的价格成交，陈某非常高兴，第二天陈某到工商银行存款时，该行营业员告诉他人民币是假的，致使陈某上当受骗，造成重大的经济损失。二、伪造货币犯罪的成因笔者认为，导致伪造货币犯罪的成因可以归纳为以下几个方面：（一） 纸币本身的易仿制性与实物货币、金属货币等货币形式相比，纸币的优点是显而易见的。其币材轻便，成本低廉，便于携带，易于流通。但纸币的一个致命弱点就是其易于被仿制。实物货币、金属货币虽然也可能被仿制，但由于制造困难，成本较高，又不便于携带和运输，因而伪造的经济意义不是很大。故而在纸币出现之前，伪造货币案件虽间或有之，但大规模、大批量地伪造货币的情况还不是很多。而伪造纸币在工艺上比较简单，成本低廉又便于携带、运输、隐藏和流通。同时，现代社会经济与技术的快速发展也使得大规模、大批量地伪造货币成为可能。一方面，经济的飞速发展使得社会财富呈几何级数增长，流通中所需要的货币量大大增加，各国政府不得不大量发行大面额纸币以满足商品流通的需要;另一方面，现代科学技术的发展使得犯罪分子可以运用高科技手段将货币中的水印安全线、金属线、磁性油墨、接线技术、凹凸印技术、纤维丝等伪造出来，再加上彩色复印技术，犯罪分子伪造的货币与真币几无二致，有时连专家也难辨真伪。上述因素决定了当今伪造货币犯罪呈现以下几个特点：一是数量巨大，从已破获的伪造货币案件的情况看，一案缴获假币几百万、上千万元已不是个别现象；二是仿真度高，从外观及形式上与真币几乎完全一样，极难鉴别；三是进入流通领域的速度快，特别是组织严密的伪造货币犯罪集团实施的制贩假币的犯罪活动，往往是产、供、销一条龙服务，假币一旦生产出来，能够通过其各个环节的网络系统，迅速进入流通领域。（二） 人民币现金管理制度执行不严在日常生活、生产及经营活动中大量使用人民币现金，特别是违反国家现金管理制度大量使用现金，是伪造货币犯罪日渐泛滥的一个重要原因。现金管理是国家授权银行依法对开户单位的现金收支及库存进行的监督和管理。严格的现金管理制度一方面有利于稳定币值，平抑物价，抑制通货膨胀；另一方面有利于减少现实流通中的现金流量，预防相关犯罪的发生。我国从50年代开始实行现金管理制度，并于1988年8月16日、1988年9月23日由国务院和中国人民银行先后颁布了《现金管理暂行条例》、《现金管理暂行条例实施细则》，对现金管理的对象、现金的使用、现金收支等作出了具体规定；为严格控制大额提现，防止金融犯罪，中国人民银行于1997年4月9日发布了《大额现金支付登记备案规定》，建立了我国的大额现金交易报告制度。客观地讲，我国有关的法令、规章对现金管理制度的规定是比较严格的，但这些制度在现实生活中并没有得到切实的贯彻执行。开户单位超范围使用现金、超限额保存现金乃至私设小金库的现象较为普遍，特别是一些个体工商户、农村承包经营户为了结算方便，在商品交易中大量使用现金交易，为制贩假币的犯罪分子提供了许多可乘之机，伪造的货币趁着混乱的现金交易大量进入流通领域，严重危害国家的金融管理秩序。（三）商业银行等金融机构内部反假币机制不完善商业银行等金融机构主要经营存贷款业务，每天进出大量人民币，其业务人员大都具有专门的货币知识和丰富的临柜经验，因而最有机会发现假币及相关犯罪线索，这些机构也因而成为反假币斗争的最前沿阵地，在反假币工作中具有举足轻重的地位和作用。但由于体制和制度等方面的原因，商业银行等金融机构在这方面的作用并没有得到充分的发挥，其主要表现是:1.实践中部分商业银行的一线临柜人员在上岗前没有经过系统的反假培训，对假人民币的识别、鉴别能力较差，在存贷款业务中误收假人民币的情况时有发生，因而无法及时发现假币，更不用说提供有效的破案线索了；有的工作人员在发现假币后不是根据规定加盖“假币”标记后予以没收，而是依客户的要求退还客户或要求客户予以调换;2.假币鉴别仪器鉴别能力不高，有的无法鉴别不同版别人民币的真伪，以假为真和以真为假的情况时有出现；3.有的银行对临柜业务不实行“收支两条线”，一方面导致误收的假人民币有可能再误付出去，通过银行进入流通领域，影响银行的声誉和人民币的信誉，同时，这种状况也给金融机构内部的个别违法犯罪分子提供了以伪造的货币换取真货币的机会。（四）有些人不劳而获的利欲思想严重在社会主义市场经济条件下，不少违法犯罪分子信奉“有了钱，才能有一切”、“谁有钱，谁就是英雄好汉”。他们为了捞钱，不择手段，不顾道德和法律，胆大妄为，表现了极大的贪婪性。在这种扭曲了的社会心态和思想影响下，他们大肆进行伪造货币的犯罪活动。如在印刷管理系统法制不健全的情况下，一些见利忘义的厂家成批地承揽印刷假人民币活动，导致伪造货币犯罪大幅度上升，真假难辨。三、防范伪造货币犯罪的对策笔者认为，防范伪造货币犯罪应采取如下对策：（一）强化人民币现金管理，减少交易中的现金流通量根据国务院和中国人民银行颁布的《现金管理条例》和《现金管理条例实施细则》的规定，中国人民银行和各商业银行对在本行开户的单位和其他经济组织，包括国家机关、团体、学校和城乡国营、集体企业、事业单位以及联营企业、私营企业、个体工商户、农村承包经营户等的现金往来实行监督和管理。开户单位的经济往来，除法律规定可以使用现金的以外，其他一律通过银行转账结算，一个单位在几个银行开户的，只能在一个银行开设现金结算账户，支取现金，并由该家银行负责核定现金库存现金限额和进行现金管理检查。在日常工作中，中国人民银行要加强对各开户银行的监督和稽核，各开户银行要加强对开户单位的现金收支、使用的监督和管理。各开户银行对于开户单位提出的支出现金特别是大额现金的要求，要详加审查，对于符合使用现金规定的，足额支付，开户单位支出大额现金的，应按规定进行登记备案；对于不符合现金支出要求的，应严格按规定拒绝支付，并耐心说明理由。要积极向个体工商户、农村承包经营户宣传国家有关货币和现金管理方面的政策法规，鼓励他们尽可能通过银行进行相关的资金往来，减少商品交易现金支付的频率和数量，以确保交易安全，控制现金流量。严格执行现金管理制度，依法规范现金使用范围，从某种程度上说只是防范伪造货币犯罪的治标之策，无法从根本上杜绝制贩假币案件的发生。因为现金交易和现金流量的减少，并不等于取消现金交易和现金流通，现实生活中总是存在不可避免地必须使用现金的情况，否则现代市场经济的正常运行就无法保证。而只要有现金交易和现金流通，只要纸币在货币流通中还占主导地位，犯罪分子就会千方百计地把伪造的货币“投放”到流通领域中，以谋取巨额的非法利益。因此，仅就货币制度本身而言，要从根本上防范和杜绝伪造货币犯罪，就要更换币材，使纸币退出流通领域，代之以更先进的货币形式，这就是电子货币。电子货币的出现和发展是20世纪末支付领域最引人注目的事件。货币专家认为，电子货币的出现，是货币作为支付手段的又一次革命，正像支票存款代替通货一样，电子货币最终将取代支票而成为占统治地位的支付手段形式。因此，从防范货币犯罪的角度而言，电子货币的推广和普及应当是一项较为有效的措施。（二）必须加强社会治安综合治理所谓社会治安综合治理，就是在各级党委和政府的统一领导下，调动社会各种积极因素和可能调动的力量，实行执法机关的专门工作和群众路线相结合，运用政治的、经济的、行政的、教育的、道德的和法律的各种手段，不断消除产生伪造货币犯罪的原因和条件，建立一套维护金融管理秩序和适应社会主义市场经济要求、行之有效的“防患于未然”的预防体系，为改革开放和经济建设创造良好的社会治安环境。在防治伪造货币犯罪实行社会治安综合治理过程中，必须作到以下几点：一是必须依靠各级党委和政府的统一领导，充分发挥各部门、各单位的职能作用，把防治伪造货币犯罪工作纳入本地区社会治安综合治理的总体规划，本着谁主管谁负责的原则，充分发动和组织群众同伪造货币犯罪作斗争，以消除和克服反假币与己无关的思想，在全社会形成反假币人人有责的良好风气。二是各部门、各单位要与纪委、监察、公安、检察、法院等执法机关和银行密切配合，各司其职，各尽其责，形成党纪监督、纪检监督、政纪监督、群众监督、舆论监督和法律监督网络，以防治和减少伪造货币犯罪的发生。三是各级党委和政府必须加强对人民群众的思想政治教育、道德教育和法律教育，以强化人民群众遵纪守法的良好风尚；四是各级党委和政府要充分发挥工、青、妇、街道等各方面的作用，切实作好刑满释放、解除劳教等人员和有劣迹人员的帮教和安置工作，以减少和杜绝他们走向伪造、出售、运输假币犯罪的道路。（三） 加强立法、法制教育和宣传真假人民币的鉴别方法要作到这一点，必须做好以下工作：一是要加强印刷管理系统的立法。由于法制不健全，致使一些厂家承揽印刷假币的工作，既严重扰乱国家的金融管理秩序，又使真假人民币难辨。所以，在印刷管理系统的法律中，要明文规定印刷系统不准参与假币的印制，否则，应受到法律的严厉制裁，这是非常必要的。二是加强对人民群众的道德和法制教育。我国刑法对伪造货币罪、出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪、持有、使用假币罪、变造货币罪和走私假币罪等，都作了明文规定。为了遏制这类犯罪的上升，必须在人民群众中大力宣传上述条文的规定，使广大人民群众明白，触犯上述条文的有关规定，是要受到法律严厉惩处的。三是在人民群众中大力宣传真假人民币的鉴别方法。在有条件的单位和部门都要配备有反假币器具。据有关专家介绍，除用仪器检验外，还可以采用以下几种简易方法:眼看，如果迎光透视能看到水印和50元、100元上的金属安全线，即是真币；耳听，用于拿住纸币一端，用力抖动，真币的纸张挺度好，有韧性，能发出清脆的声音；手摸，用指轻抚票面，人像、水印、文字、盲文点等处有明显的凹凸感的是真币；笔拓检验，即将待检的纸币平铺在玻璃类光滑平面上，覆盖一层薄白纸，用腊笔或者软铅笔，在水印、人像、盲文点等处轻拓，如果白纸上显不出所拓图案，则为假币。一旦发现假币，应及时主动向公安机关和金融系统报告。这不仅有利于及时侦破案件，而且还能防止假币再进入流通领域。（四） 加强对假币的宣传教育，提高人民群众反假币的意识在宣传教育中，要讲清假币流通所造成的危害，宣读我国刑法规定的伪造、贩卖、购买、运输、持有、使用、变造、走私等假币犯罪的规定。只要法律被人民群众所掌握，就会增强人民群众反假币的力量，从而造成全体人民都来关心反假币的良好气氛，进而推动反假币工作的顺利进行。（五） 加强执法队伍建设，提高其执法水平谁都知道，法律制定得再好，如果没有政治素质、业务素质好的干部去执行，只不过是一纸空文。毛泽东同志指出：“政治路线确定以后，干部就是决定的因素。”所以，加强执法队伍建设，提高他们的政治、业务素质和执法水平，是预防和减少伪造货币犯罪的组织保证。建立完善的银行反假币运行机制如前所述，银