证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南

91证券公司开展第三方存管单客户多银行效劳操作指南一、关于账户体系与账户治理〔一〕账户体系。允许同一客户开立多个同名资金账户，〔以下称客户资金治理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。同5金划转、证券交易及清算交收；关心资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进展资金划转。〔二〕账户开立。客户的每个资金账户均须由客户本人在证签约手续，将开户资料纳入客户档案统一治理。客户账户治理应符合相关监管规定的要求。资金账户关键信息全都。〔三〕主资金账户变更。客户可以申请变更主资金账户，并原主资金账户的资金账户属性信息保持全都。二、关于协议签署〔一〕客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、当与相关客户签署单客户多银行效劳协议，明确双方权利义务，充分提醒相关风险。〔二单客户多银行效劳协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证全部开户资料真实、有效、全都，所供给的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行效劳进展任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行效劳中只有主资金银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确商定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，制止客户在关心资金账户之间划转资金；5、明确商定限制客户以非交易为目的而进展的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。三、关于资金划转〔一〕制止客户在关心资金账户之间划转资金。〔二〕客户可自主发起主资金账户与关心资金账户之间的资金,在资金到账的其次个交易日方可转出。〔三〕证券公司应对客户在主、辅资金账户之间频繁转账，但未发生证券交易行为的情形进展限制,防范客户非交易目的资金划转。四、关于交易结算〔一证券公司通过主资金账户实现对客户证券交易的资金前端掌握，完成清算交收和分红派息等。〔二均通过银证转账方式办理。〔三和簿记。五、关于数据核对与数据报送〔一〕证券公司应加强客户资金账户之间资金划转记录的准确和完整，保证客户资金安全。单客户多银行效劳方式每日资金校验平衡公式：1多银行客户资金账户间资金转入总额=0；2、∑每个存管银行簿记的资金账户间资金划转净额=0；3资金转入总额=0。〔二〕证券公司单客户多银行效劳方式涉及的数据报送，应据，每个资金账户银证转账数据等。六、关于业务治理〔一〕证券公司应制定或完善客户开户、账户治理、主资金账户变更、资金划转、交易结算、客户查询效劳等业务流程，确保单客户多银行效劳方式的有序开展。〔二〕证券公司应加强对供给单客户多银行效劳方式的客户规章解释、客户回访、投诉处理、重大事项告知、违规处臵等机制。七、关于信息系统〔一证券公司应具备能够支持单客户多银行效劳方式运行的信息系统，包括但不限于交易系统、清算系统、风险监控系统等。〔二〕证券公司应提高信息系统性能，供给足够的处理能力，保证该效劳方式的改进不会影响交易系统的托付效率，不换及日终清算。〔三〕在单客户多银行效劳方式下，证券公司信息系统需进行以下改造：1、扩展客户账户体系，允许同一客户开设多个资金账户；2、扩展客户分类掌握功能，能够开放或限制任一客户主、辅资金账户间的资金划转行为；3、第三方存管银证数据交换接口不变。各存管银行的第三方存管业务处理仍依据现行方式进展。〔四〕证券公司的信息系统应具备以下掌握功能：1、能够自动掌握只有合格账户方可开通单客户多银行效劳方式；2能够自动掌握同一客户不同资金账户关键信息的全都性，包括客户全称、证件类型、证件号码等，能够将客户关键信息的操作，直至账户关键信息恢复全都；3、能够掌握客户资金账户之间资金划转，包括能够制止客金账户之间的资金划转。〔五〕证券公司的清算系统应能保证对单客户多银行业务数据的准确清算，对银证双方的清算结果进展校验。〔六〕证券公司应完善风险监控系统功能，针对单客户多银项的动态监控。八、关于合规与风险治理〔一〕制定相关合规监掌握度,实施风险监控等。〔二〕证券公司应依据现行法律法规、监管规章、自律规章中关于客户账户开立、客户资金治理、反洗钱等有关规定，对单客户多银行效劳方式中可能存在的同一客户各账户信息不一致、账户间制止性资金划转、非交易目的资金划转、大额转账及施日常监控，并对监控预警事项进展分析、核查、报告和处臵。〔三〕证券公司应对客户多个资金账户与证券账户信息一致性进展监控，并按规定对预警信息进展处理。1、监控预警指标：通常应每日对客户不同资金账户关键信进展比对，觉察差异或特别即为预警标准。2、对于预警信息，应马上检查信息系统留痕，觉察涉嫌擅为，并准时按规定进展处理、报告。〔四依据与客户的协议商定对预警信息进展处理。1、监控预警指标：通常可将客户连续5证券公司取出的情形，作为预警标准。2之间的资金划转功能。3能。〔五证券公司应加强单客户多银行效劳方式的反洗钱监控，进展核查、分析、报告和处臵。1、大额交易报告方面，应对转账金额到达《金融机构大额交易报告。2、可疑交易报告方面，应对发生的“短期内资金分散转入、监控，并严格履行可疑交易数据的报送职责，对经分析、识别后认为涉嫌洗钱的，向中国反洗钱监测分析中心提