北京市融资担保公司设立审批事项办理操作手册

PAGE北京市融资担保公司设立审批事项办理操作手册北京市金融工作局二零一八年六月

目录一、总则 1二、适用范围 3三、申请设立材料清单及模板 4四、设立事项办理流程 47五、审批相关文件模板 54六、符合监管部门规范的中介机构要求 73七、附则 75PAGE74一、总则为进一步规范北京市融资担保公司的设立审批工作，明确设立审批事项的工作流程，保证审批工作的及时公开透明，北京市金融工作局（以下简称“市金融局”）特制定本工作手册。（一）时限要求融资担保公司拟申领《融资担保业务经营许可证》（以下简称“设立事项”），应向所在区监管部门提交申请材料。区监管部门受理后将全套申请材料报送市监管部门。市监管部门应在收到全套申请材料后30日内，做出批准或不予批准的决定。（二）工作原则北京市融资担保公司设立审批工作应坚持依法、及时、公开透明的原则，认真高效办理融资担保公司的申请事项；根据设立事项的程序及复杂性，分类办理；加强与区监管部门、中介机构的合作，建立起各方协调配合、分工负责和定期上报的工作责任机制。（三）法规依据1．《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）；2．《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部门令[2010]3号）；3.《融资担保业务经营许可证管理办法》（银保监发[2018]1号）；4.《融资担保责任余额计量办法》（银保监发[2018]1号）；5.《融资担保公司资产比例管理办法》（银保监发[2018]1号）；6.《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》（银保监发[2018]1号）；7．《关于印发<北京市融资性担保公司管理暂行办法>和开展融资性担保公司规范意见的通知》（京金融[2010]94号）；8．《北京市融资性担保公司经营许可证申领/变更审批工作操作流程》；9．《北京市金融工作局关于进一步规范融资性担保机构与银行签订专项资金监管协议的通知》；10．《北京市金融工作局关于支持本市融资性担保行业改革创新发展的指导意见》（京金融[2013]211号）；11．国务院印发关于取消融资性担保机构董事监事高级管理人员行政审批事项《关于第二批取消152项中央指定地方实施行政审批事项的决定》（国发[2016]9号）；12.《北京市金融工作局关于印发融资性担保机构董事监事高级管理人员备案工作指引的通知》。

二、适用范围在北京市辖区内设立融资担保公司及外省市融资担保公司在京设立分支机构，应当经市监管部门审查批准。本操作流程适用于以下四类情况：（一）已在北京市行政区域内注册（即营业执照载明的公司住所在北京市行政区域范围之内），拟开展融资担保业务的有限责任公司或股份有限公司，申领融资担保业务经营许可证的；（二）已在北京市行政区域内注册，已开展融资担保业务，目前尚未取得经营许可证的担保机构，申领融资担保业务经营许可证的；（三）在京外注册且已经取得当地监管部门核发的融资担保业务经营许可证的融资担保公司，为拟设立的或已设立的在京分支机构申领融资担保业务经营许可证的；（四）拟新设立的融资担保机构，在工商登记之前，申领融资担保业务经营许可证的。三、申请设立材料清单及模板（一）材料清单1、封面（A/B/C/D）；2、目录（A/B/C/D）；3、申请书（A/B/C/D）；4、授权书（A/B/C/D）；5、基本信息表（A/B/C/D）；6、自查报告（A/B/C）；7、营业执照（A/B/C）；8、其他设立批准文件（A/B/C/D）；9、验资报告（A/B/C）；10、公司章程（A/B/C/D）；11、股东名册（A/B/C/D）；12、董事、监事、高级管理人员情况表（A/B/C/D）；13、与申请相关的股东会/股东大会决议、董事会（A/B/C/D）；14、主要股东资料（A/B/C/D）；15、全体股东营业执照或身份证明（A/B/C/D）；16、上一年度发展情况报告（A/C）；17、经营发展战略和规划（A/B/C/D）；18、经营场所证明（A/B/C/D）；19、统计报告（A/C）；20、信用纪录报告（A/B/C）；21、真实申报承诺书（A/B/C/D）；22、审计报告（A/B/C）；23、法律意见书（A/B/C/D）；24、可行性研究报告（A/B/C/D）；25、董事、监事、高管任职资格申请材料（A/B/C/D）（备案制）。特别提示：1、公司已成立且已开展融资担保业务的填写A；2、公司已成立但未开展融资担保业务的填写B；3、外省市、自治区、直辖市融资担保公司拟在京设立分支机构的填写C；4、拟设立新公司的填写D，并无须加盖公章。（二）申请材料模版1.1封面融资担保业务经营许可证申请书（文号）单位名称（公章）：法定代表人（签字）：申请时间：年月日

1.2目录特别提示：以文件清单中的每个具体项目为标题和顺序，并标明对应页码。例如：1、申请书12、授权书23、基本信息表34、自查报告45、营业执照106、其他设立批准文件11……

1.3（单位名称）关于融资担保业务经营许可证的申请（区监管部门名称）：根据《融资担保公司监督管理条例》及4个配套文件、《融资性担保公司管理暂行办法》及7个配套文件、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》的有关规定，我单位现申请融资担保业务经营许可证。请予审核批准。单位名称（公章）：法定代表人（签名）：年月日

1.4授权委托书兹授权姓名作为单位名称代表（代理人）向区监管部门名称办理融资担保业务经营许可证申请手续。授权期限自年月日至年月日。授权权限：1、提交申请材料并签字签收相关文件；2、修改申请材料的错误文字；3、其他：。单位名称（公章）：法定代表人（签字）：年月日附：1、代理人基本情况姓名：；性别：；民族：；有效身份证件号码：家庭住址：邮政编码：；联系电话：2、代理人（签字）:3、代理人有效身份证件复印件（正反面，加盖单位公章）

1.5融资担保公司基本情况表单位名称注册地实际经营地经营范围单位性质成立时间法定代表人联系电话传真邮政编码电子邮箱网址注册资本实缴资本职工总数专业技术人员分支机构情况（单位名称）（公章）

1.6融资担保公司自查报告特别提示：原件，由单位法定代表人签字并加盖单位公章。自查报告应包括：1、单位基本情况；2、股东基本情况；3、股东及注册资本演变；4、单位组织结构；5、董事、监事、高级管理人员基本情况；6、分支机构情况；7、单位主要规章制度概述；8、公司内部控制与风险管理情况；9、上两年度年业务经营情况（参照《融资性担保公司信息披露指引》第十四条、第十五条编写）；10、上一年度及截至申报日年度担保业务汇总表及明细表（包括但不限于担保业务类别、每笔担保业务合同的主债权人、债务人、担保金额及每笔担保业务合同的履行情况等）；11、主要合作金融机构；12、主要资产；13、债权、债务情况；14、诉讼、仲裁或行政处罚情况；15、两项准备金计提情况；16、以自有资金投资明细；17、应收账款明细；18、其他需要说明的情况；19、结论意见（应逐条对照并以具体数据说明是否符合《融资担保公司监督管理条例》第六条、第七条、第十条、第十二条、第十三条、第十五条、第十六条、第十七条、第十八条、第二十二条、第二十三条等相关规定，并得出具体结论意见）。

1.7营业执照（事业法人登记证）特别提示：经登记管理部门年检或年审合格的营业执照（或事业法人登记证书）复印件并加盖单位公章，带原件核实。

1.8其他相关文件特别提示：相关批准文件包括金融管理部门、各部委、市政府相关委办局、各区人民政府等机构批准公司成立或开展相关业务的文件。复印件并加盖单位公章，带原件核实。中介机构出具的信用评级报告。

1.9验资报告特别提示：复印件并加盖单位公章。

1.10公司章程特别提示：加盖单位公章。

1.11单位股东名册单位股东名称住所法定代表人营业执照注册号出资形式认缴出资实缴出资所占比例自然人股东名册股东姓名住所性别身份证号码出资形式认缴出资实缴出资所占比例

1.12董事、监事、高级管理人员情况表姓名性别年龄最高学历最高学位专业现任职务联系电话

1.13股东会/股东大会决议及董事会决议特别提示：依据公司法及公司章程的规定，由股东会/股东大会及董事会作出与申请相关的决议，如：指定委托代理人、选聘管理人员、修改章程等。

1.14主要股东资料特别提示：主要股东为持有注册资本5%（含）以上的股东。主要股东应提交书面材料；属于法人股东的，应说明其的股权结构、实际控制人情况、近三年经营情况、盈利情况、资产负债情况、投资或实际控制的企业名称及所占出资比例等事项，并附相关证明文件；属于自然人股东的，应说明其基本情况，包括但不限于姓名、性别、民族、出生日期、政治面貌、国籍、学习经历、工作经历、投资或实际控制的企业名称及所占出资比例等事项，并附相关证明文件。主要股东应签署确认书确认其提交的书面材料内容的真实性。法人股东的书面材料应由法人股东法定代表人签字并加盖法人股东公章，自然人股东的书面材料应由自然人股东签字。

1.15股东的营业执照或身份证明特别提示：机构股东提供营业执照，自然人股东提供身份证明。机构股东营业执照（事业法人登记证书）复印件须加盖机构股东公章和单位公章。自然人股东身份证明由股东签字并加盖单位公章。

1.16单位名称××××年度发展情况报告一、基本情况（一）融资担保公司发展简况。说明公司及分支机构设立情况，工作人员、业务规模、业务结构情况。（二）融资担保公司与银行业金融公司合作情况。（三）融资担保公司落实产业政策情况。说明公司为中小企业、三农、高新技术产业的担保情况，包括担保余额，担保笔数，担保户数等。（四）本公司获得相关部门政策扶持、资金支持、税费减免情况。二、经营与管理情况（一）负债与盈利情况。规模与结构、主要经营指标（资本利润率、资产利润率、成本收入比、资产负债率等）情况。（二）公司治理情况。股东会、董事会、监事会及高级管理层组织构架建设情况，董事会、监事会及高级管理层的履职情况，以及人员培训情况。（三）内部控制与风险管理。公司业务政策与流程情况；风险识别与监测情况；风险控制与处置情况；内外部审计与合规情况；管理信息系统的建设情况。（四）市场开发与成本控制。产品与服务创新情况；发展较好的新业务和管理情况；担保费率收取的水平；市场营销状况；经营管理成本变化与财务管理情况。三、担保业务风险情况（一）资本与拨备。公司资本金数额及运用情况;风险拨备提取的充足性;融资性放大倍数；资本需求预估及资本增补计划。（二）信用风险。公司信用风险水平；客户、行业、区域等集中度情况；反担保措施对信用风险的缓解情况；代偿、损失与追偿情况（融资性担保代偿率、融资性担保损失率分析）；风险补偿情况；风险管理的适当性分析。（三）流动性风险。公司表内外资产负债期限匹配情况；公司流动性管理情况；应急管理预案相关情况。（四）市场风险。公司承担的市场风险头寸及水平；市场风险管理相关情况。（五）操作及合规风险。提供公司内控制度及执行力相关情况。四、融资担保公司总体情况自评公司本年度在公司治理、内部控制、风险管理方面的综合情况以及在经营和发展中取得的主要成绩和存在的主要困难，并分析其原因。五、公司融资担保业务发展趋势提出本公司未来在公司管理、业务拓展、风险控制的思路和计划。

1.17经营发展战略和规划特别提示：原件，单位法定代表人签字并加盖公章。

1.18经营场所证明单位名称住所（经营场所）北京市区（县）（门牌号）产权人证明同意将位于上述地址m2的房屋以方式提供给该企业使用，使用期限年。产权单位盖章：产权为个人的，由本人签字：年月日需要证明情况证明单位公章：年月日

特别提示：1、自有房产提供产权证复印件或购房合同复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件或者购房合同复印件。上述文件应加盖单位公章。2、实际经营场所与营业执照注册住所地址不一致的，应提交实际经营场所和营业执照注册住所的证明。3、实际经营场所和营业执照注册住所应符合工商行政管理部门的各项要求，并提供相应证明文件。

1.19统计报表（表1－表4）（一）在京融资担保公司资产负债情况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC年末数公司制非公司制合计11.资产总额2其中：货币资金3存出保证金4债权投资5其他投资合计6其中：长期股权投资7固定资产8抵债资产9应收账款合计10其中：期限在2年以上（含）的应收代偿款11其他应收款122.负债总额13其中：借款14应付款项15存入保证金16预计负债17未到期责任准备金18担保赔偿准备金193.净资产20其中：实收资本21一般风险准备单位负责人：统计负责人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1．本表由在京融资担保公司填报。2．外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。3.填列的金额按四舍五入保留整数。

（二）在京融资担保公司收益情况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC本年累计数（发生额）公司制非公司制合计11.担保业务收入2其中：融资性担保费收入32.担保业务成本4其中：融资性担保赔偿支出5融资性分担保费支出6营业税金及附加73.担保业务利润84.利息净收入（净支出则前加“－”号填列）95.其他业务利润106.业务及管理费117.投资收益（投资损失则前加“－”号填列）128.营业利润139.营业外净收入（净亏损则前加“－”号填列）1410.资产减值损失（转回的金额则前加“－”号填列）1511.所得税1612.净利润（净亏损则前加“－”号填列）单位负责人：统计负责人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1．本表由在京融资担保公司填报。2.填列的金额按四舍五入保留整数。

（三）在京融资担保公司业务状况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABCD年初数本年度增加（发生额）本年度减少/解除（发生额）年末数11.融资担保业务1.1.1贷款担保21.1.2票据承兑担保31.1.3信用证担保41.1.4其他融资性担保项51.1担保金额小计61.2担保户数71.3代偿金额81.4损失金额－－92.非融资担保业务2.1.1诉讼保全担保102.1.2履约担保112.1.3其他非融资性担保122.1担保金额小计132.2代偿金额142.3损失金额－－153.债券发行担保3.1担保金额163.2担保户数173.3代偿金额183.4损失金额－－194.再担保4.1担保金额204.2代偿金额214.3损失金额－－225.担保业务合计5.1担保金额合计235.2代偿金额合计245.3损失金额合计－－单位负责人：统计负责人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1.外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。2.填列的金额按四舍五入保留整数。3.报表中划横线部分不需填列。

（四）在京融资担保公司风险指标数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC年初数本年度期间数年末数11.流动性1.1流动性资产－－21.2流动性负债－－31.3流动性比率－－42.放大倍数2.1融资性担保责任余额－－52.2净资产－－62.3融资性担保放大倍数－－73.代偿率3.1本年度累计担保代偿额－－8其中：本年度累计融资性担保代偿额－－93.2本年度累计解除的担保额－－10其中：本年度累计解除的融资性担保额－－113.3担保代偿率－－123.4融资性担保代偿率－－134.代偿回收率4.1本年度累计代偿回收额－－14其中：本年度累计融资性担保代偿回收额－－154.2年初担保代偿余额－－16其中：年初融资性担保代偿余额－－174.3代偿回收率－－184.4融资性担保代偿回收率－－195.损失率5.1本年度累计担保损失额－－20其中：本年度累计融资性担保损失额－－215.2担保损失率－－225.3融资性担保损失率－－236.拨备覆盖率6.1担保准备金－－246.2担保代偿余额－－256.3拨备覆盖率－－单位负责人：统计负责人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1.外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。2.填列的金额按四舍五入保留整数，百分比保留两位小数。3.报表中划横线部分不需填列。

1.20信用记录报告特别提示：人民银行企业信用信息基础数据库中的信用记录报告

1.21单位名称承诺书（区监管部门名称）：我单位在提交申请融资担保业务经营许可证全部文件（“申请材料”）前，已认真审阅申请材料，确认申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对申请材料内容的真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任。单位名称（公章）：法定代表人（签名）：年月日

1.22经审计的财务报告特别提示：原件，请提供经符合监管部门规范的中介机构审计的财务报告，财务报告应至少包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表以及财务报表附注等，并将与融资担保业务有关的净资产、自有资金对外投资比例及明细、应收账款及明细、风险拨备等指标用专门表格列出。

1.23法律意见书特别提示：原件，请提供经符合监管部门规范的中介机构作出的法律意见书。在法律意见书中应说明审查过程、评价依据并得出结论。应结合《融资担保公司监督管理条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》等规范性文件及本操作流程的规定，针对申请变更的具体事项，逐项进行审查并作出是否合规的评价逐项审查。对出具较差参考价值的法律意见书的律师及律师事务所，监管部门有权公开披露相关信息并通知公司重新提交符合要求的法律意见书。1.24可行性研究报告特别提示：原件，单位法定代表人签字并加盖公章。内容可包括公司基本情况及未来发展、公司治理及资本退出机制、经营风险分析、主要经营策略安排、效益分析等内容。2融资担保公司董事、监事、高级管理人员备案申请书（文号）单位名称（公章）：法定代表人（签字）：申请时间：年月日

2.1汇总表特别提示：请列明拟申请备案人员的姓名、拟任职务等。姓名拟任职务备注

2.2授权签字人授权书兹授权姓名作为单位名称授权签字人，签署向区监管部门名称提交的办理融资担保公司董事、监事、高级管理人员备案申请的文件。单位名称（公章）：法定代表人（签字）：年月日附：1、授权签字人基本情况姓名：；性别：；民族：；身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联系电话：2、授权签字:3、授权签字人有效身份证件复印件（正反面，加盖单位公章）2.3（单位名称）关于申请核准（姓名）担任（职务名称）职务的申请（监管部门名称）：根据《公司法》的有关规定，我单位拟聘请（姓名）担任（职务名称）职务，该职务的职责、权限及在公司组织结构中的位置如下：。我单位确认（姓名）符合《公司法》中的各项规定。请予核准。单位名称（公章）：授权签字人（签名）：年月日

2.4拟任董事、监事、高级管理人员情况表姓名性别民族贴照片处出生年月政治面貌国籍护照号码身份证号学历专业学位毕业院校毕业时间参加工作时间技术职称授予部门家庭地址学习经历起止年月院校专业毕（结、肄）业脱产/在职培训经历起止年月举办单位培训内容证书名称工作经历起止年月工作单位、部门职务

未来履职计划：拟任人签字：

填表说明：一、本表应打印或使用兰黑或黑色钢笔填写，手写字迹应清晰、端正。二、表内所列项目要实事求是、认真填写，不得遗漏或隐瞒。如不存在所列事项，应填写“无”；如存在，请详细填写，填写不下的可加附页。三、照片请用近期二寸正面白底免冠照片。四、“学历”、“学位”、“毕业院校”、“毕业时间”分别填报最高学历、学位、毕业院校和毕业时间。五、学习简历包括境内外的学习经历。六、专业培训情况应填写曾接受的3个月以上的境内外培训以及最近5年接受的3个月以内的短期培训。七、工作履历从首次参加工作开始填写，并详细填写从事的具体工作内容。

2.5拟任人身份证明、学历、学位及职称证明特别提示：身份证明、学历、学位及职称证书应由本人签字并加盖单位公章。

2.6拟任人信用记录报告、无犯罪记录证明特别提示：个人信用记录报告由人民银行征信中心出具，无犯罪记录证明由户籍地公安部门出具。个人信用记录报告及无犯罪记录证明均由本人签字并加盖单位公章。全国法院被执行人信息查询记录。2.7拟任人陈述书（区监管部门名称）：本人姓名，拟接受单位名称聘请，担任职务名称职务。本人在提交融资担保公司董事、监事、高级管理人员备案申请书及附件中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对文件内容的真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任。本人确认本人与拟担任职务不存在利益冲突，确认本人符合《公司法》相关规定的全部条件，且不存在《公司法》第一百四十六规定的任何情形，并对此承担相应的法律责任。拟任人（签字）：年月日

2.8拟任人承诺书（区监管部门名称）：本人姓名，拟接受单位名称聘请，担任职务名称职务。根据《公司法》的有关规定，本人作出如下承诺：本人在履行单位名称（“本单位”）职务名称的职责时,将遵守并促使本单位、本单位其他董事、监事、高级管理人员和本人的授权人遵守国家法律,行政法规和部门规章等有关规定,诚实守信,勤勉尽职。本人在履行职务名称的职责时,将遵守并促使本单位、本单位其他董事、监事、高级管理人员和本人的授权人遵守各级监管部门发布的部门规章,规范性文件的有关规定。本人在履行职务名称的职责时,将遵守并促使本单位、本单位其他董事、监事、高级管理人员和本人的授权人遵守行业协会发布的业务规则、细则、指引、和通知等文件。本人在履行职务名称的职责时,将遵守并促使本单位、本单位其他董事、监事、高级管理人员和本人的授权人遵守《公司章程》。本人接受各级监管部门的监管,包括及时、如实地答复监管部门向本人提出的任何问题,及时提供法律、法规、部门规章和其他规范性文件和行业规范规定应当报送的资料及要求提供的其他文件的正本或副本,并出席本人被要求出席的会议。本人如违反上述承诺,愿意承担由此引起的一切法律责任和接受监管部门的行政处罚或其他处分。

拟任人（签字）：年月日

四、设立事项办理流程市监管部门应依法合规办理融资担保公司的设立申请事项。审批事项的办理流程具体如下：（一）一般程序1.收件市监管部门接收区监管部门报送的公司申请材料、区监管部门正式审查意见及评审表。接件人员应完整准确填写《日常审批事项材料接收登记表》（模板见五（一））2.初审接件后，市监管部门经审查认为存在问题需作出补正或解释的，向区监管部门发告知书（模板见五（二））（应将word版本转换成pdf文件发送），由区监管部门通知申请公司提交补充材料，经区监管部门审查后上报市监管部门；市监管部门经审查认为无问题的，出具受理通知书（模板见五（三））。3．挂单受理市监管部门受理全套材料后，银行服务处审核人员应将区监管部门的正式审查意见送至办公室申请挂单。办公室应于2个自然日内签发《北京市金融工作局文件转办单》，银行服务处审核人员在收到《北京市金融工作局文件转办单》后应于2个自然日内委托中介机构办理。4．委托中介办理融资担保公司申领经营许可证需由中介机构（律师事务所、会计师事务所）到融资担保公司进行现场核查，并做好现场约谈记录。对于拟新设立的融资担保公司，在工商登记之前，申领融资担保业务经营许可证的申请设立事项，市监管部门需要组织中介机构进行初查及复查。注意：已在北京市行政区域内注册（即营业执照载明的公司住所在北京市行政区域范围之内），拟开展融资性担保业务的有限责任公司或股份有限公司，申领融资担保业务经营许可证的，原则上进行一次现场检查。拟新设立的融资担保公司，在工商登记之前，申领融资担保业务经营许可证的，原则上应进行两次现场检查（初查与复查）。初查即现场检查其是否“有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程、有具备持续出资能力的股东、有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度、有符合要求的营业场所”等条件。在初查后下发同意公司融资担保业务经营许可证申请批复之日起90日内，申请公司办理完成相关登记手续重新申报，组织中介机构进行复查（相关材料清单见五（六））。复查即现场检查公司工商登记、开户、是否“有符合规定的注册资本”、后续制度完善情况等，待复查合格后，下发《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》，可正式开展相关业务（相关材料清单见五（九））。对于需中介机构核查的申请设立，银行服务处审核人员应在处领导审核《委托中介机构核查工作表》（模板见五（四））后委托中介机构对申请事项进行合规性核查，合规性核查不符合要求的，本次申请事项不予核准。对于需中介机构现场核查的申请设立事项，会计师事务所应在我局下发现场检查通知的同时，联系公司向相关单位发出询证函，核查公司的资金情况。现场检查后，中介机构应于3个自然日（含现场检查当日）内出具核查报告。5．现场检查（初查）对于需现场检查的申请设立事项，市监管部门应提前3个自然日向公司下发《现场检查通知》（模板见五（五））及材料清单（模板见五（六））（应将word版本转换成pdf文件发送，材料清单为《现场检查通知》的附件），材料清单内容由会计师事务所、律师事务所汇总现场检查时，公司需准备齐全的资料（注意事项：1、需明确核查期；2、股东相关材料为审查重点，重点关注股东持续出资能力；3、《现场检查通知》与材料清单应合并成pdf文件向公司下发）。由会计师事务所联系公司向相关单位发出询证函，核实公司的资金情况。现场检查过程中，市监管部门应做好现场约谈记录（模板见五（七））。现场约谈记录应请股东公司代表、新设公司法定代表人、新设公司相应高管人员参加。应按照材料清单在现场检查前将材料准备齐全。约谈记录中应涉及新设公司基本情况（包括但不限于注册资本、股东情况、董监高人员情况、相关制度建设情况等）、筹备进展程度、公司发展目标及未来规划等。现场约谈记录应于现场经被约谈企业人员、律师事务所、会计师事务所各方确认内容无误后，打印纸质版本，要求参与约谈人员签字，并需留存被约谈人员每人身份证复印件，身份证复印件需写明“本人于XX年 XX月XX日参加市金融局关于XX事项现场约谈”，亲笔签字确认。公司如因提供材料不齐全导致未通过合规性核查，应自行承担相关责任。6．现场检查（复查）在初查后下发同意公司融资担保业务经营许可证申请批复之日起90日内，申请公司应办理完成相关登记手续重新申报市监管部门，市监管部门应提前3个自然日向公司下发《现场检查通知》（模板见五（八））及材料清单（模板见五（九）），材料清单内容由会计师事务所、律师事务所汇总现场检查时，公司需准备齐全的资料（注意事项：1、融资担保机构的工商档案、银行开户许可证、办理印鉴相关公安手续、经营场所证明、规章制度、《专项资金监管协议》等相关银行凭证、董监高人员相关材料、验资报告等材料为审查重点；2、《现场检查通知》与材料清单应合并成pdf文件向公司下发）。公司提供的出具验资报告的中介机构应符合监管部门规范的中介机构要求（详见六）。现场检查过程中，市监管部门应做好现场约谈记录（模板见五（七））。现场约谈记录应请新设公司法定代表人、相应高管人员参加。应按照材料清单在现场检查前将材料准备齐全。约谈记录中应涉及新设公司注册资本金情况（包括但不限于出资来源、出资时间、《专项资金监管协议》签订情况等）、人员履职情况、经营场所情况、制度建设、未来业务发展等。现场约谈记录应于现场经被约谈企业人员、律师事务所、会计师事务所各方确认内容无误后，打印纸质版本，要求参与约谈人员签字，并需留存被约谈人员每人身份证复印件，身份证复印件需写明“本人于XX年 XX月XX日参加市金融局关于XX事项现场约谈”，亲笔签字确认。公司如因提供材料不齐全导致未通过合规性核查，应自行承担相关责任。7．未能按时进行现场检查/现场约谈如公司无法按时进行现场检查/现场约谈，应至少提前1个自然日向市监管部门提交书面申请（模板见五（十）），明确未能按时进行现场检查/约谈的原因及可检查/约谈的时间。市监管部门收到书面申请后，应撰写情况说明及同意延迟申请融资担保业务经营许可证事项办理时限通知（模板见五（十一）），报处领导复审。处领导复审通过后，报主管局领导终审。核稿、印制后，应于下次现场检查/约谈时，下发公司。如公司在3个月内无任何反馈，市监管部门应于每季度末对该类公司集中作出停止受理的决定。8．复审及终审银行服务处审核人员应在进行合规性核查后，撰写批复（或停止受理通知，批复模板见五（十一））及情况说明，报处领导复审。处领导复审通过后，报主管局领导终审。如复审或终审任一环节不通过，审核人员应及时作出相应处理。注意：拟新设立的融资担保公司，在工商登记之前，申领融资担保业务经营许可证的，应注明“筹”，见模板五（十一）。9．办公室核稿主管局领导终审通过后，办公室应于3个自然日内就拟下发的批复/停止受理通知进行核稿。10．印制批复/停止受理通知、经营许可证（或有）办公室核稿后，银行服务处审核人员应通过北京市金融工作局内部办公系统将拟印发的文书发送至文印室。文印室应于2个自然日内印制批复或停止受理通知，并确保制作的文书完整、正确、有效。11．告知企业领取文书在文印室印制好文书后，银行服务处审核人员应在1个自然日内告知企业领取文书。领取人员应携带身份证原件、复印件，并完整准确填写《北京市融资担保公司审批事项登记表》（设立）模板五（十二）。在初查后下发同意公司融资担保业务经营许可证申请批复文件，领取人员应凭公司介绍信、经办人有效身份证件。在复查审核通过后，下发《融资担保业务经营许可证》原件，领取人员应凭公司介绍信、经办人有效身份证件。（二）本周计划及台账制度为保证融资担保公司行政审批事项公开透明，现建立本周计划及台账制度。本周计划为银行服务处审核人员每周一对一周工作的提前计划，并按照周计划开展行政审批工作；台账制度应真实反映每笔行政审批的进展程度，审核人员应按照本手册每个阶段的工作时限有序开展，对于即将超过时限的工作提前预警。按照本手册规定，对于无法按时进行现场检查/现场约谈的公司，公司应向市监管部门提交书面申请，明确未能按时进行现场检查/约谈的原因及可检查/约谈的时间。如出现上述情形，银行服务处审核人员应及时汇总各公司的书面申请，并按周向主管局领导进行书面汇报。（三）审批事项办理流程图五、审批相关文件模板（一）北京市融资担保公司审批事项登记表（二）告知书模板北京市金融工作局告知书XXXX（区金融办名称）：根据《融资担保公司监督管理条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》、《北京市融资性担保公司变更申报工作指引》等规范性文件的要求，经对XXXX（融资性担保公司名称）申请资料审查，发现存在以下问题：一、……二、…………请你办接到告知书后,尽快通知该公司向你办补充资料。上述补充资料及相关情况须经你办审核通过后，再次上报我局。签收人：签收时间：北京市金融工作局XX年XX月XX日

（三）受理通知书模板受理通知书事项名称（√）1.融资担保公司设立申请（）2.外省市、自治区、直辖市的融资担保公司在京内设立分支机构申请（）3.其他申请人住所法定代表人经办人联系方式受理处理情况予以受理同意受理。申请人应按照区主管部门或市主管部门另行要求及时提供补充材料。本行政许可需由专家评审，专家评审工作时间不计入行政许可期限。受理人签字：年月日不予受理理由（一项或多项）：（）1.本次提交的申请材料不完整、不齐全。（）2.本次提交的申请材料不符合要求。（）3.其他原因：受理人签字：年月日受理单一式两份，申请人与受理人各执一份。

（四）委托中介机构核查工作表委托中介机构核查工作表申请时间（填写此表时间）经办人预计检查时间（预计对公司检查的时间）工作事项XX年XX月XX日，我处收到XX区金融办上报的关于XX（筹）申请融资担保业务经营许可证的初审意见及相关材料。经审核，我处发现该公司存在未提交XXX材料。该公司于XX时间补齐了相关材料。现申请由中介机构对公司申请设立事项及材料进行现场检查，并要求中介机构在规定时限内出具核查报告，特此申请。律师事务所名称经办律师会计师事务所名称经办会计师经办人签字处长意见

（五）现场检查通知模板现场检查通知XXXX（融资担保公司名称）：你公司拟申请《融资担保业务经营许可证》，我局拟于XX年XX月XX日对你公司上述申请事项的合规性进行现场检查，现依据《融资担保公司监督管理条例》、《北京市融资担保公司管理暂行办法》的相关规定，向你公司下发现场检查通知书，请你公司相关人员（董事长或总经理、财务负责人、业务负责人、法务负责人、会计）及股东代表届时留守公司，并于本次现场检查前将《检查所需材料清单》中所列材料准备妥当，以备核查。请你公司协助完成本次现场检查工作。联系人：北京市金融工作局银行处XXX联系电话：XXXX北京市金融工作局XX年XX月XX日（六）材料清单模板(包括但不限于以下资料)新设融担公司现场检查所需材料清单（会所部分）序号资料目录资料要求注：现场检查的核查期为XX年XX月XX日-XX年XX月XX日1股东出资承诺书（说明股东出资资金来源，出资金额）；复印件二份2股东单位法人营业执照副本复印件二份3股东单位最近一期的验资报告复印件二份拟成立公司章程、工商部门出具的名称预先核准通知书、营业场所证明材料4拟成立公司股东会决议复印件二份5拟成立公司关联关系架构图复印件二份6拟成立公司股东上年度审计报告复印件二份7拟成立公司股东最近一个月月末财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）（科目余额表、序时账和明细账电子版备查）财务报表复印件二份、其他备查8拟成立公司股东最近一个月所有银行账户的银行对账单及调节表看原件，复印件二份9检查期间所有会计凭证（装订成册备查）备查10股东最近三年经营情况说明（说明近三年主要业务盈利情况、投资收益情况、重大变更事项、持续出资能力等）复印件二套11拟成立公司股东最近三年长期股权投资协议；复印件二套12现场检查小组需要的其他相关资料以上资料均提供加盖公章与骑缝章的复印件，原件现场备查。XX年XX月XX日新设融资担保公司核查材料清单（法律部分）就拟申请新设融资担保公司现场核查事项，请提供如下资料：1、市金融局官方网站关于北京市融资担保公司经营许可证申领/变更审批工作操作流程中，要求提交的附件1《融资担保业务经营许可证申请书》（申请书中信息如有未更新的，请更新至检查日）；2、新设公司的名称预先核准通知书（需加盖工商局章）；3、法人股东的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、介绍；4、法人股东关联关系架构图（披露至自然人股东和国有控股股东）；5、自然人股东的身份证、简历、无犯罪证明；6、法人股东近三年审计报告及由央行信用管理中心出具的企业信用报告；7、自然人股东资产证明；8、股东出资承诺书（说明股东出资资金来源、出资金额、出资时间）；9、股东投资协议；10、内部有权机构决议；11、章程；12、新设公司内部治理重大管理制度文件，包括但不限于担保评估制度、决策程序、三会议事规则、内审制度、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制、业务操作规程等规范性制度文件；13、公司办公地址使用证明（系所有权的，请提供房产证明；系租赁权的，请提供租赁合同。）；14、拟任董事、监事、高级管理人员简历、个人信用记录资料（央行信用管理中心出具的个人信用报告）、无犯罪记录证明；15、公司运营模式介绍及可行性分析；16、监管部门要求提供的其他材料。注：1、以上资料均提供加盖公章的复印件，原件现场备查。2、检查当日，请股东公司代表及新设公司法定代表人留守公司。

（七）现场检查约谈记录模板现场检查约谈记录检查日期检查地点市金融局银行服务处经办人区金融办经办人律师事务所名称经办律师会计师事务所名称经办会计师检查事项被检查企业名称被约谈企业人员现场检查约谈内容参与约谈人员签字被约谈人员签字：市金融局经办人签字：区金融办经办人签字：经办律师签字：经办会计师签字：

（八）现场检查通知模板现场检查通知XXXX（融资担保公司名称）：你公司拟申请《融资担保业务经营许可证》，我局拟于XX年XX月XX日对你公司上述申请事项的合规性进行现场检查（复查），现依据《融资担保公司监督管理条例》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》的相关规定，向你公司下发现场检查通知书，请你公司相关人员（董事长或总经理、财务负责人、业务负责人、法务负责人、会计）及股东代表届时留守公司，并于本次现场检查前将《检查所需材料清单》中所列材料准备妥当，以备核查。请你公司协助完成本次现场检查工作。联系人：北京市金融工作局银行处XXX联系电话：XXXX北京市金融工作局XX年XX月XX日（九）新设融担公司现场检查所需材料清单（复查）请提供如下资料：你公司需准备全套工商档案，包括但不限于营业执照等材料；开户行许可证；符合公司使用的印鉴及办理相关的公安手续；房屋使用的协议及相关经营场所证明；组织架构及规章制度；签署《专项资金监管协议》及银行对账单、进账单、科目余额表等相关材料；董监高任职情况及基本情况表，包括但不限于相关简历、劳务合同、社保证明等；验资报告（符合要求的会所）。注：1、以上资料均提供加盖公章的复印件，原件现场备查。2、检查当日，请你公司法定代表人、财务负责人、业务负责人留守公司。（十）延期进行现场检查的申请书模板XXXX（融资担保公司名称）关于延期进行现场检查的申请书北京市金融工作局：XX年XX月XX日，你单位正式受理我公司申领《融资担保业务经营许可证》的申请事项。XX年XX月XX日，你单位通知我公司联系人XXX就公司申领《融资担保业务经营许可证》事项进行现场检查。我公司因XXXX（原因）无法按期进行现场检查，现申请延后至XX年XX月XX日进行现场约谈/现场检查，并暂停计算我公司申领《融资担保业务经营许可证》事项的办理时限，请你单位于现场检查当日继续计算我公司申领《融资担保业务经营许可证》事项的办理时限。特此申请。XXXX（融资担保公司名称）XX年XX月XX日

（十一）同意延迟申请融资担保业务经营许可证事项办理时限通知的模板北京市金融工作局关于同意XX公司申请延迟申请融资担保业务经营许可证事项办理时限的通知XX公司：XX年XX月XX日，我局正式受理XXXX(区监管部门名称)《XXXX》（初审意见名称）及相关申报材料。XX年XX月XX日，我局向你公司下发了《现场检查通知》，并通知你公司于XX年XX月XX日就你公司申请融资担保业务经营许可证事项进行专项现场检查。你公司因XXXX（原因）无法按期进行现场检查。我局于XX年XX月XX日收到你公司递交《XX请示》。经研究，我局同意延迟你公司申请融资担保业务经营许可证事项办理时限，并暂停计算你公司申请事项的办理时限，待现场检查当日继续计算你公司申请事项的办理时限。根据《北京市融资担保公司设立审批事项办理操作手册》，如你公司在3个月内仍未将现场检查资料准备齐全，我局将停止受理你公司申请融资担保业务经营许可证的申请。你公司在准备充分后可重新提出相关变更申请，经区监管部门审核通过后上报我局。北京市金融工作局XX年XX月XX日（联系人：市金融局XXX；联系电话抄送：北京银监局，市发展改革委，市经济信息化委，市财政局，市商务委，人民银行营业管理部，市工商局，市政府法制办。XXXX(区监管部门),北京市融资担保业协会北京市金融工作局办公室XX年XX月XX日印发（十一）批复模板北京市金融工作局关于同意XXXX公司（筹）融资担保业务经营许可证申请的批复XXXX（筹）：你公司报送的融资担保业务经营许可证相关申请材料收悉。经研究，根据《融资担保公司监督管理条例》及其4个配套文件、《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部门令〔2010〕3号）及其7个配套文件、市金融局等八部门《关于印发<北京市融资性担保公司管理暂行办法>和开展融资性担保公司规范工作意见的通知》（京金融〔2010〕94号）相关规定，现就有关事项批复如下：一、同意向你公司颁发《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》/公司名称变更为“XXXX”（或有）。你公司经营许可证号为：京XXXX,有效期至XX年X月X日。请你公司自批复之日起90日内持此批复文件向工商行政管理部门办理登记等相关手续，并向我局备案。如在90日内未办理完成相关登记手续，须重新申报我局审批。待我局复查合格，通知你公司至我局领取《中华人民共和国融资担保