人保财险2019年反洗钱在线测试

人保财险2019年反洗钱在线测试1.客户身份资料，自()当年起至少保存5年。［单选题］*业务关系建立持续识别重新识别业务关系结束(正确答案)以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是()［单选题］*应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的内部审批流程有关部门人员，不得擅自转移、隐蔽、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄漏任何调查信息若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量(正确答案)金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现()［单选题］*客户声音客户相貌客户交易的全貌(正确答案)客户的言谈举止成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人，向现金密集行业投资，利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱行为，属于()进行洗钱。［单选题］*利用金融机构其他洗钱方式通过投资办产业的方式(正确答案)通过商品交易活动金融机构应该妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能()每项交易。［单选题］*说明完整记录还原足以呈现(正确答案)体现“内部控制优先”的要求不包括()［单选题］*要充分考虑各种可能的洗钱风险把消除洗钱风险作为制定反洗钱内控制度的出发点和落脚点(正确答案)要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内要与经营机构的经营规模、业务范畴、和风险特点相适应金融机构与客户建立业务关系时候，首先应进行()［单选题］*客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分析与司法机关全面合作金融机构在收到有关部门印发的涉恶黑明单后，应当()将名单所列个人，实体信息要素嵌入业务系统。［单选题］*在合理期限内在收到名单后5个工作日内立即（正确答案）在收到名单后10个工作日内（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构进行监督管理。［单选题］*中国人民银行（正确答案）国家安全局中国银行保险监督管理委员会公安部中国人民银行设立（），负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。［单选题］*反洗钱局中国反洗钱监测分析中心（正确答案）保卫局分支机构以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（）［单选题］*检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人（正确答案）检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。［单选题］*第三方该金融机构（正确答案）该客户自身该金融机构与第三方反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（）［单选题］*反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门（正确答案）从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。［单选题］*核对并登记代理人核对并登记被代理人核对并登记代理人和被代理人（正确答案）核对代理人、核对并登记被代理人反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是（）［单选题］*可疑交易报告制度（正确答案）大额交易报告制度客户身份报告制度交易记录保存制度在完整原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当（），能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，不得缺失、遗漏。*真实（正确答案）全面（正确答案）完整（正确答案）准确（正确答案）反洗钱调查分为哪几种类型。（）*现场调查（正确答案）书面调查（正确答案）电话调查口头调查金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。*客户身份识别制度（正确答案）客户身份资料和交易记录保存制度（正确答案）大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）保密制度反洗钱内部控制要达到预期的效果应当结合金融机构的（）*经营管理（正确答案）风险控制（正确答案）业务流程（正确答案）业绩指标保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）*风险相当原则（正确答案）全面性原则（正确答案）保密原则（正确答案）动态管理原则（正确答案）金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息：（）*反洗钱内部控制制度建设情况（正确答案）反洗钱工作机构和岗位设立情况（正确答案）反洗钱宣传和培训情况（正确答案）反洗钱年度内部审计情况（正确答案）反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（）*全面性原则（正确答案）审慎性原则（正确答案）有效性原则（正确答案）独立性原则（正确答案）建立反洗钱内部控制制度的作用有（）*提咼金融机构的风险意识（正确答案）加强金融机构的自我约束和风险管理（正确答案）保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务（正确答案）确保金融机构各项业务的稳健运行（正确答案）做好反洗钱工作的重要意义包括（）*做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要（正确答案）做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要（正确答案）做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要（正确答案）做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保险公司在哪些情形下应当重新识别客户身份（）。*客户要求变更姓名、身份证号码、法定代表人等事项（正确答案）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（正确答案）与客户的业务关系存续期间建立业务关系的，即续保业务办理业务中发现异常现象（正确答案）反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。（）［单选题］*对（正确答案）错金融机构在保存客户身份资料与交易记录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。（）［单选题］*对（正确答案）错大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之一。（）［单选题］*对（正确答案）错金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（）［单选题］*对错（正确答案）反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（）［单选题］*对错（正确答案）反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。（）［单选题］*对错（正确答案）国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（）［单选题］*对（正确答案）错我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（）［单选题］*对（正确答案）错洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（）［单选题］*对错（正确答案）保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（）［单选题］*对（正确答案）错对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。（）［单选题］*对错（正确答案）客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（）［单选题］*对（正确答案）错当先前获得的客户身份资料的真