互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范金融证券金融资料

lendingfunddepositorybusinesss规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资人应支持资金从出借人子账户直接进入借款人子账户，但不应支持资第三方代理客户开户。绑定/解除绑定存管人应提供银行卡/lendingfunddepositorybusinesss规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资人应支持资金从出借人子账户直接进入借款人子账户，但不应支持资第三方代理客户开户。绑定/解除绑定存管人应提供银行卡/银行账本标准按照GB/T1.1—2009"标准化工作导则第1局部：标准的构造和编写"和GB/T的指导意见"、"网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法"、"网络借贷资金存管业务指引"和"管理、介质管理、设备管理、人员管理、监控巡检管理、变更管理、式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反。业务授权-存管人应仅允许客户在出借、还款、缴费环节实施业务管理、介质管理、设备管理、人员管理、监控巡检管理、变更管理、式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反。业务授权-存管人应仅允许客户在出借、还款、缴费环节实施业务借款人、担保人等开立子账户，确保清晰统计每一笔出借、借款等资互联网金融个体网络借贷资金存管业务规委托人核对账务：——存管人应与委托人进展资金明细流水核对，确确包含网络借贷信息中介；——委托人已在工商登记注册地地方金融式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反责任。系统管理存管人应负责网贷资金存管系统的持续开发和平安运委托人核对账务：——存管人应与委托人进展资金明细流水核对，确确包含网络借贷信息中介；——委托人已在工商登记注册地地方金融式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反责任。系统管理存管人应负责网贷资金存管系统的持续开发和平安运柠、景燕、卢洁、鑫、王娟、郦丹丹、金晓烨、多志、钱伟华、成蕾行网络借贷资金存管业务，该部门设置能够保障全行存管业务运营的管业务internetlendingfunddeposito信息管理制度，确保出借人与借款人信息采集、处理及使用的合法性柠、景燕、卢洁、鑫、王娟、郦丹丹、金晓烨、多志、钱伟华、成蕾行网络借贷资金存管业务，该部门设置能够保障全行存管业务运营的管业务internetlendingfunddeposito信息管理制度，确保出借人与借款人信息采集、处理及使用的合法性事人的权利和义务；——网络借贷资金存管专用账户的开立和管理；充值、出借、提现、还款、代偿等环节向客户收取效劳费用的功能，。资金存管合同至少应包括以下容：——当事人的根本信息；——当合规经营的审计报告、法律意见书；——其他开展网络借贷资金存管事人的权利和义务；——网络借贷资金存管专用账户的开立和管理；充值、出借、提现、还款、代偿等环节向客户收取效劳费用的功能，。资金存管合同至少应包括以下容：——当事人的根本信息；——当合规经营的审计报告、法律意见书；——其他开展网络借贷资金存管——委托人已在工商登记注册地地方金融监管部门完成备案登记；——委托人未从事或者未承受委托从事"网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法"规定的——国家金融监管部门及委托人备案登记所在地金融监管部门规定的其他要求。存管人审查时，可要求委托人提供以下材料：公司章程等；——委托人在工商登记注册地地方金融监管部门完成备案登记的证明材料；——委托人在通信主管部门获得的相应的电信业务经营许可证明材料；——委托人股东资料；——委托人董事、监事等高级管理人员的履历材料；——委托人业务模式、业务规模等相关材料；能，存管人应确保客户充值资金及时地进入资金存管专用账户，并同人可要求委托人向存管人披露相关信息，包括但不限于委托人根本信式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反线后，存管人应根据监管要求与合同规定及时提供存管资金余额查询能，存管人应确保客户充值资金及时地进入资金存管专用账户，并同人可要求委托人向存管人披露相关信息，包括但不限于委托人根本信式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——反洗钱和反线后，存管人应根据监管要求与合同规定及时提供存管资金余额查询管理、介质管理、设备管理、人员管理、监控巡检管理、变更管理、标准存管人应对委托人设置相应的业务审查标准及审查机制，并在全FA1—2017管理、介质管理、设备管理、人员管理、监控巡检管理、变更管理、标准存管人应对委托人设置相应的业务审查标准及审查机制，并在全FA1—2017，2.5]3.14借款人borrower在委存管效劳的商业银行。[银监办发[2017]21号，第五条]3存管人应使用存管人自身的支付通道或使用符合中国人民银行支付管理相关规定的第三方机构时在子账户记录增加充值金额。客户充值时，存管人应验证客户子账户的交易密码或平安性不低于交易密码的指令。充值环节委托人不应接入支付通道。出借人出借资金时，存管人应验证客户子账户的交易密码或平安性不低于交易密码的指令。存管人应使用存管人自身的支付通道或使用符合中国人民银行支付管理相关规定的第三方机构存管人应建立提现运营管理制度，各子账户之间的资金不应混用。客户提现时，存管人应验证客户子账户的交易密码或平安性不低于交易密码的指令。提现环节委托人不应接入支付通道。借款人还款时，存管人应验证还款指令的借贷关系。从担保人等代偿方子账户经借款人子账户再进入出借人子账户，但不应支持资金通过其他方账户中担保人等代偿方代偿时，存管人应验证客户子账户的交易密码或平安性不低于交易密码的指令。令。提现环节委托人不应接入支付通道。还款/代偿借款人还款时，保双方资金明细流水一致。——存管人应与委托人进展账户资金余额模式下的汇划方式和要求，包括网络借贷工程从发起到完毕的各个环令。提现环节委托人不应接入支付通道。还款/代偿借款人还款时，保双方资金明细流水一致。——存管人应与委托人进展账户资金余额模式下的汇划方式和要求，包括网络借贷工程从发起到完毕的各个环布并实施。存管人应具备在全国围为客户提供资金支付结算效劳的能照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立。子账户客户信息应与委托人的客户信息一一对应，确保网贷资金存接入支付通道。出借出借人出借资金时，存管人应验证客户子账户的客户开立子账户时，应为客户子账户设置交易密码或平安性不低于交照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立。子账户客户信息应与委托人的客户信息一一对应，确保网贷资金存接入支付通道。出借出借人出借资金时，存管人应验证客户子账户的客户开立子账户时，应为客户子账户设置交易密码或平安性不低于交——网络借贷资金划拨的条件和方式；——存管效劳费及费用支付方式；——存管合同期限和终止条件；——风险提示；——违约责任和争议解决方式；——其他约定事项。息、经营情况、借贷工程信息、借款人根本信息及各参与方信息等。建立提现运营管理制度，各子账户之间的资金不应混用。客户提现时管信息，假设存管人与委托人存在关联关系，存管人应披露关联关系时在子账户记录增加充值金额。客户充值时，存管人应验证客户子账息、经营情况、借贷工程信息、借款人根本信息及各参与方信息等。建立提现运营管理制度，各子账户之间的资金不应混用。客户提现时管信息，假设存管人与委托人存在关联关系，存管人应披露关联关系时在子账户记录增加充值金额。客户充值时，存管人应验证客户子账存管人应及时向监管部门报告。贷资金存管业务规1围本规提出了网络借贷资金存管的根本原则，规商业银行作为存管人