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文档简介

2021-2022年理财规划师之三级理财规划师基础试题

库和答案要点

单选题(共50题)

1、基金托管人的具体职责不包括。。

A.根据受托人的指令，向投资管理人分配企业年金基金财产

B.根据投资管理人的投资指令，及时办理清算、交割等事宜

C.建立企业年金基金的投资风险准备金

D.安全保管企业年金基金财产

【答案】C

2、下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是()。

A.财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定，还包括附着于其上的权利属

性界定

B.财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分

的权利

C.助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性，也能为客户量身定做财产规

划

D.明确客户对其财产的权属，是为其合理制定理财规划建议书的关键

【答案】C

3、下列关于现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的是

()。

A.股票股利可以降低每股价值

B.股票股利有利于公司的长期发展

C.发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息

D.发放股票股利会减少公司的负担

【答案】D

4、理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性。一般来说，所有贷

款的还款额应不超过税后总收入的()。

A.20%

B.25%

C.30%

D.40%

【答案】D

5、理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是()。

A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支

出状况等相关信息

C.引导客户编制月(年)度的收入支出表

D.确定现金及现金等价物的额度

【答案】A

6、下列选项中，属于夫妻共有财产的是()

A.一方婚前购买的房屋

B.一方婚前存款婚后产生的利息

C.婚后夫妻双方的工资

D.转业军人的转业费

【答案】C

7、银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估

机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款（二者以低者为准）的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】B

8、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五

类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%"90%

B.定息资产201r30%

C,成长性资产90%〜100%

D.定息资产0^20%

【答案】B

9、通常情况下，如果预计教育负担比低于20%,说明（）。

A.

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