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文档简介

第五讲

财技之一：投资规划5.2.2权益投资类投资产品02权益类投资是指将投资的资金转换成特定企业所有权的过程，投资者则称为企业的所有者或者股东。投资产品02按照是否可以在公开的交易所内进行交易，权益类资产可以分为公开上市股票和非公开的企业股权。公开上市股票是将企业的股权等额划分为一定的股份，每一股代表一定额度的所有权。

投资产品02非公开的企业股权企业股权通常按照一定的标准，如出资额，进行划分，各个所有者占有一定的比例。投资产品02普通股和优先股的主要差别在于股东投票权的有无以及实现投资收益的方式。剩余追索权是指股东对公司资产和收益的追索权位于债权方和众多投资者中的最后一位。有限责任是指公司经营失败时，股东的最高损失是其原始投资。投资产品020102剩余索取权有限责任投资产品02优先股是同时具有权益类资产和固定收益类资产的特征的证券。优先股能够向持有者承诺每年支付一定的收益，但是没有决策权。投资产品02通常情况下，所持普通股占公司总股本的比例越高，其投票的权重也越大。普通股与优先股的一个差别是普通股股东对于发行人的重大决策有投票权。投资产品02股票价格指数是反映一篮子股票价格变化的指标。股票价格指数在本质上是一个股票组合市值的反映。投资产品02这类指数的典型代表包括北美市场中的道琼斯工业平均指数、标准普尔500指数、纳斯达克指数，欧洲市场中德国的DAX指数和英国金融时报指数FTSE，以及亚洲市场中的日经225指数和恒生指数。中国A股市场中的主要综合型指数包括沪深300指数、上证综指和深证成指。投资产品02投资于股票价格指数需要其他工具。这些工具包括指数基金和指数衍生品。投资产品02指数基金是通过募集资金并投资于特定指数的成份股、以期基金的收益完全复制指数收益的基金。指数基金通常是权益类被动投资的首选工具。按照交易机制，指数基金可以分为封闭式指数基金、开放式指数基金、交易型开放式指数基金（ETF）和上市型开放式基金（LOF）。投资产品02指数衍生品是以特定的股票价格指数为标的资产的金融衍生品。投资产品02

指数期货是基于股票价格指数而衍生出来的期货产品。产品合约标准化，在交易所内集中交易。投资产品02指数期权是以股票价格指数或者ETF指数基金为标的的期权。在中国大陆境内主要的股指期权，是在上海证券交易所内上市的华夏上证50ETF期权。投资产品02在投资指数时特别注意的是需要明确指数的调整方法。由于

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