反洗钱考试：经融系统反洗钱历年真题

反洗钱考试：经融系统反洗钱历年真题1〔江南博哥核心枢纽机构的根本要求。2、问答题《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？答案：〔1〕商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；〔2〕证券公司、期货经纪公司、基金治理公司；〔3〕财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；〔5〕中国人民银行确定并公布的其他金融机构。3、问答题客户身份识别制度指的是什么？解客户的职业状况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。4、推断题中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。者副行长。5〔1〕调查可疑交易活动；〔2〕需要进一步核查的；〔3〕经中国人民银行或者其省级分支机构批准。6、推断题客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客的关系。户办理业务。7机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？钱义务。82少有一人持有中国人民银行执法证。62、单项选择对于未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级治理人员C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C63、推断题反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。64情况进展监视、检查？答案：中国人民银行及其分支机构。65A.10天前B.5C.3天前D.2天前答案：C66、填空题从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其的形成。答案：概念67序？A.登记备案B.调查审批C.成立调查组D.拟定调查方案答案：D68、问答题哪垣行为构成“洗钱罪”，应受到什么191条这样规定：”明知是〔1〕供给资金账户的；〔2〕帮助将财产转换为现金、金融票据、有价性质的。69纪律责任的，依法赐予处分。处分分为哪六种形式？答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。70、问答题“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？答案：“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是依据19897月重要的全球性反洗钱组织。71〔试行〕》的规资金转往境外的，金融机构应当马上向中国人民银行当地分支机构报告B.的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县〔市〕C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县〔市〕时冻结申请表，报告中国人民银行D.E.48小时，自金融机构接到临时冻结通知A,B,C,D,E72在瑕疵，应担当相应的法律责任。73、推断题反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。答案：错解析：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。74〔〕签字确认。75、问答题某金融机构未依据规定报送大额交易报机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。76料的调查方式为A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查答案：B77、单项选择以下法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？A.《反洗钱法》B.《行政复议法》C.《行政处分法》、问答题《中以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。79、问答题广义上的反洗钱调查指的是什么？信息的行为。80为AB.C.D.7天对反洗钱调查的规定包括A.B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C.反洗钱调查中的保密制度D.反洗钱调查中的法律责任E.反洗钱调查的救济途径答案：A,B,C,D82、多项选择在客户申请解除份？A.5万元B.2万元C.1万元D.1000美元E.1万美元答案：C,D83、多项选择金融情报机构的非核心功能包括A.合规监管B.实施行政强制性措施C.培训报告机构人员D.争论前沿问题E.教育公众答案：A,B,C,D,E84、问答题对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？也可以承受来电、来信、、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测85内容是什么？疑交易报告工作。86、推断题反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝答复的权利。87、问答题“反洗钱合作”指的是什么？展的特地针对反洗钱的合作。88调查。89、单项选择反洗钱调查不具有以下哪共性质？A.强制性B.准司法性C.涉密性D.司法性答案：D90的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.金融资产治理公司B.财务公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司E.保险资产治理公司答案：A,B,C,D,E91批准。92A.形式不同B.客体不同C.对象不同D.目的不同A、客户的地址B、客户的联系CD、具体经办人或授权代理人的有效身份信息答案：A,B,C,D94、单项选择以下可疑交易活动中，哪一项不愿定由中国人民银行总行管辖？A.以及全国范围的、重大的、简洁的可疑交易活动B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、简洁的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动答案：B95、多项选择金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析答案：A,B,C96、多项选择《反洗钱调查通知书》加盖以下哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？A.中国人民银行反洗钱局中国人民银行武汉分行反洗钱处C.中国人民银行长沙市中心支行D.中国人民银行岳阳市中心支行E.中国人民银行营业治理部答案：C,E97取现金？的专用存款账户不得支取现金。98、问答题哪些资金需要纳入专用存款账户使用和治理？账户使用和治理。99、问答题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》是以什么形式公布的？治理委员会、中国保险监视治理委员会令(2023)2号”形式公布的。100名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。101、推断题被询问人可以自行供给书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。求被询问人自行书写。102、多项选择中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取以下哪些措施？〔〕A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案：A,B,C,D103、多项选择反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人确实认方式分别有〔〕。A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可B、而调查人员确实认方式只有一种签名C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可D、被调查人员确实认方式只有一种签名答案：A,B104、问答题金融机构觉察可疑交易应如何处理？10个工作日内以电子方式报送中国确定。105、问答题金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未觉察该交易可疑的，金融机构可以不报告？部或者局部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。同一户名下的另一账户内的定期存款。同一户名下的另一账户内的活期存款。2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易。5、金融机构在黄金交易所进展的黄金交易。6金融机构内部调拨资金。7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。10、中国人民银行确定的其他情形。106、问答题如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？[2023]191号)的相关规定，要求银行营业网点开立个人银行帐户的权利,不得变相为员工指定开户行。107、单项选择在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.篡改或者毁损D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案：C108、多项选择客户洗钱风险等级划分应遵循A、了解你的客户B、慎重评估C、协调协作D、动态治理答案:A,B,C,D109、问答题反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的的审讯、审问，是获得被告人供述的重要手段。110、问答题洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？7种，毒品犯罪；黑社会性质的组织犯罪；(3)恐惊活动犯罪；(4)走私犯罪；(6)破坏金融治理秩序犯罪；(7)金融诈骗犯罪。111行业金融机构应当严格遵守审慎经营规那么包括哪些内容？答案：审慎经营规那么包括风险治理、内部把握、资本充分率、资产质量、损失预备金、风险集中、关联交易、资产流淌性等。112、多项选择依据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有以下行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处分？A.拒绝反洗钱调查的B.阻碍反洗钱调查的C.拒绝供给调查资料的D.有意供给虚假材料的E.有意供给虚假说明的答案：A,B,C,D,E113会的反洗钱职责有A.与制定所监视治理的金融机构反洗钱规章并对起B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动准时向公安机关报告C.审查设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部把握制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准D.供给反洗钱资金监测信息E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,B,C,D,E114、问答题金融机构按年度应向中国人民银答案：反洗钱内部把握制度建设状况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、求报送的其他反洗钱工作信息等五项内容。115、单项选择对于未依据规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：B116、单项选择以下职责不是现场检查主查人的职责的是〔〕A.主持进场会谈和离场会谈B.打算现场检查进度C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书D.对被查单位供给的业务档案和有关资料进展治理答案：A117、问答题金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？8种，集资诈骗罪；贷款诈骗罪；票据诈骗罪；金融凭证诈骗罪；信用证诈骗罪；信用卡诈骗罪；有价证券诈骗罪；保险诈骗罪。118该业务的金融机构报告大额交易。户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。119、多项选择反洗钱调查的根本包括〔〕A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案:A,B,C,D120、问答题当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？答案：〔1〕充分利用高科技手段，保证情报信息的准时、准确和完整，提高信息处理自动化水平；〔2〕加强与国内相关部门的信息交流与合作；〔3〕加强与各国金融情报机构的技术合作与情报沟通。解2持有中国人民银行执法证。9、问答题简述非法吸取公众存款罪？的行为。10、问答题反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？答案：〔1〕账户信息；〔2〕交易记录：〔3〕其他有关资料。11、问答题金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判供给必要证据。12汇票的持票人，必需具备哪些条件？交易关系和债权债务关系。13、问答题人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查状况通报给哪些机构？险监视治理委员会。1410个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。10个工作日”是从构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算的。15〔〕A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E.经调查组长批准答案：A,B,D16、问答题反洗钱行政治理体制要解决的核心问题是什么？措施的状况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织121、推断题反洗钱内部把握制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。122、推断题反洗钱调查制度否认了对金融机构客户个人隐私和商业隐秘的保护。使用为例外”的。123、问答题非正规汇款体系的存在有哪些缘由？答案：〔1〕经济上的缘由；〔2〕效劳上的缘由；〔3〕体制上的原因：〔4〕文化差异；〔5〕源于犯罪的动机。124、问答题简述金融机构的反洗钱义务？答案：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部把握制度,设立13中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；4、金融机构及其工作人5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位供给。6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。7资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。125、推断题反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长〔主任〕或者主管副行长〔副主任〕批准。126、问答题存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要留意什么？127、推断题中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。128还调阅资料，并经，再退出金融机构。129、推断题假设认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。130、填空题对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在日内准时作出处理打算。131、多项选择关于金融行动特别工作组(FATF)40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，以下说法正确的有A.B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进展验证，以使该金融机构了解该客户的全部权和把握权构造C.D.对业务关系以及在这E.在某些低风险状况下，各国可以打算让金融机构实行精简或简化措施答案：A,B,C,D,E132、多项选择现场检查报告的主要内容包括A.检查实施根本状况B.被查单位执行反洗钱规定的根本状况C.涉嫌违反反洗钱规定的具体状况D.提出依法应当赐予行政处分、不予行政处分以及移送等状况的建议,以及提出上述建议的依据E.值得关注的问题答案：A,B,C,D,E133、问答题个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？答案：134198812月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于防止犯客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内把握度的规定。制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条根本要求:识别客户身份、诚信遵守法律、加强与执法机关合作和建立内把握度的规定。135中国人民银行及其分支机构可以A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度,评判C.通过查看会议记录、会议打算，核实反洗钱机构实D.推断反洗钱体系传导机制无效答案：C136、单项选择以下职责不是现场检查组长的职责？A.主持进场会谈B.打算现场检查进度C.确认现场检查结果D.主持离场会谈答案：B137、问答题反洗钱国际合作的内容？答案：(1)参与并实施有关公约；司法帮助和引渡。各国还应做到：第一，各国供给的司法帮助范围应适当的机制宋公正地确定起诉被告的最正确审判地，以免发生多国起诉的状况。第三，即使在不存在双重定罪的状况下，各国也应最大限度地实施法律互助：其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。138、推断题金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。答案：错解析：金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议规定了关于大额报告制度的建议。139、问答题客户身份尽职调查措施包括哪些？验证客户身份；确定受益人身份，并运用合理的手段进展验证，以使该金融机构明白该客户的全部权和把握权构造；获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进展的交易进展持续的尽职调查，以确保交易的进展符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的生疏。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。140A.反洗钱立法B.制定金融业反洗钱规那么的职能C.对金融业反洗钱的行政治理职能D.负责反洗钱的资金监控答案：A141、问答题国务院哪部行政法规的公布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的根底？中客户身份识别制度的实施根底。142、问答题什么是客户身份资料和交易信息保存制度？易信息保存确定期限的制度。143分局。A、 3B、5C、10D、15法律后果的主体是A.人民银行B.人民银行的工作人员C.侦查机关D.侦查机关的侦查人员答案：C145、多项选择我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B.《制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》C.《反腐败公约》D.《打击跨国有组织犯罪公约》E.《制止向恐惊供给资助的国际公约》答案：B,C,D,E146、填空题银行始终以来就处于报告可疑(以及其他)147、单项选择在以下标准性文件中，具体规定临时冻结措施的实施程序的是A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》(2023)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》(2023)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细那么》答案：D148、推断题中国人民银行依据有关法律和规章制定并公布的《中国人民银行反洗钱调查实施细那么》(银发[2023]158号文公布)是反洗钱调查的重要依据。149国人民银行。151970年银行保密法》建立了什么制度？答案：建立了现金交易报告制度。152能。153查的规定包括A.特地对反洗钱调查程序和调查措施进展了具体的标准B.C.将“能够满足反洗钱一D.要求金融机构对依据本方法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可者客户与洗钱、恐惊主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进展反洗钱调查,并可以下对金融机构的反洗钱的说法正确的选项是金融机构的反洗钱内部把握制度所涵盖的内容可以比现行的反洗 钱法律法规及行政规章的要求更加严格。律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。作的生疏和执行水准。金融机构反洗钱内部把握制度的建设是人民银行评价该金融机构 反洗钱工作的一项重要依据。答案：B155、问答题什么是持有、使用假币罪？的行为。156会其次十四次会议通过。A.2023112023年10月31日B.202311202331日答案：B157、问答题反洗钱特地机构指的是什么？答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务特地设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担当部门负责人。158、多项选择中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，担当着A.具体规划金融业反洗钱规那么的行政规章B.金融业反洗钱政策制定C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作D.对金融机构和非金融机构监管E.反洗钱资金监测答案:A,B,C,E159、问答题典型的洗钱活动通常有几个阶段？答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。160什么处分A80500万元以下罚款B50500万元以下罚款C2050万元以下罚款D1030万元以下罚款答案：B161、问答题如何从狭义上理解反洗钱调查？答案：(1)反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；客体是可疑交易活动；调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构；否涉嫌洗钱犯罪。162、单项选择在反洗钱调查中，金融机构不具有以下哪项权利？A.拒绝调查的权利B.清点并保存封存清单的权利C.逾期自动解除封存的权利D.逾期自动解除冻结的权利答案：C163定，实施现场调查时的进场要求包括A.2人B.出示中国人民银行执法证C.出示反洗钱调查通知书D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E.调查组组长应当向员属于狭义的反洗钱内部把握的对象是A.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.B,D,E16248小时。166、问答?写作题：阅读材料并按要求写作文。800字。首先做到不计酬劳、无私奉献。在课堂上,教师对每一个学生要谆谆告诫，诲人不倦；在寻常的生活中，教师要领先垂范，言传身教；在课外，教师，我预备用自己的爱去温顺学生的心灵。教育事业是一曲爱心赞歌，们，他们确定会渐渐去掉思想上的〃尘垢〃，成为一块名副其实的美玉。起教育的明天，当一名人民教师，我已经扬帆待发。167、问答题澳大利亚的反洗钱机构是？答案：澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分析中心”。168银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.二十万元以下罚款答案：B169、多项选择以下关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为特地的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和局部地区性组织B.金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是特地的国际反洗钱组织C.巴塞尔银行监管委员会是银行类特地的国际反洗钱组织D.E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案：A,B,D,E170制毒原料。指控。简述在本案中我们应吸取的教训答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并171误的选项是A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进展反洗钱现场检查的主体资格。中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进展反洗钱现 场检查的主体资格。中国人民银行的各级分支机构也必需在其上级行授权的管辖范围 内开呈现场检查。答案：A172、多项选择金融机构拥有哪些权利？A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利E.获得救济的权利答案：A,B,C,D,E173、问答题反洗钱调查中的询问，指的是什么？作人员了解状况的调查措施。反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和学问共享工作等等。17金额应以〔〕客户为单位。18、问答题洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？等。19监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。20应预备B.C.人民银行在调查时，可以视状况将调理由D.E.需要金融机构进展预备的，7天通知答案:A,C,D21、多项选择在实践中，反洗钱调查的主体包括〔〕A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行E.中国人民银行县支行答案：A,C22、问答题人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？答案：〔1〕根本存款账户：〔2〕临时存款账户〔因注册验资和增资验资开立的除外〕；〔3〕预算单位专用存款账户；合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特别账户和23和县级支机构在反洗钱调查上的分工。174、问答题洗钱对金融市场有什么危害？济调控的政策效果。175、问答题洗钱对社会有什么危害？规模的犯罪活动。176准不明确的事项不作〔〕o答案：结论性评价177、问答题单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理,如因特别位公章及法定代表人或单位负责人签早。178、问答题履行反洗钱义务的主体有哪些？履行反洗钱义务的特定非金融机构。179〔试行〕序都是反洗钱调查中的必经程序。〔试行〕》规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序。180、多项选择金融机构在为客户向境外汇出资金时，觉察信息要素缺失构无法登记汇款人账号的,可登记交易流水号B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的,可登C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的,可登记汇款凭证号码D.E.境外收款人住宅不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码答案：A,C,D181、问答题《反洗钱现场检查治理方法》何时由何单位印发？202364日由中国人民银行印发。182、多项选择中国人民银行营业治理部在反洗钱调查中实行以下哪些措施时，必需经过营业治理部主任或主管副主任的批准？A.询问B.查阅C.复制D.封存A.客户的特点或者账户的属性B.客户是否为外国政要C.地域D.业务E.行业答案：A,B,C,D,E184些状况？185、推断题金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。186、多项选择以下属于特地的反洗钱国际组织的是A.金融行动特别工作组B.埃格蒙特集团C.国际刑警组织D.沃尔夫斯堡集团E.离岸银行业监管集团答案：A,B,D187、问答题我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？答案：中国反洗钱监测分析中心。188国何时签署？202320231114日签署了该公约。189、问答题《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？答案：〔1〕居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；16周岁以下的中国公民，为户口簿；中国人民军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照。190、问答题反洗钱的双边司法帮助通常都包括了哪些？191临时冻结措施必需经国务院反洗钱行政主管部门〔中国人民银行〕？〔〕A.立法救济B.行政救济C.司法救济D.国家赔偿答案：A192、问答题如何办理代理存取款业务的客户身份识别？答案:对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否到达《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》〔方法”〕存取款的金额到达《治理方法》第八条规定的限额时〔51万美元以上还应依据《治理方法》其次十条的规定〔姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码〕，关信息。193、问答题反洗钱行政调查的适用条件有哪些？查核实。194〔〕A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果B、调整其对客户信用C、防止违法犯罪分子利用“法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质D、增加更多的储蓄存款答案：A,B,C1958种破坏金融治理秩序犯罪的罪名？答案：伪造货币罪，出售购置运输假币罪，金融机构工作人员购置假币、罪，高利转贷罪，非法吸取公众存款罪。196、多项选择反洗钱调查的被调查机构包括〔〕A.政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司D.保险公司E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案：A,B,C,D,E197、问答题为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理力气；〔2〕有利于实现反洗钱情报的集中储存；需要。198、多项选择反洗钱的目标应当包括〔〕A.洗钱刑事犯罪化B.C.增加金融机构和特定非金融机构抵抗洗钱带来的风险的力气D.提高相关机构和人员的反洗钱力气E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案：A,B,C,D,E199、问篙瓦/户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？答案：由收单行报告。200、问答?刘招华制毒案。案情介绍：刘招华在桂林根本状况从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查力气，靠着这些“本领”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重制毒并洗钱的三大步罪恶打算。2023年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名2023年开头，刘招华、向龙100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2023年初，30016百亩的红豆27011.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，33亿2023213183次把60080001万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2023肥护理也省去了。两江镇的洋葱工程建设也无实质性进展，“我们打催促2023年刘招华在5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普方面的工作。〔一〕切实提高在招投资领域的反洗钱意识。〔二〕制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。有效扼止投资领域洗钱行为。121、多项选择以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有〔〕A.反洗钱调查的根本状况B.可疑交易活动事实描述C.可疑账户的根本状况D.可疑交易状况分析E.A,C,D,E122、问答题什么是持有、使用假币罪？的行为。123、推断题人民银行工作人员违反规定进展反洗钱调查的，依法赐予行政处分。政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。124、推断题中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。行业，不仅仅是金融机构。125、推断题反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。答案：错解析：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。126、推断题被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场10日内向发消灭场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。10行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。127些机构？答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。128洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。交易活动实施的调查行为。129、推断题反洗钱调查的根本包括合法、合理、效率和公开。答案：错解析：反洗钱调查的根本包括合法、合理、效率和保密。130、问答题简述埃格蒙特集团的由来？答案：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。131、问答题《反冼钱法》从什么时间起施行？202311日起施行。132、问答题反洗钱国际合作的内容？答案：(1)参与并实施有关公约；运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最正确审判地，以免发生多国起诉的状况。第三，即使在不存在双重定罪的状况下，各国也应最大限度地实施法律互助：其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。133、问答题依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？1200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法50万101134A.合法B.合理C.保密D.效率答案：B135、问答题巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的款项。136、推断题依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。疑交易。137、推断题从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。查的对象范围更广。138、推断题客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。业务关系时就可以有效完成。139〔〕A.1224B.4836141、推断题在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以到达分析工作的全部要求。并不能取代分析工作本身。142〔2通过各种投资工具进展洗钱；通过拍卖进展洗钱；〔4〕通过赌博或博彩业进展洗钱。143、推断案卷材料立卷归档。144、多项选择反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？A.形式不同B.客体不同C.对象不同D.目的不同E.结果不同答案：B,C,D,E145、问答题联合国《反腐败公约》如何生30个国家在该公约上签字并经本国20231210日签署了该公约。146交易金额应以客户为单位。147、问答题反洗钱的双边司法帮助通常都包括了哪些？148、单项选择对于未依据规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：B149、问答题我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？答案：《中华人民共和国刑法》。150或者其省一级分支机构负责人的批准？A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案：A151、多项选择询问笔录的制作要求包括A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、牢靠B.询问笔录应当交被询问人核对C.记载有遗漏或者过失的，被询问人可以要求补充或者更正D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章洗钱调查上的分工。243个工作日内以书面形式进展确认或提出异议。5个工作日内以书面形式进展确认或提出异议。25、推断题全部国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。体.26、填空题现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起个工作日内完成。范围更广。查的对象范围更广。28A.具有效率优势B.具有系统性C.具有主动性D.兼顾私权保护E.参与国际反洗钱合作的必定性答案：A,B,C,D,E29、多项选择实施行政处分的法律法规和规章依据应包括A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.刑法D.E.金融机构报告涉嫌恐惊融资的可疑交易治理方法答案：A,B,D,E、问答题条、第三十二条的规定予以处分；并区分不同E.调查人员也应当在笔录上签名答案：A,B,C,D,E152、填空题反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和〔〕答o案：反洗钱协调机制153、多项选择洗钱的主要方式包括〔〕A、利用金融机构B、投资办产业C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进展保密的限制DE、其他洗钱方式如货币走私、、民间借贷等答案:A,B,C,D,E154、问答题单位银行结算账户包括哪些种类？答案：根本存款账户；一般存款账户；专用存款账户；临时存款账户。155、单项选择以下调查措施中，具有财产保全性质的是〔〕A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案：D156、多项选择以下关于金融行动特别工作组〔FATF〕的说法，正确的有〔〕A.金融行动特别工作组〔FATF.1989年的西方七国首脑会议B.2023年正式成为金融行动特别工作组成员C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组〔FATF.的正式成员D.金融行动特别工作组〔FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐惊融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E.金融行动特别工作组〔FATF.答案:A,C,D,E157、问答题《反冼钱法》规定“其他依法负有监视管理职责的部门、机构”指的是什么？财政部门、海关、工商行政治理部门、税务部门等有关部门、机构。158门？答案：〔1〕国务院赐予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来；系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反洗钱工作;行政治理职能，并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政治理工作的组织根底；作的进程。159、单项选择影响沥青软化点试验结果的最主要因素是〔〕。A、沥青的标号；B5℃2℃；C、试验烧杯容器体积的转变；D、升温加热速率的转变；答案：D160、推断题客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账5年。答案：错解析：客户身份资料，自业务关系完毕或者一次性交易记账当年5年。161、问答题对注册验资的临时存款账户如何进展治理？答案：〔1〕因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称全都，验资期间，该账户只收不付。注册验资的存款人未经工商行政治理部门核准的，在验资期满后，162〔1〕前提一调查可疑交易活动；〔2〕对象一仅限于金融机构有关人员；〔3〕程序一必需制作询问笔录。163、多项选择消灭以下哪些情形时，金融机构有权拒绝承受调查？〔〕人民银行进展书面调查C.在人民银行进呈现场调查时，调查人员未出示合法证件D.E.在人民银职权的答案：B,C,D,E164、多项选择反洗钱调查的根本包括A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案：A,B,C,D165、推断题现场检查完毕后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符送交被查单位。交被查单位。166时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。167、填空题检查组应指定检查组组长和o答案：主查人168、单一关于反洗钱保密制度，以下说法错误的选项是A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,不得C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视D.刑事诉讼答案：B169170、填空题金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和移交其国务院金融监管部门指定的机构。171、单项选择对于以下哪种行为的金融机构，即使情节A.未依据规定履行客户身份识别义务的B.未依据规定保存客户身份资料和交易记录的C.未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.未依据规定建立健全反洗钱内把握度的答案：D172、单项选择以下现场检查程序合法的是其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。2通知书。现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。案：D173A.经调查确认可疑交易活动不属实的，完毕调查B.经调查确认可疑交易活动能够排解洗钱嫌疑的，完毕调查C.报案D.经调查不能排解洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案E.经调查不能排解洗钱嫌疑的，完毕调查答案：A,B,D174、问答题某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；的罚款。175、问答题为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？答案：(1)通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；通过将供给的可疑交易报告与大额转账交易信息进展穿插分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；在反洗钱调查和侦查过程中，可以供给资金去向的有关线索；通过对大额转账交易的穿插分析核对，有利于反洗钱信息中心主动觉察涉嫌犯罪活动的资金交易线索。176、问答题金融机构反洗钱工作有哪些？答案：合法审慎；保密；与司法机关、行政执法机关全面合作。177、问答题为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案,必需经过反洗钱调查？答案：(1)可疑交易活动并不愿定是犯罪行为，必需经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与一般的现行犯罪不同；(2)钱为名而向侦查机关报案必需经过反洗钱调查。178钱调查的状况，汇总统计并向中国人民银行报告。179、多项选择依据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱A.拒绝反洗钱调查的B.阻碍反洗钱调查的C.拒绝供给调查资料的D.有意供给虚假材料的E.有意供给虚假说明的答案：A,B,C,D,E180、填空题代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和的有效身份证件或者身份证明文件。181民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。182、多项选择在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定A.B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度C.D.对特定非金融机构开展反洗钱监督治理的具体方法E.对特定非金融机构进呈现场检查的具体方法答案：A,C,D183、推断题保全措施。答案：错解析：从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。184包括A.具体规定了反洗钱调查的程序B.标准了各种调查措施的具体操作C.D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施E.规定了反洗钱调查的答案：A,B,C,E185、填空题金融机构按季向报告。186A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案:B,C,D187、多项选择反洗钱涉密电子文档应定期A、检查B、备份C、销毁D、删除答案：A,B188、问答题反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必需符合哪些条件？的；〔3〕实行确定的形式报案。189、问答题《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？8项要求。一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进展核对并登记;二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记；三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受客户开立匿名账户或者假名账户；五是金融机构对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重识别客户身份；等部门核实客户的有关身份信息。190、推断题全部国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必需证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。主要趋势，但也有少局部国家将过失洗钱行为罪犯化。191、问答题金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？答案：(1)制订内部政策、程序和把握措施；(2)持续进展雇员培训打算；(3)建立审计，以对系统进展测试。192、单项选择《反洗钱调查通知书》的合法要件是A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章C.加盖中国人民逑行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章D.在金融机构出示答案：B193、推断题中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否那么即构成程序违法，影响调查的合法性。194、推断题假设认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗调查核实的，可以不启动调查核实程序。195A.22人B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证C.性D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等状况，这是《反洗钱法》的要求答案：B196A.中国人民银行或者其省一级分支机构B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C.公安机关D.人民检察院和人民法院答案：A197、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》适用我国境内哪些金融机构？答案：(1)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；it券公司、期货经纪公司、基金治理公司；保险公司、保险资产治理公司；融公司、货币经纪公司；中国人民银行确定并公布的其他金融机构。198、问答题洗钱的融合阶段又称什么阶段？答案：归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。199、推断题客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，户的关系。户办理业务。200、问答题中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员？202362820时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering,FATF)全体会议以协商全都方式同意中国成为该组织正式成员。保险监视治理委员会建议实行哪些措施？答案：1、责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证。2、取消金融机构直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员的任职资格、制止其从事有关金融行业的工作。3、责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分。31、推断题被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构依据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。32的规定，解除封存应承受以下哪种形式A.口头通知B.解除封存通知书C.解除封存清单D.解除封存的公函业开展反洗钱工作是格外必要的？度重视，并制定了特地的反洗钱规那么。34、多项选择反洗钱调查的性质主要包括A.强制性B.非强制性C.司法性D.准司法性F涉密性答察.ADF35、问答题反或履调查中的复制指的是什么？措施。3