第1章 银行信息系统概述

银行信息系统管理概论1第一章银行信息系统概述银行信息系统管理概论2教学目标与要求了解影响银行业发展的各项因素；掌握银行信息化的概念；了解IT技术在银行中的重要作用；掌握商业银行信息管理机构；掌握商业银行信息化管理的内容；了解中国银行业信息化进程中存在的主要问题及其发展方向；掌握影响中国银行业信息化发展的关键要素；银行信息系统管理概论3知识架构导入案例银行信息系统管理概论4银监会：确保世博会期间银行信息系统安全稳定

本报北京3月18日讯记者韩雪萌报道日前，中国银监会在上海召开全国银行业金融机构上海世博会信息科技保障动员会，银监会副主席郭利根出席会议并讲话。

郭利根表示，各银行业金融机构要深刻认识当前银行业信息科技风险形势，抓紧时间，尽快行动，以高度的责任感和使命感，全面扎实做好开展信息科技保障工作，确保世博会期间银行业信息系统安全稳定。抓好信息科技保障工作要做到“防范意识到位、隐患排查到位、管理措施到位、责任落实到位”，一是各银行业金融机构要高度重视、加强组织领导，从总行层面支持上海地区分支机构的信息科技安全保障工作；二是各银行业金融机构要采取全面防范、重点关注的方针，加强信息科技安全保障；三是银监会及各级派出机构要加强对银行业机构的组织、指导，做好跨部门、跨行业协调工作。导入案例银行信息系统管理概论5

上海银监局局长阎庆民要求上海银行业金融机构要把世博信息科技保障作为当前科技工作和世博金融服务工作的重中之重来抓。

交通银行行长牛锡明介绍了该行作为上海世博会商业银行全球合作伙伴在世博金融服务方面的准备情况及世博运营阶段的工作安排。

全国主要中外资法人银行、在沪银行业机构以及各地银监局有关负责人150余人参加了会议。会后，郭利根还前往交通银行数据中心和中国工商银行数据中心就世博信息科技保障进行了实地考察和调研。

使用手机银行的网民表示，平时使用率较高的业务依次是查询银行账户、转账汇款、话费缴纳，使用率分别为84.4%、53.7%和53.1%。而手机银行网上购物、用手机银行理财虽然也有一定的使用率，但显然还未被大众所接受。数据显示，用户最需要手机银行提供的服务依次是查询银行账户、转账汇款、话费缴纳，与手机银行使用率排序一致。而在手机购物购卡、订票买票这些业务中，使用意愿目前还远远高于使用率。——金融时报，2010年3月1.1中国银行业的发展和信息化支撑1.1.1银行服务与功能银行信息系统管理概论61.1.2影响银行业发展的因素银行信息系统管理概论71．合并：实现战略平衡2．零售业务的复兴：与客户建立紧密关系3．培养下一代人才4．离岸经营决策5．转换财务职能6．监控信贷质量7．实现对风险管理的综合监控8．《巴塞尔新协议》：推动企业整体变革9．公司治理：董事会成为关注的焦点10．《国家会计准则第39号》实施的最后冲刺：你准备好了吗？1.1.3IT技术是未来银行业发展的基本支撑银行信息系统管理概论81.2银行信息化概述1.2.1银行信息化的概念银行信息系统管理概论91.2.2IT及其应用系统在银行中的作用1．各种IT资源和信息化系统成为银行的重要基础设施2．IT及其应用系统是银行实现金融创新的支柱3．IT的应用推动了金融交易和结算方式的创新4．IT的应用推动了金融组织的创新5．IT的应用使得金融监管和调控的手段和方式不断创新6．IT在银行的应用具有“双刃剑”效应银行信息系统管理概论101.2.3商业银行信息系统的六个“覆盖”银行信息系统管理概论111.2.4商业银行信息管理架构1．信息化模型银行信息系统管理概论121.2.4商业银行信息管理架构2．信息管理架构概述银行信息系统管理概论131.2.4商业银行信息管理架构3．商业银行业务应用系统架构银行信息系统管理概论141.2.4商业银行信息管理架构4．商业银行的应用集成银行信息系统管理概论15SOA架构模型对服务的支持和发布银行信息系统管理概论161.2.4商业银行信息管理架构商业银行未来的系统集成架构示意图银行信息系统管理概论171.2.4商业银行信息管理架构5．基础设施架构

随着信息技术的广泛应用，商业银行信息化基础设施架构建设发展迅速，并日益成为提高银行竞争力的重要因素。根据银行业务战略目标和定位，制定宏观信息建设规划，构建相对应的信息技术平台，通过建立支持全行业务经营的内部综合业务网络和数据运行中心，实现所有业务的数据集中联网处理。银行信息系统管理概论181.2.4商业银行信息管理架构6．信息安全保障体系银行信息系统管理概论191.2.4商业银行信息管理架构保障体系规划的具体内容银行信息系统管理概论201.2.4商业银行信息管理架构1.3商业银行信息化管理商业银行信息化管理体系建设框架银行信息系统管理概论211.3.1IT战略管理IT