公司本部贷款与担保内部管理及控制制度_第1页
公司本部贷款与担保内部管理及控制制度_第2页
公司本部贷款与担保内部管理及控制制度_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------公司本部贷款与担保内部管理及控制制度公司本部贷款公司本部向银行和非银行金融机构借款，主要包括短期借款和长期借款。其管理和内部控制要求：（一）资金管理专职1.根据财务预算或资金需求计划，编制贷款申请书及有关资料。2.负责报请资金管理主管、财务部门主管和公司领导批准后，方可办理贷款及担保的有关手续。3.负责核实和处理贷款的利息费用。4.设置详细的台帐记录，按贷款顺序分类记录每项贷款的银行名称、贷款期限、贷款金额、贷款利率及偿还贷款等情况。（二）资金管理主管1.负责选择合适的贷款机构，节约公司的筹资成本。2.负责对贷款申请书及有关资料的审核，帮助落实担保单位，并组织实施。3.负责对贷款资金的统筹安排，制订公司的还款计划和筹措资金来源。二、担保管理担保活动是公司对被担保单位的一种授信活动，必须遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。为减少风险，维护公司的经济利益和对外信用，原则上仅限于向系统内子公司提供担保，但子公司下属单位因业务需要委托我公司担保的，则要求委托人出具第三方反担保函。担保的种类主要是履约担保和债务担保。其管理和内部控制要求：（一）资金管理专职1.负责对申请担保单位提交《担保申请书》的资格审查，审查的内容主要有：申请人、受益人名称、申请担保事项的合法性、担保金额、担保期限、申请单位和法定代表人的签章、签字及需要担保的有关合同。涉及到反担保函应审查反担保人的名称、地址、注册资本金、开户银行及帐号、与被担保人之间的关系、履行方式及相关责任内容和范围等。2.负责报请资金管理主管、财务部门主管和公司领导批准后，方可办理担保的有关手续。3.设置详细的台帐记录，按担保顺序分类记录每项被担保单位的名称、受益人名称、担保内容、担保期限、担保金额等情况。（二）资金管理主管1.负责对被担保单位的资格、条件、资信状况、贷款规模等方面进行复核和风险评估后，提交财务部门主管和公司领导审批。2.负责对担保活动的日常

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论