工程项目管理 第九章

工程项目管理1工程项目风险概述2工程项目风险管理的程序第九章工程项目风险管理引导案例—沙特麦加地铁项目沙特麦加地铁项目是沙特政府为缓解穆斯林朝觐造成的交通压力而专门建造的。而中国铁建股份有限公司，由于承包的沙特麦加萨法至穆戈达莎轻轨项目，出现实际工程数量比预计工程量大幅增加等原因，发生人民币41.53亿元的巨额亏损。(详见教材）引导案例—沙特麦加地铁项目思考：①工程项目有哪些风险？②如何避免风险？9.1工程项目风险概述1工程项目风险的特点2工程项目风险的分类9.1.1工程项目风险的特点①客观性。工程项目实施过程中的自然界的各种突变，社会生活的各种矛盾都是客观存在的，不以人的意志为转移的。②不确定性。工程项目的风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。③可变性。工程项目的可变性主要表现在风险性质的变化、后果的变化，出现新的风险或风险因素已消除。④相对性。工程项目风险主体的相对性和风险大小的相对性。⑤阶段性。工程项目风险阶段性包括在风险阶段、风险发生阶段和造成后果阶段具有明显的时段性特点。9.1.2工程项目风险的分类1．按风险产生的原因划分①政治风险。政治风险是指工程项目所在地的政治背景及其变化可能带来的风险，如战争、动乱和政变等。②经济风险。经济风险是指国家或社会一些大的经济因素变化带来的风险，如经济政策的变化、外汇汇率变化、工资提高和物价上涨等。③自然风险。自然风险是指自然因素带来的风险，如地震、洪水、暴雨和飓风等。④社会风险。社会风险是指个人或团体的行为带来的风险，如宗教信仰的影响、社会治安的稳定性、社会风俗及社会风气等。2．按风险的潜在损失形态划分①财产风险。财产风险是指导致一切有形财产损毁或贬值的风险，如建筑物有遭受到火灾、爆炸、地震等损失的风险。②人身风险。人身风险是指可能导致人的伤残、死亡或损失劳动力的风险，如疾病和工伤等。③责任风险。责任风险是指个人或团体行为的疏忽或过失，造成他人的财产损失或人身伤亡，依据法律、合同或道义应负经济赔偿责任的风险，如雇主应对雇员的工伤负有经济赔偿责任。④信用风险。信用风险是指在经济交往中，权利人与义务人之间，由于一方违约或违法行为使对方造成经济损失的风险。3．按风险潜在损失主体划分①建设单位风险。建设单位风险是指建设单位作为项目的所有人可能承担的风险。它主要包括自然风险、人为风险和经济风险。②承包商风险。承包商风险是指承包商作为项目建设的行为人可能承担的风险。承包商在项目建设过程中，可能由于施工人员的疏忽或过失，甚至恶意行为导致项目本身损失，从而导致第三方的人身伤亡或财产损失。③其他相关单位风险。其他相关单位风险是指建设单位和承包商的风险可能为项目的相关单位带来风险，如为工程项目提供贷款的银行等。9.2工程项目风险管理的程序本节内容1风险识别2风险评估

3风险应对

4风险监控9.2.1风险识别1．风险识别的步骤

①收集资料。只有得到广泛的资料才能有效地辨别风险。收集的资料主要包括工程项目环境方面的资料、类似工程项目的资料、工程项目的设计及施工条件方面的资料、项目范围管理计划方面的资料、项目人力资源与沟通计划方面的资料、项目资源需求计划方面的资料，以及项目采购与合同管理计划方面的资料等。

②分析不确定性。根据搜集到的资料，判断是否存在不确定性因素，若存在，则其进行分析，并将给项目带来危险的风险及其来源列成清单。③确定风险事件并将其归纳、分类。在不确定性分析的基础上，进一步分析论证这些不确定因素引发工程项目风险的大小及可能性，并对这些风险进行归纳、分类。④编制工程项目风险识别报告。在工程项目风险分类的基础上，应编制风险识别报告，作为进一步风险分析和管理的依据。风险识别报告主要包括风险来源表、风险分类表、风险症状描述和对风险管理其他方面的要求等4方面的内容。2．风险识别的方法德尔菲法又称专家调查法，是由调查者拟定调查表，按照既定程序，以函件的方式分别向专家组成员征询意见，专家组成员以匿名的方式提交意见后，调查者将意见汇总并反馈给各个专家。经过反复几次的征询和反馈，专家组成员的意见逐步趋于集中，最后获得具有很高准确率的集体判断结果。1）德尔菲法头脑风暴法是一种刺激创造性、产生新思想的方法。它一般采用专家小组会议形式进行，参加的人数一般为5～6人，多则10人左右。头脑风暴法可使大家畅所欲言，达到集思广益的效果。2）头脑风暴法故障树分析法又称事故树分析法，是从一个可能的事故开始，自上而下、一层一层的寻找顶事件的直接原因事件和间接原因事件，直到基本原因事件，并用逻辑图把这些事件之间的逻辑关系表达出来。3）故障树分析法情景分析法能够分析引起风险的关键因素及其影响程度，可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素发生变化时，整个项目情况的变化及其后果。它适用于可变因素较多的工程项目，它在假定关键影响因素可能发生的基础上，构造出多种情景，提出多种未来的可能结果，以便采取适当的措施防患于未然。4）情景分析法9.2.2风险评估1．风险估计①数理统计法。数理统计法是指风险管理人员首先根据历史资料将风险或类似风险后果的严重程度进行量化，然后统计出该风险在各个后果严重程度范围内发生的次数，得到频数估计，最后描绘出该风险后果严重程度的总体分布曲线。这种方法一般适用于项目管理人员有较为丰富的经验，积累了较多风险数据资料的情况。②敏感性分析。敏感性分析旨在找出项目的敏感因素并确定其影响程度，以预测项目承担的风险，从而做出正确的项目选择和预防措施。它通常研究只有一个要素变化时项目的财务状况等的变动情况。敏感性分析有助于确定哪些风险对项目具有最大的潜在影响。2．风险评价1）风险评价的步骤工程项目风险评价标准是工程项目主体针对不同项目风险确定的可以接受的风险率。对单个项目风险要确定单个风险评价标准，对整体风险要确定整体风险评价标准。①确定项目风险评价标准工程项目风险水平包括单个风险水平和整体风险水平。整体风险水平是在综合所有单个风险的基础上确定的。②确定工程项目风险水平将单个风险水平与单个评价标准进行比较，可知单个风险是否可接受；将整体风险水平与整体评价标准进行比较，可知整体风险是否可接受。若单个风险和整体风险都可接受，则项目可行；若单个风险中只有一些次要的风险不可接受，而整体风险可接受，则项目有可行性，但需对其采取一定的控制措施；若一些重要的单个风险无法接受，而整体风险可接受，则应作进一步分析再下结论；若单个风险和整体风险都不可接受，则项目不可行。③将风险水平与评价标准相比较2）风险评价的方法主观评分法又称为综合评分法，是指将项目中识别出的所有可能遇到的风险列成项目风险表，提交给有关专家，利用专家经验对风险因素的等级和重要性进行评估，从而确定出项目的主要风险因素。这是最简单、最常用的评价方法。①主观评分法蒙特卡洛模拟法又称为统计模拟法，它用概率分布来表示每个不确定因素，通过对随机变量进行统计试验和随机模拟，抽样计算足够多的次数，能直接处理所有的不确定因素中的各种情况，最后给出所有不确定因素产生风险的概率分布。蒙特卡洛模拟法以概率和数理统计理论为基础，在工程性质复杂的情况下能快速有准确地对风险作出评价。②蒙特卡洛模拟法3）风险评价报告风险评价完成后应编写风险评价报告。风险评价报告的主要内容包括风险因素的名称、风险产生的原因概述、风险因素发生的可能性分析、风险发生时可能产生的后果评估和风险控制及处理措施等。9.2.3风险应对2．风险评价①风险回避一般只用于工程项目潜在威胁发生的可能性太大，不利后果也太严重，又无其他策略可用的情况下。②采取风险回避方式可能会出现避免了某种风险的同时又产生另一种新风险的情况。③不是所有的风险都可以采取风险回避，如地震和台风等不可抗力因素。2．风险转移1）合同合同转移风险是指借助合同法，通过与有关方签订连带风险在内的合同，将风险转移给对方。例如，签订发包合同可将风险转移给承包商，签订分包合同可将风险转移给分包商。2）工程保险与其他的财产保险相比较，工程保险具有如下特征。①承保的风险责任广泛而集中。②涉及较多的利益关系人。③不同工程保险的内容相互交叉。④工程保险承担的主要是技术风险。

建筑工程一切险的保险范围一般包括物质损失、第三者责任和附加险3部分。物质损失：包括建筑工程、工程所有人提供的物料和项目、安装工程项目、工地内现成的建筑物、所有人或承包人在工地上的其他财产，以及施工用机器、装置及设备等。第三者责任：是指被保险人在工程保险期限内因意外事故造成工地及工地附近的第三者人身伤亡或财产损失依法应负的赔偿责任。附加险：根据投保人的特别要求或某项工程特性的需要而增加的。3）工程担保工程担保是指在工程项目实施过程中，由担保人（银行、保险公司、担保公司和其他金融机构等）为建设单位或施工单位提供担保，当建设单位或施工单位不履行合同时，代为履行并承担代偿义务。常见的工程担保有投标担保、履约担保、支付担保和预付款担保等。3．风险减轻风险减轻是指降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。采取风险减轻的方式时，应首先考虑减小风险发生的概率，若不能降低风险发生的概率，再采取应对措施以减轻风险的不利后果。4．风险自留①认真进行过风险分析及评估，对风险因素及其损失的严重程度有清楚的认识，并有能力做好应对风险的准备工作。②风险不可转移或回避，损失又不能预防，也不能采取其他措施，相对于其他应对方式而言，风险自留最为合适。③工程项目有承担风险后果的能力。9.2.4风险监控在工程项目建设的过程中，各种风险在性质和数量上都是在不断变化的，需要定期进行风险评估，防患于未然。项目风险定期评估是开展、改进项目风险监控的有效手段。①定期评估风险监控的意义就在于实现项目风险的有效管理，消除或控制项目风险的发生和避免造成不利后果。因此，建立有效的风险预警系统，对于风险的有效监控具有重要作用和意义。风险预警是指对于项目管理过程中有可能出现的风险，采取超前或预先防范的管理方式，一旦在监控过程中发现有发生风险的征兆，及时采取校正行动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。②风险预警风险审计旨在检查风险监控机制是否执行，并定期进行风险审核，在重大的阶段及节点重新识别风险并进行分析，对没有预计到的风险制定新的应对计划。③风险审计技术绩效衡量是比较项目执行期间的技术成果与项目计划中的技术成果两者间的偏差，如比较实际功能是否满足原来计划的功能等。④技术绩效衡量案例分析—某联合体承建非洲公路项目我国某工程联合体在承建非洲某公路项目时，出现工程严重拖期，亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。该项目业主是该国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国监理公司。在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，，但由于种种原因，合同到期后，实物工程量只完成了35%。(详见教材）1．事故简介案例分析—某联合体承建非洲公路项目2．风险分析该项目的风险可概括为外部风险和承包商自身的风险。当地天气条件恶劣，可施工日很少。项目所在地土地全部为私有，土地征用程序及纠纷问题极其复杂。该国政府对环保有特殊规定且政府机构办事效率极低。(1)(2)(3)案例分析—某联合体承建非洲公路项目2．风险分析该项目的风险可概括为外部风险和承包商自身的风险。当地天气条件恶劣，中方不能适应于该项目的实施。(1)项目其间蕴藏了很