银行年度营销活动规划

银行年度营销活动规划市场营销活动规划为了长期持续地开展市场活动，我们根据网点实际情况制定了两大类活动方案：常态化提升方案和主题月提升方案。常态化提升方案1.社区拜访+送鸡蛋活动活动时间：2020年1月1日至2020年12月31日。活动目标：提升XX社区在周边客户中的影响力，提高网点的开卡率。活动策略：以村社为单位定期走访，宣传送鸡蛋活动。客户到网点即可领取鸡蛋，现场办卡或购买理财还可以额外获得礼品。物料准备：宣传牌、宣传单张、鸡蛋和其他礼品。2.打造用卡环境活动目的：与周边商户合作，采取刷卡有礼等活动，提高东莞银行的曝光度，提升在周边客户中的影响力。活动主题：连接商户，走进百姓。活动策略：在支行、合作商户、社区等显著位置张贴东莞银行合作商户优惠信息和二维码，开展用卡有惊喜活动。凭借东莞银行的银行卡和信用卡，在与合作的商户处享受相应的折扣服务。通过微信平台向客户群体发送东莞银行的最新活动动态，为客户提供时下最重要的金融讯息，打造自己的新闻品牌。3.社区活动活动日期：2020年1月1日至2020年12月31日（每月一次）。活动主题：与东莞银行金融大使一同进社区，服务关怀千家万户。活动策略：进社区与东莞银行金融大使一同活动，结合每月主题活动进行宣传，邀约客户到访。前期主要以维护关怀为主，让客户体验更好的东莞银行服务。4.老年第二课堂活动日期：2020年1月1日至2020年12月31日（每月养老金日）。活动主题：谁说老年人不潮流，教你生活小常识。活动策略：每月在养老金日，组织老年人学习生活小常识、使用智能手机、交流书法茶道心得，教会大家四季养生。同时也可组织大家开展棋牌活动等。每月由支行个金部负责人提前查好主题进行总结讲解，教大家如何除去水锈，如何保持厨房整洁，如何泡茶等内容，让客户在排队等待时不会焦躁，体验更好的东莞银行服务。5.老年健康测血压活动日期：2020年1月1日至2020年12月31日（每月养老金日）。活动主题：小小仪器测血压，大大健康带回家。活动策略：与周边社区医院合作，每月在养老金日，派遣一名护士到网点为老年人测量血压，提供免费体检机会，并登记健康卡片。让老年人每月定期到访测量，跟踪老年人健康。同时，每个员工都负责定期跟踪服务，让老年人能够体验到东莞银行的优质服务。具体操作：首次为客户量血压时建立客户健康卡片，提供相关的饮食和运动建议。每月相同日期邀约客户到访再次量血压，进行问诊交流，告诫客户继续调整饮食，注意养生，时刻跟踪客户的血压情况，为客户灌输建立健康生活理念。儿童活动日：活动日期：2020年1月1日至2020年12月31日，每周末举办儿童主题活动，如播放儿童电影、举办儿童故事会等。通过吸引家长和孩子来网点参加活动，提高XX社区支行在周边客户中的影响力。在活动中，二楼专门为儿童办活动，一楼则针对家长做孩子的教育金理财微沙龙宣传。主题月提升方案：为了提高网点的营销效果，每个网点要坚持常态化活动的同时，每月至少举办一次主题活动，具体举办频度根据分行要求执行。一月份：活动一：“猴年新春送福，东莞银行好礼不断”营销活动。在元旦节期间，网点可采购新春需要的福字、对联、灯笼等物料，作为积分换礼的礼品，开展节日营销活动。活动期间，凡在东莞银行网点办理万元以上一年期以下定期存款业务，开通并激活手机银行的客户，即可获赠相应价值的礼品。具体规则如下：办理一年期以下定期存款1-5（含）万元，获赠精美对联及福字共一副。办理一年期以下定期存款5-20（含）万元，获赠高档精美对联及福字共两幅。办理一年期以下定期存款20万元以上，获赠高档床上用品一套。开通并激活手机银行一户，获赠精美对联一副或高级日化产品一套。活动二：“非常玩乐季，温泉体验主题活动”。在寒冷的冬天，网点可邀请优质客户和潜力客户参加温泉体验活动，集体洗温泉，并开展趣味游戏活动，以提升客户体验和联络客户感情为目的。1、在确定活动地点和时间后，网点应根据客户档案中的喜好邀请客户参加活动，并通过电话确认客户名单和人数。2、网点应制作宣传单页、海报和X展架，通过视觉宣传向外界传达本次活动主题，并在网点和温泉城进行宣传，吸引新老客户办理东莞银行业务，提升品牌美誉度。3、在活动当天，网点应组织互动游戏和有奖问答环节，让客户更全面地了解东莞银行金融产品，激发新的客户需求。4、活动后，网点应及时总结活动经验，回访客户并听取客户的建议和意见，加强与客户的联系，做好客户维护工作。二月份：以农历春节为主要营销契机，各网点通过外拓走访和客户活动，以金融网点为平台，实现储蓄余额快速增长。具体规则如下：活动一：凡在小年当日到东莞银行网点办理1万元及以上1年期定期存款的客户，均可获赠一箱东莞银行芬香脐橙，寓意“送祝福，迎新年心想事成”。活动二：通过新春赢好礼活动，网点可赠送客户惊喜礼品，吸引客户参与活动。活动一：整存整取，赢好礼在活动期间，客户可以在网点内办理一万元及以上的整存整取业务，参与抽奖活动。抽奖采用现场抽奖、现场开奖的形式。各网点可以根据总分行的要求，自行添加礼品。网点需要做好氛围营造，准备抽奖箱和抽奖券，并指定专人接收礼品并及时发放到网点。同时，需要对意向客户的信息进行登记并及时回访，以提高意向客户的业务达成率。网点需要做好礼品发放登记，获得一、二等奖的留存客户资料复印件、业务单据复印件及合影，并在单据复印件上亲笔注明“奖品已领”并签字。如果客户获得一等奖，客户资料复印件、业务单据复印件及合影一式两份，网点留存一份，上交分行金融业务部门备份一份。分行审核后方可领取奖品，由网点发放给客户。XX支行将对获奖人员和物品发放的真实性进行抽查，确保奖品能够真正起到促进储蓄余额规模发展的作用。活动三：猴年备好礼，开门迎福来在活动期间，每位到网点的客户均可获得价值2元的小礼品一份。礼品以春联、福字、中国结挂件、生肖挂件等为主。此外，还宣传东莞银行代理金融业务春节期间“便民惠民”的服务内容，以及协议存款、保险、基金等高收益产品。这些措施旨在不断增加春节期间来网点办理业务的客户数量，从而推动业务快速上升。活动四：蓄储携礼来，福入百家门在2月2日至2月22日（正月十五）期间，通过开展外拓走访，在收集客户信息的同时，宣传东莞银行金融网点节日期间不休息和“积分送礼”活动。向客户发放“新春六重礼，惊喜连连送”活动拜年券，凭拜年券于春节期间到东莞银行办理存款业务时，可获赠东莞银行网点准备的精美礼品。拜年劵兑换礼品以合作社农产品、东莞银行分销产品为主。活动五：真爱永恒，东莞银行随行在2月14日（情人节）期间，活动针对情侣客户推出。凡于网点存款一年期及以下13140元的情侣客户，均可获赠玫瑰花1只及精美巧克力一份。与网点周边超市或商场开展合作，凡在XX支行任意网点办理一年期及以下定期储蓄存款、保险、基金等高效业务，金额在2万元以上的情侣客户，凭网点开具的业务留存单，即可到指定超市领取巧克力一份。活动六：灯谜乐团圆，浓情过元宵在2月20日至2月22日（元宵节）期间，活动要突出团圆主题。各网点前5个以家庭为单位到达网点的家庭可获得价值20元的精美小礼品一份。存款一年期定期存款1万元以上，可获一次灯谜答题机会，回答正确赠价值10元礼品。灯谜可以由各网点自行制作答题卡片，有条件的可以定制氢气球或答题金蛋。三月份：“保护银行消费者权益活动宣传日”活动3月15日是消费者权益保护法宣传活动日。当天，各网点可以通过路演活动和周边服务宣传来宣传保护银行消费者权益。活动主题为“畅销维权通道，保护金融消费者合法权益”。为了扩大宣传声势，网点准备了宣传折页、手绘展板和LED字幕滚动宣传标语等宣传资料，向公众普及金融知识，进行风险提示，提高老百姓的金融安全意识。活动当天，各网点在厅堂内设立宣传区域，对等候办理业务的客户进行“3.15”宣传。工作人员发放折页并解答消费者关于银行金融的各种疑问。宣传内容包括银行存款利率、理财产品、保险业务等，重点围绕着银行关于产品和服务、反洗钱和反假币等诈骗常识等展开，提醒消费者远离非法集资等金融活动。四月份，东莞银行开展了“用东莞银行网银购物，抽100%幸运大奖”活动。该活动旨在大力开展网上银行和手机银行激活率，针对在网点开通并激活网上银行、手机银行的客户，可参加一次幸运大抽奖活动，百分之百中奖。奖项包括一等奖1名，赠送价值300元奖品一份；二等奖5名，赠送价值200元奖品一份；三等奖10名，赠送价值50元奖品一份；幸运奖若干名，赠送价值5元奖品一份。五月份，东莞银行开展了两项活动。第一项为“劳动最光荣”主题踏青活动，组织青年客户踏青徒步走。各网点根据实际情况，做好客户邀约，并购置相应的礼品。凡参加活动的青年客户均可获得一份精美礼品。在活动当天组织大家一起游戏，并评选出一二三等奖。第二项为“康乃馨之约，关爱母亲”感恩回馈活动。各网点可以举办“康乃馨之约”感恩回馈活动，为所有儿女为办理业务的母亲们送上一份浓浓的爱意和真挚的祝福。在母亲节前夕，XX支行为每个网点准备了母亲节宣传资料，包括彩页、手绘荧光板和易拉宝等，旨在为活动造势，提升东莞银行的品牌形象。营销人员通过厅堂内宣传和外部走访宣传发放折页，吸引客户活动当天来办理业务。同时，网点还设立了专门的展柜，摆放精美的礼品，包括母亲节贺卡、礼品和康乃馨。当天来网点办理指定业务的母亲，都可享受积分换好礼和一朵康乃馨。六月份的活动有两项：一项是“欢乐童年，有你有我”小小银行家体验活动，支行长走访周边幼儿园和小学，邀请小朋友到网点体验银行活动，并建档以便后续跟踪落实。此次活动结束后，再次邀约小朋友的父母参加理财沙龙，讲解期缴保险和基金定投为孩子做长远规划和理财。另一项是“父爱如山”主题关爱活动，各网点可以举办此活动，提前邀约客户为父亲办理主题存款业务，并制定特定的存款单，每位来办理定期存款的客户同时兑换相应的礼品。活动三是端午节活动，邀请客户到网点一同包粽子，提供相应的材料，并现场煮，多余的给客户带走。在活动中可以为客户讲解节日的由来，并邀请客户做游戏，登记客户信息并作后续跟进。同时也可以结合社区为关键人送去粽子。七月份的活动是感恩回馈老客户，吸引扩大新客户，支行可以举办抽奖回馈活动，广邀新老客户到访参与免费抽奖。我们将所有自2020年1月1日开始至今有过一万元以上存款记录的客户名单进行汇总统计，又加入了一些有潜力有意向的客户共200名，逐位客户进行电话邀约，通知客户抽奖时间、流程和所需携带的证件等，并根据电话接听情况和客户的答复筛选出到时能过来参加抽奖的客户名单。最近三天的天气非常好，没有雨雪天气，而且温度适宜，风力适宜，我们决定抓住这几天的好天气优势邀约客户过来参加抽奖。3、经过一系列电话邀约，我们确定了200位到访抽奖客户，并邀请广场舞团队过来表演一段开场舞。同时准备好了抽奖获奖者的奖品。4、抽奖正式开始于本月末下午13:30。当天下午13:00，参与抽奖的客户到达支行营业大厅，登记姓名、手机号和身份证号，领取号码票。抽奖开始后，每10人一组依次进行抽奖。共设43个奖项名额，分别为一等奖1名，二等奖2名，三等奖20名，四等奖20名，其余为幸运奖。中奖客户需到我们营业厅内进行中奖登记，最后一起颁奖。抽奖结束后依次进行颁奖，同时合照留念。活动完成后，我们将参与抽奖的客户信息进行建档登记，进行后续的跟踪维护。（邀约抽奖的客户可按照网点实际情况进行删减和增加，对于奖品和获奖人员按照实际情况配置）八月份：“健康美·东莞银行情”广场舞活动夏天，各大广场出现跳舞的老年居民，他们为了健康，为了美丽每天坚持运动。各网点可以走访周边广场舞舞蹈队，开展“健康美·东莞银行情”广场舞活动。通过走访贴近百姓，融入百姓，以此拉近与百姓间的互动。此次活动可以制作广场舞马甲，提供活动小物品，并对这些人招募东莞银行金融大使，为企业的持续发展奠定了坚实的客户基础。（需总行配合）九月份：活动一：“中秋赏月，美食相伴”感恩回馈网点筛选重点客户，提前邀约他们参加中秋节活动。网点购买原材料和磨具，制作月饼礼盒。制作好的月饼赠送给每一位客户，让每一位客户体验到动手制作的过程。活动二：“浪漫七夕、赢大奖”活动网点收集情侣信息并进行邀约，填写调查问卷获得客户的金融信息。活动中与客户一同玩情侣游戏，一同做任务，排名前三的有精美礼品，同时参加活动的所有人都能进行转盘抽奖。十月份：活动一：“智慧理财，生活无忧”活动国庆节邀约客户参加答谢会，会议中讲解“智慧理财、生活无忧”的理财沙龙讲座。为每一位到访的客户赠送礼品，同时通过金融调查问卷有效了解和收集客户信息，建立客户档案，做好后续跟踪活动的准备。通过此次活动达到客户产品交叉销售的目的，提高客户忠实度。活动二：“最美夕阳红，温情重阳节”活动活动一：“圣诞快乐，送您一份礼物”圣诞节主题营销活动圣诞节是一个充满欢乐和祝福的节日，也是商家们开展促销活动的好时机。东莞银行可以结合圣诞节主题，为客户送上一份特别的礼物。活动方案如下：一是网点制作圣诞主题的宣传品，包括条幅、展架、海报等，提前在网点进行氛围营造及宣传，吸引客户进入。二是活动期间，针对不同的客户群体，推出不同的礼品。例如，对于老年客户，可以送上保暖的毛绒拖鞋或暖手宝等；对于年轻客户，可以送上时尚的圣诞帽或圣诞袜等。礼品数量有限，先到先得，以增加客户的参与度。三是活动现场除赠送礼品外，可穿插介绍东莞银行最新金融服务资讯，通过有奖问答等环节，在与客户互动的同时，加强客户对东莞银行金融产品的进一步了解。四是根据获客信息，由客户经理作进一步跟进营销工作，将客户信息记录到《每日计划联系表》中，对已获取的客户举办有针对性的活动，进一步营销。活动二：“财神到，好运来”新年主题营销活动新年是一个充满希望和机遇的时刻，也是银行开展促销活动的好时机。东莞银行可以结合新年主题，为客户送上一份特别的礼物。活动方案如下：一是网点制作新年主题的宣传品，包括条幅、展架、海报等，提前在网点进行氛围营造及宣传，吸引客户进入。二是活动期间，针对不同的客户群体，推出不同的礼品。例如，对于老年客户，可以送上精美的年历或红包等；对于年轻客户，可以送上时尚的手表或钱包等。礼品数量有限，先到先得，以增加客户的参与度。三是活动现场除赠送礼品外，可穿插介绍东莞银行最新金融服务资讯，通过有奖问答等环节，在与客户互动的同时，加强客户对东莞银行金融产品的进一步了解。四是根据获客信息，由客户经理作进一步跟进营销工作，将客户信息记录到《每日计划联系表》中，对已获取的客户举办有针对性的活动，进一步营销。东莞银行推出“浓情冬至，储蓄升级送大礼”活动，旨在鼓励客户提高储蓄水平，享受更多金融服务。活动期间，凡在东莞银行办理储蓄升级业务，即可获得相应的礼品。具体流程如下：1、网点客户经理向客户介绍储蓄升级业务，包括升级为金卡客户、开通网上银行、办理定期存款等。2、客户根据自身需求选择适合自己的储蓄升级业务，完成办理手续。3、客户经理在系统中核实客户办理情况，确认符合活动要求后，即可发放相应的礼品。4、礼品种类有多样选择，包括生活用品、电子产品、金融理财书籍等，客户可根据自己的需求选择礼品。5、活动期间，东莞银行还将邀请金融专家为客户提供理财咨询服务，帮助客户更好地规划财务，实现财富增值。通过此次活动，东莞银行希望引导客户提高储蓄水平，享受更多金融服务，同时也加强了与客户的联系，提高了客户满意度。东莞银行推出多项冬季营销活动，旨在吸引更多客户。其中，网点将在积分换礼的礼品中增加冬至节必需品，如饺子粉、醋、酱油等，并在节前五天集中宣传。老客户升级储蓄业务或办理理财业务，即可获得相应的礼品。新客户开户办理定期存款并激活手机银行、短信业务，也可获得礼品。活动规则可根据网点成本预算情况进行调整。另外，东莞银行还推出“欢乐嘉年华、东莞银行惊喜三重礼”活动，包括见面礼、积分礼和美味礼。客户在指定商户消费时，凭金卡可享受折扣优惠。“浓浓东莞银行情，圣诞礼品大搬家”活动需要与超市、商店等合作进行。客户可组成团队参与商品搬运比赛，搬运商品价值与目标值最接近的队伍获胜。活动中融入圣诞节元素，增强客户对东莞银行的记忆点。参与者需回答有关东莞银行金融知识的问题，回答正确可获得奖励时间，回答错误则被扣除时间。获胜者可获得等值300元的礼品，其他参与者也可获得礼品。4.为了举办活动，需要合作商家提供场地和部分劳力。网点还需要调配足够的人力来保证当天的活动。在活动前，需要在商家和网点进行宣传和氛围营造工作，使用折页、易拉宝、海报等工具来制造气氛。5.所有活动所需礼品都将在合作商家处采购。同时，活动信息将在XX东莞银行内部刊物和合作媒体上进行宣传，以扩大整个活动及合作商家的知名度和影响力。开展主题营销活动是提高产能的重要途径之一。我们应该充分利用全年的重要节日，为不同的客户群体开展有意义的节日营销活动。在活动中，我们可以将东莞银行的金融产品和邮务产品相互搭配销售，以达到促进产能的目的。具体操作方案：主题：《六月盛夏恩，情系父爱深》主题关怀活动1.0主题尽管父爱没有母爱那么热烈，但是父亲一直默默守护着家庭。在这个父亲节，我们可以举办《六月盛夏恩，情系父爱深》主题关怀活动。提前邀请客户为父亲办理主题存款业务，表达对父亲的爱，同时表达对父亲深深的感激之情。活动前期，我们的支行将制定特定的存款单，每位来办理定期存款的客户都将获得相应的礼品，并参与现场活动、理财沙龙、游戏等。2.0目的2.1回馈老客户或获取新客户，收集客户有效信息，完善客户资料，为维护客户打下坚实基础。2.2拓宽与客户的沟通渠道，促进网点与客户间的相互信任。利用网点沙龙的良好氛围，与客户建立良好的互动沟通，有效促成销售。2.3通过标准化、专业化的网点沙龙，提高客户对东莞银行企业和金融产品的认识和了解。通过多种形式的媒体展示和丰富资讯，向客户潜移默化地展现东莞银行良好的品牌及金融产品优势。2.4通过网点沙龙这种专业、有效的行销手段，增强网点人员的销售信心。3.0适用客户本次活动的目标客户为40岁以上的VIP男性客户，人数约为30-40人。4.0时间与地点本次活动将于2020年5月9日在网点二楼活动室举行。5.0方案流程6.0流程说明6.1确定活动主题和目标网点负责人将组织相关人员确定活动主题、活动策划组织者，锁定目标客户，并筛选邀约对象。6.2召开活动启动会6.2.1活动策划组织者将召集员工召开活动专项启动会议，确定活动的人员分工及行动计划、资源及费用预算计划。制定《活动实施小组分工表》、《活动行动计划表》。6.2.2活动策划组织者按要求召开工作会议，成立电话邀约组、培训组、沙龙运作组、后勤保障组、礼仪组五个功能小组，并确定职责分工进行筹备，包括制作邀请函等。活动行动计划表活动名称：日期：步骤：1、成立行动小组-召集小组成员研讨，明确活动目标。-确定行动小组成员。-场地选择：根据目标客户人数及费用选择场地。2、制定活动方案-确定时间：可根据客户的生活、工作习惯确定具体时间。-设置功能小组，明确各小组、成员工作内容。附件1：《活动功能小组分工表》。-制定详细活动工作日程表。3、客户确认-初步筛选。附件2：《邀约客户名单》。-客户邀约。附件3：《邀约客户名单》。4、内部准备-各功能小组按进度完成工作目标。-活动预演：及时发现问题并解决问题。-会场布置，氛围营造。5、会前准备-物品准备。附件4：《活动物品准备表》。-现场彩排，确保细节到位。6、会中运作-确定会议流程。附件5：《活动会议流程》。7、会后总结-召开功能小组会议，对会前、会中情况进行总结。-重点为亮点和不足及跟进措施，形成书面报告归档便于下次操作借鉴。8、会后跟踪-活动即时对客户进行整理。-对已签单未在系统出单的实时跟踪。-对现场未签单客户，客户经理在次日致谢，询问未签单原因，寻找签单时机。-对现场签单后反悔客户，询问客户原因，寻找机会再次促成。-活动业绩盘点。活动实施小组分工表活动名称：日期：小组负责人：客户组：-筛选、邀约客户，登记《邀约客户名单》。课件师资组：-确定活动主题、内容。-确定主讲人、主持人。-审核并确定会议流程。-对课件、主持人进行督导验收。礼品组：-“见面礼”准备。-抽奖礼品准备。-签单礼品准备。促成组：-会场礼仪服务。-现场促成。（培训、话术演练）。-做“托”。（假扮客户签单）。-现场气氛营造。-分管到场客户。物资设备组：-准备活动物品。-设备安装。-凭证准备。硬件准备：-网点相关人员按计划开展场地、资料及礼品等准备工作，填写《活动准备物品表》。-场地选择：场地应该交通便利，能允许适当的场地布置以满足展示相关宣传资料的需要；环境通风舒适、照明条件充足、拥有必要的音响视听设备及接口；入口最好位于会场后部（会议中人员进出影响较小），入口外或大厅有接待客户的空间（同时可作为迟到人员的等候区）；6.3.2.2在选择场地时，需要考虑参加会议的对象（普通会场和高端客户会场）、参加人数、会议预算、场地配套设备和场地档次等因素。6.3.2.3如果单位内部有适宜的场所，比如会议室，应该优先选择。这样可以让客户感受到单位的文化和工作环境，对企业产生更好的感性认识。尽量选择封闭的会议室。活动物品准备表活动名称：日期：负责人：类别名称数量核查礼仪邀请函资料袋铅笔我行介绍产品签单产品彩页利益演示表相关红利信息音响设备投影仪电脑光盘光碟接线板无线话筒话筒电池相机相机电池DV其余灯光设备电子横幅计算器类别名称数量核查礼品绶带托盘托盘布红色抽奖箱抽奖奖品问答礼品签单礼品横幅大厅指示牌海报易拉宝讲台台花桌子椅子桌布水桌牌签到表签字笔胸花食品水果资料数码设备布置备注：6.4活动软件准备活动策划与组织者以及网点负责人需要共同确定活动现场主持人、流动议程、发言稿、服务等准备并进行演练。6.5客户邀约6.5.1对邀约名单上的客户需要进行三次邀约确认，邀约客户数量应为活动目标到会人数的8倍。第一轮邀约的主要工作是向客户逐一说明此次活动的目的、预定时间、主题内容以及回复客户的相关疑问；第二轮客户邀约应在活动召开前一周进行，向客户说明活动的详细地址、时间以及地图等信息，并通过电话、电邮、短信等相关联络工具对客户出席情况进行进一步核实确认；第三轮邀约应在活动前两天进行，最终确认客户是否出席，或再次提示客户出席并提供详细的会议地址和时间。6.5.2客户邀约话术6.5.2.1短信邀约：（广发信息）尊敬的XX客户，感谢您一直对我行的大力支持。现在全球经济处于下行周期，我国目前经济形势严峻，物价不断上涨，央行已多次降息。为顺应降息政策，我行特邀请专家为客户讲解当前如何进行有效理财。我行将于XX月XX日星期六下午举办一次客户理财沙龙，有抽奖活动和礼品派送。名额有限，有意者请咨询您的客户经理XXX。6.5.2.2电话邀约：您好！请问是××先生/女士吗？我是东莞银行XX支行客户经理XX。今天打电话给您是特意告诉一个活动，方便打扰您两分钟时间吗？（★打客户电话请注意时间段：固定电话可在早上10点以后，晚餐后拨打，避开早觉、午休，晚餐一家人团聚的时间，手机拨打时间请不要太长）储蓄客户：感谢您一直以来对我们银行的支持。由于全球经济处于下行周期，我国目前经济形势严峻，物价不断上涨，央行已多次降息。为了回馈新老客户，我们特邀请专家为客户讲解当前如何进行有效理财，并将于XX月XX日星期六下午举办一场常客户理财沙龙，有抽奖活动和礼品派送。我们相信这对您的家庭理财会有所帮助，因此我们特别为您预留了一个位置。理财客户：感谢您一直以来对我们银行的支持，并在我行购买过XX理财产品获得了较好的收益。由于全球经济处于下行周期，我国目前经济形势严峻，物价不断上涨，央行已多次降息。为了回馈新老客户，我们特邀请专家为客户讲解当前如何进行有效理财，并将于XX月XX日星期六下午举办一场常客户理财沙龙，有抽奖活动和礼品派送。我们相信这对您的理财会有所帮助，因此我们特别为您预留了一个位置。VIP客户：感谢您一直以来对我们银行的支持，并成为我们的VIP尊贵客户。由于全球经济处于下行周期，我国目前经济形势严峻，物价不断上涨，央行已多次降息。为了回馈我们的尊贵客户，我们特邀请专家为客户讲解当前如何进行有效理财，并将于XX月XX日星期六下午举办一场常客户理财沙龙，有抽奖活动和礼品派送。我们相信这对您的理财会有所帮助，因此我们特别为您预留了一个位置。若客户表现出不耐烦或没有兴趣，可以回复：“哦，这样啊，很遗憾打扰了您。我们下次再约，祝您万事如意，再见。”若客户表现出犹豫或想了解更多信息，可以说：“去看看吧，不会占用很多时间，到时还有一个理财专题是专门针对目前市场降息环境下如何保全资产，内容会特别精彩和实用！您一定要来，名额有限，机会难得啊！另外，沙龙会的时间地点是本月XX号下周六下午两点半，您看，请柬是XXX还是XXX（地址或时间二择一法）？”确认客户是否参加后，可以说：“好的，那就这样定了。稍后我们会有专人与您联系，亲自给您送上邀请函。我再跟您核对一下地址吧。您的地址是……非常感谢您一直对我们东莞银行的关照！届时恭候您的光临！”若客户最终仍然不愿意参加，可以说：“哦，很遗憾X先生不能来，这次机会真的非常难得，这次答谢会只有XX个名额，都是像您这样有身份地位的人才有资格参加哟，我第一时间就想到了您。再次感谢您一直以来对我们银行的支持，祝您万事如意，再见。”确认客户出席的话术：“尊敬的XX先生/小姐，您好。我是上次和您通过电话邀请您出席沙龙会的客户经理，我们怕您事情多忘记了，所以想和您确认一下答谢会的时间地点。希望您能准时到场，我们期待您的光临。”再次确认客户出席的话术：“尊敬的XX先生/小姐，您好！我是XX支行客户经理XX，我们的沙龙会将在X时X地准时举行，我们将在会场恭候您的光临，希望您能准时到场。”再次拒绝处理话术：“我们也明白您是非常忙碌的成功人士，但是这次来答谢会的客户全部都是和您一样有身份有地位的成功人士，相信您一定会有所收获。我们很久都没见面了，就趁这个机会好好聊聊，您一定要来，我们等您，不见不散。”活动邀约客户名单表活动名称：日期：负责人：邀约记录序号姓名电话余额（含他行存款）是否购买过理财产品初次告知第二次再次确认第三次会前确认产品名称额度是否拟购买实际销售跟进记录6.6活动安排检视6.6.1会前所有工作人员、主持人、讲师提前半天集中，进行演练，再次检查各项工作的落实情况。包括检查物品准备、会场布置；确认讲师、主持人、领导的到场和设备调试；落实礼仪人员的仪容，再次确认工作职责和要求。6.6.2检视准备工作的完成情况，明确活动的议程、现场管理等工作，并制定活动方案。活动议程（普通客户）序号议程主要内容时间1入场欢迎词/说明会主题/注意事项开场前30分钟2开场提醒开场前5分钟3开场视频播放变化音乐视屏引导开场5分钟4开场白宣布开始，介绍会议目的和会议议程2分钟5领导致辞欢迎篇/实力篇/赞美篇/祝福篇3分钟6专题观念导入/产品推介15分钟7专题公司实力篇40分钟8现场签约介绍签约登记/发放奖品/签约通报5分钟9现场签约30分钟10结束语答谢/祝福3分钟活动议程（高端客户）序号议程主要内容时间1贵宾休息候场迎宾/签到/引领客户进入贵宾厅休息开场前30分钟2入场礼仪人员引领贵宾进入会场开场前5分钟3.开场提醒：在会议开始前的五分钟内，主持人应该提醒大家会议主题和注意事项，并展示相关PPT。4.热场晨操：进行三分钟的热场晨操来展示活力。5.开场白：介绍来宾和会议议程，耗时八分钟。6.介绍与会领导：邀请领导上台展示风采，耗时三分钟。7.领导致辞：领导在三分钟内致辞，欢迎、赞美和祝福都可以。8.公司介绍：在15分钟内介绍公司的服务手段、理财案例和最新资讯发布。9.观念导入：花费40分钟介绍理财投资观念和产品推介。10.现场签约介绍：在三分钟内介绍现场签约的操作和奖励。11.现场签约：耗时30分钟，包括签约登记、发放礼品和签约通报。12.结束语：在三分钟内答谢和祝福。13.晚宴宴请：为客户准备了两小时的晚宴，以表达感谢之情。6.7活动实施：6.7.1客户到场签到：客户到场后，需要进行签到并收集客户名片和相关个人信息，以便进行后续的客户跟进和关系维护工作。在会议中，客户经理需要协助讲师引导客户认识产品，并协助调动气氛和发放礼品。会议结束后，活动负责人将召集客户经理、培训讲师等相关人员进行会后检讨，并总结会议前、会中不足情况。6.7.2现场促成话术：6.7.2.1理财沙龙的客户类型：-温驯型：在客户听得不断点头的时候，适时地问客户是否带身份证，并避免滔滔不绝，以免节外生枝。采用行动法。-深沉型：当客户听得默默无闻的时候，客户经理需要与客户互动，多提问，以了解客户的想法和疑虑。采用奇兵法或者二择一法。-说教型：注意控制话题，不要跑题太远。客户经理需要做出谦虚的态度，适当地