供应链金融风控管理内容与方法

供应链金融风控管理内容与方法限、学历、婚姻状况和家庭背景等。

三有关“操作风险”什么是业务操作风险,何为技术风险业务操作风险是指内部掌握失灵、业务人员操作失误带来的风险,操作风险是当前业界普遍认同的供应链金融业务中最需要防范的风险之一。

此外,引入大数据风控管理系统的平台还面临技术故障、数据丢失等技术风险。

四有关“供应链风险”如何解决供应链当中信息不对称第一,数据的猎取;其次,信息;第三,方法论。

供应链断裂风险目前的供应链融资模式,主要是资金方依靠核心企业的信用,向整个供应链供应融资的金融解决方案,核心企业一般都是大型企业,其上下游企业大部分是中小企业,实际上是将核心企业的融资力量转化为上下游中小企业的融资力量,提升上下游中小企业的信用级别。

供应链环节的数据来源一是金融机构,银行、支付公司等机构。

二是来自融资企业自身以及核心企业。

三是来源于物流运输企业。

四是数据来源海关、工商、保险、征信等数据平台。

如何有效管理多级供应链风险增加多级供应链的透亮     度。

供应链核心企业至少需要关注2级供应商的风险,对1、2级供应商的财务、运营以及合规风险进行实时监控。

利用大数据分析,多维度猜测供应链风险。

利用大数据分析,综合考虑多维度供应链风险信息,猜测供应链风险。

五供应链金融业务风险的“传导、隔离和转移”关于供应链风险传导性问题供应商的交付风险同时也与其企业的股东公司或者子公司的经营状况相关。

假如某家供应商的股东公司消失重大财务问题,该公司自身财务状况也有可能受到负面影响进而降低其自身交付稳定性。

关于供应链金融中风险隔离问题从风险掌握的角度来讲,“风险隔离”是供应链融资的核心价值之一。

即使采纳“风险转移”模式,解决了供应链上下游中小企业的增信问题,但仍需要有效的隔离风险,否则“风险转移”也是会失效。

关于供应链金融中“风险转移”模式问题“风险转移”模式的另一个潜在风险是侧重于对核心企业信用风险的分析和研判,导致操作风险和道德风险没有得到有效管控。

供应链融资涉及主体多,关系错综简单。

六供应链金融业务风控相关的其他问题关于互联网供应链金融的风控问题互联网供应链金融的风控可站在产业链高度进行评估,将供应链中相关企业作为一个整体,基于贸易真实性赐予产业链授信,注意资金闭环、四流合一,通过技术手段大幅降低运营成本,所以能够将资金有效注入到供应链中。

贸易背景真实性风险问题自偿性是供应链金融最显著的特点,而自偿的根本依据就是贸易背后真实的交易。

在供应链融资中,资金方是以实体经济中供应链上交易方的真实交易关系为基础,利用交易过程中产生的应收账款、预付账款、存货为质押抵押,为供应链上下游企业供应融资服务。

如何把握本质以掌握供应链金融业务风险问题糊涂地熟悉供应链金融的结构、流程与自偿性,要真正做到“了解您的客户”,识别贸易融资自偿性所隐蔽的风险。

只有确认其身份信息和交易数据真实的基础上,各种数据分析、模型推断才可能发挥作用。

要将财务分析和融资方贸易活动的价值分析结合起来,将数据自动化判别和人的主观识别有机结合起来。

三、有关产品中三种要素的风控问题一有关“抵质押物”的风控问题预付类和部分存货类产品适用关于供应链金融中质押物的选择风险预付账款融资模式下,资金方对于融资企业的授信用时较长,需要经受“预定一生产一运输一存储一销售”等环节,对于质押物的特性以及价格稳定性要求较高。

抵押物是融资企业违约后资金方削减损失的最为重要的保证,应当简单变现。

因此,预付账款融资模式下,质押物应当具备以下几个特征:1稳定性;2流淌性;3保值性。

什么是质押担保物贬值和流通风险问题首先,是担保物的仓储管理风险;其次,是质押物贬值和流通风险。

质押担保物贬值和流通风险掌握措施在仓储时要与第三方进行联保,同时物流方和业务人员也要不定期对货物进行检查。

在担保物的选择上要考虑其贬值可能和流通变现状况,同时严格掌握出借金额和担保物的价值比例。

关于供应链金融中抵质押资产风险问题抵质押资产作为供应链金融业务中对应贷款的备用还款源,其资产状况直接影响到资金方信贷回收的成本和企业的偿还意愿。

一方面,抵质押资产是受信人如消失违约时资金方弥补损失的重要保证;另一方面,抵质押资产的价值也影响着受信人的还款意愿,当抵质押资产价值低于其信贷敞口时,受信人违约动机将增大。

二有关“核心企业”的风控问题产业类核心企业的风控优势货品标准化+仓储力量。

货品标准化程度越高,价值评估越简单,同时高度标准化的货品在资产处置上更简单,降低流淌性风险。

核心企业自建仓储可以有效掌握信用风险,也是产业类核心企业风险掌握力量的最重要因素之一。

平台类核心企业风控优势大数据优势。

平台类核心企业,拥有更高的业务频次,上下游分别为供应商和消费者,基于应收账款、预付账款贷款以及信用融资是主要形式,风险掌握主要靠平台交易往来所形成的大数据优势。

以核心企业付款作为还款来源的供应链金融产品的关键风控问题这类业务的风控关键点是:把控支付核心一一核心企业,包括严格核心企业准入和核心企业动态监测。

一般供应链金融平台通过自主制定的核心企业准入条件,实行定性指标、定量指标相结