利用身份证骗领银行卡进行诈骗的案例分析

利用身份证骗领银行卡进行诈骗的案例分析

作为犯罪嫌疑人的“一般来说，假身份”，它渗透了社会活动的各个领域。目前,我国每年因假身份证造成的各种损失数以亿计。据了解,通过“身份证交易黑市”,大量被盗身份证被违法冒用,产生多重危害。因此,在日常生活和工作中,确保真实、准确的公民身份信息,以有效遏制利用假身份证进行的违法犯罪活动,已成为当务之急。一、可能给被骗者“代开”银行卡便利银行卡交易,为诈骗、洗钱提供掩护。长期从事银行卡交易的徐某告诉记者,自己从黑市购买了大量被盗身份证,他拿着本人身份证和被盗身份证可以方便地“代开”银行卡,然后将被盗身份证、银行卡一起卖给需要的人。工行、农行、建行带网银、身份证的银行卡,一套500元,只带身份证的银行卡一套300元。据了解,相当一部分“被代办”的银行卡被用于诈骗活动,部分代办的银行卡甚至可能被用于“洗钱”。资料显示,沈阳市皇姑区警方曾破获一起银行卡犯罪案,诈骗团伙以每张80元的价格购进110张身份证,在两周之内,用这些身份证办理了288张银行卡,至案发时已卖出130张银行卡。二、骗领银行卡进行出售部分被盗身份证被不法分子用以代开信用卡,从事金融诈骗。天津市日前即审理一起利用他人身份证骗领银行卡进行出售的案件。2012年5月下旬,犯罪嫌疑人李江伟使用非法获取的多张他人身份证,多次到天津市的多家银行骗领银行信用卡,后以人民币4800元的价格向犯罪嫌疑人王下山、王玉华出售上述信用卡共计29张。其后,王下山、王玉山复制该信用卡并加价出售,被警方破获。三、酒店使用身份证“分身两人”,为犯罪活动提供掩护。据了解,通过“身份证交易黑市”,确实可以买到与自己体貌特征相近的“真身份证”。如持有该身份证,就可以“分身”成形式上完全合法的两个人,如此在酒店登记住宿、乘坐长途客车、乘坐火车、网吧上网时均不会被发现。现有侦破的案件中,一人持有多个身份证借以逃避抓捕的现象非常常见,如陕西房姐“龚爱爱”即持有多个身份证。四、身份证真实性难保证通过百度搜索,记者联系到一位自称金老板的人,他在自己的QQ空间贴出了156张女性身份证照片和112张男性身份证照片,以中青年人为主。金老板表示,他的身份证都是真的,每张400元,价格可以商量,但最低不会低于280元一张。若不相信身份证的真实性,可待拿到身份证后到网吧“验明正身”,确认后再交钱。另一名身份证贩子同样手握大量“货源”。记者告知对方需要年龄30岁左右一男一女两张身份证,对方立即通过QQ传来男女各数十张符合条件的照片供记者挑选。身份证贩子称,身份证的照片本来就和真人有差距,只要不相差太多一般看不出来。这些身份证都是偷来的,确保是真的,即使丢身份证的人到派出所做挂失,这些身份证仍然可以用。五、身份证丢失后,个人要及时申报开户或作为开户时间身份证具有唯一的编码和信息,不能像银行卡一样注销。北京一位户籍民警告诉记者,身份证跟随人一生,有唯一的编码和信息储存。不能像挂失银行卡那样,“银行卡挂失再去补办后,换来的新卡的卡号等信息都是新的。”但身份证丢失后确实会引起一些麻烦,尤其是前些年信用卡刚进入人们生活的时候,用别人丢失的身份证就能申领到信用卡,造成当事人的损失。这就是银行系统没有尽到证件审核的职责。不过,近年来随着审核系统的完善,现在利用遗失身份证做不法勾当的情况越来越少了。他提示,如果身份证遗失,要尽快报警或者到派出所做个备案。如果发生纠纷,备案信息将作为证据。此外,个人要尽快补办身份证,新补办的身份证核发日期在公安户籍系统里会有记录,也可以作为证据。情况1办理预付费电话卡失主可能承担话费现在不少机构办理各项业务时,只对身份证进行形式上的审查。例如有的通讯运营商有特定业务,消费者持有效身份证就能办理预付费的SIM卡。如果有人使用他人的身份证办理了这项业务,最终产生的话费就可能由身份证上的本人承担。支招儿丢失身份证第一时间补办最关键如果被冒用者能够提供有效证据,证明自己的身份证在办理业务之前就已经丢失,则不需要承担责任。所以,身份证丢失后,第一时间补办身份证最为关键。如果确实没有时间补办,采取登报声明的方式来证明也是有法律效力的。情况2办理银行贷款失主无需担责在办理银行贷款等业务时,除了身份证件,还要提供收入证明等,冒用身份证的人根本无法提供这些材料。如果银行在审查中出现漏洞,那么丢失身份证的本人就不需要承担后果。支招儿指纹录入能有效防止被冒用虽然身份证都有本人照片,但现实中不少证件照片和本人存在很大差异,容易给不法分子以可乘之机。所以给身份证设置密码或者及时推进指纹录入核验十分必要。这样就能避免丢失的身份证被冒用,被人捡到的身份证就和一张名片一样,没有什么用处了。卡、信用卡大量遗失、被盗身份证正通过网络进行非法交易,并被广泛用