2021银行业专业人员职业资格考试法规与综合能力中级考试

经典word整理文档，仅参考，转Word此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！2021银行业专业人员职业资格考试法规与综合能力中级考试24绩效考评结果的应用至少应当包括（）。A．评定等级行C．分配信贷资源和财务费用D．核定绩效薪酬总额【解析】银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理，建立科学额；⑤评价高级管理人员和确定其绩效薪酬。25下列对资产负债管理目标的说法，正确的有（A．短期管理目标以净利息收益率（NIM）为核心【解析】B项，净利息收益率（NIM）越高，蕴含的结构风险可能也相应较高。26下列关于商业银行会计资本的表述，正确的有（A．会计资本与银行的实际风险密切相关B．也被称为账面资本三项，会计资本又称为账面资本，反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。因此，会计资本与银行面对的实际风险并无关联。27下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（）。A．要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%B．对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期C．我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求D．将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求E．要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%【答案】ADE@@~@两项，《资本办法》要求一级资本充足率不得低于6%，核心一级资本充足率不得低于5%，资本充足率不得低于逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求和第二支柱资本要求。28对于实施非零售内部评级高级法的商业银行，需要自行估计下列哪些要素？A．期限（M）B．违约损失率（LGD）C．违约概率（PD）D．违约风险暴露（EAD）E．相关性（R）【答案】ABCD@@~@【解析】内部评级法分为初级内部评级法和高级内部评级法，二者的区计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。对于零售信用风险暴露，不区和期限。A．流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力B．从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险C．在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴D．国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性【答案】ABDE@@~@【解析】C项，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险。由此可知，在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于操作风险管理范畴。30下列关于商业银行风险的表述，正确的有（C．风险是未来损失发生的不确定性【解析】B项，风险不等同于损失本身，风险是一个事前概念，损失是一个事后概念；D项，银行承担风险既可能获得收益，也可能遭受损失。31风险战略是银行为实现总体发展目标所制定的一系列风险管理目标和方针政【解析】C项，风险战略一般分为积极、稳健、保守三种类型；E项，正与调整。32根据《商业银行法》，我国商业银行的业务范围包括（A．人民币贷款D．人民币存款E．提供保管箱服务【解析】根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：①吸收公众存款；②发放短期、中期和长期贷款；③办理国内外结算；④办理票据承兑与贴现；⑤发行金融债券；⑥代理发行、代理兑付、承销政府债券；⑦买卖政府债券、金融债券；⑧从事同业拆借；⑨买卖