外资保理公司管理办法-

外资保理公司管理办法-外资保理公司管理办法第一章总则第一条为规范外资保理公司的管理，促进外资保理公司的良性发展，根据《中华人民共和国公司法》、《外商投资企业法》、《保理服务管理办法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称外资保理公司是指依法在中国境内设立，由外商独资或合资成立的从事保理业务的金融公司。第三条外资保理公司应当遵守中国有关法律、法规和保理服务协议的规定，保护交易双方的合法权益。外资保理公司应当在业务开展中积极开展风险控制，维护国家金融安全。第四条外资保理公司应当实行合规化经营，推进规范化管理。外资保理公司应当建立和完善内部控制与稽核制度，保障业务合规、风险控制和监管合规。第五条外资保理公司需要获得保理业务经营资格才能从事保理服务业务。保理业务经营资格详见《保理服务管理办法》。第二章组织和管理第六条外资保理公司应当依法设立董事会、监事会和经理层，其中董事会为最高决策机构，监事会为监督机构，经理层为执行机构。第七条外资保理公司的董事会应当由三至七名成员组成，经股东会选举产生。其中，外国投资者应当至少派出一名独立董事，独立董事不得少于三分之一。第八条外资保理公司的监事会应当由三名至五名成员组成，其中应聘请中国注册会计师事务所为外资保理公司提供对内部控制、合规管理的审计服务。外国投资者应当至少派出一名监事。第九条外资保理公司的经理层应当设立总经理、副总经理等职务，实行分工管理。经理层成员应当经董事会选派或经股东会选举产生。第十条外资保理公司应当建立和完善内部控制与稽核制度，加强内部控制和风险管理，保障业务合规、风险控制和监管合规。第三章业务第十一条外资保理公司应当根据自身经营范围，按照保理服务合同，实行单独核算，核算日报告，年度审计的会计核算方法，建立风险分散、适当融资、准确评估和科学控制风险的业务模式。第十二条外资保理公司应当严格执行保理服务合同约定，对融资方的合法权益进行保障，对资产端进行谨慎评估。外资保理公司应当在融资方、委托方、保理商之间建立良好的合作关系，保证业务顺利开展。第十三条外资保理公司应当按照有关法律、法规和规章制度，建立和完善客户准入制度、融资额度控制、资产评估制度、追偿制度等内部管理制度。第十四条外资保理公司应当依法履行实名制支付、客户身份识别、反洗钱等金融业务法律法规要求。第四章监管和处罚第十五条对外资保理公司的监管应当依据《保理服务管理办法》和《中华人民共和国外商投资企业法》等有关法律法规的规定，加强日常监管和定期检查，及时发现并纠正违规行为。第十六条外资保理公司应当按照监管要求填报相关报表和信息，在规定时间内向监管机构报送监管要求保理业务信息。第十七条外资保理公司应当遵守监管机构的检查、复核、核查和调查等工作，及时对监管机构提出的问题给予回应和解决办法。第十八条外资保理公司应当依法接受监管机构的监督检查和调查，并自觉接受监管机构的惩罚和纠正。第五章附则第十九条本办法解释权属于外资保理公司监管机构。第二十条本办法自公布之日起施行。附件：1.外资保理公司董事会和经理层的职责分工2.外资保理公司监事会职责分工法律名词及注释：1.《中华人民共和国公司法》2.《外商投资企业法》3.《保理服务管理办法》遇到的困难及解决办法：1.如何保障资产端的安全-建立客户准入制度，加强资产评估，严格控制融资额度，追加保证金等方式