银行客户身份识别及洗钱风险等级分类管理办法模版

PAGE29PAGE2A级客户的审核期限为6个月，B级客户的审核期限为1年，C、D级客户的审核期限为2年，E级客户的审核期限为3年，各分支机构应于规定时限内组织进行一次审核，检查客户身份信息有无变化，分析客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符，确定维持或调整客户风险等级。若涉及高风险客户审核，应填写《A级客户定期审核记录台账》（附4），报营业网点负责人审批确认。风险分类控制措施分支机构应在客户风险评估和等级划分基础上，采取与风险程度相当的控制措施。对于高风险客户采取强化的尽职调查及其他风险控制措施，对于低风险客户采取简化的尽职调查及其他风险控制措施。对高风险客户可酌情采取的措施包括但不限于:1.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况；2.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源；3.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率；4.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机；5.适度提高交易监测的频率及强度；6.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系；7.按照法律规定或我行与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制；8.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型；9.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。（二）对低风险客户可酌情采取的措施包括但不限于:1.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份；2.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。对高风险的客户，分支机构应加强对客户交易的监控，每季度将高风险客户交易特征分析情况填写在《A级单位客户评审表》或《A级个人客户评审表》中。经过交易的监控和分析，对符合可疑交易的，分支机构应及时上报可疑交易报告。对高风险等级客户的关注程度应高于其他风险等级客户。填表说明：带“*”的客户信息栏为必填项，个人客户无需填写“机构信用代码”及“机构信用代码证有效期”。Notes:Allfieldsofcustomerinformationwith‘*’mustbefilledout,organizationcustomerneedtofillin“OrganizationCreditCode”and“OrganizationCreditCodeCertificateExpiryDate”.

附2A级单位客户评审表制表日期：客户名称

电话

地址

邮编

客户号

法定代表人或负责人姓名

行业

证件种类

组织机构代码

证件号码

证明文件种类

证件有效期

证明文件编号

证明文件有效期

机构信用代码机构信用代码证有效期外汇账户资料

外汇登记证号码

经营范围

注册资金

地税登记号

国税登记号

控股股东或实际控制人名称/姓名

证明文件种类

证明文件编号

账号

开立时间

经办人姓名

国籍

经办人身份证明文件种类

经办人身份证明文件号码

经办人身份证明有效期

经办人联系电话

评级时间评定依据（调整等级依据）

拟采取措施（可多选）□继续关注□报告可疑交易□报告重点可疑交易□限制业务□中止业务评定人评定意见签名及日期营业网点客户经理

营业网点情报员

营业网点负责人

分行（管理行）情报专员分行合规官(管理行负责人)总行情报专员总行合规官

主要交易对手是否关联企业

交易监控情况监控期间（按季度）交易特征分析监控日期监控结果经办人

填表说明：1、制表日期由营业网点填写；若客户有多个账号请用分号隔开；评定人签字时请一并注明日期；监控结果应填写“正常”和“非正常”，如为“非正常”，则应填写“交易特征分析情况”。2、控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额50％以上或者其持有的股份占有限公司股本总额50％以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50％，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。3、本表一式三份，评审流程结束后营业网点、分行（管理行）、总行反洗钱主管部门各留一份。A级个人客户评审表制表日期：客户姓名

国籍

客户号

身份证明文件种类

身份证明文件号码

身份证明文件有效期限

经常居住地

邮编

户籍居住地

邮编

EMAIL地址

职业

工作单位

电话

工作单位地址

邮编

账号

开立时间

代理人姓名

国籍

代理人身份证明文件种类

代理人身份证明文件号码

代理人身份证件有效期

代理人联系电话

评级时间评定依据（调整等级依据）

拟采取措施（可多选）□继续关注□报告可疑交易□报告重点可疑交易□限制业务□中止业务评定人评定意见签名及日期营业网点客户经理

营业网点情报员

营业网点负责人

分行（管理行）情报专员

分行合规官(管理行负责人)

总行情报专员

总行合规官

主要交易对手

交易监控情况监控期间（按季度）交易特征分析监控日期监控结果经办人

填表说明：1、制表日期由营业网点填写；若客户有多个账号请用分号隔开；评定人签字时请一并注明日期；监控结果应填写“正常”和“非正常”，如为“非正常”，则应填写“交易特征分析情况”。2、本表一式三份，评审流程结束后营业网点、分行（管理行）、总行反洗钱主管部门各留一份。A级客户定期审核记录台账机构：客户号客户名称账号开立日期定为A级理由（勾选）客户身份持续识别情况定期审核涉嫌洗钱或恐怖融资曾上报重点可疑交易其他高风险特征（具体列明）采取何种措施有无留存识别记录上次审核日期审核情况审核人本次审核日期审批人填表说明：1、营业网点对A级客户至少每半年审核一次。本表由营业网点审核人填写并在“审核人”栏签名，报网点负责人审批并在“审批人”栏签名确认。2、本表由营业网点留存，专人专夹保管。银行单位客户尽职调查表客户名称客户身份信息（柜面人员填写）项目姓名证件号码到期日*法人代表/负责人*授权经办人*控股股东/实际控制人其他*机构信用代码*机构信用代码证有效期*开户目的*企业规模主要经营涉及的国家地区主要交易对手的国家地区柜面人员签名：身份识别措施识别措施勾选（可多选）备注识别人识别时间*1.上门核实1－3项至少采取其中一项识别措施*2.邮寄资料*3.电话回访*4.工商查询或查册5.补充公司章程*6.了解资金来源与用途*7.识别控股股东或实际控制人身份*8.经营规模、状况9.其他（须补充说明具体识别措施）A级客户风险特征（勾选）来自联合国等国际权威组织、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家（地区），反恐怖融资监管薄弱国家（地区），避税型离岸金融中心，上游犯罪活动猖獗的国家（地区），或支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）法定代表人、控股股东、实际控制人或实际受益人等为外国政要或与外国政要关系密切的人员可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动已经或正在接受司法机关和行政机关调查其他（须补充说明具体风险特征）尽职调查结论调查人员签名：日期：A级客户审批审批人审批意见签名及日期营业网点负责人分行合规官(管理行负责人)总行合规官填表说明：1、带“*”的项目为必填项。2、此表用于开展尽职调查时填写，由营业网点与客户开户资料一并留存。若认定为A级客户且仍需要建立业务关系的，营业网点必须填写“A级客户风险特征”和“A级客户审批”栏，将此表报上级机构审批。银行个人客户尽职调查表客户信息（柜面人员填写）*姓名*性别□男□女*证件种类*证件号码*证件到期日*联网核查情况*职业*开户目的柜面人员签名：身份识别措施（调查人员填写）识别措施勾选（可多选）识别人识别时间1.补充身份证件2.补充职业资料3.补充客户住所资料*4.识别账户的实际受益人或实际控制人身份*5.了解资金来源与用途*6.收入、经济况状其他（须补充说明具体识别措施）A级客户风险特征（勾选）来自联合国等国际权威组织、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家（地区），反恐怖融资监管薄弱国家（地区），避税型离岸金融中心，上游犯罪活动猖獗的国家（地区），或支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）外国政要或与外国政要关系密切的人员可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动已经或正在接受司法机关和行政机关调查其他（须补充说明具体风险特征）尽职调查结论调查人员签字：日期：A级客户审批审批人审批意见签名及日期营业网点负责人分行合规官(管理行负责人)总行合规官填表说明：1、带“*”的项目为必填项。2、此表用于开展加强型尽职调查时填写