征信合规管理自查报告

征信合规管理自查报告征信合规管理自查报告篇1

关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报：

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格根据中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。

二、在查询过程中，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，未发觉并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询缘由、查询日期进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。

四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，

我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。

五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格根据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，根据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。

七、自查中未发觉有存在无客户授权托付书查询客户信用报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发觉在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔”。依据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询托付书进行查询，贷款征信查询基本能够做到一份授权托付对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用规范，专人查询。

征信合规管理自查报告篇2

为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，依据文件要求，我行快速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查状况汇报如下：

一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权状况下办理征信业务，对每位贷款客户信用状况进行查询，依据调查报告及实际状况确定发放贷款额度。

二、在查询过程中，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的'贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣扬，保证其查询信息保密性。

四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的状况；也为发生向客户违规供应信息或违规查询获得客户信用报告的状况。

五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。

以上所述为我行自此自查状况，特此报告！

征信合规管理自查报告篇3

今年征信管理工作以《中国人民银行**中心支行征信管理工作考核评比方法》为指导，结合我市实际状况开展各项工作，现将有关状况汇报如下：

一、个人征信工作考核标准

1、12月8日七台河市农村(城市)信用社非农户个人信贷数据已胜利上报至个人信用信息基础数据库，并且能保证在今年年底连续录入上报存量信贷业务。此项考核应得8分;

2、我行的公积金账户信息已胜利上报个人信用信息基础数据库。另外在与政府沟通方面制定了《七台河市征信体系建设实施方案》，并得到了市委宣扬部的认可，乐观协调各征信职能部门，有利于推动我市诚信建设体系的早日实现。此项考核应得12分;

3、我行转发了《个人信用信息基础数据库管理暂行方法》(人民银行3号令)，要求各金融机构组织有关人员仔细学习，贯彻文件精神，建立健全查询内掌握度、分级用户受权管理体系，并将有关制度在人行进行备案。此项考核应得2分;

4、在对个人征信系统查询中，我们要求各金融机构要落实好人民银行3号令文件精神，严格执行分级用户授权制度，在贷款合同或信用卡批准等材料中加入相关查询条款。此项考核应得2分;

5、目前辖区内还没有公民向征信管理部门提出过异议申请，在日常工作中，人民银行曾学习对各金融机构进行此类业务培训，要求信贷业务人员娴熟把握异议处理流程。此项考核应得3分;

6、在日常报表方面，我行始终注意上报材料的准时性、精确     性、完整性，杜绝迟报、漏报现象发生。此项考核应得5分。

二、银行信贷登记询问系统考核标准

1、在贷款卡发放操作中，我们严格执行《银行信贷登记询问管理方法(暂行)》有关要求，准时、精确     录入借款人(担保人)基本信息及财务指标，所发放的贷款信息中不存在任何错误。在今年银行信贷登记询问系统数据集中清理中，我们仅用了省行规定的一半时间就完成了1万余相关信息的补录工作，并参与省行数据清理工作。此项考核应得3分;

2、在接到哈中支《关于转发总行贷款卡发放核准行政许可有关要求的通知》后，我们即严格执行贷款卡发放行政审批制度，借款人先供应有关办卡材料经人行办公室法制办审核后，再转交业务部门受理，贷款卡申办流程已进行公示。此项考核应得3分;

3、我行在今年5月8日-6月末开展了贷款卡集中年审工作，并于7月中旬将有关状况形成报告上报哈中支。此项工作应得2分;

4、为了保证各金融机构全部企业信贷业务精确     录入银行信贷登记询问系统，每月初我们都与金融机构核对信贷数据余额，如发觉不全都，查找存在的问题，准时进行更正。此项考核应得3分;

5、为了保证企业信息机密，我行信贷登记询问系统数据查询中界定查询范围，制定了相关制度并严格执行，全部金融机构系统管理员、操作员信息都要在人行进行备案。此项考核应得3分;

6、科技科每日都对城市行管理系统进行数据备份，并确保服务器与省域系统网络联接通畅，将数据准时上报省域系统中。此项考核应得3分;

7、在今年银行信贷登记询问系统全面升级中，根据总行银行征信[20XX]48号文件精神对城市行管理子系统、贷款卡管理子系统中的信息进行了集中修改补录。此项考核应得6分;

8、利用人行报表子系统中的数据信息制做成饼形图，对相关信息进行分析，加强了贷款结构及信贷风险预警管理。此项考核应得2分;

三、征信宣扬训练工作考核标准

1、在接到《关于下发全省征信训练方案的通知》(哈银发152号)文件后，我们即拟定了《七台河市征信管理工作方案》、《20XX年征信管理工作考核制度落实状况》、《七台河市20XX年征信宣扬推广工作要点》等材料，并上报哈中支。此项考核应得2分;

2、为了扩大征信学问宣扬，我行于6月18、19日组织金融机构开展了七台河市“金融征信杯”男子蓝球赛、8月17日结合助学贷款进行了中国人民银行七台河市中心支行扶贫助学捐款活动、9月21日在中行、农行、农村信用社开展了消费贷款、助学贷款小额担保贷款等项征信宣扬活动。此项考核应得6分;

3、9月12日在市职业技术学校对在校同学开展了征信学问讲座，参与人员超过300人。此项考核应得3分;

4、10月15日我行开展了征信进社区活动，到七台河市桃北花园社区进行了征信学问宣扬活动，并于10月25日由张桂云行长带队深化龙湖煤矿进行征信学问宣扬，取得了良好的效果的应用。此项考核应得2分;

5、为了协作个人信用信息基础数据库建设，我行于11月4-11日开展了七台河市征信宣扬周活动，对社会大众进行征信学问宣扬、今年5-7月连续在七台河市公共频道黄金时段播放人总行征信宣扬公益广告、6月15-18日在鸡西市麒麟山庄举办全市征信管理工作培训班，提高了参训人员的业务素养、我行撰写的调研文章《银行信贷登记询问系统建设中存在的问题及对策》在黑龙江金融调研第三期发表、《我国企业与个人征信业进展模式问题讨论》在人总行《金融讨论报告》第35期发表、《我国目前信用体制存在的问题及对策》在沈阳分行《金融讨论报告》第4期发表。此项考核应得20分;

四、征信市场监督管理工作考核标准

1、与市委宣扬部协调，在市电视台播放征信公益广告，制定了《七台河市征信体系建设实施方案》、多次与市房产局、公积金管理中心勾通公积金账户信息上报工作，并将有关问题准时上报哈中支。此项考核应得5分;

2、对辖区内征信机构基本状况进行了调查，此项考核应得3分。

征信合规管理自查报告篇4

根据总行文件要求，我行对开展企业征信系统工作以来进行全面自查，现将自查状况报告如下：

一、我行始终以来都在客户的授权下，使用企业征信系统查询客户的信用报告，并依据报告的状况来打算贷款发放的额度。从20xx年4月开头，不管是担保、贷款，我行都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用状况进行查询；

二、我行企业征信系统专职人员有一人，其中A角为苏锋，B角为李晶晶；并且台帐建立齐全。

三、我行不存在多人共用一个用户的状况；

四、我行均按客户供应的年检过的贷款卡进行征信系统查询，不存在客户名称与贷款卡号不全都的状况；

五、关于柜面录入

1、从20xx年4月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；

2、证件号码都是用半角字符录入；

3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；

4、授信额度与客户申请的贷款额度相全都，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码相同；

六、20xx年4月以来，基本做到了查询企业信用报告都

填列《企业信用报告查询登记表》，并签收，且信用报告与客户的档案资料一起装订保管；

七、自使用企业征信系统以来，我行并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函；

八、我行自使用征信系统以来，并未发生将企业信用信息告知任何第三方的状况，也未发生违规向客户供应信用信息或违规供应查询获得的客户信用报告。

以上是我行对开展征信工作以来的自查状况。虽然做好此项工作我行还存在许多不足之处，但我行将逐步规范和完善此项工作，以降低我行信贷风险，并为其他信用报告使用者供应真实有效的参考。

特此报告

征信合规管理自查报告篇5

依据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实状况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报：

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格根据中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。

二、在查询过程中，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。

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