银行业招明理财指数报告2023年7月期:近期理财收益率情况如何_第1页
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文档简介

正文目录一、财净时,何量财益情况? 4二、明财-金理理财 61我如选现管类财品? 72现管类财近个平均7年收益平稳 9三、明财-收理:半月益率持位 101招理指-收理样选取 122纯收财益情-7月半净回升 133固+财益情-7月半收保持高平 16四、财司合理近个净回升 18五、财司益理-近1个净回升 20六、财模望三度望显长 22七、险示 23图表目录图1:行财年要管件非理财模势万元) 4图2:财司品模速长万) 6图3:几,金理理规走万亿) 747(715日)......................................................................................................................9535BP(715日).10图6:开收财月化益波于定债基 13图7:收财均近3个年收率持相高位 14图8:行财司开固理收波动微于小行 14图9:明财数各限开固理单月均化益情况 15图10:1个定纯收财品月收益情况 15图11:3个定纯收财月化率情况 15图12:6个定纯收财品月收益情况 15图13:定开1年纯收财品月收益率 15图14:定固+财月化益波低于开基 16图15:各型行财司收产平半月化益走势 16图16:各限开收理单平年收益情况 17图17:1个定固收理产半年收益情况 17图18:3个定固收理产半年收益情况 17图19:6个定固收理产半年收益情况 17图20:定一期收理产半年收益情况 17图21:理公混类财均初今益率势 18图2T0(7月15日).....................................................................................................................19图23:2023初来主股指走势 19图24:理公权类财品均初今收率势 21图25:理规及金规季走(亿元) 22图26:理规走及测万元) 23表1:财司业况 5表2:流行其财司类基品规及益情(元) 7表3:要行其财公现管理财表品模况亿) 8表4:招明理财指数-现金管理类理财(平均7天年化收益率) 10表5:两各理产存规走万亿) 11表6:期理产投者有金比 11表7:银及理公定固类产品本量 12表8:理公最持期收财样本量 12表9:两各理产存规走万亿) 18表10:各财司合理破产数(截至2023年7月15日) 1911(715.....................................................................................................................21表12:理财公司年初至今收益率前5的权益类公募理财产品(截至7月15日).....................................................................................................................21一、理财真净值时代,如何衡量理财收益率情况?银行理财发源于外币结构性存款产品。2004年发行了首只面向个人的人民币理财产品,揭开了国内银行理财的发展序幕。但多年来,银行理财“刚性兑20184银行理202227.6596%21020184)落地,作为顶层设计,统一了大资管行业的监管要201810)201812202020211220228控制管理办法》。我们认为,当前,银行理财监管要求与公募基金的差距已经大幅缩窄,银行理财已经公募基金化。图1:银行理财历年重要监管文件及非保本理财规模走势(万亿元)35.0 理财规模

2022年8月《理财公司30.025.020.0

2011年《商业银行理财产品销售管理办法》2009年《进一步规范商业

2019年《商业银行理财子公司净资内部控制管理办法》本管理管理办法(试行)》2020年7月《标准化债权类资产认定规则》2021年12月财政部《关于进一步贯彻新金融工具准则的通知》2021年6月《关于规范现金管理类理

银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》2005理暂行办法》2005险管理指引》

2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》2018年9月《商业银行理财业务监督管理办法》2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》

财管理有关事项的通知》2021年8月关于定开式理财市值法估值指导2021年9月《关于开展养老理财产品试点的通知》2021年12月《理财公司理财产品流动性风险管理办法》资料来源:理财年报,iFinD,20181220195截至2023年7月中旬,已有316家、股份行8家、农商行1550表1:理财公司开业情况类型 理财公司 开业时间 注册资本(亿元) 注册地大型银行建信理财2019年5月150深圳工银理财2019年5月160北京交银理财2019年6月80上海中银理财2019年7月100北京农银理财2019年7月120北京中邮理财2019年12月80北京光大理财2019年9月50青岛招银理财2019年11月55.56深圳兴银理财2019年12月50福州信银理财2020年7月50上海平安理财2020年8月50深圳股份行华夏理财2020年9月30北京广银理财2021年12月50上海浦银理财2022年1月50上海民生理财2022年6月50北京渤银理财2022年9月20天津恒丰理财2022年8月20青岛杭银理财2019年12月10杭州宁银理财2019年12月15宁波徽银理财2020年4月20合肥城商行南银理财2020年8月20南京苏银理财2020年8月20南京青银理财2020年9月10青岛上银理财2022年3月30上海北银理财2022年11月50北京农村金融机构渝农商理财2020年6月20重庆合资汇华理财2020年9月10上海贝莱德建信理财2021年5月10上海施罗德交银理财2022年1月10上海高盛工银理财2022年6月10上海法巴农银理财2023年6月10上海资料来源:银保监官网、各银行官网、理财公司产品规模占比已超8成2020202222.2403214729图2:理财公司产品规模快速增长(万亿元)理财公司理财规模占理财总规模比例(右轴)25.0 100理财公司理财规模占理财总规模比例(右轴)20.0 8015.0 6010.0 405.0 200.0 0资料来源:理财年报及半年报,银行理财净值波动加大。自2022年年初起,资管产品执行新金融工具会计准则(IS901年0(理财收益率情况呢?202120223+理财产品00二、招明理财指数现金管理类理财 何谓现金管理类理财?根据《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》(银保监发[2021]20号)的定义,现金管理类产品是指仅投资于货币市场工具,“”“”“20228.76万亿元,同比下降5.8%;现金管理类理财规模占比31.6%。其中,理财公司现金管理类规模8.08万亿,规模占比达36.3%。图3:近几年,现金管理类理财规模走势(万亿元)货币基金资产净值 现金管理类理财规模12货币基金资产净值 现金管理类理财规模10864202016

21H1

2021

2022资料来源:中国理财网《理财年报及半年》,基金业协会官网,7-1、我们如何选择现金管理类理财产品样本?77型银行及其理财公司现金管理类理财平均7天年化收益率。6728发行银行产品名称成立日期2021发行银行产品名称成立日期2021规模1Q22规模1H22规模3Q22规模2022规模1Q23规模七日年化收益率工行添利宝2018/1/223999335635173445425726101.96%建行安鑫(按日)现金管理类2018/9/18168810771400125211206161.99%建行私享净鑫净利(现金管理类按日)2018/8/39355604873625023302.22%中银日积月累-乐享天天2017/12/51770162117171970199714131.84%邮储理财宝2018/12/28590485501517554318未更新交行稳享现金添利2020/8/71632161715431525151611561.89%农行“农银时时付”开放式人民币2018/6/284886391241304266443131502.65%招行日日欣2018/10/2310361014952100410487682.13%华夏现金管理类理财产品1号2021/3/84034174113813722652.24%平安天天成长A款2018/4/258797717547175023472.48%平安天天成长B款2018/8/30331209148152635502.20%平安天天成长C款2018/10/1710889769178585496312.41%平安日添利(增强型)2018/8/306653474025932.81%中信乐赢稳健天天利(薪2019/2/28192618801936208823581982未更新金煲)光大光银现金A2018/2/62397215619932036235819822.45%兴业添利1号2018/4/213711219109110829597702.25%兴业添利3号(日添金)2019/10/293853773933442752232.24%兴业添利9号2020/10/271043112810821041167314852.40%上海易精灵1号2009/9/287396906205785265142.09%宁波天天鎏金4号2014/6/24155115162158326407未更新东莞莞利宝现金1号2019/3/1584738013010349未更新青农商悦享活钱包1号2020/8/191011121217201.91%沪农商日鑫系列天天盈B款2020/1/153473974214033263312.03%北京京华远见医宝金Y2021/1/262763013093152952392.31%渝农商“天添金”渝快宝2019/5/225104604424564152662.10%徽商徽安活期化净值型理2021/4/108487798827748828822.44%财产品江苏启源现金1号-个人2021/3/2080179577779610067302.41%资料来源:各理财运作报告,备注:七日年化收益率更新至2023年7月15日我们选取的现金管理类理财产品样本规模超过现金管理类理财总规模的202222282.91万亿元,约占行业现金管理类理财总规模的33.2%。类型银行名称产品名称20211Q22类型银行名称产品名称20211Q2222H13Q2220221Q23大行大行工商银行添利宝3998.933356.263517.343444.994257.192609.77建设银行乾元-安鑫、乾元-私享净鑫净利2623.051637.621886.931614.641621.65945.39中国银行乐享天天1769.581621.402330.332733.222784.351985.02邮储银行理财宝589.96484.73500.85516.96554.34317.88交通银行稳享现金添利理财产品1631.831617.331543.441524.631515.661156.22农业银行农银时时付开放式人民币理财产品4885.973911.864129.624265.594431.483149.64股份行华夏银行现金管理类理财产品1号403.06417.25410.64381.42372.01265.49平安银行天天成长A、B、C款及日添利2363.522009.101866.071767.571711.341120.15光大银行光银现金A2397.002156.001992.712036.322358.221982.15兴业银行添利1号、现金宝等2799.382724.432566.422466.802906.702478.60中信银行乐赢稳健天天利(薪金煲)1925.581879.731936.002088.3120111629招商银行日日欣1035.951013.55951.721003.691047.77767.93广发银行广银安富幸福鎏金-日添薪56.2037.3241.2237.7934.4626.76上海银行易精灵1438.241350.50619.97577.89526.08513.96宁波银行天利鑫A/B351.40285.91162.34158.48325.70407.46渝农商行天添金渝快宝510.08459.57441.78456.20414.85265.48东莞银行莞利宝现金1号84.2673.0080.44129.75102.9949.05青农商行悦享活钱包1号9.9110.5911.7012.0016.8719.91城农商行沪农商行“日鑫”系列天天346.70396.90421.44403.07325.76331.19盈B款北京银行京华远见医宝金Y276.20301.07309.23314.52295.30238.70徽商银行徽安活期化净值型848.33778.75882.06773.68882.06882.06理财产品江苏银行启源现金1号-个800.71795.08777.44795.511006.20729.80人合计31145.8426858.326937.9127046.8229086.921871.5386资料来源:各理财产品定期报告,2、现金管理类理财-近一个月平均7日年化收益率平稳年6)7按照银行类型区分,截至2023年7月157日年化收益率为2.08%,股份行为2.36%,城农商行为773.50% 大行股份行城农商行货币基金3.00%2.50%2.00%1.50%现金管理类理财新规1.00%3.50% 大行股份行城农商行货币基金3.00%2.50%2.00%1.50%现金管理类理财新规1.00%资料来源:各银行官网、iFinD、35BP7328以及242023年7月150.2%1.8%-2.0%2.4%-2.6%35BP较前期明显下行,但现金管理类理财收益率仍然明显高于公募货基平均水平。2023图5:现金管理类理财收益率中枢比公募货基高约35BP(截至7月15日)公募货基 银行类货基40%公募货基 银行类货基35%30%25%20%15%10%5%0%资料来源:各银行理财运作报告,IFIND,我们推出的招明理财指数-现金管理类理财最近几周情况如下,未来我们将定期更新并不断优化。表4:招明理财指数-现金管理类理财(平均7天年化收益率)2023/5/312023/6/72023/6/152023/6/212023/6/302023/7/72023/7/15大行2.09%2.10%2.08%2.08%2.12%2.15%2.08%股份行2.36%2.37%2.36%2.36%2.37%2.40%2.36%城农商行2.26%2.22%2.26%2.24%2.29%2.30%2.18%货币基金1.91%1.91%1.87%1.88%2.04%1.96%1.78%资料来源:主要银行官网及理财公司官网,三、招明理财指数三、招明理财指数-固收类理财:近半个月收益率保持高位80%202226.1394.5%22H10.78.7633.52%,不含现金管理类的固收类理财规模17.37万亿元。21H1202122H1202221H1202122H12022规模22.7526.7827.3526.13占比88.18%92.34%93.83%94.50%规模2.962.141.721.41占比11.49%7.38%5.90%5.10%规模0.080.080.080.09占比0.33%0.28%0.27%0.33%商品及金融规模0.000.000.010.02衍生品占比0.00%0.00%0.00%0.07%合计25.8029.0029.1627.65固定收益类混合类权益类资料来源:中国理财网、注:固定收益类包括现金管理类理财。213612表6期限机构202021H1T+029%30%7天以内3%4%7天-1个月2%3%1-3个月6%5%3-6个月18%14%6-12个月21%19%1年以上22%25%资料来源:中国理财网理财年报及半年报,T/TTT71430天、6090911、招明理财指数-固收类理财样本选取我们将定开固收理财分为定开纯固收理财和定开固收+理财。为提升收益率的可比性,我们将定开固收类理财区分为只投资固定收益类资产的定期开放式产品()和以及少量投资权益类资产和衍生品的固定收益类定期开放式产品(+理财(+2313612896521+理财产品375只。表7:各银行及其理财公司定开固收类理财产品样本数量银行及其理财子公司产品数量银行及其理财子公司产品数量交银理财82民银理财13中银理财46兴银理财12农银理财39浙商银行10中邮理财39广银理财6建信理财26苏银理财41工银理财17渝农商理财41平安理财131杭银理财35信银理财129宁银理财32招银理财46徽银理财29华夏理财35青银理财22光大理财30南银理财17浦银理财和浦发银行18合计896资料来源:中国理财网、银行及理财公司官网、23553表8:各理财公司最短持有期固收理财产品样本数量理财公司产品数量理财公司产品数量工银理财137农银理财78光大理财12平安理财12广银理财10浦银理财16杭银理财3施罗德交银理财3恒丰理财1苏银理财3华夏理财17信银理财52徽银理财12兴银理财18建信理财30渝农商理财8交银理财34招银理财20民生理财9中银理财38南银理财5中邮理财31宁银理财4总计553资料来源:中国理财网、银行及理财公司官网、区间年化收益率计算方法:本报告计算的收益率均为区间年化收益率,N日至T/T(N-T)*365,TNT日为2、纯固收理财收益率情况-7月上半月净值回升根据我们梳理的521只定开纯固收理财、553只最短持有期固收理财和569只定(2021251/3/6/12月的定开纯债基金的半个月(15)720212023年74.77%。15定开债基半月年化收益率纯固收定开理财半月年化收益率最短持有期固收理财半月年化收益率1015定开债基半月年化收益率纯固收定开理财半月年化收益率最短持有期固收理财半月年化收益率1050-5-155/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/2023资料来源:中国理财网、、注:部分定开类理财净值尚未更新至7月15日。纯固收理财平均近33短,只有7/14/3070%+截至2023年7月15日,定开纯固收类、定开固收+以及持有期固收类理财平均近3个月年化收益率分别为3.80%、3.46%和2.75%。86定开债基近3月年化收益率纯固收定开理财近3月年化收益率固收+定开理财近3月年化收益率持有期固收理财近3月年化收益率4286定开债基近3月年化收益率纯固收定开理财近3月年化收益率固收+定开理财近3月年化收益率持有期固收理财近3月年化收益率420-2-4-6资料来源:中国理财网、20212022615近1型理财公司定开纯固收理财平均半月年化收益率呈现V字形态。图8:大行理财公司定开纯固收理财收益率波动略微大于中小银行10 大行定开理财 股份行定开理财 城农商行定开理财55/31/20216/30/20217/31/20215/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/2023-5-10-15资料来源:中国理财网、202371个36123.52%、3.73%4.21%和5.04%125/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20225/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/2023行业定期报告图9:招明理财指数-各期限定开纯固收理财单月平均年化收益率情况10 1个月定开3个月定开6个月定开1年定开50-5-10-15资料来源:中国理财网、招商证券7月上半月,各类型银行各期限定开纯固收理财半月年化收益率保持较高水平。20237136124.31%4.94%5.55%5.88%1个36123.03%、3.36%、3.23%4.94%13612收理财平均年化收益率分别为4.17%、3.47%、4.88%、4.75%。图10:1个月定开纯固收理财产品半月年化收益率情况图11:3个月定开纯固收理财半月年化收益率情况 3个月定开大行1个月定开大行1个月定开城农商行1个月定开股份行2020 3个月定开股份行3个月定开城农商行10100010-1020-20资料来源:中国理财网、招商证券30资料来源:中国理财网、招商证券图12:6个月定开纯固收理财产品半月年化收益率情况 图13:定开1 1156个月定开大行6个月定开股份行6个月定开城农商行151年定开股份行1年定开城农商行10105500-5-5-1010-1515资料来源:中国理财网、招商证券资料来源:中国理财网、招商证券敬请阅读末页的重要说明153、固收+理财收益率情况-7月上半月收益率保持较高水平20212023年7月上半月定开固收+理财产品平均半月年化收益率为4.16%,同期定开债基平均半月年化收益率为4.82%。15定开债基半月年化收益率固收+定开理财半月年化收益率最短持有期固收理财半月年化收益率10515定开债基半月年化收益率固收+定开理财半月年化收益率最短持有期固收理财半月年化收益率1050-5-10-15资料来源:中国理财网、2023720237+4.87%、3.60%、4.04%。图15:各类型银行理财公司固收+产品平均半月年化收益率走势大行定开理财股份行定开理财城农商行定开理财大行定开理财股份行定开理财城农商行定开理财

行业定期报告55/31/20216/30/20217/31/20215/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/2023-5-10-15资料来源:中国理财网、2023年712+202365.32敬请阅读末页的重要说明 165/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20215/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/20235/31/20236/30/20235/31/20216/30/20217/31/20218/31/20219/30/202110/31/202111/30/202112/31/20211/31/20222/28/20223/31/20224/30/20225/31/20226/30/20227/31/20228/31/20229/30/202210/31/202211/30/202212/31/20221/31/20232/28/20233/31/20234/30/2023行业定期报告图16:各期限定开固收+理财单月平均年化收益率情况15 1个月定开3个月定开6个月定开1年定1050-5-10-15资料来源:中国理财网、招商证券72023年713612+3.30%4.32%4.92%1312+2.35%3.56%3.42%、4.75%13612+益率分别为3.34%、4.13%、3.84%、4.50%。图17:1个月定开固收+理财产品半月年化收益率情况图18:3个月定开固收+理财产品半月年化收益率情况 1 310151个月定开股份行1个月定开城农商行3个月定开股份行3个月定开城农商行105500-5-5-10-10-15-15资料来源:中国理财网、招商证券资料来源:中国理财网、招商证券图19:6个月定开固收+理财产品半月年化收益率情况图20:定开一年期固收+理财产品半月年化收益率情况 6个月定开大行6个月定开股份行6个月定开城农商行2020 1年定开大行1年定开股份行1年定开城农商行101000-10-10-20-20 资料来源:中国理财网、招商证券资料来源:中国理财网、招商证券敬请阅读末页的重要说明17四、理财公司混合类理财近一个月净值回升 20221.410.42万亿。21H1202122H1202221H1202122H12022规模22.7526.7827.3526.13占比88.18%92.34%93.83%94.50%规模2.962.141.721.41占比11.49%7.38%5.90%5.10%规模0.080.080.080.09占比0.33%0.28%0.27%0.33%商品及金融规模0.000.000.010.02衍生品占比0.00%0.00%0.00%0.07%合计25.8029.0029.1627.65固定收益类混合类权益类资料来源:中国理财网、本报告选取了28家理财公司存续202371520(542023715日,1502或成立至今(对于年内新成立的混合类理财)的实际收益率。=(N-T)/TT2022年/2023N20237151.56%月末回升0.25个百分点。图21:理财公司混合类理财平均年初至今收益率走势年初至今平均收益率2.0年初至今平均收益率1.51.00.50.01月15日2月15日3月15日4月15日5月15日6月15日6月30日7月15日资料来源:中国理财网、从2023年各理财公司混合类理财产品平均年初至今收益率来看,截至7月15日,前五名分别为贝莱德建信、华夏理财、恒丰理财、招银理财和渝农商理财。图T0(截至7月5)各理财公司平均收益率平均水平3.50各理财公司平均收益率平均水平3.002.502.001.501.000.500.00资料来源:中国理财网、注:少部分产品净值为截至月初。理财产品过往业绩不预示其未来表现,亦不构成投资建议。300202371420233004.8%-5.2%15.0%上证指数创业板指数沪深30010.0%-10.0%-15.0%0.7%61.2、15.0%上证指数创业板指数沪深30010.0%-10.0%-15.0%资料来源:iFinD、2023715329121.9%23类型理财公司产品数量破净产品数量破净产品占比大行理财子A理财公司290110类型理财公司产品数量破净产品数量破净产品占比大行理财子A理财公司29011037.93B理财公司122108.20C理财公司9922.02D理财公司14200.00E理财公司1989447.47F理财公司661116.67G理财公司681116.18H理财公司48918.75I理财公司402050.00J理财公司5347.55股份行理财子K理财公司4800.00L理财公司13323.08M理财公司15853.33N理财公司 3712.70O理财公司100.00P理财公司531222.64Q理财公司221359.09R理财公司10770.00S理财公司12650.00城农商行理财T理财公司8622.33子U理财公司100.00V理财公司3300.00W理财公司100.00X理财公司2100.00Y理财公司100.00Z理财公司14428.57合资理财子AA理财公司7228.57AB理财公司100.00合计150232921.90%资料来源:中国理财网、注:破净产品是指累计净值低于1的混合类理财产品。理财产品过往业绩不预示其未来表现,亦不构成投资建议。五、理财公司权益类理财近1个月净值回升 20220.09益率。近1个月股市表现低迷,权益类理财产品净值下降。2022年7月,华夏理财发行6只权益类公募理财,涵盖贵金属指数、家居建材指数、微盘成长低波指数、新型储能指数、先进农业指数和水电指数。截至7月15日,从年初至今平均收益率来看,理财公司存续的30只权益类理财产品平均年初至今收益率为-2.17%,较6月中旬回升了0.71个百分点,剔除新成立的6只产品,年初至今收益率与1.98%0.76%。6图24:理财公司权益类理财产品平均年初至今收益率走势61月15日 2月15

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