银行营销策划岗位工作总结（共7篇）

银行营销策划岗位工作总结（共7篇）篇：银行营销岗位工作

20xx年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇报如下，以飨来年。思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策，使得营销工作能够紧跟上级行部署。20xx年年初，在旺季营销活动期间，及时统计各类业务量和整理报送信用卡，确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风劲齐鲁”培训班，充分发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”，“总件数王”，“长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成功营销理财产品系列4000余万，为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时，将营销的后续工作打理的细致认真。20xx年全年核打、登记信用卡征信1500余份，整理报件1300余件;尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约钻石级客户6名，新增钻石级客户一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了中高端客户的服务体验和客户关系的持续。在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各类业务知识，认真对待各项培训，参加各类考试，保持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中，我积极参加了各类业务知识竞赛，组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并通过了上级行组织的各类考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。通过不断地学习丰富了自身对银行业政策法规的理解、认识，为更好地服务我行、服务广大客户奠定了良好的基础。生活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节约。为支行的节约大计提出合理化建议，比如为节约每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸及时收集起来，交由前厅工作人员使用。对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废弃的信纸进行了充分的利用，节省了大量的纸张。以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大同事的密切合作，在平时的工作中，支行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐客户，确保了在营销各类理财产品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力，作为支行的一份子，我将趁着20xx年的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更好、更细、更强。第2篇：银行营销岗位职责

营销岗位职责客户经理岗：职责1

负责责任区域市场拓展和客户关系管理，组织吸收存款，完成全年营销目标任务职责1开展市场调研、调查，寻找优质服务，与客户群体建立良好的合作关系；职责1

受理客户贷款申请，现场调查和核实客户情况，撰写提交贷款调查报告职责1

拨付完毕在三个工作日内移交信贷档案至综合岗；职责1

按规定频率负责本人发放贷款的贷后检查，形成并提交贷后调查报告，并于季后十五个工作日内上交

归档；职责1

对可能影响我行贷款偿还的各类情况及时提出处理意见，款。客户经理，带领本小组成员有针对性地开展营销工作，并对本小组内客户经理提供业务指导、帮助，组织本小组客户经理开展业务学习，及时向上级领导反应本小组客户经理出现的思想问题；8、完成领导交办的其他工作。营销综合岗1：1、建立我行信贷业务台账，并按期做好维护工作；月后三个工作日内向营销部主任、副行长、行长提交全行相关业务状况统计报表；2、负责统计客户经理月度信贷业务量，考核营销人员业绩，报送营销人员业绩考核表；对营销人员工作纪律进行检查考核；3、定期检查营销人员贷后检查工作开展情况，确保营销人员按规定按期及时、保质完成贷后检查工作，并在每季后十五个工作内向营销部主任提交相关检查情况报告；4、建立我行贷款客户欠本欠息台账，督促客户经理及时催收；5、按照监管部门要求报送银监部门“1104”报表以及其他相关统计报表；6、对营销部和分管领导安排的工作开展督办，督查各营销小组和营销人员“贷款三查”工作及领导布置的其它工作的完成情况；7、完成领导交办的其他工作。营销综合岗2（审批助理）：1、协助营销部主任对贷款资料的真实性、合规性、完整性的进行审查；按照本行贷款有关规定对贷款条件、额度及授信方案在收到授信资料一个工作日内提出审查意见；2、受营销部主任委派对贷款项目（或借款人）进行现场或非现场调查、复查做好相关记录；3、协助营销部主任对制订信贷业务相关制度办法，撰写营销工作相关文件、报告；4、按照相关要求报送人民银行及金融办相关报表；5、领导交办的其他工作。营销综合岗3：

职责1

负责信贷档案的收集、装订、管理，并督促客户经理在信贷业务办理完成三个工作日内对档案进行归档

职责2

负责营销部门收、发文及部门文卷、档案管理，并建立相关收发文台账；

职责3

开展拨付审查，负责在我行信贷业务发生前，行合规性审查；

对合同签订、授信审查条件的落实等进

职责4

借款人征信查寻，信贷管理系统辅办录入员；

职责5

完成领导交办的其他工作营销部主任岗：1、主持营销部日常工作；2、根据市场调研结论制定客户发展计划和营销计划，组织和推动各项工作顺利完成；3、认真做好金融产品开发，组织实施标准化产品的研究和推广；4、制度建设，制订制度，检查制度执行情况，确保我行信贷安全、高效、有序。5、参与本行主要客户的授信业务的贷前调查，并指导客户经理制定授信方案；在收到授信业务资料上报有权签批人签批。6、参与贷前调查、负责信贷业务审查，指导并督促客户经理加强贷款管理，按季对客户经理贷后检查报告进行抽查，并对贷后检查

1个工作日内，提出审查意见，质量进行评分，将评分结果在季后二十个工作日内提交行领导审查，并与客户经理尽职履职情况挂钩，收集并及时报告风险监控信息；7、监督管理客户经理日常行为规范；每周定期组织客户经理进行一次业务学习和培训，每月定期组织客户经理进行一次业务考试，以提高客户经理业务水平，为本行打造一支优秀的客户经理队伍；

第3篇：村镇银行的营销策划总结

黄河路支行的营销策划总结

在固始天骄村镇银行的业务发展号召下，黄河路支行积极响应总行政策，对于网点的营销工作高度重视，组织员工开展营销活动。这不仅是对上级的政策执行，更是对网点的盈利综合考虑。2023年即将过去，市场的资源是绵延不绝的，建材市场的资金回笼、烟花爆竹的贷款刚需，以及年底外出务工人员的回归，都是我行营销中应该重视的。不仅如此，考虑到黄河路支行目前的经营情况和客户流量等方面的因素，加之营销工作的不足，黄河路支行特此展开营销工作总结计划，从全方面去把控客户资源，发挥固始天骄村镇银行的优势和长处，充分实现营销最大化收益。营销策划1：集美建材大市场--对于年末结算的时节，建材市场各家商户都呈现回笼资金的态势，我们可以宣传POS机和存款产品，来促进商户的催款结算能力和资金稳定收益。营销主题：宣传优势存款产品和POS机，发挥天骄银行之互惠共赢的特色

营销过程：通过上门走访，发放宣传单页，如存款产品节节高、存款送手机，还有特约商户的折页；宣传POS机的便捷、搞笑、安全等优势点；宣传手机银行高效和快捷的查账、转账功能；同时普及天骄的服务至上理念和优质服务行为，让客户对天骄银行产生好感和兴趣，同时也能让我行产品带给客户方便。在集美建材大市场的走访中,我们针对建材市场中资产雄厚、生意兴隆的几大商户进行了详细的营销，分别有：兴美陶瓷、新中源陶瓷、兆邦瓷砖、狮王陶瓷、强辉精工砖、莱斯曼瓷砖等。我们通过POS机营销、存款节节高产品宣传、特约商户普及，以及贷款需求询问等多方面交流，从中可以看到很多好的现象和不足的问题。营销问题及处理方式：一是客户经营稳定，贷款需求保守。所以我们营销中多考虑客户的稳定利益增长需求，打出节节高的特色招牌；二是POS机的次日到账问题。面对建材市场的商户是个硬伤，很多买家打款商家不能及时收到资金，存在扯皮事件的发生。虽顾及了安全和风险，也影响了POS的推广（这是银联的标准）。在推广中，尽量以安全和标准来说服客户，让他们对于成为天骄客户而感到便利为出发点，实现存款方便、贷款简洁的好处；三是同行业的竞争激烈。农商行POS机的低税率和高普及性对我们营销是个冲击，但是我们应该坚持天骄特色，避重就轻，扬长避短。营销总结：对于走访中，了解到建材市场是个年末资金充足的市场，商户都处于回笼资金的环境下，手上余钱比较多，我们充分营销了天骄银行的优势产品，同时对于黄河路支行的优势地理位置加以宣传。对于兴美陶瓷和新中源陶瓷而言，本身就在天骄银行发展过业务，对于天骄的印象很好，所以我们向它们推广了新款POS机和贷款业务，希望它们能成为黄河路支行的优质客户，进而对天骄银行的盈利做出贡献。营销策划2：鉴于对黄河路地理位置的考量，我们认为在黄河路和红苏路交叉口以西的店铺都是需要持续营销，而且都以建材、家居为主，资金在年底相对充裕。所以黄河路支行展开了此次扫街营销工作。营销主题：提倡就近营销观念，以发展客户为首要前提

营销过程：黄河路支行营销人员在黄河路与红苏路交叉口以西的位置，对每家优质商铺进行上门营销。我们通过宣传黄河路支行所处的优势位置和柜台业务的优质服务，加上对POS机和特约商户的讲解引导，多方面促进黄河路区域商户对天骄银行的认可和需求。同时实行营销过的店铺进行名片留存和拍照，为后续的工作开展奠定基础。营销问题及处理方式：一是临近黄河路支行的商户却没有天骄卡或者说不了解天骄银行。这个在走访中遇到一些，不排除是新开的或者转手过来的，但是最主要的还是营销没到位。所以应坚持就近营销理念和不定期持续营销，这样才能确保周边的客源不流失，也能加固黄河路支行的根基；二是有了天骄卡但是不常使用。原因其实也是没有持续营销，之前开过卡，但是后来中断了，对天骄银行开始模糊。营销总结：此次营销主要围绕黄河路以西的商户展开，同时也涉及红苏路以北的一些商户的营销和回访。总的来说，营销带来的是黄河路周边的商户对于固始天骄村镇银行黄河路支行的认识和深入了解。让不了解的商户重新认识到附近还有这样一家服务至上、存款产品优质、贷款响应速度快的便捷利民银行；同时让以前的老客户在即将流失的时刻，又重新对天骄产生了浓厚的兴趣。黄河路支行倡导就近营销，也是希望支行周围的客户都能有一张天骄卡，而且能不间断地使用，成为一种习惯。营销策划3：以淮河路和蓼北路交叉口以东为营销地点，开展“访谈为核心，营销为主旨”的营销活动。了解客户所需，及客户之所求。营销过程：黄河路支行通过对活动地点，挨家挨户地深入访谈和营销，主要以电瓶车知名品牌为主，如雅迪、小刀、安普尔、新日、爱玛、立马等，还有雅马哈和豪爵铃木等摩托车商户。切实做到挨家挨户访谈，围绕“你是否在天骄发展过业务”为中心，让商户都能了解天骄，了解黄河路支行的位置和便利性；同时对“有开过户的商家为何不在天骄发展业务”进行了解，采取灌输天骄优势的策略，宣传节节高产品和POS机业务。我们重点对于特约商户加强了宣传，让这些知名的商铺能发展成我们的资源，同时我们天骄银行的客源也能惠利于他们。营销问题及处理方式：缺少理财产品。客户是期望高收益的，所以好的理财产品不失为好的营销产品。营销中我们通过宣传节节高产品的零风险和灵活性，还有高收益。总结：年末时刻，黄河路营销从未停歇。黄河路支行通过此次营销活动收获很多，涉及的区域和商户也很多，营销其实就是为了发展天骄客户。在营销中我们把天骄银行的优势宣传出去，同时也吸取不足。有的愿意开卡开户，有的愿意去开对公，也有的愿意办POS，还有贷款„„希望营销活动能带给黄河路支行收益，我们期待后续天骄的优质产品推出，相信天骄品牌的效应会越来越好！第4篇：银行营销策划书

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中信银行润华支行在对郑州市大学生消费水平、信用评估、市场潜力等方面进行深入调查与研究之后，根据我行目前信用卡零售业务的现实状况，决定从大学生信用卡营销中打开市场缺口，努力推进我行的零售银行业务。目前开办大学生信用卡的银行有：中信银行、建设银行、广东发展银行、招商银行、兴业银行、中国农业银行等。一、策划书提要

⒈经过几年蓬勃的发展，信用卡已经在中国的经济结构中找到一个很好的位置，但是就其本身在中国具有消费能力的人群中还是有很大的发展空间。⒉大学生是一个初具消费能力的团体，而且年轻希望尝试新鲜事物，又渴望处处彰显自我独有的个性。所以，对于信用卡来说，大学生是一个巨大的极具潜力的市常

⒊但是，现在的大学生不仅仅要的是一张信用卡，而是一张独属于他们并且能够代表他们的信用卡。⒋中信银行这次推出的i卡就是为当今“敢消费，敢花钱”的大学生量身订做的一张信用卡，它不仅有吸引人的外表，更有出众的服务。让i卡的每一个使用者“起航梦想、扬帆人生”。⒌为大学生带去新鲜的“先消费，后还款”的理财观念，同时提醒“个人信用体系”的重要性，提高中信银行在学生心目中的地位，促进“i”卡的申卡量。二、策划前提和目的⒈前提：

①随着中国改革开放的发展，越来越多国外的消费理念融入中国，成为当下流行的趋势。而大学生这样一个特定的年龄层次，更加容易接受这种风潮。②中国信用卡历史虽然已有将近20年，但真正达到迅速扩展规模的，却是从XX年开始的，故而有部分银行从业人员将XX年作为中国信用卡的元年。网络的普及。使得年轻人更迅速的接受外来信息，融入外来文化。③郑州市的大学生数量随着全国高等教育的普及而迅速增大，目前与我行在开展大学生信用卡发放中形成有效竞争力的只有招商银行一家。我们的市场份额有待提高，今后需要争取的工作量还很大。面对高校云集的郑州大学生群体，我们信心十足。通过教育和宣传活动，预期能将大学生i卡的销售业绩提升到一个更高行业层次。⒉目的：

①促进“i”卡的办理量。②传播品牌所倡导的“人生理财，从学校开始”的精神，鼓励学生在大学期间培养个人理财观念及理财习惯，善于运用钱财，有度消费，创造未来的品质生活。③促进在校大学生“先消费，后还款”的先进消费理念的形成以及提醒其“个人信用体系”在日后生活中的重要性。④进入高校宣传借记卡与信用卡的实质区别，让大学生了解中信银行以及“i”卡。策划的环境分析

⒈相关背景：

①信用卡与1915年起源于美国，其前身为“信用筹码”。1986年，中国银行在北京分行发行了国内首张信用卡——长城信用卡。至1993年止，中国银行在全国有200多家分支机构开办信用卡业务，有特约商户5000家，发卡量达35万张。②XX年起，信用卡逐渐在大学生校园中崭露头角。截止至XX年，已有建设银行、广东发展银行、招商银行、中信银行、兴业银行、中国农业银行都推出了大学生办卡业务。③XX年9月，中信银行发布大学生信用卡i卡，为大学生提供优质、优惠的理财服务;并引导大学生对金钱作出合理规划，帮助他们实现期望的梦想。中信i卡，起航梦想、扬帆人生!二、活动目的：

以新年、春节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“新年营销”宣传活动的开展，确立银行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（VIP服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提升经营业绩。三、活动内容

活动主要包括以下内容：

（一）“新年营销产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和速汇业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：A、活动期间持银行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换礼品一份。B、活动期间申请卡免收当年年费。C、应根据当地实际情况，积极筛选3—4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。3．“新年营销.速汇通优惠大放送”

(二)“新年营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。以网点为单位开展“新年营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：

1．营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放下发的营销活动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。2．网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出银行员工热情、亲切的服务形象。3．活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。4．积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。5．切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。（三）“新年营销.产品欢乐送”社区活动。1．扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。抓住新年有利时机开展“新年营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立银行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。2．结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。2切实促进个人储蓄存款业务

年底个人存款的目标社区应确定为周边社区和批发市场等商业社区，切实抓住年底商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住新年期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财。（四）“新年营销.产品欢乐送”活动。以本次活动为切入点，通过建立客户回访制度、了解客户节日需求，充分利用合作单位的服务功能向客户提供全方位贵宾增值服务；同时抓住高端客户新年期间有闲暇考虑个人或家庭的财务规划问题的有利时机，向高端客户推介个人理财业务,进一步提高乐当家理财服务的吸引力。主要内容有:

1．活动期间，采用信函方式或人工送达方式向客户发送统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。2．联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠；联合机场、车站等交通部门向我行客户提供贵宾服务。3．新年期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业；同时组织营业网点切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。四、活动目标

通过本次系列活动，银行业务力争在年底实现以下目标：

1．客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高；2．卡社会知名度和使用率得到进一步提高，当月刷卡消费交易额比去年同期和今年12月份都有较大幅度增长，同业占比在12月份基础上有所上升；

4．自助设备存取款及其他代理业务交易量比12月份增长10％。5．圆满完成各项业务指标。1、指导思想

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。2、组织领导

成立**支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王***任组长，副行长**任副组长，副行长**及办公室**、营销部**为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。3、目前存款现状

本行存款的结构特点(应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。4、营销策略

①优化存款结构：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。(具体量化指标、)

②改进服务内容、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护。对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息的对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体;另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。银行储蓄营销策划方案

1、本方案拟定总体宗旨：预防为主，防、挖结合。在二季度开展一次针对储蓄存款的对外部客户的营销策划活动，主要目的是吸引客户眼球，能提起客户兴趣，方案能吸引并挖掘他行客户，最好以银行回馈活动等形式的。2、本方案拟定的优势：利用银行本身的资源，进行包装，回馈(基金、理财保险等)、对不同层次客户进行不通的挖角活动。本方案拟将设定客户分类。本方案把客户分为4部分A类客户：普通客户。B类客户：银行的普通VIP客户。C类客户：银行贵宾VIP客户。D类客户：VIP至尊客户。3、本方案主要针对的挖的客户优先顺序：B-C-D-A。①针对A类客户，该部分客户不是银行的主要经济来源收入，没有什么大操作性可言。主要针对普通营销策略有：小型礼品为吸引为主。②针对B类客户，最容易挖角。心理分析：相信大部分该类型的客户都晓得一个道理“鸡蛋不能放在一个篮子上面”，心理不够稳定是造成如此的最主要因素，那么我们这点下手。采用双线政策。策略1：身份及手续费价格优势，总体来说，人的眼光都是望上看的，那么我们就给他一个往上看的目标。那么给他们定制一个什么样的目标呢?银行贵宾VIP卡以及至尊VIP卡为目标作为这部分普通VIP客户，更高档次的银行服务，更优惠的手续费用，更多的银行理财方式。推荐不同的理财产品。策略2：礼品、大型活动辅助策略。银行本身的防御策略：预防客户被挖。首先，在你实施某一促销方案的时候，那么别的银行肯定也是在采取同样行为。购买部分价格比较适中的礼物，与客户进行一定的沟通，那么是比较廉价推广，挖角活动。③针对C类客户，该部分客户属于银行比较忠诚的客户，很有可能这些客户已经到达无欲无求的境界。挖角难道较大。双线策略。一线，配置价格适中并且看起来很大气，很大方的礼品。二线;与银行的优势理财产品相结合，比如：基金、保险理财产品等保障类的银行理财产品为主。并不定期的举行理财的论坛。或者举行大型的活动。(备注：该部分客户可能挖一个，相当挖10个B类客户)④针对D类客户，该部分客户属于银行的忠实客户。一般都是很难挖的。策略1：提供更加专业的理财服务、更高档次专业的理财产品、更高级别身份。策略2：提供更有吸引力娱乐、休闲、大型旅游活动(所谓：不舍得孩子，套不住狼)，活动详细操作、按存转存过来的先后顺序进行优先活动排位。总结：本方案主要以银行本身优势结合，礼品辅助、大型活动次之。第7篇：银行营销策划方案银行营销策划方案（一）活动营销是近年来较为流行的公关传播与营销推广手段，能够综合各种营销力量打“组合拳”，起到提升营销效果和品牌影响力的作用。与其他营销手段相比，活动营销策划更为复杂。本文将以银行卡业务的营销活动策划为主要案例介绍银行活动营销策划的方法和技巧。一、确定营销目标

营销目标的确定对于活动营销策划尤为关键。营销目标不同，所需要的经费、所采取的活动类型、所动用的人员都有所不同。在确定活动营销目标时，我们经常会犯以下两个错误：1、混淆营销总目标和本次活动营销目标

对于银行来说，任何营销活动的目标都是提升银行的效益，也可分解成提升品牌知名度和影响力、提升客户忠诚度以及增加市场占有率等。这些目标在活动营销过程中也会间接实现，但这并非本次活动营销的目标。以银行卡业务的活动营销为例，活动营销目标可以是增加银行卡持卡者的消费，提升发卡数量，吸引某类特定人群，提升银行卡的品牌识别等。2、混淆活动营销主目标和分目标

活动营销一般会有两个或两个以上的目标，在确定营销目标的过程中要分清主目标和分目标。在活动营销策划中，以主目标的实现为主。比如银行卡业务的营销主目标为提升银行卡的品牌识别，在策划中就应以突出银行卡的品牌价值为主，例如山西五台农商行推出的五台山祈福卡就是依托五台山的佛教文化和旅游文化的卡产品，制定该卡的营销策划就应以“智、运、和、安”的核心诉求为主。二、管理活动营销预算

活动营销预算与活动营销内容是紧密相连的：有多少活动营销预算，就可以去设计怎样的活动营销内容；有什么样的活动营销内容，也就需要有多少活动营销预算。大多数情况下，我们需要先明确活动营销预算，再去设计活动营销内容。事实上，当活动营销预算确定的时候，活动营销内容的可选项也就限定在一定的范围内。一般来说，活动营销预算主要分为推广费用、物料费用、场地租赁费、礼品费、交通费、劳务费、其他经费等。其中，最主要的是推广费用和物料费用。推广费用主要包括纸媒、电视媒体、网络媒体、论坛、自媒体等发布的硬广及软文发布的费用，微信、微博等自媒体炒作的费用，户外广告等费用、视频广告等设计和制作费用；物料费用主要包括海报、易拉宝、宣传单页、宣传手册等制作及印刷费用。即使是同样类型的活动，不同地域的活动营销费用也有很大不同。除去地区间的差距，银行与媒体之间的关系也会起到很大影响。活动营销预算应包括两部分，一部分为活动营销预算，另一部分应为活动营销备用金，以避免活动营销预算超额而导致无法继续进行下去的危险。活动营销预算及备用金的数额应根据活动时间和活动内容来确定。三、明确活动营销主题

活动营销主题应围绕活动目标来做。如活动目标为增加银行卡持卡人的消费额，则应以“消费有奖”、“消费赚积分”、“消费免单”等为活动主题；如活动目标为增加银行卡品牌识别，可以“银行卡宣传语征集”等为活动主题；如活动目标为增加开卡量，可以“人际传播+开卡抽奖”等为活动主题。活动营销主题往往是活动营销策划的难点，对于大型活动营销策划来说，在明确活动营销主题之前可请第三方机构进行严格的市场调查，相应的数据有助于我们选择适合的活动营销主题。确定活动营销主题，我们可从以下三个方面进行分析：1、营销目标分析

分析营销目标适合哪些活动营销主题，如本部分首段介绍内容；2、客户群体分析（以银行卡为例）

分析客户群体的各项特征及偏好，比如客户群体的性别特征、年龄范围、学历情况、月收入情况、家庭成员结构等，营销地域具有该特征人群的主要偏好；

3、宣传亮点分析

分析与本次营销目标、客户、产品相关的可能成为宣传亮点的内容，比如是否贴近某个季节或者节日，客户是否会产生某种共同的需求等。活动营销主题可以以上三点为核心制作三个圆圈，其中核心处即为可供选择的营销主题。家庭节日有奖消费，我们就可以选择与大型商场和旅行社合作，举行刷卡抽奖活动，抽中者赠送旅游机会等。活动主题语可以围绕中秋、国庆来撰写，利用节日喜庆氛围。四、设计活动营销内容

活动营销内容的设计是活动营销策划的核心，主要包括活动形式的设计、活动时间的设计、活动视觉的设计、活动文案的设计、活动体验的设计等五个部分。通过活动营销内容的设计，我们能够把控活动营销的主体部分，并为后续工作做好准备。1、活动形式的设计

活动营销可以采取多种形式，比如会议活动、郊游活动、有奖征集活动等。活动形式的设计受到活动营销目标、活动营销预算及活动营销主题的限制。例如活动营销目标为获取更多高质量客户、活动营销预算一般、活动营销主题为热点话题分析，那么活动形式则可以采取聘请国内相应热点话题的专家学者进行讲座。2、活动时间的设计

活动时间的设计不仅包括活动整体时间的设计，还包括活动各部分时间的设计。有些时候，我们举办一次活动往往分为三个甚至更多不同的周期，如何安排好周期的衔接和递进就是我们在活动时间设计中需要重点考虑的。3、活动视觉的设计

活动营销宣传往往会涉及到一些视角效果，比如广告的颜色搭配、会场的颜色搭配等。活动视觉的设计应考虑活动营销主题。一般来说，银行卡活动视觉设计贴近银行卡自身视觉设计。4、活动文案的设计

活动采用怎样的主宣传语，主体的宣传文案是什么等都需要在营销策划过程中设计出来。这是因为活动执行往往由多个部门组成，需要协调多个渠道，活动主文案无法确定很容易造成不同宣传渠道之间的冲突，降低宣传效果。以银行卡活动文案设计为例，一般需要主广告语（以10个字以内为佳）、主广告文案（一般为两个字数相同、有对仗的半句组成）、主介绍文案（活动时间、活动规则及活动须知等内容的标准版本）、主宣传文案（