五年规划一年实施方案模板学习教案课件

会计学1五年规划一年实施方案模板会计学1五年规划一年实施方案模板我为什么要加入金朝阳ifc。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。第1页/共34页我为什么要加入金朝阳ifc。。。；第1页/共34页参加金朝阳之前的观念。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。第2页/共34页参加金朝阳之前的观念。。。；第2页/共34页加入金朝阳之后的改变。。。；。。。；。。。；。。。；。。。；。。。。。。第3页/共34页加入金朝阳之后的改变。。。；第3页/共34页规划——人生目标的定向投资策略——资产增值的方法、工具、渠道配置——投资资金的合理分配比例优化——定期分析、评估，调整更新投资组合梦想第4页/共34页规划——人生目标的定向投资梦想第4页/共34页5年后，我看到了…

从以下几个方面描述：成为什么样的人具体描述（主要事业的角色）家庭成员的梦想描述（与家人互动结果，越具体越好）资产描述（落实的具体的数字、场景）我在俱乐部的角色具体描述（比如说投资人、教练、事业伙伴）我对团队的贡献慈善、爱心事情5年最荣耀的事情（帮助人）影响了多少人，具体程度、变化健康生活品质（休闲、旅游）内核：梦想第5页/共34页5年后，我看到了…

从以下几个方面描述：成为什么样的人具体描一、规划

根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。第6页/共34页一、规划根据个人的人生目标和自己想要的生活品质我们家庭的梦想五年后我看到了。。。第7页/共34页我们家庭的梦想五年后我看到了。。。第7页/共34页一生的规划所需费用合计：第8页/共34页一生的规划所需费用合计：第8页/共34页核心二：策略

清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，进取型、稳健型还是保守型。第9页/共34页核心二：策略清晰自己能够承受的风险程度，根据现风险测试压力：目前投资风格类型属于：（承受能力）根据目前净资产万，按照净总比%（安全边际），每年总资产%的增长，5年的投资计划，净资产目标万，总资产目标亿。我的投资策略第10页/共34页风险测试压力：我的投资策略第10页/共34页五年资产增值预测演算表

期初净资产年增长率净总比

第1年总资产

第1年调整后

总资产总负债增加投资

总负债净资产

净资产净总比

净总比第2年总资产净资产增值第2年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第3年总资产净资产增值第3年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第4年总资产净资产增值第4年调整后总资产总负债增加投资总负债净资产

净资产净总比

净总比第5年总资产净资产增值总负债增加投资净资产

净总比

第11页/共34页五年资产增值预测演算表期初净资产年增长率净总比第1年总资核心三：配置

根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。第12页/共34页核心三：配置根据投资策略和投资环境情况，在风险一、目标排序（五年）顺序完成时间目标描述金额第13页/共34页一、目标排序（五年）顺序完成时间目标描述金额第13页/共34分类购买日期项目面积贷款总额现值公寓公寓豪宅豪宅项目购入现值Pr-REITS股票基金债券保险总资产总负债净资产净总比现金私人借款装修贷款信用额度已用额度二、盘点家底2013年10月个人资产盘点表（单位：万元）第14页/共34页分类购买项目面积贷款现值公寓公寓豪宅豪宅项目购入现值P资产配置比例（工具金额/净资产*100）投资工具

现在配置比例

计划比例保险

%%基金

%%债券%%股票

%%商业房产REITS

%%住宅/豪宅投资/别墅%%合计第15页/共34页资产配置比例（工具金额/净资产*100）投资工具现在配置1、合计：三、了解本金（现在可用的资金和信用额度）第16页/共34页1、三、了解本金（现在可用的资金和信用额度）第16页/共34工作收入：万(可作投资）租金收入：万个人借款：万银行信贷：万股权分红：万个人授信：万。。。。。四、累积现金（预计的可用资金和信用）第17页/共34页工作收入：万(可作投资）四、累积现金（预计的可用资金和信用）

五、盘活资产（已有的有形、无形资产变现）资产名称变现方式金额第18页/共34页五、盘活资产（已有的有形、无形资产变现）资产名称变现方项目名称原来金额可节省金额支出人日期生活费水电费交通费物管费电话费房贷月供学习费用费健康、美容、服装个人支出家庭旅游合计：六、降低开支（家庭日常支出管理表）第19页/共34页项目名称原来金额可节省金额支出人日期生活费水电费交通费物管费节流渠道和方式：1、节约消费2、延期还款3、拉大还款期限4、降低利息5、减少预付账款6、易货7、交换服务8、折扣……第20页/共34页节流渠道和方式：第20页/共34页七、第一年实施方案时间项目名称金额负债总资产第21页/共34页七、第一年实施方案时间项目名称金额负债总资产第21页/共34现金流量预测表时间项目流入流出结余合计（结余不为负）第22页/共34页现金流量预测表时间项目流入流出结余合计（结余不为负）第22页八、配置后的资产表（已有+实施方案）编号分类购买日期项目首付面积贷款总额贷款年限月供/元租金/元原值现值可多贷2.1公寓2.2公寓

合计

固定资产类：第23页/共34页八、配置后的资产表（已有+实施方案）编号分类购买项目首流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏）时间名称（证劵代码）数量(股数)购买金额负债现在价值第24页/共34页流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏）时间名称（证现金、信用类名称额度已用结余金额（现金价值）应收款现金信用卡额私人借款授信额度第25页/共34页现金、信用类名称额度已用结余金额（现金价值）应收款现金信用卡优化后配置比例（按净资产）投资工具占比金额保险债券基金股票房产REITS合计第26页/共34页优化后配置比例（按净资产）投资工具占比金额保险债券基金总结总资产：固定资产总额+流动资产现值总额+现金余额+其他现金价值=总负债：固定资产负债+流动资产负债+已用信用额+其他借款=净资产：总资产-总负债=净总比：净资产/总资产*100=第27页/共34页总结总资产：固定资产总额+流动资产现值总额+现金余额+其他现九、资产配置的防火墙配置完成后，市场行情下跌10%，怎么办？配置完成后，市场行情下跌20%，怎么办？配置完成后，市场行情下跌30%，怎么办？配置完成后，市场行情下跌40%，怎么办？配置完成后，市场行情下跌50%，怎么办？第28页/共34页九、资产配置的防火墙配置完成后，市场行情下跌10%，怎么办？核心四：优化

定期分析、评估、检测投资结果，根据季度，半年、1年、2年、3年的投资反馈，调整更新投资组合。第29页/共34页核心四：优化定期分析、评估、检测投资结果，根据1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核，作出适当调整。2、每年的《现金流预测》，每月的《现金流实际流量表》2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金流。十、定期财务诊断第30页/共34页1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审1、目标排序