企业结算账户管理办法附有答案

企业结算账户管理办法[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定企业开立、变更、撤销银行结算账户实行（）[单选题]*A、核准制B、备案制(正确答案)C、审核制2、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应遵循（）的原则，认真审核存款人上级法人、主管单位及关联企业的信息，履行尽职调查的义务。[单选题]*A“了解你的顾客”B“了解你的业务”C“了解你的客户”(正确答案)3、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》所称开户行，是指我行为企业办理银行结算账户开立、变更、撤销，并向（）报备的营业网点。[单选题]*A、人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)(正确答案)B、人民币单位结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)C、人民币结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)4、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业注册地与经营地均在异地的，开户须经（）审核批准，且必须上门核实开户真实意愿及经营场所的真实性。[单选题]*A、支行行长(正确答案)B、分行行长C、分行运营部经理5、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的企业，（）为其开户。[单选题]*A、可以B、不得(正确答案)C、拒绝D、延缓6、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（）将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。[单选题]*A3个工作日B2个工作日C2日D2个工作日内(正确答案)7、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。开户行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（），并交付企业。[单选题]*A、密码B、查询密码C、存款人查询密码(正确答案)D、收款人查询密码8、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业银行结算账户，自（）即可办理收付款业务。[单选题]*A、开立之日(正确答案)B、开立之次日C、开立之3日后9、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业申请重置其存款人查询密码的，须填写《存款人查询密码重置申请书》，开户行应当审核企业法定代表人或单位负责人身份证件；授权他人办理的，还应当审核（）。[单选题]*A、被授权人的有效身份证件B、法定代表人或单位负责人的授权书C、授权人的有效身份证件。D、法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件。(正确答案)10、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：业务存续期间，开户行为企业进行业务维护和提供后续服务的过程中，应采取（）的客户身份识别措施。[单选题]*A、间断性B、持续性(正确答案)C、加强性11、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：自通知之日起（）内，企业未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行应对账户采取只收不付限制。[单选题]*A、10日B、20日C、30个工作日D、30日(正确答案)13、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行应当于到期日前至少（）提示企业及时更新，并做好记录。[单选题]*A、一个月(正确答案)B、30天C、三个月D、5天14、开户行须至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内对账户采取不收不付限制，并逐步清理。[单选题]*A、一个月B、二个月C、三个月(正确答案)D、6个月15、开户行应当每季度对账户管理情况进行自查，自查户数占比不得少于（），确保全年全覆盖。[单选题]*A、20%B、30%(正确答案)C、40%D、100%1、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》所称企业银行结算账户，是指银行为境内依法设立的（）(以下统称企业)办理的人民币银行结算账户。*A、企业法人(正确答案)B、非法人企业(正确答案)C、个体工商户(正确答案)D、社会团体2、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《管理办法》)规定的（）*A、基本存款账户(正确答案)B、一般存款账户(正确答案)C、专用存款账户(正确答案)D、临时存款账户(正确答案)3、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》所称开户行，是指我行为企业办理银行结算账户（），并向人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)报备的营业网点。*A、开立(正确答案)B、更换C、撤销(正确答案)D、变更(正确答案)4、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交《开立单位银行账户申请书》(以下简称《开户申请书》)，并出具下列开户证明文件：（）*A、营业执照；(正确答案)B、法定代表人或单位负责人有效身份证件；(正确答案)C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；(正确答案)D、《管理办法》等规定的其他开户证明文件。(正确答案)5、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应当审核企业开户证明文件的（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。*A、有效性B、完整性(正确答案)C、合规性(正确答案)D、真实性(正确答案)6、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：法定代表人或单位负责人授权他人开户的，开户行除审核开户证明文件外，还必须采取（）等方式，核实被授权人身份及企业开户真实意愿，并留存相关工作记录。*A、审核被授权人工作证件、(正确答案)B、拨打法定代表人或单位负责人电话(正确答案)C、视频(正确答案)D、上门(正确答案)7、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（）等信息。*A、企业名称(正确答案)B、统一社会信用代码(正确答案)C、注册地区代码(正确答案)8、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：存在异常开户情形的，开户行应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。异常开户情形包括但不限于以下情况：（）*A、新客户(非存量客户)开立账户，但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的；(正确答案)B、开立基本存款账户，但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的；(正确答案)C、同一企业短期内销户重开的；(正确答案)D、同一企业开立多个银行结算账户的；(正确答案)E、同一授权经办人为多个企业办理开户的；(正确答案)F、监管要求加强账户核实，或开户行认为客户存在风险隐患的；(正确答案)G、其他异常情形。(正确答案)9、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：（）变更时，应按照规定向开户行提出变更申请，填写《变更单位银行结算账户申请书》，并提供有关证明。*A、企业名称(正确答案)B、法定代表人或单位负责人(正确答案)C、住址(正确答案)D、其他开户证明文件(正确答案)10、对于注册或成立时间年代较长的客户开户或变更预留银行印鉴时，如单位公章、财务专用章无数字编码且无法提供公安备案证明的，开户行可通过其他方式核实其印章真实性，并经（）签批后办理相关手续。*A、分行分管运营的领导B、分行分管行领导(正确答案)C、零售部业务部负责人D、公司部业务部负责人(正确答案)11、开立企业基本存款账户、双异地账户，须上传《单位客户尽职调查表》，尽职调查表身份识别措施要求写明（）。*A、情况简述(正确答案)B、识别时间(正确答案)C、识别人签字确认(正确答案)D、调查结论(正确答案)1、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业可以开立一个或多个基本存款账户。[判断题]*对错(正确答案)2、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：已在其它银行或我行其它营业网点开立基本存款账户的企业，开户行不得为其开立基本存款账户。[判断题]*对(正确答案)错3、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行可为当地企业和符合规定的异地(跨省、市、县)企业开立银行结算账户。[判断题]*对(正确答案)错4、晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制。不得为企业开立匿名账户或者假名账户，可以为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。[判断题]*对错(正确答案)5、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应依法为企业的银行结算账户信息保密。对企业银行结算账户的存款和有关资料，开户行有权拒绝任何单位或个人查询。[判断题]*对错(正确答案)6、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业申请开立基本存款账户的，开户行应当采取面对面方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，执行法定代表人或单位负责人面签即可。[判断题]*对错(正确答案)7、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：存在法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的企业，开户行应当采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。[判断题]*对(正确答案)错8、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业申请开立基本存款账户的，开户行应当通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。[判断题]*对错(正确答案)9、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应为开户企业建立预留签章卡片，包括预留银行印鉴卡片和预留公章印鉴卡片(预留银行印鉴卡片中含公章时可不再预留公章印鉴卡片)。[判断题]*对(正确答案)错10、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，不需要提供基本存款账户编号。[判断题]*对错(正确答案)11、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行应当于到期日前至少一个月提示企业及时更新，并做好记录。[判断题]*对(正确答案)错12、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，开户行应对账户采取不收不付限制。[判断题]*对错(正确答案)13、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：开户行应当对企业销户申请进行审核，经审核符合销户条件的，应及时为企业办理销户手续，不得拖延办理。[判断题]*对(正确答案)错14、《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定：企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，不需要收回原开户许可证原件。[判断题]*对错(正确答案)15、未加载统一社会信用代码的个体工商户，营业执照可以继续使用。[判断题]*对(正确答案)错16、非法定代表人办理开户时，开户行须与法定代表人或单位负责人核实开户意愿的真实性。[判断题]*对错(正确答案)17、客户提供资料中，若营业执照副本要素齐全、清晰可辨，可不提供正本。[判断题]*对(正确答案)错18、非企业银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付。但因注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。[判断题]*对(正确答案)错19、单位客户开户同时，若办理网银、短信通知、电子对账、自助回单等业务，需携带法定代表人或单位负责人和指定操作人员身份证件原件；[判断题]*对错(正确答案)20、面签过程应当在单位银行账户正式开立之时。[判断题]*对错(正确答案)21、若单位客户仅为中国税收居民，且不为消极非金融机构，则仅在新版申请书“单位税收居民身份声明”栏填写即可，无需再单独填写《单位税收居民身份声明》。[判断题]*对(正确答案)错22、若单位客户提供的营业执照上未标注有效期限的，《开立单位银行账户申请书》上有效期一栏可填写为“长期”。[判断题]*对错(正确答案)23、企业银行结算账户自正式开立之日起即可办理收付款业务。