保险公司内勤反洗钱培训教学课件

appyitensUceHAPPYLIFEINSURANCEA公余个反洗钱实务操作培训幸福人寿法律合规与风险管理部编制重要概念介绍什么是洗钱通过掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质的,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外洗摇身一变重要概念介绍什么是黑钱基于毒品犯罪所得基于黑社会性质犯罪所得基于走私犯罪所得基于恐怖活动犯罪所得需街止垂过基于贪污贿赂犯罪所得基于破坏金融管理秩序所得基于金融诈骗等犯罪所得重要概念介绍保险业常见洗钱形式保险“洗钱”主要集中在寿险领域,通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式,达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。常以“为职工谋福利”、“合理避税”这些名目将部分通过正常财务途径无法转化为个人收入,或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金,通过为其职工投保寿险,然后退保,取得退保金这种途径,化公为私或逃避纳税。弗是行为啊!《刑法》量刑对个人:处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金对单位:对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。△《反洗钱法》量“刑”双罚制违反《反洗钱法》的最重“刑”:对机构:最重可致500万罚款,甚至可吊销许可证对个人:最重可致50万罚款,甚至可取消任职保险业反洗钱制度体系刑事法律制度刑法第191条洗钱罪第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪司法解释《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法△律若干问题的解释》(法释[2009]15号)保险业反洗钱制度体系二、行政法律制度法律《反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》人民银行发布《关于贯彻落实<反洗钱法>,防范保险业洗钱风险的通知》专门针对洗钱《关于加强保险业反洗线工作的通知》《保险业反洗钱工作管理办法》规范性文件保监会发布《关于人身保险业务有关问题的通知》〖《关于加强保险代理业务管理有关问题的通知》其他相关《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》保险业反洗钱制度体系、幸福人寿制度体系制度基础《反洗钱工作管理规程》《反洗钱培训与宣传管理办法》专门针对洗钱《反洗钱保密管理办法客户洗钱风险等级划分指南》配套制度《合规管理规程》《合规手册》配套制度《配合外部监管检查与调查管理规程《保险消费者个人信息保护规程》《分支机构反洗钱工作操作指南》总体规定各级机构反洗钱工作领导小组(发文)操作流程《银行代理保险投保规则》业务条线相关规定L《个人寿险投保规则》《团险新契约反洗钱客户身份识别规定》(幸福寿核保发(2019)4号)身份识别和客户资料及交易记录保存身份识别标准单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值订立保2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险险合同费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同解除保退还的保险费