理财经理个人年终工作总结

—理财经理个人年终工作总结理财经理个人年终工作总结1

光阴如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX年就过去了，在担任XX支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将XX年工作情况汇报如下：

一、20XX年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下

我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我一直“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销XX贵族白酒交易中心、XX市电力实业公司、XX市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深入体会和感受到该岗位的职责和任务

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的'事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，按时把握客户动态，拜见客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种思念。热忱、耐烦地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的'沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料按时提交检查及归档。XX年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款1万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质取得营业利润的同时完成个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待强化。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的'士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金

个人任务指标X万，完成X万，完成率XX%。

理财产品

个人任务指标X万，完成X万，完成率XX%。

理财客户

新增户，完成XX%。

贵金属

任务指标X万，销售X万，完成率XX%。

白金卡

任务指标X张，完成X张，完成率XX%。

贷记卡

个人任务指标X张，完成X张，完成率XX%。

2、学习上：

20XX年X月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）主动营销新客户

有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有肯定潜力。接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来X万元。

2）细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好珍藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此非常感爱好，我先后陪其去市行屡次，先后买了X多万元的贵金属，为我行增加了X万多元的中间业务手续费。

3）耐烦解答客户问题

常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我明白客户给我打电话就是对我的信任。

4、帮助行领导主动营销

在做好本岗的同时，帮助行领导营销了XXX、XXX、XXX和XXX单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的缺乏

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、20XX年的工作计划：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充足利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，强化自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

理财经理个人年终工作总结2

我于XX年4月接到省分行的调令，调任XXX支行客户经理。在XXX支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在XX年三个季度的工作情况总结汇报如下：

XX年二季度我在XXX支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。XX年3月至6月，我参与了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参与afp认证考试资格，并于XX年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深入意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的`工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我一直做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深入体会和感受到了该岗位的任务和职责。客户经理是我们XX银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不顺应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐烦地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来

当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业学问有待进一步强化。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，按时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行强化。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持苏醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌；

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我希望在XX年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的奉献。

理财经理个人年终工作总结3

XX年学习业务学问方面取得的成果：

在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人连续努力学习不断丰富自己的专业学问，锤炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习时机，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的奉献。

XX年工作中营销理念的转变：

日常工作中不是坐等领导下达指令而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，按时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的'业务学问，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：

我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮忙客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮忙客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同；工作效果必定不同。由被动变为主动，主动查找目标客户之后帮忙客户找到合适的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。

XX年做好本网点优质客户数量的提升：

在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作转变，做为就任理财经理首要解决问题。工作中通过耐烦解答宣传引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，确实起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力XX年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

XX年工作业绩汇报如下：

一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。XX年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，如今网点拥有理财金客户数量到达410多户，截止年底客户到达七星奉献有7户，六星71户，明年工作中争取发展XXX到150位六以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。

理财经理个人年终工作总结4

当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

（1）基金

个人任务指标X万，完成X万，完成率241%。

（2）理财产品

个人任务指标X万，完成X万，完成率226%。

（3）理财客户

新增户X，完成111%。

（4）贵金属

任务指标X万，销售X万，完成率115%。

（5）白金卡

任务指标X张，完成X张，完成率130%。

（6）贷记卡

个人任务指标X张，完成X张，完成率206%。

2、学习上：

20XX年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

（1）主动营销新客户

有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有肯定潜力。接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为