银行客户经理工作计划

—银行客户经理工作计划银行客户经理的工作计划篇1

XXX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，

年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时分起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱任务，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，杰出的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至如今，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时期收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。我在工作中一直树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，一直做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料捕获到了信息，按时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，完成了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗

在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、好友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过华诞时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如客户在懊恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，伴着银行改革的需要，我的工作力量和

综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也伴着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱任务，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的.理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。

伴着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时辰刻地注意研讨市场，留意市场动态，研讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研讨客户，通过对客户的研讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，完成资金从源头开头的“垄断掌握”，完成资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起。

银行客户经理的工作计划篇2

XXX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时分起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱任务，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，杰出的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至如今，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时期收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。我在工作中一直树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，一直做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，按时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，完成了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗

在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、好友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过华诞时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如客户在懊恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……

虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，伴着银行改革的'需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也伴着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱任务，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。

伴着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时辰刻地注意研讨市场，留意市场动态，研讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研讨客户，通过对客户的研讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，完成资金从源头开头的“垄断掌握”，完成资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他主动的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。

银行客户经理的工作计划篇3

一、道德方面。

做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失利。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。

客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要按时把握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特别是要具备综合运用多种学问为客户提供多种可供选择的投资理财方案的力量。

四、营销方面。

客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的根本学问，又要事必躬亲，主动参与实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的'技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

为充足的认识形势问题和任务的目标，完善20XX年，团队新景象，新改变完善完成各项任务，好以下的工作。

营销管理制度：

日常管理：

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，按时指导，赐予他们激励和支持。

③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责：

1、想方设法完成区域销售任务；

2、努力完成销售中的各项要求；

3、负责严格执行客户开户手续流程；

4、主动广泛搜集市场信息并按时整理上报；

5、严格遵守公司各项规章制度；

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；

银行客户经理的工作计划篇4

一、Attitude（看法）。思想确定行动，看法确定一切。

商业银行客户经理的第一课应当是培育他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对详情的耐烦、对成功的信念。

对银行必需耿耿忠心，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯情愿与银行共同发展；喜欢客户，情愿和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对详情有着超乎寻常的耐烦，情愿操作一些详细的工作；对胜利有着坚定的信念，认为自己肯定能胜利，能锲而不舍。

银行在看法方面详细的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、本钱意识、学习看法、自我鼓励、压力管理等。

二、Skill（技巧）。正确争取的营销技巧和方法

根本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧（了解销售的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等）销售礼仪、接近客户的技巧（电话拜见客户、直接拜见客户等）开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展现和说明的'技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。

三、Knowledge（学问）。精通各项银行产品和学问。

银行产品及服务介绍、银行宣传资料的运用、银行电脑软硬件学问、装备运用学问、专业学问、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度明白这些产品如何运用。

从重要性来看，Attitude（看法）是胜利的支点，在三者之中是最重要的，所谓“看法确定一切”，自有它的道理。有了主动的看法，就会主动学习学问、提高技能。就像图中的扇形，假如增加“看法”的夹角，“技巧”和“学问”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。

下面我们通过一个例子来看看法培训是如何来做的。

支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的