2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试高频考点参考题库含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.单项选择题(共15题)1.金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人2.弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，对货币需求影响最大的因素是（）。A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入3.假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定存款准备金率为20％，超额存款准备金率为2％，现金漏损率为5％。则该商业银行的派生存款总额应为（）万元。A.4000B.4546C.5000D.37044.古典利率理论认为，利率取决于（）。A.储蓄和投资的相互作用B.公众的流动性偏好C.储蓄和可贷资金的需求D.中央银行的货币政策5.我国证券回购市场近年来不断发展,（）已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准,为货币政策的决策提供了重要依据,在利率市场化进程中扮演重要角色。A.同业拆借利率B.债券回购利率C.银行间回购利率D.证券公司回购利率6.商业银行在资产负债综合管理中,致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（）管理的举措。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7.国际收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。A.自主性交易B.补偿性交易C.经济交易D.货币交易8.我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会9.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.发行的银行10.货币发行是中央银行最重要的（）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外11.通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。A.个体风险B.非系统性风险C.系统性风险D.公司风险12.与货币市场工具相比，资本市场工具（）。A.流动性高B.期限长C.安全性高D.利率敏感性高13.以下指标中，通常用来衡量一只股票基金!面临的市场风险的大小的是（）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度14.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）。A.可转换公司债券（含分离式可转债申购）B.企业债C.封闭式证券投资基金D.股指期货交易15.在同业拆借市场交易的是（）。A.法定存款准备金B.超额存款准备金C.库存现金D.原始存款二.多项选择题(共15题)1.当前，我国商业银行中间业务经营的基本内容有()。A.不断提升金融创新能力B.不断提升金融信息化水平C.重视开展关系营销D.注重人才培养E.做好现金管理2.张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利得借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利得借款条件。通过咨询张先生发现，在银行借款，如果按复利计算，则（）。A.每年的计息次数越多，最终的本息和越大B.随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加C.每年的计息次数越多，最终的本息和越小D.随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加3.存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（）。A.规定存款准备金计提的基础B.规定法定存款准备金率C.规定存款准备金的构成D.规定存款准备金的上限E.规定存款准备金提取的时间4.相对比较合理的实施金融自由化的顺序应该是（）。A.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化B.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化C.先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化D.先国外金融部门的自由化，再对内金融部门的自由化E.先金融自由化，后贸易自由化5.电子银行渠道主要包括（）。A.网上银行B.手机银行C.自助终端D.电话银行E.柜台业务6.（二）根据下面材料，回答下列题。某公司拟进行股票投资，计划购买A.B.C三种股票，并设计了甲.乙两种投资组合，A.B.C三种股票的β系数分别为1．5.1和0．5。甲种投资组合中，A.B.C三种股票的投资比重分别为20％.30％和50％。乙种投资组合中，A.B.C三种股票的投资比重分别为50％.30％和20％。同期市场上所有股票的平均收益率为8％，无风险收益率为4％。假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是()。A.宏观经济形势变动风险B.国家经济政策变动风险C.财务风险D.经营风险

7.互联网金融的模式包括（）。A.第三方支付B.B2B网络借贷C.众筹D.大数据金融E.股票8.股票的理论价格由（）两个因素决定。A.预期收入B.股票面值C.市场利率D.市盈率E.持有期限9.以下属于信托基本特征的是（  ）。A.信托财产权利与利益相分离B.信托财产的独立性C.信托的有限责任D.信托管理的非连续性E.信托的连带责任10.下列选项属于中央银行投放基础货币的主要渠道的有（）。A.实施从紧的货币政策B.对商业银行等金融机构的再贷款C.购买政府部门（财政部）的债券D.降低法定存款准备金率E.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币11.某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%、30%,全市场组合的预期收益率为9%,无风险收益率为4%。关于投资组合风险的说法，正确的是（）。A.当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险C.公司特有风险是可分散风险D.市场风险是不可分散风险12.根据下面资料，回答89-92题在上海证券交易所上市交易的某只股票，2015年年末的每股税后利润为0．20元，市场利率为2．5％。根据股票静态价格分析，投资者的行为选择有（）。A.当股票市价P0时，可买进该只股票D.当股票市价=P0时，可继续持有或抛出该只股票13.根据下面资料，回答81-84题某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。(1)该年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。(2)该年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0．25个百分点至5．35％。根据以上资料，回答下列问题。我国中央银行下调存款准备金率0．5个百分点，可释放流动性（）亿元人民币。A.320B.390C.4300D.828014.金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（）。A.监管部门不同B.设立方式不同C.行业划分不同D.租赁标的物范围不同E.风险管理指标不同15.分割市场理论无法解释的是（）。A.收益率曲线通常向上倾斜B.不同到期期限的债券倾向于同向运动的原因C.短期利率水平的变化会对短期债券和长期债券的供求产生什么影响D.短期利率较低时，收益率曲线倾向于向上倾斜E.短期利率较高时，收益率曲线会变成翻转的形状三.不定项选择题(共10题)1.某商业银行有关资产负债情况如下：单位：万元 资产 负债 现金2000 存款10000 担保贷款1800 实收资本150 票据贴现3000 盈余公积60 次级类贷款40 资本公积50 可疑类贷款60 未分配利润30 损失类贷款30 损失准备170 加权风险资产20000 长期次级债券50 计算核心资本充足率时，核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的（）。A.18%B.49.3%C.48%D.50%2.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1.0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。根据以上资料，回答下列问题：从企业间的市场关系看，此次并购属于（）。A横向并购

B纵向并购

C混合并购

D水平并购

3.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向央行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在央行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。按法定存款准备金率为8%计算，该商业银行可自由动用在中央银行的存款金额为（）万元。A.24B.88C.100D.2004.2010年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。根据以上资料，回答下列问题：下列做法中，属于中央银行投放基础货币的渠道有（）。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款5.2009年年底希腊债务危机引爆了欧洲债务危机，美、日、欧等主要发达经济体均陷入衰退。各国纷纷出台措施，力图稳定金融市场和刺激经济增长。然而，众人企盼的经济复苏迹象依然难觅，近日一些主要发达经济体公布的负面经济数据显示，其经济衰退程度日益加深。以英国为例，英国中央银行和英国工会联合会近日分别下调了今年的经济增长预测，英央行认为，2010年，英国经济同比降幅大约在4%~6%之间；英国工业联合会16日预测英国经济全年将下降3.3%。根据上述资料，回答下列问题：若中央银行降低再贴现率，则市场上（）。A.货币量增加B.货币量减少C.市场利率下降D.市场利率上升6.假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借人固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同:市场提供给甲、乙两公司的借款利率 固定利率 浮动利率 甲公司 7.00% 6个月期LIBOR+0.30% 乙公司 8.20% 6个月期UBOR+1.00% 下列关于利率互换的说法，正确的有（）。A.互换的期限通常在2年以上B.利率互换通常能够降低双方的融资成本C.通常双方既交换利息差，也交换本金D.其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算7.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列问题。银行监管的内容主要包括（）。A.市场退出监管B.市场竞争监管C.市场运营监管D.市场准入监管8.假定某一股票的现价为32美元，如果某投资者认为这以后的3个月中股票价格不可能发生重大变化．现在3个月期看涨期权的市场价格如下：3个月后投资者获得了最大利润，此时的股票价格为（）美元。A.25B.29C.30D.349.假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借人固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同:市场提供给甲、乙两公司的借款利率 固定利率 浮动利率 甲公司 7.00% 6个月期LIBOR+0.30% 乙公司 8.20% 6个月期UBOR+1.00% 通过利率互换之后，甲公司可以节约的成本为（）。A.3.00%B.0.05%C.0.25%D.0.8%10.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向央行办理票据再贴现100万元：⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在央行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有（）A.再贷款B.转贴现C.在公开市场上出售证券D.回购协议第2卷一.单项选择题(共15题)1.下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是（）。A.中央银行具有完全的自主权B.对货币供应量的作用迅速C.作用猛烈，缺乏弹性D.对松紧信用较公平2.由发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的是(  )。A.期权合约B.债权凭证C.期货合约D.股权凭证3.远期价格是使得远期合约价值为（）的交割价格，它依赖于标的资产的现价。A.0B.1C.—1D.负数4.投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是（）。A.包销B.尽力推销C.代销D.余额包销5.在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力6.中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。A.再贴现率B.超额存款准备金C.基础货币D.货币供应量7.某投资者用100000元进行三年期投资，市场利率为10%，利息按年复利计算，则该投资者投资终值为()元。A.133000B.133100C.133200D.1333008.直接金融市场与间接金融市场的差别在于（）。A.是否有中介机构参与B.中介机构的交易规模C.中介机构在交易中的活跃程度D.中介机构在交易中的地位和性质9.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募10.（ ）是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。A.利率互换B.股权互换C.货币互换D.远期互换11.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。A.货币政策是宏观经济政策B.货币政策是调节社会总供给的政策C.货币政策主要是间接调控政策D.货币政策是长期连续的经济政策12.下列被称为“本币汇率”的是（）。A.外汇汇率B.直接标价法C.应付标价法D.间接标价法13.公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于()。A.缺乏主动权B.缺乏弹性C.从实施到影响最终目标，时滞较长D.无法进行逆向操作14.2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行市场供求为基础.参考（）。A.美元和欧元进行调节.自由浮动的汇率制度B.美元进行调节.可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节.可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节，有管理的浮动汇率制度15.在金融交易中，金融深化和发展表现为（）。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲曰益严重D.金融政策越来越灵活二.多项选择题(共15题)1.根据以下材料，回答89-92题受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是（

）。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险2.20世纪70年代以来，全球投行业务发展的重要方向是（）。A.中介类业务B.用自有资金或自身借入资金进行证券相关投资活动C.帮助客户进行证券投资D.并购业务E.财务顾问业务3.货币市场主要品种不包括（）。A.银行承兑汇票市场B.商业票据市场C.债券市场D.短期政府债券市场E.外汇市场4.金融产品定价的基本假设包括（）。A.允许现货卖空行为B.不考虑对手违约风险C.市场存在摩擦D.可以买卖任意数量的资产E.市场参与者能以相同的无风险利率借入和贷出资金5.根据下面资料，回答81-85题2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促进金融市场深化改革；五是深化外汇管理重点领域改革，切实防范跨境资金流动风险；六是加强金融风险检测、排查和监督协调，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线；七是扎实推进金融服务现代化；八是深入参与国际经济金融政策协调和规则制定，增强中国的国际地位和话语权。根据以上资料，回答下列问题：中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间为（）。A.1948年12月1日B.1984年1月1日C.2003年12月1日D.1949年2月1日6.净额结算方式又称差额结算，其优点有（）。A.可以节省相关费用B.可以简化操作手续C.可以提高结算效率D.较少受法律法规约束E.方式较为灵活7.下列属于准货币的是（）。A.储蓄存款B.活期存款C.外币存款D.定期存款E.长期国债8.下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施的有（）。A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口B.取消406个税号产品的出口退税C.鼓励企业有序开展对外投资D.支持成套设备出口E.对国外投机性热钱流入采取高压政策9.根据以下材料，回答89-92题受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。该公司若通过同业拆借来缓释自己紧张和经营困难，其最高可拆入的资金是（

）。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元10.按支付间隔期的长短，租金的支付方式分为（）。A.年付B.半年付C.季付D.月付E.先付11.按照资产配置比例的不同，基金可分为()。A.偏股型基金B.偏债型基金C.私募基金D.股债平衡型基金E.灵活配置型基金12.再贴现是中央银行货币政策工具之一，其作用于经济的途径主要有（）。A.借款成本效果B.对货币乘数的影响C.结构调节效果D.对超额准备金的影响E.宣示效果13.银行业市场准入监管内容有（）。A.审批注册地点B.审批注册机构C.审批注册资本D.审批高级管理人员的任职资格E.审批业务范围14.中央银行的组织形式主要有（  ）。A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.多元式中央银行制度D.跨国的中央银行制度E.准中央银行制度15.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有（）。A.发行人需要向战略投资者配售股票B.网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排三.不定项选择题(共10题)1.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回答下列问题。该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先，时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10:00?11:00委托交易，其股票成交价的竞价是（）A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价2.据统计，2011年我国国民生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元，2011年底未清偿外债余额5489亿美元。我国经常账户收支顺差额与资本和金融账户收支顺差额之和，大于国际存储资产增加额，意味着贷方总额大于借方总额，其差额应当记入（）。A.经常账户B.储备资产账户C.资本和金融账户D.净错误和遗漏账户3.假设银行系统的原始存款额为1000亿元，法定存款准备金率为8%，超额准备金率为2%，现金漏损率为10%。影响银行系统存款创造的因素有（）。A.基础货币B.法定存款淮备金率C.原始存款量D.现金漏损率4.某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差570亿美元，资本账户顺差680亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%;国民生产总值3620亿美元。该国负债率（）国际通行警戒线。A.超过B.未超过C.持平D.远远超过5.2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。该债券属于（）。A.折价发行债券B.溢价发行债券C.零息债券D.付息债券6.某债券票面利率为5%，面值100元，每年计息一次，期限2年，到期还本。假设市场利率为4%。根据上述材料，回答下列问题：在债券发行时市场利率低于债券票面利率，则()。A.债券的购买价高于面值B.债券的购买价低于面值C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加7.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请己获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据本次股票发行价格和市盈率可知，DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为（）元。A.0.25B.0.50C.0.55D.0.758.据统计，某个国家某年度的国民生产总值为37485亿美元，货物服务出口总额为10433.5亿美元，经常账户收支顺差为1008.5亿美元，资本和金融账户的收支顺差1105.5亿美元，国际储备资产增加1939亿美元，该国家在同年底未清偿外债余额为2744.5亿美元。根据以上资料，回答下列问题：外债总量管理的核心是（）。A.外债总量适度，不超过债务国的吸收能力B.外债结构合理C.外债总量与一国GDP的一定比例相适应D.保持较少的负债率9.金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称“巴塞尔资本协议”。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为“巴塞尔协议Ⅲ”。根据以上资料，回答下列问题：1988年的“巴塞尔资本协议”确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本充足率最低为（）。A.2%B.3%C.4%D.5%10.2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,核心一级资本充足率不应低于()。查看材料A.8%B.7%C.6%D.5%第3卷一.单项选择题(共15题)1.证券登记结算公司的具体职能是（）A.推销政府债券、企业债券和股票B.参与企业并购、兼并C.对证券和资金进行清算、交收和过户D.为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施2.目前，我国信托公司的业务可以分为三大类，不包括下列哪项（）。A.信托业务B.固有业务C.特别许可业务D.基金业务3.股指期货标的资产为()。A.股票B.期货C.货币D.股票价格指数4.2015年年末，某国未清偿外债余额为2000亿美元，其中，1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。根据以上资料，回答下列问题。2015年该国的偿债率为（）。A.20%B.25%C.80%D.125%5.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。A.货币市场B.资本市场C.商品市场D.外汇市场6.外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力7.关于基础货币构成的说法，正确的是（）。A.流通中的现金加上储蓄存款B.流通中的现金加上定期存款C.流通中的现金加上活期存款D.流通中的现金加上银行准备金8.如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度是（）。A.一元式银行制度B.综合式银行制度C.分支式银行制度D.分业经营银行制度9.根据资产定价理论中的有效市场理论，如果当前的证券价格反映了历史价格所包含的所有信息，则该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场10.为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（）。A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率11.互联网金融区别于传统金融产品的特点之一是其(  )极低。A.总成本B.变动成本C.边际成本D.固定成本12.下列融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁13.在一国整个金融市场和利率体系中，处于关键地位并起主导作用的利率是（）。A.存贷款利率B.市场利率C.基准利率D.同业拆借利率14.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%15.首次公开发行股票数量在（）股以上的，可以向战略投资者配售股票。A.1亿B.2亿C.3亿D.4亿二.多项选择题(共15题)1.某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市。当前该公司的β系数为1．5，纳斯达克的市场组合收益率为8％，美国国债的利率是2％。根据以上资料,回答下题。资本资产定价理论认为，不可能通过资产组合来降低或消除的风险是（）。A.特有风险B.宏观经济形势引致的风险C.非系统性风险D.政治因素引致的风险2.在对客户进行市场营销时．商业银行采用的“4C”营销策略有（）。A.成本B.能力C.便利D.消费者E.沟通3.在治理通货膨胀时，可以采用的紧缩性货币政策措施主要有（）。A.提高法定存款准备金率B.提高再贷款、再贴现率C.公开市场卖出业务D.减少储备存款E.直接提高利率4.根据下面资料，回答93-96题中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：①买入商业银行持有的国债300亿元；②购回400亿元商业银行持有的到期中央银行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额存款准备金率为3％，现金漏损率为5％。关于此次货币政策操作的说法正确的有（）。A.投放货币，增加流动性B.回笼货币，减少流动性C.政策作用猛烈，缺乏弹性D.银行存储需要时间，不能立即生效5.发达国家商业银行激励机制中的薪酬结构包括（）。A.定期的带薪休假制度B.科学的工资和奖金制度C.各种的福利计划D.长期激励机制E.短期激励机制6.下列选项中，解释利率期限结构的理论包括（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论E.流动性陷阱理论7.货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括(  )A.同业拆借市场B.回购协议市场C.商业票据市场D.债券市场E.大额可转让定期存单市场8.根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是（）。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险9.金融衍生品又称金融衍生工具，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生品的特征包括（）。A.跨期性B.高收益性C.高风险性D.杠杆性E.联动性10.全面风险管理的架构包括（）等维度。A.企业战略B.企业目标C.风险管理的要素D.企业层级E.企业文化11.我国的农村银行机构主要包括（）。A.农村商业银行B.农村合作银行C.村镇银行D.农村信用社E.农村私人信贷组织12.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。请根据以上资料回答下题。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择（）。A.网下向网上回拨B.网上向网下回拨C.双向同时回拨D.不可回拨13.根据下面资料，回答85-88题某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2019年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。该国的国际储备额与国民生产总值之比（）。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.等于经验指标D.高于经验指标14.牙买加体系的主要运行特征包括（）。A.黄金非货币化B.建立稳定汇率机制C.国际储备多样化D.汇率制度安排多元化E.通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难15.下列属于目前比较常见的远期合约的有（）。A.远期利率协议B.金融期货合约C.远期外汇合约D.远期股票合约E.信用违约互换三.不定项选择题(共10题)1.假定某一股票的现价为32美元，如果某投资者认为这以后的3个月中股票价格不可能发生重大变化．现在3个月期看涨期权的市场价格如下：如果3个月后，股票价格为27美元，投资者收益为（）美元。A.-1B.0C.1D.22.A公司首次公开发行30亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与阿下或网上发行，不得同时参与。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务3.某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1．5、1．0和0．5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50％、20％、30％，全市场组合的预期收益率为9％，无风险收益率为4％。投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当是（

）。A.4％B.9％C.11．5％D.13％4.假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：市场提供给甲、乙两公司的借款利率 固定利率 浮动利率 甲公司 7.00% 6个月期LIBOR+0.30% 乙公司 8.20% 6个月期LIBOR+1.00% 请根据以上资料，回答下列问题：通过利率互换之后，甲公司最终的融资成本为（）。A.7.00%B.7.95%C.LIBOR+0.80%D.LIBOR+0.05%5.我国一家商业银行2011年年末的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元；贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元；吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。根据上述资料，回答问题在该行资本金构成中，属于附属资本的有（）。A.普通股B.未分配利润C.各项损失准备D.长期次级债券6.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。根据以上资料，回答下列问题：我国国际收支的经常项目为（）亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差5977.已知某商业银行的资本状况如下： 单元：万元 实收资本 1600 未分配利润 200 资本公积 500 超额贷款损失准备 800 盈余公积 400 其他一级资本工具及溢价 800 一般风险准备 500 贷款损失准备缺口 200 商誉 300 二级资本工具及溢价 800 加权风险资产 60000 根据以上资料，回答下列问题： 该银行的核心一级资本充足率是（）。A.4.5%B.5%C.6%D.4%8.假设某国2012年的各项经济指标如下：